<menuitem id="an1j4"></menuitem>

    • <bdo id="an1j4"></bdo>
    
<nobr id="an1j4"><address id="an1j4"><dd id="an1j4"></dd></address></nobr>
        • <bdo id="an1j4"><optgroup id="an1j4"><dd id="an1j4"></dd></optgroup></bdo><tbody id="an1j4"></tbody>
        

              <menuitem id="an1j4"></menuitem>
              1. 


                
  
                
    


    
                
      
                
        
        
        
        
        
        
        
      
                
    
                
  
                

                


                

                

                

                

                

搜索 

                主菜單
                

                

                


                

                

                






                

                

                



                

                

                

                
    
                首頁 > 范文大全 > 工作報告
                在銀行實習報告（熱門20篇）
                

    
                
	
                
	
                
		
                
	
                在銀行實習報告（熱門20篇）
                
	
                
        
                
	
                
	
	
                

                
	
                

                實習報告是對自己實習期間的經歷、收獲和反思進行總結和概括的一份書面材料。以下是小編為大家收集的實習報告范文，僅供參考，供大家學習和借鑒。
                銀行實習報告
                根據學校畢業實習要求，本人于20xx年x月底到x月底期間在中國農業銀行寧?？h支行城關分理處進行了為期xx周的畢業實習。實習期間，在學校和單位指導老師的幫助下，我熟悉了金融機構的主要經濟業務活動，系統地學習并較好掌握了銀行會計實務工作，理論水平和實際工作能力均得到了鍛煉和提高?，F將畢業實習的具體情況及體會作一系統的總結。
                中國農業銀行是四大國有銀行之一，是中國金融體系的重要組成部分，總行設在北京。在國內，中國農業銀行網點遍布城鄉，資金實力雄厚，服務功能齊全，不僅為廣大客戶所信賴，已成為中國的銀行之一。在海外，農業銀行同樣通過自己的努力贏得了良好的信譽，被《財富》評為世界500強企業之一。中國農業銀行寧?？h支行城關分理處是寧?？h支行直屬的一個營業網點，一直鼎立支持寧海經濟的發展，在地方經濟建設中發揮著極其重要的作用，以優美的環境、豐富的金融產品，竭誠為各類企事業單位和城鎮個人客戶提供安全、快捷的全方位優質金融服務。
                此次實習的目的在于通過在農業銀行的實習，掌握銀行業務的基本技能，熟悉銀行日常業務的操作流程以及工作制度等。實習過程主要包括以下幾個階段：
                （一）了解實習單位基本情況和機構設置、人員配備等。
                （二）學習銀行的基本業務流程與交易代碼，主要包括以下方面：銀行業務基本技能訓練，如點鈔、珠算、五筆字型輸入、捆扎等；銀行的儲蓄業務，如活期存款、整存整取、定活兩便等；銀行的對公業務，如受理現金支票、簽發銀行匯票等；銀行的信用卡業務，如貸記卡的開戶、銷戶、現金存取等。
                （三）了解銀行會計核算方法，科目設置與賬戶設置，記賬方法的確定等。區別與比較銀行會計科目賬戶與企業的`異同。
                （四）總結實習經過，并完成實習手冊、實習報告。
                在正式學習銀行業務前，我在實習指導老師的指導下首先學習銀行工作必需的基本技能，包括點鈔、捆鈔、珠算、五筆字型輸入法、數字小鍵盤使用等。這似乎給了我一個下馬威，本來自以為銀行業務相當的簡單，卻沒發現我原來有這么多基本的技能不會操作?？粗率炀毜狞c鈔，真是又佩服又羨慕，而我只能笨拙的從一張一張數起。對于珠算，剛開始我一直無法理解為什么不用計算器，這不是更方便嗎？后來慢慢才了解，原來銀行柜員經常需要查點現金，看是否能賬實相符，而人民幣有多種卷別，在點鈔時需要累加，這時使用算盤就要比計算器方便，因為計算器顯示的結果超過一定時間便會消失。
                經過一個星期的“苦練”，我雖然還不能熟練操作銀行的基本技能，但大致也掌握了其中的技巧，所謂熟能生巧，主要是靠以后勤加練習了。于是接下來，實習指導老師便讓我學習儲蓄業務。該分理處的儲蓄業務實行的是柜員負責制，就是每個柜員都可以辦理所有的儲蓄業務，即開戶、存取現金、掛失、解掛、大小鈔兌換、受理中間業務等。對于每一筆業務，我都學習了其abis系統的交易代碼和操作流程，業務主要可分為單折子系統和信用卡字系統兩類。此外我還學習了營業終了時需要進行的abis軋賬和中間業務軋賬，學習如何打印流水、平賬報告表、重要空白憑證銷號表、重要空白憑證明細核對表，審查傳票號是否連續，金額是否準確，憑證要素是否齊全等。
                在銀行實習，學習柜員間每天交接工作時的對賬是必不可少的，對賬時除了要核對現金賬實是否相符外，還要查看重要空白憑證是否缺失，傳票是否連續等等。而柜員間對賬也是很有程序的，一般先清點現金，然后再是清點重要空白憑證如存折、銀行卡、存單等。
                經過一段時間的學習并背記儲蓄業務的交易代碼和操作流程后，我開始學習銀行的會計業務，即針對企業的業務。對公業務的會計部門的核算（主要指票據業務）主要分為三個步驟，記賬、復核與出納。城關分理處的票據業務主要是指支票，包括轉賬支票與現金支票兩種。
                對于辦理現金支票業務，首先是要審核，看出票人的印鑒是否與銀行預留印鑒相符，方式就是通過電腦驗印，或者是手工核對；再看大小寫金額是否一致，出票金額、出票日期、收款人要素等有無涂改，支票是否已經超過提示付款期限，支票是否透支，如果有背書，則背書人簽章是否相符，值得注意的是大寫金額到元為整，到分則不能在記整。對于現金支票，會計記賬員審核無誤后記賬，然后傳遞給會計復核員，會計復核員確認為無誤后，就傳遞給出納，由出納人員加蓋現金付訖章，收款人就可出納處領取現金（出納與收款人口頭對賬后）。轉賬支票的審核內容同現金支票相同，在處理上是由會計記賬員審核記賬，會計復核員復核。
                這次實習，除了讓我對農業銀行的基本業務有了一定了解，并且能進行基本操作外，我覺得自己在其他方面的收獲也是挺大的。作為一名一直生活在單純的大學校園的我，這次的畢業實習無疑成為了我踏入社會前的一個平臺，為我今后踏入社會奠定了基礎。
                首先，我覺得在學校和單位的很大一個不同就是進入社會以后必須要有很強的責任心。在工作崗位上，我們必須要有強烈的責任感，要對自己的崗位負責，要對自己辦理的業務負責。如果沒有完成當天應該完成的工作，那職員必須得加班；如果是不小心弄錯了錢款，而又無法追回的話，那也必須由經辦人負責賠償。
                其次，我覺得工作后每個人都必須要堅守自己的職業道德和努力提高自己的職業素養，正所謂做一行就要懂一行的行規。在這一點上我從實習單位同事那里深有體會。比如，有的業務辦理需要身份證件，雖然客戶可能是自己認識的人，他們也會要求對方出示證件，而當對方有所微詞時，他們也總是耐心的解釋為什么必須得這么做?，F在銀行已經類似于服務行業，所以職員的工作態度問題尤為重要，這點我有親身感受。
                在我實習快要結束時，基本業務流程我也算是掌握的差不多了，所以偶爾在空閑時指導老師讓我上崗操作。沒想到，看似簡單的業務處理，當真正上崗時卻有這么多的細節需要注意，比如：對待客戶的態度，首先是要用敬語，如“您好、請簽字、請慢走”；其次與客戶傳遞資料時必須起立并且雙手接送，最后對于客戶的一些問題和咨詢必須要耐心的解答。這使我認識到在真正的工作當中要求的是我們嚴謹和細致的工作態度，這樣才能在自己的崗位上有所發展。
                最后，我覺得到了實際工作中以后，學歷并不顯得最重要，主要看的是個人的業務能力和交際能力。任何工作，做得時間久了是誰都會做的，在實際工作中動手能力更重要。因此，我體會到，如果將我們在大學里所學的知識與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個本科生具備較強的處理基本實務的能力與比較系統的專業知識，這才是我們實習的真正目的。
                銀行實習報告
                x市商業銀行股份有限公司。
                （一）認識。
                全面、深入了解實習單位x市商業銀行股份有限公司結算業務種類、帳務管理辦法等相關工作，熟練掌握實習單位業務各環節及相關業務的實務柜面操作方法，對銀行業有更為全面而深刻地認識。
                （二）學以致用。
                把在大學期間學習過的相關的會計基礎知識和一些金融相關的知識，通過在銀行業務的實際操作中得到更好的深入了解和運用，真正做到理論與實際相結合。
                （三）打下基礎。
                通過這段時間的實習要全面的認識和了解銀行業相關的規定和制度，遵守操作規范，嚴格要求自己。深入學習各種銀行結算業務和相關理財及銀行業務的內容，為以后正式的工作做好鋪墊。
                （一）對實習企業的認識。
                x市商業銀行成立以來，充分利用信息收集便利、管理結構清晰、經營方式靈活以及決策鏈條短的優勢，立足服務于本地經濟，不斷滿足中小企業和廣大市民在金融方面的需求，重點關注基礎建設項目、重點優勢企業，在促進我市經濟發展中發揮了重要作用。
                x市商業銀行。
                近年來，隨著東北亞一體化步伐加快、“渤三角”加速崛起、京津冀都市圈規劃實施以及河北建設沿海經濟強省的四大發展機遇，不僅為x市新一輪經濟起飛提供了動力，更為我行實現跨越式發展提供了絕佳的機遇。x市商業銀行以“價值最大化”為發展核心，以“誠信、創新、開拓、自強”為企業文化，以“客戶的融資顧問、市民的理財專家”為工作目標，充分利用信息收集便利、管理結構簡單、經營模式靈活以及決策鏈條短等與生俱來的優勢，立足服務于本地經濟，不斷加大對中小企業和廣大市民在金融需求方面的支持力度，重點關注基礎建設項目、重點優勢企業，在促進本地區經濟發展中發揮了作用。
                為適應經濟形勢對現代銀行的新要求，在競爭中謀求發展空間，贏得更多的市場機會，x市商業銀行堅決樹立“科技興行”發展戰略，以體制創新和激勵機制創新為保障，實現業務和產品的持續創新。目前已實現全行計算機聯網，率先完成了儲蓄業務通存通兌、通開通銷、通掛通解、通凍通解；實現了會計聯網清算系統的上線運行；發行了盛唐卡。
                （二）實習崗位描述。
                作為銀行的綜合柜員，主要是辦理個人銀行結算任務，對公業務，信貸，儲蓄等等一些相關的銀行業務。
                （三）具體實習業務。
                銀行會計結算業務：
                銀行會計是與銀行的出現而同時誕生的。銀行每一筆經營業務的運作過程，也就是銀行會計的運作、核算過程，都要通過會計來實現。也就是說，銀行會計的核算過程，就是具體辦理銀行業務和實現銀行基本職能的過程。
                銀行會計不僅是銀行的重要基礎工作，可以客觀地對銀行的經營運作起反映、核算和監督作用，而且銀行會計的這三個職能還可以反作用于銀行的經營運作，它們是相輔相成的。
                在銀行會計結算部實習一個月，先后學習到如何開立基本存款戶、臨時存款戶、一般存款戶等，及不同的開戶需要不同的資料；如何辦理結算帳戶的銷戶，如何辦理增資等。
                在支付結算方面，我學到了各種票據的清算方式和流轉程序，具體包括銀行匯票，商業匯票，銀行本票和支票，雖然這些票據的流轉程序和清算，我在大學中的《國際結算》和《金融會計》等課程中也學到過，并且掌握的非常熟練，但現實操作和書本的理論知識確實還是有很大的區別?，F實操作中，銀行的會計不僅要熟知匯票、本票、支票的防偽點和記載事項，還要對受理票據的審核事項一事不漏：票據是否在提示付款期限內；票據記載的收款人或背書人是否確為持票人單位或個人；出票金額大小寫是否一致，銀行匯票和本票的小寫金額是否用壓數機壓??；出票人、承兌人、背書人簽章是否與銀行預留印鑒相符；等等事項。具體分配到我手頭上的實踐工作，有幫助銀行會計驗印，主要是票據上的法人章和財務章；學習如何敲章，每個會計工作人員，手頭上都有很多顆不同種類的章，有收訖章，作廢章，銀行章等，要在合適的地方敲上合適的章；學習如何使用壓數機和支票打印機；等等，這些都是在學校的課堂上，學習不到和實踐不到的知識技能。
                通過以上的實習報告總結，我對自己的專業有了更深刻的了解，也是對這三年大學所學知識的鞏固與運用。從此次實習中，我體會到了實際的工作與書本上的知識是有一定距離的，工作就是進一步的再學習。雖然這次實習的業務多集中于比較簡單的前臺會計業務，但是，這讓我更深層次地理解銀行會計的流程，核算程序，和匯兌業務的實際操作，使我在銀行的基礎業務方面，不再局限于書本，而是有了一個比較全面的了解。從這次實習中，我體會到，如果將我們在大學里所學的知識與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個畢業生具備較強的.處理基本實務的能力與比較系統的專業知識，這才是我們學習與實習的真正目的。
                銀行實習報告
                	根據學校的要求，本人在2013年8月21日開始為期五周的時間在中國銀行蘇州吳中支行進行了畢業實習。
                	在中國銀行吳中支行實習期間，在單位指導老師的幫助、指導和教育下，我熟悉了中國銀行的主要經濟業務活動，系統地學習并較為深刻地掌握了中國銀行各方面的實務工作，對關于銀行經營和管理的理論知識和各方面實際工作能力都得到了不錯地鍛煉和提高。
                	也明白了理論與實踐相結合的重要性。
                	現在就將這次畢業實習的具體情況及心得體會作一個系統的歸總和小結。
                	2實習時間
                	2013年8月
                	3實習地點
                	中國銀行蘇州吳中支行
                	4實習的目的
                	通過在中國銀行實習進一步了解和鞏固在學校期間所學的各門金融學課程的基本理論和基礎知識，學會理論聯系實際，增強自我解決實際問題的能力。
                	通過在中國銀行的實習，達到學校的社會實踐要求，并在單位指導老師的指導、幫助和教育下，熟悉中國銀行的主要經濟業務活動，較為系統地學習銀行個人金融管理工作和日常業務的操作流程。
                	5企業概況
                	5.1中國銀行介紹
                	中國銀行，全稱中國銀行股份有限公司，是中國大型國有控股商業銀行之一。
                	中國銀行的業務范圍涵蓋商業銀行、投資銀行和保險領域，旗下有中銀香港、中銀國際、中銀保險等控股金融機構，在全球范圍內為個人和公司客戶提供全面和優質的金融服務。
                	按核心資本計算，2008年中國銀行在英國《銀行家》雜志“世界1000家大銀行”排名中列第10位。
                	中國銀行通過全資子公司中銀集團保險有限公司及其附屬和聯營公司經營保險業務。
                	其中，在香港擁有中銀集團保險有限公司及其六家分公司、中銀集團人壽保險有限公司、東亮保險專業有限公司和堡宜投資有限公司，在內地擁有中銀保險有限公司，澳門地區有聯豐亨保險有限公司。
                	成立于1992年7月的中銀集團保險有限公司在香港保險市場經營一般保險業務，業務品種齊全繁多，業務量多年位居當地同業前列。
                	中國銀行是中國國際化程度最高的商業銀行。
                	1929年，中國銀行在倫敦設立了中國金融業第一家海外分行。
                	此后，中國銀行在世界各大金融中心相繼開設分支機構。
                	目前，中國銀行擁有遍布全球29個國家和地區的機構網絡，其中境內機構超過10,000家，境外機構600多家。
                	1994年和1995年，中國銀行先后成為香港、澳門的發鈔銀行。
                	2006年6月1日、7月5日，中國銀行先后在香港證券交易所和上海證券交易所成功掛牌上市，成為首家a+h發行上市的國有商業銀行。
                	按截至2007年12月31日的市值計算，中國銀行為全球第四大銀行。
                	5.2關于中國銀行的業務
                	商業銀行業務是中國銀行的傳統主營業務，包括公司金融業務、個人金融業務及金融市場業務。
                	6實習過程
                	在這次實習過程中可以說真的是獲益良多，大致上掌握了中國銀行的各項業務，熟悉了銀行日常業務的操作流程以及工作制度等等，從客觀上對自己所學的有關銀行方面的各項知識和理論有了更深一層的認識。
                	在實習期間，我能夠做到虛心學習，認真工作，認真地完成各項工作任務，并與同事建立了良好的關系，得到了行里員工的一致認可。
                	6.1在銀行大堂和顧客接觸，了解和滿足他們的需求
                	在銀行大堂跟著大堂經理學習，大堂經理是連接客戶、高柜柜員、客戶經理的紐帶,因此首先就得學習柜面相關知識,才能更好的解答客戶問題,引導客戶辦理相關業務,維持大堂秩序,減輕柜員的工作量,提高整體服務效率。
                	營業中的禮儀主要有四大內容：解答客戶問題、營業中分流客戶、維護大堂秩序、適當理財產品的營銷。
                	在此段時間我學會了如何跟顧客進行溝通，如何使顧客對我們的服務感到滿意，另外還有就是要盡心盡力地去幫助他們，例如是幫助他們填寫單據或是教他們正確使用自動柜員機，還有就是解答他們有關理財產品的問題。
                	由于實習的時候正值央行加息，所以有很多老年客戶來銀行辦理轉存業務，對這么年長的客戶，需要提供取號、填寫存單、核對、領去休息區等候以及領去柜臺辦理業務等一系列的服務。
                	當然在服務的過程中最重要的是學會微笑服務。
                	6.2到吳中西路支行學習,了解銀行的基本業務及其流程
                	我在網點從事的是柜員工作，中國銀行儲蓄業務實行的是柜員負責制，就是每個柜員都可以辦理所有的儲蓄業務，即開戶、存取現金、掛失、解掛、大小鈔兌換,、受理中間業務等。
                	憑證由每個柜員單獨進行帳務處理，記帳。
                	但是每個柜員所制的單據都要交予相關行內負責人先審核，然后再傳遞到上級行事后稽核。
                	而我要做的就是學習柜員間每天交接工作時的對賬，對賬時除了要核對現金賬實是否相符外，還要查看重要空白憑證是否缺失，傳票是否連續等等。
                	而柜員間對賬也是很有程序的，一般先清點現金，然后再是清點重要空白憑證如存折，銀行卡，存單等等。
                	通過與業務員的接觸，我還了解了銀行的操作流程及儲蓄業務方面的知識。
                	我還學習了交易代碼和一些操作流程。
                	以及明白了銀行系統中事中監督和事后監督的重大意義。
                	另外，在這個過程中，我還學習了點鈔、憑證翻打、文字錄入等技能，這都是一個合格柜員的基本功，雖然這些事情在我沒接觸之前覺得很難，第一次接觸的時候覺得很復雜，但接觸多了，我才發現這都是熟能生巧的事。
                	每天練習了也就覺得沒那么困難了。
                	在網點，我還學了一些對公業務。
                	銀行對公業務中最常見的是票據業務。
                	在票據業務中第一步是票據的核驗，主要是核驗印鑒，每個開戶的單位都會在銀行里留下自己印鑒的模板。
                	在核印鑒的時候，首先利用的是電子核鑒系統，如果電子核鑒系統通過的話就可以辦理相應的業務，但是有時候，由于印泥的質量問題，或者是敲章的時候方法不對，使得印鑒在機器中不能核驗通過，這時候就要借助手工的方法。
                	手工的方法是要先找出單位在銀行開戶時預留的印鑒卡，然后把支票上的印章折掉一部分，把剩余的部分與印鑒卡上的核對，這里面最關鍵的一點是不能自己說通過就行了，要得到業務經理的許可，也就是說要讓業務經理也核對一遍。
                	由于從2011年3月1日開始，央行發出通知使用新的票據，所以3月1日前后對公柜臺特別擁擠，我的一個新的任務就是賣支票，支票包括現金支票和轉賬支票兩類，在空白支票上要敲好銀行的行號，名稱，還有開戶單位的賬號等，這幾天下來，我每天的手都是酸酸的，不過能得到客戶的一句肯定或者一聲謝謝，再累我也覺得值了。
                	6.3到業務管理部學習,了解中行日常的后臺運作
                	業務管理部屬于中行的后臺管理部門，對于中行的日常運行起著舉足輕重的作用。
                	在業務管理部，我閱覽一些余額表和憑證，還學會了如何使用復印機，打印機，掃描機和傳真機。
                	業務管理部的重要職能之一是收發各類郵件。
                	銀行有一個郵件收發的系統，在這里你能看到各種notes，當然省行的一些文件也是通過這個系統下發的，在漸漸了解了部門的職能，接著就開始了最基層的工作“轉發郵件”。
                	這是一項細活，有從省行發來的各種加急通知，需要轉發至本行內部相應的部門或本市各支行有關部門。
                	這份工作要求你能用最快時間分辨信件內容分類及對應的部門。
                	我統計了一下，絕大多數的信件都需要抄送給“個金部主任”及“負債、中間業務團隊”。
                	所以這兩個部門負責的內容之多我想誰都清楚了。
                	舉個例子，“負債、中間業務團隊”里的“中間業務”是一個很統籌的概念，大凡提及基金、保險、黃金等等負債內容都歸這個部門管轄;atm、網點建設都歸“渠道”管轄;資產、貸款都是抄送給“消貸”部門;碰上反洗錢，就要抄送給特定的一位領導了。
                	我這份工作聽說是一位職員辭職后遺留下來的，一直是張師傅在兼做，于是這成了我接下來每天每時每刻必做的功課，真高興終于有了能展現自己的機會。
                	很多時候有些緊急郵件不會回復，得一次次地跑去問師傅，幾天下來已經能基本熟練操作了，很有成就感。
                	6.4學習營銷和客戶關系管理
                	6.4.1 收集客戶信息
                	銀行要進行客戶細分，針對不同客戶的需求提供個性化服務，確立自身的市場定位和經營戰略，就必須對自身客戶的價值有一個更加全面深入的了解。
                	要解決這個問題最直接的辦法就是在與客戶的接觸中盡可能多地搜集與獲取客戶各方面的信息，在保護客戶商業機密和個人隱私的法律前提下，對群體客戶信息進行深層次。
                	多視角的分析，對社會金融機構的客觀數據和結構性變化進行對比分析，建立一個完整、科學、客觀的客戶需求及市場變化的信息分析制度。
                	我每天的工作之一是整理客戶的信息，然后把相關信息錄入電腦。
                	當然，主管對我嚴格要求，讓我務必好好保存客戶信息，不能有外泄的情況發生。
                	6.4.2 做好客戶聯系，取得客戶信息反饋
                	銀行要做好客戶服務，從客戶那里得到有價值的反饋信息非常重要。
                	從這些反饋信息中，銀行可以學到許多有利于業務發展的東西，比如客戶購買銀行的主要產品只是為了得到免費贈送的禮品，客戶可能覺得銀行的網站導航不太方便等等。
                	了解到諸如此類的重要信息，銀行可以做出相應的調整，例如：改進網站設計、產品或服務，廣告以及營銷策略等，這樣會更好地加強客戶關系管理。
                	6.4.3 “商戶通”的營銷
                	長城商戶通是中國銀行順應電子支付日益普及的趨勢，為方便商戶收支款項而推出的新產品。
                	以專用固定電話機為支付設備，以長城借記卡為結算賬戶，提供安全方便快捷的金融服務功能，讓銀行開在您的身邊。
                	由于銀行業務繁忙，所以有關“商戶通”的一些業務就由我這個實習生來完成。
                	王經理來到一臺電腦前，她開始教我熟悉“商戶通”產品的審核手續，我只記得她最后告訴我“數字絕對不能出錯”。
                	“商戶通”業務是指為個體批發業主安裝一臺電話pos機具作為支付終端，與申請人借記卡卡號、電話號碼和電話終端綁定，方便快捷，中行正在大力發展這個。
                	我的審核手續說起來其實相當乏味，需要核對“工商注冊名”、“工商注冊號”、“法人代表姓名”、“刷卡電話號碼”、“終端psim卡號”、“銀行戶名”、“身份證”、“聯系方式”與“經辦人”。
                	這一切都在“終端支付系統管理平臺”上操作，需要每一筆“業務維護”的“初審”和“終審”。
                	一開始我看得眼睛都直了，生怕出錯，一條號碼來回看上三五遍才罷休。
                	不一會兒王經理過來催了要審核表，心里咯噔一下，實習并不是為了不出錯，我這么慢吞吞的永遠不會有好的績效。
                	于是加快速度，卻不馬虎，順利完成了十家企業的終端申請審核。
                	我突然明白，人無完人，犯錯這未嘗不是件好事。
                	做事，需要的是膽大心細。
                	7實習的心得與收獲
                	雖然這只是五個星期的實習，雖然短暫但卻又非常的充實，對我來說，是大學生涯中甚至是人生中很重要的一部分積累和經驗，這在我以后的學習和生活中都會發揮著很重要的作用。
                	而且這次的畢業實習無疑成為了我踏入社會的一個平臺，為我今后踏入社會奠定了良好的基矗而盡快實現角色的轉變,是作為一個大學畢業生剛步入社會時要面臨的首要任務。
                	對此，我們必須端正好自己的心理和態度。
                	這次實習過程中，讓我得益最深的就是能夠到吳中西路支行和業務管理部學習，因為這些都屬于銀行內部運營的機構。
                	在這些機構中我學習到了平時書本沒有詳細介紹的知識。
                	這使我對自己的專業有了更為詳盡而深刻的了解，也是對這三年大學里所學知識的一個鞏固與運用。
                	特別要感謝的是我的同事們和上司給我的榜樣作用。
                	他們勤奮、努力而且樂于助人，給予我很多鼓勵與幫助。
                	在這次實習過程中，我還體會到了實際的工作與書本上的知識是存在一定距離的，并且我需要進一步的學習。
                	這樣才能使我在銀行的基礎業務方面的知識，不緊緊局限于書本，而是有了一個比較全面和深刻地了解。
                	這些最基本的業務往往是不能在書本上徹徹底底理解和學習的，所以基礎實務尤其顯得重要。
                	另外我還體會到我們對待每一樣工作都要有必不可少的責任心，做事情要謹慎小心，因為業務是復雜多樣的，小小的錯誤就會給顧客和銀行帶來損失。
                	還有就是要虛心，有什么不懂的要虛心請教。
                	在這個實習過程中我也無時無刻地感受到了員工之間的團隊精神、敬業精神、創新精神和奉獻精神。
                	當一個月的實習時，我收獲的不只只是各方面的專業知識的提高，還有就是做人做事的道理。
                	根據學校畢業實習要求，本人于2006年2月底到4月底期間在中國農業銀行寧?？h支行城關分理處進行了為期8周的畢業實習。
                	實習期間，在學校和單位指導老師的幫助下，我熟悉了金融機構的主要經濟業務活動，系統地學習并較好掌握了銀行會計實務工作，理論水平和實際工作能力均得到了鍛煉和提高。
                	現將畢業實習的具體情況及體會作一系統的總結。
                	一、實習單位簡介
                	中國農業銀行是四大國有銀行之一，是中國金融體系的重要組成部分,總行設在北京。
                	在國內，中國農業銀行網點遍布城鄉，資金實力雄厚，服務功能齊全，不僅為廣大客戶所信賴，已成為中國最大的銀行之一。
                	在海外，農業銀行同樣通過自己的努力贏得了良好的信譽，被《財富》評為世界500強企業之一。
                	中國農業銀行寧?？h支行城關分理處是寧?？h支行直屬的一個營業網點，一直鼎立支持寧海經濟的發展，在地方經濟建設中發揮著極其重要的作用，以優美的環境、豐富的金融產品，竭誠為各類企事業單位和城鎮個人客戶提供安全、快捷的全方位優質金融服務。
                	二、 實習過程
                	此次實習的目的在于通過在農業銀行的實習，掌握銀行業務的基本技能，熟悉銀行日常業務的操作流程以及工作制度等。
                	實習過程主要包括以下幾個階段：
                	(一)了解實習單位基本情況和機構設置、人員配備等。
                	(二)學習銀行的基本業務流程與交易代碼，主要包括以下方面：銀行業務基本技能訓練，如點鈔、珠算、五筆字型輸入、捆扎等;銀行的儲蓄業務，如活期存款、整存整取、定活兩便等;銀行的對公業務，如受理現金支票、簽發銀行匯票等;銀行的信用卡業務，如貸記卡的開戶、銷戶、現金存取等。
                	(三)了解銀行會計核算方法，科目設置與賬戶設置，記賬方法的確定等。
                	區別與比較銀行會計科目賬戶與企業的異同。
                	(四)總結實習經過，并完成實習手冊、實習報告。
                	三、實習內容
                	在正式學習銀行業務前，我在實習指導老師的指導下首先學習銀行工作必需的基本技能，包括點鈔、捆鈔、珠算、五筆字型輸入法、數字小鍵盤使用等。
                	這似乎給了我一個下馬威，本來自以為銀行業務相當的簡單，卻沒發現我原來有這么多基本的技能不會操作。
                	看著同事熟練的點鈔，真是又佩服又羨慕，而我只能笨拙的從一張一張數起。
                	對于珠算，剛開始我一直無法理解為什么不用計算器，這不是更方便嗎?后來慢慢才了解，原來銀行柜員經常需要查點現金，看是否能賬實相符，而人民幣有多種卷別，在點鈔時需要累加，這時使用算盤就要比計算器方便，因為計算器顯示的結果超過一定時間便會消失。
                	經過一個星期的.“苦練”，我雖然還不能熟練操作銀行的基本技能，但大致也掌握了其中的技巧，所謂熟能生巧，主要是靠以后勤加練習了。
                	于是接下來，實習指導老師便讓我學習儲蓄業務。
                	該分理處的儲蓄業務實行的是柜員負責制，就是每個柜員都可以辦理所有的儲蓄業務，即開戶、存取現金、掛失、解掛、大小鈔兌換、受理中間業務等。
                	對于每一筆業務，我都學習了其abis系統的交易代碼和操作流程，業務主要可分為單折子系統和信用卡字系統兩類。
                	此外我還學習了營業終了時需要進行的abis軋賬和中間業務軋賬，學習如何打印流水、平賬報告表、重要空白憑證銷號表、重要空白憑證明細核對表，審查傳票號是否連續，金額是否準確，憑證要素是否齊全等。
                	在銀行實習，學習柜員間每天交接工作時的對賬是必不可少的，對賬時除了要核對現金賬實是否相符外，還要查看重要空白憑證是否缺失，傳票是否連續等等。
                	而柜員間對賬也是很有程序的，一般先清點現金，然后再是清點重要空白憑證如存折、銀行卡、存單等。
                	經過一段時間的學習并背記儲蓄業務的交易代碼和操作流程后，我開始學習銀行的會計業務，即針對企業的業務。
                	對公業務的會計部門的核算(主要指票據業務)主要分為三個步驟，記賬、復核與出納。
                	城關分理處的票據業務主要是指支票，包括轉賬支票與現金支票兩種。
                	對于辦理現金支票業務，首先是要審核，看出票人的印鑒是否與銀行預留印鑒相符，方式就是通過電腦驗印，或者是手工核對;再看大小寫金額是否一致，出票金額、出票日期、收款人要素等有無涂改，支票是否已經超過提示付款期限，支票是否透支，如果有背書，則背書人簽章是否相符，值得注意的是大寫金額到元為整，到分則不能在記整。
                	對于現金支票，會計記賬員審核無誤后記賬，然后傳遞給會計復核員，會計復核員確認為無誤后，就傳遞給出納，由出納人員加蓋現金付訖章，收款人就可出納處領取現金(出納與收款人口頭對賬后)。
                	轉賬支票的審核內容同現金支票相同，在處理上是由會計記賬員審核記賬，會計復核員復核。
                	四、實習收獲與體會
                	這次實習，除了讓我對農業銀行的基本業務有了一定了解，并且能進行基本操作外，我覺得自己在其他方面的收獲也是挺大的。
                	作為一名一直生活在單純的大學校園的我，這次的畢業實習無疑成為了我踏入社會前的一個平臺，為我今后踏入社會奠定了基礎。
                	首先，我覺得在學校和單位的很大一個不同就是進入社會以后必須要有很強的責任心。
                	在工作崗位上，我們必須要有強烈的責任感，要對自己的崗位負責，要對自己辦理的業務負責。
                	如果沒有完成當天應該完成的工作，那職員必須得加班;如果是不小心弄錯了錢款，而又無法追回的話，那也必須由經辦人負責賠償。
                	其次，我覺得工作后每個人都必須要堅守自己的職業道德和努力提高自己的職業素養，正所謂做一行就要懂一行的行規。
                	在這一點上我從實習單位同事那里深有體會。
                	比如，有的業務辦理需要身份證件，雖然客戶可能是自己認識的人，他們也會要求對方出示證件，而當對方有所微詞時，他們也總是耐心的解釋為什么必須得這么做。
                	現在銀行已經類似于服務行業，所以職員的工作態度問題尤為重要，這點我有親身感受。
                	在我實習快要結束時，基本業務流程我也算是掌握的差不多了，所以偶爾在空閑時指導老師讓我上崗操作。
                	沒想到，看似簡單的業務處理，當真正上崗時卻有這么多的細節需要注意，比如：對待客戶的態度，首先是要用敬語，如“您好、請簽字、請慢走”;其次與客戶傳遞資料時必須起立并且雙手接送，最后對于客戶的一些問題和咨詢必須要耐心的解答。
                	這使我認識到在真正的工作當中要求的是我們嚴謹和細致的工作態度，這樣才能在自己的崗位上有所發展。
                	最后，我覺得到了實際工作中以后，學歷并不顯得最重要，主要看的是個人的業務能力和交際能力。
                	任何工作，做得時間久了是誰都會做的，在實際工作中動手能力更重要。
                	因此，我體會到，如果將我們在大學里所學的知識與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個本科生具備較強的處理基本實務的能力與比較系統的專業知識，這才是我們實習的真正目的。
                銀行實習報告
                	作為金融和會計專業的大學生，我們很大機會去銀行參加實習!在實習后，我們怎么正確書寫一篇大學生實習總結報告是很關鍵的問題!小編為大家準備了一篇2016銀行實習報告范文，歡迎大家參考!
