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              1. 首頁 > 范文大全 > 工作報告

                銀行內(nèi)控合規(guī)工作匯報 銀行內(nèi)控合規(guī)工作心得體會

                銀行內(nèi)控合規(guī)工作匯報 銀行內(nèi)控合規(guī)工作心得體會



                心得體會是指個人在經(jīng)歷某種事物、活動或事件后,通過思考、總結(jié)和反思,從中獲得的經(jīng)驗和感悟。心得體會可以幫助我們更好地認識自己,通過總結(jié)和反思,我們可以更清楚地了解自己的優(yōu)點和不足,找到自己的定位和方向。以下是我?guī)痛蠹艺淼淖钚滦牡皿w會范文大全,希望能夠幫助到大家,我們一起來看一看吧。

                銀行內(nèi)控合規(guī)工作匯報 銀行內(nèi)控合規(guī)工作心得體會篇一

                今年以來,我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理,針對新的文件變化,認真組織,做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定,確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容,全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。

                我行嚴格按照相關(guān)制度要求,在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,責(zé)任到人,明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時,我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度,至今已完成輪崗3人,強制休假3人。

                我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。

                根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險排查工作,進一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,規(guī)范日常操作,增強員工合規(guī)操作和風(fēng)險意識。

                (一)公司條線

                根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求,我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范,確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

                (二)個金條線

                1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求,進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,切實做好我行個人客戶信息的保密的工作。

                (三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面

                1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險提示的通知》文件要求,我行切實開展了員工的思想教育和管理工作,加大了員工保密的工作的培訓(xùn)力度。

                2、根據(jù)《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求,對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí),培育全員操作風(fēng)險管理文化,規(guī)范柜臺操作流程。

                近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作,通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進行交流,進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。

                在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下,我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中,我行將繼續(xù)高度重視,將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓,讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。

                銀行內(nèi)控合規(guī)工作匯報 銀行內(nèi)控合規(guī)工作心得體會篇二

                一、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解

                、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險,提升經(jīng)營管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。

                、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。

                、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的,是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

                二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求

                、加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理,在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細細想來,其實不然,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,來自http://我們才有保護自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī),開拓創(chuàng)新”的良好氛圍,促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次,要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé),從我做起的思想,不再是事不關(guān)己,高高掛起。

                、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負責(zé)并追問到底。堅持規(guī)范流程,流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法,實踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。

                通過認真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》,增強了本人遵紀守法的自覺性,激發(fā)了遵紀守法的`熱情,提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”,自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己,并做到遵紀守法,嚴以律己,盡職盡責(zé),恪守職業(yè)道德,爭做遵規(guī)守紀的建行人,為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。

                4月28日,我行召開了2012年內(nèi)控暨防案工作會議。這次會議是我入行來參加的規(guī)模最大,形式最正式的一次會議。通過這次會議,我受益匪淺。領(lǐng)導(dǎo)的講話使我對行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識,也引發(fā)了我對自己所在的崗位,所從事的工作的思考。

                一、 認清形勢,樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè),特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的農(nóng)行員工,首先我們要做一個正直誠實的人。從古至今,在銀行業(yè)誠信文化是相當重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工,才能時刻堅守正直誠實的本分,抵制利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。

                二、 堅持合規(guī)經(jīng)營,扎扎實實地把合規(guī)工作一抓到底。合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上,夸夸其談,喊大口號,一到真正處理業(yè)務(wù)時、在操作細節(jié)上,就把合規(guī)、制度丟在一邊,草草了了,粗枝大葉,工作浮躁,業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī),案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作,只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機可乘。經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營和實踐,銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了,如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作,嚴格執(zhí)行合規(guī)要求,那么犯罪分子根本就無機可乘。所以要防范案件,關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。千萬不能感情代替制度,盲目信任,心存僥幸,把制度弱化,使制度形同虛設(shè)。

                三、 提高全員防案的警覺性。我們有些同志認為,只要自己管好自己不違規(guī),不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人,他們是無孔不入的,之前發(fā)生的幾起案子不就發(fā)生在我們周圍嗎?所以我要提高我的警覺,對照自己的職責(zé)進行反思。嚴格按照規(guī)章制度工作,不能因為這是我熟悉的同事、我們自己行的內(nèi)部員工就放松了警覺,要一視同仁,嚴格執(zhí)行制度。

                四、 認真學(xué)習(xí)“****”,“*****”的內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴重性質(zhì);澄清違規(guī)就要問責(zé)的認識;業(yè)務(wù)發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進行,不能打著業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子進行堂而皇之的違規(guī);拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī);學(xué)會保護自己,牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念,保護好自己,保護好自己的同事。

                案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的,我們應(yīng)當牢固地樹立合規(guī)意識,嚴格遵守各項規(guī)章制度,更應(yīng)當樹立信心,不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項專業(yè)知識和技能,以飽滿的熱情投入到農(nóng)行的事業(yè)中。

                銀行內(nèi)控合規(guī)工作匯報 銀行內(nèi)控合規(guī)工作心得體會篇三

                省分行內(nèi)控合規(guī)部:

                一、積極創(chuàng)新內(nèi)控管理手段,建立良好內(nèi)控文化氛圍 1、制定《中國工商銀行**分行今年內(nèi)控指導(dǎo)意見》。根據(jù)建設(shè)“治理優(yōu)良、資本充足、內(nèi)控嚴密、運營安全、服務(wù)和效益良好、具有較強國際競爭力”世界一流銀行的經(jīng)營理念。提出了今年內(nèi)控管理工作五方面目標:一是完善內(nèi)控體系建設(shè),積極營造全員參與的氛圍、樹立內(nèi)控先行的理念、構(gòu)建主動合規(guī)的內(nèi)控文化;二是強化內(nèi)控基礎(chǔ)工作,進一步完善內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)建設(shè),內(nèi)控評價結(jié)果力爭比上年提高一個層次;三是按照總、省行全面風(fēng)險管理工作要求,初步建立全行風(fēng)險管理體系;四是構(gòu)建全行內(nèi)控管理信息平臺,實現(xiàn)內(nèi)控管理資源共享,降低內(nèi)控管理成本,提高風(fēng)險控制效率;五是全行實現(xiàn)安全無事故、無案件、無重大差錯。

                為保證目標實現(xiàn)提出了五大方面19項工作措施:一是大力推進內(nèi)控體系建設(shè),構(gòu)筑良好內(nèi)控環(huán)境,提高內(nèi)控管理水平;二是積極探索合規(guī)管理模式,初步建立合規(guī)管理體系;三是進一步完善操作風(fēng)險識別與評估,完善操作風(fēng)險管理;四是加強重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域的審計和檢查,提高審計檢查工作的針對性和有效性;五是加強與監(jiān)管部門及外部審計的溝通協(xié)調(diào)。

                2、根據(jù)內(nèi)控合規(guī)、操作風(fēng)險防范要求對內(nèi)控網(wǎng)絡(luò)辦法進行了新一輪的修訂,以進一步規(guī)范內(nèi)控檢查監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)體系成員履職行為。

