<menuitem id="an1j4"></menuitem> 通過寫心得體會，我們可以增強自信和自我認知，不斷完善自己。撰寫心得體會時，可以適當加入一些反思和深度思考，以突出個人獨特的見解和觀點。以下是一些經典的心得體會文段，希望能夠給你帶來一些寫作的啟示。
近幾年來，隨著銀行業的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創新推出自我有特色的金融產品，這些經營活動對提升他們自我在銀行業中的地位以及中國銀行業在世界銀行業中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經濟利益我國銀行業在推出新產品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設，造成有的新產品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業不斷發生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發生的一些案件也有很大一部分在我們傳統的業務中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統的手法就造成了我們銀行業的重大損失。我們在執行內控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現象，在平時工作中沒有按照內控制度要求和業務操作規程進行操作，只憑自我經驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
在我們平時工作中有些環節很容易引發案件如：(1)信貸方面：貸款授權授信管理、向關聯企業多頭放貸。(2)會計方面：銀行與企業的對賬制度;會計業務的相互分離、相互制約;業務處理“一手清”現象;英證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環節的管理有賴相關制度的建立和完善也有賴于制度執行人的高度重視和嚴格執行，這次活動把防范操作風險強化案件專項治理同加強制度建設和深化銀行改革有機結合起來，把防范操作風險強化案件專項治理和完成業務經營目標結合起來，把防范操作風險強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質結合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。
透過這次活動，每個員工透過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。
這次全行“強化內控管理、全員防范案件”專項治理活動的開展，我們認真學習了《中國農業銀行防范案件工作指引》、《中國農業銀行員工行為守則》、《中國農業銀行山東省分行員工違規行為積分管理實施細則》（試行）《中國農業銀行會計主管內控操作手冊》《關于加強會計內控管理的若干意見》、《四個一律》、《銀監會防范操作風險十三條》等制度資料。透過學習，提高了思想認識，充分認識到這次“強化內控管理、全員防范案件”專項治理活動的重要好處。
加強內部控制、防范化解經營風險，是商業銀行經營管理永恒的主題。真正把“強化內控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處，是一項長期的綜合工程。結合這次學習，以下心得體會。
一、加強員工教育，營造內控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來執行，管理的核心是人的管理。營造和諧的內部環境，真正從源頭上防控風險。
堅持常規培訓與警示教育相結合，強化員工教育。為讓全行每一位員工了解內控管理中存在的問題、構成風險的原因以及預防措施，堅持提示在前、預警在先，提高全員對會計內控管理工作的認識和重視程度。
堅持激勵與約束相結合，加強員工行為管理。牢固樹立“違規就是風險、“安全就是效益”的觀念，規范員工操作行為。
堅持嚴格管理與關心職工工作生活相結合，營造和諧氛圍，基層營業一線工作，條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大，深入基層，與員工談心交流，關心員工的工作生活，經常交流溝通，營造心齊氣順的良好發展環境，征求員工對全行經營管理的意見，了解員工思想狀態和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實際問題，與一線人員應對面地共同查找內管工作的難點和問題，與柜員談心了解在職責履行中的問題和困難，密切干群關系，穩定一線員工隊伍，營造和諧的發展環境。
二、加強基礎管理，握高全員內控管理工作的自覺性。管理務必從管理層抓起、從基層基礎抓起。在風險控制上出現問題，很重要的一個原因就是管理職責履行不到位，缺乏常抓不懈的機制，造成管理力度層層遞減、風險控制措施層層減弱。
加大精細化管理，提高對風險的控制力。應對防范和控制操作風險的壓力，按照工作求細、措施求實、手段求新、執紀求嚴的要求，狠抓制度落實，促進精細化管理水平的提升，加強會計內控管理體系建設，構成齊抓共管的內控管理格局。
強化突擊檢查，突出檢查的隨機性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上，突出重點業務、重點環節、重點崗位、重點時段等容易發生問題和案件的風險點的檢查。完善制約機制，防范對賬風險，明確職責義務，加快對帳進度，強化對賬管理，切實防范對賬風險。關注細節，持續改善，提高管理效果，扎實開展創“三鐵”活動，全面提高會計內捏管理水平，強化全行創“三鐵’活動的氛圍，有效推動活動的開展。
三、穩步推進案件專項治理活動向縱深發展，還需要強化對專項治理活動的領導、協調、督導工作，制定切實可行的實施細則，一級抓一級，層層抓落實，有計劃、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作。強化對重點業務、重點環節和重點單位進行重點治理，認真履行案件專項治理的職責，指導、督促本條線做好對重點業務環節的治理。強化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預防案件長效機制的要求，在專項治理活動中開展對規章制度的專項清理、修訂和完善工作，構成用制度管人、按制度辦事的內控機制，對無章可循的，要抓緊制定規范的操作規程，杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區”；對不適應發展變化要求的現有規章要及時進行修訂和完善，持續管理的連續性和風險的可控性。強化基礎管理工作，要把基礎管理擺在與業務拓展同等重要的位置，大力推進全面風險管理，不斷提高發展質量。各單位要認真查找內控管理中的薄弱環節和漏洞，要回顧基礎管理檢查工作發現的問題，集中時光、人員和精力，認真梳理存在的問題，分析問題存在的原因，制定切實可行的整改方案，落實整改。
制度是規范人的行為的保證，是相互控制的基礎，員工之間、部門之間、上下級之間要相互控制監督，建立一種制度防范長效機制。強化職責意識教育，抓住時機，以高度的政治職責感，從本單位抓起，從自我做起，樹立服務意識、合規意識、品牌意識，做到科學發展、規范發展，透過開展案件專項治理活動，到達全行員工合規經營理念，遵章守紀意識和防控案件意識明顯增強，實現案件專項治理的任務目標。