                	根據學校的要求，本人在20xx年2月21日開始為期五周的時間在中國銀行蘇州吳中支行進行了畢業實習。
                	在中國銀行吳中支行實習期間，在單位指導老師的幫助、指導和教育下，我熟悉了中國銀行的主要經濟業務活動，系統地學習并較為深刻地掌握了中國銀行各方面的實務工作，對關于銀行經營和管理的理論知識和各方面實際工作能力都得到了不錯地鍛煉和提高。
                	也明白了理論與實踐相結合的重要性。
                	現在就將這次畢業實習的具體情況作出以下報告。
                	一、實習單位簡介
                	中國農業銀行是四大國有銀行之一，是中國金融體系的重要組成部分,總行設在北京。
                	在國內，中國農業銀行網點遍布城鄉，資金實力雄厚，服務功能齊全，不僅為廣大客戶所信賴，已成為中國最大的銀行之一。
                	在海外，農業銀行同樣通過自己的努力贏得了良好的信譽，被《財富》評為世界500強企業之一。
                	中國農業銀行寧?？h支行城關分理處是寧?？h支行直屬的一個營業網點，一直鼎立支持寧海經濟的發展，在地方經濟建設中發揮著極其重要的作用，以優美的環境、豐富的金融產品，竭誠為各類企事業單位和城鎮個人客戶提供安全、快捷的全方位優質金融服務。
                	二、 實習過程
                	此次實習的目的在于通過在農業銀行的實習，掌握銀行業務的基本技能，熟悉銀行日常業務的操作流程以及工作制度等。
                	實習過程主要包括以下幾個階段：
                	(一)了解實習單位基本情況和機構設置、人員配備等。
                	(二)學習銀行的基本業務流程與交易代碼，主要包括以下方面：銀行業務基本技能訓練，如點鈔、珠算、五筆字型輸入、捆扎等;銀行的儲蓄業務，如活期存款、整存整取、定活兩便等;銀行的對公業務，如受理現金支票、簽發銀行匯票等;銀行的信用卡業務，如貸記卡的開戶、銷戶、現金存取等。
                	(三)了解銀行會計核算方法，科目設置與賬戶設置，記賬方法的確定等。
                	區別與比較銀行會計科目賬戶與企業的異同。
                	(四)總結實習經過，并完成實習手冊、實習報告。
                	三、實習內容
                	在正式學習銀行業務前，我在實習指導老師的指導下首先學習銀行工作必需的基本技能，包括點鈔、捆鈔、珠算、五筆字型輸入法、數字小鍵盤使用等。
                	這似乎給了我一個下馬威，本來自以為銀行業務相當的簡單，卻沒發現我原來有這么多基本的技能不會操作。
                	看著同事熟練的點鈔，真是又佩服又羨慕，而我只能笨拙的從一張一張數起。
                	對于珠算，剛開始我一直無法理解為什么不用計算器，這不是更方便嗎?后來慢慢才了解，原來銀行柜員經常需要查點現金，看是否能賬實相符，而人民幣有多種卷別，在點鈔時需要累加，這時使用算盤就要比計算器方便，因為計算器顯示的結果超過一定時間便會消失。
                	經過一個星期的“苦練”，我雖然還不能熟練操作銀行的基本技能，但大致也掌握了其中的技巧，所謂熟能生巧，主要是靠以后勤加練習了。
                	于是接下來，實習指導老師便讓我學習儲蓄業務。
                	該分理處的儲蓄業務實行的是柜員負責制，就是每個柜員都可以辦理所有的儲蓄業務，即開戶、存取現金、掛失、解掛、大小鈔兌換、受理中間業務等。
                	對于每一筆業務，我都學習了其abis系統的交易代碼和操作流程，業務主要可分為單折子系統和信用卡字系統兩類。
                	此外我還學習了營業終了時需要進行的abis軋賬和中間業務軋賬，學習如何打印流水、平賬報告表、重要空白憑證銷號表、重要空白憑證明細核對表，審查傳票號是否連續，金額是否準確，憑證要素是否齊全等。
                	在銀行實習，學習柜員間每天交接工作時的對賬是必不可少的，對賬時除了要核對現金賬實是否相符外，還要查看重要空白憑證是否缺失，傳票是否連續等等。
                	而柜員間對賬也是很有程序的，一般先清點現金，然后再是清點重要空白憑證如存折、銀行卡、存單等。
                	經過一段時間的學習并背記儲蓄業務的交易代碼和操作流程后，我開始學習銀行的會計業務，即針對企業的業務。
                	對公業務的會計部門的核算(主要指票據業務)主要分為三個步驟，記賬、復核與出納。
                	城關分理處的票據業務主要是指支票，包括轉賬支票與現金支票兩種。
                	對于辦理現金支票業務，首先是要審核，看出票人的印鑒是否與銀行預留印鑒相符，方式就是通過電腦驗印，或者是手工核對;再看大小寫金額是否一致，出票金額、出票日期、收款人要素等有無涂改，支票是否已經超過提示付款期限，支票是否透支，如果有背書，則背書人簽章是否相符，值得注意的是大寫金額到元為整，到分則不能在記整。
                	對于現金金支票，會計記賬員審核無誤后記賬，然后傳遞給會計復核員，會計復核員確認為無誤后，就傳遞給出納，由出納人員加蓋現金付訖章，收款人就可出納處領取現金(出納與收款人口頭對賬后)。
                	轉賬支票的審核內容同現金支票相同，在處理上是由會計記賬員審核記賬，會計復核員復核。
                	四、實習收獲與體會
                	這次實習，除了讓我對農業銀行的基本業務有了一定了解，并且能進行基本操作外，我覺得自己在其他方面的收獲也是挺大的。
                	作為一名一直生活在單純的大學校園的我，這次的畢業實習無疑成為了我踏入社會前的一個平臺，為我今后踏入社會奠定了基礎。
                	首先，我覺得在學校和單位的很大一個不同就是進入社會以后必須要有很強的責任心。
                	在工作崗位上，我們必須要有強烈的責任感，要對自己的崗位負責，要對自己辦理的業務負責。
                	如果沒有完成當天應該完成的工作，那職員必須得加班;如果是不小心弄錯了錢款，而又無法追回的話，那也必須由經辦人負責賠償。
                	其次，我覺得工作后每個人都必須要堅守自己的職業道德和努力提高自己的職業素養，正所謂做一行就要懂一行的行規。
                	在這一點上我從實習單位同事那里深有體會。
                	比如，有的業務辦理需要身份證件，雖然客戶可能是自己認識的人，他們也會要求對方出示證件，而當對方有所微詞時，他們也總是耐心的解釋為什么必須得這么做。
                	現在銀行已經類似于服務行業，所以職員的工作態度問題尤為重要，這點我有親身感受。
                	在我實習快要結束時，基本業務流程我也算是掌握的差不多了，所以偶爾在空閑時指導老師讓我上崗操作。
                	沒想到，看似簡單的業務處理，當真正上崗時卻有這么多的.細節需要注意，比如：對待客戶的態度，首先是要用敬語，如“您好、請簽字、請慢走”;其次與客戶傳遞資料時必須起立并且雙手接送，最后對于客戶的一些問題和咨詢必須要耐心的解答。
                	這使我認識到在真正的工作當中要求的是我們嚴謹和細致的工作態度，這樣才能在自己的崗位上有所發展。
                	最后，我覺得到了實際工作中以后，學歷并不顯得最重要，主要看的是個人的業務能力和交際能力。
                	任何工作，做得時間久了是誰都會做的，在實際工作中動手能力更重要。
                	因此，我體會到，如果將我們在大學里所學的知識與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個本科生具備較強的處理基本實務的能力與比較系統的專業知識，這才是我們實習的真正目的。
                	根據學校畢業實習要求，本人于20**年2月底到4月底期間在中國農業銀行寧?？h支行城關分理處進行了為期8周的畢業實習。
                	實習期間，在學校和單位指導老師的幫助下，我熟悉了金融機構的主要經濟業務活動，系統地學習并較好掌握了銀行會計實務工作，理論水平和實際工作能力均得到了鍛煉和提高。
                	現將畢業實習的具體情況及體會作一系統的總結。
                	一、實習單位簡介
                	中國農業銀行是四大國有銀行之一，是中國金融體系的重要組成部分,總行設在北京。
                	在國內，中國農業銀行網點遍布城鄉，資金實力雄厚，服務功能齊全，不僅為廣大客戶所信賴，已成為中國最大的銀行之一。
                	在海外，農業銀行同樣通過自己的努力贏得了良好的信譽，被《財富》評為世界500強企業之一。
                	中國農業銀行寧?？h支行城關分理處是寧?？h支行直屬的一個營業網點，一直鼎立支持寧海經濟的發展，在地方經濟建設中發揮著極其重要的作用，以優美的環境、豐富的金融產品，竭誠為各類企事業單位和城鎮個人客戶提供安全、快捷的全方位優質金融服務。
                	二、 實習過程
                	此次實習的目的在于通過在農業銀行的實習，掌握銀行業務的基本技能，熟悉銀行日常業務的操作流程以及工作制度等。
                	實習過程主要包括以下幾個階段：
                	(一)了解實習單位基本情況和機構設置、人員配備等。
                	(二)學習銀行的基本業務流程與交易代碼，主要包括以下方面：銀行業務基本技能訓練，如點鈔、珠算、五筆字型輸入、捆扎等;銀行的儲蓄業務，如活期存款、整存整取、定活兩便等;銀行的對公業務，如受理現金支票、簽發銀行匯票等;銀行的信用卡業務，如貸記卡的開戶、銷戶、現金存取等。
                	(三)了解銀行會計核算方法，科目設置與賬戶設置，記賬方法的確定等。
                	區別與比較銀行會計科目賬戶與企業的異同。
                	(四)總結實習經過，并完成實習手冊、實習報告。
                	三、實習內容
                	在正式學習銀行業務前，我在實習指導老師的指導下首先學習銀行工作必需的基本技能，包括點鈔、捆鈔、珠算、五筆字型輸入法、數字小鍵盤使用等。
                	這似乎給了我一個下馬威，本來自以為銀行業務相當的簡單，卻沒發現我原來有這么多基本的技能不會操作。
                	看著同事熟練的點鈔，真是又佩服又羨慕，而我只能笨拙的從一張一張數起。
                	對于珠算，剛開始我一直無法理解為什么不用計算器，這不是更方便嗎?后來慢慢才了解，原來銀行柜員經常需要查點現金，看是否能賬實相符，而人民幣有多種卷別，在點鈔時需要累加，這時使用算盤就要比計算器方便，因為計算器顯示的結果超過一定時間便會消失。
                	經過一個星期的“苦練”，我雖然還不能熟練操作銀行的基本技能，但大致也掌握了其中的技巧，所謂熟能生巧，主要是靠以后勤加練習了。
                	于是接下來，實習指導老師便讓我學習儲蓄業務。
                	該分理處的儲蓄業務實行的是柜員負責制，就是每個柜員都可以辦理所有的儲蓄業務，即開戶、存取現金、掛失、解掛、大小鈔兌換、受理中間業務等。
                	對于每一筆業務，我都學習了其abis系統的交易代碼和操作流程，業務主要可分為單折子系統和信用卡字系統兩類。
                	此外我還學習了營業終了時需要進行的abis軋賬和中間業務軋賬，學習如何打印流水、平賬報告表、重要空白憑證銷號表、重要空白憑證明細核對表，審查傳票號是否連續，金額是否準確，憑證要素是否齊全等。
                	在銀行實習，學習柜員間每天交接工作時的對賬是必不可少的，對賬時除了要核對現金賬實是否相符外，還要查看重要空白憑證是否缺失，傳票是否連續等等。
                	而柜員間對賬也是很有程序的，一般先清點現金，然后再是清點重要空白憑證如存折、銀行卡、存單等。
                	經過一段時間的學習并背記儲蓄業務的交易代碼和操作流程后，我開始學習銀行的會計業務，即針對企業的業務。
                	對公業務的會計部門的核算(主要指票據業務)主要分為三個步驟，記賬、復核與出納。
                	城關分理處的票據業務主要是指支票，包括轉賬支票與現金支票兩種。
                	對于辦理現金支票業務，首先是要審核，看出票人的印鑒是否與銀行預留印鑒相符，方式就是通過電腦驗印，或者是手工核對;再看大小寫金額是否一致，出票金額、出票日期、收款人要素等有無涂改，支票是否已經超過提示付款期限，支票是否透支，如果有背書，則背書人簽章是否相符，值得注意的是大寫金額到元為整，到分則不能在記整。
                	對于現金支票，會計記賬員審核無誤后記賬，然后傳遞給會計復核員，會計復核員確認為無誤后，就傳遞給出納，由出納人員加蓋現金付訖章，收款人就可出納處領取現金(出納與收款人口頭對賬后)。
                	轉賬支票的審核內容同現金支票相同，在處理上是由會計記賬員審核記賬，會計復核員復核。
                	四、實習收獲與體會
                	這次實習，除了讓我對農業銀行的基本業務有了一定了解，并且能進行基本操作外，我覺得自己在其他方面的收獲也是挺大的。
                	作為一名一直生活在單純的大學校園的我，這次的畢業實習無疑成為了我踏入社會前的一個平臺，為我今后踏入社會奠定了基礎。
                	首先，我覺得在學校和單位的很大一個不同就是進入社會以后必須要有很強的責任心。
                	在工作崗位上，我們必須要有強烈的責任感，要對自己的崗位負責，要對自己辦理的業務負責。
                	如果沒有完成當天應該完成的工作，那職員必須得加班;如果是不小心弄錯了錢款，而又無法追回的話，那也必須由經辦人負責賠償。
                	其次，我覺得工作后每個人都必須要堅守自己的職業道德和努力提高自己的職業素養，正所謂做一行就要懂一行的行規。
                	在這一點上我從實習單位同事那里深有體會。
                	比如，有的業務辦理需要身份證件，雖然客戶可能是自己認識的人，他們也會要求對方出示證件，而當對方有所微詞時，他們也總是耐心的解釋為什么必須得這么做。
                	現在銀行已經類似于服務行業，所以職員的工作態度問題尤為重要，這點我有親身感受。
                	在我實習快要結束時，基本業務流程我也算是掌握的差不多了，所以偶爾在空閑時指導老師讓我上崗操作。
                	沒想到，看似簡單的業務處理，當真正上崗時卻有這么多的細節需要注意，比如：對待客戶的態度，首先是要用敬語，如“您好、請簽字、請慢走”;其次與客戶傳遞資料時必須起立并且雙手接送，最后對于客戶的一些問題和咨詢必須要耐心的解答。
                	這使我認識到在真正的工作當中要求的是我們嚴謹和細致的工作態度，這樣才能在自己的崗位上有所發展。
                	最后，我覺得到了實際工作中以后，學歷并不顯得最重要，主要看的是個人的業務能力和交際能力。
                	任何工作，做得時間久了是誰都會做的，在實際工作中動手能力更重要。
                	因此，我體會到，如果將我們在大學里所學的知識與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個本科生具備較強的處理基本實務的能力與比較系統的專業知識，這才是我們實習的真正目的。
                銀行實習報告
                畢業實習是教學活動的重要組成部分，是學校教育的繼續和發展，是教育為經濟建設服務，實現理論聯系實際，檢驗教學效果的重要途徑。通過畢業實習，使學生在真實的職業環境中鍛煉自己，從而能夠順利適應職業環境，熟練掌握本專業崗位所需技能，具有明顯的專業特長和良好的職業道德，初步具有崗位遷徙能力和崗位創新能力。
                1、通過實習增加工作經驗，實現自我增值;。
                4、培養團隊合作、與人溝通、吃苦耐勞、終身學習等素質和精神。
                銀行實習報告
                根據學校有關規定，我于xxxx年3月7日-xxxx年4月17日到陜西信合寶雞市渭濱區支行營業部實習。在為期一個多月的實習時間里，通過單位指導老師的幫助，我熟悉了銀行大堂經理及綜合柜員的主要工作，加深了我對銀行經營管理理念的理解，掌握了銀行業務的基本技能，熟悉銀行日常業務的操作流程以及工作制度等，為今后的工作奠定基礎。
                （一）學習相應的理論基礎知識及銀行相關各種文件。
                在實習的前幾天里，我主要學習相應的理論基礎知識及銀行相關各種文件。一方面要學習相關的實務操作，其中會計占決大多數，既要強化已有的知識，還要學習新的知識，另一方面，還要學習人民銀行下達的相關文件。結合中行金融報，金融研究等雜志刊物，了解銀行改革的方向，動態。銀行的創新和進步，是與國外銀行競爭的基本條件。所以銀行從上到下，都要樹立一種競爭意識，服務意識。對于3月在各支行開展的“3周年技能大賽”活動就是要提高銀行人員的服務意識，增強其服務理念，以優質的服務讓顧客滿意。同時通過實習還讓我們了解銀行的業務，信合的業務結構較為多元化有公司業務，個人業務，資金業務，網上銀行業務，有對公業務，對私業務，其他業務以及和平安保險公司聯合的平保業務等。我實習的主要是對私業務，主要包括個人結算、銀行卡業務、個人理財類產品為主的個人中間業務體系。
                （二）學習銀行基本業務操作。
                在學習各種相關銀行知識的同時，我還積極向綜合柜員學習銀行基本業務操作。因為現在銀行是實行的是柜員制，所以我并沒有機會去進行實時操作，所以能做的就是把培訓時的技能操作和綜合柜員的操作結合起來，尋找兩者的不同，并記錄下不同業務類型的交易碼和分析碼及特殊業務的類型。但是就是從旁邊的學習中，我同樣學到了很多的東西。當銀行提出從以產品創新為中心到以顧客為中心轉變的原則時，就是對業務員最大的挑戰和考驗。業務員所要求的不僅是熟練的業務操作，更應懂得如何同顧客交流，為顧客服務，服務優于管理，一個好的管理者更是一個好的服務者。起初對于那種一張報紙，一杯茶的管理者的生活在這徹底改變，報紙是了解客戶，了解銀行的手段。茶是服務于客戶的?！皠摻▽W習性組織，爭做學習性員工”每個員工勤奮學習的精神，帶動著銀行業務的廣泛開展。通過與業務員的接觸，我還了解了銀行的操作流程及儲蓄業務方面的知識。儲蓄業務實行的是柜員負責制,就是每個柜員都可以辦理所有的儲蓄業務,即開戶,存取現金,掛失,解掛,大小鈔兌換,受理中間業務及外匯業務等.對于每一筆業務,我都學習了其abis系統的交易代碼和操作流程,業務主要可分為單折子系統和信用卡字系統兩類.此外我還學習了營業終了時需要進行的abis軋賬和中間業務軋庫,學習如何打印流水,平賬報告表,重要空白憑證銷號表,重要空白憑證明細核對表,審查傳票號是否連續金額是否準確,憑證要素是否齊全等。以及明白了事中監督和事后監督的重大意義。
                （三）大堂經理營銷技巧及解答客戶咨詢。
                在實習的大部分時間里，我除了跟綜合柜員學習銀行業務，分鈔、扎鈔外就是跟大堂經理學習大堂營銷技巧，維持大堂的排隊秩序及解答客戶的咨詢。在大堂工作要特別注重禮儀，禮儀是人們在交往活動中形成的行為規范與準則,成天與客戶打交道的大堂經理，代表著企業的形象和名譽，所以一切都要小心謹慎。經理告訴我要做好大堂的禮儀工作，就必須做到以下四個方面，干練、穩重、自信、親和。營業中的禮儀主要有四大內容：(1)解答客戶問題。(2)營業中分流客戶。(3)維護大堂秩序。(4)適當理財產品的營銷。其中解答客戶問題就要求大堂經理必須了解銀行的每一業務及其操作流程，所以要想做好一個大堂經理，必須擁有豐富的知識面。
                通過這次畢業前的實習，除了讓我對銀行的基本業務有了一定了解，并且能進行基本操作外，我覺得自己在其他方面的收獲也是挺大的。作為一名一直生活在單純的大學校園的我，這次的畢業實習無疑成為了我踏入社會前的一個平臺，為我今后踏入社會奠定了基礎。
                銀行實習報告
                以下是本站編輯為您整理的2018銀行實習報告范文3000字，供您參考，更多詳細內容請點擊本站查看。
                一.實習目的。
                本次實習的目的是要把在學校所學的知識充分運用到現實社會崗位中，找到實際差距以更好彌補當中所缺乏的問題所在。在實習當中我會更好的把握問題的方向，彌補平時書本所學的知識的漏洞。同時也通過對銀行業務的實習，掌握銀行業務的基本技能，熟悉銀行日常業務的操作流程以及工作制度等，為今后的工作奠定基礎。
                二.實習具體內容。
                實習單位簡介。
                中國工商銀行，成立于1984年，在國內30000多個分支機構，與境外50多個國家和地區的410家銀行總行建立了代理關系，它是中國五大銀行之一，是世界五百強企業之一。作為中國資產規模最大的商業銀行，經過27年的改革發展，中國工商銀行已經步入質量效益和規模協調發展的軌道。xx年末資產總額約52791億元人民幣，占中國境內銀行金融機構資產總和的近五分之一。截至xx年末，工商銀行總資產134586.億元左右，居全球上市銀行之首。
                我所實習的中國工商銀行臨淄支行分為三個部門，分別是營業部，公司業務部和風險部。三部門間相互聯系相互配合，協調一致，才能使銀行正常運作。下面介紹一下我實習的崗位：
                1.柜面業務崗實習。
                柜面崗是銀行最基礎的工作崗位，也是我們平時去銀行辦理一般業務所接觸到的崗位。同時柜面崗分為現金業務區和非現金業務區，業務對象分類分為對公業務和對私業務。我在剛開始實習的時候主要在非現金業務柜(對公業務區)學習，通過細致觀察和師傅的耐心教導，我從中學到了不少知識。比如：
                供應賬戶開戶需要的證件有：營業執照，企業代碼證，稅務登記證，法人和降半人身份證，授權書，開戶許可證，說明書等，非本地單位開戶需出示當地人銀行開出的為開立基本戶的證明。開立銀行賬戶經人像憑批準后次日起的三個工作日后才能辦理支付業務。企業與銀行辦理業務受限就是需要在銀行開立結算賬戶。銀行結算賬戶是指銀行為存款人開立的用于辦理現金存取轉賬結算等資金收付活動的活期存款賬戶。
                單位銀行結算賬戶暗用途分為基本存款賬戶，一般存款戶，專用存款戶和臨時存款戶四種?；敬婵钯~戶是存款人的主辦賬戶，存款人日常經營活動的資金收付及其工資，獎金和現金支取應該是通過該賬戶辦理。一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉存，借款歸還和其他結算資金支付。該莊戶可以辦理現金繳存，但不能辦理現金支取。而專用存款賬戶則是用于辦理各項專用資金的收付，臨時存款賬戶是辦理臨時機構及存款人臨時經營活動發生的資金收付。
                2.大堂經理崗位實習。
                在一半的實習時間里，除了跟綜合柜員和客戶經理學習銀行業務外另外就是向大堂經理學習營銷技巧，維持大堂秩序以及解答客戶的咨詢。我在此實習期間學會了單據管理，例如：如果客戶要辦卡開戶或辦存折，我們要為其提供《個人客戶業務申請書》并輔助客戶正確填寫。如果不是本人親自辦理，還需要為其提供《代理人開立個人結算賬戶核實單》。如果客戶要存辦理對公轉賬業務，我們要為其提供《進賬單》并讓客戶將轉賬支票正反面的付款人，收款人，背書人和被背書人填好，檢查公司章有無模糊現象等，檢查完畢后將客戶引至非現金業務區對應窗口辦理業務。在大堂工作要特別注重禮儀，禮儀是人們在社交活動中形成的規范準則，時刻在與客戶打交道的大堂經理代表著企業的形象和名譽，所以一切要小心謹慎。要想做好大堂經理工作必須要做到干練，穩重，自信，親和。營業中的禮儀主要有：解答客戶問題，營業中分流客戶，維持秩序，社當理財產品營銷。其中解答客戶問題就要求大堂經理必須了解銀行的每一業務的操作流程，所以想要做好一個大堂經理，必須要擁有豐富的知識面。
                3.公司業務部實習。
                在剩下的時間里就是在公司業務部實習，公司業務部也就是銀行的信貸部門，主要負責給中，大型企業貸款。而企業向銀行貸款必須滿足一定的貸款條件，例如企業的經濟狀況良好，需有能力償還貸款。貸款要提供的材料有很多，例如借款申請書，產品供銷合同，企業基本信息報告，企業近三年的從財務報表，特別關注，貸款卡信息，公司股東會決議等等。此外，企業與銀行還需簽訂核保書，最高額保證合同等。具體貸款流程如下：
                1受理?？蛻舻纳暾堃话阌砷_戶行受理和初審，并由該行對受理的貸款提出初步意見。
                2初審。固定資產貸款初審階段審查內容主要是下級行申請報告，項目批準文件，業主借款申請書，借款人近期報表狀況，項目貸款條件。
                3評估。貸款項目的青古一半由中國工商銀行信貸評估部門組織進行。評估應具備的資料，借款人營業執照，公司章程，貸款證，貸款申請書。公司近三年的審計報告和資產負債表，損益表和縣級流量表等。有權部門對項目立項的批復，項目可研報告，環保部門的批復文件等。市場供求，產品價格，行業狀況分析資料。項目建設資金來源證明文件等。
                4審查審批。
                5發放貸款。
                三.實習心得體會。
                這次實習，總的來說，有苦有甜。對我來說，是一種挑戰，也是一個機會。一個月的銀行實習，讓我對銀行的基本業務有了一定的了解，并且我覺得自己在其他方面的收獲也是非常大。我真實地感受到自己所學的知識的淺薄和在實際運用中的專業知識的匱乏。剛開始的一段時間里，對一些工作感到無從下手，茫然不知所措。在學校學到的知識，一旦接觸到實際，才發現自己的差距。
                “紙上得來終覺淺，絕知此事要躬行”看似簡單的業務處理，當真正上崗時卻有這么多的細節需要注意。比如：對客戶的態度，首先是要用敬您好，請簽字，請慢走，：其次，與客戶傳遞資料室必須起立并雙手接送，最后對客戶的一些問題和自學必須要耐心解答。這使我認識到真正的工作當中要求的事我們嚴謹和細致的工作態度，這樣才能在自己的崗位上有所發展。作為一名在校大學生，這次的暑期實習無疑成為了我踏入社會前的一個平臺，為我今后踏入社會提供一次良好的契機。
                首先，我深刻體會到銀行工作規范化管理，嚴格執行標準的重要性。那么，在工作崗位上，必須要有很強的責任心，要對自己的崗位負責，要對自己辦理的業務負責。例如，在銀行工作，如果沒有完成當天的工作，職員必須加班：如果是不小心弄錯了錢款，而又無法追回，那也必須有經辦人負責賠償。同時，遇到不懂得問題向他人虛心求教，遵守組織紀律和單位規章制度，按時上下班等。其次，工作后每個人都必須堅守職業道德和女里提高自己的職業素養，正所謂做一行搖動一行的行規。這一點我從實習單位同事哪里還深有體會?，F在的銀行已經類似于服務行業，所以支援的工作態度尤為重要。
                再次，培養良好的工作習慣，虛心向他人學習，和同時培養鉆對合作精神，在實際生活中學習與溝通交流等一些做人處事的基本原則，不斷培養好的習慣，不斷提高自己的素質。在銀行，盡管許多操作看似簡單重復枯燥，但要做到保持適中如意的工作熱情和長期的準確無誤還需要加倍努力以及進一步再學習。從這次實習中，我認識改進了自己的一些缺點，學會了如何戒驕戒躁，耐心謹慎地對待每一筆業務。
                認識到這些，我更需要將自己在大學里所學的知識與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗真理，是一個具備較強的處理基本實務的能力與比較系統的專業知識，這才是我們實習的真正目的。
                俗話說，千里之行始于足下。這短暫而又充實的實習，對我走向社會起到了一個橋梁的過渡作用，是我人生中的一段重要經歷，對將來走上和工作崗位也有著很大的幫助。感謝中國工商銀行為我提供了這樣一次寶貴的實習機會，感謝工行領導和指導老師對我的教導和支持。
                一、本次實習的目的。
                1、通過在中國農業銀行江門蓬江支行實習，并進一步鞏固我在上學期所學的基本理論，依靠理論聯系實際，以增強自我解決實際問題的能力。
                2、通過在中國農業銀行江門蓬江支行的實習，達到學校的社會實踐要求，并在單位指導老師的幫助下，熟悉了金融機構的主要經濟業務活動，系統地學習銀行個人金融管理工作。
                3、通過在中國農業銀行江門蓬江支行的實習，學會如何更好的適應新的環境以及端正自我的學習態度，為更好的走入社會打下基礎。
                此次實習在于通過在中國農業銀行江門蓬江支行的實習，了解銀行業務工作所需要的基本技能，熟悉銀行日常業務的操作流程以及工作制度等。實習過程主要包括以下幾個階段：
                (一)了解實習單位基本情況和機構設置等。
                (二)學習銀行的個人金融業務流程、客戶資料錄入與使用中國農業銀行信貸管理系統，主要包括以下方面：利用農業銀行信貸管理系統進行銀行信用卡業務辦理，如各種類型信用卡、貸記卡等的客戶開戶資料審批(包括基本資料錄入，客戶征信調查等)以及貸記卡資金凍結與終止等;銀行的購房貸款業務，如房貸客戶檔案錄入、銀行帳戶流水查詢、財產收入證明、個人房地產貸款申請表審批、客戶信用調查、個人購房擔保合同制定和簽訂等。
                (三)實際操作，單獨進行業務操作。
                具體實習內容這次實習，得益最深的就是能夠了解銀行的內部運作機構，平時我們作為顧客更多的是接觸前臺工作人員，而后臺的工作卻了解得很少，進了銀行實習后才發現原來后臺也是一個很精彩的舞臺。我所在的部門稱為"個人金融部"，是對應"公司業務部"而言的，另外還有國際業務部、綜合管理部等幾個部門。
                我所在的部門業務包括了信用卡、個人購房貸款等業務的辦理，而在我的實習過程中，主要學習的是信用卡和貸記卡的開戶資料錄入、審批、復檢、客戶個人信用記錄調查、貸記卡的凍結與終止等業務辦理，同時協助準備購房貸款的客戶檔案、客戶接待以及簽訂《個人購房擔保合同》等業務。
                在中國農業銀行江門蓬江支行實習，首先先學會的是打印機的使用，這看來只是一件很簡單而且與業務無關的事情，但是如何復印/打印出美觀、清楚而又節省的資料出來卻是工作的基本功，因為在所有的個人購房貸款業務辦理過程中，都要打印客戶帳戶流水和主檔、客戶的基本個人資料、客戶收入證明、抵押證明、個人購房合同以及各種由開發商提供的資料等，因此我實習的第一件事是學會怎樣使用打印機這項簡單卻必須的工具。
                接下來學習的是如何利用中國人民銀行的系統進行貸記卡客戶信用審查，雖然系統操作并不復雜，但是卻要求查詢者認真仔細并且按章辦事，客戶的資料必須授權才可以使用，同時不得透露客戶個人隱私。
                在學會查詢客戶信用查詢后，我開始學習利用農業銀行的系統進行客戶的開卡登記，同時利用信用調查結果并結合客戶的收入證明等材料進行客戶申請的審批等。辦理信用卡業務，需要學會如何利用農業銀行信貸管理系統進行卡務的一系列進程，而這個系統對于辦理購房信貸方面也是很重要的。
                在辦理購房貸款的業務中，需要對客戶資料進行錄入、協助客戶準備購房證明、抵押證明、收入證明、財產證明等資料，同時協助客戶簽訂合同以及及時提醒客戶還款等。
                三、個人實習心得。
                雖然這只是短短的一個實習，但對我來說，是大學生涯中很重要的一部分積累，這在我以后的學習生活中都會發揮很重要的作用，特別是我的同事們和上司給我的榜樣作用。他們勤奮、努力而且樂于助人，給予我很多鼓勵與幫助，細心的教導我怎么去將看似一件很簡單的像復印信用卡這樣一件事情做到更好，告訴我追求卓越的重要性。同時，這份工作也告訴我細心、細致的重要性，以后當我碰到相類似的事情時，我就都會更加的努力而細心地做到更好，有這樣一種積累是財富。
                雖然大多時候我都認為自己是一個開朗的很容易融入新環境的人，但是在實習初期我發現這方面自己有很多需要提高的地方，我應該更加注意提高自己如何更快的適應新環境、溶入新環境的能力。
                一、實習目的及意義。
                1、實習目的和意義。
                上海浦東發展銀行與中國銀聯推出專門為了方便批發市場老板收款的刷卡機,為迅速擴展在批發市場的收付易業務,浦發銀行特向外招聘兼職學生一批。為了積累寶貴的工作經驗，把所學的知識運用到實踐中，從而更加鞏固所學的理論知識，我把握了這次難得的實習機會。二零零八年五月，我在上海浦東發展銀行廣州分行進行了為期一個月的實習工作。這一個月在我以往的經歷里顯得是那么的與眾不同，這一個月讓我學到了很多，經歷了很多，認識了許多朋友，更多多少少的影響了我的學習，工作，生活的態度!
                2、背景簡介。
                刷卡機：簡稱pos終端，終端通過電話線撥號的方式將信息首先發送到銀聯的平臺，銀聯平臺識別相關信息之后會將扣款信息發送到發卡銀行，經發卡銀行確認之后，再回發信息至銀聯平臺，銀聯確認之后，會再將已處理的信息發送至前置終端，終端收到確認后的信息，然后打印單據。移動pos終端，原理一樣，其信息發送是通過數據信號發送接收!通信費用不多，按流量計算，固定終端通信費用按市話標準由電信公司收取!個人零售pos，這個是今年7月銀聯才批準可以進入市場的，可綁定企業法人儲蓄卡，直接進入私人帳戶提現。浦發銀行個人零售pos總部技術部攻關?，F在刷儲蓄卡當天到賬，信用卡t+1到賬。其他銀行所有都是t+1到賬的，這是上海浦東發展銀行最大的優勢。
                上海浦東發展銀行在去年7月開發推出針對批發市場的收付易(1萬元以下收客戶5元，一萬元以上收客戶10元)以來，各大銀行也相繼推出相應產品，此產品只針對批發市場，不能刷信用卡，只能刷銀聯儲蓄卡，但現在銀聯規定只有批發市場且營業執照經營范圍明確寫明：批發，才能安裝。今年7月左右銀聯批準了針對私營企業的個人零售pos市場準入，個體企業終于可以裝對私刷卡機了，可刷信用卡，但必須是私人營業執照。
                另外，銀聯就是銀行聯合會，裝刷卡機只有銀行有權利裝，私人公司沒有權利把別人卡里的錢刷到你卡里，銀聯就是協調各個銀行之間類似轉賬之類中間業務的非贏利機構，類似監督機構和仲裁機構。只有銀行經過調查才能向銀聯申請裝刷卡機:銀行確認該企業是合法企業，符合相應裝刷卡機的條件，由銀行向銀聯提供企業調查及資料復印件，申請幫助該企業裝機。之后銀聯會對資料進行進一步審核，符合條件的會給銀行一個批準的通知，并且同時通知專門的裝機機構去企業地址進行安裝。
                3、實習要求。
                從總體上看，浦發銀行的實習工作還是安排的很靈活的，并不是每天都給你什么硬性的工作要做，不是每天要求你完成什么任務，但是如果你要做一名優秀的實習員工，只有給自己定下目標，才會最大的提高自己的工作效率，真正的體現一位實習員工的價值。這次實習的主要內容是以推銷為主，推銷是學習市場營銷專業的一項重要的實踐性教學環節，旨在開拓我們的視野，增強專業意識，鞏固和理解專業課程。
                實習方式主要是請企業企業管理人員以講座形式介紹有關內容;同學們再進行實際操作，不懂的向管理工作人員學習請教相關知識，自己與老員工討論、發言，通過交流實習體會方式，加深和鞏固實習內容。通過本次實習，我們學到了很多課本上學不到的東西，并對市場營銷專業知識有了更深的認識。這次實習也使我在實踐中了解社會，知道了參加工作的苦與樂，為以后走進社會做好了良好的心理準備。短短的一個月實習，我學到了很多在課堂上根本就學不到的知識,也打開了視野，長了見識，為我以后進一步走向社會打下堅實的基礎。
                1、推廣零售pos機----“收付易”
                我實習的內容就是專門做批發市收付易業務。主要做“收付易”的市場推廣(裝收付易會附帶開借記卡、辦理網上銀行和及時語短信通知業務)支行會提供廣州市各批發市場名單，到這些市場營銷，免費為客戶裝刷卡機，還送多種禮品給他們。節假日，在批發市場做刷卡機的宣傳和促銷活動，主要負責場景的布置，內容的宣傳，派發傳單和講解，回訪老顧客并送禮物。
                2、整理內部資料。
                整理收集回來的企業調查資料，整理好并上交到銀聯。等待銀聯批復。并及時到申請成功的店鋪送上銀聯標志和指導使用。
                三、實習總結或體會。
                這次實習是一個很好的鍛煉溝通、營銷能力和獲取工作經驗的實習機會。我的專業是市場營銷，這次實習對我來說，是一個挑戰，也是一個將學到的理論知識運用到實踐中的好機會。
                在實習的第一天，輔導員就向我介紹了一些業績比較好的同事，并鼓勵我們向他們學習。他們的成功的確給我們起了很大的鼓舞作用。但是，對于我這個毫無沒有實際工作經驗又沒有業務聯系初出茅廬的人來說推銷一種商品確實是很困難的。所以剛開始參加工作的時候，我真的無從下手，只能跟著團隊中已經熟悉業務的同事到批發市場到處轉。一天下來，往往是毫無收獲!無論我怎么努力還是不能成功推出一部刷卡機!通過一個星期的觀察學習和老同事教導，我總結了一下：收付易的市場主要在批發市場，但已有深圳發展銀行、興業銀行、民生銀行等多家銀行做過同類市場的推銷，所剩下的市場份額已不大，而且自己工作間短，經驗少，沒有廣大的顧客關系，所以營銷起來的難度就更大了。但我知道做什么事情都是有難度的，不能輕易放棄，要相信自己一定能做出成績的。