                根據(jù)省分行內(nèi)控管理和各項業(yè)務(wù)及管理體制的發(fā)展要求,對《中國工商銀行**分行內(nèi)控管理檢查監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)體系實施辦法(試行)》進行了相應(yīng)的修訂。一是進一步拓展網(wǎng)絡(luò)功能;二是進一步明確網(wǎng)絡(luò)成員范圍和層次劃分;三是進一步整合網(wǎng)絡(luò)管理各項制度;四是進一步規(guī)范各項報告格式;五是進一步完善考核評價體系。

                制定、修訂的其他內(nèi)控制度有《中國工商銀行**分行內(nèi)控管理考核辦法(今年版)》、《中國工商銀行**分行機關(guān)管理部門內(nèi)控管理考核辦法(今年版)》等。

                3、抓好內(nèi)控述職工作。為完善內(nèi)控防案工作問責(zé)制度,進一步加強支行內(nèi)控管理和防案工作,根據(jù)上級行內(nèi)控述職指導(dǎo)意見和分行內(nèi)控委會議精神,為確實落實“各行(部)‘一把手’內(nèi)控防案工作的第一責(zé)任人職責(zé),全面履行對內(nèi)控防案工作的直接領(lǐng)導(dǎo)職責(zé),對本行(部)的內(nèi)控防案工作負總責(zé);分管領(lǐng)導(dǎo)是分管部門和專業(yè)內(nèi)控防案工作的直接責(zé)任人,負責(zé)把分管專業(yè)的內(nèi)控防案工作納入到日常工作中,對分管工作內(nèi)控防案工作負責(zé)”的內(nèi)控要求,擬定了《**分行支行行長內(nèi)控工作述職方案及今年度述職計劃》,要求各支行(部)所有助理以上人員進行內(nèi)控述職。為確保述職會起到實效,會前,以幫助各支行發(fā)現(xiàn)內(nèi)控管理不足為目的精心準備述職材料,整理了2006年全年各支行接受上級行各項審計、檢查、內(nèi)控評價發(fā)現(xiàn)的問題和各項涉及內(nèi)控考核的有關(guān)數(shù)據(jù),并就各支行2006年內(nèi)控管理情況和相關(guān)問題整改情況設(shè)計了部分問題。會后,就述職中反映的問題和行領(lǐng)導(dǎo)相關(guān)要求向各支行提出了整改建議,對述職工作情況及時進行總結(jié)和通報,肯定工作成績,推廣工作經(jīng)驗,分析存在問題,指導(dǎo)各行提高內(nèi)控履職水平。

                4、落實內(nèi)控重點聯(lián)系行制度。今年,我行出臺了《內(nèi)控重點支行管理辦法》,落實對轄內(nèi)內(nèi)控管理相對較為薄弱的支行實行對口幫教,今年主要落實了以下工作,一是從內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、人員培訓(xùn)三個方面加強對支行幫輔工作的,尤其突出教育、培訓(xùn)、交流、分析方面的重點幫輔工作,分行內(nèi)控分管行長王青英率領(lǐng)內(nèi)控監(jiān)察部、個人業(yè)務(wù)部、貸后管理中心、運行管理部負責(zé)人一行到重點支行召開幫輔現(xiàn)場溝通會;二是組織重點支行與內(nèi)控管理先進行進行內(nèi)控履職交流會,9月在海寧召開了現(xiàn)場會,由海寧支行行長、內(nèi)控專管員、綜合業(yè)務(wù)部負責(zé)人、網(wǎng)點負責(zé)人、營業(yè)經(jīng)理等從各自的層面介紹了自己在內(nèi)控防案履職過程中的經(jīng)驗和體會,對內(nèi)控管理重點行實行一對一幫輔。通過幫教工作,重點支行內(nèi)控管理水平有較大提高,其中平湖支行進步較大,內(nèi)控評價得分是所有支行中提高最多的。

                5、完善內(nèi)控專管員管理。

                (1)為充分發(fā)揮支行內(nèi)控專管員在組織、協(xié)調(diào)、強化內(nèi)控管理、防范操作風(fēng)險中的作用,更好地貫徹落實省分行《內(nèi)控專管員管理辦法》和《**分行內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)實施辦法》中內(nèi)控專管員相關(guān)要求,出臺了《內(nèi)控專管員履職規(guī)范細則》。該細則對內(nèi)控專管員的聘任和崗位設(shè)置、日常工作、檔案管理和報告制度、工作權(quán)限、管理和考核五方面內(nèi)容進行了詳細的規(guī)范。該細則充分考慮了上級行的要求和**分行內(nèi)控防案網(wǎng)絡(luò)的特點,一是對內(nèi)控機制管理、風(fēng)險管理、日常督促提醒等較為抽象的工作進行了量化規(guī)定;二是對報告內(nèi)容和報告時限進行了詳細劃分;三是著重強調(diào)了內(nèi)控信息的重要性,對專管員內(nèi)控信息報送作出了較高要求;四是規(guī)范了內(nèi)控專管員的責(zé)任制,規(guī)定內(nèi)控專管員承擔(dān)全行實現(xiàn)內(nèi)部控制目標、規(guī)范合規(guī)管理、防范操作風(fēng)險和預(yù)防案件的指導(dǎo)、培訓(xùn)、檢查、監(jiān)督、修正、報告的責(zé)任;五是規(guī)范了考核結(jié)果的運用,對連續(xù)兩年考核排名靠后的專管員要求支行進行換崗。

                (2)向內(nèi)控專管員開放了審計非現(xiàn)場通用查詢系統(tǒng),使該系統(tǒng)的數(shù)據(jù)篩選和統(tǒng)計功能得到充分發(fā)揮,也提高了該系統(tǒng)的利用率,同時為規(guī)范使用,還制定了嚴格的管理制度。為此,還邀請了省分行開發(fā)此系統(tǒng)的王光紅老師前來講課,通過授課,使內(nèi)控專管員和總會計的使用能力大大提高,為進一步開展非現(xiàn)場檢查打下了堅實的基礎(chǔ)。

                6、組織分行內(nèi)控合規(guī)知識競賽。競賽的主要內(nèi)容涉及全行各專業(yè)的各項規(guī)章制度和操作流程,銀監(jiān)會和上級行關(guān)于內(nèi)控合規(guī)的各項基本制度,獎罰措施等。本次知識競賽突破了以往知識競賽的慣例,在形式上作了不少創(chuàng)新,取得了很好的效果。一是通過抽簽決定了機構(gòu)負責(zé)人、客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理、綜合柜員和內(nèi)控專管員等崗位人員參加必答題環(huán)節(jié)的比賽,使得參加比賽的人員更多,突出了“合規(guī)人人有責(zé)”的內(nèi)控合規(guī)文化理念。二是各支行以方陣形式參加比賽,在回答必答題時如果指定人員不能回答,可以向方陣求助,活潑了現(xiàn)場氣氛。三是為突出對實際工作的指導(dǎo)意義,專門組織業(yè)務(wù)部門編制拍攝了多篇案例錄像,集中了業(yè)務(wù)過程中的違章現(xiàn)象,通過直觀生動的案例展示,一方面使競賽過程生動活潑,另一方面,也使員工獲得了不少內(nèi)控合規(guī)知識。

