投資意向表 投資專業實訓報告心得體會(大全7篇)

人的記憶力會隨著歲月的流逝而衰退，寫作可以彌補記憶的不足，將曾經的人生經歷和感悟記錄下來，也便于保存一份美好的回憶。范文書寫有哪些要求呢？我們怎樣才能寫好一篇范文呢？下面我給大家整理了一些優秀范文，希望能夠幫助到大家，我們一起來看一看吧。

投資專業實訓報告心得體會

作為一名學習金融投資的學生，實訓報告是我們課程學習的重要組成部分。通過實訓報告的編寫與展示，我們對金融投資的理論知識得以鞏固，并加深了對實際操作的了解。在這次實訓報告中，我獲得了很多寶貴的經驗和心得，以下將從實訓準備、報告撰寫、展示技巧、團隊合作和個人成長等方面展開闡述。

首先，實訓的成功開始于充分的準備。在進行實訓報告前，我們團隊仔細學習了金融投資的相關知識，從基本概念到實際操作技巧，這為我們撰寫報告提供了堅實的理論基礎。課程學習不僅包括課堂筆記的做好，還需要廣泛閱讀相關書籍與學術期刊，以便更加深入地理解投資領域的最新動態。準備好素材和資料，清楚地理解投資策略的背后邏輯，有助于我們在撰寫報告時更加明確自己的思路，從而提高報告的質量。

其次，報告的撰寫也是實訓的重要環節。在撰寫報告時，我們要注意結構的安排和邏輯的條理性。首先，我們要明確報告的核心內容，在引言部分概括要點，再在正文中展開詳細敘述，并在結尾總結全文。其次，在報告中要注意使用簡明扼要的語言，將復雜的理論概念轉化為淺顯易懂的表達，這樣能夠更好地吸引讀者的興趣。另外，我們還應該注重數據和圖表的使用，通過可視化的方式展示數據，更加清晰地呈現統計結果，提高報告的可讀性和說服力。

第三，展示技巧在實訓報告中也是至關重要的。在展示報告時，我們應該抓住重點，突出自己核心的觀點。通過簡潔明了的口語表達和自信的身姿，能夠更好地與觀眾進行互動和交流。此外，我們還需要注意講解的層次和角度，根據不同的聽眾需要，選擇不同的表達方式和詳略適度的敘述，保持與觀眾的良好溝通。同時，展示的過程中也可以通過案例分析、實操演示等形式增加趣味性，提高報告的吸引力和可理解性。

第四，團隊合作是實訓過程中不可或缺的一環。在撰寫報告和展示報告的過程中，團隊成員之間要密切合作，相互協調，形成良好的工作氛圍。每個團隊成員要充分發揮自己的專長，做好各自負責的部分，并互相幫助，共同解決問題。只有團隊緊密協作，相互取長補短，才能最大程度地發揮各自的優勢，取得更好的成果。

最后，實訓報告的撰寫與展示過程中，我們個人的成長也是不可忽視的。通過實訓報告，我們提高了自己的寫作表達能力和演講技巧，培養了自信與冷靜的思考能力。在與他人的合作中，我們也學會了相互理解與溝通，增強了團隊協作的能力。同時，實訓報告也給我們帶來了重要的實踐經驗，讓我們更加深入地了解金融投資的實際運作和市場變化，為將來的實戰打下了堅實的基礎。

總之，投資專業實訓報告是我們在學習過程中的一次重要鍛煉和實踐機會。通過充分的準備、認真的撰寫、巧妙的展示、良好的團隊合作和自身的成長，我們可以在實訓報告中獲得豐富的收獲和寶貴的經驗，為我們的將來在金融投資領域打下堅實的基礎。

市場投資報告

調查結果顯示，20xx年以來，投資者信心指數雖有小幅波動，但始終處于高位，投資者信心指數自去年6月份起已連續11個月處于樂觀區間。子指數方面，國內經濟基本面、國內經濟政策指數較上月分別下降了6.3和5.3，國際經濟金融環境指數下降4.3;大盤樂觀和大盤抗跌指數分別下降8.7和4.4，大盤反彈指數微升0.1，與上月基本持平，買入指數環比降幅較大，較上月下降10.1;股票估值指數本月微降0.1，值得注意的是，股票估值指數已連續三個月小幅下降，在大盤強勢震蕩向上過程中，投資者對于股票估值水平越發謹慎。