管理是商業銀行經營發展的根本，迸一步強化會計內控管理，深化內部機制改革，全面加強合規文化建設和執行力建設，努力實現“兩個控制”目標，確保各項經營管理工作安全穩健運行。
20xx年，xx信用社多次組織全體員工認真學習銀監有關案件防控的文件精神，結合聯社下發的典型案例的通報，用心開展了討論與學習，參照制度認真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規陋習。透過近段時光的學習教育，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識，現將本年度對案件防控學習的體會通報如下。
近年來，各種金融案件頻頻發生，發案率仍然高居不下，應對案件事件形勢嚴峻?？v觀金融案件的發生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：
一、防患意識不強，疏于管理。
近年來，大部分信用社注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和職責意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。
二、員工法紀意識差，疏于教育。
農村信用社點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無好處，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變潛力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。
三、稽核檢查過于形式，監督不足。
一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的職責心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發現的問題沒有及時發現，發現的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發現了，也下達了整改通知，但對落實狀況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發生重大經濟案件。
針對以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。
信用社內部的各項規章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結果。
案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，就應使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。個性是案件專項治理的典型案例，對每一位員工就應是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，農村信用社就應將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。
長期以來，信用社內有章不循現象嚴重，不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實狀況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出信用社隊伍。
三、完善工作機制，防范道德風險。
道德風險是各項案件發生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要透過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，能夠以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
四、建立健全好各種規章制度。
加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看神態、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看情緒、下班看快慢、班后看做啥？”透過這“六看”，基本上能夠及時發現員工心態是否失常，做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。
五、切實加強自身的素質學習。
個性是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析潛力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化職責意識，要求自我愛崗敬業，認真嚴肅對待自我的職業，忠于自我的事業，勤奮工作，深思慎行，將職責心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。
同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優先”的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內要管好自我，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的發生，做一名優秀的實實在在的xx農信人。
經過層層篩選，我加入了中國郵政儲蓄銀行，我很榮幸能夠成為這個大家庭的一員。在為期3天的新員工崗前培訓以及與順慶支行的領導見面交流會中，郵政儲蓄銀行的領導們帶領我們回顧了我行的發展歷史，了解了我行的基本業務，認真學習了有關規章制度、相關政策和銀行禮儀。通過系統化理論化的學習我得到了很大的收獲，現將自己的心得體會總結如下：
1.使我對金融業有了進一步的認識，對中國郵政儲蓄銀行有了進一步的了解。
我是一名即將畢業的大學生，在校學習的不是金融專業，對金融業沒有太多的了解。通過此次培訓，我對金融業有了進一步的認識。銀行業在金融業中處于基礎地位，對我國經濟的發展起著舉足輕重的作用。中國郵政儲蓄銀行有限責任公司成立于20xx年3月20日，是全國第五大商業銀行。20xx年1月25日中國郵政儲蓄銀行南充市分行正式掛牌成立，現已建成覆蓋我市的金融業務服務網絡，成為服務地方經濟、面向城市社區和農村地區，為廣大居民提供基礎金融服務、溝通全市城鄉居民個人結算的重要渠道。
2.服務于中國郵政儲蓄銀行必須要有較高的個人思想素質和道德修養。
銀行業是直接與金錢打交道的行業，特別是柜面服務人員。人性充滿了欲望的，特別是對金錢的渴望，往往有些人沒有抵制住金錢的誘惑，犯下了不可彌補的錯誤。在培訓中，我們就看到了很多這樣的案例，這些人最后都受到了法律的制裁。那么我們作為柜面服務人員必須要有較高的個人思想素質和道德修養。
3.要有堅忍不拔、吃苦耐勞的精神。
俗話說：“吃的苦中苦，方為人上人?！币粋€人要想有一番作為，那么必須要先學會吃苦。中國郵政儲蓄銀行作為一個長期服務于我國農村建設的經濟組織，很多服務網點分布在我國的鄉鎮，條件相對于城市來講相對艱苦一些。在進入郵政儲蓄這個大家庭以前，我就做好了充分的準備。年輕人就是要在困難的條件下不斷的鍛煉自己，培養堅忍不拔、吃苦耐勞的精神，為以后的事業奠定堅實的基礎。