                慢慢，我得出了一些工作經驗。要想向顧客銷售，自己必須要和顧客有充分的溝通，要令到顧客從嘗試接受演說到試用產品再到接受產品慢慢前進，才能成功。但是，很多老板是不愿意花幾分鐘聽他認為是廢話的推銷演說的。所以我并不象我的隊友那樣，把批發市場的所有店鋪都踩遍，甚至兩遍，而是有針對性地選擇顧客，對有意愿的顧客我不惜利用吃飯的時間或者是周六日的休息時間配合他們的空閑時間向他們演說，使他們耐心，誠心地聆聽我的演說。不會令我的演說草草了事，變成廢話。最后通過自己的努力，我做成了第一單業務。心里高興極了，也更有信心開展以后的工作了。
                在接下來的時間里，我還跑了服裝批發市場、汽配批發市場和化妝品批發市場，等等。在到這些批發市場前，我都做了相關資料查閱、市場分析，做到有目的地進行工作，因為不同種類的批發市場有不同的特點，只有做到具體問題具體分析，才能更好地解決問題。例如，酒店用品的批發市場成交額比較高，一般消費都是高檔產品，所以該批發市場的老板是很積極為自己的店鋪安裝一臺刷卡機的，方便顧客，也方便自己，更顯得店鋪的檔次更高一點。
                這類批發市場需要長時期的駐點推銷。布匹批發市場恰恰相反，布匹批發日交易次數多，比較繁忙，下午的時候特別忙，這類批發市場只能早上到那里，下午則可以去別的批發市場了。隨著實習時間越長，我的經驗越豐富，工作也越來越順手。但是，我的實習時間只是短短的一個月。這一個月很快就過去了。在這短短一個月實習時間里，曾受到無數次冷冷的拒絕和深深的失望，有時候很想放棄，可是第二天醒來又積極地投入到了新的一天工作當中，因為我始終相信：生命在于堅持，我可以接受失敗，但我卻拒絕放棄。
                在回望整個實習過程時我有過激情，有過失落，有過無聊的困惑。但得到的卻是更多。明白到涉世未深的我們首先要轉變我的思維和心態我們不是天之驕子，企業和現實也不如們想像中那么美好，進去一個新的環境我們要學會以一個平和的心態去作每件事，畢竟我們欠缺社會經驗，企業流傳著怎么一種說法：我們大學生好高騖遠，眼高手低，不能吃苦動手能力差……這些造成了大學生就業困難的局面，針對這種情況我們要作好準備，我堅信通過這一段時間的實習，所獲得的實踐經驗對我終身受益，在畢業后的實際工作中將不斷的得到驗證，我們會不斷的理解和體會實習中所學到的知識，在未來的工作中我們將把我們所學到的理論知識和實踐經驗不斷的應用到實際工作來，充分展示自我們的個人價值和人生價值。我們相信，自己堅定的信心及個人堅定的意志，一定會實現自己美好理想，走上自己的成功之路!
                。
                農業銀行實習報告,農業銀行實習報告,銀行實習報告
                農業銀行用戶覆蓋面寬廣，在農行實習是一次不錯的體驗。下面是本站小編收集整理的農業銀行實習報告2000字范文，歡迎閱讀與參考。
                一、實習目的。
                作為一個即將畢業的大學生，參加畢業實習是為了增加社會經歷，提高工作能力，也是踏入社會前的一次重要鍛煉，為以后我們更好的適應工作崗位提前做好準備。
                此外，由于我已經被中國農業銀行廣東省分行錄取，這次去農業銀行實習也能夠讓自己提前熟悉銀行的基本業務，了解銀行工作流程，為我畢業后順利成為一名合格的農行正式員工奠定基礎。
                二、實習時間。
                20xx年3月30日——20xx年4月29日。
                三、實習單位。
                1，中國農業銀行廣州市天河支行。
                2，中國農業銀行廣州市東圃支行(農行天河支行網點)。
                四、實習內容。
                因支行工作的需要和安排，我這次的實習分成了兩個部分，前面三周是在“中國農業銀行廣州市天河支行”實習，最后一周是在天河支行的網點“中國農業銀行廣州市東圃支行”實習。
                1，中國農業銀行廣州市天河支行。
                主要職責：在綜合管理部實習，主要負責整理支行收發公文資料，包括各種公文資料的整理、歸檔、以及檔案銷毀等，此外還包括各領導安排的臨時工作。
                兩年前在中國銀行實習的經歷告訴我，銀行的工作其實很簡單，在各崗位分工后，工作內容甚至變得很單一。這次在農行天河支行里面工作后給我的感受是：支行里面，各個部門崗位的工作內容變得更加簡單了。
                我在支行的實習是在綜合管理部工作，主要跟著綜合管理部的各位領導學習、做事，整理公文資料就是其中最多的任務。至于那些公文資料內容，就是支行所發或轉發的各種通知內容，以及支行人事調動、銀行規章制度等。
                2，中國農業銀行廣州市東圃支行。
                主要職責：主要負責大堂經理的工作，包括大堂引導、解決顧客遇到的各種問題、向顧客介紹農行產品等，此外還包括后臺安排的各項工作。
                “站大堂”是最能鍛煉人的工作，因為大堂經理每天都會遇到顧客提出的各種不同的問題，這些“問題”能夠促進我們對銀行業務的全面了解，做到熟練掌握銀行的業務。不僅如此，這能夠讓我們從顧客的角度了解農行，可以為更好地提升農行服務水平提供有利的建議。
                與之前在中國銀行實習不同的是，這次更多的是走向了前臺，直接面對面的和顧客交流。由于東圃支行是一個綜合性的大網點，每天的業務都非常多，所以我們每天的工作也非常忙碌。比如，除了擔任大堂經理的職務，每天下班之前還要派發對公客戶回單，錄信用卡臺賬，甚至還需要一個個去打電話開發潛在的優秀客戶。
                五、實習體會。
                服務是企業的靈魂，而銀行正是服務性要求很高的行業。在實習期間，我時刻以一名正式農行員工要求自己，謹遵客戶至上的服務理念。這段經歷讓我學到了很多很多，尤其是站大堂時直接和顧客交流的`經歷讓我獲益匪淺，感受良多。
                大二寒假期間在中國銀行的實習經歷讓我收獲了很多，在某種程度上來說，我甚至認為那次實習所學到的東西比我大學前兩年里學到的還要多。經過大三的一些培訓、參加“三下鄉”、以及證券公司實習，我漸漸的使自己具備了進入社會所需要的一些能力，并且一直在努力提高自己。再次進入銀行實習，雖然已經沒有了當初的那份新鮮感，但還是時刻在努力工作，認真學習。
                體會1：廣州，充滿激情的城市。
                記得當初一心想來廣州，最終還是來了，這段實習過后，我想說：“我來對地方了!”
                體會2：銀行工作，其實并不輕松。
                “客戶至上，始終如一”是農業銀行的服務理念。實際上，農行對于每一個員工的要求都是如此。記得實習期間，支行曾對我們實習生舉辦了一個“實習生培訓大會”，要求我們用心服務，保持微笑。
                正是在這種高標準、重服務的要求下，農行的每一個員工都謹遵“客戶至上，始終如一”的服務理念。每天的晨會中，我們都會背誦“柜臺十句”、“大堂八句”和“常用六句”;行長也會時常提醒我們要注意“把顧客當作上帝”來服務。
                記得有一次，一個顧客抱怨柜臺辦理業務速度太慢，我上前去解釋一番之后，他卻大罵起來：“農行的服務太差，一點都不為顧客考慮，不知道多開幾個窗口啊……”。面對他的一些無理取鬧，我只能極力去解釋并道歉。他鬧了很久，我一直認真聽著他的抱怨，然后耐心地向他解釋并道歉。這樣的事情很多，有時候我會覺得：并不是銀行的服務不好，而是某些顧客的要求有點過份了。
                網點大堂如此，后臺也是異常的忙碌，加班到八九點是常有的事。其實，支行也差不多，在綜合管理部工作的三周里，我們三個實習生，一直認真工作，才把一年的公文資料基本整理完畢而已?？偸歉锌?，嬋姐一個人如何完成這么多的工作?曹姐每天電話不停，袁科就算是出去旅游都還要關心行里的工作情況……只能感嘆：金融行業，其實并不輕松啊。
                體會3：工作，其實并不可怕。
                這次去實習，是第一次去廣州。一個人，在毫無準備的情況下就踏上了去廣州實習的路，到那邊了什么都不清楚。不過還好，一個月之后，我可以說我已經適應了那邊的生活。
                記得一年前，一直猶豫要不要考研，分析來分析去還是選擇了就業，原因很復雜，但有一點可以確定的是：我并不害怕工作。我并不會因為想逃避社會而選擇繼續留在校園，更不會因為害怕工作辛苦而選擇繼續讀書。
                當我第一天踏進支行的時候，幾個陌生人問我是不是來實習的，然后說大家先自我介紹一下。我自然就用不說了，小本一個;然后是小文，西南財大研究生;當小光說他是北京大學研究生的時候，我頓時覺得壓力好大!不久，我又了解到“天河這次招了42個人，只有10個本科生”，總是想著和這么多優秀的人在一起，估計以后的壓力會無比巨大了。
                體會4：努力，機會永遠存在!
                這是送給自己的一句話。經過這次實習，對比自身，還是看到了自己以后可能向上發展的一些機會，雖然不一定會實現，但還是要努力吧，總會有希望的。
                六、實習總結。
                通過一個月的實習，我對農業銀行的基本業務有了一定的了解，基本掌握了大堂經理的工作內容。作為一個即將畢業的大學生，這次實習無疑成為了我踏入社會前的又一次鍛煉，為我今后正式成為一名合格的農行員工奠定了基礎。
                一、實習單位簡介。
                中國農業銀行是四大國有銀行之一，是中國金融體系的重要組成部分,總行設在北京。在國內，中國農業銀行網點遍布城鄉，資金實力雄厚，服務功能齊全，不僅為廣大客戶所信賴，已成為中國最大的銀行之一。在海外，農業銀行同樣通過自己的努力贏得了良好的信譽，被《財富》評為世界500強企業之一。中國農業銀行xx縣支行城關分理處是xx縣支行直屬的一個營業網點，一直鼎立支持寧海經濟的發展，在地方經濟建設中發揮著極其重要的作用，以優美的環境、豐富的金融產品，竭誠為各類企事業單位和城鎮個人客戶提供安全、快捷的全方位優質金融服務。
                。
                銀行實習報告
                實習報告是指各種人員實習期間需要撰寫的對實習期間的工作學習經歷進行描述的文本。
                20xx年10月到20xx年1月在中國民生銀行金融街支行的三個月實習，對銀行的向往與神秘感漸漸到深刻的思考與認識。從客觀上對自己在學校里所學的知識有了感性的認識，使自己更加充分地理解了理論與實際的關系。同時，逐漸理解社會是個人際交往的社會，要先學會做人，再踏踏實實做事。這次實習所涉及的內容，主要是個人信貸業務，其他一般了解的有個人儲蓄業務、信用卡業務、理財業務。
                中國民生銀行于1996年1月12日在北京正式成立，是我國首家主要由非公有制企業入股的全國性股份制商業銀行。截至20xx年12月31日，中國民生銀行總資產規模達10544億元，存款總額7858億元，貸款總額(含貼現)6584億元，實現凈利潤78.85億元，不良貸款率1.20%，保持國內領先水平。
                (一)銀行組織結構和基本業務的熟悉。
                初到銀行，考慮到實習生對銀行基本業務沒有實際經驗，安排我們主要學習銀行大廳放的宣傳彩頁以及信貸合同。同時了解各部門主要負責的內容以及職責怎么分工。
                通過一個周的觀察和積極主動的詢問，了解到金融街支行的組織結構。
                理財業務只要針對個人，有很多人希望用錢來進行投資，可是又不愿意嘗試股票、外匯等高風險的金融產品，所以會傾向于選擇銀行推出的理財產品，這種產品有預期的收益率，期限可供選擇，而且一旦出現金融危機，銀行就會推出很多保本理財產品，所以“穩健”和“保守”成了08年理財產品市場的主旋律。
                銀行柜臺主要從事會計業務，包括存款、取款、匯款，還有轉賬，更多還有銀行卡掛失，個人網上銀行的開通等。如果我們注意的話，銀行的柜臺還分為對公業務，主要是針對企業做結算，如支票支付，對賬單等。柜臺還會在側邊分出一個獨立窗口，是貴賓窗口，有些客戶由于在銀行的存款額較大(50萬以上)那么就可以申請成為會員，根據不同銀行的制度，可以尊享增值服務。
                個人部和對公業務部，主要是銀行的銷售部門，不同是個人業務部是針對個人，對公業務部是針對企業。相同點是二者都有業績壓力，每季度對客戶經理都有考核標準，直接和獎金掛鉤，業務范圍都是儲蓄和信貸。但從平時的工作強度來看，對公業務部一般只要一年拉到一兩個大客戶，就能完成任務了，可是個人業務部由于服務對象是個人，轉賬比較容易，很多客戶當看到別的銀行有更好的政策時，就會把錢轉到別處，不穩定性高。我們看到個人業務部有個銷售內勤，這個職務主要為了支持個人業務部順利開展業務。如統計客戶存款余額，貸款余額查詢，貸款審核前期合同，所需文件的整理等。
                辦公室主要負責采購和福利領用和發放，同時傳達上級發放的文件，組織各部門學習。
                2xx年10月中旬在各家房地廠商在月壇小學舉辦了“兩限房”預售，考慮到會有不少人咨詢貸款事項，民生銀行和融域家園合作到現場宣傳，并作現場簡答。
                這次工作的重點是宣傳民生銀行的貸款優勢，包括還款手續簡單，不限次提前還款，貸款期限長等。我負責發放傳單，向有貸款意向的人介紹民生的優勢。并且把希望了解更多的貸款情況的客戶帶到客戶經理現場解答。很多客戶非常關心貸款的手續、利率，以及用哪種貸款方式更加省錢。本次推廣挖掘了不少有需求的貸款人，并且留下了聯系方式，起到了很好的效果。
                很多貸款人在還款過程中由于工作繁忙，很容易忘記還款日期，對于選擇等額本息還款方式的客戶更容易忘記自己每月該還多少錢，因為這種還款方式是逐月遞減方式還款的。如果少還了，就會對信用有很大的影響，所以很多人都會隔段時間到銀行來對一下自己現在的還款狀況。原則是借款人帶著本人的身份證到銀行，銀行的理財經理或者銷售內勤，會根據身份證號碼在信貸系統上查詢到他的余額以及按現行利率每月應還多少錢，一般會把還款計劃表打印給客戶。很高興我接觸了這一部分工作。每當客戶拿著還款計劃表感謝我的時候都特別開心。
                還款方式的變更分為三種情況：
                1.提前還部分金額，如，最近手里有錢了，就先還上1萬或十萬。那會剩余的本金就會少些，利率也會相對少些。2.縮短還款年限，這種方式適用于每月能承擔更多的月供的客戶，年限越短本金加利息會少很多。
                2.變更還款方式，還款方式分為等額本息和等額本金，如果還款年限一樣，等額本息的還款方式是逐月遞減，但前期還款壓力大，因為前幾年的月供會高些，而等額本金是每月還的錢一樣多，每月平均還壓力小些，適合收入穩定處于中等水平的客戶。貸款者根據自身情況可以申請變更。
                3.變更程序是，首先，帶著借款合同，身份證到銀行填寫變更申請書，銀行交到消費信貸中心審核并且更變。再交回銀行，由銀行通知客戶變更結果。我主要的是協助客戶填寫變更申請書，并且在銀行往來項里做記錄，然后每周三到消費信貸中心遞資料。
                20xx年1月初，民生銀行的個貸利率調整細則，對于除了連續三次逾期或者欠款記錄的貸款者給7折優惠(限首套住房)，細則出來不久，貸款者紛紛打電話咨詢，整個辦公室電話聲不斷。我得到了新任務，接電話，解答咨詢，這個活雖然枯燥，但我喜歡，從電話里你可以感覺到與人溝通的好處，能體會客戶的心情，同時能鍛煉自己的耐心和服務意識，如果客戶有需要，我們應該盡量為他們解答。在這個社會中，每個人都充當著客戶的優勢，把客戶放在第一位，就是把自己放在了第一位。
                記得實習期間師兄教過，到一個新環境首先得適應，當適應了才真正發揮自己的優勢。當大家認可你的為人的時候才會認可你的工作。在實習的開始，要積極主動，幫大家做事，并且加上必要的客氣和禮貌很重要。正是這樣我取得了各位同事的認可和信任，愿意耐心教我，并且把重要的工作教給我做。以后我們走上社會更要如此，畢竟社會很復雜，要想成功就要先邁好第一步，要處理不少人際關系，建立自己的人脈網。
                銀行的工作壓力還是很大的，業績壓力很大，每位客戶經理必須有很強的人際交往能力和良好的客戶資源，日益積累的經驗更重要。對于個貸部，放款要控制風險，審核要嚴格。銷售內勤對數據的熟知和分析為客戶經理開展業務提供了很大的幫助，理財經理對理財產品收益，宣傳要有獨到的見解。
                中信銀行實習報告,銀行實習報告
                實習是大學生進入社會前結合理論與實際最好的鍛煉機會，也是大學生進入職場前調節自我的過渡期，更是大學生培養自身工作能力的磨刀石，作為一名即將畢業的大學生，本人于2018年2月1日到2月29日在中信銀行股份有限公司西安分行進行了為期29天的實習。實習期間，在單位領導和指導老師的幫助下，我熟悉了中信銀行的主要經濟業務活動，理論水平和實際工作能力均得到了鍛煉和提高?，F將暑期實習的具體情況及體會作一個系統的總結。
                一、本次見習的目的。
                1、通過在西安市中信銀行的見習，并進一步鞏固我在本專業的基本理論，依靠理論聯系實際，以增強自我解決實際問題的能力。
                2、通過在中信銀行的見習，達到了社會實踐目的，通過自己在中信銀行進行的調查了解，基本上熟悉了中信銀行的主要經濟業務活動，基本上能熟練的辦理該銀行的一項業務。
                3、熟悉中信銀行的發展情況、經營模式和整體經濟形勢。
                4、通過在中信銀行的見習，我知道了自己在專業知識上以及在實踐能力上缺乏。
                1、見習單位概況。
                中信銀行成立于1987年，原名中信實業銀行，是中國改革開放中最早成立的新興商業銀行之一，是中國最早參與國內外金融市場融資的商業銀行，并以屢創中國現代金融史上多個第一而蜚聲海內外。
                中信銀行的業務輻射全球70多個國家和地區，全國540余家分支機構戰略性地分布在經濟發展迅速的中國東部、沿海地區以及內陸的經濟中心城市。16000多名員工為客戶提供最佳、高效、綜合的金融解決方案，以及優質、便捷的網上銀行、電話銀行以及信用卡客戶服務中心等電子銀行服務。
                憑借業務的快速發展，優秀的管理能力、出色的財務表現和審慎的風險控制，中信銀行近年來的成就廣獲業界認同，并深受國內外權威機構的肯定。在英國《金融時報》公布的“2008年全球市值500強企業排行榜中，中信銀行首次入榜即排名第260位。在英國《銀行家》雜志公布的2008年度“世界1000家銀行”排行榜中，中信銀行一級資本排名位居第77位。
                人民幣存款、貸款、結算、貼現業務;匯兌、旅行支票、信用卡業務;代理收付和財產保管業務;經濟擔保和信用見證業務;經濟咨詢業務;外匯存款、匯款、放款、擔保業務;在境內外發行或代理發行外幣有價證券;貿易、非貿易結算;外幣票據的承兌和貼現、買賣或代理買賣及外幣有價證券;外幣兌換;出口信貸。
                三、實習經歷及工作內容。
                2月1日到2月29日期間，我有幸進入中信銀行股份有限公司西安分行實習。期間，我主要在信貸部門跟隨我的師傅王彩君老師學習信貸業務。師傅是名客戶經理，主要從事的信貸業務是個人貸款和小企業貸款以及理財產品的營銷。
                所謂“信貸”，“信”是指銀行提供的信用，主要是表外業務，包括授信額度、開具銀行承兌匯票、開具銀行保函、開具信用證等;“貸”是指銀行發放的貸款，主要是表內業務，包括流動資金貸款、項目貸款、銀團貸款、票據貼現、貿易融資、死人貸款等。信貸資產業務在銀行資產總額中所占的比例，一般已經達到70%以上。所以，管理好信貸資產，就等于保證了銀行的利潤來源。
                我在師傅的帶領下，熟悉了個貸和小企業貸款申請貸款所需要的資料。如私人住房抵押貸款需要身份證、結婚證、戶口本、房產證、土地證、收入證明、信用調查報告、貸款申請書、核保書、貸款合同等等。了解到貸款的形式可以多樣的，就私人購房貸款來看，有私人住房按揭貸款(包括抵押登記、過渡期擔保、免擔保放款)、私人住房房改房貸款、私人住房公積金委托貸款、私人住房組合貸款、私人住房押舊買新首付款貸款、私人住房質押首付款貸款等等。這些都是我在幫師傅整理和輸入客戶貸款資料時積累總結的。
                對于私人企業的貸款，銀行應該更加謹慎。作為客戶經理，對于貸款的收回應付首要責任。所以，對于企業貸款的貸前調查、審查工作和貸后管理工作是必不可少的。而我所接觸到的貸前調查工作是對借款企業的實際控制人進行信用調查、調查貸款實際用途、和通過進來報表調查其還款來源;而貸后調查工作就需要進行不定期的實地訪問，對每月報表進行分析來確保其還款來源的可靠性。
                銀行實行的是客戶經理負責制，既客戶經理負責一定數量固定的客戶，并根據對這些客戶的營銷業績來計算薪酬。所以，如何營銷銀行產品，獲取客戶資源，是每個客戶經理的生存之道。找到客戶并不難，困難的是要留住客戶并深層挖掘客戶。這就需要客戶經理同客戶保持長久的聯絡，成為朋友。我見過很多客戶來找我的師傅，他們并不是來了解產品的，而是來敘家常的，而我的師傅在傾聽他們的同時適時地把握時機，向他們推薦好的理財產品。我也發現師傅每天都會抽出半個小時的時間專門用來關心她的客戶，給他們打電話和發短信。我也有幸得到師傅的允許，通過電話營銷的方式給他的.客戶推銷產品，在短暫的一兩分鐘內抓重點的介紹產品，并使客戶對我們的產品感興趣還真有點難度，幾十個電話打下來就4、5個客戶愿意買，但我當時還是很興奮，頗具成就感啊!
                在中信，我覺得最能吸引客戶光臨的是它的服務，其中包括服務態度服務質量。在我的實習期間，西安分行舉行了兩次針對貴賓客戶的活動。一次是邀請了三甲醫院的中醫醫師來銀行坐診，另一次是幫助客戶的孩子從小樹立理財意識而舉行的小小銀行家的桌游游戲。我也參與了這兩次活動的籌備，并得到了老師們的好評。
                四、感受和體會。
                這次實習，對我來說，是一次機遇，也是一次挑戰。29天的銀行實習生活，除了讓我對中信銀行的基本業務有了一定的了解外，我覺得自己在其他方面的收獲也是挺大的。我深深地感受到自己所學知識的膚淺和在實際運用中的專業知識的匱乏。
                “紙上得來終覺淺，絕知此事要躬行?！笨此坪唵蔚臉I務處理，當真正上崗時卻有這么多的細節需要注意。比如：對待客戶的態度，首先是要用敬語，如您好，請簽字，請慢走;其次，與客戶傳遞資料時必須起立并且雙手接送，最后對于客戶的一些問題和咨詢必須要耐心的解答。這使我認識到在真正的工作當中要求的是我們嚴謹和細致的工作態度，這樣才能在自己的崗位上有所發展。
                在今后的工作中，我需要虛心向他人學習，和同事培養團隊協作精神，在實際生活中，我還需學習與人溝通交流等一些做人處世的基本原則，不斷提高自己的素質。在銀行，盡管許多操作看似簡單重復而枯燥，但要做到保持始終如一的工作熱情和長期高效的準確無誤還需要加倍努力以及進一步的再學習。從此次實習中，我認識改進了自己的一些缺點，學會了如何戒驕戒躁、耐心謹慎地對待自己的工作。作為一名即將步入社會的我，這次的畢業實習無疑成為了我踏入社會前的一個平臺，為我今后踏入社會提供一次良好的契機。
                轉眼間，我在中信銀行武漢分行近一個月的銀行實習結束了，我從沒想過會如此不舍?！扒Ю镏?，始于足下”，這個暑期短暫而又充實的實習，讓我受益匪淺，是人生的一段重要的經歷。實習中有苦有甜，平坦的大道上多個門檻是種挑戰也是一種機遇，這個門檻也許是障礙也許是通向另一個世界的門票。
                我是七月十九日開始到銀行實習的，一個月的實習，我不僅體會到學校里的學習生活沒有的社會工作的繁雜與壓力，也的的確確感悟到中信銀行以客戶為中心的經營理念及由此帶來的競爭優勢。更重要的是，我在辛苦的實習中，收獲頗多。一個月的實習里，我基本掌握了會計柜崗位職責，銀行業務的《票據法》《支付結算辦法》《賬戶管理辦法》，同時掌握了轉賬支票，現金支票，銀行匯票，銀行本票的運用原理及業務流程。了解了單位銀行結算賬戶集中開立系統，增資驗資開立情況，變更印鑒，票據清算打碼等銀行基本業務等等，我相信這對我專業知識的提升以及為將來進入社會正真走上工作崗位是非常有益的。
                一、第一階段的實習。
                在實習的前幾天里，我主要跟主任學習，一方面要學習相關的實務操作，其中會計占決大多數，既要強化已有的知識，還要學習新的知識，另一方面，還要學習人民銀行下達的相關文件。結合金融研究等雜志刊物，了解銀行改革的方向，動態。在學習中，我深切的感到，學習就是為了提高，提高素質，加強對工作的負責態度，每一個員工都有權利和義務去學習!在學習了各種相關知識的同時，我還積極向業務員學習。因為現在銀行是實行的柜員制，所以我并沒有機會去進行操作，但是就是從旁邊的學習中，我學到了工作之外的東西。當銀行提出從以產品創新為中心到以顧客為中心轉變的原則時，就是對業務員最大的挑戰和考驗。業務員所要求的不僅是熟練的業務操作，更應懂得如何同顧客交流，為顧客服務，服務優于管理，一個好的管理者更是一個好的服務者。起初對于那種一張報紙，一杯茶的管理者的生活在這徹底改變，報紙是了解客戶，了解銀行的手段。茶是服務于客戶的?！皠摻▽W習性組織，爭做學習性員工”每個員工勤奮學習的精神，帶動著銀行業務的廣泛開展。身在銀行，身處不同的崗位，都是為客戶服務，每一位中信的員工都是我學習的對象。在跟客戶經理的學習中，我認識到客戶資源的優劣決定了一家銀行業務結構盈利狀況和競爭力水平。實施客戶知識管理可以提高客戶資源的開發和利用。在實習中，我歸納總結了客戶知識管理的結構，并用理論知識和時間不斷豐富。改善銀行與客戶之間的關系，拓展業務空間，發展利潤源泉。在對客戶服務的同時，我明白并領悟著，中信在資產總額大但資本欠缺的情況下，是如何利用資本的稀缺性的。利用最少的經濟成本獲得最大的收益，是每個客戶追求的，資本追求利潤，決定了資本是閑不住的，只有通過創新金融產品來節約經濟成本。
                在對會計業務的學習中，讓我了解最多的是對公業務。對公業務的會計部門的核算(主要指票據業務)主要分為三個步驟，記帳、復核與出納。這里所講的票據業務主要是指支票，包括轉帳支票與現金支票兩種。對于辦理現金支票業務，首先是要審核，看出票人的印鑒是否與銀行預留印鑒相符，方式就是通過電腦驗印，或者是手工核對，(目前中國銀行使用的都是手工核對);再看大小寫金額是否一致，出票金額、出票日期、收款人要素等有無涂改，支票是否已經超過提示付款期限，支票是否透支，如果有背書，則背書人簽章是否相符，值得注意的是大寫金額到元為整，到分則不能在記整。對于現金支票，會計記帳員審核無誤后記帳，然后傳遞給會計復核員，會計復核員確認為無誤后，就傳遞給出納，由出納人員加蓋現金付訖章，收款人就可出納處領取現金(出納與收款人口頭對帳后)。轉帳支票的審核內容同現金支票相同，在處理上是由會計記帳員審核記帳，會計復核員復核。這里需要說明的是一個入帳時間的問題?，F金支票以及付款行為本行的轉帳支票(如收付雙方都是本行開戶單位的)都是要直接入帳的。而我們熟知的是“存放中央銀行款項”，則是與中央銀行直接往來的省級分行所使用的會計科目。
                二、第二階段的實習。
                后一階段的實習主要以大堂引導和戶外宣傳活動為中心,期間進行了幾次相關業務的培訓。正是這些知識的培訓,使我逐漸了解了金融,了解了銀行,更是了解了中信銀行。通過在中信的學習,我越來越深刻地了解了中信相對于其他銀行的不同之處,了解中信發為客戶著想的各種業務,我想這正是可以使中信在銀行業間不斷壯大不斷深入人心的關鍵所在。中信的細膩,周到,以及獨到的業務,不僅使客戶選擇了中信,同時也使我們非常自豪可以在這樣一個蓬勃向上有活力的銀行實習。
                有了這些對中信銀行的了解,我們便可以代表中信去做宣傳工作。我們把中信介紹給大家,使盡量多的人可以享受的中信優質的服務,同時也拓展客戶群,為中信創收。在學習了相關的政策和業務知識后，。我們跟隨中信前臺工作人員,一起邊宣傳邊現場發卡。我們分成左右兩組,各組都在做積極的宣傳?；顒咏Y束后我們群的宣工作和發卡量明顯高于另外一組。我們憑借我們的熱情和口才還有不怕碰釘子的態度,更是憑借我們東方卡本身的魅力,贏得這一場各個銀行間銀行卡的"戰爭"。
                。
                銀行實習報告
                中行實習總結根據學校階段性實習要求，本人于xxxx年6月8日至7月15日期間于xxxxxxx個人信貸中心進行了為期5周的階段性實習。
                很感謝實習指導xxx老師的實習推薦，讓我有幸在大學期間感受了中國銀行的嚴謹又輕松的工作氛圍。也同樣感謝部門x總經理對我們的照顧，讓我們一開始就放下了忐忑又緊張的心。最后還得感謝部門里的叔叔阿姨哥哥姐姐們，在我們工作中不厭其煩得給什么都不懂的我們耐心解答。
                在這幾個禮拜，我負責的主要是個人信貸檔案的整理，將支行提交過來的房貸檔案進行編類標號，最后錄入電腦。在這個過程中，一點失誤就會導致一連串的錯誤，所以在工作的第二天，就開始一直小心翼翼，依舊還是會犯錯，但當聽到指導姐姐帶著無奈的責備，然后替我們收尾，總是特別愧疚，只能暗暗在心底告誡自己，再不犯錯。
                在這段時間，我熟悉了個貸中心的主要業務活動，較好掌握了貸款所需的各項材料，為自己日后貸款打下了扎實的基礎，也提高了自己實際工作能力與面對社會的抗壓能力。
                這次實習，除了讓我對個貸的基本業務有了一定了解，并且能進行基本操作外，我覺得自己在其他方面的收獲也是挺大的。作為一名一直生活在單純的大學校園的我，這次的畢業實習無疑成為了我踏入社會前的一個平臺，為我今后踏入社會奠定了基礎。我感受到一個最大的不同就是進入社會以后必須要有很強的責任心。在工作崗位上，我們必須要有強烈的責任感，要對自己的崗位負責，要對自己辦理的業務負責。其次，我覺得工作后每個人都必須要堅守自己的職業道德和努力提高自己的職業素養，正所謂做一行就要懂一行的行規。在這一點上我從實習單位同事那里深有體會。大家都簽了保密協議，都會嚴格遵照協議，手機從未貪圖方便而連上電腦充電，也不會去泄露談論貸款人的個人信息，大部分的工作時間大家還是在各忙各的，少部分時間會去偷吃些同事帶來的東西。就擺在桌上，想吃的人都可以直接去拿，嚴謹踏實又不失輕松愉快的工作氛圍。這使我認識到在真正的工作當中要求的是我們個人嚴謹和細致的工作態度，這樣才能在自己的崗位上有所發展。而在團隊中，又需要合作和諧的氛圍。
                最后，我覺得到了實際工作中以后，學歷并不顯得最重要，更主要看的是。
                個人的業務能力和交際能力。任何工作，做得時間久了是誰都會做的，在實際工作中學習能力才是最重要的。因此，我體會到，如果將我們在大學里所學的知識與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個本科生具備較強的處理基本實務的能力與比較系統的專業知識，這才是我們實習的真正目的。
                最后依舊還是感恩，真誠地感謝每一位曾經幫助過我的、對我提出批評的或給過我建議的同事們，如果有幸畢業后能有緣再次成為同事，我會付出我更多的時間精力感謝大家。
                銀行實習報告
                不知不覺間，到中國農業銀行xx市分行實習已經半個月了，在這段時間里，公司的領導和同事都給予了我很多的支持和幫助，讓我充分感受到了“大行德廣，伴您成長”這一公司的核心價值觀。作為中國農業銀行xx市分行的一份子，在對公司領導同事們的辛勤工作和認真態度肅然起敬的同時也深深的感受到了驕傲和自豪！
                剛來到公司實習的時候我就是想了解一下銀行的運作流程和經營模式。同時希望能在做事情的同時學會怎么去做人，怎么在公司中與人交往，培養我的工作意識和提高我的綜合素質。
                而且，我工作的崗位是電子產品部，在這里實習主要是為了提高我們在工作中的與人交流溝通的水平并且熟悉一些較為基礎的公司工作的流程，在實習過程中，我每天都會接觸到單位里的各位領導同事，在與他們一起工作的同時我自己的綜合能力也得以提高。
                總的來說，我的最終實習目的就是為不久以后的工作打下堅實的基礎。
                實習時間段：
                中國農業銀行是國際化公眾持股的大型上市銀行，中國四大銀行之一。最初成立于1951年（辛卯年），是新中國成立的第一家國有商業銀行，也是中國金融體系的重要組成部分，總行設在北京。數年來，中國農行一直位居世界五百強企業之列，在“全球銀行1000強”中排名前7位，穆迪信用評級為a1。xx年，中國農行由國有獨資商業銀行整體改制為現代化股份制商業銀行，并在xx年完成“a+h”兩地上市，總市值位列全球上市銀行第五位。
                中國農業銀行的前身最早可追溯至1951年成立的農業合作銀行。20世紀70年代末以來，中國農業銀行相繼經歷了國家專業銀行、國有獨資商業銀行和國有控股商業銀行等不同發展階段。1994年中國農業發展銀行分設，1996年農村信用社與中國農業銀行脫離行政隸屬關系，中國農業銀行開始向國有獨資商業銀行轉變。xx年1月5日，中國農業銀行整體改制為股份有限公司，完成了從國有獨資銀行向現代化股份制商業銀行的歷史性跨越；xx年7月中國農業銀行股份有限公司在上海、香港兩地面向全球掛牌上市，成功創造了截止xx年全球資本市場最大規模的ipo，募集資金達221億美金；這標志著農業銀行改革發展進入了嶄新時期；也標志著國有大型商業銀行改革上市戰役的完美收官。
                中國農業銀行股份有限公司山西省分行（簡稱農行山西分行）是中國農業銀行在山西省設立的一級分行。從1979年恢復分建以來，經過全行上下的努力，實現了國有專業銀行向現代商業銀行的轉軌。截至xx年6月底，全省農行擁有506個機構，其中：1個一級分行，1個省分行營業部和10個二級分行，171個一級支行，56個二級支行，266個分理處（儲蓄所），1個培訓學校，營業機構遍布全省所有縣區和主要鄉鎮，成為全省唯一的縣縣有網點的大型商業銀行。全行從業人員14052人，其中大學以上學歷8163人，占全部職工總數的58%；共有專業技術人員6595名。而中國農業銀行xx市分行是山西省農業銀行11個下屬分行中的一個。
                在此次實習中，我在中國農業銀行xx市分行的電子產品部學習銀行的最基本工作，如錄入、統計、制表、復核等。通過這些簡單的工作，我了解了銀行卡業務的基本操作流程，未接觸銀行工作前看似簡單的一張信用卡，是必須經過評估、審核、錄入、復核、存檔、編制、打印等一系列完整嚴密的手續才能完成的。當中任何一個環節出了差錯，都會帶來繁瑣的糾正工作。剛開始認為對于簡單的電腦操作完全可以勝任的我，慢慢明白，最重要的不是快，而是準。除了銀行卡的操作流程，在做一些雜事，如電話聯絡各所業務人員、大堂經理等工作時，我也深刻體會到銀行不是簡單的存款取款的渠道，而是一個具有權威性的完整的金融機構。銀行的后臺業務也包羅萬象，每個部門都有自己工作的操作流程。
                嚴格意義上來說，這是我人生當中的第一次實習，在最初接觸到如此正式的一份工作的時候，我的心情還是十分忐忑的，生怕自己的一個不小心就會出現差錯而給單位造成損失，但是隨著對這份工作的逐漸熟悉以及周圍一些同事的悉心指導，我變得不再懼怕工作。當實習結束之后，我再回過頭看著自己的勞動成果，真的是非常開心、非常欣慰，而且通過這次實習我也對自己更有信心，我相信自己能駕馭更多的工作。同時，我也對職場有了初步、真實、貼切的認識，明確了努力和改善的方向，通過與同事們和眾多的業務員的交往、接觸，學到了珍貴的人際交往技巧和處世經驗，交到了幾位可以虛心請教的長輩朋友，感謝他們對我的指導、教育和思想啟迪。
                銀行實習報告
                根據學校畢業實習要求，本人于20xx1年6月底到9月底期間在中國農業銀行寧?？h支行城關分理處進行了為期8周的畢業實習。實習期間，在學校和單位指導老師的幫助下，我熟悉了金融機構的主要經濟業務活動，系統地學習并較好掌握了銀行會計實務工作，理論水平和實際工作能力均得到了鍛煉和提高?，F將畢業實習的具體情況及體會作一系統的總結。
                中國農業銀行是四大國有銀行之一，是中國金融體系的重要組成部分，總行設在北京。在國內，中國農業銀行網點遍布城鄉，資金實力雄厚，服務功能齊全，不僅為廣大客戶所信賴，已成為中國最大的銀行之一。在海外，農業銀行同樣通過自己的努力贏得了良好的信譽，被《財富》評為世界500強企業之一。中國農業銀行寧?？h支行城關分理處是寧?？h支行直屬的一個營業網點，一直鼎立支持寧海經濟的發展，在地方經濟建設中發揮著極其重要的作用，以優美的環境、豐富的金融產品，竭誠為各類企事業單位和城鎮個人客戶提供安全、快捷的全方位優質金融服務。
                此次實習的目的在于通過在農業銀行的實習，掌握銀行業務的基本技能，熟悉銀行日常業務的操作流程以及工作制度等。實習過程主要包括以下幾個階段：
                （一）了解實習單位基本情況和機構設置、人員配備等。
                （二）學習銀行的基本業務流程與交易代碼，主要包括以下方面：銀行業務基本技能訓練，如點鈔、珠算、五筆字型輸入、捆扎等；銀行的儲蓄業務，如活期存款、整存整取、定活兩便等；銀行的對公業務，如受理現金支票、簽發銀行匯票等；銀行的信用卡業務，如貸記卡的開戶、銷戶、現金存取等。
                （三）了解銀行會計核算方法，科目設置與賬戶設置，記賬方法的確定等。區別與比較銀行會計科目賬戶與企業的異同。
                （四）總結實習經過，并完成實習手冊、實習報告。
                在正式學習銀行業務前，我在實習指導老師的指導下首先學習銀行工作必需的基本技能，包括點鈔、捆鈔、珠算、五筆字型輸入法、數字小鍵盤使用等。這似乎給了我一個下馬威，本來自以為銀行業務相當的簡單，卻沒發現我原來有這么多基本的技能不會操作?？粗率炀毜狞c鈔，真是又佩服又羨慕，而我只能笨拙的從一張一張數起。對于珠算，剛開始我一直無法理解為什么不用計算器，這不是更方便嗎？后來慢慢才了解，原來銀行柜員經常需要查點現金，看是否能賬實相符，而人民幣有多種卷別，在點鈔時需要累加，這時使用算盤就要比計算器方便，因為計算器顯示的結果超過一定時間便會消失。