投資者對國內經濟基本面的信心保持樂觀，對國內經濟政策有利于股市的信心依然較強報告顯示，4月份國內經濟基本面指數(defi)達到70.4，較3月份下降6.3。其中，有47.3%的投資者認為國內經濟基本面對未來三個月的股市會產生有利影響，9.9%的投資者認為可能會產生不利影響，54.8%的投資者認為國內經濟政策對未來三個月的股市會產生有利影響，29.1%的投資者認為影響不大。

分析人士表示，4月份改革政策紅利繼續釋放，在流動性維持相對寬裕的背景下，融資余額、證券客戶結算資金及新增開戶數持續增長，反映出新一輪大規模增量資金積極入市。雖然a股市場未來有望進一步攀升，但也不能忽視一季度宏觀經濟和企業盈利數據偏弱對于市場未來走勢的影響，市場階段性調整的可能性進一步增大，投資者應保持謹慎。

股票投資報告

中國股票市場從開始到10月份，歷經了從998點到6124點的持續上揚，而后也經歷了從6124點到3516點的快速下跌，如何認識中國的股票市場，把握股票投資的真諦，本文結合自身的體會，粗淺地談一下自己對股票投資，樹立客觀、成熟的投資理念的看法!并從股票投資這一側面詮釋了人生的某些藝術!

股票市場是市場經濟的重要組成部分，擔負著調節、優化配置資本的重要作用，它往往是一個國家經濟發展的晴雨表。所以看股票大勢就要看整個國家經濟發展的總體趨勢。比如說上世紀，日本股市漲了19倍，臺灣漲了近18倍，新加坡、韓國都漲了幾倍。就這兩年，俄羅斯11倍，巴西8倍。所以從全球經濟發展的趨勢來看，股票市場是長線走牛的!

但這不意味著股票投資是一帆風順的，股票從誕生那天起，就伴隨著高風險和高收益，所以股市節目總是提醒一句“股市風險莫測，投資務必謹慎”，正是股市的莫測才是股票市場最大的魅力。在這競爭無處不在的社會里，每個人都想竭力地證明自己，成就自己，展示自己的獨到之處，那么股票市場就提供了這樣一個舞臺，這里每天都上演著財富變化的故事，有人暴富，有人一無所有，但總體上10個人里，7個賠，2個平，1個賺，這兩天在媒體上就廣泛傳播著“股神”是如何從24萬元炒到7000元的，令人深思!

許多人說，炒股不就是低買高賣，可什么是低?什么是高?所以不要輕言股票投資的難易，否則只能讓人感覺你的淺薄和無知。股票方面涉及的知識紛繁復雜，時事、政治、經濟、人文、心理學等等許多包羅萬象的領域和知識都涉獵和掌握，也不為多。所以永遠保持謙虛謹慎、戒驕戒躁的態度尤為可貴!

看大勢者賺大錢，偏頗、狹隘、貪婪、恐懼、眼界低是投資之大忌;兵無常勢，水無常形，在瞬息萬變的股票信息中，永遠不要拘泥于固有的思想和理念，而要順勢而為，預見市場發展的脈絡!

股票市場不相信眼淚，所以只為精神上的強者而設，在這個市場上，沒有任何借口，強調的是“買者自負”的原則，自己主宰自己的一切。所以需要嚴格執行紀律，就是止贏和止損。嚴格區分短線持有和長線投資，無論是選股思路，還是操作手法均有質的區別，在牛市初期、中期，要以長線持有為主;牛市后期、振蕩市和熊市以短線操作為好。在嚴酷的股票市場上，永遠不要高估自己的判斷力，實時修正自己的操作思路，知錯必改，不怨天尤人，順應市場發展的規律，坦然接受這市場的種.種不完美，這就是股市!正如人生的某些缺憾，使我們感嘆，這就是生活!

在股票投資中有一種切身體會與大家分享，就是淡化金錢的功利意識，賬戶的資產只是代表一個符號。當你的經驗和判斷強烈地告訴你要漲或要跌時，一定不要過多考慮賬戶資產的盈虧而猶豫不決，尤其虧損時，若判斷大勢不好，可賣出股票(在低位買回)，否則只會錯過稍縱即逝的機會!

道可道，非常道;名可名，非常名!投資之道正如人生之道，勝不驕，敗不餒。時常反省，總結成敗的經驗和教訓，并最終形成自己的投資理念，這是股票投資的精髓之所在!為什么世界上只有一個巴菲特，這么多年也只有一個楊百萬和林園，就在于他們獨特的投資理念，需要我們不斷地學習、總結、實踐!