                7、積極組織各項內(nèi)控評價相關(guān)工作

                (1)根據(jù)省分行今年版內(nèi)控評價辦法,結(jié)合我行實際,今年我行對下轄各支行進行了內(nèi)控評價,從現(xiàn)場評價情況看,各行內(nèi)控管理水平有較大提高,一是得分普遍提高,幅度較大;二是控制環(huán)境、信息交流等內(nèi)控基礎(chǔ)工作方面基本杜絕了失分;三是發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)和風(fēng)險度比去年有較大幅度的下降,同時問題分布的范圍也大大縮小了;四是部分原來內(nèi)控管理基礎(chǔ)比較薄弱的行今年有較大改觀,如平湖支行今年不但杜絕了內(nèi)控基礎(chǔ)方面的扣分,而且得分提高幅度較大。

                (2)對2006年省分行評價發(fā)現(xiàn)問題,我行已落實整改,所有問題均整改落實到位;對今年內(nèi)控評價問題正著手開始組織整改。

                (3)認真布置落實銀監(jiān)局內(nèi)控評價的自查工作,自查在三個層面展開,一是內(nèi)控合規(guī)管理部門對全行近兩年來的內(nèi)控管理狀況進行全面回顧總結(jié),同時整理相應(yīng)的內(nèi)控管理材料,做好銀監(jiān)分局現(xiàn)場評價的資料準備工作;二是布置各專業(yè)部門針對自查方案,對各項業(yè)務(wù)從管理部門角度檢查文件制度方面的問題,對涉及業(yè)務(wù)的進行全面自查;三是布置各支行主要針對操作環(huán)節(jié)進行全面自查?,F(xiàn)銀監(jiān)局現(xiàn)場評價工作已順利結(jié)束,評價結(jié)果尚未反饋。

                (1)進一步完善績效考核制度,加大內(nèi)控合規(guī)考核力度。一是在支行內(nèi)控合規(guī)考核辦法中,我們增加了合規(guī)管理的考核比例,使得支行內(nèi)控考核重點更傾向于合規(guī)管理的要求;二是對分行各部室的考核強調(diào)了必須及時跟蹤相關(guān)政策的變化,對有關(guān)規(guī)章制度進行梳理、整合、完善的內(nèi)容,同時強調(diào)了對銀監(jiān)局、人行等外部各項合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)問題,必須追究相應(yīng)管理部門責(zé)任。

                (2)進一步完善內(nèi)控合規(guī)人員履職責(zé)任制度和支行行長內(nèi)控合規(guī)述職制度,加大合規(guī)問責(zé)力度。一是通過修訂《內(nèi)控合規(guī)網(wǎng)絡(luò)成員履職實施辦法》,規(guī)范了內(nèi)控合規(guī)各管理層面人員的職責(zé)范圍和履職責(zé)任制,界定了履行內(nèi)控合規(guī)職責(zé)不到位而造成后果的網(wǎng)絡(luò)成員應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任;二是進一步完善支行行長內(nèi)控合規(guī)述職制度;三是進一步完善員工抵制檢舉重大違規(guī)違紀行為和堵截案件獎勵制度,加大誠信舉報宣傳力度。

                2、以防范合規(guī)風(fēng)險為立足點認真清理規(guī)章制度 (1)全面排查業(yè)務(wù)制度流程合規(guī)風(fēng)險點,清理規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程。由于業(yè)務(wù)辦法制定權(quán)集中在總行層面,我行清理重點是本行制定的一些補充性的制度和業(yè)務(wù)流程。今年我行共計清理各項制度和業(yè)務(wù)流程131個,其中整合3個,修訂34個,廢止18個,繼續(xù)執(zhí)行76個。

                (2)建立日常化合規(guī)審議制度。為確保我行各項業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營,從源頭上對各項制度辦法進行合規(guī)控制,我行今年實行了“制度合規(guī)審議流程”,規(guī)定各業(yè)務(wù)部門在制定各項業(yè)務(wù)規(guī)定、操作流程時,必須報送內(nèi)控監(jiān)察部合規(guī)人員進行合規(guī)審議,從是否符合國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求和總行的規(guī)定等方面進行全面審視,使各項規(guī)章制度、程序符合法規(guī)制度要求,規(guī)避因不符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求而造成的合規(guī)性風(fēng)險。今年內(nèi)控監(jiān)察部已分別對結(jié)算與電子銀行部的“電子銀行申請表填寫規(guī)范”、“網(wǎng)上銀行代發(fā)工資辦法”、個人業(yè)務(wù)部“‘1+1’個人組合貸款業(yè)務(wù)指引”、保衛(wèi)部“**庫區(qū)實地守護操作規(guī)程”、“**安邦押運業(yè)務(wù)操作流程”等進行了合規(guī)審核。

                三、以操作風(fēng)險監(jiān)測指標為抓手,加強操作風(fēng)險管理 1、及時監(jiān)測、分析和報告各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的操作風(fēng)險。做好全年操作風(fēng)險監(jiān)測工作,并針對產(chǎn)生的操作風(fēng)險,提出多方面加強操作風(fēng)險管理建議,如提高信貸工作前瞻性,切實做好貸前調(diào)查工作,把信貸風(fēng)險控制關(guān)口前移,嚴把風(fēng)險質(zhì)量關(guān);進一步落實貸后管理工作責(zé)任制,定期進行考核評價,并與相關(guān)責(zé)任人績效工資掛鉤,努力提高信貸從業(yè)人員的貸后管理水平;加強對經(jīng)營者的動態(tài)和貸款日常動態(tài)的管理,特別是企業(yè)法定代表人風(fēng)險預(yù)警信息、企業(yè)風(fēng)險預(yù)警信息和企業(yè)出現(xiàn)重大異常情況下,要進行認真分析,從感性和理性兩方面判斷企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營情況及貸款風(fēng)險狀況;處理好抓存款業(yè)務(wù)與履行反洗錢的工作職責(zé)之間的關(guān)系,認真落實反洗錢工作制度,杜絕因工作失誤而造成操作風(fēng)險;充分發(fā)揮銀行卡專管員的作用,保障他們服務(wù)于本職工作的時間,重視上門催收工作,合理安排車輛或交通費用,提高催收成功率與及時分析風(fēng)險產(chǎn)生的原因,根據(jù)不同對象有針對性地采取各種措施,必要時通過公安、司法等手段強制清收等建議。

                2、認真落實操作風(fēng)險管理指導(dǎo),一是建立操作風(fēng)險提示制度,對內(nèi)控監(jiān)察部各項合規(guī)檢查和審計發(fā)現(xiàn)問題中的操作風(fēng)險問題均向被檢查單位作出風(fēng)險提示并提出防范風(fēng)險的建議;二是建立操作風(fēng)險通報制度,對上述情況同時通報相關(guān)業(yè)務(wù)部門。

                3、認真組織總行《業(yè)務(wù)操作指南》培訓(xùn)及考試工作 我行成立了以卜克強行長為組長,各位副行長為副組長,各部門總經(jīng)理為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組,全面負責(zé)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、檢查和推廣工作。