4.認真的學習的態度，不斷提升自己的專業知識和技能。作為銀行業的新人，我們要學習的東西有很多。首先我們要有認真的學習態度，在學習中做到“多看，多聽，多記，多練，多問”。其次虛心向前輩學習，積累工作經驗，在工作中不斷提高自己的專業技能。
5.樹立以客戶為中心的服務意識。
中國郵政儲蓄銀行作為服務性行業，提倡提供“精品”服務。銀行的各項經營目標需要通過提供優質的服務來實現。我們柜面服務人員直接面對客戶，我們服務質量的好壞，直接影響客戶對我們銀行的評價。做好銀行服務工作、保護金融消費者利益，不僅是銀行業金融機構的法定義務，也是培育客戶忠誠度、提升銀行聲譽、增強綜合競爭實力的需要。
6.學會勇于展現自我。
機會是留給有勇于展現自我的人。剛剛起步的中國郵政儲蓄銀行，體制尚未完善，需要大量的人才資源去完善。面對金融市場競爭日趨激烈，銀行業城鄉市場均出現新的競爭格局，對郵政儲蓄銀行的發展形成很大壓力。那么這個時候要學會展現自我，展現出自己的能力，為自己尋找到一個發展空間。
非常感謝各位領導給我們安排的這次培訓的機會，經過此次培訓，我們郵政儲蓄銀行南充市分行的新人增進了了解、加深了友誼，更重要的是深深體會到團隊協作的偉大之處，這些都為我們今后的工作打下了堅實的基礎。在以后的工作中，我會堅持不懈、勇于探索，不斷地提升自己、優化自己，為郵政儲蓄銀行的明天貢獻自己的一份力量。
隨著新冠疫情的爆發，全球各個行業都受到了前所未有的沖擊。而作為金融行業的重要組成部分，銀行員工面臨著疫情防控的巨大壓力和挑戰。然而，在這場沒有硝煙的戰場上，銀行員工們付出了巨大努力，并形成了許多寶貴的經驗和體會。本文將從個人衛生習慣、工作流程調整、技術支持、心理調適和職業責任等五個方面，總結和探討銀行員工在疫情防控中的心得體會。
首先，個人衛生習慣是疫情防控的基礎。銀行員工要時刻保持勤洗手、戴口罩、勤消毒等良好衛生習慣。在工作中，他們要注意定期清洗辦公桌、鍵盤等常用物品，并避免觸摸自己的臉部，以降低感染風險。此外，員工們應當加強個人防護意識，避免人員聚集和短暫交流，減少疫情傳播的可能性。通過養成良好的個人衛生習慣，銀行員工們在疫情防控中為自己和他人創造了一個安全的工作環境。
其次，在工作流程方面，銀行員工們積極主動地進行了調整。眾所周知，銀行是一個高頻度的人員流動場所，而疫情期間，人員聚集意味著潛在的傳染風險。因此，銀行員工通過優化服務流程，鼓勵客戶使用網銀、手機銀行等在線服務，減少線下咨詢和交流的次數。同時，他們還推行限時限量制度，控制客戶流量，避免人員聚堆。這種主動調整使得銀行員工能夠更好地平衡工作和疫情防控的需要，更好地為客戶提供安全可靠的金融服務。
第三，技術支持也是銀行員工戰勝疫情的重要因素。在疫情期間，許多線下服務無法正常進行，客戶更加依賴于線上服務。因此，銀行員工積極利用互聯網和信息技術，在線解答客戶疑問和處理各類問題。他們通過遠程辦公軟件，與客戶進行無接觸溝通，提供專業咨詢和服務。此外，員工們還不斷提升自身的數字化技術水平，以更好地應對在線服務的需求。這種技術支持的高效運用，不僅讓銀行員工的工作更加順暢，也為客戶提供了更加便捷、安全的服務體驗。
在心理調適方面，銀行員工們也付出了很大努力。疫情期間，他們面臨著不確定性和焦慮情緒。在與客戶接觸時，他們需要保持耐心、冷靜和樂觀的態度，以減輕客戶的擔憂。而在繁忙和壓力之余，銀行員工們也要學會調整自己的心理狀態，保持良好的工作和生活平衡。針對這一問題，一些銀行積極為員工提供心理輔導和員工關懷活動，讓員工能夠更好地應對疫情帶來的各種壓力和困難。
最后，銀行員工們還要牢記自己的職業責任。在疫情期間，銀行是金融系統穩定運行的重要一環，員工們肩負著維護金融秩序和穩定市場的重要責任。他們時刻保持警惕，監測市場風險，及時調整和優化資金流動和運營狀態。同時，他們積極參與公益活動，向疫情防控一線提供力所能及的支持，無私奉獻自己的力量。這種擔當精神和職業責任意識使得銀行員工們更加成熟和堅定，也為疫情防控和經濟復蘇貢獻了自己的力量。
總而言之，疫情給銀行員工帶來了前所未有的挑戰和壓力，但他們以飽滿的熱情和堅定的信念，不斷總結和調整，取得了許多寶貴的經驗和體會。通過保持個人衛生習慣、調整工作流程、利用技術支持、積極調適心理狀態和承擔職業責任，銀行員工們為自己的工作環境和客戶的利益做出了積極的貢獻。相信在疫情的防控過程中，他們將繼續努力，堅守崗位，為經濟的恢復和社會的發展貢獻自己的力量。
下面是小編為大家整理的,供大家參考。
我從事著一個高風險行業，一個可促人犯罪的工作。每天看著數以百萬的現金刷刷而過，需要堅持的意志力來抵抗金錢的誘惑，所以，警示教育就像一項時刻鳴響的警鐘，告誡我，合規要永記于心！
我認為所有的犯罪都具有兩面性，一項是客觀方面引發的，一項是主觀意愿導致的。我更堅信，這次世界上沒有一項人是刻意放棄美好生活面走向犯罪公路的，這就對銀行工作人員提出了必性要求，必須定期排查每位員工的生活狀態、思維動態，尤其關注異常變化，比如：轄內員工是否存在多處借債、過度消費等。一旦發現隱患，立即采取有效措施，將違規直接扼殺在萌芽狀態，如此，犯罪活動必將破滅。
本個觀看的警示片中，有一段是銀行內部人員竊取客戶信息，從而盜用客戶資金的錄像，這使我想起前段時間所學的《風險管理》中對于銀行風險的歸集與定義。通過所學知識的消化吸收，于我次人而言，當然只謹代表我次人觀點，操作風險才是銀行最嚴重但也是唯一可控可防的風險。
當然，在這方面，我行也是致以各項嚴格的規定，或是三令五申強調了的“三極權限”的執行、或是“反洗錢客戶身份識別制度”再者“日終盤庫、雙人封箱是否按規定執行”，如此種種，均反映出銀行在風險防控方面所做的工作，其目的便是從源頭上控制員工內部作案，嚴防各類風險，杜絕違法犯罪。
為什么又要說“合規要止于心”？次人認為，上面所述的是客觀原因，屬單位監管。從主觀方面來講，任何一起違規犯罪活動都必將經歷一場周密的規劃，這叫“動心思”。
其實，“心”才是犯罪的罪惡源頭，“動了心思”才會想盡所能去做一切違法犯罪的事情，如何才能做到金錢面前“心如止水”？這就需要發揮每人作為一名銀行員工應遵守的職業道德與操守，除卻內心的抑制力還需外殼的鞏固，在這里，各類警示教育就顯得尤其重要，案件中同事鋃鐺入獄、領導免職猶如一張張歷史照片懸掛于心里，更如一根無形的繩索鞭策我們的行為，規范而行！
我希望，每個警示教育的學習不僅僅是一場眼球的觀摩，更應該是一場走心的歷程；
不僅僅是一種自我約束自我強調了能力的提高，更應該是一種合規精神和工作的無聲融入！只有這樣，我們才能在合規這次自由的前提下幸福生活，快樂工作，此為根本，既為目標?。?！
20xx年x月x日，xx聯社x名年輕員工在監事長的帶領下組織參觀了xxxx城監獄，讓我接受了一次深刻的警示教育，進一步筑牢了拒腐防變的思想防線。
我邊看邊想，很疑惑。他們為什么會走上違法犯罪的道路?他們為什么放棄了美好的生活?為什么放棄了大好前程?是心甘情愿的走上犯罪道路，成為社會的罪人、人民的敵人?后來通過悔悟紀錄片和兩名服刑人員的現身說法，我才明白。原來他們都曾經有良好的工作環境、幸福美滿的家庭。他們大都出身于普通的農民家庭，都曾做出過突出的工作成績，深受領導和同志們的信任而被委以重任，卻在金錢利益的誘惑下邁出了罪惡的一步。沒有堅持正確的人生觀、價值觀，沒有守住自己行為的底線，他們辜負了領導和同事的信任，也讓自己陷入了心靈的泥藻。他們因貪污受賄和挪用、占用公款，給國家財產造成了損失，對家人造成了巨大的傷害。