                經過一個星期的“苦練”，我雖然還不能熟練操作銀行的基本技能，但大致也掌握了其中的技巧，所謂熟能生巧，主要是靠以后勤加練習了。于是接下來，實習指導老師便讓我學習儲蓄業務。該分理處的儲蓄業務實行的是柜員負責制，就是每個柜員都可以辦理所有的儲蓄業務，即開戶、存取現金、掛失、解掛、大小鈔兌換、受理中間業務等。對于每一筆業務，我都學習了其abis系統的交易代碼和操作流程，業務主要可分為單折子系統和信用卡字系統兩類。此外我還學習了營業終了時需要進行的abis軋賬和中間業務軋賬，學習如何打印流水、平賬報告表、重要空白憑證銷號表、重要空白憑證明細核對表，審查傳票號是否連續，金額是否準確，憑證要素是否齊全等。
                在銀行實習，學習柜員間每天交接工作時的對賬是必不可少的，對賬時除了要核對現金賬實是否相符外，還要查看重要空白憑證是否缺失，傳票是否連續等等。而柜員間對賬也是很有程序的，一般先清點現金，然后再是清點重要空白憑證如存折、銀行卡、存單等。
                經過一段時間的學習并背記儲蓄業務的交易代碼和操作流程后，我開始學習銀行的會計業務，即針對企業的業務。對公業務的會計部門的核算（主要指票據業務）主要分為三個步驟，記賬、復核與出納。城關分理處的票據業務主要是指支票，包括轉賬支票與現金支票兩種。對于辦理現金支票業務，首先是要審核，看出票人的印鑒是否與銀行預留印鑒相符，方式就是通過電腦驗印，或者是手工核對；再看大小寫金額是否一致，出票金額、出票日期、收款人要素等有無涂改，支票是否已經超過提示付款期限，支票是否透支，如果有背書，則背書人簽章是否相符，值得注意的是大寫金額到元為整，到分則不能在記整。對于現金支票，會計記賬員審核無誤后記賬，然后傳遞給會計復核員，會計復核員確認為無誤后，就傳遞給出納，由出納人員加蓋現金付訖章，收款人就可出納處領取現金（出納與收款人口頭對賬后）。轉賬支票的審核內容同現金支票相同，在處理上是由會計記賬員審核記賬，會計復核員復核。
                其次，我覺得工作后每個人都必須要堅守自己的職業道德和努力提高自己的職業素養，正所謂做一行就要懂一行的行規。在這一點上我從實習單位同事那里深有體會。比如，有的業務辦理需要身份證件，雖然客戶可能是自己認識的人，他們也會要求對方出示證件，而當對方有所微詞時，他們也總是耐心的解釋為什么必須得這么做?，F在銀行已經類似于服務行業，所以職員的工作態度問題尤為重要，這點我有親身感受。在我實習快要結束時，基本業務流程我也算是掌握的差不多了，所以偶爾在空閑時指導老師讓我上崗操作。
                沒想到，看似簡單的業務處理，當真正上崗時卻有這么多的細節需要注意，比如：對待客戶的態度，首先是要用敬語，如“您好、請簽字、請慢走”；其次與客戶傳遞資料時必須起立并且雙手接送，最后對于客戶的一些問題和咨詢必須要耐心的解答。這使我認識到在真正的工作當中要求的是我們嚴謹和細致的工作態度，這樣才能在自己的崗位上有所發展。
                銀行實習報告
                x年7月13日至8月28日，我在銀行支行度過了一個半月的實習期。在這段實習的日子里，我經歷了很多，學到了很多同時也認識了自己現如今存在一些的優點和不足?，F將我的暑假實習報告總匯匯報如下：
                先來簡單地介紹下興業銀行吧：
                興業銀行是中國首批成立的股份制商業銀行之一，1988年8月26日開業，注冊資本39.99億元，總行設在福建省福州市。
                開業以來，興業銀行始終堅持以支持國家經濟建設、服務客戶發展為己任，以建設一流現代商業銀行為目標，改革創新，奮力開拓，各項事業持續、快速、健康發展，經營管理現代化水平不斷提升，逐漸成長為中國金融業的一支有益力量。
                截止x年末，興業銀行資產總額2600億元，比年初增長46%;本外幣各項存款余額2077億元，比年初增長43%;本外幣各項貸款余額1569億元，比年初增長58%;按照五級分類法，不良貸款比率2.49%，資產質量在國內同業中保持先進水平;實現稅前利潤16.33億元，同比增長77%。根據x年7月英國《銀行家》雜志公全球銀行1000強最新排名，按照總資產興業銀行列第273位，躋身全球銀行300強。
                目前，興業銀行已在全國主要經濟中心城市設立了260多個分支機構，推出了面向全國的網上銀行“在線興業”，開通了全國統一的客戶服務熱線“95561”，并與全球550多家銀行建立了代理行關系，基本形成了虛實結合、輻射全國、銜接境內外的服務網絡。
                興業銀行始終緊跟市場變化，堅持傳統服務與新興業務并重，在依法合規的前提下積極推進金融創新，基本形成同業、公司、零售、資金市場四大板塊、品種齊全、技術含量較高的金融產品序列。
                興業銀行始終緊跟市場變化，堅持傳統服務與新興業務并重，在依法合規的前提下積極推進金融創新，基本形成同業、公司、零售、資金市場四大板塊、品種齊全、技術含量較高的金融產品序列。
                興業銀行始終重視加強金融科技建設，在國內銀行中率先實現了全行數據大集中，并不斷在生產系統、安全系統、管理信息系統以及硬件建設上取得重大突破，是目前國內銀行中唯一一家具備全年365天、7ⅹ24小時不間斷服務能力和遠程災難備份能力的銀行。
                經過十多年的改革發展，興業銀行初步集聚并培養起一支精干高效、專業優良、團結敬業的金融精英團隊。
                為期一個半月的實習主要是以推銷“興業通”刷卡機為主。這期間的實習收獲總的來講可以概括為以下三個方面：一是通過直接參與銀行的運作過程，學到了實踐知識，同時進一步加深了對理論知識的理解，使理論與實踐知識都有所提高。二是提高了實際工作能力，為就業和將來的工作取得了一些寶貴的實踐經驗。三是一些學生在實習單位受到認可并促成就業。在外出推銷刷卡機之前，我在x支行的員工辦公室里先學習了半個月的興業銀行內部推出的基本員工守則和銷售業務書籍。期間我在各位領導和老員工的指導和幫助與我自己的努力下，在半個月期間我基本都熟悉了銀行的各項操作流程和員工應該注意的各項守則。
                在興業銀行x分行x支行后半段的實習日子里我學會了從推銷、簽協議、整理資料、上交蓋章、到最后裝機的全過程。雖然我學的專業跟推銷掛鉤，但實際上這并不是件好差事。對于我這個沒有絲毫實際工作經驗又沒有業務聯系，且初出茅廬的人來說，推銷一種商品確實很難。所以剛開始幾天真的無從下手，只能銀行的客戶經理帶著跑業務。幾天下來的學習觀察和老同事的分析我總結了一下：該銀行的刷卡機主要是銷往月交易額x0元以上的個體商戶，而且推銷最重要的就是要有耐心，要尊重客戶。所以，起初的一個星期左右，我們的主要推銷對象是番禺區這一塊的茶葉批發市場。
                有了明確的市場后，接下來的推銷情況就全靠自己了。跟我搭檔的是同事阿珍。離開了客戶經理，我和我的搭檔滿懷自信和激情開始了推銷的旅程。本以為推銷會很難很麻煩，但是我們確實得到了“開門紅”——推銷的第一天我跟她的成績排名第一。我是個不太樂觀的人，這樣一天下來感覺成功來得太快了，心里有了壓力，怕以后的成績還沒第一天的好。一個星期下來番禺茶葉批發市場被我們小組都掃完了，成績也都像第一天那么好，并得到了客戶經理的表揚，突然覺得推銷也不是那么難的事情。
                同時，這一個星期的推銷也讓我明白了一個道理——機會是稍縱即逝的。那次我和我的搭檔在茶葉批發城發現了一個從沒被人發現的地下商場，雖然商戶不是太多，但是至少是個新市場，就意味著有更多的潛力。事實也如我們所料，確實有很多商戶同意安裝我們的刷卡機，還有幾家雖然沒當場同意，但也流露出極大的興趣并給了我們名片。當時不知是興奮過度還是什么，等到第二天我們再去聯系那些有意向的商戶時發現他們都已經跟別的分行簽了機子。當時就發現其實自己是個很不稱職的推銷員，我沒有把握住機會，要是當時我再多跟那些商戶談談，機會就是我的了?？傊?，“吃一塹，長一智”，這樣的錯誤我不會再犯第二次。
                接下來的幾個星期任務就更加重了，因為客戶經理不再給我們尋找市場，而是由我們自己開發市場。一切對于我這個非土生土長的x本地人來說就如同大海撈針。首先就必須對x有個整體的了解，還要知道商業集中區都有哪些、交通路線圖。這對于已經熟練掌握推銷技巧的我提出了又一個要求。于是針對這個問題，我先是跟那些對x商業圈很了解的同學溝通學習，同時還在網上翻找x黃頁，在對x的各個區有了全面的了解后，我和我的搭檔才開始開發市場，開始推銷的第二個階段。
                真正的困難也開始出現了。我們在外面一跑就是一天，必須忍受所有疲憊、冷眼和拒絕，這使我的心理承受力有了很大提高，也開始明白天下不可能有免費的午餐。在推銷過程中會碰到各種各樣的情況，沒有強大的隨機應變能力是絕對不合格的。比如說面對青年或中年的客戶，交流起來可能會方面簡潔很多，但是面對稍微年老一點的客戶就要耐心的介紹，因為不管怎樣他們對于新事物不是不懂就是很排斥。當然，作為一名推銷員也不能完全沒有自尊和骨氣，不能在客戶面前表現得唯唯諾諾，那樣只會適得其反，讓客戶認為你所代表的銀行不好產品也不好。不管怎樣，雖然不是正式員工，但也要時刻注意自己代表的是興業銀行在客戶中的形象，在遵循客戶就是上帝準則的同時，也不能失掉自己的尊嚴。
                其實，越到最后，我覺得自己的熱情就越少了，好在我們都是搭檔推銷，所以在推銷過程中，一旦自己受挫情緒開始低落我都會跟我搭檔溝通。兩個人的力量總比一個人的強。這樣兩個互相鼓勵和安慰，才完美的度過了這段實習期。從這里我也明白：不管做任何事情都需要有激情有活力和自信!特別是在推銷過程中自信與熱情都是必備的。
                在這期間空閑的時間里，我發現銀行每天都有很多金融、證券方面的雜志、期刊和報紙，于是，利用這個契機一有空閑的時間我就埋在這些資料中，從這里面我也學到了許多當前的金融狀況，特別是美國的金融危機。由于我是要繼續讀研深造的，所以這些知識對我以后的學習也是有很大幫助的。
                在實習的日子里，我像一個真正的員工去對待工作，感覺自己已經不是一個學生了，每天早上7點起床，然后像個真正的上班族一樣上班。實習過程中遵守該行的各項制度，虛心向有經驗的同時學習，一個月的實習使我懂得了很多以前不知道的東西，對興業銀行也有了更深的了解，通過了解也發現了該行在推廣“興業通”刷卡機方面存在的一些問題：
                (3)承諾不能兌現，在客戶面前失去信任，比如說好每月刷卡滿日均三萬可以送50元的手機充值卡，卻遲遲不能兌現，還有說好能在十月底開通轉帳的功能，也還是一場空。
                同時從這次實習中，我也認識到了自己存在的一些優點和不足：優點是。
                (2)認為自己是一個能夠吃苦耐勞的人，能從一天的辛苦工作中找到樂趣。不足之處有：
                (1)與真正的社會大家庭接觸較少，缺乏足夠的社會實踐經驗;。
                (2)自信心不夠充分，有時會產生打退堂鼓的念頭。
                以上是我的實習工作總結，實習是每一個大學生必須擁有的一段經歷，通過這次的實習，我對自己的專業有了更為詳盡而深刻的了解，也是對這幾年大學里所學知識的鞏固與運用，同時也使我們在實踐中了解社會，讓我們學到了很多在課堂上根本就學不到的知識，也打開了視野，長了見識，為我們以后進一步走向社會打下了堅實的基礎，實習是我們把學到的理論知識應用在實踐中的一次嘗試。最后衷心感謝興業銀行x分行x支行給我提供這次的實習機會，讓我在實踐中得到了成長與鍛煉。
                銀行實習報告
                社會實踐是學校根據專業教學的要求，對學生已學部分理論知識進行綜合運用的培訓，其目的在于讓學生接觸社會，加強學生對社會的了解，培養和訓練學生認識、觀察社會以及分析解決問題的能力，提高學生的專業技能，使之很快的融入到工作當中去。
                xx年x月x日——xx年x月x日
                xx
                龍江銀行股份有限公司
                (一)實習單位的簡介
                龍江銀行股份有限公司(longjiang bank corporation ，簡稱龍江銀行)是經中國銀行業監督管理委員會于2015年11月27日批準，在原齊齊哈爾市商業銀行、牡丹江市商業銀行、大慶市商業銀行和七臺河市城市信用社(三行一社)的基礎上合并重組而設立的股份有限公司。龍江銀行注冊資本30.8億元，總行設在哈爾濱市，下設哈爾濱分行、齊齊哈爾分行、大慶分行、牡丹江分行、七臺河分行、黑河分行、佳木斯分行、伊春分行、鶴崗分行、大興安嶺分行、雙鴨山分行、綏化分行、雞西分行13家分行，現有營業網點151個，從業人員3927名。 行標說明：龍江銀行的標志以張弓凝神的龍形和字母b(bank 銀行)所組成正形，一鏤空的江字為輔型，突出品牌名稱。負型的“江”字與品牌中文字體互相呼應，形成獨特的品牌記憶點，加深受眾對標示的記憶，同時成為品牌傳播中的核心元素。主色金黃色為糧食成熟色，代表成熟，豐收，財富。寓意龍江銀行支持發展，潤澤三農，服務中小企業的理念。同時，黃色代表著金融行業，而藍色代表著服務行業的專業和親和。黑龍江產金沙，東北又為滿清龍脈，黃金龍脈造型，有護佑財脈之意。又似龍印，代表龍域權威，霸氣十足。
                (二)實習崗位的簡介
                在銀行柜臺里跟著柜員們學習，柜員是連接客戶、高柜柜員、客戶經理的鈕帶，此首先就得學習柜面相關知識,才能更好的為客戶辦理相關業務, ,減輕客戶經理的工作量,提高整體服務效率。營業中的禮儀主要有四大內容：解答客戶問題、辦理好相關業務、維護好秩序、適當理財產品的推薦。在此段時間我學會了如何跟顧客進行溝通，如何使顧客對我們的服務感到滿意，另外還有就是要盡心盡力地去幫助他們，例如是指導他們填寫單據或是告知他們辦理何種業務時需要帶齊那些證件，還有就是解答他們有關理財產品的問題。由于實習的時候正值拆遷款發放，所以有很多新客戶來銀行辦理轉存業務，對新的客戶，需要告知取號、填寫存單、核對以及指引去客戶經理那兒辦理業務等一系列的服務。當然在服務的過程中最重要的是學會微笑服務，文明禮貌服務。
                雖然這只是實習的開始，雖然短暫但卻非常的充實，對我來說，是我人生中甚至是以后的工作中很重要的一部分積累和經驗，這在我以后的工作和生活中都會發揮著很重要的作用。而且這次的畢業實習無疑成為了我踏入社會的一個平臺，為我今后奠定了良好的基礎。而盡快實現角色的轉變,是作為一個大學畢業生剛步入社會時要面臨的首要任務。對此，我們必須端正好自己的心理和態度。
                在這次實習過程中，我還體會到了實際的工作與書本上的知識是存在一定距離的，并且我需要進一步的學習。這樣才能使我在銀行的基礎業務方面的知識，不僅僅局限于書本，而是有了一個比較全面和深刻地了解。這些最基本的業務往往是不能在書本上徹徹底底理解和學習的，所以基礎實務尤其顯得重要。
                雖然我是個實習生，但我的時間觀念還是很強的，堅決早到而不能遲到。實習期間，讓我對銀行有了更深地了解，一顆好奇的心歸于平靜，但不缺乏激情。實習這階段我最大的體會就是個人的發展和能力的進步不僅需要高超的技能，更需要對工作的忠誠和以工作為中心的職業精神，就是做事情要能沉得下心。這主要體現在日常工作中的許多小事上，從細節處入手。在金融市場激烈競爭的今天，除了要加強自己的理論素質和專業水平外，更應該加強自己的業務技能水平，這樣在工作中才能得心應手，更好的為廣大客戶提供方便、快捷、準確的服務。
                同時，我也領悟到學生和社會工作者的區別。工作說不辛苦那是假的，參加工作后讓我進一步領悟到生活中的本質東西，即你要成功，你想得到你所希望的狀態，首先你必須付出12分的努力。實習以后，我們才真正體會父母掙錢的來之不易，而且開始有意識地培養自己的理財能力?！霸诖髮W里學的不僅是知識，更是一種叫做自學的能力”。參加實習后更能深刻體會這句話的含義。雖然我是會計專業學生，本專業理論知識比較扎實，自學能力應該算是比較強的，但是畢竟在學校里接觸的大多是理論東西，跟從事多年金融工作經驗的人比起來，我就顯得比較外行了。在這個信息爆炸的時代，知識更新太快，靠原有的一點知識肯定是不行的。我想在以后的工作中要勤于動手慢慢琢磨，不斷學習不斷積累。遇到不懂的地方，自己要虛心請教他人，并做好筆記認真的去理解分析。要真正想學到東西，還真的需要自己主動去問和細心觀察以及虛心學習。
                我是一個不怕吃苦的人，所以他們交代我做的事，我都以自己能力范圍內最快最高地質量做好，相信這點他們也能感受得到?，F在想想打那么多捆錢，那么快的速度，又很認真的做好，真的很佩服自己。實習這個月，我對他們每個人地職責也大概有了一個了解，感覺每個人做的工作真的很機械化，每天重復著一樣地工作。比如說掃描吧，我就掃了幾天都覺得學不到更多東西了有點乏了，更何況是他們天天做這個，所以讓我真的體會到工作要做好，就一定要愛自己的工作，調整好心態，責任心要強。
                我一直喜歡忙碌的感覺，因為一閑下來就可能犯困可能把時間浪費了，在實習期間很多東西第一次接觸，比如裝訂報表、掃描單據等下，其實這些東西很簡單，但是再簡單的東西有時候也是要細心做好，絕對不能不懂裝懂.無論做什么還是要嚴謹一點，畢竟銀行是個高風險的行業，作為一個財務職員，更應該細心謹慎做好每一個細節。
                第一次來雖然是比較混沌，但是經過了這么多天的實習，我已經融入了這個大家庭，已成為其中的一分子，大家都好像一家人這樣，相互關懷，相互關心，使我在這個實習期間感覺到了不一樣的溫暖，經過身邊同事的悉心教導下，我已經熟悉了每個人大概職責，更比較細致地對工作有了了解，一步一個腳印，吃一塹，長一智，慢慢地學會如何對待工作、對待同事、對待自己的的生活，心中總是高興的。民生銀行給予我最寶貴的實習經驗，我將好好珍惜。實習讓我更加體會到了，要主動地與同事交流問題，特別是有不懂得地方以及自己覺得模棱兩可的地方的時候，同伴是自己最好的資源。
                在這里實習，同事們都對我很好，他們是我的同事，更是我的朋友，雖然年齡相差參差不齊，但是卻是“忘年交”!這個月留下很多回憶，在不斷鍛煉自己充實自己的同時，也收獲了精彩的每一天。通過實習我認識到作為一名財務員首先要有高度的責任感，所有數據都必須核對清楚馬虎不得;另外財務員不能只停留于財務部本身，也要時刻與業務部，會計部等部門多溝通以提升自己地工作能力。
                通過實習，使我們對自身專業有一定的感性和理性認識，打好了日后學習專業課的基礎。本文是由實習報告欄目為大家精心挑選出的參考范文《銀行會計實習報告6000字》，供大家參考，希望對大家有所幫助!想了解更多實習報告范文，歡迎訪問本站。
                經過在銀行接近半年的實習，我從客觀上對自己在學校里所學的知識有了感性的認識，使自己更加充分地理解了理論與實際的關系。
                我這次實習所涉及的內容，主要是會計業務，其他一般了解的有儲蓄業務、信用卡業務、貸款業務。
                會計業務
                對公業務的會計部門的核算(主要指票據業務)主要分為三個步驟，記帳、復核與出納。這里所講的票據業務主要是指支票，包括轉帳支票與現金支票兩種。對于辦理現金支票業務，首先是要審核，看出票人的印鑒是否與銀行預留印鑒相符，方式就是通過電腦驗印，或者是手工核對;再看大小寫金額是否一致，出票金額、出票日期、收款人要素等有無涂改，支票是否已經超過提示付款期限，支票是否透支，如果有背書，則背書人簽章是否相符，值得注意的是大寫金額到元為整，到分則不能在記整。對于現金支票，會計記帳員審核無誤后記帳，然后傳遞給會計復核員，會計復核員確認為無誤后，就傳遞給出納，由出納人員加蓋現金付訖章，收款人就可出納處領取現金(出納與收款人口頭對帳后)。轉帳支票的審核內容同現金支票相同，在處理上是由會計記帳員審核記帳，會計復核員復核。這里需要說明的是一個入帳時間的問題?，F金支票以及付款行為本行的轉帳支票(如與儲蓄所的內部往來，收付雙方都是本行開戶單位的)都是要直接入帳的。而對于收款人、出票人不在同一家行開戶的情況下，如一些委托收款等的轉帳支票，經過票據交換后才能入帳，由于縣級支行未在當地人民銀行開戶，在會計賬上就反映在“存放系統內款項”科目，而與央行直接接觸的省級分行才使用“存放中央銀行款項”科目。而我們在學校里學習中比較了解的是后者。還有一些科目如“內部往來”，指會計部與儲蓄部的資金劃撥，如代企業發工資;“存放系統內款項”，指有隸屬關系的下級行存放于上級行的清算備付金、調撥資金、存款準備金等。而我們熟知的是“存放中央銀行款項”，則是與中央銀行直接往來的省級分行所使用的會計科目。一些數額比較大的款項的支取(一般是大于或等于5萬元)要登記大額款項登記表，并且該筆款項的支票也要由會計主管簽字后，方可支取。
                “一天之際在于晨”，會計部門也是如此。負責記帳的會計每天早上的工作就是對昨天的帳務進行核對，如打印工前準備，科目日結單，日總帳表，對昨日發生的所有業務的記帳憑證進行平衡檢查等，一一對應。然后才開始一天的日常業務，主要有支票，電匯等。在中午之前，有票據交換提入，根據交換軋差單編制特種轉帳借、貸方憑證等，檢查是否有退票。下午，將其他工作人員上門收款提入的支票進行審核，加蓋“收妥抵用”章，交予復核員錄入計算機交換系統。在本日業務結束后，進行日終處理，打印本日發生業務的所有相關憑證，對帳;打印“流水軋差”，檢查今日的帳務的借貸方是否平衡。最后，軋帳。這些打印的憑證由專門的工作人員裝訂起來，再次審查，看科目章是否蓋反、有無漏蓋經辦人員名章等，然后裝訂憑證交予上級行進行稽核。這樣一天的會計工作也就告一段落了。
                儲蓄業務
                儲蓄部門目前實行的是柜員負責制，就是每個柜員都可以辦理所有的儲蓄業務，即開戶，存取現金，辦理儲蓄卡等，憑證不在想對公業務部門那樣在會計之間傳遞，而是每個柜員單獨進行帳務處理，記帳。但是每個柜員所制的單據都要交予相關行內負責人先審核，然后再傳遞到上級行“事后稽核”。
                信用卡業務
                信用卡按是否具有消費信貸(透支)功能分為信用卡與借計卡。信用卡又按持卡人是否向發卡銀行交納準備金分為貸計卡與準貸計卡。貸計卡是銀行授予持卡人一定的信用額度，無需預先交納準備金就可在這個額度內進行消費，銀行每月會打印一張該客戶本月消費的清單，客戶就可以選擇全部付清或支付部分，如果選擇后者，則未付清部分作為銀行的短期貸款以復利計。而準貸計卡則是交納一定的準備金，然后銀行再授予其一定的消費額度的一種信用卡。借計卡是沒有透支功能的，但可以進行轉帳結算，存取，消費的一種卡。如建行的儲蓄龍卡。信用卡還可以按使用對象分為單位卡與個人卡;按信用等級分為金卡與普通卡。
                信貸業務
                由于目前的實際情況，中小企業融資難，盡管央行一再出臺有關鼓勵銀行向中小企業貸款的方案，但是，在各個銀行內部都有嚴格的控制。建行也是如此。所以，銀行目前也投入了個人貸款領域。需要注意的是，銀行的個人貸款業務并不是直接將款貸給個人，而是與商家簽訂一定的協議，其實是將款貸給商家，然后商家把商品賣給個人，個人再還款給銀行。銀行在與商家簽訂協議時，審查商家的證件是否齊全。而個人要向銀行提供有關的收入證明，身份證明等。一般都是以購買的標的物作為抵押，最常見的就是動產抵押(如汽車貸款)和不動產抵押(如住房貸款)。信貸部門實行的是審貸分離制，就是進行貸款客戶開發與具體發放貸款，審核貸款可能性的工作人員是各司其職的。目前，世界上實行儲蓄實名制的國家和地區很多。例如在香港分兩種情況：一種叫單名制，也就是儲蓄者本人帶有效證件去儲蓄;另一種叫聯名制，即儲蓄者可委托他人為自己代辦存款業務，但需要有一份授權委托書，寫明受權人的權限范圍等，并要有雙方證件證明。這樣，如果本人不方便也可請他人代勞。
                在美國，每個有經濟活動的人都有一個社會保障號碼。人們申請工作、支取工資、租房、賦稅等，都要出示和登記這個號碼。每個人都有一個帳戶，戶主的每一筆收入、納稅、借貸、還款等情況都記錄在案，包括業余兼職的報酬。國家設置專門的機構用電腦統一聯網，每個人的信用記錄無論好壞都可以在銀行查到。
                二、 儲蓄實名制在施行過程中遇到的問題
                (一)儲戶觀念難轉變
                從傳統道德觀念講，實名制意味著中國傳統的私人財產以家庭占有為主的方式，逐步轉變為個人占有的方式。據中國社會調查事務所在京、津、滬、穗、漢等大城市的專項調查表明，有33%的被調查者認為施行實名制會給自己的生活帶來不便，其主要理由有三個方面：一是擔心今后到銀行存錢和取錢時要出示證件，手續麻煩;二是擔心今后為子女存錢會出現一些問題;三是經常給家人、朋友代存或取錢的人擔心會遇到不必要的麻煩。
                從法律上講，實行儲蓄實名制，儲戶所申明的是“這些錢的所有者是誰”，而非“以誰的名義把錢存在銀行”。但早在國家正式施行個人儲蓄實名制之前，有關專家就曾指出，在實名制下你在銀行以誰的名義存錢，法律就認定誰是這筆存款的合法所有者。
                (二)公私存款難分辨
                實行儲蓄實名制以前，中國實行的是記名儲蓄制度，其記名既可以是真名，也可以是假名或代號、代碼等。這就為一些人的非法收入提供了“隱蔽所”，同時，記名儲蓄制度也為一些單位和個人利用職權截留國家收入、私設小金庫、公-款私存大開方便之門，大量的 “游資”及利息，被一些人私分侵占，造成國家財產的大量流失。此外，一些高收入者采取 “化整為零”、“移花接木”等手段逃避國家稅收的征收。因此，記名儲蓄制帶來的“公-款私存”等現象，一直是困擾金融監管的一大頑疾。但自1999年11月1日國家對個人存款開征利息稅后，在公-款私存現象大為減少的同時，卻出現了與此背道而馳的私款公存現象。
                從理論上講，實行儲蓄實名制，將有助于消除“公-款私存”或“私款公存”等不法現象，防止腐敗等犯罪行為的發生;同時，對于高收入者的逃稅行為也能進行有效的監督。然而，問題在于實行儲蓄實名制后，此類現象不僅沒有減少，相反卻有日益增多的趨勢，尤其是“私款公存”現象更是十分猖獗。據沿海某市金融網點反饋的情況表明，一些擁有相當多金融資產的存款大戶，將大額存款劃轉到自己公司的賬戶上;一些不具備這些條件的儲戶則采取借單位、或者親友開辦的公司賬戶存個人的錢。金融界人士分析后以為，之所以出現上述現象，一方面是儲戶為了稅利和套利，另一方面是避免一些所謂不必要的“麻煩”，“安全系數”較大。
                其實，公-款私存也好，私款公存也罷，究其根源還在于是通過這些不正當手段套取利息，規避稅收以及法律的監管。不容忽視的是，此類現象的存在，嚴重背離了國家開征利息稅和施行儲蓄實名制的初衷，導致國家稅收和銀行利息的流失，也使實行個人儲蓄實名制在遏制腐敗方面的作用大大削弱了。
                (三)有效證件難辨別
                按照個人儲蓄實名制的要求，凡居住在國內的中國公民，在金融機構開立個人存款賬戶或在原賬戶上辦理第一筆存款時，提供的實名證件包括居民身份證、戶口簿、軍人身份證;臺港澳同胞為往來內地通行證;外國人為護照等。而學生證、駕駛證等證件暫未列入“有效證件”。這就造成一些特殊的對象難以“實名”。譬如，在國內一些大中城市均有相當數量的未達到領取身份證年齡的學生，他們手中的生活費、零用錢就因此難以存入銀行，因為他們的戶口簿尚留在原籍，手中學生證之類的證件又算不上有效證件。此外，目前假文憑、假身份證等各種假冒證件不僅品種繁多，門類齊全，而且其制假技術簡直到以假亂真的地步。而問題的嚴重性在于，儲蓄網點一線的人員普遍沒有接受過證件真假的鑒定培訓，對儲戶提供的實名制規定的身份證、戶口簿、護照等各類有效證件，是難以通過肉眼來辨別真偽的。
                (一)應當重視的幾個問題
                首先，儲蓄實名制的實施，將增加銀行的支付壓力，可能引發銀行系統的支付危機。儲蓄匿名制對居民儲蓄存款的保密性提供了制度上的保證，在法律法規尚不完善的情況下，保密性又確保了儲蓄存款的安全性，保障了儲戶的合法權益。在目前銀行資產結構不甚合理的情況下實施儲蓄實名制，有可能會造成居民對儲蓄存款的安全感下降，即使減少的只是那些灰色收入存款，由于這部分存款所占比重較大，也會增加銀行的提現壓力。因而，儲蓄實名制的施行亟待出臺一系列配套措施，其中之一就是要嚴厲打擊偽造證件的犯罪行為。否則，假證件一旦大行其道，實名制必然就會流于形式。同時，還應在流通領域大力推行票據化，譬如在個人購房、買車等大額支出時，規定不得以大額現金支付，必須要以支票或電子貨幣支付，不然的話，大量來路不明的款項仍將會在陽光照不到的角落藏匿或流通。
                其次，如果光是儲蓄實行實名制，而股市、債市不實行實名制，那么，資金的一大部分也許會流向股市和債市，特別是股市。儲蓄實名制的實施，可能引發人民幣的匯率風險和資本外逃?？紤]到實施儲蓄實名制擠壓的主要是那些灰色收入所構成的儲蓄存款，這部分存款不僅數額巨大，而且持有者相對集中，這使得他們完全有可能利用自身的“動能”，在經常項目下進行逃匯，引發資本外逃，從而導致外匯流失，進一步加大對人民幣的壓力。這樣，股市債市也有必要推行保證金存款實名制，使個人資產這碗“水”徹底變清。
                第三，儲蓄實名制的一個作用是規范稅制，并使得分配公平。有人曾算過，韓國如果真正實行繼承和贈與稅法，則財富最多只能傳二代或三代。如果我們也希望通過儲蓄實名制，來擴大個人所得稅的征收，以及保證未來遺產稅的征收，那么，推進累進稅率就勢在必行。這樣，儲蓄實名制才能堵塞稅收漏洞，實現更公平地收稅。
                第四，儲蓄實名制的實施，將現行的儲蓄匿名制轉為儲蓄實名制牽涉到幾乎每個家庭的切身利益。由于人們對具體政策會有各種各樣的理解，各級政府部門在執行政策的過程中也難免會有偏差或扭曲變形，甚至社會上可能出現流言或謠言，因此這些都可能在儲戶中造成普遍的恐慌和緊張心理，從而會加劇前述的銀行支付風險和人民幣匯率風險。
                (二)實名制利好證券市場
                從證券市場的角度來講，盡管存款實名制與其在表面上關系并不密切，但實際上還是有著內在聯系的。這首先表現在，股票買賣從一開始就是以實名制形式來進行的，而存款長期未搞實名制，這兩者的差異在某種程度上構成了失衡，一部分有隱瞞實名主觀要求的資金，會繼續選擇存款而回避股市，客觀上影響了資金的合理流動。而現在兩方面都實行實名制，資金流動的一個人為阻礙也就不復存了。其次，現在很多地方都在搞銀證聯網以及存單的抵押貸款等，由于銀行與證券公司之間對投資者的具名要求不一，很難建立全方位的協同關系，有些手續即便能辦，難度也比較大，而在實名制的條件下，這些事情相應也就容易得多。第三，存款實名制在本質上是倡導公民在法律上明確資金的歸屬，從而在理念上更強調一種重視個人金融的觀點，而這又是和證券市場的內在要求相吻合的?，F鈔本身不具名，但在個人金融高度發達的市場上，它的生存空間被壓縮了，要被電子貨幣等取代，這種發展趨勢在廣義上就是體現了個人金融的觀點。證券市場是個人金融的一個重要用武之地，當人們在理念上一步步向個人金融靠攏時，必然會產生對證券市場的全新認識。從西方發達國家的經驗來看，由于存款實名制，推動、并且促進了個人金融的成熟，并對證券市場的發展間接地產生了拉動效果。
                (二)實名制催生個人信用制度
                時光荏苒，一個多月的時間轉瞬即逝。在2015年07月15日至08月25日40余天的日子里，我度過了我在興業銀行長沙分行的實習時光。第一天實習的情景任然歷歷在目，走進興業銀行大廳開始第一天的實習生生活時的新奇、緊張一切都仿佛就在昨天。
                在這段實習的日子里，我從剛來的一個未出校園的大學生到已具備基本職業素養的銀行實習生，期間經歷了很多也學到了很多。同時對興業銀行有了進一步的了解：
                興業銀行簡介
                興業銀行（industrial bank），原名福建興業銀行，是總部位于中國福建省福州市的一間全國性股份制商業銀行。
                開業20年來，興業銀行始終堅持與客戶“同發展、共成長”和“服務源自真誠”的經營理念，致力于為客戶提供全面、優質、高效的金融服務。
                1、各項業務持續、快速、健康發展
                截至2015年6月末，興業銀行資產總額為9169.64億元，股東權益為438.82億元，上半年累計實現凈利潤65.44億元。根據英國《銀行家》雜志2015年7月發布的全球銀行1000強的最新排名，興業銀行按總資產排名列第124位，比2015年提升21位，按一級資本排名147位，比2015年提升113位。
                2、服務網絡日益健全
                海、北京設立了資金營運中心、信用卡中心、零售銀行管理總部、資產托管部、大型客戶業務部和投資銀行部等總行經營性機構，建立了網上銀行“在線興業”、電話銀行95561和手機銀行“無線興業”，與全球近1000家銀行建立了代理行關系。目前，興業銀行已在全國主要經濟中心城市設立了 260多個分支機構，推出了面向全國的網上銀行“在線興業”，開通了全國統一的客戶服務熱線“95561”，并與全球550多家銀行建立了代理行關系，基本形成了虛實結合、輻射全國、接境內外的服務網絡。
                3、業務創新積極推進
                興業銀行始終緊跟市場變化，堅持傳統服務與新興業務并重，在依法合規的前提下積極推進金融創新，基本形成同業、公司、零售、資金市場四大板塊、品種齊全、技術含量較高的金融產品序列。
                興業銀行始終緊跟市場變化，堅持傳統服務與新興業務并重，在依法合規的前提下積極推進金融創新，基本形成同業、公司、零售、資金市場四大板塊、品種齊全、技術含量較高的金融產品序列。
                4、科技建設成效顯著
                經過十多年的改革發展，興業銀行初步集聚并培養起一支精干高效、專業優良、團結敬業的金融精英團隊。截止 2003年末，全行員工總數6250人，其中擁有大專以上學歷的占84%。
                興業銀行從創業之初到現在，一直在用自己的奮斗在書寫著傳奇。截至2015年末，興業銀行資產總額為10209億元，全年累計實現凈利潤113.85億元，不良貸款率0.83%。
                企業文化
                興業使命：真誠服務 共同興業
                興業愿景：一流銀行 百年興業
                核心價值觀：理性 創新 人本 共享
                興業精神： 務實 敬業 創業 團隊
                實習目的
                1、通過實習增加工作經驗，實現自我增值；
                4、培養團隊合作、與人溝通、吃苦耐勞、終身學習等素質和精神。
                實習內容及過程
                我這次實習所涉及的內容，主要是會計業務，并綜合了解了儲蓄業務、信用卡業務、貸款業務以及其他需要我完成的力所能及的業務。會計業務的學習占用了大部分時間，而其他業務也初步涉及。
                1、會計業務
                行直接接觸的省級分行才使用“存放中央銀行款項”科目。而我們在學校里學習中比較了解的是后者。還有一些科目如“內部往來”，指會計部與儲蓄部的資金劃撥，如代企業發工資；“存放系統內款項”，指有隸屬關系的下級行存放于上級行的清算備付金、調撥資金、存款準備金等。而我們熟知的是“存放中央銀行款項”，則是與中央銀行直接往來的省級分行所使用的會計科目。一些數額比較大的款項的支?。ㄒ话闶谴笥诨虻扔?萬元）要登記大額款項登記表，并且該筆款項的支票也要由會計主管簽字后，方可支取。
                “一天之際在于晨”，會計部門也是如此。負責記帳的會計每天早上的工作就是對昨天的帳務進行核對，如打印工前準備，科目日結單，日總帳表，對昨日發生的所有業務的記帳憑證進行平衡檢查等，一一對應。然后才開始一天的日常業務，主要有支票，電匯等。在中午之前，有票據交換提入，根據交換軋差單編制特種轉帳借、貸方憑證等，檢查是否有退票。下午，將其他工作人員上門收款提入的支票進行審核，加蓋“收妥抵用”章，交予復核員錄入計算機交換系統。在本日業務結束后，進行日終處理，打印本日發生業務的所有相關憑證，對帳；打印“流水軋差”，檢查今日的帳務的借貸方是否平衡。最后，軋帳。這些打印的憑證由專門的工作人員裝訂起來，再次審查，看科目章是否蓋反、有無漏蓋經辦人員名章等，然后裝訂憑證交予上級行進行稽核。
                下面是綜合了解的其他業務情況，實習前幾天讓我了解的業務：
                2、儲蓄業務
                儲蓄部門目前實行的是柜員負責制，就是每個柜員都可以辦理所有的儲蓄業務，即開戶，存取現金，辦理儲蓄卡等，憑證不在想對公業務部門那樣在會計之間傳遞，而是每個柜員單獨進行帳務處理，記帳。但是每個柜員所制的單據都要交予相關行內負責人先審核，然后再傳遞到上級行“事后稽核”。
                3、信用卡業務
                銀行授予持卡人一定的信用額度，無需預先交納準備金就可在這個額度內進行消費，銀行每月會打印一張該客戶本月消費的清單，客戶就可以選擇全部付清或支付部分，如果選擇后者，則未付清部分作為銀行的短期貸款以復利計。而準貸計卡則是交納一定的準備金，然后銀行再授予其一定的消費額度的一種信用卡。借計卡是沒有透支功能的，但可以進行轉帳結算，存取，消費的一種卡。信用卡還可以按使用對象分為單位卡與個人卡；按信用等級分為金卡與普通卡。
                4、信貸業務
                由于目前的實際情況，中小企業融資難，盡管央行一再出臺有關鼓勵銀行向中小企業貸款的方案，但是，在各個銀行內部都有嚴格的控制。興業銀行長沙支行也是如此。所以，銀行目前也投入了個人貸款領域。需要注意的是，銀行的個人貸款業務并不是直接將款貸給個人，而是與商家簽訂一定的協議，其實是將款貸給商家，然后商家把商品賣給個人，個人再還款給銀行。銀行在與商家簽訂協議時，審查商家的證件是否齊全。而個人要向銀行提供有關的收入證明，身份證明等。一般都是以購買的標的物作為抵押，最常見的就是動產抵押（如汽車貸款）和不動產抵押（如住房貸款）。信貸部門實行的是審貸分離制，就是進行貸款客戶開發與具體發放貸款，審核貸款可能性的工作人員是各司其職的。