                (1)積極采取多種形式進行培訓(xùn)活動。一是落實專業(yè)部門組織開展專業(yè)培訓(xùn),電子銀行、會計、國際業(yè)務(wù)等采取集中授課的方式,由分行相關(guān)部門組成巡回授課組,到各支行進行授課;二是針對涉及人員較少的專業(yè),采取自學(xué)為主的方式;三是支行層面采取通過“網(wǎng)點三會”、網(wǎng)訊、綜合業(yè)務(wù)信息平臺交流學(xué)習(xí),組織營業(yè)經(jīng)理集中學(xué)習(xí)和交流,開展“學(xué)習(xí)貫徹指南,查找薄弱環(huán)節(jié)”建議活動,組織知識競賽、辯論賽等形式,進一步拓展學(xué)習(xí)渠道,加深員工印象。

                (2)采取多種形式檢驗培訓(xùn)效果。一是建立目標責(zé)任制,在制定《07年**分行內(nèi)控工作指導(dǎo)意見》時中明確規(guī)定以《業(yè)務(wù)操作指南》確定的風(fēng)險點為內(nèi)控工作準則;二是在內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)制度中明確《業(yè)務(wù)操作指南》作為網(wǎng)絡(luò)成員履職的檢查重點;三是落實日常管理措施,把操作指南內(nèi)容作為日常審計重點;四是落實考前輔導(dǎo)工作,分行內(nèi)控辦收集整理了《業(yè)務(wù)操作指南》各類型試題,下發(fā)支行,要求組織學(xué)習(xí);五是認真組織省分行統(tǒng)一考試,本次考試,根據(jù)省分行的要求,我行組織136名員工集中到分行參加考試,除一人參加總行在湖南的培訓(xùn)缺考外,其他135位員工均認真參加了考試,合格率為100%;六是組織內(nèi)控防案知識競賽,深化培訓(xùn)效果,我行組織了內(nèi)控防案知識競賽,其中,《業(yè)務(wù)操作指南》被作為一項重要內(nèi)容,占總題量的15%左右。

                四、轉(zhuǎn)變內(nèi)審理念,突出重點做好審計工作 1、認真做好上級行布置的各項專項審計及檢查(1)根據(jù)省分行《關(guān)于開展案件風(fēng)險排查工作的通知》及浙江銀監(jiān)局《關(guān)于對浙江轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)開展案件風(fēng)險排查的通知》文件要求,全行共成立檢查組44個,參加檢查人員166人,我行還成立督查組,對各行排查情況進行督查,確保各行排查工作落到實處。整個排查工作共查出319個問題,涉及問題金額2.75億元。

                (2)抓好重要崗位和高風(fēng)險業(yè)務(wù)專項檢查和整改工作。根據(jù)省分行《關(guān)于對部分重要崗位和高風(fēng)險業(yè)務(wù)進行專項檢查的通知》的文件要求,我行組成檢查組,對分行業(yè)務(wù)處理中心、現(xiàn)金營運中心、財富管理中心、銀行卡中心、分行營業(yè)部和轄屬嘉善、平湖支行的營業(yè)部、市場部、財富中心及嘉善電廠橋分理處、平湖環(huán)北分理處進行了突擊檢查。針對省分行和本行突擊檢查發(fā)現(xiàn)問題情況下發(fā)了《關(guān)于近期重要業(yè)務(wù)突擊檢查情況的通報》,在全行范圍內(nèi)進行了通報,要求各行部必須進一步落實“兩手抓”,抓好問題的整改工作。

                (3)根據(jù)總行《關(guān)于組織重要經(jīng)營事項重點檢查》的要求,由內(nèi)控合規(guī)部門牽頭開展現(xiàn)場自查工作。在落實檢查的過程中,一是注意與省分行溝通,確保檢查工作能夠規(guī)范、順利展開;二是做好整合協(xié)調(diào)工作,制作了分行檢查項目安排表、各部門分管領(lǐng)導(dǎo)和聯(lián)系人的通訊錄、檢查組成員通訊錄和聯(lián)合檢查組檢查時間和人員安排表,為確保整合檢查,先后4次協(xié)調(diào)檢查時間和檢查人員,確保以最佳時間安排和最佳線路完成聯(lián)合檢查,減輕支行的接待負擔(dān);三是規(guī)范檢查工作,本次自查規(guī)范了統(tǒng)一的工作底稿、取證書、報告書格式,并要求檢查一條邊到底,中間不得更換檢查人員,以便最大程度統(tǒng)一檢查標準;四是抓好落實整改工作。

                (4)根據(jù)省分行工作布置,抓好電子銀行業(yè)務(wù)合規(guī)性調(diào)查工作。對分行電子銀行部、業(yè)務(wù)處理中心、分行營業(yè)部及嘉善、海寧支行的部分電子銀行業(yè)務(wù)進行了專項調(diào)查。針對調(diào)查發(fā)現(xiàn)問題,提出五方面的整改建議,及時提示電子銀行業(yè)務(wù)在管理和操作中的風(fēng)險狀況,促進**分行電子銀行業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展。

                2、針對重點業(yè)務(wù)組織專項審計和合規(guī)檢查

                (1)針對部分網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理履職不到位情況發(fā)生較為頻率的現(xiàn)狀,內(nèi)控監(jiān)察部為了加強營業(yè)經(jīng)理的內(nèi)控防案工作,促進營業(yè)經(jīng)理認真履行職責(zé),及時防范風(fēng)險、堵塞漏洞,組織內(nèi)控人員對下屬五個支行及本級營業(yè)部的部分網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理履職情況進行了抽查。檢查采取了現(xiàn)場和非現(xiàn)場相結(jié)合的方式,并抽查一定時段錄像予以核實。對個別營業(yè)經(jīng)理在履職工作中不到位的地方,檢查人員當場指正并提出合理化建議,及時總結(jié)其他網(wǎng)點的先進經(jīng)驗和教訓(xùn),幫助營業(yè)經(jīng)理提高履職能力,把今后的工作做細做好。

                (2)針對部分總會計在崗時間較長等因素,為了促進總會計認真履行職責(zé),及時防范風(fēng)險、堵塞漏洞,組織內(nèi)控人員對轄內(nèi)4名總會計的履職情況進行了專項審計。檢查采取了現(xiàn)場和非現(xiàn)場相結(jié)合的方式,檢查人員認真分析其履職中不夠到位的環(huán)節(jié),并提出合理化建議,幫助總會計提高履職能力,把今后的工作做細做好。

                (3)為強化風(fēng)險管理,跟蹤落實審計發(fā)現(xiàn)問題整改情況,鞏固審計成果,防范操作風(fēng)險,對去年審計中發(fā)現(xiàn)問題較多的個人經(jīng)營性貸款和?。ㄎⅲ┬推髽I(yè)信貸業(yè)務(wù)開展后續(xù)審計。兩項審計共發(fā)現(xiàn)問題54個,提出建議26條,被審計行采納26條。