通過參觀活動，我對高墻內外的區別深有體會。心靈上令人觸目驚心，思想上引起極大震撼，我真切體會到了監獄高墻和現實的反差，活生生的反面事例，給我們每個參觀者都上了一堂警示教育課，讓我印象最深刻的是服刑人員畫的佛魔頭像，監獄之門離我們并不遙遠，就在一念之間，成佛成魔關鍵在于自己怎樣把握。
因此，作為一名常年與金錢打交道的基層柜員，我要嚴格遵守金融行業的各項規定，要守得住清貧，頂得住歪風，抗得住誘惑，管得住小節。增強自己的原則性，即“工作生活上一定要守住法律法規的底線，守住做人的底線，守住道德的底線?！睍r時刻刻要明白什么該做，什么不該做；該做的事一定要把它做好，不該做的事情堅決不做！不以惡小而為之，不能存在僥幸心理，不能輕信他人的承諾。否則，一旦犯罪了，身陷囹圄，失去了工作，失去了自由，失去了家庭，到時就悔之晚矣。
人應常懷律己之心?！霸掳浊屣L夜半時，扁舟相送故遲遲，感君情重還君贈，不畏人知畏己知?！边@是清朝葉存仁在離職前夜深人靜之時拒收下屬送來的禮品時寫的詩，表現出了極強的自律意識。由此及彼，我們應自覺加強思想品質錘煉，遵紀守法，謹言慎行，不斷進行自我教育，自我完善，增強拒腐防變的能力。一念之差，差之千里；一步之遙，遙不可及。
隨著金融業務的不斷發展和銀行案件的復雜化，銀行在防范和處置案件方面也面臨著巨大的挑戰。作為銀行案件員工，我深刻體會到了案件工作的重要性和困難性。在長期的工作中，我從中汲取了許多寶貴的經驗和體會。本文將結合個人的心得與體會，分享我在銀行案件工作中的感悟。
首先，案件工作需要高度的責任心和專業素養。作為銀行案件員工，我們承擔著防范金融犯罪的責任。這意味著我們必須具備對各類案件的敏感度和判斷力，能夠及時發現和處置風險。在工作中，我始終牢記這一點，時刻保持高度警惕。通過不斷學習和與同行的交流，我提高了案件分析和風險控制的能力，有效遏制了一系列潛在的案件風險。只有具備扎實的專業知識和高度負責的態度，我們才能在案件工作中真正發揮自己的作用。
其次，案件工作需要具備良好的溝通能力和團隊合作精神。在案件處理過程中，往往需要與多個部門和機構進行有效的信息交流和協調。在這個過程中，良好的溝通能力至關重要。在我個人的經驗中，我發現與相關部門和機構保持密切的聯系，及時了解案件進展和風險信息，對于案件的處理起到了重要的推動作用。此外，在案件工作中，我們也需要與同事們緊密合作，形成一個高效的團隊。通過團隊的力量，我們可以更好地共同應對案件工作中的挑戰和困難，實現協同作戰，提高工作效率。
再次，案件工作需要保持積極向上的心態和堅韌不拔的毅力。銀行案件往往牽涉到龐大而復雜的資金流動，涉及到眾多的利益主體。這給案件員工帶來了巨大的壓力和挑戰。但是，我們不能因此氣餒和放棄，反而應該堅守崗位，以坦然和積極的心態來處理每一個案件。在我個人的體會中，我發現積極向上的心態能夠讓我更好地應對案件工作中的壓力和困難，保持對解決問題的信心和勇氣。只有堅持不懈地努力下去，我們才能逐漸積累經驗，提高自己的水平。
最后，案件工作需要時刻保持學習和創新的精神。作為金融行業，案件工作與時俱進的速度非?？?，不同類型的案件也層出不窮。只有不斷學習和創新，才能跟上案件工作的步伐。在個人的心得體會中，我發現經常參加相關培訓和研討會，能夠充實自己的知識儲備，提高自己的專業水平。此外，積極主動地提出創新性的解決方案，也能夠為案件工作帶來新的思路和方法。在我工作的過程中，我始終保持學習和創新的精神，不斷探索適應當前案件工作需要的新方法和新思路。
總而言之，作為銀行案件員工，我們需要具備高度的責任心和專業素養，良好的溝通能力和團隊合作精神，以及積極向上的心態和學習創新的精神。只有通過不斷的努力和實踐，我們才能在案件工作中發揮自己的作用，防范和化解金融犯罪風險，為銀行的健康發展做出貢獻。希望通過我的心得體會，能夠為同行們在案件工作中提供一些借鑒和啟示。
賢哉回也!一簞食，一瓢飲，在陋巷，人不堪其憂，回也不改其樂。賢在回也!今天小編為大家帶來的是銀行案件防控心得體會，供大家閱讀參考。希望可以幫助到大家。
近一時期，商業銀行不斷發生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制潛力不能適應業務發展的問題突出，為了切實加強對商業銀行管理，堅決遏制案件多發勢頭，保證改革和發展的順利進，銀監會決定開展以加強制度建設為主要資料的查防銀行案件專項治理工作，經過一段的學習現將本人的心得體會淺淡如下：
近幾年來，隨著銀行業的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創新推出自我有特色的金融產品，這些經營活動對提升他們自我在銀行業中的地位以及中國銀行業在世界銀行業中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經濟利益我國銀行業在推出新產品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設，造成有的新產品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業不斷發生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發生的一些案件也有很大一部分在我們傳統的業務中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統的手法就造成了我們銀行業的重大損失。我們在執行內控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現象，在平時工作中沒有按照內控制度要求和業務操作規程進行操作，只憑自我經驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
在我們平時工作中有些環節很容易引發案件如：(1)信貸方面：貸款授權授信管理、向關聯企業多頭放貸。(2)會計方面：銀行與企業的對賬制度;會計業務的相互分離、相互制約;業務處理“一手清”現象;英證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環節的管理有賴相關制度的建立和完善也有賴于制度執行人的高度重視和嚴格執行，這次活動把防范操作風險強化案件專項治理同加強制度建設和深化銀行改革有機結合起來，把防范操作風險強化案件專項治理和完成業務經營目標結合起來，把防范操作風險強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質結合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。
透過這次活動，每個員工透過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。
近期，我行開展了案件風險防控學習活動通過學習并結合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識。
現就此次學習的心得。
總結。
出幾點體會，也是我對此次學習的一個理性的認識本人認為：要做好案防工作，關鍵是做好以下幾個方面：
一、加強銀行內部風險防控。
(一)嚴格堅持開立個人網銀業務，在開立網銀業務時必須由客戶本人親自辦理。
(二)大堂經理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務之便進行非法活動,(三)大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態提示。