生活是豐富多彩的萬花筒，而股市只是生活的一部分，豐富自己的生活和人生，享受音樂、美景等一切美好的東西，就會愉悅自己的性情，提高自己的審美觀點，就會發現美，感知美，同樣地會在股票投資中發現價值和機會。同時良好的人文修養和豐富的人生閱歷使得您以豁達的胸懷、良好的心態，助您在股票投資時抓住機會，輕松自如，舉重若輕。

人生的意義要遠遠重于股市的里的一切。所以跳出股市，冷靜地思索世界和人生，你會覺得方法永遠比手段重要，授人以魚不如授人以漁講的就是這個道理。這樣，股市和人生一樣盡在把握，在輕描淡寫的灑脫和游刃有余的把握中感受人生的一份從容和深厚積淀!這何嘗不是人生最難得的禮物!

投資申請報告

河源市源城區對外貿易經濟合作局：

茲有河源匯逸電子有限公司（自20xx年3月份成立，20xx年4月份正式投入生產），因投入生產一年來，一直處于虧損狀態。主因有2點：1、寶豪科技園地理位置偏僻，科技園內流動人口少，招工是個大難題，2、我司租賃位于寶豪科技園廠房2—3樓，去年我司購買兩臺臥式大啤機準備投入生產，寶豪方稱樓面建筑結構原因承受不了如此大重力，不準我司兩臺大啤機投入生產，致使兩臺臥式啤機形同擺設，令我司蒙受損失，同時意味著周轉資金凍結。另寶豪方以樓面結構為由不允許我司再增加大型機器，導致企業的業務量不斷萎縮，收入日漸減少，發展嚴重受阻。

監于以上原因經董事會決定，同意做減資調整。故向源城區對外貿易經濟合作局申請辦理減資，將原投資額：500萬元港幣，減資為300萬元港幣，其中固定資產100萬元（包括國內購買設備），流動資金200萬元港幣。

特此申請

此致

敬禮！

申請人：xxx

20xx年xx月xx日

投資實習報告

姓名：xx

學號：xx

實習時間：.6.17-.6.21

將理論聯系實踐，更好的理解證券投資的相關知識和提高實踐操作能力。

經管樓602

隨著我國經濟體制改革的不斷深入，我國的證券市場也隨之發展起來，在證券市場發展的過程中，對我國經濟的運行也產生了積極的作用，對我國實現本世紀頭20年國民經濟翻兩番的戰略目標具有重要意義。

從具體指標上看，國民經濟證券化率從1993年的102%上升到目前的51%，國內市場總市值相當于gdp一半左右。隨著股市規模的擴大,股市在國民經濟中的地位還在不斷上升。其次，證券市場主體正發生質的變化。在發展證券投資基金，允許保險資金、“三類企業”入市等政策的推動下，機構投資者越來越多。1997年末，兩地市場機構投資者開戶數僅占開戶總數的03%，到上半年，這一比例已提高到45%。同時，上市公司結構發生了顯著變化，上市公司的規模越來越大。在政府大力鼓勵企業從事高科技的背景下，大量的上市公司涉足高科技產業，有些甚至完全改變主營業務。證券市場從來沒有像現在這樣承擔著如此重大的任務，證券市場的穩定發展有利于支持國有企業改革、加快科技創新、實施西部開發戰略等。證券市場的交易情況可以折射我國總體經濟的大致情況，因此有人說證券市場是國家經濟的晴雨表，首先。更大程度地發揮資本市場優化資源配置的功能，將社會資金有效轉化為長期投資是對于經濟數據gdp的直接拉動，gdp的增幅由投資，消費，出口三大馬車組成。其次，證券投資的融資功能作用將大大增強企業及工廠的再生產。公司通過上市融資再擴大投資，進行再生產，創造出新的財富，促進經濟發展。不僅為上市公司提供了近9000億元的直接融資，而且還為國家提供了2100億元的印花稅收入。上市公司家數達到1380家，其市值達到3.5萬億元。特別是一批大型骨干企業的上市，使中國股市的發展與中國經濟的發展變得越發地密不可分。它為企業特別是國有企業的發展籌集了大量寶貴的資金，解決了企業生產經營所需要的資金。它促進和初步實現了企業法人治理結構的建立和企業經營機制的轉變。原有的國有企業、民營企業通過上市的改制過程，轉變為公司治理結構健全、運營高效的上市公司。同時，一大批大中型企業通過改制上市，在建立現代企業制度的改革實踐中起到了先導和示范作用，積累了大量寶貴的經驗，為我國國有企業的下一步深化改革打下了良好的基礎。最后，堅持長期的證券投資理念將為人們帶來豐厚的利潤回報。