                目前，世界上實行儲蓄實名制的國家和地區很多。例如在香港分兩種情況：一種叫單名制，也就是儲蓄者本人帶有效證件去儲蓄；另一種叫聯名制，即儲蓄者可委托他人為自己代辦存款業務，但需要有一份授權委托書，寫明受權人的權限范圍等，并要有雙方證件證明。這樣，如果本人不方便也可請他人代勞。
                在美國，每個有經濟活動的人都有一個社會保障號碼。人們申請工作、支取工資、租房、賦稅等，都要出示和登記這個號碼。每個人都有一個帳戶，戶主的每一筆收入、納稅、借貸、還款等情況都記錄在案，包括業余兼職的報酬。國家設置專門的機構用電腦統一聯網，每個人的信用記錄無論好壞都可以在銀行查到。
                實習的心得體會
                通過這兩個月的畢業實習讓我覺得很充實，不但使我對于銀行業務上有了詳盡而深刻的認識和了解，也是對我大學里所學的專業知識的鞏固和運用，也使我積累了許多在學校無法學到的經驗，真正體會到了“書到用時方恨少”。但是俗話說“千里之行始于足下”，一些最基本的實物和技能是不能在書本上徹底理解的，需要更多的是我們去實踐去進行實際的訓練和操作。另外，在實習中的另外個體會就是在工作中，我們都要有強烈的責任心，不僅要對自己的崗位負責，也要對自己辦理的業務負責。辦理的業務要作到細心周全，不能馬馬虎虎，丟三落四。使自己更加充分地理解了理論與實際的關系。這段時間里，我像一個真正的員工去對待工作，感覺自己已經不是一個學生了，每天早上7點起床，然后像個上班族一樣上班。實習過程中遵守該行的各項制度，虛心向有經驗的同事學習。一個多月的實習使我懂得了很多以前不知道的東西，對興業銀行也有了更深的了解， 這期間的實習收獲總的來講可以概括為以下三個方面：
                （一）是通過參與銀行業務的運作過程，學到了實踐知識，同時進一步加深了對理論知識的理解，使理論與實踐知識都有所提高。
                （二）是提高了實際工作能力，為就業和將來的工作取得了一些寶貴的實踐經驗。
                （三）前輩們的教誨使我的人生增加了一筆財富。
                同時在這期間的空閑時間里，我發現銀行有很多金融、證券方面的雜志、期刊和報紙，于是，利用這個契機一有空閑的時間我就埋在這些資料中，從這里面我也學到了許多當前的金融狀況，銀行實際工作中的各種有用知識。
                通過這次實習中，我也認識到了自己存在的一些優點和不足：優點是（1）發現自己在與人溝通方面有待加強；（2）認為自己是一個能夠吃苦耐勞的人，能從一天的辛苦工作中找到樂趣。
                不足之處有：（1）與真正的社會大家庭接觸較少，缺乏足夠的社會實踐經驗；
                （2）自信心不夠充分，有時會產生打退堂鼓的念頭。
                了解社會，學到了很多在課堂上根本就學不到的知識，打開了視野，長了見識，為我們以后進一步走向社會打下了堅實的基礎，實習是我們把學到的理論知識應用在實踐中的一次嘗試。 這段寶貴的實習經驗對于我不久之后就要走入社會走向工作崗位來說起到了一個橋梁的作用，過渡的作用，是人生的一段重要的經歷，也是一個重要步驟，讓我們更早的接觸社會，融入社會，學會與人交往，懂得解決問題。而且通過這次畢業實習，我體會到我們應將所學的知識與更多的實踐結合在一起，才能具備較強的處理基本業務的能力與比較系統的專業知識。
                致謝 衷心感謝興業銀行長沙分行給我提供這次的實習機會，讓我在實踐中得到了成長與鍛煉。我相信這次實習經歷會是自己人生的一個積淀，我將會把在興業銀行養成的職業素養帶到以后的工作學習中，踏實、認真、奮進。
                中國農業銀行是四大國有銀行之一，是中國金融體系的重要組成部分,總行設在北京。在國內，中國農業銀行網點遍布城鄉，資金實力雄厚，服務功能齊全，不僅為廣大客戶所信賴，已成為中國最大的銀行之一。在海外，農業銀行同樣通過自己的努力贏得了良好的信譽，被《財富》評為世界500強企業之一。中國農業銀行寧?？h支行城關分理處是寧?？h支行直屬的一個營業網點，一直鼎立支持寧海經濟的發展，在地方經濟建設中發揮著極其重要的作用，以優美的環境、豐富的金融產品，竭誠為各類企事業單位和城鎮個人客戶提供安全、快捷的全方位優質金融服務。
                此次實習的目的在于通過在農業銀行的實習，掌握銀行業務的基本技能，熟悉銀行日常業務的操作流程以及工作制度等。實習過程主要包括以下幾個階段：
                (一)了解實習單位基本情況和機構設置、人員配備等。
                (二)學習銀行的基本業務流程與交易代碼，主要包括以下方面：銀行業務基本技能訓練，如點鈔、珠算、五筆字型輸入、捆扎等;銀行的儲蓄業務，如活期存款、整存整取、定活兩便等;銀行的對公業務，如受理現金支票、簽發銀行匯票等;銀行的信用卡業務，如貸記卡的開戶、銷戶、現金存取等。
                (三)了解銀行會計核算方法，科目設置與賬戶設置，記賬方法的確定等。區別與比較銀行會計科目賬戶與企業的異同。
                (四)總結實習經過，并完成實習手冊、實習報告。
                在正式學習銀行業務前，我在實習指導老師的指導下首先學習銀行工作必需的基本技能，包括點鈔、捆鈔、珠算、五筆字型輸入法、數字小鍵盤使用等。這似乎給了我一個下馬威，本來自以為銀行業務相當的簡單，卻沒發現我原來有這么多基本的技能不會操作?？粗率炀毜狞c鈔，真是又佩服又羨慕，而我只能笨拙的從一張一張數起。對于珠算，剛開始我一直無法理解為什么不用計算器，這不是更方便嗎?后來慢慢才了解，原來銀行柜員經常需要查點現金，看是否能賬實相符，而人民幣有多種卷別，在點鈔時需要累加，這時使用算盤就要比計算器方便，因為計算器顯示的結果超過一定時間便會消失。
                經過一個星期的“苦練”，我雖然還不能熟練操作銀行的基本技能，但大致也掌握了其中的技巧，所謂熟能生巧，主要是靠以后勤加練習了。于是接下來，實習指導老師便讓我學習儲蓄業務。該分理處的儲蓄業務實行的是柜員負責制，就是每個柜員都可以辦理所有的儲蓄業務，即開戶、存取現金、掛失、解掛、大小鈔兌換、受理中間業務等。對于每一筆業務，我都學習了其abis系統的交易代碼和操作流程，業務主要可分為單折子系統和信用卡字系統兩類。此外我還學習了營業終了時需要進行的abis軋賬和中間業務軋賬，學習如何打印流水、平賬報告表、重要空白憑證銷號表、重要空白憑證明細核對表，審查傳票號是否連續，金額是否準確，憑證要素是否齊全等。
                在銀行實習，學習柜員間每天交接工作時的對賬是必不可少的，對賬時除了要核對現金賬實是否相符外，還要查看重要空白憑證是否缺失，傳票是否連續等等。而柜員間對賬也是很有程序的，一般先清點現金，然后再是清點重要空白憑證如存折、銀行卡、存單等。
                經過一段時間的學習并背記儲蓄業務的交易代碼和操作流程后，我開始學習銀行的會計業務，即針對企業的業務。對公業務的會計部門的核算(主要指票據業務)主要分為三個步驟，記賬、復核與出納。城關分理處的票據業務主要是指支票，包括轉賬支票與現金支票兩種。對于辦理現金支票業務，首先是要審核，看出票人的印鑒是否與銀行預留印鑒相符，方式就是通過電腦驗印，或者是手工核對;再看大小寫金額是否一致，出票金額、出票日期、收款人要素等有無涂改，支票是否已經超過提示付款期限，支票是否透支，如果有背書，則背書人簽章是否相符，值得注意的是大寫金額到元為整，到分則不能在記整。對于現金支票，會計記賬員審核無誤后記賬，然后傳遞給會計復核員，會計復核員確認為無誤后，就傳遞給出納，由出納人員加蓋現金付訖章，收款人就可出納處領取現金(出納與收款人口頭對賬后)。轉賬支票的審核內容同現金支票相同，在處理上是由會計記賬員審核記賬，會計復核員復核。
                這次實習，除了讓我對農業銀行的基本業務有了一定了解，并且能進行基本操作外，我覺得自己在其他方面的收獲也是挺大的。作為一名一直生活在單純的大學校園的我，這次的畢業實習無疑成為了我踏入社會前的一個平臺，為我今后踏入社會奠定了基礎。
                首先，我覺得在學校和單位的很大一個不同就是進入社會以后必須要有很強的責任心。在工作崗位上，我們必須要有強烈的責任感，要對自己的崗位負責，要對自己辦理的業務負責。如果沒有完成當天應該完成的工作，那職員必須得加班;如果是不小心弄錯了錢款，而又無法追回的話，那也必須由經辦人負責賠償。
                其次，我覺得工作后每個人都必須要堅守自己的職業道德和努力提高自己的職業素養，正所謂做一行就要懂一行的行規。在這一點上我從實習單位同事那里深有體會。比如，有的業務辦理需要身份證件，雖然客戶可能是自己認識的人，他們也會要求對方出示證件，而當對方有所微詞時，他們也總是耐心的解釋為什么必須得這么做?，F在銀行已經類似于服務行業，所以職員的工作態度問題尤為重要，這點我有親身感受。在我實習快要結束時，基本業務流程我也算是掌握的差不多了，所以偶爾在空閑時指導老師讓我上崗操作。沒想到，看似簡單的業務處理，當真正上崗時卻有這么多的細節需要注意，比如：對待客戶的態度，首先是要用敬語，如“您好、請簽字、請慢走”;其次與客戶傳遞資料時必須起立并且雙手接送，最后對于客戶的一些問題和咨詢必須要耐心的解答。這使我認識到在真正的工作當中要求的是我們嚴謹和細致的工作態度，這樣才能在自己的崗位上有所發展。
                最后，我覺得到了實際工作中以后，學歷并不顯得最重要，主要看的是個人的業務能力和交際能力。任何工作，做得時間久了是誰都會做的，在實際工作中動手能力更重要。因此，我體會到，如果將我們在大學里所學的知識與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個本科生具備較強的處理基本實務的能力與比較系統的專業知識，這才是我們實習的真正目的。
                據學校畢業實習要求，本人于2015年x月x日到x月x日在中國農業銀行xx支行進行了為期5周的畢業實習。實習期間，在單位指導老師的幫助下，我熟悉了金融機構的主要經濟業務活動，系統地學習并較好掌握了銀行會計實務工作，理論水平和實際工作能力均得到了鍛煉和提高?，F將畢業實習的具體情況及體會作一系統的總結。
                中國銀行xx-x支行
                通過在中國銀行實習進一步了解和鞏固在學校期間所學的各門金融學課程的基本理論和基礎知識，學會理論聯系實際，增強自我解決實際問題的能力。
                通過在中國銀行的實習，達到學校的社會實踐要求，并在單位指導老師的指導、幫助和教育下，熟悉中國銀行的主要經濟業務活動，較為系統地學習銀行個人金融管理工作和日常業務的操作流程。
                通過在中國銀行的實習，學會如何更好的適應新的工作環境以及端正自我的學習及工作態度，為更好的走入社會打下堅定地基礎。
                5.1 中國銀行介紹
                中國銀行，全稱中國銀行股份有限公司，是中國大型國有控股商業銀行之一。中國銀行的業務范圍涵蓋商業銀行、投資銀行和保險領域，旗下有中銀香港、中銀國際、中銀保險等控股金融機構，在全球范圍內為個人和公司客戶提供全面和優質的金融服務。按核心資本計算，2015年中國銀行在英國《銀行家》雜志“世界1000家大銀行”排名中列第10位。
                中國銀行通過全資子公司中銀集團保險有限公司及其附屬和聯營公司經營保險業務。其中，在香港擁有中銀集團保險有限公司及其六家分公司、中銀集團人壽保險有限公司、東亮保險專業有限公司和堡宜投資有限公司，在內地擁有中銀保險有限公司，澳門地區有聯豐亨保險有限公司。成立于1992年7月的中銀集團保險有限公司在香港保險市場經營一般保險業務，業務品種齊全繁多，業務量多年位居當地同業前列。
                中國銀行是中國國際化程度最高的商業銀行。1929年，中國銀行在倫敦設立了中國金融業第一家海外分行。此后，中國銀行在世界各大金融中心相繼開設分支機構。目前，中國銀行擁有遍布全球29個國家和地區的機構網絡，其中境內機構超過10,000家，境外機構600多家。1994年和1995年，中國銀行先后成為香港、澳門的發鈔銀行。
                2015年6月1日、7月5日，中國銀行先后在香港證券交易所和上海證券交易所成功掛牌上市，成為首家a+h發行上市的國有商業銀行。按截至2015年12月31日的市值計算，中國銀行為全球第四大銀行。
                5.2 關于中國銀行的業務
                商業銀行業務是中國銀行的傳統主營業務，包括公司金融業務、個人金融業務及金融市場業務。
                銀行實習報告
                	實習是大學生進入社會前結合理論與實際最好的鍛煉機會，也是大學生進入職場前調節自我的過渡期，更是大學生培養自身工作能力的磨刀石，作為一名即將畢業的大學生，本人于2012年12月19日到2月7日在中信銀行股份有限公司西安分行進行了實習。
                	實習期間，在單位領導和指導老師的幫助下，我熟悉了中信銀行的主要經濟業務活動，理論水平和實際工作能力均得到了鍛煉和提高。
                	現將暑期實習的具體情況及體會作一個系統的總結。
                	一、本次見習的目的
                	1、通過在西安市中信銀行的見習，并進一步鞏固我在本專業的基本理論，依靠理論聯系實際，以增強自我解決實際問題的能力。
                	2、 通過在中信銀行的見習，達到了社會實踐目的，通過自己在中信銀行進行的調查了解，基本上熟悉了中信銀行的主要經濟業務活動，基本上能熟練的辦理該銀行的一項業務。
                	3、熟悉中信銀行的發展情況、經營模式和整體經濟形勢。
                	4、 通過在中信銀行的見習，我知道了自己在專業知識上以及在實踐能力上缺乏。
                	同時也學習到銀行里各位老師對工作所表現出的專業和認真，學會如何適應新的工作環境、如何應對職場中各種的問題，端正自我的學習與工作的態度，初步培養良好的職業道德觀，為畢業后更好地踏入社會打下堅實的基礎。
                	二、中信銀行簡介
                	1、見習單位概況
                	中信銀行成立于1987年，原名中信實業銀行，是中國改革開放中最早成立的新興商業銀行之一，是中國最早參與國內外金融市場融資的商業銀行，并以屢創中國現代金融史上多個第一而蜚聲海內外。
                	中信銀行的業務輻射全球70多個國家和地區，全國540余家分支機構戰略性地分布在經濟發展迅速的中國東部、沿海地區以及內陸的經濟中心城市。
                	16000多名員工為客戶提供最佳、高效、綜合的金融解決方案，以及優質、便捷的網上銀行、電話銀行以及信用卡客戶服務中心等電子銀行服務。
                	憑借業務的快速發展，優秀的管理能力、出色的財務表現和審慎的風險控制，中信銀行近年來的成就廣獲業界認同，并深受國內外權威機構的肯定。
                	在英國《金中信銀行實習報告范文5000字
                	融時報》公布的“2008年全球市值500強企業排行榜中，中信銀行首次入榜即排名第260位。
                	在英國《銀行家》雜志公布的2008年度“世界1000家銀行”排行榜中，中信銀行一級資本排名位居第77位。
                	2、中信銀行經營業務
                	人民幣存款、貸款、結算、貼現業務;匯兌、旅行支票、信用卡業務;代理收付和財產保管業務;經濟擔保和信用見證業務;經濟咨詢業務;外匯存款、匯款、放款、擔保業務;在境內外發行或代理發行外幣有價證券;貿易、非貿易結算;外幣票據的承兌和貼現、買賣或代理買賣及外幣有價證券;外幣兌換;出口信貸。
                	三、實習經歷及工作內容
                	一、第一階段的實習
                	在實習的前幾天里，我主要跟主任學習，一方面要學習相關的實務操作，其中會計占決大多數，既要強化已有的知識，還要學習新的知識，另一方面，還要學習人民銀行下達的相關文件。
                	結合金融研究等雜志刊物，了解銀行改革的方向，動態。
                	在學習中，我深切的感到，學習就是為了提高，提高素質，加強對工作的負責態度，每一個員工都有權利和義務去學習!在學習了各種相關知識的同時，我還積極向業務員學習。
                	因為現在銀行是實行的柜員制，所以我并沒有機會去進行操作，但是就是從旁邊的學習中，我學到了工作之外的東西。
                	當銀行提出從以產品創新為中心到以顧客為中心轉變的原則時，就是對業務員最大的挑戰和考驗。
                	業務員所要求的不僅是熟練的業務操作，更應懂得如何同顧客交流，為顧客服務，服務優于管理，一個好的管理者更是一個好的服務者。
                	起初對于那種一張報紙，一杯茶的管理者的生活在這徹底改變，報紙是了解客戶，了解銀行的手段。
                	茶是服務于客戶的。
                	“創建學習性組織，爭做學習性員工”每個員工勤奮學習的精神，帶動著銀行業務的廣泛開展。
                	身在銀行，身處不同的崗位，都是為客戶服務，每一位中信的員工都是我學習的對象。
                	在跟客戶經理的學習中，我認識到客戶資源的優劣決定了一家銀行業務結構盈利狀況和競爭力水平。
                	實施客戶知識管理可以提高客戶資源的開發和利用。
                	在實習中，我歸納總結了客戶知識管理的結構，并用理論知識和時間不斷豐富。
                	改善銀行與客戶之間的關系，拓展業務空間，發展利潤源泉。
                	在對客戶服務的同時，我明白并領悟著，中信在資產總額大但資本欠缺的情況下，是如何利用資本的稀缺性的。
                	利用最少的經濟成本獲得最大的收益，是每個客戶
                	追求的，資本追求利潤，決定了資本是閑不住的，只有通過創新金融產品來節約經濟成本。
                	在對會計業務的學習中，讓我了解最多的是對公業務。
                	對公業務的會計部門的核算(主要指票據業務)主要分為三個步驟，記帳、復核與出納。
                	這里所講的票據業務主要是指支票，包括轉帳支票與現金支票兩種。
                	對于辦理現金支票業務，首先是要審核，看出票人的印鑒是否與銀行預留印鑒相符，方式就是通過電腦驗印，或者是手工核對，(目前中國銀行使用的都是手工核對);再看大小寫金額是否一致，出票金額、出票日期、收款人要素等有無涂改，支票是否已經超過提示付款期限，支票是否透支，如果有背書，則背書人簽章是否相符，值得注意的是大寫金額到元為整，到分則不能在記整。
                	對于現金支票，會計記帳員審核無誤后記帳，然后傳遞給會計復核員，會計復核員確認為無誤后，就傳遞給出納，由出納人員加蓋現金付訖章，收款人就可出納處領取現金(出納與收款人口頭對帳后)。
                	轉帳支票的審核內容同現金支票相同，在處理上是由會計記帳員審核記帳，會計復核員復核。
                	這里需要說明的是一個入帳時間的問題。
                	現金支票以及付款行為本行的轉帳支票(如收付雙方都是本行開戶單位的)都是要直接入帳的。
                	而我們熟知的是“存放中央銀行款項”，則是與中央銀行直接往來的省級分行所使用的會計科目。
                	二、第二階段的實習
                	后一階段的實習主要以大堂引導和戶外宣傳活動為中心,期間進行了幾次相關業務的培訓。
                	正是這些知識的培訓,使我逐漸了解了金融,了解了銀行,更是了解了中信銀行。
                	通過在中信的學習,我越來越深刻地了解了中信相對于其他銀行的不同之處,了解中信發為客戶著想的各種業務,我想這正是可以使中信在銀行業間不斷壯大不斷深入人心的關鍵所在。
                	中信的細膩,周到,以及獨到的業務,不僅使客戶選擇了中信,同時也使我們非常自豪可以在這樣一個蓬勃向上有活力的銀行實習。
                	有了這些對中信銀行的了解,我們便可以代表中信去做宣傳工作。
                	我們把中信介紹給大家,使盡量多的'人可以享受的中信優質的服務,同時也拓展客戶群,為中信創收。
                	在學習了相關的政策和業務知識后，。
                	我們跟隨中信前臺工作人員,一起邊宣傳邊現場發卡。
                	我們分成左右兩組,各組都在做積極的宣傳。
                	活動結束后我們群的宣工作和發卡量明顯高于另外一組。
                	我們憑借我們的熱情和口才還有不怕碰釘子的態度,更是憑借我們東方卡本身的魅力,贏得這一場各個銀行間銀行卡的"戰爭"。
                	在大堂引導的經歷中，由于實習的支行人員不足，省分行暫時也未能派遣員工來網點，所以這里工作的同仁們大多身兼數職，尤其是我們的大堂經理，常常是跑進跑出，忙里忙外。
                	而我的實習工作所接收到的分配任務也是力所能及的一些雜碎的小事。
                	所以做事的空隙之間我也很樂意隨處走動，力求跟著多學習一些不能接觸的業務。
                	而戶外宣傳工作主要進行兩種,一種是在銀行大廳給客戶講解以及協助客戶辦理業務,另一種戶外路演宣傳。
                	在這個方面我有幾點建議:首先是大廳工作,其實我覺得這個工作的必要性不大。
                	因為一般的客戶都可以獨立完成辦理業務;即使偶爾有疑問,也都是很小或者很簡單和單一的咨詢,而這些問題往往柜員都可以很輕松地順口講解,不會費很大事情也不繁瑣。
                	所以我覺得在這個方面浪費人力不是很必要。
                	我的感覺是:倘若主動去問詢客戶是否需要幫助,有時會把客戶嚇一跳,有時只是得到一個搖頭的微笑;而默默等待別人的咨詢,卻幾乎沒有。
                	所以我覺得崗位沒有什么價值。
                	然后是戶外路演。
                	我覺得戶外宣傳不是哪里都可以的,而是一定要首先了解清楚你要去宣傳的地方是什么地理環境,人文環境,甚至天氣狀況,宣傳地點應該選擇營業網點便利可達的地方。
                	四、實習總結：
                	“紙上得來終覺淺，絕知此事要躬行?！痹诙虝旱膶嵙曔^程中，我深深的感覺到自己所學知識的膚淺和在實際運用中的專業知識的匱乏，剛開始的一段時間里，對一些工作感到無從下手，茫然不知所措，這讓我感到非常的難過。
                	在學?？傄詾樽约簩W的不錯，一旦接觸到實際，才發現自己知道的是多么少，這時才真正領悟到“學無止境”的含義。
                	“千里之行，始于足下”，這近一個月短暫而又充實的實習，我認為對我走向社會起到了一個橋梁的作用，過渡的作用，是人生的一段重要的經歷，也是一個重要步驟，對將來走上工作崗位也有著很大幫助。
                	向他人虛心求教，遵守組織紀律和單位規章制度，與人文明交往等一些做人處世的基本原則都要在實際生活中認真的貫徹，好的習慣也要在實際生活中不斷培養。
                	實習中有苦有甜，平坦的大道上多個門檻是種挑戰也是一種機遇，這個門檻也許是障礙也許是通向另一個世界的門票。
                	當我實習結束的時候，再回首那綠色的麥穗的時候，看到那熱情洋溢的一張張笑臉的時候，我知道銀行里還有好多好多要學的!
                	實習時間：xx年4月8日-5月3日
                	實習單位簡介：xx銀行，全稱xx銀行股份有限公司，總部設在北京，是五大國有商業銀行之一。
                	在近百年輝煌的發展歷史中，xx銀行以其穩健的經營、雄厚的實力、成熟的產品和豐富的經驗，深得廣大客戶信賴，并與客戶建立了長期穩固的合作關系。
                	xx銀行將秉承“以客戶為中心，以市場為導向，強化公司治理，追求卓越效益，創建國際一流大銀行”的宗旨，依托其雄厚的實力、遍布全球的分支機構、成熟的產品和豐富的經驗，在全球范圍內為個人和公司客戶提供全方位、高品質的金融服務。
                	xx銀行xx分行西大街支行作為xx分行的重要組成部分以其優美的環境，豐富的金融產品，竭誠為各類企事業單位和城市個人客戶提供安全、快捷的全方位優質金融服務。
                	并一直鼎立支持xx經濟的發展，在地方經濟建設中發揮著極其重要的作用。
                	實習過程：此次實習的目的在于通過在xx銀行的實習，掌握銀行業務的基本技能，熟悉銀行日常業務的操作流程以及工作制度等，為今后的工作奠定基礎。
                	實習崗位：大堂經理及綜合柜員
                	實習過程主要包括以下2個主要階段：
                	一、培訓階段
                	(1)通過培訓了解單位基本情況和機構設置，人員配備，企業文化和營業網點安全保衛等。
                	(2)學習掌握人民幣的基本方法，鑒別鈔票真偽的主要方法和數鈔的基本技巧及零售業務技能操作的訓練。
                	學習銀行卡及基本知識。
                	(3)學習銀行的基本業務流程，主要包括以下方面：銀行的儲蓄業務如定活期一本通存款、整存整取、定活兩便、教育儲蓄等。
                	銀行的對公業務，如受理現金支票，轉賬支票，簽發銀行匯票等。
                	銀行的信用卡業務，如貸記卡、準貸記卡的開戶、銷戶、現金存取等;聯行業務;貸款業務等。
                	(3)學習銀行會計核算方法，科目設置與賬戶設置，記賬方法的確定等。
                	區別與比較銀行會計科目賬戶與企業的異同。
                	(4)學習外匯英語及中行柜臺營銷技巧與服務禮儀。
                	并進行零售業務的綜合操作測試。
                	二、實習階段
                	(1)跟支行主任學習相應的理論基礎知識及銀行相關各種文件
                	(2)跟綜合柜員學習銀行基本業務操作
                	(3)跟大堂經理學習大堂營銷技巧及解答客戶咨詢
                	三、實習內容：
                	(一)跟支行主任學習相應的理論基礎知識及銀行相關各種文件
                	在實習的前幾天里，我主要跟主任學習相應的理論基礎知識及銀行相關各種文件。
                	一方面要學習相關的實務操作，其中會計占決大多數，既要強化已有的知識，還要學習新的知識，另一方面，還要學習人民銀行下達的相關文件。
                	結合中行金融報，金融研究等雜志刊物，了解銀行改革的方向，動態。
                	銀行的創新和進步，是與國外銀行競爭的基本條件。
                	所以銀行從上到下，都要樹立一種競爭意識，服務意識。
                	對于4月在各支行開展的“atm機競賽”活動就是要提高銀行人員的服務意識，增強其服務理念，以優質的服務讓顧客滿意。
                	同時通過實習還讓我們了解銀行的業務，中行的業務結構較為多元化有公司業務，個人業務，資金業務，網上銀行業務以及國際業務，西大街支行主要劃分有4個板塊，有對公業務，對私業務，其他業務以及和平安保險公司聯合的平保業務等。
                	我實習的主要是對私業務，主要包括個人結算、銀行卡業務、個人理財類產品為主的個人中間業務體系。
                	(二)跟綜合柜員學習銀行基本業務操作
                	在學習各種相關銀行知識的同時，我還積極向綜合柜員學習銀行基本業務操作。
                	因為現在銀行是實行的柜員制，所以我并沒有機會去進行實時操作，所以能做的就是把培訓時的技能操作和綜合柜員的操作結合起來，尋找兩者的不同，并記錄下不同業務類型的交易碼和分析碼及特殊業務的類型。
                	但是就是從旁邊的學習中，我同樣學到了很多的東西。
                	當銀行提出從以產品創新為中心到以顧客為中心轉變的原則時，就是對業務員最大的挑戰和考驗。
                	業務員所要求的不僅是熟練的業務操作，更應懂得如何同顧客交流，為顧客服務，服務優于管理，一個好的管理者更是一個好的服務者。
                	起初對于那種一張報紙，一杯茶的管理者的生活在這徹底改變，報紙是了解客戶，了解銀行的手段。
                	茶是服務于客戶的。
                	“創建學習性組織，爭做學習性員工”每個員工勤奮學習的精神，帶動著銀行業務的廣泛開展。
                	通過與業務員的接觸，我還了解了銀行的操作流程及儲蓄業務方面的知識。
                	儲蓄業務實行的是柜員負責制，就是每個柜員都可以辦理所有的儲蓄業務，即開戶，存取現金，掛失，解掛，大小鈔兌換，受理中間業務及外匯業務等。
                	對于每一筆業務，我都學習了其abis系統的交易代碼和操作流程，業務主要可分為單折子系統和信用卡字系統兩類。
                	此外我還學習了營業終了時需要進行的abis軋賬和中間業務軋庫，學習如何打印流水，平賬報告表，重要空白憑證銷號表，重要空白憑證明細核對表，審查傳票號是否連續金額是否準確，憑證要素是否齊全等。
                	以及明白了事中監督和事后監督的重大意義。
                	(三)跟大堂經理學習大堂營銷技巧及解答客戶咨詢
                	在實習的大部分時間里，我除了跟綜合柜員學習銀行業務，分鈔、扎鈔外就是是跟大堂經理學習大堂營銷技巧，維持大堂的排隊秩序及解答客戶的咨詢。
                	在大堂工作要特別注重禮儀，禮儀是人們在交往活動中形成的行為規范與準則，成天與客戶打交道的大堂經理，代表著企業的形象和名譽，所以一切都要小心謹慎。
                	經理告訴我要做好大堂的禮儀工作，就必須做到以下四個方面，干練、穩重、自信、親和。
                	營業中的禮儀主要有四大內容：(1)解答客戶問題。
                	(2)營業中分流客戶。
                	(3)維護大堂秩序。
                	(4)適當理財產品的營銷。
                	其中解答客戶問題就要求大堂經理必須了解銀行的每一業務及其操作流程，所以要想做好一個大堂經理，必須擁有豐富的知識面。
                	因為中行職責有外匯類職能所以在中行做大堂經理時我的主要任務就是負責引導外籍顧客的外幣儲蓄及兌換工作。
                	實習收獲與體會：通過這次畢業前的實習，除了讓我對xx銀行的基本業務有了一定了解，并且能進行基本操作外，我覺得自己在其他方面的收獲也是挺大的。
                	作為一名一直生活在單純的大學校園的我，這次的畢業實習無疑成為了我踏入社會前的一個平臺，為我今后踏入社會奠定了基礎。
                	首先，我覺得在學校和單位的很大一個不同就是進入社會以后必須要有很強的責任心和扎實認真的工作態度。
                	在工作崗位上，我們必須要有強烈的責任感，要對自己的崗位負責，要對自己辦理的業務負責。
                	比如：如果是一個柜員的匯款業務沒經其他柜員審核，匯款就不會發出，柜員就會受到風險處罰。
                	如果是不小心弄錯了錢款，而又無法追回的話，那也必須由經辦人負責賠償。
                	所以在辦理與銀行現金有關業務時一定要謹慎細心。
                	其次，我覺得盡快完成自己的角色轉變。
                	對于我們這些即將踏上崗位的大學生來說，如何更快的完成角色轉變是非常重要和迫切的問題。
                	走上社會之后，環境，生活習慣都會發生很大變化，如果不能盡快適應，仍把自己能學生看待，必定會被殘酷的社會淘汰。
                	既然走上社會就要以一名公司員工的身份要求自己，嚴格遵守公司的各項規章制度。
                	第三，我覺得工作中每個人都必須要堅守自己的職業道德和努力提高自己的職業素養，正所謂做一行就要懂一行的行規。
                	比如，掛失業務辦理時需要本人親自持本人身份證件辦理。
                	而在實際業務發生時往往很多人因為身份證丟失而持本人戶口簿或他人持身份證為丟失人掛失等雖然可能明知是本人，這些都是不被允許的。
                	而當對方有所疑問時，也必須要耐心的解釋為什么必須得這么做。
                	現在銀行已經類似于服務行業，所以職員的工作態度問題尤為重要對于客戶的一些問題和咨詢必須要耐心的解答。
                	這使我認識到在真正的工作當中要求的是我們嚴謹和細致的工作態度并虛心向他人請教。
                	最后，還要有明確的職業規劃。
                	所以今后在工作之余還要抓緊時間努力學習銀行相關知識，早日通過銀行理財師的考試，相信只有這樣才能在自己的工作崗位上得到更好的發展。
                銀行實習報告
                根據學校畢業實習要求，本人于20xx年1月底到3月中旬在中國農業銀行成都市芳草街分理處進行了為期5周的畢業實習。在實習期間，在學校老師孫艷玲和單位指導老師劉倩、王穎副主任的指導幫助下，我熟悉了金融機構的主要經濟業務活動，系統地學習并教好的掌握了abis中國農業銀行綜合應用系統，理論水平和時間工作能力均得到了鍛煉和提高?，F將畢業實習的具體情況及體會作一系統的總結。
                中國農業銀行是中國四大國有商業銀行之一，是中國金融體系的重要組成部分，總行設在北京。在國內，中國農業銀行的網點遍布城鄉，資金實力雄厚，服務功能齊全，不僅為廣大客戶所信賴，已成為中國最大的銀行之一。在海外，中國農業銀行同樣通過自己的努力贏得了良好的信譽，被《財富》評為世界500強企業之一。
                中國農業銀行成都市芳草街分理處隸屬于中國農業銀行成都市高新技術開發區支行，而中國農業銀行成都市高新技術開發區支行是中國農業銀行四川省分行直屬支行。中國農業銀行成都市芳草街分理處位于成都市一環路南三段68號，周邊有高檔生活社區——王府花園，又緊鄰衣冠廟立交橋——一環路南三段和一環路四段的交界處，交通便利，人流量大。中國農業銀行成都市芳草街分理處一直鼎立支持著成都市高新技術開發區經濟的發展，在地方經濟建設中發揮著極其重要的作用，以便捷的地理環境、豐富的金融產品，竭誠為各類企事業單位和個人客戶提供安全、快捷、全方位、優質的金融服務。
                此次實習的目的在于通過在農業銀行的實習，掌握銀行業務的基本技能，熟悉銀行日常業務的操作流程以及工作制度等。實習過程主要包括以下幾個階段：
                （一）了解實習單位的基本情況和機構設置、人員配備等。
                （二）學習銀行的基本業務流程與交易代碼，主要包括以下方面：銀行業務基本技能訓練，如點鈔、珠算、計算器的使用、linux系統漢字與數字的輸入、捆扎等；銀行的儲蓄業務，如活期存款、整存整取、定活兩便等；銀行的信用卡業務，如信用卡的開銷戶、現金存取等；abis中國農業銀行綜合應用系統的具體操作等。
                （三）總結實習經過，并完成實習手冊，實習報告。
                1月22日一早，我在中國農業銀行成都市高新技術開發區支行人事部領到調令后就到中國農業銀行成都市芳草街分理處報道。分理處王穎主任熱情的接待了我，并把我介紹給了我的同事，大家十分熱情的接待了我，并給我分配了指導老師——劉倩。在正式學習銀行業務前，我在實習指導老師的指導下首先學習銀行工作必需的基本技能，包括點鈔、捆鈔、珠算、計算器的應用、linux系統漢字的輸入、數字小鍵盤的使用等。計算器的應用、linux系統漢字的輸入、數字小鍵盤的使用這些難不到我。但是點鈔、捆鈔等似乎給了我一個下馬威，本來自以為銀行業務相當的簡單，卻沒發現我原來有這么多基本的技能不會操作?？粗聜兪炀毜狞c鈔，真是又佩服又羨慕，而我只能笨拙的從一張一張數起。對于珠算，我還是有點基礎。對于計算器的使用，有獨立的小計算器和abis中國農業銀行綜合應用系統里面的系統自帶計算器（alt+j），銀行柜員經常需要查點現金，看是否能賬實相符，而人民幣有多種卷別，在點鈔時需要累加，這時使用計算器比較方便。
                王主任給我拿了一疊專用點鈔紙給我練習點鈔，經過幾天的“苦練”，我雖然還不能熟練操作銀行的基本技能，但大致也掌握了其中的技巧，所謂熟能生巧，主要是靠以后勤加練習了。于是接下來，實習指導老師便讓我學習儲蓄業務。該分理處的儲蓄業務實行的是柜員負責制，就是每個柜員都可以辦理所有的儲蓄業務，即開戶、存取現金、掛失、解掛、大小鈔兌換、受理中間業務等。對于每一筆業務，我都學習了其abis系統的交易代碼和操作流程，業務主要可分為單折子系統和信用卡子系統兩類。此外我還學習了營業終了時需要進行的abis軋賬和中間業務軋賬，學習如何打印流水，平賬報告表，重要空白憑證銷號表，重要空白憑證明細核對表，審查傳票號是否連續，金額是否準確，憑證要素是否齊全等。