(四)對網銀業務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。
(七)加強對員工銀行業務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓,學習研究監管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
(八)充分發揮錄像監控作用安排有業務經驗人實時查看錄像。
二、加強自身素質修養、提升合規操作意識。
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學習相關業務操作和金融法律法規知識，最終從自身的角度杜絕案件發生的可能。
我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對有關金融法規、銀行規章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規案件得到遏制,從自身出發，持之以恒，提高防范意識，謹。
這次全行“強化內控管理、全員防范案件”專項治理活動的開展，我們認真學習了《中國農業銀行防范案件工作指引》、《中國農業銀行員工行為守則》、《中國農業銀行山東省分行員工違規行為積分管理實施細則》(試行)《中國農業銀行會計主管內控操作手冊》《關于加強會計內控管理的若干意見》、《四個一律》、《銀監會防范操作風險十三條》等制度資料。透過學習，提高了思想認識，充分認識到這次“強化內控管理、全員防范案件”專項治理活動的重要好處。
加強內部控制、防范化解經營風險，是商業銀行經營管理永恒的主題。真正把“強化內控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處，是一項長期的綜合工程。結合這次學習，以下心得體會。
一、加強員工教育，營造內控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來執行，管理的核心是人的管理。營造和諧的內部環境，真正從源頭上防控風險。
堅持常規培訓與警示教育相結合，強化員工教育。為讓全行每一位員工了解內控管理中存在的問題、構成風險的原因以及預防措施，堅持提示在前、預警在先，提高全員對會計內控管理工作的認識和重視程度。
堅持激勵與約束相結合，加強員工行為管理。牢固樹立“違規就是風險、“安全就是效益”的觀念，規范員工操作行為。
堅持嚴格管理與關心職工工作生活相結合，營造和諧氛圍，基層營業一線工作，條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大，深入基層，與員工談心交流，關心員工的工作生活，經常交流溝通，營造心齊氣順的良好發展環境，征求員工對全行經營管理的意見，了解員工思想狀態和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實際問題，與一線人員應對面地共同查找內管工作的難點和問題，與柜員談心了解在職責履行中的問題和困難，密切干群關系，穩定一線員工隊伍，營造和諧的發展環境。
二、加強基礎管理，握高全員內控管理工作的自覺性。管理務必從管理層抓起、從基層基礎抓起。在風險控制上出現問題，很重要的一個原因就是管理職責履行不到位，缺乏常抓不懈的機制，造成管理力度層層遞減、風險控制措施層層減弱。
加強精細化管理，提高對風險的控制力。應對防范和控制操作風險的壓力，按照工作求細、措施求實、手段求新、執紀求嚴的要求，狠抓制度落實，促進精細化管理水平的提升，加強會計內控管理體系建設，構成齊抓共管的內控管理格局。
強化突擊檢查，突出檢查的隨機性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上，突出重點業務、重點環節、重點崗位、重點時段等容易發生問題和案件的風險點的檢查。完善制約機制，防范對賬風險，明確職責義務，加快對帳進度，強化對賬管理，切實防范對賬風險。關注細節，持續改善，提高管理效果，扎實開展創“三鐵”活動，全面提高會計內捏管理水平，強化全行創“三鐵’活動的氛圍，有效推動活動的開展。
三、
穩步推進案件專項治理活動向縱深發展，還需要強化對專項治理活動的領導、協調、督導工作，制定切實可行的實施細則，一級抓一級，層層抓落實，有計劃、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作。強化對重點業務、重點環節和重點單位進行重點治理，認真履行案件專項治理的職責，指導、督促本條線做好對重點業務環節的治理。強化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預防案件長效機制的要求，在專項治理活動中開展對規章制度的專項清理、修訂和完善工作，構成用制度管人、按制度辦事的內控機制，對無章可循的，要抓緊制定規范的操作規程，杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區”;對不適應發展變化要求的現有規章要及時進行修訂和完善，持續管理的連續性和風險的可控性。強化基礎管理工作，要把基礎管理擺在與業務拓展同等重要的位置，大力推進全面風險管理，不斷提高發展質量。各單位要認真查找內控管理中的薄弱環節和漏洞，要回顧基礎管理檢查工作發現的問題，集中時光、人員和精力，認真梳理存在的問題，分析問題存在的原因，制定切實可行的整改方案，落實整改。
制度是規范人的行為的保證，是相互控制的基礎，員工之間、部門之間、上下級之間要相互控制監督，建立一種制度防范長效機制。強化職責意識教育，抓住時機，以高度的政治職責感，從本單位抓起，從自我做起，樹立服務意識、合規意識、品牌意識，做到科學發展、規范發展，透過開展案件專項治理活動，到達全行員工合規經營理念，遵章守紀意識和防控案件意識明顯增強，實現案件專項治理的任務目標。
管理是商業銀行經營發展的根本，迸一步強化會計內控管理，深化內部機制改革，全面加強合規文化建設和執行力建設，努力實現“兩個控制”目標，確保各項經營管理工作安全穩健運行。
這次全行“強化內控管理、全員防范案件”專項治理活動的開展，我們認真學習了《中國農業銀行防范案件工作指引》、《中國農業銀行員工行為守則》、《中國農業銀行山東省分行員工違規行為積分管理實施細則》(試行)《中國農業銀行會計主管內控操作手冊》《關于加強會計內控管理的若干意見》、《四個一律》、《銀監會防范操作風險十三條》等制度資料。透過學習，提高了思想認識，充分認識到這次“強化內控管理、全員防范案件”專項治理活動的重要好處。
加強內部控制、防范化解經營風險，是商業銀行經營管理永恒的主題。真正把“強化內控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處，是一項長期的綜合工程。結合這次學習，以下心得體會。
一、加強員工教育，營造內控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來執行，管理的核心是人的管理。營造和諧的內部環境，真正從源頭上防控風險。
堅持常規培訓與警示教育相結合，強化員工教育。為讓全行每一位員工了解內控管理中存在的問題、構成風險的原因以及預防措施，堅持提示在前、預警在先，提高全員對會計內控管理工作的認識和重視程度。
堅持激勵與約束相結合，加強員工行為管理。牢固樹立“違規就是風險、“安全就是效益”的觀念，規范員工操作行為。