在證券投資模擬實習中，我親身體驗了一把炒股的樂趣和刺激。在短短一個星期的時間里，我進行了十幾筆股票買賣交易，在交易中，我比較關注股票價格、成交量、持倉量，開始嘗到一些甜頭，通過自己的努力賺到一些錢，但后來隨著宏觀經濟的變化，大盤的持續下跌，我最終賠了大約四萬。下面，我把具體的重要的幾筆操作過程整理如下：

6月17日，我買進了東方園林和棕櫚園林兩個公司的股票，因為我自己主修的是園林專業，所以對園林公司的股票比較感興趣。我以42.4元買進了1000股東方園林的股份，后又以4.37元的股價買進了1000股，看當時股價有點跌，又以41.84的股價買進了500股。我以21.9元的股價買進了股的棕櫚園林的股份，后又以21.3的股價購入了股。另外還買入了豐樂種業、工商銀行、光大銀行、中國人壽、方正科技、中國衛星等股票，還買了創業板的神州泰岳。隨著大盤的上漲，17號賺了一千元左右，讓我嘗到了炒股的甜頭。

6月18號，我又買進了天壕節能和出版傳媒的股票。其中，在開盤不久我以12.4元的價格買入了5000股的天壕節能，可是后來這支股票大幅下跌。為了挽回損失，在跌到11.9元左右的時候我以11.7元的.價格委托買入8000股該股票。結果這支股票最低跌到了11.69元，我就成功的買到了，后來這支股票就開始上漲了，收盤時漲到12元左右，結果沒虧反到賺了不少。18號的大盤走勢也很好，賺了一萬左右，我更加對股票有興趣了。

6月19號是個黑色的日子，今天大盤大跌，損失慘重。但我沒有賣出這些股票，想看看不同股票的走勢。后來學了技術分析，再看看股票這幾天的走勢，確實可以得到一些驗證，這更增加了我學習證券投資的興趣。

證券投資模擬實習在6月21日結束了，在這短短一個星期的時間里，我對炒股有了更深刻的認識和體驗，炒股，讓我學會了很多，我深深的明白，之前所學的理論知識是為實踐做準備，比如很重要的知識點有k線圖，移動平均線等，但是如果我們光學理論沒了實踐，那么我認為所學的知識就是一張白紙，所以，我們應該學以致用，炒股中要贏，不僅需要豐富的理論知識，更需要豐厚的經驗積累；其次，我深刻明白炒股其實也是一個心里博弈的過程，如果想賺取大的利益，就必須的有承受風險的能力，要學會沉著冷靜，不要因為掙了錢而興奮，也不要為了賠錢而沮喪，我們應該以平常心對待炒股，只有良好的心態，才能讓我們在炒股領域立足；最后，我們應該要有充沛的精力，這是我深刻感受到的，因為平時有考試和上課，不能整天都去關注股票的走勢和去機房去看股票和進行操作，所以錯失了很多買入和賣出的機會。

總之，證券投資模擬實習的過程讓我感觸頗深，炒股要想常贏是件不容易的事，我們必須有所付出，天上沒有白掉下來的餡餅，它不會讓人們輕易得到錢的。除此，此次實習對今后我的真正炒股提供了寶貴的經驗，這將是我一生最寶貴的財富。

投資實習報告

本人20xx年3月在海南港澳資訊產業股份有限公司信息中心實習工作至今，通過實習對中國證券資訊市場的總體競爭環境以及在入世之后中國證券資訊行業的發展方向以及未來趨向等方面有了更加具體的認識。

入世的之后的中國的證券市場正處于調整和規范之中，這一規范的過程將對證券資訊業造成三大影響：其一證券市場越規范，證券業對證券資訊的需求就越大，二者關系將更加緊密。一個規范的證券市場將盡可能扼殺投機，加快證券中介業回歸，即主力從事代理投資服務，而這無疑將擴大對證券資訊的需求。其二證券市場越規范，證券業對證券資訊的需求層次將越來越高。券商沒有了投機利潤，就只能從兩塊加強力量，一是完善對投資者的服務手段，二是加大自身研究力度，從事正常自營決策。只有如此才能保證券商的收入。而這兩者都召喚市場上強大證券資訊陣容的出現。其三在投機越來越少，越來越難的情況下，股民將出現意識覺醒，也將極大增強對證券資訊的認同和依賴心理。所以說，證券業市場越規范，對承擔著行業責任的證券資訊行業來說越有利。