                在銀行實習，學習柜員間每天交接工作時的對賬是必不可少的，對賬時除了要核對現金賬實是否相符外，還要查看重要空白憑證是否缺失，傳票是否連續等等。而柜員間對賬也是很有程序的，一般先清點現金，然后再是清點重要空白憑證如存折、銀行卡、存單等。
                經過一段時間的學習并熟悉儲蓄業務的交易代碼和操作流程后，我拿到了自己的柜員卡——“中國農業銀行安全認證卡”，編號“raod”，開始了自己的獨立上柜生涯。下面我就來詳細介紹一下我接觸最多的業務：
                １．儲蓄業務：儲蓄部門目前實行的是柜員負責制，就是每個柜員都可以辦理所有的儲蓄業務，即開戶，存取現金，辦理儲蓄卡等，憑證不像對公業務部門那樣在會計之間傳遞，而是每個柜員單獨進行帳務處理，記帳。但是每個柜員所制的單據都要交予相關行內負責人先審核，然后再傳遞到上級行“事后稽核”。
                ２．信用卡業務：信用卡按是否具有消費信貸（透支）功能分為信用卡與借記卡。信用卡又按持卡人是否向發卡銀行交納準備金分為貸記卡與準貸記卡。貸記卡是銀行授予持卡人一定的信用額度，無需預先交納準備金就可在這個額度內進行消費，銀行每月會打印一張該客戶本月消費的清單，客戶就可以選擇全部付清或支付部分，如果選擇后者，則未付清部分作為銀行的短期貸款以復利計。而準貸計卡則是交納一定的準備金，然后銀行再授予其一定的消費額度的一種信用卡。借計卡是沒有透支功能的，但可以進行轉帳結算，存取，消費的一種卡。信用卡還可以按使用對象分為單位卡與個人卡；按信用等級分為金卡與普通卡。
                我自己開始獨立上柜后，我就要對我自己所辦理的業務進行終身負責制，這就要求我辦理業務時，必須十分的認真、仔細。我所在的銀行上班時間在周一至周五是８：３０－１８：００，周末及節假日是９：００－１６：００，所以我們的上班時間是必須提前半個小時到銀行，而下班時間是提前半個小時軋賬，然后等鈔車來把錢與重要空白憑證接走之后，就可以下班了。我在年前上的是行政班，也就是上周一至周五，每天中午有兩個小時的休息時間，而在年后，上的是二一班，即上兩天休一天，中午只有半個小時的吃飯時間。
                自己開始獨立上柜后，就要對自己身邊的錢等負責，一定不能發生長短款，發生長款時，要存入銀行，發生短款時，就需要自己賠償。就這樣，我一有不懂的地方，就問我的指導老師——劉倩及王主任，雖然是實習，但是我知道這個是一個不斷學習、不斷提高的過程。就這樣，從開始的小心翼翼到現在的獨當一面，已經熟悉了銀行的基本業務操作。
                在以前，我一直以為銀行里面柜臺上那么多工作人員，為什么大家都不上柜呢，我一直還以為里面的人是坐在里面玩呢，現在我才知道，里面的除了柜員，還需要幾個主管，像我所在的銀行就有三個主管，一個專門負責對公業務，一個負責儲蓄，還一個就全面負責，也就是所謂的坐班主管，也就是指導我的王穎王主任，她就相當于我們的副行長。這些主管都有二級到三級權限，而老員工一般都有一級權限。比如你?。等f以上，這個就需要主管授予一級權限；比如掛失等業務，這個就需要授予二級權限；當你辦理業務出錯，需要抹賬時，這個就需要三級主管授權了。
                以前，我一直以為在銀行上班是一個非常令人羨慕的事情，工資又高，待遇又好，又輕松，經過我實習之后，我才知道在銀行上班完全可以用一個字來表述，那就是——“累”。
                這次實習，除了讓我對農業銀行的基本業務有了一定了解，并且能進行基本操作外，我覺得自己在其他方面的收獲也是挺大的。作為一名一直生活在單純的大學校園的我，這次的畢業實習無疑成為了我踏入社會前的一個平臺，為我今后踏入社會奠定了基礎。
                首先，我覺得在學校和單位的很大一個不同就是進入社會以后必須要有很強的責任心。在工作崗位上，我們必須要有強烈的責任感，要對自己的崗位負責，要對自己辦理的業務負責。如果沒有完成當天應該完成的工作，那職員必須得加班；如果是不小心弄錯了錢款，而又無法追回的話，那也必須由經辦人負責賠償。
                其次，我覺得工作后每個人都必須要堅守自己的職業道德和努力提高自己的職業素養，正所謂做一行就要懂一行的行規。在這一點上我從實習單位同事那里深有體會。比如，有的業務辦理需要身份證件，雖然客戶可能是自己認識的人，他們也會要求對方出示證件，而當對方有所微詞時，他們也總是耐心的解釋為什么必須得這么做?，F在銀行已經類似于服務行業，所以職員的工作態度問題尤為重要，這點我有親身感受。在我實習快要結束時，基本業務流程我也算是掌握的差不多了，當真正上崗時需要注意很多的細節，比如：對待客戶的態度，首先是要用敬語，如“您好，請簽字，請慢走”；其次與客戶傳遞資料時必須起立并且雙手接送，最后對于客戶的一些問題和咨詢必須要耐心的解答。這使我認識到在真正的工作當中要求的是我們嚴謹和細致的工作態度，這樣才能在自己的崗位上有所發展。
                最后，我覺得到了實際工作中以后，學歷雖然重要，但個人的業務能力和交際能力更為重要。任何工作，做得時間久了是誰都會做的，在實際工作中動手能力更重要。因此，我體會到，如果將我們在大學里所學的知識與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個本科生具備較強的處理基本實務的能力與比較系統的專業知識，這才是我們實習的真正目的。
                銀行實習報告
                轉眼已經實習一個月了，曾經懷念睡覺睡到自然醒的生活。但是現在農行緊張有序的實習生活讓我一改從前自由散漫的作風，自覺融入到這個優良的工作環境中去。生活節奏變得規律，每天準時上下班，上學時候的散漫、輕松的日子一去不復返。
                我是在北京西路的新街口支行實習,報到的第一天,有點緊張，也有點激動，我受到了顧行長的熱情接待,他與我進行了一番意味深長的談話.從他的話語和笑容中我能感覺到這個和諧而又熱情的團隊。隨后行長安排我對公服務的崗位。
                在師傅和領導的關心和支持下，我各方面進步都很快，對銀行工作也有了一個全新的認識。在銀行工作首先要抱著“認認真真工作，堂堂正正做人”的原則，在實習崗位上勤勤懇懇，盡職盡責。上班期間要認真準時地完成自己的工作任務，不能草率敷衍了事.
                一顆浮躁的心歸于平靜，但不缺乏激情。從學校走入社會的我有一顆不安靜的心，而從事工作后，我最大的體會就是個人的發展和能力的進步不僅需要高超的技能，更需要對工作的忠誠和以工作為中心的職業精神，即做事能沉得下心。這主要體現在日常工作的許多小事上，從細節處入手。在金融市場激烈競爭的今天，除了要加強自己的理論素質和專業水平外，更應該加強自己的業務技能水平，這樣我們以后才能在工作中得心應手，更好的為廣大客戶提供方便、快捷、準確的服務。
                同時，我也領悟到學生和社會工作者的區別。工作說不辛苦那是假的，參加工作后讓我進一步領悟到生活中的本質東西，即你要成功，你想得到你所希望的狀態，首先你必須付出12分的努力。實習以后，我才真正體會父母掙錢的來之不易，而且開始有意識地培養自己的理財能力?！霸诖髮W里學的不僅是知識，更是一種叫做自學的能力”。參加實習后才能深刻體會這句話的含義。除了英語和計算機操作外，課本上學的理論知識用到的很少。在這個信息爆炸的時代，知識更新太快，靠原有的一點知識肯定是不行的。我要在以后的工作中勤于動手慢慢琢磨，不斷學習不斷積累。遇到不懂的地方，虛心請教他人，并做好筆記認真的去理解分析。沒有自學能力的人遲早要被社會所淘汰!
                這次實習，除了讓我對農業銀行的基本業務有了一定了解，并且能進行基本操作外，我覺得自己在其他方面的收獲也是挺大的。作為一名一直生活在單純的大學校園的我，這次的實習無疑成為了我踏入社會前的一個平臺，為我今后踏入社會奠定了基礎。
                我覺得工作后每個人都必須要堅守自己的職業道德和努力提高自己的職業素養，正所謂做一行就要懂一行的行規。在這一點上我從師傅那里深有體會。比如，有的業務辦理需要身份證件，雖然客戶可能是自己認識的人，他們也會要求對方出示證件，而當對方有所微詞時，他們也總是耐心的解釋為什么必須得這么做?，F在銀行已經類似于服務行業，所以職員的工作態度問題尤為重要.
                從這次實習中，我體會到了實際的工作與書本上的知識是有一定距離的.。雖然這次實習的業務多集中于比較簡單的前臺對公會計業務，但是，這幫助我更深層次地理解銀行會計的流程，核算程序提供了極大的幫助，使我在銀行的基礎業務方面有了一個比較全面的了解。尤其是會計分工，對于農業銀行防范會計風險有著重要的意義，其起到了會計之間相互制約，互相監督的作用，也有利于減少錯誤的發生，避免錯帳。俗話說，千里之行始于足下，這些最基本的業務往往是不能在書本上徹底理解的，所以基礎的實務尤其顯得重要.從這次實習中，我體會到，如果將我在大學里所學的知識與的實踐結合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個本科生具備較強的處理基本實務的能力與比較系統的專業知識，這才是我學習與實習的真正目的。
                我最欣賞把撒哈拉沙漠變成人們心中綠洲的三毛，也最欣賞她一句話：即使不成功，也不至于成為空白。成功女神并不垂青所有的人，但所有參與、嘗試過的人，即使沒有成功，他們的世界也不是一份平淡，不是一片空白。實習的工作是忙碌的，也是充實的。生活的空間,須借清理挪減而留出，心靈的空間，則經思考領悟而擴展。當我轉身面向陽光時，我發現自己不再陷身在陰影里。我開始學著從看似機械重復的實習工作中尋找快樂，我快樂實習工作著，游刃有余。
                在剛剛過去的一個月中，我有幸來到交通銀行會計處實習。雖然真正上班的時間只有短短的二十天，但是在這段時間里我學到很多在大學的課本上無法學到的東西。我即將大學畢業，競爭激烈的畢業求職也擺在了眼前，對于像我這樣從來沒有真正走出校門接觸社會的學生來說，這次的實習給了我一個很好的學習機會，讓我可以親身體驗工作的滋味，為即將開始的職業生涯做好準備。
                在會計處實習的這一個月里，我主要學習了綜合業務處理系統，熟悉了銀行的會計科目，基本掌握了該系統的記賬和復核的操作，并能獨立處理同城交換、證券清算和外匯核算。在練習操作中，我還向帶教老師請教有關操作原理和業務知識的問題，力求在掌握操作流程的同時，搞清楚自己在做什么，在整個系統中是怎樣一個來龍去脈。通過看、問和動手操作，我對會計處的主要工作有了更加系統的了解，特別是支票匯票等，在實習之前，我只從書上學到過它的基本概念，對真正的票據并沒有具體的認識?，F在我已經大致明白了審票和解付的過程。另外，我對銀行這個龐大的工作體系也有了比以前更加清晰的概念。
                一、銀行工作需要嚴謹的工作態度。其實做任何工作都應該認真細致，尤其是在會計處，每個崗位都需要與數字打交道，經常要處理大量數據，要求精確，任何一點細小的錯誤都會影響到整體的結果。比如做同城交換，借貸雙方的金額數字必須完全準確，才能進行解付和交易。在記賬時，每一筆交易錄入電腦后都要有專人復核，確保匯款時間、金額、匯款人和收款人賬號等各項要素準確無誤。
                二、講究分工合作，工作程序詳細具體，每一步驟都有一定的操作規范。比如進行代理兌付匯票結清錄入時，必須按照計算核對總金額、記賬、復核、打印、批軋這些步驟進行。每一張匯票的信息都要準確地輸入電腦，還要經過復核。如果資料出現錯誤，就無法使交易成功。各道工序都互相關聯，每一步都關系到整體結果，必須大家一起分工合作，才能最后完成工作任務。
                三、與同事的相處與交流很重要。由于一個完整的任務需要大家分工合作來完成，所以同事之間的溝通與交流很重要。在工作過程中難免會出現一些差錯，給下一道工序的同事造成不便;或者由于某些客觀原因，雖然不應由某個人完全負責，但確實影響到其他同事的工作。這時一定要用正確的方法與同事交流，盡快地解決問題，大家才能齊心協力地搞好工作。這方面的技巧，書本上是學不到的，要在工作中慢慢地學習積累。
                實習期間，我得到了各位領導、老師和前輩們的關心與幫助，各位老師都非常耐心地教導我，讓我不但學會業務，也學到很多待人處事的道理。特別是辦公室里的老師們，在繁忙的工作中抽出時間，不僅在工作上給我指導，向我解說業務知識，還在生活上給與很多關懷。希望以后有機會能再向各位老師學習請教。
                “紙上得來終覺淺，絕知此事要躬行?！背踝x此句時，我并沒有特別的感覺。然而就在這不長的實習后，我不僅真正明白了它的意義，更深切體會到它的內涵。對我而言，社會和單位才是最好的大學，我發現自己在課本上學到的知識太有限，太淺薄。在交行里每一個人都是我的老師，我要學習的實在太多太多，不僅是專業技能，還有職業精神和社會經驗，這些都能成為我以后能很好的勝任工作的基礎，也是我能在激烈的競爭中脫穎而出最重的砝碼。
                中國農業銀行是四大國有銀行之一，是中國金融體系的重要組成部分,總行設在北京。在國內，中國農業銀行網點遍布城鄉，資金實力雄厚，服務功能齊全，不僅為廣大客戶所信賴，已成為中國最大的銀行之一。在海外，農業銀行同樣通過自己的努力贏得了良好的信譽，被《財富》評為世界500強企業之一。中國農業銀行寧?？h支行城關分理處是寧?？h支行直屬的一個營業網點，一直鼎立支持寧海經濟的發展，在地方經濟建設中發揮著極其重要的作用，以優美的環境、豐富的金融產品，竭誠為各類企事業單位和城鎮個人客戶提供安全、快捷的全方位優質金融服務。
                此次實習的目的在于通過在農業銀行的實習，掌握銀行業務的基本技能，熟悉銀行日常業務的操作流程以及工作制度等。實習過程主要包括以下幾個階段：
                (一)了解實習單位基本情況和機構設置、人員配備等。
                (二)學習銀行的基本業務流程與交易代碼，主要包括以下方面：銀行業務基本技能訓練，如點鈔、珠算、五筆字型輸入、捆扎等;銀行的儲蓄業務，如活期存款、整存整取、定活兩便等;銀行的對公業務，如受理現金支票、簽發銀行匯票等;銀行的信用卡業務，如貸記卡的開戶、銷戶、現金存取等。
                (三)了解銀行會計核算方法，科目設置與賬戶設置，記賬方法的確定等。區別與比較銀行會計科目賬戶與企業的異同。
                (四)總結實習經過，并完成實習手冊、實習報告。
                在正式學習銀行業務前，我在實習指導老師的指導下首先學習銀行工作必需的基本技能，包括點鈔、捆鈔、珠算、五筆字型輸入法、數字小鍵盤使用等。這似乎給了我一個下馬威，本來自以為銀行業務相當的簡單，卻沒發現我原來有這么多基本的技能不會操作?？粗率炀毜狞c鈔，真是又佩服又羨慕，而我只能笨拙的從一張一張數起。對于珠算，剛開始我一直無法理解為什么不用計算器，這不是更方便嗎?后來慢慢才了解，原來銀行柜員經常需要查點現金，看是否能賬實相符，而人民幣有多種卷別，在點鈔時需要累加，這時使用算盤就要比計算器方便，因為計算器顯示的結果超過一定時間便會消失。
                經過一個星期的“苦練”，我雖然還不能熟練操作銀行的基本技能，但大致也掌握了其中的技巧，所謂熟能生巧，主要是靠以后勤加練習了。于是接下來，實習指導老師便讓我學習儲蓄業務。該分理處的儲蓄業務實行的是柜員負責制，就是每個柜員都可以辦理所有的儲蓄業務，即開戶、存取現金、掛失、解掛、大小鈔兌換、受理中間業務等。對于每一筆業務，我都學習了其abis系統的交易代碼和操作流程，業務主要可分為單折子系統和信用卡字系統兩類。此外我還學習了營業終了時需要進行的abis軋賬和中間業務軋賬，學習如何打印流水、平賬報告表、重要空白憑證銷號表、重要空白憑證明細核對表，審查傳票號是否連續，金額是否準確，憑證要素是否齊全等。
                在銀行實習，學習柜員間每天交接工作時的對賬是必不可少的，對賬時除了要核對現金賬實是否相符外，還要查看重要空白憑證是否缺失，傳票是否連續等等。而柜員間對賬也是很有程序的，一般先清點現金，然后再是清點重要空白憑證如存折、銀行卡、存單等。
                經過一段時間的學習并背記儲蓄業務的交易代碼和操作流程后，我開始學習銀行的會計業務，即針對企業的業務。對公業務的會計部門的核算(主要指票據業務)主要分為三個步驟，記賬、復核與出納。城關分理處的票據業務主要是指支票，包括轉賬支票與現金支票兩種。對于辦理現金支票業務，首先是要審核，看出票人的印鑒是否與銀行預留印鑒相符，方式就是通過電腦驗印，或者是手工核對;再看大小寫金額是否一致，出票金額、出票日期、收款人要素等有無涂改，支票是否已經超過提示付款期限，支票是否透支，如果有背書，則背書人簽章是否相符，值得注意的是大寫金額到元為整，到分則不能在記整。對于現金支票，會計記賬員審核無誤后記賬，然后傳遞給會計復核員，會計復核員確認為無誤后，就傳遞給出納，由出納人員加蓋現金付訖章，收款人就可出納處領取現金(出納與收款人口頭對賬后)。轉賬支票的審核內容同現金支票相同，在處理上是由會計記賬員審核記賬，會計復核員復核。
                這次實習，除了讓我對農業銀行的基本業務有了一定了解，并且能進行基本操作外，我覺得自己在其他方面的收獲也是挺大的。作為一名一直生活在單純的大學校園的我，這次的畢業實習無疑成為了我踏入社會前的一個平臺，為我今后踏入社會奠定了基礎。
                首先，我覺得在學校和單位的很大一個不同就是進入社會以后必須要有很強的責任心。在工作崗位上，我們必須要有強烈的責任感，要對自己的崗位負責，要對自己辦理的業務負責。如果沒有完成當天應該完成的工作，那職員必須得加班;如果是不小心弄錯了錢款，而又無法追回的話，那也必須由經辦人負責賠償。
                其次，我覺得工作后每個人都必須要堅守自己的職業道德和努力提高自己的職業素養，正所謂做一行就要懂一行的行規。在這一點上我從實習單位同事那里深有體會。比如，有的業務辦理需要身份證件，雖然客戶可能是自己認識的人，他們也會要求對方出示證件，而當對方有所微詞時，他們也總是耐心的解釋為什么必須得這么做?，F在銀行已經類似于服務行業，所以職員的工作態度問題尤為重要，這點我有親身感受。在我實習快要結束時，基本業務流程我也算是掌握的差不多了，所以偶爾在空閑時指導老師讓我上崗操作。沒想到，看似簡單的業務處理，當真正上崗時卻有這么多的細節需要注意，比如：對待客戶的態度，首先是要用敬語，如“您好、請簽字、請慢走”;其次與客戶傳遞資料時必須起立并且雙手接送，最后對于客戶的一些問題和咨詢必須要耐心的解答。這使我認識到在真正的工作當中要求的是我們嚴謹和細致的工作態度，這樣才能在自己的崗位上有所發展。
                最后，我覺得到了實際工作中以后，學歷并不顯得最重要，主要看的是個人的業務能力和交際能力。任何工作，做得時間久了是誰都會做的，在實際工作中動手能力更重要。因此，我體會到，如果將我們在大學里所學的知識與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個本科生具備較強的處理基本實務的能力與比較系統的專業知識，這才是我們實習的真正目的。
                據學校畢業實習要求，本人于2015年x月x日到x月x日在中國農業銀行xx支行進行了為期5周的畢業實習。實習期間，在單位指導老師的幫助下，我熟悉了金融機構的主要經濟業務活動，系統地學習并較好掌握了銀行會計實務工作，理論水平和實際工作能力均得到了鍛煉和提高?，F將畢業實習的具體情況及體會作一系統的總結。
                中國銀行xx-x支行
                通過在中國銀行實習進一步了解和鞏固在學校期間所學的各門金融學課程的基本理論和基礎知識，學會理論聯系實際，增強自我解決實際問題的能力。
                通過在中國銀行的實習，達到學校的社會實踐要求，并在單位指導老師的指導、幫助和教育下，熟悉中國銀行的主要經濟業務活動，較為系統地學習銀行個人金融管理工作和日常業務的操作流程。
                通過在中國銀行的實習，學會如何更好的適應新的工作環境以及端正自我的學習及工作態度，為更好的走入社會打下堅定地基礎。
                5.1 中國銀行介紹
                中國銀行，全稱中國銀行股份有限公司，是中國大型國有控股商業銀行之一。中國銀行的業務范圍涵蓋商業銀行、投資銀行和保險領域，旗下有中銀香港、中銀國際、中銀保險等控股金融機構，在全球范圍內為個人和公司客戶提供全面和優質的金融服務。按核心資本計算，2015年中國銀行在英國《銀行家》雜志“世界1000家大銀行”排名中列第10位。
                中國銀行通過全資子公司中銀集團保險有限公司及其附屬和聯營公司經營保險業務。其中，在香港擁有中銀集團保險有限公司及其六家分公司、中銀集團人壽保險有限公司、東亮保險專業有限公司和堡宜投資有限公司，在內地擁有中銀保險有限公司，澳門地區有聯豐亨保險有限公司。成立于1992年7月的中銀集團保險有限公司在香港保險市場經營一般保險業務，業務品種齊全繁多，業務量多年位居當地同業前列。
                中國銀行是中國國際化程度最高的商業銀行。1929年，中國銀行在倫敦設立了中國金融業第一家海外分行。此后，中國銀行在世界各大金融中心相繼開設分支機構。目前，中國銀行擁有遍布全球29個國家和地區的機構網絡，其中境內機構超過10,000家，境外機構600多家。1994年和1995年，中國銀行先后成為香港、澳門的發鈔銀行。
                2015年6月1日、7月5日，中國銀行先后在香港證券交易所和上海證券交易所成功掛牌上市，成為首家a+h發行上市的國有商業銀行。按截至2015年12月31日的市值計算，中國銀行為全球第四大銀行。
                5.2 關于中國銀行的業務
                商業銀行業務是中國銀行的傳統主營業務，包括公司金融業務、個人金融業務及金融市場業務。
                畢業實習是大學課業里最后的一門課程，也是正式步入社會前對四年大學學習的一次檢驗。本次實習的單位是普寧市郵政儲匯局，為期一個多月，我先后到郵政儲匯營業處和郵政儲匯局綜合部兩個不同的'部門，親身體驗了柜臺營業員、事后監督員、實時監控員的工作實況。將本次實習分為前后兩個階段進行概述，進而針對儲蓄業務實行“實名制”方面的思考。
                (一)實習前階段的情況
                實習的前半階段，所在的部門是儲匯營業處。通過營業員指導和講授相關業務知識及業務操作技能，同時在營業員的教導下，進行實際業務的操作，逐漸熟悉郵政儲蓄系統，基本上能夠獨立完成日常的儲蓄業務。尤其在點鈔、捆鈔技能的掌握方面取得了明顯的進步。
                1.了解熟悉郵政儲蓄系統
                在進行營業前臺工作的操作之前，首先必須熟悉整個郵政儲匯的操作系統，目前使用的是統一版本。剛開始實習時，熟記主交易菜單的交易碼，特別是日常的交易代碼，如：活期存取款代碼是010102、010103;卡存取款的代碼是020151、020154;現金轉帳代碼是010701;帳戶到帳戶轉帳代碼是010702等等。
                2.營業窗口的實際操作
                在熟悉了操作系統之后，我就開始進行實際操作了。起初在營業員的隨身指導中，慢慢地進行操作。我所在營業處采用的是柜員制交易操作，即每一筆交易都是由營業員單人單獨完成的，操作過程必須十分謹慎，注意操作流程的規范。當收到來自客戶的現金時，必須將鈔票“正反”兩面過機鑒別并計數，確認無誤后方可入柜，在相應的憑單上加蓋“現金訖”，接著再進行數據的錄入、打印單據等。而支付客戶現金時，必須手工點鈔與機器點鈔兩項步驟相結合，缺一不可。手工點鈔的作用在于防止鈔票粘合過機時無法完全分開。對于整捆的鈔票拆封過機清點后方可支付。另外，在支付前必須詢問一下客戶“請問您支取多少”，再次核對金額。
                3.點、捆鈔技能的鍛煉
                “點鈔”是銀行柜員的基本技能之一。坐姿、手勢及鈔票的擺放角度，指法、手指間作用力度和雙手的協調能力等等，這些都是要通過一番刻苦鍛煉才能掌握的技能?！袄︹n”中指法的運用是關鍵，一把鈔票抓在手中，用拇指按于中間使其凹出弧狀來，另一只手用捆鈔帶貼著外沿用力拉緊，繞兩圈后反扣住原來的帶也纏兩圈，最后將整捆鈔票壓平，這樣就可以牢牢地捆住一把鈔票了。
                4.中間業務
                在營業實習期間，我還涉獵到了郵政儲蓄中間業務中的兩項，一項是代發財政工資、養老保險;另一項是收繳電話費。前項跟一般的窗口服務差別不大。相關員工開立活期結算帳戶要根據所在企業、單位的工資清單，其帳戶余額等于工資款。社會養老保險則根據其保障號開立帳戶，員工可憑存折直接到窗口支取。后一項則要到電信的營業處去收取，大概每日下午5：00左右，帶齊準備好的繳費單據，加蓋日戳、私章。與電信方財會人員當面清點款項金額，對方確認、加蓋印章，并撕下相應的收據聯交于電信方保存。
                對于一個不曾接觸過的我來說起初有點困難。需教客戶如何操作，并需要進行相關演示。要回答客戶u寶和瀏覽器證書的區別以及網銀申請時對單筆和累計額度的限制等問題。銀行實習內容總結如下：
                實習部門：營業部
                實習時間：201*年7月--8月
                由于在學校的專業課程學習中較多地接觸了金融方面的知識，同時出于修金融雙專業的緣由，因此，本著一種希望能將課本與實踐相結合的思想以及一種曾經想以后在銀行工作的憧憬，本人開始了在民生銀行的實習生活。
                實習第一天，內心懷著忐忑與新奇，以一身干凈的著裝踏入了銀行，然而卻在服裝上被老師提出了嚴重的批評。作為銀行工作人員，要求有統一的著裝，即上身需穿白色襯衫，下著西裝黑褲外加黑色皮鞋。男性需帶領帶，而女性的皮鞋要求前不露腳趾，后不露跟。簡而言之，需保持一種干練，整潔的形態。作為實習生，雖不具有完全一致的服飾，但也需要穿跟行業服裝顏色相近的衣服，以保持銀行的整體形象。在受到熏陶后，下午變換上了一身職業裝回到銀行，在外在上儼然有了點工作的樣子。
                縱觀整個實習生活，我的實習工作可被分成兩部分，即：擔任臨時客服經理及學習對公業務。
                客服經理工作
                原以為客服經理只是一種引導作用，然而事實不然。它所涵蓋的工作可以涉及到營業部里大大小小各個方面，即需要了解所有業務的情況，包括普通的對公對私業務的存取款、貸款的辦理及還貸、理財業務的部分指導等，要有一種處理全局，解決突發狀況的頭腦以及良好的交流能力。
                以一個下午的時間學習了民生銀行客服經理準則以及廳堂服務標準，接觸了各種表格的填寫、幫助還貸、網上銀行開通及使用、查詢機的使用等。每日準時上班，一天一站就是6個多小時。
                表格的填寫方面，由于民生銀行作為較小的商業銀行，有別于中、農、工、建、交以及農村信用合作社。它與其他小銀行如寧波銀行，光大銀行等方面有一定的優惠政策，即：由于它們之間運用的是銀聯清算系統(大銀行之間使用的為人民銀行支付清算系統)，在民生銀行存取在寧波銀行卡上的錢時無需交手續費，此費用由銀行替客戶進行支付。此外，同城轉賬若轉到5大國有銀行，則需填寫同城通存通兌單(但現今民生銀行沒有通兌業務);若為異地轉賬，則需填寫異地轉賬單;同為民生銀行間轉賬則無需填寫表格。至于其他，如借記卡辦理業務，密碼掛失及解鎖等均需填寫相關表格。而指導客戶填寫表格以及幫客戶取號成了我工作組成的一部分。
                網上銀行業務的開通及使用對于一個不曾接觸過的我來說起初有點困難。需教客戶如何操作，并需要進行相關演示。要回答客戶u寶和瀏覽器證書的區別以及網銀申請時對單筆和累計額度的限制等問題。
                銀行實習報告
                平和實踐教學能力，建設出高水平的"雙師型"教師隊伍，學校積極響應教育部號召，于20xx年暑期再次安排各系專業教師下企業實踐。本人作為財經系的專業教師之一，也被分派到了校企合作單位——中國工商銀行蘇州分行進行了為期一個月的鍛煉學習。下面我將實習的情況及體會作簡單總結：
                中國工商銀行成立于1984年。作為中國資產規模最大的商業銀行，經過20幾年的改革發展，中國工商銀行已經步入質量效益和規模協調發展的軌道。xx年末資產總額近53000億元人民幣，占中國境內銀行業金融機構資產總和的近五分之一。xx年英國《銀行家》雜志按一級資本排序，中國工商銀行名列全球1000家大銀行的第十六位，連續五次入圍美國《財富》全球500強，并被美國《遠東經濟評論》評為中國高質量產品（服務）十強。xx年由工商銀行自主投產成功的全功能銀行（nova）系統，為業務和管理的進步提供了強健的動力。
                此次實習的目的在于：掌握銀行業務的基本技能，熟悉銀行日常業務的操作流程以及工作制度等，使教學更有針對性，對學生就業崗位需求把握更靈敏。
                實習過程主要包括以下幾個階段：
                （一）了解實習單位基本情況和機構設置，人員配備等。
                （二）了解銀行的基本業務流程，主要包括以下方面：銀行業務基本技能訓練，如點鈔，珠算，五筆字型輸入，捆扎等；銀行的儲蓄業務，如活期存款，整存整取，定活兩便等；銀行的對公業務，如受理現金支票，簽發銀行匯票等；銀行的信用卡業務，如貸記卡的開戶，銷戶，現金存取等。
                （三）了解銀行會計核算方法，科目設置與賬戶設置，記賬方法的確定等，區別與比較銀行會計科目賬戶與企業的異同。
                （四）總結實習經過。
                在分行領導的指導，幫助下，我們首先就銀行工作中所必需的基本技能，包括點鈔，捆鈔，珠算，五筆字型輸入法，數字小鍵盤使用等進行了詳細了解和現場觀摩。特別要說的是珠算，很多學生包括我自己都無法理解在這個信息技術高速發展的時代，為什么還要苦練珠算，為什么不用計算器原來銀行柜員經常需要查點現金，看是否能賬實相符，而人民幣有多種卷別，在點鈔時需要累加，這時使用算盤就要比計算器方便，因為計算器顯示的結果超過一定時間便會消失。
                接下來，我們又在個人理財中心觀摩了銀行柜面業務的全過程。工行柜面業務實行的是柜員負責制，就是每個柜員都可以辦理所有的儲蓄業務，即開戶，存取現金，掛失，解掛，大小鈔兌換，受理中間業務等。對于每一筆業務，都必須進入nova系統辦理。此外營業終了時需要進行的nova軋賬和中間業務軋賬，柜員必須學習如何打印流水，平賬報告表，重要空白憑證銷號表，重要空白憑證明細核對表，審查傳票號是否連續，金額是否準確，憑證要素是否齊全等。
                在銀行，柜員間每天交接工作時的對賬是必不可少的，對賬時除了要核對現金賬實是否相符外，還要查看重要空白憑證是否缺失，傳票是否連續等等。而柜員間對賬也是很有程序的，一般先清點現金，然后再是清點重要空白憑證如存折，銀行卡，存單等。
                財經系中許多年輕的專業教師雖然已具備扎實的理論知識和基礎技能素養，但與企業缺少緊密聯系，以致當學生問到相關行業的細節問題時，答不上來，只能"照本宣科"。而學校安排教師到企業實踐，就是為了了解企業生產組織方式，工藝流程，產業發展趨勢等基本情況等，并結合企業的生產實際和用人標準，不斷完善教學方案，改進教學方法，積極開發校本教材，切實加強職業學校實踐教學環節，提高技能型人才培養質量，為了改變教學與實際脫節狀況。
                這次下企業實踐，除了使我對工商銀行的基本業務有了一定了解外，銀行職員的工作態度和職業禮儀也給我留下了深刻的印象。比如：對待客戶的態度，首先是要用敬語，如"您好，請簽字，請慢走"；其次與客戶傳遞資料時必須起立并且雙手接送，最后對于客戶的一些問題和咨詢必須要耐心的解答。但以禮待人固然重要，絕不能拋棄基本的職業道德和素養。比如，有的業務辦理需要身份證件，雖然客戶可能是自己認識的人，職員也必須要求對方出示證件，而當對方有所微詞時，職員則須耐心的解釋為什么必須得這么做。
                聽許多畢業班老師交流時說到：不少畢業生剛到企業時，常會"水土不服"，上手慢。我想這與老師對企業用人標準不夠了解有關。但這次下企業使得老師們都獲得了共同"信號"：企業青睞綜合素質高的職教生，即學生除了扎實的專業技能，還需要良好的口頭表達，人際溝通，應急反應等能力，如一些單位招聘人才時，還會考一考"字寫得怎樣"，"電腦水平如何"，"英語溝通是否順暢"等，這些能力在平時都應讓學生有所"儲備"。
                此次的下企業實踐活動使我受益匪淺，對今后的教育教學起到了積極的指導作用。期望以后能有更多類似的學習機會。
                銀行實習報告
                暑假期間，在家里親戚的介紹下，我來到了湖南長沙先導農村商業銀行麓谷支行進行了一個多月的會計專業實習。實習期間，我主要學習的是儲蓄業務，其它了解的還有會計業務（對公業務）、貸款業務和信用卡業務。通過這一個多月的學習，我基本上學會了銀行儲蓄業務的流程，學到了很多書本上很難接觸到的新知識，也從客觀上對自己在學校里所學的知識有了感性的認識，使自己更加充分地理解了理論與實際的關系，充分認識到了學以致用的重要性。
                長沙先導農村商業銀行股份有限公司（簡稱：長沙先導農商行）于20xx年11月12日正式掛牌成立，是經中國銀行業監督管理委員會批準，由15家法人企業和93個自然人股東共同入股發起設立的股份制金融機構。注冊資本12780萬元，總部設xx個職能部門，全行在崗員工288人，有24個營業機構遍布先導區城鄉。長沙先導農村商業銀行由最初的農村信用社、長沙岳麓農村合作銀行一步步發展而來，作為長沙大河西先導區第一家農村商業銀行，新成立的長沙先導農村商業銀行將充分發揮先導區“自己的銀行”的作用和效能，有效承接政府關于“立足大河西，打造先導區”的發展戰略，更好發揮服務“三農”主力軍的作用，支持地方經濟發展，助力“兩型社會”建設。而麓谷支行作為長沙先導農商行的主力軍，位于自然壞境優美、人文社會環境友好、地理位置優越、交通便利的長沙市望城青山鎮永青路xx6，該支行現有員工15人，包括一名行長，兩名副行長。該行在吸收公眾存款，發放短期、中期和長期貸款，辦理銀行卡業務，代理收付款項及代理保險等業務一直以來都發揮著非常重大的作用。
                雜，內容較多，難以在短時間內充分了解和掌握，所以暑假期間我并沒有在這幾個方面實習，與其相關的知識都是我通過實習期間的觀察和了解得到的。
                1、熟悉儲蓄業務的基本流程和內容。
                在先導農商行麓谷支行范行長的介紹下，我第一次踏進了銀行儲蓄業務的內部柜臺，以前都是站在柜臺外面辦理相關的業務，這一次卻很驚奇的出現在了銀行內部，心里非常地激動。第一天在銀行實習，對什么事情都很好奇，但什么事情也不敢碰，看著各位哥哥姐姐不停地忙碌，而我只是一個什么也幫不上忙的閑人，心里很不爽，但我知道這是每一個剛實習的人必須經歷過的基本階段，所以我下定決心不能老是停留在這個階段，一定要盡快地投入到他們的行列中去。于是在接下來的幾天我很努力地觀察，很努力地詢問相關的業務知識，可能是各位哥哥姐姐和我的年齡相仿，說起話和辦起事來都非常好相處，他們很耐心地教會了我很多柜臺技能和知識：各種交易碼，點鈔，捆錢等等，各種不同分類的業務的處理方式幾乎都有涉獵。其他的相關事情還有怎樣接“頭寸”和怎樣使用打印機復印身份證和打印其他資料。終于，在一周以后我基本上了解了儲蓄柜臺業務的流程。于是在很多相關的業務上我都能夠幫他們做一些事情，比如憑交易碼進入相關業務，復印身份證、熟悉地找到相關文件夾、傳遞相關票據等，最讓我難忘的應該還是第一次接“頭寸”。那天，我很早就來到了銀行柜臺，打掃完衛生以后，押鈔車就來了，這時一個大哥對我說今天的“頭寸”就讓我和你接吧，于是我們兩個走進了銀行被隔離的保險間，打開門看到兩個全副武裝的特警叔叔提著三個保險箱走進來，我們兩個接過保險箱，并且在他們的登記簿簽上了我們的名字。等他們離開后，我們再打開第二張門把三個保險箱搬進了銀行內部。雖然這整個過程只有幾分鐘但對我來說卻非常的珍貴，因為我是第一次以銀行內部職員的身份簽下了自己的名字，說明我做的努力得到了大家的認可。
                2、學習怎樣“做賬”
                下來，有些資料還可能是原始憑證，需要用膠水粘在傳票的后面；裁剪之后就要進行專門的分類，包括現收、現付、轉借、轉貸等，分得頭都暈了；等這些基礎工作做完之后便是最后最重要的一步：核算。此時銀行專門的計算器便派上了用場，每一筆明細業務發生的金額都需要加總起來與科目日結單上借貸方的金額相等，如果發現兩者不相等的話，就要找到相關的憑證核對或者補充自制的憑證。經過以上步驟之后，整個最難的部分便完成了，而此時一上午的時間便過去了......
                3、學會怎樣做出納和業務員。
                轉眼間，我在行里實習也將近二十天了，這時候的我已經通過自己的努力得到了大家的信賴，于是我終于有機會走上儲蓄業務的第一線——營業員。由于長沙先導農商行業務分工的特殊性，使它的營業員分成了兩部分，即出納和業務員。銀行內部俗稱的“坐出納”即今天當出納，一般來說，儲蓄專柜都是兩名業務員配一名出納，因為出納的工作比較簡單，就只和錢打交道。當業務員辦好一筆取款業務之后就把相關的憑證傳遞給出納，出納核對好憑證上的金額之后，從抽屜或者保險柜中取出相當應的錢交給業務員；當發生存款業務時，出納在核對憑證金額后用專門的捆鈔帶將錢捆好放進保險箱或者將零錢放進抽屜中。業務員的工作相對來說比較繁瑣，因為他既要在電腦中用交易碼辦理相關的業務，又要對經手的現金進行檢查。當業務多的時候很容易出錯，而后果卻要自己承擔。記得有一次，一個中年婦女取完定期存款之后，將存款計息單存根聯也一起拿走了，當時業務員和出納都一時大意沒有檢查，等到快要下班核對憑證時，發現少了一張存款計息單，這時候才意識到是被那人拿走了，于是業務員和出納下班以后憑著存單上的電話號碼找到了那位婦女家里，幸好憑證還在她那，兩位大哥第二天上班的時候說那人硬是要留他們在那里吃晚飯，而他們的心一直懸著才剛放下。所以說營業員位于儲蓄業務的第一線，做什么事情都需要非常細心，什么都不能大意。
                候，我都會主動地打掃衛生，主動地幫大家做一些力所能及的事情，通過這些小事，我得到了大家的贊揚，也得到了更多學習的機會。最后，在實習期間我知道了專業知識雖然重要，但我們應該在努力學習專業知識的同時，不斷充實自己，拓寬自己的知識面，努力將自己所學的東西運用到實際工作中去，真正做到學以致用。
                	