                3、認真開展非現(xiàn)場審計

                (1)做好利息收支核對和利率政策執(zhí)行季度常規(guī)非現(xiàn)場審計。針對中長期貸款利率一期一調(diào)整操作上的問題,牽頭召集信貸管理和運行管理部門共同研究利率調(diào)整工作,規(guī)范利率執(zhí)行,減少不必要的手工計息和差錯,提高了利率執(zhí)行的合規(guī)性。

                (2)開展日常排查工作,今年我行對貸款用途、反交易、單位定期存款、匯票簽發(fā)、營業(yè)經(jīng)理代班等進行了排查,因未發(fā)現(xiàn)問題,故未形成報告。(3)拓展通用查詢系統(tǒng)的使用范圍,今年在征得省分行內(nèi)控合規(guī)部同意后,向支行內(nèi)控專管員、總會計、分行運行管理部開放了通用查詢系統(tǒng),進一步提高了系統(tǒng)使用效率。

                4、加強關(guān)鍵崗位管理,一是做好離任離崗審計工作,今年共計開展支行助理以上人員離任、責(zé)任審計9項,二級支行行長以上管理人員離崗、強制離崗審計23項;二是配合人力資源部制訂了《**分行關(guān)于規(guī)范關(guān)鍵崗位離崗審計和檢查補充細則》,界定了各崗位檢查承擔(dān)部門,規(guī)范了檢查程序。

                5、認真落實各項審計檢查工作發(fā)現(xiàn)問題的整改,截至報告日,已到整改期限的審計檢查涉及問題已全部落實整改。

                6、積極落實內(nèi)控處罰,完善違規(guī)違章系統(tǒng)的管理。據(jù)統(tǒng)計,1-11月份各項審計檢查共計扣點46人次93點,經(jīng)濟處罰73330元,獎勵99570元;同時分行內(nèi)控辦公室定期檢查支行違規(guī)違章信息庫管理情況,各支行內(nèi)控專管員均能及時輸入各項檢查發(fā)現(xiàn)問題及扣點情況,并向分行內(nèi)控辦定期上報問題整改進展及支行違規(guī)違章信息庫使用情況。

                五、努力提高內(nèi)控合規(guī)人員整體素質(zhì),完善人員管理 1、我行目前設(shè)立合并履行職責(zé)的綜合部門——內(nèi)控監(jiān)察部,承擔(dān)了原內(nèi)控合規(guī)和監(jiān)察室的職能,其中專職從事內(nèi)控合規(guī)工作人員10人。

                2、人員專業(yè)資格水平情況,本科5人、大專5人;中級職稱8人、初級職稱2人。3、內(nèi)控合規(guī)人員培訓(xùn)情況,今年我行內(nèi)控合規(guī)人員除按規(guī)定參加上級行舉辦的反洗錢、內(nèi)控合規(guī)等集中和視頻培訓(xùn)外,還自行組織了審計通用查詢系統(tǒng)培訓(xùn),時間一天,參加人員21人。另外參加業(yè)務(wù)部門組織的培訓(xùn)班12人次。

                4、內(nèi)控工作信息交流情況,我行今年重視內(nèi)控信息交流,一是《內(nèi)控履職人員網(wǎng)絡(luò)化管理》在**銀監(jiān)局組織的同業(yè)合規(guī)管理交流會上作了經(jīng)驗介紹;二是積極向各級媒體投稿宣傳我行各項內(nèi)控動態(tài),全年累計分行網(wǎng)訊采納43篇,省分行網(wǎng)訊采納30篇,總行網(wǎng)訊采納4篇,省分行行報采納2篇,另內(nèi)控辦向省分行內(nèi)控合規(guī)工作動態(tài)組織推薦稿件39篇。

                5、內(nèi)控合規(guī)信息系統(tǒng)建設(shè)情況,我行重視各內(nèi)控信息系統(tǒng)建設(shè),一是規(guī)范“內(nèi)控合規(guī)園地”的使用,要求各支行的內(nèi)控報告事項均通過系統(tǒng)完成,并按系統(tǒng)上報時間進行考核;二是認真使用“稽核業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)”,所有信息按要求輸入,并制定專人定期管理;三是加強“金融法規(guī)制度庫”管理,做好c級庫的維護輸入工作。

                6、配合上級行借調(diào)人員情況,全年被上級行借調(diào)17人次累計219天。

                六、2008年內(nèi)控合規(guī)工作思路

                2008年內(nèi)控合規(guī)工作總體思路為:內(nèi)控管理機制要更加完善,合規(guī)管理要不斷深化,操作風(fēng)險管理要加以創(chuàng)新,審計和檢查工作要突出重點,內(nèi)控合規(guī)部門基礎(chǔ)建設(shè)再上新臺階。

                1、以內(nèi)控評價為抓手,推動內(nèi)控管理機制的完善 (1)要進一步做好內(nèi)控評價工作。經(jīng)過這幾年的建設(shè),內(nèi)控評價工作日趨完善,已經(jīng)成為加強內(nèi)控建設(shè)的一項重要制度。2008年要繼續(xù)做好內(nèi)控評價工作,要通過內(nèi)控評價工作,推動各行內(nèi)控管理體系的完善,促進各行加快內(nèi)控制度建設(shè)。2008年的內(nèi)控評價要根據(jù)我行內(nèi)控管理體系建設(shè)的新規(guī)定、新要求,完善內(nèi)控評價指標體系,改進評價的方式方法,進一步強化內(nèi)控評價的全面性和客觀性。內(nèi)控評價工作要充分利用非現(xiàn)場分析手段,擴大評價工作的覆蓋面。同時,要推動各行利用內(nèi)控評價的方式,來完善對網(wǎng)點和部門的內(nèi)控管理。

                (2)要進一步推進內(nèi)控網(wǎng)絡(luò)建設(shè)的規(guī)范化。從現(xiàn)有的評價工作情況看,各層次的網(wǎng)絡(luò)人員履職情況差距較大,2008年要在繼續(xù)加強履職檢查的同時,要加強對各層次人員的履職規(guī)范性培訓(xùn),提高各層次人員的履職能力和履職水平。

                2、以審計工作為基礎(chǔ),不斷深化合規(guī)管理工作 (1)制定和完善合規(guī)工作反饋機制。對審計檢查出來的問題,要加強分析,找出管理中的問題,對涉及分行管理部門的合規(guī)管理提出規(guī)范建議,并跟蹤檢查,提高全行對合規(guī)工作的認知度。

                (2)積極參與部門制度建設(shè)。合規(guī)部門要提前參與各部門的規(guī)章、制度建設(shè)中去,要把合規(guī)審查作為部門制度下發(fā)的前提,提高參與度,主要工作是深化合規(guī)審核工作,爭取把業(yè)務(wù)部門所有流程、制度的修訂均納入審核范圍。

                3、以流程和控制為重點,加強審計工作建設(shè) (1)要做好對支行行長助理以上和分行部門負責(zé)人的責(zé)任審計工作,要統(tǒng)籌安排好工作,保質(zhì)保量地完成好相關(guān)的審計工作。