從目前的證券資訊行業的發展來看，19xx年深圳巨靈推出第一套證券資訊系統是證券資訊行業的萌芽的標志，但今天的證券資訊市場已非94年同日而語。短短9年時間，證券資訊業內異軍突起，掀起一場日新月異的競爭潮。港澳資訊、巨靈、新蘭德、萬德、新德利、博經聞、維賽特、海融、萬國等等，此起彼伏，你追我趕，好一場"你方唱罷我登場"競爭喜劇。成熟的證券資訊行業市場也開始在這種專業化的競爭中開始成熟完善起來。

證券資訊行業從萌芽開始階段就是一個以證券財經數據庫為主營業務的內容提供商的面貌出現，是在90年代初的信息高速公路建設以及證券交易以及資訊信息提供方式的轉變提高的'過程中漫漫的發展起來的，但直到今日大多數類似的資訊公司的產品層次還是停留在簡單的公開數據的采集為主的局面。其中的原因有中國股民的素質層次需要和機構市場需求的原因也有證券資訊行業本身在中國證券市場序列體系中地位的原因。從信息質量及服務水平上講，目前國內證券資訊業市場仍處于一種低水平的競爭，主要表現在以下幾個方面：信息質量不高，缺乏深層次的內容;以大量轉載各種公開媒體信息為主，缺乏自己的東西和能反映上市公司情況及市場動態的第一手資料;各類投資分析、投資咨詢缺乏連貫性和指導性，為莊家投機服務的投資信息占駐了主導，各類小道消息和傳聞滿天飛;市場上同類產品競相削價，擾亂了市場正常秩序;市場上的產品還沒有出現占主導優勢的行業標準和行業規范，大多數企業滿足于低投入，追求前期收益，缺乏行業責任。在一種低水平競爭的市場中，一批低投入、滿足于初級信息服務的企業也能占據一定的、甚至較大的市場份額，獲取前期收益。

投資分析報告

基金定投是基金定期定額投資的簡稱，指的是在固定的時間以固定的金額投資于指定的開放式基金的業務，投資者可以通過基金銷售機構提交申請，約定每期扣款時間、扣款金額及扣款方式，由指定的銷售機構于每期約定扣款日在投資者指定銀行賬戶內自動完成扣款及基金申購申請?；鸲ㄍ毒哂蟹甑图哟a、逢高減碼的自動調節功能，使得投資者可以有效降低基金份額的平均買入成本，分散單筆投資的擇時風險。

市場總是波動的，而波動具有周期性特征，這種周期性規律具有延續性。最理想的資產配置策略是在市場最高位滿倉低風險資產，在市場下跌周期最大程度減少損失;在市場最低位滿倉高風險資產，在市場上漲周期最大程度增加收益。這種理想化的投資很難做到，但無疑是所有投資人的夢想?！盎鸲ㄍ丁睂嶋H上是對理想資產配置策略妥協的產物，通過犧牲時間平滑風險，加大對市場波動的利用，向投資“夢想”靠近。

基金定投獲得投資收益的根本原理是只要在結束定投時基金凈值大于定投期間該基金凈值的平均值，那么投資者的一定會取得正的投資收益。

對于那些相信基金凈值最終能從底部反彈至凈值的平均值之上的長期投資者來說，即使暫時處于虧損狀態，仍應在目前的低成本時期繼續定投，為未來市場反彈打好基礎，同時緊密跟蹤市場及基金凈值的走勢，在基金凈值探底回升之后，選擇適當的退出時點擇機退出，獲取投資收益。

象所有的投資模式一樣，基金定投也并非完全不會虧錢，而是與選擇的投資標的，采用何種投資策略，在何時退出等有著密切的關系。

投資很大程度是心理游戲。貪婪和恐懼是人類的天性，也是投資的常態，無論過去、現在、將來，證券市場總是波動的，在市場中追漲殺跌，在追漲中套牢，在殺跌中踏空，并不鮮見。