                

                


                

                
        
                相關內容
                
      
                

                
        
                
               
   
                
      
                



                



                
    
                
        
                
  
            
        
                
    
                

                
        
                
         
        
                

                

                
        
                熱門閱讀
                
        
                
          
        
                
      
                

                
        
                
         
        
                

                
    
                
        
                
            
                最新更新
                
            
        
                
    
                

                
        
                
         
        
                

                

                
        
                隨機推薦
                
        
                
          
        
                
      
                

                
        
                
         
        
                

                

                  



                 

                

                世界看中國，中國有成語！學成語，傳文化！
                

                Copyright ? 2023 闊闊成語  | 晉ICP備2022007449號  | 合作QQ：640661
                



                
 






久久精品香蕉视频,亚洲视频手机在线观看,国产精品亚洲一区在现观看,18禁无遮挡国产免费观看,偷拍亚洲欧美,国产精品久久久久久久专区,欧美日韩免费一区二区三区,在线视频久,国产9 9在线 | 免费,2022精品久久久久久中文字幕

                



                


国产精品久久久一区二区三区|
国产九色在线播放|
91在线视频精品
|
91精品国产三级在线观看|
无码伊人久久大杳蕉中文无码|
手机看片精品高清国产日韩|
欧美视频精品一区二区三区|
国产a一级毛片爽爽影院无码|
中文字幕一区二区三区在线播放|
国产精品欧美日韩|
亚洲欧洲日本天天堂在线观看|
亚洲欧美日韩综合aⅴ视频|
黄色国产在线视频|
国产一区二区丁香婷婷|
日韩欧美综合网另类|
国产91辛尤里在线观看|
中文字幕乱人伦高清视频|
久久麻豆精亚洲AV品国产
|
国产成人亚洲欧美三区综合
|
久草福利在线资源站|
亚洲男人天堂2021|
无码高清视频在线播放十区|
成年人免费小视频|
99久久好看一级毛片|
亚洲AV日韩AV无码|
a天堂在线视频|
久久精品日韩av无码|
91社区免费福利区体验一分钟|
91久久久久无码精品国产软件|
色哟哟在线网站观看|
国产日韩欧美网站|
亚洲无码在线观看视频|
国产大学生AV片在线观看|
久久水蜜桃|
久久久久久精品一区二区无码|
色多多国产学生妹免费网址|
精品福利视频网站|
久久精品国产一区二区三区日韩|
日韩久久av电影|
国产一区二区不卡免费观在线|
免费a级毛片无码a∨免费软件|
国产精品社区在线观看|
国产91吞精一区二区三区|
亚洲AV无码一区二区三区啊
|
午夜国产精品久久久久|
人与嘼av免费|
无码人妻少妇久久中|
亚洲一区二区三区四区在线
|
亚洲AV无码播放毛片一线天|
国产精成人品日日拍夜夜免费|
久久国产精品久久|
99国产精品视频无码免费|
国产亚洲欧美在线专区|
国产一区二区免费在线|
一级做a爰片毛片|
精品国产乱码久久久久久郑州公司|
欧美精品综合一区二区三区|
91在线视频免费|
久久精品视频中文字幕无码|
日本欧美一区二区|
日韩欧美三级在线观看|
欧美日韩一区二区三区四区|
久久久久久国产精品无码下载|
日日拍夜夜操|
亚洲精品tv久久久久久久久j|
久久久亚洲精品视频|
91精品宅男在线观看|
国产精品18久久久久久不卡中国
|
精品国产迪丽热巴在线|
无码人妻aⅴ一区二区|
久久久久国产精品|
爱爱网站免费|
www.中文字幕在线观看|
国产一级在线现免费观看|
久久国产精品岛国搬运工|
久久激情免费视频|
国产在线精品福利一区二区三区|
97精品国产97久久久久久|
日韩精品无码一区二区三区免费|
国产福利深夜挤奶|
国产成人免费一区二区三区|
精品国产AV无码一区二区三区|
98精品国产综合久久|
一级黄色毛视频|
久久精品国产亚洲一区二区|
久久久久久国产A免费观看|
中文字幕在线无码观看第二页|
国产日本精品|
日本精品中文字幕在线播放|
美国俄罗斯毛片一区二区|
精品亚洲无码一二三区久久久久|
午夜欧美激情|
狠狠色噜噜狠狠狠狠97俺也去|
国农村精品国产自线拍|
人妻偷乱视频一区二区|
久久国产成人免费网站|
91精品91久久久中77777|
日韩久久综合|
久久久久亚洲AV成人网站软件|
中文字幕一区二区三区性色|
性奴调教在线观看视频1区2区|
亚洲免费久久|
美女裸体未18禁网站|
亚洲综合一区图片成人小说|
亚洲日韩三级片高清|
久久精品无码专区免费青青|
色日韩在线|
伊人久久91|
亚洲欧洲偷自拍图片区|
色欲AV亚洲永久无码精品|
视频国产一区|
天天舔夜夜操|
亚洲va久久久久久久精品综合|
亚洲精品亚洲人成在线播放|
亚洲高清视频在线|
www.中文字幕在线观看|
毛茸茸XXXX自慰|
又大粗又爽又黄少妇毛片|
69国产精品视频免费|
婷婷久久综合九色综合98|
国产成人黄片免费观看|
国产v日韩v欧美v视|
成人中文字幕在线观看|
欧美自拍三级|
久久久久久极精品久久久|
狠狠躁夜夜躁人人爽超碰97香蕉
|
AV 无码 高潮 在线网站|
免费无码一区二区三区|
亚洲无码免费精品一区二区|
日韩国产Av无码一区二区三区|
你懂得在线亚洲综合网|
久久久精品免费国产四虎|
国产91精品一区二区蜜桃|
亚洲免费高清视频|
亚洲欧美成人中文在线网站|
日本国产一区|
免费观看无遮挡www的小视频|
亚洲女久久久噜噜噜熟女|
亚洲精品欧美综合四区|
婷婷国产在线|
亚洲ⅴs欧洲无码久久久|
中文字幕精品久久久久人妻|
伊人久久久久久|
国产无码一区二区|
亚洲人成电影网站图片|
男人的天堂2019AV|
亚洲香蕉毛片久久网站老妇人|
久在线中文字幕乱码免费|
在线观看精品一区|
久久婷婷色香五月综合激情|
久久久久国产亚洲AV麻豆|
精品国产一区二区三区久久久狼
|
亚洲狠狠久久综合一区观看
|
国产精品一级无码a视频|
91在线亚洲|
97在线免费视频|
无码国产精品一区二区免费网曝|
2020亚洲国产精品无码|
婷婷亚洲综合|
亚洲精品无码伊人久久|
久久久久亚洲AV片无码|
久久99久久精品久久久久久
|
久久国产色AV免费观看|
99综合网|
国产一级淫片视频免费看
|
亚洲第一色站|
成人国产亚洲精品|
亚洲熟妇久久国内精品|
久久精品国产精品|
久久久久亚洲AV无码裤子|
白浆在线|
艹b视频在线观看|
JIZZ亚洲国产|
妺妺窝人体色www在线直播|
亚洲涩涩在线|
亚洲欧洲免费|
麻豆国产av尤物网站尤物|
狠狠躁天天躁无码中文字幕|
97人妻碰碰视频免费上线|
日韩毛片无码|
久久精品无码AV|
人妻无码Aⅴ中文系列|
色窝综合网|
3亚洲日韩在线精品区|
日韩一级在线|
欧洲精品毛片视频|
Av人妻无码|
欧美一区二区三区电影|
91精品国产一区二区三区免费
|
亚洲 日韩 欧美 成人 在线观看|
婷婷久久久亚洲欧洲日产国码AV|
国产精品VA在线观看无码|
又大粗又爽又黄少妇毛片|
AV毛片精品|
97久久天天综合色天天综合88|
亚洲熟妇无码片|
日韩欧美亚洲乱码中文字幕|
亚洲AV无码国产精品久久l|
久久伊人草|
国产精品十八禁在线观看|
国产色丁香久久综合|
91情侣在线精品国产免费|
国产精品三级在线|
日韩一区二区不卡中文字幕|
精品国产乱码一区二区三区
|
亚洲区一区二区乱码高清|
无码高潮少妇毛多水多水免费
|
88精品视频|
欧美一区二区三区视频|
亚洲啪啪网址|
成人国产亚洲精品|
无码人妻精品视频|
91精品91久久久中77777|
亚洲人成色7777在线观看不卡|
无码AⅤ精品一区二区三区|
免费a级毛片无码a∨免费软件|
无码熟妇人妻av在线c0930|
亚洲欧美经典|
成人精品无码一区二区国产综合
|
国产一级视频|
国产在线一区二区三区av|
久久99精品久久久久久国产越南|
中文毛片无遮挡高潮免费|
欧美一区二区三区免费播放|
日本老熟妇在线观看视频|
久久久老熟女一区二区三区|
人妻无码|
一区二区三区h免费观看视频|
国产婷婷一区二区三区|
在线视频亚洲天堂|
国产揄拍国产精品|
精品视频一区二区三区在线观看|
国产免费人成视频在线播放播|
亚洲AV中文无码乱人伦在线视色|
午夜片无码影院|
国产一级无码AV免费久久1|
黄色免费无码|
尤物 网视频在线|
国产精品青草视频免费播放|
亚洲人成色7777在线观看不卡|
爱v天堂在线观看|
亚洲国产精品丝袜在线观看|
97久久天天综合色天天综合88|
亚欧美综合|
2021年国产精品无码视频|
免费区无码 国产精品|
狠狠综合亚洲综合亚色|
日本免费新一区视频|
最新永久无码AV网址亚洲|
欧美亚洲色综久久精品国产|
久久福利一区二区|
国产二级毛片|
超碰人人超一区二区三区|
亚洲国产成人手机在线电影|
国产九九在线观看播放|
亚洲国产图片|
99精品在线免费|
国产在线一区二区|
亚洲精品播放|
美女裸体未18禁网站|
91免费福利|
中文字幕在线无码观看第二页|
国产特级毛片AAAAAA毛片|
亚洲AV无码一区二区二三四区|
欧美一区二区三区精品|
亚洲av无码专区在线观看亚|
麻豆国产av尤物网站尤物|
国产黑丝在线视频|
免费美女毛片|
99国产成人综合亚洲欧美日韩|
国产日韩欧美综合一区
|
亚洲色www永久网站|
99综合网|
亚洲欧美日韩成人|
欧美日韩国产综合在线|
欧美亚洲综合在线|
无码精品人妻一区二区三区涩爱|
国产精品无码久久久久久曰夲|
亚洲AV秘 片一区二区三|
亚洲欧美一区二区三区国产精|
久久无码人妻一区二区三区午夜
|
久久精品国产三级不卡|
在线视频国产欧美另类|
国产精品久久久久久免费|
99国产香蕉视频|
久久精品视频99|
国产人免费视频在线观看|
色综合久久久久久久久久|
亚洲综合综合在线|
久久亚洲国产成人亚|
国产精品一二三区|
国产亚洲欧美成人久久片|
美女裸体无遮挡免费视频国产|
精品高清美女精品国产区|
中文字字幕国产精品|
亚洲AV无码中文AV日韩A|
久久久久无码一区二区国产AV|
亚洲精品乱码久久|
久久人人爽爽人人爽人人片AV|
欧美激情综合一区二区三区|
国产黑丝在线视频|
久热精品在线视频|
真人无码作爱|
日韩AB中文无码|
欧美视频在线一区|
亚洲国内精品久久|
日本337p欧洲亚洲精品|
成年人毛片网站|
91精品影视|
久久精品国产亚洲av麻豆小说|
丰满饥渴老女人hd|
麻豆91精品91久久久|
日韩一区二区三区无码影院|
国产欧美视频综合二区|
国产一区二区三区美女秒播|
欧美视频一区二区三区在线观看|
鲁丝无码一区二区三区|
97精品视频在线观看|
亚洲人看A∨免费片|
欧美精品1|
日本欧美一区二区|
国产精品国产自线拍免费|
无码中文字幕DⅤD免费放|
国产精选视频在线观看|
国产v日韩v欧美v视|
免费美女毛片|
久久精品18|
九九热这里有精品|
成人国产在线观看高清不卡|
国产91精品一区二区蜜桃|
丝袜 亚洲 另类 欧美|
国产成人精品18p|
中国AV毛片|
亚洲日韩在线一区|
91麻精品国产91久久久久|
九九激情视频|
综合无码综合网站|
黑人巨大无码在线免费观看|
国产在线精品国自产拍影院|
日韩精品无码一本二本三本色|
99国产在线|
国产91熟女高潮一区二区|
无码精品a∨在线观看中文|
亚洲国产成人无码影院|
九一成人AV无码一区二区三区
|
亚洲国产精品一区二区久久|
香蕉视频久久久|
国产一级淫片视频免费看
|
亚洲Av有码|
亚洲AV无码片区一区二区三区
|
亚洲精品国产字幕久久麻豆|
九色91视频|
免费一级淫片|
欧美成人综合|
视频在线国产|
日韩无码精品一区二区三区|
欧美一区2区三区4区公司二百|
中文字幕大屁股熟女乱|
国产高清在线视频|
青青在线精品2022国产|
欧美综合国产精品久久丁香|
国产女色爽免费观看|
久久国产色AV免费观看|
亚洲欧美第一|
久久一本热|
7777精品伊人久久久大香线蕉|
国产日韩亚洲欧美|
亚洲日韩中文字幕在线播放|
99精品国产福久久久久久|
精精国产xxx在线视频app|
精品国产福利在线观看网址2022|
久久久久久精品免费免费|
国产AV高清精品久久|
嗯啊国产视频|
香蕉爱爱网|
国产精品一级无码a视频|
成人无码网www在线观看|
国产99九九国产精品免费视频|
无码日韩人妻精品久久性色麻豆|
精品无码久久久久久久四虎|
精品视频国产|
日韩系列 中文无码|
久久久久国产成人精品|
国产精品无码免费视频|
国产在线一区二区三区av|
亚洲91精品视频|
国产无码一区二区|
亚洲综合激情|
国产精品久久久尹人香蕉|
夜夜被公侵犯的美人妻|
欧美一区二区三区视频|
日本免费高清|
亚洲黄色亚洲网站在线浏览|
免费熟女av网站|
久久精品亚洲一区二区三区网站|
99国产精品国产精品九九|
亚洲国产成人手机在线电影|
国产精品视频一区二区三区四
|
亚洲同性男男gv无码在线网站|
国产av无码专区亚洲aⅴ|
国产三a级日本三级日产三级|
无码人妻aⅴ一区 二区 三区|
亚洲av无码专区在线电影视色|
午夜福利二区无码在线|
热99re久久国免费超精品首页|
九月丁香十月婷婷在线观看|
久久综合香蕉国产蜜臀AV|
国产裸体AV久无码无遮挡|
亚洲一区二区三区丝袜|
亚洲国产中文综合专区在|
国产精品9999久久久久仙踪林|
青青草狠狠操|
亚洲一级理论片|
一区二区精品|
日本精品中文字幕在线播放|
2021国产成人综合亚洲精品|
国产手机在线小视频免费观看|
国产精品浪潮Av|
亚洲日韩中文字幕在线播放|
在线观看无码一区二区澳门|
福利视频91|
久久五月婷|
无码日韩人妻精品色欲|
亚洲五月六月丁香激情|
久久精品99久久香蕉国产|
欧美亚洲日本国产综合在线
|
91精品国产综合久久福利|
一级中文字幕|
国产亚洲欧美在线专区|
欧美洲精品亚洲精品中文字幕|
久久久久久精品免费免费|
亚洲AV无码国产精品午夜黑丝|
A亚洲VA欧美VA国产综合|
久草热视频在线观看|
另类小说自拍|
久久在精品|
欧美精品一本久久男人的天堂|
天天躁日日躁狠狠躁AV麻豆|
狠狠色狠狠色综合久久伊人|
人妻无码|
亚洲啊v在线|
国产午夜精品片一区二区三区|
99福利影院|
亚洲精品无码少妇久久久久
|
国产思思久99久精品|
一本色道久久综合亚洲精品高清|
国产在线网址|
无码人妻精品视频|
国产亚洲精品高清在线|
午夜电影一区|
中文字幕大屁股熟女乱|
国产91久久精品一区二区|
欧美VA亚洲VA在线观看|
在线亚洲欧国产精品专区|
无码 人妻|
成人国产小视频|
国产精品视频第一页|
精品久久久久久午夜|
国产在线视频国产永久视频
|
3亚洲日韩在线精品区|
亚洲香蕉在线视频|
日韩人妻少妇精品无码专区|
粉嫩小仙女扒开双腿自慰|
日韩亚洲视频|
久久精品夜色国产亚洲AV|
久久成人国产|
国产黑丝在线视频|
中出高潮了中文字幕|
亚洲码专区|
狠狠色综合欧美激情|
国内国外精品一区二区|
亚洲国产精品电影|
91精品在线观看视频|
12av在线|
人妻丰满熟妞av无码区|
亚洲AV色香蕉一区二区三区蜜桃|
91av中文|
久久久久高潮精品国产|
亚洲国产精品电影|
国产做床爱无遮挡免费视频|
国产成人AV在线影院|
黄色网站一个人免费看|
91情侣在线精品国产免费|
亚洲最新无码成AV 人|
久久人人做人人妻人人玩精|
少妇极品熟妇人妻无码|
国产在线视欧美亚综合|
狠狠干天天|
亚洲蜜芽在线精品一区|
日本aⅴ在线观看|
亚洲va久久久久久久精品综合|
五月天香蕉视频国产亚|
亚洲xx视频|
国产一区二区精品夜夜嗨|
东京热人妻一区二区三区|
亚洲精品免费在线|
久久综合色区|
精品人妻无码一区二区在线影院
|
福利网站在线观看|
国产一区二区精品久久91|
亚洲AV综合久久九九|
欧美人体一区二区三区视频
|
久久久久亚洲AV成人网站软件|
亚洲AV日韩AⅤ一二三区|
亚洲人在线视频|
国产精品爆乳奶水无码视频|
免费观看无遮挡www的小视频|
白丝尤物jk自慰制服喷水|
九九精品免费视频|
中日韩欧美成人免费播放|
AV在线中出|
国产亚洲精品A在线观看APP|
午夜AAAAA级岛国福利在线|
久久久青青躁a∨免费观看|
日本高清视频色www在线观看|
亚洲AV无码一区二区观看|
日韩激情一区二区无码AV
|
亚洲欧洲日韩综合久久|
久久国产品野战|
亚洲国产精品丝袜在线观看|
99re6久精品国产首页|
另类小说自拍|
无码久久精品蜜桃|
久久综合亚洲色hezyo国产|
一区精品视频|
国产AⅤ无码专区亚洲AV综合网
|
无码熟妇人妻AV在线影片免费|
成在线人免费无码高潮喷水
|
婷婷久久综合九色综合98|
国产v日韩v欧美v视|
亚洲一二区在线观看|
无码人妻少妇久久中|
欧美日韩a级a|
国产最新无码专区在线|
免费无码久久成人网站|
亚洲中文久久精品无码1|
亚洲国产欧洲|
无码熟妇人妻av在线c0930|
日韩在线一区二区三区免费视频|
久久伊人网站|
亚洲中文无码在线|
亚洲成年人在线|
国产精品久久久久这里只有精品|
国产亚洲一区二区三区不卡|
av香港三级级在线播放|
日日精品不卡|
一区二区三区在线免费观看视频
|
免费视频成人片在线观看|
国产手机在线αⅴ片无码|
久久久窝窝午夜精品|
日韩一区精品|
久久亚洲精选|
国产午夜精品一区二区三区不|
欧美特黄一级高清免费的香蕉|
97久久人妻一区二区中文无码|
亚洲图片第二页|
无码精品人妻一区二区不卡|
AV秘 无码一区二|
日批视频免费看|
亚洲乱码视频在线观看|
综合无码综合网站|
精品人妻无码一区二区色欲AⅤ|
国产视频网址|
欧美日韩不卡一区|
无码日韩精品一区二区免费暖暖|
亚洲另类激情综合偷自拍图|
亚洲午夜成人精品无码|
色日韩在线|
日本午夜精品理论片A级|
国产精选在线播放|
亚洲欧美国产成人综合不卡|
国产一级无码AV免费久久1|
嗯啊动欧美|
欧美一区二区三区视频|
91热久久免费频精品黑人99|
久久99精品久久久久久国产人妖|
国产成人精品免费视频大|
不卡无码AV在线|
亚洲高清二区|
亚洲蜜芽在线精品一区|
国产过膝袜剧情在线播放|
中文字幕无码免费久久9|
亚洲欧洲日本一区二区
|
欧洲日本亚洲中文字幕|
欧美激情一区二区三级高清视频
|
精品国产成人综合网在线|
性激烈的欧美三级视频中文字幕|
日韩系列 中文无码|
日韩不卡一区二区三区|
99国产精品免费视频|
日本在线 | 中文|
91一区二区在线观看精品|
国产成人亚洲精品2020|
日本少妇一级精品|
欧美激情一区二区三级高清视频
|
亚洲无码在线观看视频|
欧美最猛性xxxxx(亚洲精品)|
亚洲无线观看|
一本色道久久88综合亚洲精品高清|
99国产成人综合亚洲欧美日韩|
久久水蜜桃亚洲av无码精品麻豆|
亚洲国产高清在线|
欧美xxxx新一区二区三区|
亚洲一二区在线观看|
亚洲免费高清视频|
日韩久久综合|
亚洲香蕉在线视频|
亚洲一区julia在线播放|
中国精品久久|
国产自产视频|
九一成人AV无码一区二区三区
|
999久久66久6只有精品|
亚洲精品不卡久久久久久|
欧美日韩国产成人综合在线影院
|
成人无码视频在线观看网站|
国产一区二区三区在线免费观看|
成人精品无码一区二区国产综合
|
色欲AV亚洲永久无码精品|
亚洲精品免费在线视频|
2021av网站在线播放|
欧美日韩性|
色哟哟欧美15最新在线|
国产成人综合久久亚洲精品|
18无码粉嫩小泬无套在线观看|
国产1级毛片|
国产精品三级在线|
尤物 网视频在线|
久久精品国产99久久精品|
亚洲色大情网站www|
亚洲一区综合在线播放|
亚洲午夜精品一级在线播放放|
av无码免费在线一区二区三区|
在线视频欧美亚洲|
国产亚洲福利日本一区二区|
欧美精品xx|
黄色网页免费|
久草福利在线播放|
国产精品久久久亚洲|
婷婷综合激情|
亚洲va无码专区国产乱码|
日日摸夜夜添无码无码AV|
日本系列亚洲系列精品|
中出视频中文字幕|
亚洲一区天堂|
AV熟女乱|
99在线无码精品秘|
一区二区三区无码按摩精油|
亚洲精品无码中文|
西西大胆视频午夜无码|
熟妇高潮喷沈阳45熟妇高潮喷
|
久久熟女AV|
久久99久久无码毛片一区二区|
精品奶水区一区二区三区在线观看|
亚洲AV无码国产精品二区|
亚洲在成人网在线看|
亚洲一区二区三区 无码
|
国产高清吃奶成免费视频网站|
久久网视频|
日韩毛片免费|
天天爽夜夜爽夜夜爽精品视频|
白浆在线视频|
亚洲精品一二三区|
乱中年女人伦视频国产|
久久国产精品99久久久久久牛牛|
亚洲日韩乱码中文无码蜜桃|
国产成人精品综合久久久久|
欧美日韩亚洲成人|
日韩在线国产精品|
连续高潮喷水无码|
午夜视频在线免费看|
99riav国产|
在线观看亚洲人成网站|
中文字幕在亚洲第一在线|
国产乱码字幕精品高清av|
国产精品成人免费观看|
亚洲AV成人综合五月天在线观看
|
亚洲网站在线免费观看|
精品人妻少妇一区二区三区在线|
大陆AV在线|
久久只有这里有精品|
国产亚洲天堂|
亚洲高清视频在线观看|
欧美成人久久|
AV无码系列一区二区三区|
亚洲精品国产成人99久久|
一区二区三区精品|
九一国产在线观看|
青青久在线观看免费观看|
欧美日韩视频在线第一区二区三区|
久久久久久精品一级毛片大道|
国产三级观看久久|
中文字幕巨乱亚洲|
99在线无码精品秘|
色姑娘综合网|
免费黄色一级片|
青青草一区|
色综合视频在线|
91精品国产91久久久久|
久久久久久久久国产一区|
精品视频一区二区三区|
色噜噜最新网|
日韩国产精品视频在放|
国产人伦一区二区三区|
亚洲国产高清人在线|
女同网站在线观看免费|
白丝美女被狂躁免费视频网站|
av无码高清在线|
无码AV片在线观看免费|
亚洲精品视频在线播放|
亚洲国产一区二区三区|
日韩无码视频一区二区三区|
欧美老妇一区|
亚洲成a人网站在线看|
国产丝袜免费精品一区二区|
欧美性色欧美A在线播放|
精品久久中文网址|
久久久精品免费观看国产|
久久久久人妻一区精品色|
在线精品无码字幕无码AV|
国产成人精品一区二区免费|
亚洲中文字幕无码爆乳av|
高清亚洲欧美在线看|
国产二区视频|
中文无码成人免费视频在线观看
|
久久国产亚洲高清观看5388|
婷婷久久综合九色综合九七|
色狠狠一区二区|
中文字幕无码AV|
国产一区二区三区欧美日韩福利肛交|
久99久热只有精品国产男同|
视频国产精品|
99精品在线看|
国产传媒在线视频|
国产h片在线观看|
亚洲成aⅴ人片在线观看天堂无码|
处破无码视频|
亚洲av福利无码无一区二区|
国产精品亚洲A∨无码遮挡|
亚洲xx站|
亚洲一区二区三区 无码
|
无卡无码无免费毛片|
欧美日韩亚洲综合久久久|
十八禁在线网站|
精品无码中文字幕在线|
精品国产午夜肉伦伦影院|
国产精品www夜色影视|
亚洲天堂网在线播放|
国产三区视频|
无码一区二区三区免费|
四虎最新网站|
欧美深夜福利视频|
久久亚洲高清观看|
国产黄色激情视频|
成人亚洲精品|
亚洲午夜国产精品无码老牛影视|
91精品国产91久久久久|
综合在线视频精品专区|
中文字幕乱码一区二区免费|
久草不卡视频|
超碰极品|
青青久在线观看免费观看|
一级一级一级一级毛片|
国产情侣无套精品视频|
国产女主播喷水视频在线观看|
无码人妻AV免费一区二区三区|
禁止免费无码网站|
久久久久久精品一级毛片大道|
国内自拍视频一区二区三区|
国产成人亚洲欧美日韩|
欧美久久综合网|
好深好爽办公室做视频|
久草精品免费|
欧美丰满少妇XXXX性|
国产日产亚洲精品|
VA天堂ⅤA在线VA无码|
亚洲欧洲日产无码av网站
|
亚洲熟妇20|
日韩一二区|
日本系列亚洲系列精品|
日韩av在线毛片|
国产精品自拍一区|
中文字幕色网|
中文字幕精品一区二区在线视频
|
久久国产热精品波多野结衣av|
亚洲国产综合网|
人妻精品动漫h无码专区|
日韩久久精品|
日本中文字幕一区二区有码在线
|
丝袜美女国产片在线观看|
亚洲AV秘 无码一区二区三区1|
五月天婷婷综合网|
av电影在线观看|
国产精品久久久久久永久牛牛|
国产香蕉97碰碰久久人人|
亚洲成在线观看|
国产精品无码一级毛片不卡|
韩国精品一区|
久久中文字幕人妻|
日本系列1页亚洲系列|
国产欧美二区|
欧洲熟妇色xxxx欧美老妇多毛
|
一级毛片正在播放护士|
久久久久久久精品亚洲AV|
欧美日韩精品在线|
国产精品午夜波多野结衣性色|
亚洲av无码国产精品色午友在线|
本站只有精品|
第一国内永久免费福利视频|
国产成人精品久久久久大片|
国产乱子伦农村xxxx|
99久久久无码国产精品紧|
国产一区二区欧美丝袜|
色视频WWW在线播放国产人成|
第四色激情网|
欧美精品一区二区三区免费观看|
无码麻豆国产精品|
在线视频欧美亚洲|
精品久久网站|
色综合伊人尤物|
91成人无码免费一区二区精东|
在线观看亚洲人成网站|
久久婷婷色香五月综合缴缴情|
九九在线精品|
精品99在线观看|
亚洲日韩乱码中文无码蜜桃|
欧美日韩视频在线第一区二区三区|
国产激情无码一区二区三区免费|
国产一级免费|
中文字幕第一页在线无码一区二区
|
国产乱色国产精品免费视频|
99久久精品|
国产成人精品1024|
亚洲精品乱码久久久久久不卡直播|
国产喷水白浆|
欧美激情精品久久久久久不卡|
久久精品国产精品青草色艺|
天天色狠狠干|
欧美综合网站|
精品亚洲欧美高清不卡高清|
久久av无码精品人妻出轨|
成人无码区免费aⅴ片黄瓜视频|
国产高潮尖叫在线播放|
久久婷婷色香五月综合缴缴情|
狠狠色丁香婷婷综合尤物|
国产AA黄色视频|
精品亚洲欧美高清不卡高清|
欧美影视一区二区三区|
国产黑色丝袜有内视频在线看|
久久免视频|
99免费在线观看视频|
久久久久噜噜噜亚洲熟女综合|
国产精品h|
亚洲草逼视频|
久久久久久精|
国产激情无码一区二区|
日本一区精品|
毛片视频免费|
欧美日韩电影一区|
亚洲一二三四区在线观看|
四虎永久免费网站|
亚洲线精品久久一区二区三区|
久久久黄色网站|
91热久久|
免费一级欧美精品|
欧美日韩亚洲无线码在线观看|
日本精品国产|
99精品免费久久久久久久久
|
精品人妻少妇一区二区三区在线|
亚洲男人的天堂无码一区二区|
婷综激情中文字幕|
白浆在线视频|
在线免费观看黄色小视频|
国产高清a毛片在线看|
亚洲精品国产福利在线观看|
VA天堂ⅤA在线VA无码|
亚洲无码国产精品|
在线观看h的网址|
国产欧美日韩成人|
久久久精品久久久久特色影视
|
久久久亚洲欧洲日产国产成人无码|
性无码专区gv|
91狠狠综合久久久久精品网站|
午夜国产福利在线|
午夜亚洲视频|
国产图片区|
亚洲无码高清中文字幕|
国产成A人亚洲精V品无码性色
|
91中文字幕一区二区无码|
在线中文字幕第一页|
天天干国产|
精品一区二区三区视频|
人妻无码中文字幕Av免费放|
国产91在线|日韩|
日韩人妻精品无码一区二区三区|
国产h片在线观看|
亚洲AV自慰白浆喷水网站少妇|
日本福利一区二区|
女同网站在线观看免费|
无码120s免费观看|
亚洲av无码片在线观看|
久久精品国产亚洲欧美|
亚洲午夜视频在线观看|
久久精品国产亚洲AV蜜桃|
人妻无码一区二区19P|
国产精品偷伦视频免费手机播放|
一区二区三区欧美在线|
日韩东京热无码人妻|
亚洲精品无码A∨|
久青草国产手机视频免费观看|
日本午夜精品|
无码人妻中文中字幕一区二区|
久久亚洲精品无码gv|
无码人妻精品一区二区在线视频|
久久国产精品久久久久久久久久|
久久久久国产午夜|
伊人青青草原|
亚洲国产综合人成综合网站00
|
色狠狠色噜噜AV一区|
91热久久|
色呦呦在线观看免费视频
|
亚洲精品无码专区在线|
中文字幕一区二区三区在线毛片|
亚洲A无码综合A国产AV中文|
高清国产美女一级a毛片录|
久久综合久久伊人|
日韩不卡在线视频|
九九综合九九综合|
国产精品黑色丝袜的老师|
福利视频黄|
欧亚激情偷乱人伦小说视频|
久久久这里有精品|
亚洲AV永久精品三区在线|
国产杨幂AV在线播放|
国产自在自线午夜精品视频在|
亚洲av女人18毛片水真多|
日韩欧美在线中文字幕|
91热爆在线精品|
色色九月婷婷|
男人天堂2022在线免费观看视屏|
无码aaa|
99国产午夜精品一区二区天美|
www.九九热|
人妻系列无码专区无码中出|
五月天婷亚洲天综合网综合自拍亚洲
|
91精品在线免费|
人人妻人人澡人人爽欧美二区|
日韩爱爱mv无码免费视频|
国产精品自在线免费|
热久久免费精品视频|
国产精品人人做人人爽|
欧美成人久久|
日本免费网站在线观看|
亚洲国产精品网站久久|
亚洲欧美日韩精品|
亚洲av无码国产精品色午友在线|
久久亚洲私人国产精品va|
手机看片久久高清国产日韩|
亚洲欧美制服中文字幕
|
人妻无码一区二区19P|
亚洲国产日产无码精品|
国产精品无码无卡A级毛片|