                2、進一步修訂《內(nèi)部審計(檢查)操作規(guī)范》。通過《內(nèi)部審計(檢查)操作規(guī)范》的修訂,以加強對各層次人員審計(檢查)規(guī)范知識的培訓(xùn),提高各層次人員的審計(檢查)規(guī)范和審計(檢查)水平,推動各層次審計(檢查)工作的順利開展。

                (3)要以流程和控制為重點,開展專項審計工作。2008年設(shè)想主要開展以下幾項:一是外包工作專項審計,審計內(nèi)容主要是對帳和掃描工作,主要審查外包工作的開展情況,外包工作后我行的管理情況,外包工作中存在的風(fēng)險和應(yīng)加強的管理;二是理財中心的管理審計,主要審查理財中心的管理、優(yōu)質(zhì)客戶的管理和客戶經(jīng)理的管理等內(nèi)容;三是各種協(xié)議的管理審計,主要審查各項協(xié)議的管理狀況,是否符合規(guī)范。

                4、以創(chuàng)新為手段,加強操作風(fēng)險管理。

                (1)繼續(xù)推進《業(yè)務(wù)操作指南》的培訓(xùn)。在組織對文件學(xué)習(xí)的同時,重點要通過組織案例,拍攝短片,以直觀生動的形式,把各個層面和各個環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險展示出來,以提高學(xué)習(xí)的效率。

                (2)建立《業(yè)務(wù)操作指南》的日常管理機制。分行內(nèi)控監(jiān)察要在內(nèi)控管理委員會領(lǐng)導(dǎo)下,牽頭抓好《業(yè)務(wù)操作指南》的推廣應(yīng)用工作,要指派專人重點對《業(yè)務(wù)操作指南》的培訓(xùn)質(zhì)量、執(zhí)行落實情況進行監(jiān)督檢查,收集、整理應(yīng)用中的各類信息,及時將存在的問題和改進意見向上級行反饋。

                (3)組織好反洗錢工作。加強對各部門的培訓(xùn),落實好各部門的崗位職責(zé),加強對可疑交易的甄別,提高反洗錢的能力。

                5、加強內(nèi)控合規(guī)隊伍建設(shè),提高隊伍素質(zhì)

                造就一支高素質(zhì)的員工隊伍是做好內(nèi)控合規(guī)工作的根本保證。要著眼全行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和內(nèi)控合規(guī)工作的需要,真正把員工培訓(xùn)工作放在突出位置,切實加大隊伍建設(shè)和培訓(xùn)工作力度。要組織好員工對監(jiān)管文件的學(xué)習(xí),提高員工服務(wù)于全行經(jīng)營管理大局的能力,為各級管理層提供有價值的分析與建議,不斷促進全行內(nèi)部控制和風(fēng)險管理水平的提高。同時要大力加強職業(yè)道德教育,培養(yǎng)員工的愛崗敬業(yè)精神,引導(dǎo)員工遵章守紀、恪盡職守、廉潔奉公;要教育員工遵循客觀、公正、審慎的職業(yè)道德規(guī)范;要通過加強思想工作,在內(nèi)控合規(guī)隊伍中營造積極向上、團結(jié)奮進、協(xié)作和諧的良好氛圍。

                **分行內(nèi)控監(jiān)察部

                今年12月14日

                銀行內(nèi)控合規(guī)工作匯報 銀行內(nèi)控合規(guī)工作心得體會篇四

                一、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解

                、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險,提升經(jīng)營管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。

                、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。

                、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的,是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

                二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求

                、加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理,在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細細想來,其實不然,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,來自http://我們才有保護自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī),開拓創(chuàng)新”的良好氛圍,促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次,要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé),從我做起的思想,不再是事不關(guān)己,高高掛起。

                、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負責(zé)并追問到底。堅持規(guī)范流程,流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法,實踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。

                通過認真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》,增強了本人遵紀守法的自覺性,激發(fā)了遵紀守法的熱情,提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”,自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己,并做到遵紀守法,嚴以律己,盡職盡責(zé),恪守職業(yè)道德,爭做遵規(guī)守紀的建行人,為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。

                一、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解

                、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險,提升經(jīng)營管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。

                、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。

                、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的,是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

                二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求

                念,不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次,要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé),從我做起的思想,不再是事不關(guān)己,高高掛起。

                、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負責(zé)并追問到底。堅持規(guī)范流程,流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法,實踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。

                通過認真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》,增強了本人遵紀守法的自覺性,激發(fā)了遵紀守法的熱情,提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”,自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己,并做到遵紀守法,嚴以律己,盡職盡責(zé),恪守職業(yè)道德,爭做遵規(guī)守紀的建行人,為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。

                二:銀行合規(guī)管理心得體會(1016字)

                根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神,在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下,我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動。通過這次主題教育活動,進一步提高了我的風(fēng)險防范意識,強化了合規(guī)操作的觀念,并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

                本人認真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通過學(xué)習(xí)進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,深刻認識到違規(guī)經(jīng)營,案件高發(fā)的危害性。南?!肮馊A”案件,順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘,今年分行對案情的通報,使我更加認析到當前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員,我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此,在經(jīng)營管理工作中,必須做好以下幾項工作,才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。

                加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育,使大家都認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性,認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),必須把風(fēng)險防范放在第一位。版權(quán)聲明:依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā),作者:績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途,轉(zhuǎn)載請注明出處。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀律,珍惜自己的'職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

                二、建立建全各項規(guī)章制度,加強內(nèi)控管理

                從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細,監(jiān)督不力,實屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),不斷健全完善各項規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當作風(fēng)險防范的前提條件,要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,促進內(nèi)部防范機制的強化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時,加強規(guī)范管理,以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。

                三:建設(shè)銀行內(nèi)控學(xué)習(xí)心得(766字)

                開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動對規(guī)范操作行為,遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面,要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強合規(guī)文化建設(shè)的認識,使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者,策劃者、推動者。當今社會是一個知識經(jīng)濟社會,各種新事物不斷涌現(xiàn),新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí),全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識,不斷更新知識結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。

                按照“一崗雙責(zé)”的要求,認真履行崗位職責(zé),要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí),不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。

                同時,要進一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識,把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道,推進各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。一方面,要提高全體員工對合規(guī)文化建設(shè)大討論活動的認識,全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體,又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),更談不上讓員工遵紀守法。從現(xiàn)實看,許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的熟悉和理解,把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來,以為提幾句,組織一些文體活動,唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。在全員中開展合規(guī)文化建設(shè)大討論,就是要通過學(xué)習(xí)、討論,使大家認識到合規(guī)文化建設(shè)的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓(xùn)、考核,業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性,要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規(guī)定,個個爭當合格柜員、能手;通過系列活動,使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵,自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去,增強內(nèi)控治理意識,狠抓基礎(chǔ)治理,促進依法合規(guī)經(jīng)營。

                2015年是我行“制度執(zhí)行年”,在2015年業(yè)務(wù)風(fēng)險和員工行為風(fēng)險排查成果的基礎(chǔ)上,我行活動重點為對去年檢查發(fā)現(xiàn)的各類問題“回頭看”,嚴禁敷衍了事、屢查屢犯。為了全面貫徹落實活動精神,我行組織了內(nèi)控合規(guī)相關(guān)培訓(xùn)。通過這段時間的學(xué)習(xí)和總結(jié),我就內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)活動談一談自己的體會。