基金定投是一種有效利用“貪婪與恐懼”，具有紀律性的投資方法。對投資者來說，基金定投通過自動投資有效屏蔽了“貪婪與恐懼”帶來的過度行為，“旁觀”市場波動，同時還能利用市場波動，是一種很不錯的投資工具選擇。但從實踐上看，基金定投方法的效果并不像期望的那么強，主要原因在于基金定投有著一定的投資者適配原則，即只有具有一些特征適合定投的投資者才能夠堅持定投，并最終從中獲益。

1.定投適合有定期固定收入的投資者。這部分投資者的固定收入在扣除日常生活開銷后，常常有所剩余，此時定期定額投資方式就最為適合。若是收入不固定，定期的扣款有可能影響資金的的使用，這樣的投資往往難以持續。另外，對于大多數有定期收入的投資者來說，并非本身就有大量原始資本累計，個人的可投資資產通常是隨著時間的推移而逐漸積累的，在初始時點能夠一次性投入的金額往往有限，因此這類投資者更適合基金定投這種分批投入的理財方式。

2.定投適合有長遠資金規劃的投資者。在已知未來將有大額資金需要時，提早開始定投的小額投資，不但不會造成經濟上的負擔，還能讓每月的小積累在未來變成大錢。

3.定投適合愿意忽略短期市場風險的投資者。在基金定投實踐中，很可能市場處于長期不斷下跌過程，此時投資者的所有投資均暫時表現為虧損，因此，對于短期風險敏感的投資者往往很難堅持定投。

4.定投適合對投資操作偏好小的投資者。定投的強制性投資特性讓投資者失去操作主動權，特別是在投資者認為趨勢確定的時候。定投的自動投資特性讓客戶遠離“貪婪與恐懼”的同時，也割舍了主動投資的樂趣。定投在滿足投資者部分心理需求的同時冷落了另一部分心理需求。

5.定投適合對風險和收益都有所“妥協”的人。收益與風險之間永遠是正比關系，高收益的背后是高風險。定投在平滑風險的同時，也平滑了收益，因此，只有具有明確風險和收益要求的投資者才能在波動的市場中堅持定投策略。

6.定投適合那些對市場抱有“敬畏感”的投資者。準確判斷市場底部、市場拐點和市場趨勢，通常是可望而不可即的事，如果不能較準確判定市場走勢，選擇定投方式進行投資更為穩妥。對于具有出眾的市場判斷能力或者對市場“自命不凡”的投資者，定投并不一定是適合的投資策略。

從投資期限出發，若是希望短期達成儲蓄的目的，可以選擇固定收益類基金(債券基金、貨幣市場基金)，若是希望在市場低迷中累計投資，在市場高漲中獲益，則需要選擇股票類基金，尤其是指數基金。債券基金、貨幣市場基金在定投中主要體現了儲蓄的效果，但是從發揮定投優勢，最能夠體現投資效果的角度來看，股票類指數基金是天然的定投品種。

1.指數成份股是市場選擇的結果，具有市場代表性。投資指數基金實際上是投資能代表市場走勢的上市公司組合，在一個經濟穩步增長的經濟中，指數基金一般來說體現了超越平均的選股能力。

2.指數基金最大的缺憾是沒有資產配置靈活性，但這對基金定投來說則是優點。資產配置的理想效果就是市場高位減少高風險資產，市場低位增加高風險資產。定投高點少買、低點多買，客觀上起到了資產配置的.功能。

3.對于投資期限長的定投宜選擇波動大的基金。指數基金通過復制市場或者行業，跟市場走勢的擬合度遠遠超過主動管理的基金產品，其在股市下跌和股市上漲中都具有更大的波動性，因此更加適合作為定投的標的。

1.定投與單筆投資

選擇基金定投是既操作簡單又能分散風險的策略之一。在單邊上揚、單邊下跌、震蕩上揚、震蕩下跌4種典型的市場類型中，在單邊上漲市場中定投的回報率比單筆投資差外，在震蕩下跌市場中定投和單一投資回報難以確定，在單邊下跌和震蕩上揚市場中定投的收益高過一次性投資。

2.定投的進入時機

投資的收益主要來源于投資成本和基于該成本上的收益率，定投的進入時機決定了定投基金的平均成本。定投最適合的時機是在市場低點時開始投資，此時市場的特點包括平均市盈率低于歷史平均水平，市場交易低迷，市場中投資者大范圍處于虧損狀態等。定投的進入時機往往不是一個時點，而是一段時間，甚至可能是非常長期的一段時間，只要長線前景看好，短期處于空頭行情的市場具有長線投資價值。