堅持嚴格管理與關心職工工作生活相結合，營造和諧氛圍，基層營業一線工作，條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大，深入基層，與員工談心交流，關心員工的工作生活，經常交流溝通，營造心齊氣順的良好發展環境，征求員工對全行經營管理的意見，了解員工思想狀態和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實際問題，與一線人員應對面地共同查找內管工作的難點和問題，與柜員談心了解在職責履行中的問題和困難，密切干群關系，穩定一線員工隊伍，營造和諧的發展環境。
二、加強基礎管理，握高全員內控管理工作的自覺性。管理務必從管理層抓起、從基層基礎抓起。在風險控制上出現問題，很重要的一個原因就是管理職責履行不到位，缺乏常抓不懈的機制，造成管理力度層層遞減、風險控制措施層層減弱。
加強精細化管理，提高對風險的控制力。應對防范和控制操作風險的壓力，按照工作求細、措施求實、手段求新、執紀求嚴的要求，狠抓制度落實，促進精細化管理水平的提升，加強會計內控管理體系建設，構成齊抓共管的內控管理格局。
強化突擊檢查，突出檢查的隨機性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上，突出重點業務、重點環節、重點崗位、重點時段等容易發生問題和案件的風險點的檢查。完善制約機制，防范對賬風險，明確職責義務，加快對帳進度，強化對賬管理，切實防范對賬風險。關注細節，持續改善，提高管理效果，扎實開展創“三鐵”活動，全面提高會計內捏管理水平，強化全行創“三鐵’活動的氛圍，有效推動活動的開展。
三、穩步推進案件專項治理活動向縱深發展，還需要強化對專項治理活動的領導、協調、督導工作，制定切實可行的實施細則，一級抓一級，層層抓落實，有計劃、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作。強化對重點業務、重點環節和重點單位進行重點治理，認真履行案件專項治理的職責，指導、督促本條線做好對重點業務環節的治理。強化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預防案件長效機制的要求，在專項治理活動中開展對規章制度的專項清理、修訂和完善工作，構成用制度管人、按制度辦事的內控機制，對無章可循的，要抓緊制定規范的操作規程，杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區”;對不適應發展變化要求的現有規章要及時進行修訂和完善，持續管理的連續性和風險的可控性。強化基礎管理工作，要把基礎管理擺在與業務拓展同等重要的位置，大力推進全面風險管理，不斷提高發展質量。各單位要認真查找內控管理中的薄弱環節和漏洞，要回顧基礎管理檢查工作發現的問題，集中時光、人員和精力，認真梳理存在的問題，分析問題存在的原因，制定切實可行的整改方案，落實整改。
制度是規范人的行為的保證，是相互控制的基礎，員工之間、部門之間、上下級之間要相互控制監督，建立一種制度防范長效機制。強化職責意識教育，抓住時機，以高度的政治職責感，從本單位抓起，從自我做起，樹立服務意識、合規意識、品牌意識，做到科學發展、規范發展，透過開展案件專項治理活動，到達全行員工合規經營理念，遵章守紀意識和防控案件意識明顯增強，實現案件專項治理的任務目標。
管理是商業銀行經營發展的根本，迸一步強化會計內控管理，深化內部機制改革，全面加強合規文化建設和執行力建設，努力實現“兩個控制”目標，確保各項經營管理工作安全穩健運行。
20__年，信用社多次組織全體員工認真學習銀監有關案件防控的文件精神，結合聯社下發的典型案例的通報，用心開展了討論與學習，參照制度認真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規陋習。透過近段時光的學習教育，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識，現將本年度對案件防控學習的體會通報如下。
近年來，各種金融案件頻頻發生，發案率仍然高居不下，應對案件事件形勢嚴峻?？v觀金融案件的發生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：
一、防患意識不強，疏于管理。
近年來，大部分信用社注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和職責意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。
二、員工法紀意識差，疏于教育。
農村信用社點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無好處，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變潛力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。
三、稽核檢查過于形式，監督不足。
一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的職責心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發現的問題沒有及時發現，發現的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發現了，也下達了整改通知，但對落實狀況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發生重大經濟案件。
針對以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。
信用社內部的各項規章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結果。
案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，就應使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。個性是案件專項治理的典型案例，對每一位員工就應是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，農村信用社就應將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。
長期以來，信用社內有章不循現象嚴重，不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實狀況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出信用社隊伍。
三、完善工作機制，防范道德風險。
道德風險是各項案件發生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要透過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，能夠以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