                首先,合規(guī)經(jīng)營是提高風(fēng)險管理水平的基礎(chǔ)。作為銀行的一名員工,要有風(fēng)險服務(wù)意識和風(fēng)險服務(wù)技能。通過內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn),要明確那些該做那些不該做,確保在工作中嚴格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標準及紀律懲處規(guī)則,把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實處。只有讓每一個員工把警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入到工作的每一個細節(jié)中,增強自我約束和自我發(fā)展能力,才能為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。

                第二,合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險,提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,能為銀行創(chuàng)造價值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。

                第三、合規(guī)經(jīng)營是增強規(guī)章制度執(zhí)行的有效途徑。銀行在百姓心中一直是可以信賴的,就是因為銀行有鐵的規(guī)章制度。而制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,其中重要一條是忽視了自身思想變化。只有堅持至始至終地按規(guī)章辦事,我們的制度才得以執(zhí)行,我們的資金安才有保障。

                第四、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的根本保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的,是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

                我通過這次培訓(xùn)活動,提高了工作合規(guī)操作意識。在以后的工作中,我將嚴格要求自己,做到遵紀守法,嚴以律己,盡職盡責(zé),為實現(xiàn)中行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展目標貢獻自己的一份力量。

                二零一五年八月

                銀行內(nèi)控合規(guī)工作匯報 銀行內(nèi)控合規(guī)工作心得體會篇五

                自##年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來,我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對支行實際,努力完善、細化內(nèi)控管理制度,做精做細各項內(nèi)控管理,為了實現(xiàn)經(jīng)營目標,維護財產(chǎn)完整,保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法,決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行,工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高,我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進作用。

                現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下:

                一、內(nèi)部控制管理的基本情況 支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務(wù)會計部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個職能部室,一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構(gòu),另設(shè)、、、、、6 個儲蓄所。到 10 月末全行員工人,其中長期合同工人,短期合同工人。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約,前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時,貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作,努力降低操作風(fēng)險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,為內(nèi)控管理保駕護航??傮w上講,我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范能力日益提高。

                1、領(lǐng)導(dǎo)重視,組織落實,##年以來,我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,做到思想認識到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室,內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓,今年共組織現(xiàn)場審計次,參加人員人次,今年以來,根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃,完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計工作重要崗位責(zé)任移交個人次支持分行審計處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作。

                3、針對本行實際,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神,我行為進一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,新成立了、、委員會,調(diào)整了審查委員會、委員會、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺了年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。

                5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,處罰力度明顯提高。月,支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰,共處罰人次,金額元。

                6、積極組織員工培訓(xùn),提高員工規(guī)范操作意識。

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                銀行內(nèi)控合規(guī)工作匯報 銀行內(nèi)控合規(guī)工作心得體會篇六

                一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻:在平凡中奉獻,愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神,它看似平凡,實則偉大。作為農(nóng)行人,為了農(nóng)行的前途,為了農(nóng)行的榮譽,做一名愛崗敬業(yè)的人,是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì),評價善惡的行為規(guī)則。

                作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向;如果沒有德,就難于為人民服務(wù),就談不上自己的事業(yè),也就沒有單位事業(yè)的興旺,就沒有個人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作,這是我的職業(yè),也是我唯一的職業(yè),自我參加工作以來,我一直從事這項職業(yè),也一直熱愛這個職業(yè),對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。

                此,在臨柜工作中,我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。

                加強合規(guī)操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,細細想來,其實不然,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,我們才有保護自己的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器,每一項制度都是一個機器零件,如果我們不按程序去操作維護它,哪怕是少了一顆螺絲釘,也會造成不可估量的損失,各項制度的維護和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴格執(zhí)行,規(guī)章制度的執(zhí)行,不是靠某一人來執(zhí)行的,而是要靠一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。

                通過“內(nèi)控制度活動”的學(xué)習(xí),增強了本人遵紀守法的自覺性,顯示了遵紀守法的必要性,激發(fā)了遵紀守法的熱情,提高了工作中的自律意識,使我們廣大職工在日常的工作中“細到項目,認真到成因”,自發(fā)地以“自重、自省、自警自勵”嚴格要求自己,并做到遵紀守法,嚴以律己,盡職盡責(zé),恪守職業(yè)道德,爭做遵規(guī)守紀的農(nóng)行人,為實現(xiàn)中國農(nóng)業(yè)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量!

                銀行內(nèi)控合規(guī)工作匯報 銀行內(nèi)控合規(guī)工作心得體會篇七

                在前段時間對內(nèi)控合規(guī)文化的學(xué)習(xí)中,我深刻認識到,農(nóng)行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營,更與防控經(jīng)營相伴,推進合規(guī)文化建設(shè)必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度貫徹落實提供強有力的依托和保障,也是風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。以下是我對本次學(xué)習(xí)的幾點見解。

                開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為,遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面,要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強合規(guī)文化教育的認識,使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者,策劃者、推動者。

                要求我們不斷加強學(xué)習(xí),全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識,不斷更新知識結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求,認真履行崗位職責(zé),特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí),不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強明辯事非和拒腐防變的能力。

                同時,要進一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識,把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道,推進各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵,自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去,增強內(nèi)控管理意識,狠抓基礎(chǔ)管理,促進依法合規(guī)經(jīng)營。

                企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標,在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標,最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看,他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內(nèi)容,形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。

                其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來,要統(tǒng)籌兼顧,合理安排,加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究,突出重點,有的放矢地開展專項治理,堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則,影響公平競爭的不正當行為,依法查處商業(yè)賄賂案件。

                加強合規(guī)文化教育的主要目的,是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力,降低金融風(fēng)險,實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中,應(yīng)該做到“三要”。

                要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性,防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險防范和內(nèi)控機制建設(shè)的傾向。

                要始終把制度建設(shè)放在突出位置,注重用制度來約束人,用制度規(guī)范日常行為。要結(jié)合工作實際,制訂并完善一系列規(guī)章制度,堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程,確保有章可循,切實堵住各種漏洞,防止違規(guī)行為的發(fā)生,確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。

                要建立健全內(nèi)控制度,保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性,建立自我調(diào)整,自我約束、自我控制的制衡機制,要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度,加強操作風(fēng)險防范。

                要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié),經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),有針對性地進行黨風(fēng)廉政教育,不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識,利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法,使全體職工始終保持清醒頭腦,自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

                銀行內(nèi)控合規(guī)工作匯報 銀行內(nèi)控合規(guī)工作心得體會篇八

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                為了統(tǒng)一全行員工的思想認識,明確“培育合規(guī)文化”的重要性,樹立“言行合規(guī)、操作合規(guī)、經(jīng)營合規(guī)、管理合規(guī)”文化理念,××年××月,我行召開了全市農(nóng)行合規(guī)文化建設(shè)活動啟動大會,全面部署合規(guī)文化建設(shè)活動,引導(dǎo)廣大員工充分認識合規(guī)文化是立行之本、經(jīng)營之本和企業(yè)文化重要組成部分的深刻內(nèi)涵,營造合規(guī)文化建設(shè)良好環(huán)境和氛圍。同時,我行制訂下發(fā)了《××年—××年合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃》和《××年合規(guī)文化建設(shè)實施方案》,市分行和各支行成立了合規(guī)文化建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)組,具體負責(zé)抓好這次活動的領(lǐng)導(dǎo)、組織、指導(dǎo)、督促和檢查工作,為合規(guī)文化活動扎實開展奠定了堅實的基礎(chǔ)。