亚洲精品丝袜久久久久久
|
亚洲自拍第二页|
亚洲欧美日韩在线观看二区|
国产农村三片免费网站|
仙女白丝jk小脚夹得我好爽|
中文字幕日韩精品在线
|
免费看欧美日韩一区二区三区|
激情丁香开心久久综合|
美女免费黄色|
久久h视频|
特级毛片ww|
久久国产亚洲高清观看5388|
国产丝袜免费精品一区二区|
日韩美女福利视频|
亚洲av无码一区二区二三区∝|
中文人妻AV高清一区二区|
一区视频免费观看|
浴室小视频午夜国产一区|
无码国产成人午夜视频在线播放|
女同网站在线观看免费|
99麻豆久久久国产精品免费|
国产伦精品一区二区三区网站|
小泽玛利亚一区二区在线观看|
亚洲中文字幕无码中文|
国产一级淫片免费播放电影|
2021最新国产在线人成|
中文有码在线播放|
中文字幕无码AV|
男人的天堂亚洲高清av|
黄色在线网|
欧美成人久久|
自拍亚洲一区欧美另类|
亚洲一区二区日韩欧美gif|
日韩免费高清视频网站|
久操网在线|
久久久香蕉视频|
亚洲国产中文精品va在线播放|
亚洲第一专区|
亚洲高清无码四虎在线|
亚洲国产日韩在线观看|
日韩香蕉视频|
国产有码视频|
日韩一区二区三区在线视频|
精品国产高清在线看国产|
98精品国产高清在线xxxx|
国内精品小视频在线|
亚洲国产精品丝袜国产自在线|
午夜福利在线观看入口|
日韩AV毛片免费观看|
91无码在线观看|
综合久久久|
永久免费av无码不卡在线观看|
久99久热只有精品国产男同|
亚洲加勒比久久88色综合|
国产欧美二区|
亚洲国产综合网|
亚洲一级二级|
日韩亚洲人成网站|
国产无码一区二区三区|
国产成人精品在在线观看|
人人模人人爽人人喊久久|
国产精品国产三级国产专区不|
亚洲精品无码成人区久久|
在线国产一区二区|
中文无码成人免费视频在线观看
|
三八福利精品第一导航网址
|
久久三级视频|
亚洲国产精品自产拍久久蜜AV|
亚洲自拍第二页|
中文字幕在第二页观看|
国产一级视频在线观看|
欧美不卡精品中文字幕日韩|
亚洲 免费 无码|
一级无码啪啪|
天天射综合|
国语自产自拍秒拍在线视频|
男人的天堂亚洲高清av|
大量国产激情视频在线观看|
久久高h视频|
国产成人AV无码一区二区三区色|
日韩精品中文字幕在线观看|
香蕉视频一区|
黄色在线观看国产|
人妻丰满熟妇αⅤ无码区|
亚洲VA欧美VA国产VA综合|
视频一区二区在线观看|
亚洲系列国产系列|
国产91专区一区二区|
一区视频免费观看|
亚洲一区二区在线无码|
国产香蕉97碰碰久久人人|
亚洲精品理论电影在线观看
|
久久精品国产99久久精品|
久久久久久无码精品亚洲日韩|
99久久中文字幕伊人|
亚洲中文字幕无码卡通动漫野外|
国产精品免费aⅴ片在线观看|
亚洲AV无码国产一区二区三区不|
一本大道在线无码一区|
精品人妻无码一区二区色欲产成人|
亚洲福利在线播放|
精品中文字幕久久久久久|
免费看美女被靠到爽的视频|
久久AV无码专区亚洲AV桃花岛
|
一区二区三区四区在线视频
|
免费a级毛片出奶水|
亚洲午夜久久久久中文字幕|
日本精品国产|
欧美成人a视频免费专区|
国产真实伦在线视频免费观看|
国产99久久精品|
狠狠久久综合伊人不卡|
久久久久中文字幕精品无码免费|
中文字幕高清免费不卡视频|
国产在线AⅤ精品性色|
大黄网站女人被爽到呻吟的视频|
麻豆久久婷婷五月综合国产AV|
国产亚洲免费观看|
亚洲香蕉在线|
国产亚洲欧美在线播放网站|
久操五月天|
成人在线观看一区|
亚洲无码高清中文字幕|
亚洲一区二区三区AV无码|
午夜伊人网|
精品九九视频|
亚洲 免费 无码|
欧美在线观看一区二区三区|
亚洲午夜Av无码一区二区|
一本大道在线无码一区|
精品人妻少妇一区二区三区在线|
无码国产精品久久精品|
色狠狠色综合久久8狠狠色|
久久精品国亚洲A∨麻豆|
日本精品久久久|
免费国产VA在线观看|
婷婷激情四射网|
亚洲精品无码在线视频|
900av在线播放|
国产高级黄区18勿进一区二区|
无码人妻精品一区二区在线视频|
日本中文字幕在线视频二区|
色播久久人人爽人人爽人人片AV|
亚洲资源在线观看|
人妻无码一区二区不卡无码AV|
综合久久久久|
中文字幕巨乱亚洲|
97人妻一区二区精品免费视频|
福利视频亚洲|
欧美日韩精品在线|
一区二区三区精品|
老师极品大乳美女爆乳裸久久|
91人妻日韩人妻无码专区精品|
久久ri精品高清一区二区三区|
一区二区三无码|
亚洲一区在线免费|
亚洲av永久无码精品水牛影视|
欧美日韩在线播放一区二区三区|
久久免费视频5|
gv天堂gv无码男同在线|
强制中出人妻全彩漫画|
美女视频在线观看黄|
在线国产视频|
91av在线视频|
国产91精品对白露脸|
国产亚洲情侣一区二区无|
久久国产亚洲AV无码专区|
久久午夜羞羞影院免费观看|
亚洲高清无码四虎在线|
黄色国产在线视频|
亚洲视频一区在线播放|
日本一区二区在线看|
无码国产成人午夜视频在线播放|
亚洲一区二区综合|
亚洲欧美第一页|
精品久久8x国产免费观看|
免费女人自慰网站|
婷婷色国产精品视频一区|
免费无码日产av|
欧美人与物videos另类|
久青草国产免费观看|
亚洲欧美香港在线观看三级片|
日韩av手机在线|
又色又污又爽又黄的网站|
午夜少妇性影院私人影院在线|
国产亚洲欧美日韩在线观看不卡|
国产网站91|
天天视频一区二区三区
|
久久99热狠狠色一区二区|
亚洲中文字幕无码专区|
国产午夜亚洲精品理论片不卡|
亚洲手机在线观看|
亚州精品无码人妻久久99|
久久久亚洲一区二区三区美女|
视频一区二区在线免费观看
|
无码午夜人妻一区二区三区不卡视频|
五月丁香六月综合激情在线观看|
国产亚洲papapa|
久草精品免费|
久久频这里精品99香蕉|
久久精品国产成人午夜福利|
亚洲无码a∨在线视频|
日韩人妻中文无码一区二区七区
|
国产欧美日韩成人|
精品国产综合|
香蕉视频一区|
久久99国产精品二区不卡|
在线免费观看黄色小视频|
青青青国产在线视频|
久久久久久无码午夜精品|
av无码精品一区二区三区四区|
亚洲成人99|
综合久久久久久中文字幕|
国产成人精品久久一区二区三区|
亚洲综合国产精品无码Av|
国产在线精品在线免费|
伊人精品无码一区二区三区电影|
丰满的少妇人妻无码区|
国产精品免费一区二区区|
色偷偷88欧美精品久久久|
国产精品三级一区二区按摩|
国产精品亚洲ΑV天堂无码|
黄色小视频网站|
亚洲福利国产|
精品视频在线观看免费无码|
人妻少妇被猛烈进入中文字幕|
亚洲手机中文字幕|
亚洲A无码综合A国产AV中文|
九九自拍视频|
黄色小视频网站|
日日爽夜夜|
91www久久综合|
中文无码成人免费视频在线观看
|
色欧美在线视频|
日韩一区精品视频一区二区|
亚洲国产高清人在线|
精品无码中出一区二区|
欧美性xxx久久|
国产91系列|
91精品国产高清久久久久|
亚洲成在线观看|
av网站手机在线|
亚洲Ⅴ国产V天堂A无码二区|
国产三级综合视频在线播放|
久久久久亚洲AV成人片九色|
亚洲综合亚洲|
99久久婷婷免费国产综合精品|
免费精品无码av片在线观看|
亚洲a∨好看av高清在线观看|
久久久久久久久女黄9999
|
99久久精品久久久|
久久永久免费中文字幕|
国产小视频91|
久久99久久99精品观看|
亚洲AV成人无码久久精品在|
久久久噜噜噜久久中文字幕色伊伊|
精品国产午夜肉伦伦影院|
精品国产午夜肉伦伦影院|
在线亚洲+欧美+日本专区|
无码人妻AV免费一区二区三区|
18pao国产成视频永久免费|
日本一道本视频|
国产女人天天春夜夜春|
宅宅少妇无码|
无码国产Av一二三区|
九九热精品视频在线播放
|
色综合天天网|
国产不卡视频在线播放|
爱逼综合网|
欧美一区二区三区高清不卡tv|
中出一区二区视频在线|
久久中文字幕av一区二区不卡|
久久93精品国产91久久综合|
无码国产成人午夜视频在线播放|
97SE色综合一区二区二区|
91在线|亚洲|
亚洲xx站|
精品斡国亚洲AV无码久久品尝|
91热久久|
国产清纯在线一区二区WWW|
在线视频日韩精品|
婷婷第四色|
久热这里只有精品视频在线观看|
日韩欧美精品一区二区三区|
国产精品99久久久久久董美香|
97国产精品欧美一区二区三区|
亚洲国产一区二区在线电影|
亚洲人成网高清无码|
亚洲产大香伊人蕉在线播放|
手机AV在线网站|
精品无码中文视频在线观看|
国产一精品一aⅴ一免费|
视频一区二区在线免费观看
|
亚洲欧洲综合网|
久久精品国产亚州Av无码|
国产九色在线播放|
亚洲小视频在线|
日韩99在线|中文|
欧美综合区|
亚洲中文字幕精品久久久久久直播|
亚洲国产综合精品|
91成人国产综合久久精品|
久久国产亚洲欧美日韩精品|
国产精品不卡视频|
无码不卡影院|
国产三级综合视频在线播放|
欧洲人体一区二区三区|
中文字幕精品一区二区三区在线|
日韩亚洲人成网站|
91p国产高清在线|
亚洲av永久无码精品九九|
国产91在线|日韩|
日韩欧美综合网另类|
精品久久香蕉国产线看观看亚洲|
99在线精品日韩一区免费国产|
亚洲五月七月丁香缴情|
国产高潮尖叫在线播放|
中文字幕在亚洲第一在线|
亚洲Ⅴ国产V天堂A无码二区|
婷婷综合缴情亚洲五月伊|
中文在线亚洲|
亚洲免费视频在线观看|
免费无遮挡无码永久视频|
熟妇乱在线观看|
久久国产精品超级碰碰热|
久久精品免视国产|
性无码专区gv|
色噜噜综合|
18p亚洲|
亚洲精品乱码久久久久久蜜桃
|
国产无套无码AⅤ在线观看|
中文字幕不卡免费高清视频|
国产一级特黄在线播放|
国产亚洲美女精品久久久久狼|
精品久久香蕉国产线看观看亚洲|
久久久久免费精品视频|
精品无码一区二区三区电影|
99久久国产热无码精品免费|
欧洲人体一区二区三区|
精品国产高清a毛片|
国产中文字幕在线观看|
国产黄色激情视频|
中文午夜乱理片无码AⅤ|
久久久久久精品一级毛片大道|
久久精品无码免费播放|
五月婷婷在线观看|
亚洲成a人片在线观看网站|
亚洲色AV 性色在线观无码|
97综合色|
亚洲性69影视|
国产精品免费视频一区一|
无码动漫AV|
久久综合综合久久狠狠狠97色|
妺妺窝人体色www聚色窝韩国|
国产成人亚洲欧美日韩|
亚洲 小说 欧美 另类 社区|
国产男女爽爽爽免费视频|
亚洲日本va|
亚洲精品美女色诱在线播放|
国产精品区网红主播在线观看|
国产中文字幕在线观看|
久久精品国产99国产精品女同|
色综合图区|
国产欧美日韩成人|
久久久久久久久久久精品中文字幕
|
国产另类视频|
精品无码AV一区二区三区不卡|
婷婷99视频精品全部在线观看|
国产毛片一区二区|
91大神精品网站在线观看|
欧美成人久久|
无码av波多野结衣久久|
国产91丝袜在线播放网站|
久久久久久久精品女人|
久久精品国产久精国产|
久久久久久精品一级|
日批无码视频|
国产精品第三页|
91精品国产高清久久久久久g|
久久www免费人成_看片中文|
日韩精品123|
日日摸夜夜添无码无码AV|
一级日韩一级欧美|
av人妻中文在线|
伊人久久伊人|
日韩美女福利视频|
99精品视频看国产啪视频|
国产特黄AV|
日本三级一区二区三区|
久久中文字幕电影|
国产精品国产三级国产普通话一|
国产真实伦在线视频免费观看|
激情五月亚洲综合图区
|
久久频这里精品99香蕉|
国产中文字幕在线观看|
亚洲无码1区|
第一国内永久免费福利视频|
韩国精品一区|
亚洲精品国产福利一二区|
日本一二区视频|
无码国产Av一二三区|
中国女人a毛片免费全部播放|
亚洲精品午夜|
欧洲人体一区二区三区|
亚洲性在线观看|
成人99国产精品|
国产成人无码区免费网站|
91人妻日韩人妻无码专区精品|
国产精品天天干|
亚洲草逼视频|
亚洲欧洲日产无码av网站
|
国产一级毛片一区二区三区
|
国产欧美久久一区二区三区|
色偷偷女人的天堂亚洲网|
国产剧情av麻豆香蕉精品|
h 色综合|
久久精品韩国日本国产|
无码人妻aⅴ一区二区三区|
国产精品对白刺激久久久|
亚洲av无码片在线观看|
一及黄色毛片|
强制中出人妻全彩漫画|
女人的天堂A国产在线观看|
传媒在线无码|
中文字幕亚洲精品无码二区|
精品人妻无码一区二区色欲产成人|
亚洲一区二区日韩欧美gif|
中文字幕少妇AV|
美女免费视频一区二区三区|
国产剧情无码中文字幕在线观看不卡视频|
黄色网址久久|
久久久久国产熟女精品|
黄色在线网|
久久www免费人成_看片中文|
欧美日韩精品一区二区三区视频在线|
丁香六月激情网|
91超碰免费版观看|
精品亚洲午夜久久久久|
国产一级毛片一区二区三区
|
久久国产精品无码一级毛片|
无码专区一ⅴa亚洲v专区在线|
国产精品毛片99久久久久|
亚洲视频五区|
麻豆精品人妻系列无码专区|
18禁无遮挡啪啪无码网站|
伊人中文在线|
国产精品系列在线|
91视频久久久久|
欧美一区不卡二区不卡三区|
欧美日韩精品在线|
99久久免费国产精品|
中文无码高潮喷吹日韩精品|
久久精品无码一级毛片温泉|
全球无码影院|
精品无码一区二区三区电影|
精品一区二区三区视频|
精品综合久久久久久99|
99久久国产热无码精品免费|
欧美性色欧美A在线播放|
免费看美女被靠到爽的视频|
亚洲欧美性另类春色|
日韩亚洲综合精品国产|
午夜精品一区二区三区在线观看
|
色狠狠色噜噜AV一区|
丝袜中文字幕|
亚洲免费在线视频|
偷拍亚洲欧美|
国产精品无码一本二本三本色|
日韩免费高清视频网站|
强制中出人妻全彩漫画|
手机看片久久高清国产日韩|
日韩在线操|
亚洲激情一区|
国产美女无遮挡免费|
91精品国产91久久久久福利|
国产精品视频免费播放|
亚洲美女高潮久久久久91|
美丽人妻被按摩中出中文字幕|
国产精品一级毛片不收费|
国内精品第一页|
仙女白丝jk小脚夹得我好爽|
欧美一区二区久久久|
国产精品夫妻|
国产在线视频网站|
中文无码高潮喷吹日韩精品|
国产在线精品一区二区夜色|
亚洲第一专区|
亚洲成a人片在线观看网站|
五月天婷亚洲天综合网综合自拍亚洲
|
国产小屁孩cao大人AV免费|
国产农村妇女毛片精品久久|
最新亚洲精品国偷自产在线|
特级毛片爽WWW免费版|
手机中文字幕在线视频|
在线中文字幕第一页|
日韩欧美在线播放视频|
欧美久久综合网|
亚洲精品国产福利一二区|
国产人伦一区二区三区|
91aaaa|
大陆AV在线|
亚洲欧美日韩综合|
1313午夜精品美女爱做视频|
99久久好看一级毛片|
亚洲国产一区二区三区|
亚洲最大无码AV网站观看|
久久久亚洲AV专区久久|
久久精品无码免费播放|
国产第三页|
国产一区在线看|
国产一二精品|
亚洲三级电影在线观看|
97热久久免费频精品99国产成人
|
久久dvd|
西西人体大胆视频无码|
99re在线精品|
亚洲专区视频|
国产精品无码无卡A级毛片|
人禽交 欧美 网站|
中文字幕亚洲一区二区VA在线|
国产成人精品午夜在线播放|
欧美日韩操|
无码高潮少妇毛多水多水|
亚洲综合国产成人丁香五月小说|
18禁无遮挡啪啪无码网站|
美女av一区二区三区|
亚洲欧洲日本天天堂在线观看|
婷婷尤物在线|
国产成人手机在线|
日本在线观看一区|
手机看片亚洲综合|
手机亚洲第1页|
久久久久久免费观看|
青青操久久|
国产三级片在线看|
日本精品网|
无遮高潮国产免费观看韩国|
亚洲香蕉在线|
无码精品一区二区免费AV|
无码国产精品一区二区免费式芒果|
国产啪亚洲国产精品无码69堂|
欧美精品在线视频|
天天色狠狠干|
日本久久中文字幕精品|
久久久久国产熟女精品|
国产精品久久久久久久|
日本欧美国产精品第一页久久|
日韩欧美亚州|
综合在线视频精品专区|
中文字幕人成乱码熟女免费|
在线精品无码字幕无码AV|
久久精品国产亚洲欧美|
专区精品无码国产|
久久婷五月综合|
最近免费中文字幕大全免费版视频|
免费看一级a女人自慰免费|
91精品啪在线观看国产足疗|
国产精品乱一区二区三区|
亚洲欧洲日产国产AV无码|
国产情侣91|
久久亚洲精品无码Va白人极品|
日韩欧美在线中文字幕|
亚洲Ⅴ国产V天堂A无码二区|
国产九色在线播放|
色综合久久久久综合99|
亚洲精品乱无伦码|
十八禁av无码免费网站|
91精品久久久久久久久中文字幕|
亚洲av福利无码无一区二区|
日本欧美在线|
亚州视频一区二区|
聚色我要色综合|
91欧美在线视频|
亚洲色大情网站www|
在线免费观看黄色小视频|
在线观看国产区|
久久亚洲AV无码精品色午夜|
yw193.can尤物国产在线网页|
无码人妻系列不卡免费视频|
人妻少妇看A偷人无码电影|
免费a级网站|
久久久久AV成人无码网站|
国产精品久久这里只有精品|
久久久精品国产四虎影视|
国产精品自在线拍|
久久精品成人欧美大片免费|
91在线|亚洲|
大胸美女吃奶爽死视频|
亚洲欧美性另类春色|
国产亚洲AV成人噜噜噜|
国产AV无码专区亚洲AV高潮|
免费视频成人  国产精品网站|
成人国产一区二区三区精品小说|
久久久精品无码中文字幕
|
国产精品视频不卡|
亚洲视频五区|
在线观看亚洲你懂得|
亚洲AV成人综合五月天在线观看
|
五月综合激情婷婷六月色窝|
国产精品一区二区太大了|
九色视频国产|
久久99精品久久久久久青青91|
日韩欧美在线中文字幕|
久久精品蜜芽亚洲国产a|
永久在线不卡免费视频|
色吊丝国产永久免费网址|
亚洲精品无码99在线观看|
国产在线无码av完整版在线观看|
亚洲精品无码午夜福利中文字幕|
国产在线视频网站|
8x永久免费观看在线|
国产一区二区视频啪啪视频|
国产香蕉97碰碰久久人人|
国产黄色激情视频|
无码120s免费观看|
91久久精品视频|
久久精品国产99国产精品女同|
日韩插插插|
色欲色欲av一区二区直播|
国产高潮尖叫在线播放|
色婷婷久综合久久一本国产AV|
91香蕉视频在线看|
久久精品二区|
久久精品国产久精国产|
亚洲综合无码无在线观看|
久久久精品波多野结衣AV|
一本大道久久东京热av|
自拍一区在线观看|
久久久久AV成人无码网站|
精品国产品欧美日产在线|
九色自拍视频|
亚洲av无码专区在线电影你懂的|
91亚洲精品|
欧美亚洲桃花综合|
国产av一区二区三区最新精品|
久热这里有精品|
日本一区不卡在线观看|
日韩成人综合网|
小泽玛利亚一区二区在线观看|
无码人妻黑人中文字幕|
香蕉国产青青草原网站|
亚洲一二三四区|
无码人妻一区二区三区麻豆|
亚洲国产成人综合|
久天啪天天久久99久孕妇|
国产精品一区91|
国产精品区在线和狗狗|
无码视频一区=区|
国产综合影院|
久久只有这里有精品|
日本综合在线|
国产欧美一区二区精品性色|
午夜亚洲aⅴ无码高潮片|
中文字幕在第二页观看|
无码制服丝袜人妻ol在线|
高潮抽搐潮喷毛片在线播放|
亚洲AV日韩AV香蕉草莓|
韩国精品一区二区三区无码视频|
蜜芽亚洲AV无码精品国产|
亚洲精品第一页中文字幕|
国产成人剧情av麻豆果冻|
亚洲国产婷婷香蕉久久久久久|
久久婷婷影院|
国产成人久久久精品二区三区|
一本到亚洲网|
久久久久亚洲日日精品|
国产精自产拍久久久久久蜜
|
亚洲国产成人最新精品资源|
亚洲午夜激情视频|
久久精品国产亚洲AV蜜桃|
欧美亚洲天堂网|
另类区射图|
免费一级a毛片在线播放|
国产一区二区三区无码精品久久|
亚洲xxxxx|
精品无码久久久久久电影|
欧美精品香蕉在线观看网|
国产麻传媒精品国产AV|
人妻AV中文字幕|
无码人妻黑人中文字幕|
欧美精品一国产成人综合久久|
日韩黄色中文字幕|
久久免视频|
亚洲中字在线|
欧美视频一区二区三区四区|
国产有码视频|
国产第三页|
色综合天天网|
亚洲AV永久无码精品|
亚洲AV无码国产一区二区三区不|
亚洲精品在线免费看|
国产91亚洲一区在线观看|
伊人精品久久久大香线蕉|
日韩人妻无码一区二区三区|
在线国产视频|
人妻少妇看A偷人无码电影|
在线欧美精品视频观看的|
91视频国产免费观看|
国产日产亚洲欧美综合另类|
欧美一区不卡二区不卡三区|
91青青国产在线观看免费|
亚洲AVAV天堂AV在线网爱情|
国产亚洲精品bt天堂|
亚洲xxxxx|
日本一区精品|
九九51精品国产免费看|
特黄熟妇丰满人妻无码|
国产玖玖在线|
婷婷久久综合九色综合九七|
久久久久中文字幕精品无码免费|
国产婷婷色一区二区三区|
国内自拍视频一区二区三区|
久久精品国产一区二区蜜芽|
亚洲国产一区在线精选|
国产精品一区二区太大了|
亚洲AV成人综合五月天在线观看
|
欧美日韩性高爱潮视频|
国产无码一区二区三区|
中文字幕人妻熟在线影院
|
国产麻传媒精品国产AV|
九九51精品国产免费看|
久久久久久久久国产一区|
www.伊人五月天|
最新国产三级|
九色蝌蚪在线|
乱色视频中文字幕在线看|
手机看片高清国产日韩片|
国产精品白浆无码流出|
特黄熟妇丰满人妻无码|
劲爆欧美中文字幕精品视频|
mm131国产美女喷水视频|
亚洲精品午夜国产VA久久成人|
国产成人福利免费视频|
热久久免费精品视频|
国产综合第一页|
久久亚洲AV无码ⅤS国产AV|
2021最新国产成人精品视频|
中文字幕欧美一区二区|
日韩AV一区二区精品不卡|
中国女人a毛片免费全部播放|
久久99热狠狠色一区二区|
无码毛片视频一区|
日韩AV一区二区精品不卡|
亚洲专区中文字幕|
久久精品国产亚洲欧美|
亚洲精品高清视频|
国产午夜亚洲精品理论片不卡|
久久久久AV成人无码网站|
99久久婷婷国产综合精品电影|
高潮抽搐潮喷毛片在线播放|
亚洲AV无码乱码在线观看一区|
制服无码第一页在线|
国产综合第一页|
日韩成人中文字幕|
99久久网站|
日韩欧美激情|
日韩一区二区三区中文|
日本午夜精品|
日韩国产毛片|
伊人久操|
狠狠干天天操|
在线观看视频一区二区三区|
国产特黄AV|
国产精品久久码一区二区|
国产精品视频不卡|
66久久人妻|
欧美精品在线观看|
国产玖玖爱|
日韩成人精品|
色偷偷88欧美精品久久久|
亚洲一区导航|
激情综合亚洲|
亚洲AV无码一区二区三区人奶水|
99re在线精品|
国产精品欧美日韩|
精品日韩亚洲欧美高清a|
国产啪亚洲国产精品无码69堂|
国产艾薇视频|
无码电影在线观看一区二区三区|
日韩伦理亚洲欧美在线一区|
亚洲中文字幕无码一区二区三区|
伊人中文在线|
亚洲中文AⅤ中文字幕在线|
国产美女自慰在线观看|
九色自拍视频|
伊人成人久久|
国产精品亚洲二区在线|
www.国产精品视频|
亚洲aⅴ男人的天堂在线观看|
日韩人妻中文无码一区二区七区
|
亚洲精品视频免费看|
亚洲综合色网|
欧美久久精品|
在线观看国产成人AV 天堂|
一区二区三区精品|
在线日韩中文字幕|
国产特黄AV|
亚洲尤物av一区|
手机亚洲第1页|
91午夜福利在线观看|
国产午夜福利短视频|
欧美亚洲天堂网|
美女大胸无遮挡被男生摸图片|
色五月丁香五月综合五月橹|
久久无码精品精品古装毛片|
久久精品无码一级毛片温泉|
国产成人一区二区三区小说|
国产无码swag专区|
亚洲无码网站|
亚洲性一级理论片在线观看|
午夜亚洲aⅴ无码高潮片|
国产人成精品|
免费啪啪视频二区|
欧美黑人又粗又大久久久|
秋霞午夜成人鲁丝片午夜精品|
国产三级久久|
国产激情无码一区二区三区免费|
美日韩免费视频|
国产喷水白浆|
国产啪亚洲国产精品无码69堂|
人人爽人人爽人人片av免费|
国产亚洲精品日韩香蕉网|
久久久精品中文字幕|
国产孕妇av|
五月天精品一区二区三区|
国产成人福利在线视频不卡|
免费人妻不卡中文字幕|
国产激情无码一区二区三区免费|
麻豆久久婷婷五月综合国产AV|
中文字幕日韩视频|
国产无码高清在线|
国产美女无遮挡免费|
99精品国产高清一区二区三区|
无码人中文字幕|
xxxxx综合网|
午夜伊人网|
日韩免费高清视频网站|
久久精品国产亚洲欧美|
999精品视频|
91热久久免费频精品99欧美|
草草草公开在线|
亚洲国产日产韩国欧美综合
|
国产成人无码精品久久小说|
91社区免费福利区体验一分钟|
无码视频一区=区|
欧美日韩a|
日本午夜精品|
97综合色|
在人线av无码免费高潮喷水|
日韩欧美视频一区二区在线观看
|
国产无码高清在线|
精品视频专区|
国产高清吃奶成免费视频网站|
国产精品人人做人人爽|
国产精品久久亚洲一区二区
|
亚洲夜夜性无码国产盗摄|
国产h片在线观看|
国产三级精品久久三级国专区|
日本欧美国产精品第一页久久|
亚洲AV永久无码精品|
中文字幕精品一区二区精品|
国产伦精品一区二区三区网站|
老色鬼欧美精品|
99国产精品免费观看视频|
久久九九有精品国产56|
99re在线精品|
日韩欧美中文字幕一区|
亚洲日本中文字幕在线2022|
香蕉午夜视频|
国产精品一区91|
精品国产高清a毛片|
国产成人永久在线播放
|
亚洲a人片在线观看网址|
国产精品福利午夜在线观看|
亚洲高清无码在线观看|
中文字幕人妻系列一区尤物视频
|
精品视频专区|
亚洲精品国产手机|
无码精品尤物一区二区三区|
人妻av乱片av出轨av|
亚洲午夜视频在线|
免费黄色一级片|
a毛片免费看|
国产成人精品日本亚洲第一区|
337p日本欧洲亚洲大胆色模
|
一区二区精品视频|
国产不卡免费视频|
99久久999久久久综合精品色|
日韩亚洲人成网站|
亚洲精品无码中文|
忘忧草在线无码|
国产精品亚洲ΑV天堂无码|
青青草一区|
欧美日韩免费一区中文字幕|
亚洲系列国产系列|
久久ri精品高清一区二区三区|
国产精品毛片完整版视频|
午夜精品一区二区|
国产日韩一区|
国产成人aa在线观看视频|
国产免费久久久久精品|
日本视频三区|
成人综合久久精品色婷婷|
中文无码成人免费视频在线观看
|
亚洲国产成人无码网站大全|
天堂网av最新在线|
免费a级毛片出奶水|
97视频国产中文字幕|
欧美a级在线现免费观看|
亚洲国产成a人v在线观看|
在人线av无码免费高潮喷水|
国产三区视频|
美腿少妇资源在线网站|
日韩无码视频一区二区三区|
国内精品久久人妻无码妲己影院|
伊人天堂在线|
中文字幕精品一区二区精品|
国产一级视频在线观看|
亚洲日韩成人无码不卡网站|
久久h视频|
毛片免费全部无码播放|
亚洲国产精品v在线播放|
中文字幕少妇AV|
日韩欧美国产自由二区|
国产一区二区三区无码精品久久|
无码区a∨视频体验区30秒|
国产成人av综合色|
久久熟女AV|
亚洲熟伦在线视频|
亚洲国产精品久久久久|
在线观看国产区|
国产日韩一区|
亚洲午夜无码久久久久蜜臀AV|
亚洲第一视频91|
日韩一二区|
久久婷婷影院|
在线丝袜欧美日韩制服|
久久精品国亚洲A∨麻豆|
亚洲精品无码午夜福利理论片|
亚洲国产精品自产拍久久蜜AV|
亚洲国产精品一区二区成人片国内|
色妞av永久一区二区国产av|
九一国产在线观看|
国产青草亚洲香蕉精品久久|
国产综合无码一区二区辣椒
|
亚洲AV电影一区二区在线秋霞网|
婷婷激情四射网|
99麻豆视频|
欧美久久精品|
亚洲精品国产成人99久久tv|
成人免费视频国产|
婷婷亚洲综合五月天小说|
中文亚洲av片在线观看不卡|
亚洲欧美一区二区三区电影|
日本一区精品|
久久激情网|
亚洲欧美日韩国产精品一区|
国产a一级|
日韩东京热无码人妻|
久久亚洲精品无码Va白人极品|
日韩无码视频一区二区三区|
欧美激情国产一区在线不卡|
亚洲AV电影一区二区在线秋霞网|
亚洲国产成人久久综合一区77|
日韩一级一欧美一级国产|
最新国产三级|
亚洲热视频|
www.九九热|
国产在线精品一区二区夜色|
久热国产精品视频|
国产精品久久这里只有精品|
欧美成人a视频免费专区|
天天看片国产|
国产福利在线视频|
国产精品欧美日韩|
久久93精品国产91久久综合|
8AV国产精品爽爽ⅤA在线观看|
精品亚洲午夜久久久久|
国产婷婷色一区二区三区|
国产成人精品无码免费看|
亚洲一区二区三区AV无码|
少妇精品亚洲一区二区成人|
伊人婷婷综合缴情亚洲五月|
亚洲激情三级|
欧美精品xx|
第一国内永久免费福利视频|
亚洲视频很噜噜网|
高跟丝袜一区二区三区|
一区二区在线观看视频|
亚洲V在线激情|
97SE色综合一区二区二区|
色妞av永久一区二区国产av|
天堂亚洲AV无码成人精品区|
91aaaa|
久久亚洲AV无码精品色午夜|
久久综合久久伊人|
国产不卡视频在线播放|
亚洲资源在线观看|
欧美妞干网|
九九精品国产精品青草|
亚洲xx站|
天天综合天天色|
国产农村三片免费网站|
日韩在线观看不卡|
日韩永久免费视频|
国产成人精品综合久久久久性色|
国产一级免费在线观看|
国产毛女同一区二区三区|
亚洲18av|
国产亚洲情侣一区二区无|
国产91最新在线|
久久久久亚洲AV成人片九色|
国产AV无码专区亚洲AV高潮|
久久国产99|
无码任你躁久久久久久老妇|
丰满的少妇人妻无码区|
无码电影在线观看一区二区三区|
中文午夜乱理片无码AⅤ|
亚洲午夜久久久久久91|
久久久久久综合网|
日本不卡高清免费v日本|
精品视频在线观看免费无码|
中文字幕人妻熟在线影院
|
午夜影院无码|
亚洲无码刺激|
午夜无码区在线观看|
免费国产黄网站在线观看|
a天堂在线视频|
人妻丰满熟妇αv无码区|
国产v综合v亚洲欧美久久|
无码视频一区=区|
级毛片久久久毛片精品毛片|
国内精品小视频在线|
日韩中文字幕久久久经典网
|
午夜福利无码免费专区|
久久h视频|
无码国产精品一区二区免费n|
伊人精品久久久大香线蕉|
久久婷婷五月国产色综合激情|
中文字幕人妻熟在线影院
|
久草手机视频在线|
福利片91|
久久久久精品亚洲AV|
99久久精品国产片久人|
亚洲AV永久无码天堂网|
亚洲国产成a人v在线观看|
亚洲AV无码一区二区三区人奶水|
国产精品18p|
国内精品人妻无码久久久影院91|
激情久久婷婷|
国产精品福利在线|
欧美日韩性高爱潮视频|
av在线免妓女|
亚洲日韩成人无码不卡网站|
免费看奶头视频的网站|
中文字幕一区日韩精品欧美|
高潮抽搐潮喷毛片在线播放|
亚洲无码人成网|
成人在线观看一区|
国产成人影院一区二区三区|
99麻豆视频|
国产办公室秘书无码精品99|
本站只有精品|
久久国产精品久久久久久久久久|
欧美综合视频|
亚洲欧洲日产国产AV无码|
91高清在线|
久9热免费精品视频在线观看|
手机看片久久高清国产日韩|
中文字幕在亚洲第一在线|
久久久久久久99精品免费观看|
精品一区二区三区视频|
在线亚洲+欧美+日本专区|
亚洲国产一|
中文字幕日韩精品在线
|
av人妻中文在线|
亚洲精品国产成人99久久|
亚洲网中文字幕|
国产成人永久在线播放
|
中文无码精品一区二区三区四季|
大黄网站女人被爽到呻吟的视频|
国产人成精品|
久热国产精品视频|
久久亚洲AV无码AV男|
人妻少妇久久久综合黑人AV|
日本欧美中文字幕人在线|
国产96在线 | 欧美|
精品欧洲AV无码一区二区免费|
亚洲A无码综合A国产AV中文|
国产福利毛片|
国产三区视频|
亚洲嫩模无码二区|
免费a级网站|
久久99精品久久久久久欧洲站|
色综合合久久天天综合绕视看|
成人免费视频观看|
国产精品国产三级国产普通话a|
国产成人精品无码免费看在线|
无码国产成人午夜视频在线播放|
国产亚洲美女精品久久久久狼|
亚洲精品无码在线视频|