四、建立健全好各種規章制度。
加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看情緒、下班看快慢、班后看做啥?”透過這“六看”，基本上能夠及時發現員工心態是否失常，做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。
五、切實加強自身的素質學習。
個性是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析潛力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化職責意識，要求自我愛崗敬業，認真嚴肅對待自我的職業，忠于自我的事業，勤奮工作，深思慎行，將職責心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。
同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優先”的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內要管好自我，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的發生，做一名優秀的實實在在的農信人。
銀行案件防控是近年來銀行業發展的重要課題，不斷增長的金融犯罪引起了社會的廣泛關注。為了提高銀行員工的防范意識和技能，我參加了一期由國家銀行主辦的銀行案件防控教程培訓。在這個培訓過程中，我深感到銀行案件防控的重要性，也收獲了許多實用的知識和經驗。以下是我對這次培訓的心得體會。
首先，銀行案件防控的核心是員工教育。一家銀行的安全防范體系需要從員工的防范意識和技能入手。通過這次培訓，我了解到早期的金融犯罪大多是由于員工的疏忽或者內部人員的違法行為引起的。因此，銀行需要加強員工教育，提升員工對金融犯罪的認識，增強風險意識并掌握防范技巧。培訓中，我們學習了防止釣魚網站、手機詐騙、假冒儲蓄卡等案件的具體步驟和應對方法。這些知識對于我們提高自身的防范意識和技能非常有幫助。
其次，銀行案件防控需要建立科學的內部管理制度。在銀行業務的運作過程中，存在著諸多隱患，只有建立科學的內部管理制度才能有效應對這些風險。如嚴格的備案管理制度可以防止員工私自泄露客戶信息，明確的權限管理制度可避免內部人員濫用職權等。而制度的完善需要銀行的高層領導給予足夠的重視，并且將其貫徹到每一個員工的行動中。通過這次培訓，我明白了銀行防控責任的重要性，只有所有人都同心協力，才能建立起一道堅不可摧的防線。
再者，銀行案件防控需要與時俱進，及時掌握最新的防范技術和手段。當前，隨著科技的發展，犯罪分子也在不斷改變手段，利用新技術進行犯罪活動。銀行在案件防控中不能被動應對，而應積極主動地采用新技術，提高防范能力。在培訓中，我們了解到了一些常見的金融犯罪手段，如電腦病毒、黑客攻擊等，并學習了預防這些威脅的方法。同時，我們還了解了一些新興的防范技術，如人臉識別、指紋識別等，這些技術的引入將有效加強銀行的安全防范能力。
最后，銀行案件防控需要與其他單位合作，形成合力。金融犯罪往往涉及到多個部門和單位，只有各個單位之間形成緊密的合作，才能有效打擊犯罪行為。在培訓中，我們學習了如何與公安機關、法院等部門進行高效溝通與協作，并且了解了金融犯罪案件的偵查和審判流程。通過這些學習，我們意識到只有加強多部門的合作，才能在銀行案件防控中取得更好的成果。
總之，銀行案件防控是銀行業發展的重要課題，在銀行安全建設中占據著重要地位。通過這次培訓，我深刻地認識到銀行案件防控的重要性，也掌握了一些實用的防范技巧和經驗。同時，我也認識到銀行案件防控需要全員參與，除了加強員工教育外，銀行還需建立科學的內部管理制度，與時俱進地采用新技術，并加強與其他單位的合作。只有綜合運用這些手段，銀行才能更好地防范和打擊金融犯罪，確保金融市場的穩定和安全。
近期，我行開展了銀行案件防控學習活動，在學習活動期間，我依照行里下發的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識?，F就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次學習活動的一個理性的認識。
“沒有規矩不成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業、快捷、創新、個性、尊享的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。
加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的'規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來的產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已權益和維護廣大客戶權益的能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是需要我們廣大員工嚴格的執行。正如江蘇盱眙農村合作銀行59萬現金遭蒙面搶劫案件，反思盱眙“1.10”銀行被劫案，之所以案發，都是人為原因造成的：比如按規定當時銀行應該雙人值班，但當事銀行沒有；比如銀行應該建設完備的防侵入設施，該銀行沒有；按規定銀行應該監控全覆蓋，這家銀行同樣沒有做到。
出處 fanweN.CHAzidiAN.COM
銀行號稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度。堅持至始至終地按規章辦事。如此一來，我們的制度才能得以實施，我們的資金安全防范才有保障。
近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想教育，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，應此既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差，對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。
通過此次的案件防控學習活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立對商業銀行改革的信心，增強維護商業銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化起到了極大的幫助。
近期，我行開展了銀行案件防控學習活動，在學習活動期間，我依照行里下發的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識......
近期，我行開展了銀行案件防控學習活動，在學習活動期間，我依照行里下發的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識......
近期，我行開展了銀行案件防控學習活動，通過觀看視頻，并結合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識?，F就此次學習活動的心得總結出......