                合規(guī)文化建設(shè)是一項系統(tǒng)工程,必須遵從“行為——習(xí)慣——文化”的路徑。為此,我行制訂并貫徹實施了嚴格的學(xué)習(xí)計劃和落實措施,全市農(nóng)行統(tǒng)一實行周四集中學(xué)習(xí)制。我行專門組織人員編寫了《強化合規(guī)意識,告別違規(guī)操作——防范案件和行為規(guī)范有關(guān)制度匯編及案例警示錄》,精心編印了6000余套《執(zhí)行力提升計劃員工讀本》單行本,分為“強化合規(guī)意識,告別違規(guī)操作”、“自覺遵章守紀,遠離違法犯罪”、“提高服務(wù)水平,樹立良好形象”三個系列,分發(fā)到全行每個員工手中,作為全行合規(guī)文化建設(shè)的重點學(xué)習(xí)資料。

                為增強規(guī)章制度的影響力和威懾力,我行還專門抽調(diào)6名業(yè)務(wù)骨干組成規(guī)章制度宣講團,用一個多月的時間在各支行進行巡回宣講,重點宣講了員工行為守則、案件防范與查處、違規(guī)積分管理以及會計結(jié)算、信貸管理、清收管理等業(yè)務(wù)風(fēng)險點,宣講團深入各支行利用晚上時間進行宣講,保證每個支行至少宣講一場以上,取得了較好的宣傳效果。

                銀行不僅是經(jīng)營貨幣的.企業(yè),更是管理風(fēng)險的企業(yè)。操作合規(guī)、風(fēng)險可控,是合規(guī)文化建設(shè)的重要內(nèi)容之一。我行以完善和優(yōu)化操作流程為出發(fā)點和落腳點,切實強化內(nèi)控合規(guī)制度建設(shè)。自合規(guī)文化建設(shè)活動開展以來,我行積極查找當前制度建設(shè)與公司治理要求不相適應(yīng)、與公司章程要求不相符,制度之間銜接不順、相互沖突、交叉重復(fù),職能不清和過度控制等問題,先后制定完善了《縣級支行委派會計主管管理辦法(試行)》、《城區(qū)離行式自助設(shè)備管理辦法(試行)》、《××年營業(yè)網(wǎng)點運營主管考核辦法(試行)》、《會計監(jiān)管員集中管理考核辦法》、《派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理考核辦法(試行)》、《農(nóng)戶小額貸款客戶分類管理實施細則(試行)》、《互聯(lián)網(wǎng)上網(wǎng)管理實施細則》等一系列制度辦法,確保合規(guī)經(jīng)營有章可循、有據(jù)可依。與此同時,定期對柜臺業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)等新制度理解和執(zhí)行標準不一的的問題進行了收集和整理,適時對計制度執(zhí)行及業(yè)務(wù)操作流程予以明確,僅運營管理條線就先后下發(fā)了多期“問題解答,具有很強的針對性和操作性,較好地控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。

                合規(guī)文化建設(shè)做到一時一事、一年一月的合規(guī)比較容易,而做到時時事事、長年累月的合規(guī)就非常困難。我行通過形式多樣的活動推進合規(guī)文化建設(shè)推陳出新,每年都開展不同形式的合規(guī)文化教育活動,如知識競賽、征文比賽、知識論壇、演講比賽等增強合規(guī)文化建設(shè)的持久性。市分行先后舉辦了“合規(guī)文化大家談”征文、“員工行為守則暨違規(guī)積分管理”知識競賽和“迎國慶、倡廉潔、樹新風(fēng)、促和諧”書法攝影展覽等活動,各支行也相繼開展了不同形式的活動推動合規(guī)文化建設(shè),如××支行組織員工合規(guī)宣誓和簽名活動,爭做一名依法經(jīng)營、合規(guī)操作的農(nóng)行員工,××支行開展了“廉潔文化進家庭”讀書活動,為員工家庭辦理讀書卡、贈送購書券,舉行讀書征文和員工子女讀書成果評比活動。

                一方面,積極構(gòu)建以運營主管、會計主管為主體的第一道防線,完善事后監(jiān)督員、會計監(jiān)管員為主體的第二道防線,夯實以紀檢監(jiān)察、內(nèi)控合規(guī)、風(fēng)險管理為主體的第三道防線,著重強化委派會計主管、風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理、會計監(jiān)管員三支隊伍管理,充分發(fā)揮其在合規(guī)管理中的“憲兵隊”作用。另一方面,做到每年一個主題、每季一個重點,加大監(jiān)督檢查、問題整改、風(fēng)險提示和責(zé)任追究力度。僅××年,就組織了現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理、個人帳戶資金核查、整體移位大檢查、會計內(nèi)控大檢查、查庫“飛行隊”突擊檢查、條線部門盡職檢查和滾動式常態(tài)化案件風(fēng)險排查等各種檢查項目××個,發(fā)現(xiàn)問題××筆、涉及金額××億元?!痢聊暌詠恚矊Α痢撩`規(guī)或相關(guān)責(zé)任人給予了紀律處分,起到了“懲處一個、教育一片”的作用。

                內(nèi)控合規(guī)自查報告

                銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會

                銀行內(nèi)控合規(guī)工作匯報 銀行內(nèi)控合規(guī)工作心得體會篇九

                自xx年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來,我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對支行實際,努力完善、細化內(nèi)控管理制度,做精做細各項內(nèi)控管理,為了實現(xiàn)經(jīng)營目標,維護財產(chǎn)完整,保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法,決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行,工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高,我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進作用。

                現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下:

                一、內(nèi)部控制管理的基本情況支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務(wù)會計部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個職能部室,一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構(gòu),另設(shè)6個儲蓄所。到10月末全行員工人,其中長期合同工人,短期合同工人。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約,前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時,貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作,努力降低操作風(fēng)險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,為內(nèi)控管理保駕護航??傮w上講,我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范能力日益提高。

                1、領(lǐng)導(dǎo)重視,組織落實,xx年以來,我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,做到思想認識到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室,內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓,今年共組織現(xiàn)場審計次,參加人員人次,今年以來,根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃,完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計工作重要崗位責(zé)任移交個人次支持分行審計處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作。

                2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計,到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只,向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只,收文后及時組織了員工學(xué)習(xí),強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法,規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。

                3、針對本行實際,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神,我行為進一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,新成立了、、委員會,調(diào)整了審查委員會、委員會、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺了年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。

                5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,處罰力度明顯提高。月,支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰,共處罰人次,金額元。

                6、積極組織員工培訓(xùn),提高員工規(guī)范操作意識。

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