3.智能定投優化策略

智能定投是建立在傳統定投基礎上，進行適當擇時優化操作的投資方式。它一方面保留了普通定投降低主觀操作風險的優點，另一方面又通過數量分析方法進行模糊擇時，優化投資成本。

(1)基本面智能定投

通過對市場基本面的研究，確定定投的加碼和減碼策略。比如可以根據歷史市場市盈率的變動區間，判斷目前市場pe是相對高估還是低估，從而指導進行較低金額還是較高金額的定投，或者停止定投甚至贖回。從股市歷史走勢來看，點位的走勢與市盈率的高低具有較高的擬合度。秉承價值投資的理念，從中長期的角度來看，在市場低估時提高定投金額，在市場高估時減少定投金額，能夠在中長期優化投資成本，提升投資收益。從中長期來看，這是最本質最有效的智能定投方法。

(2)均線法智能定投

采用均線法確定定投增量的金額，主要原理是認為股價走勢中長期來看將回歸均線。在股價偏離均線較大時，應相應地調整定投金額。在股價大幅高于均線時，減少定投金額;在股價大幅低于均線時，增加定投金額。均線法可以選定不同周期的目標均線，選擇不同的偏離度，設定不同的定投金額。均線法主要基于投資者根據對市場的認識，對指標的設定不同而效果不同，并非一定能夠戰勝普通定投。

(3)人工智能定投

人工智能定投法借助于基本面和技術分析相結合的方法，判斷市場未來的趨勢，確定應該投資的基金類型，并將所持有的基金存量全部分批轉換至相應的基金類型中。趨勢智能定投的策略是在市場基本面良好且趨勢未發生變化的情況下，堅持定投。當估值水平逐步惡化，但是趨勢依然未發生變化時，減少定投，并持有全部定投倉位。當估值水平惡化到一定程度，且市場趨勢有發生改變的明顯跡象時，停止定投并贖回全部定投。人工智能定投是以定投方法進行投資，但是需要做大量的宏觀分析、估值分析和趨勢分析，實質上是一種優化后的主動投資。

4.定投退出的策略

基金定投由于其投資的特點，退出時機遠比進入時機更加重要?；鸲ㄍ恫⒉灰馕吨耆艞墝r機的選擇，從其投資方法上僅僅是放棄了“小時機”，保留了“大時機”。因此，正確選擇基金定投的退出時機，對定投的成功與否起著至關重要的決定因素。

定投退出策略從根本上取決于三個因素：

(1)從資產使用的角度來看，累計的資金到了需要使用的時候，此時應當忽略其它因素，贖回定投的基金。

(2)從估值的層面來看，市場估值水平已經明顯高于歷史平均水平，市場風險在不斷累計，此時宜做出定投退出的決定。

(3)當定投已累計較大收益，累計收益率達到了設定目標，此時可退出該定投。

1.設定理財目標。根據養老、教育、買房等不同目標確定每個月定投扣款金額。

2.量力而行。定期定額投資一定要做得輕松、沒負擔，投資者最好先分析一下自己每月收支狀況，計算出固定能省下來的閑置資金，同時根據家庭資產狀況動態調整投資金額。

3.投資期限決定投資對象?；鸲ㄍ堕L期投資的效果分散了基金凈值波動的短期風險，只要能遵守長期投資原則，選擇波動幅度較大的基金其實更能提高收益，而且風險較高的基金的長期收益應該勝過風險較低的基金。如果理財目標是5年以上至10年、20年，不妨選擇波動較大的基金，而如果是5年內的目標，還是選擇績效較平穩的基金為宜。

4.持之以恒。長期投資是定期定額積累財富最重要的原則。中國的股票市場長期以來具有“尖頂圓底”、牛短熊長”的特點，因此只有在長期的熊市中堅定不移的累計資本，才可能在牛市到來的短暫時期得到良好的投資效果。

5.執行定投策略切忌避免保本情節。在實際操作中，一些投資者難以避免會有保本情結，一虧錢就覺得買的基金不行，頻頻更換，多付了很多的手續費。其實，投資者只要堅持基金定投，就有機會在低位買到更多基金份額;長期堅持下來，平均成本自然會降低下來，從而無懼市場漲跌，最終獲得不錯的收益。