2011年是銀行業合規文化建設年，作為一名銀行一線員工，合規建設需要我們身體力行，從工作的每一個細節落實執行。通過這次學習，我進一步認識到案件防控的......
近期，我行開展了銀行案件防控學習活動，在學習活動期間，我依照行里下發的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識......
近期，我行開展了案件風險防控學習活動通過學習并結合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識。
現就此次學習的心得總結出幾點體會，也是我對此次學習的一個理性的認識本人認為：要做好案防工作，關鍵是做好以下幾個方面：
（一）嚴格堅持開立個人網銀業務，在開立網銀業務時必須由客戶本人親自辦理。
（二）大堂經理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務之便進行非法活動。
（三）大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態提示。
（四）對網銀業務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。
（五）堅持“四眼制度”復核、授權人員要前移到柜員內，現場復核，確認業務全程無誤后再進行復核。
（六）嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經常性的檢查。
（七）加強對員工銀行業務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強流程知識的培訓，學習研究監管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
（八）充分發揮錄像監控作用安排有業務經驗人實時查看錄像。
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的.學習相關業務操作和金融法律法規知識，最終從自身的角度杜絕案件發生的可能。
我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對有關金融法規、銀行自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規案件得到遏制，從自身出發，持之以恒，提高防范意識。
信用社內部的各項規章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規范自己的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結果。
案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，就應使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工就應是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，農村信用社就應將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
長期以來，信用社內有章不循現象嚴重，不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實狀況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出信用社隊伍。
道德風險是各項案件發生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，能夠以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看神態、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看情緒、下班看快慢、班后看做啥？”通過這“六看”，基本上能夠及時發現員工心態是否失常，做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的`隱患消滅在萌芽狀態。
特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析潛力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化職責意識，要求自我愛崗敬業，認真嚴肅對待自我的職業，忠于自我的事業，勤奮工作，深思慎行，將職責心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。
同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優先”的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內要管好自我，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的發生，做一名優秀的實實在在的農信人。
“沒有規矩不成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業、快捷、創新、個性、尊享的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。
加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來的產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已權益和維護廣大客戶權益的能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是需要我們廣大員工嚴格的執行。正如江蘇盱眙農村合作銀行59萬現金遭蒙面搶劫案件，反思盱眙“1.10”銀行被劫案，之所以案發，都是人為原因造成的：比如按規定當時銀行應該雙人值班，但當事銀行沒有；比如銀行應該建設完備的防侵入設施，該銀行沒有；按規定銀行應該監控全覆蓋，這家銀行同樣沒有做到。
銀行號稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度。堅持至始至終地按規章辦事。如此一來，我們的制度才能得以實施，我們的資金安全防范才有保障。
近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想教育，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，應此既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差，對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。
通過此次的案件防控學習活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立對商業銀行改革的信心，增強維護商業銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化起到了極大的幫助。
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