隨著社會不斷地進步,報告使用的頻率越來越高,報告具有語言陳述性的特點。那么報告應該怎么制定才合適呢?下面我給大家整理了一些優秀的報告范文,希望能夠幫助到大家,我們一起來看一看吧。
本人愛崗敬業,未曾參與民間借貸,未充當資金掮客,不存在消費異常、交友謹慎,無不良嗜好,未參與經商辦企業,不存在工商企業兼職。
針對內控和案防,每月的例會分理處主任傳達精神,我們認真學習,把各項規章制度都貫徹落實,我們時常學習《50個嚴禁》等文件資料,分理處無費用賬務,不存在財務管理風險。無未經批準,擅自違規開辦中間業務,不存在中間業務收入不入賬,挪作他用問題。不存在占用客戶資金,給客戶造成經濟損失等問題。不存在未通過規定系統辦理中間業務等問題。能夠按照規定對銀行卡業務進行有效的管理,對于銀行卡的發行,我們嚴把風險關,做到開戶申請書要素填寫完整,利用聯網核查系統對申請人進行聯網核實。
我們認真學習了各種案防文件及預案,并進行了安全演習和消防演習,做到一旦情況發生,能夠臨危不懼,處亂不驚。對進出營業室的人員嚴格按照規定流程進行審查和登記,正確開啟防尾隨門。值班守庫時,值班人員和住社人員各司其職,認真檢查周邊環境后,防暴系統和心理防線雙重設防,保持極高的警醒度,晚上不允許任何人進入金庫,從內到外根治各類案件的發生,絕不弄虛作假。
通過此次自查,我會不斷提高對合規工作的認識,主動查找工作中的風險隱患,學習各項內控和安防的文件精神,絕不弄虛作假,若發現同事有不合規的行為,會及時善意提醒,發現有重大問題,會及時上報,確保日常工作的安全、有效運行和信用社的穩健發展。
規范業務經營,強化風險管理,增強全員合規經營意識,降低案件風險隱患,確保安全、穩健運行。下面是小編整理的銀行支行內控合規自查報告范文,歡迎閱讀參考!
今年以來,農行山東菏澤分行緊跟業務發展的新形勢,積極探索內控合規檢查工作的新方式、新手段,力推“四項轉型”,全行內控合規工作不斷邁上新臺階,進一步強化了員工的合規意識、責任意識和風險意識。
一是推進檢查目標的轉型。隨著內控制度的不斷完善,直觀的顯而易見的風險和漏洞越來越少,以查錯糾弊、堵塞漏洞為主要目標的傳統合規檢查,已經不適應業務發展的需要,該行檢查目標開始從查錯糾弊向風險評價評估轉型。通過整合20xx年各部室檢查計劃,調整原來的業務檢查目標,業務主管部門組織盡職監督時實施操作風險評估,合規部門組織整體移位檢查時實施合規風險評估,法務人員組織“六五”普法工作時實施法律風險評估…… 從一系列的評價評估中,提高了合規檢查工作的時效性和針對性。
二是推進檢查職能的轉型。 查找漏洞,糾正偏差是內控合規部門的職能,形式上監督,實質是服務,檢查職能由單純監督向監督、服務并重轉型。在發現各類業務問題的同時,該行側重觀察內控制度的有效性,經營活動的效益性,以促進各支行不斷完善自我約束機制,實現價值最大化。如在組織“內控管理專項治理年”活動和“不規范經營整治”活動中,檢查人員與支行由檢查與被檢查的對立關系,轉變為邊檢查、邊糾正、邊輔導、邊扶持的關系。
三是推進檢查對象的轉型。該行在抓好基層營業網點檢查的同時,積極從業務活動向管理活動、業務活動并重轉型。如在支行行長、副行長責任(離任)審計工作中,通過對被審計人職責履行情況的進行認定與評價,突出決策行為的合法性、經營指標的真實性以及各項業務管理的合規性和風險性,提高了管理者的能力,達到降低經營風險,提高管理效能與效率的目的。
四是推進檢查手段的轉型。從手工操作向信息化、自動化轉型,多次組織培訓,進行“手把手”式的輔導,努力提高全員利用內控合規管理信息系統的能力,每季度組織開展提取非現場疑點線索,組織人員諸條逐項落實。利用計算機開展合規檢查,實現了向信息化、自動化的轉變,不僅提高合規檢查效率,節約合規檢查成本,也為業務數據的安全性提供了保障。
為規范業務經營,強化風險管理,增強全員合規經營意識,降低案件風險隱患,確保安全、穩健運行。我行進行了嚴格規范的自查行動。
第一,按照制度要求,重塑制度流程 按照最新文件規定、相關崗位操作流程和有關制度辦法,認真梳理農村信用社工作崗位中“應知、應會、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業操守,組織學習了本崗位和基層營業網點學習的文件材料。
第二,做好自查和整改工作 自查柜面業務操作。對柜面業務操作流程及各個環節進行了風險隱患排查。對庫存現金情況,重要空白憑證、印章、有價單證使用管理,股金管理,反洗錢等進行自查;對內外賬務核對、開戶業務、大額資金業務、掛失及提前支取等業務操作的合規性進行自查,找出了存在問題的原因,糾錯整改,使我們每個柜員嚴格按照各項業務操作流程規定辦理業務,提高工作質量,防控操作風險,消除了風險隱患。同時,在此基礎上,我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節進行自查,按時上報自查報告,準確、及時地反映自查發現問題,并積極配合檢查組檢查,保證不再出現類似問題。
自查服務形象。按照辛集縣農信聯社“統一著裝,樹立新形象”的要求,對各柜員“統一著裝,微笑服務”執崗情況進行自查,同時在營業廳顯著位置公示了縣聯社及本社主任的舉報電話,促使員工改變服務態度,提升服務形象,切實提高業務素質和服務水平,真正實現“合規管理,風險共 。防,和諧共贏” 通過全面清查,找準問題,統籌兼顧,綜合施治,形成相互制約、權責明確的監督約束機制,保障皮革城分社規范健康可持續發展。
第三,加強學習,提高風險防控能力 為使活動不走過場,使每個柜員以良好的精神狀態積極參與到活動中來,對各種文件制度進行集中學習,并做好學習筆記,提高對風險防控工作的認識。同時,把提高員工素質作為工作中的一個基本點,學習內容包含現代化支付業務操作規程、反洗錢操作規程等等,大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。 全員行動,按照“合規創造價值、合規防控風險、合規保障發展”的整體目標,多措并舉,從全員著裝、工作作風、考勤會風、優質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象,為“推進案件風險防控工作,逐步建立案件防控工作長效機制,加快構建系統全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。
第四,整改措施及今后工作思路 今后,我將繼續加強自己的政治思想教育,深入持續開展合規文化建設年活動,將合規文化建設工作貫穿于整個業務經營過程中,加大對違規責任人的懲處力度,嚴肅查處違規人員,營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境,進一步防范操作風險。
(一)加強學習,繼續深入合規文化建設,使全社員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求,定期集中學習,通過學習sc6000 系統業務風險要點、業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業務技能。確保自己更加熟悉各項業務操作流程、確保合規文化建設年活動工作落實到人、落實到崗,落到實處,確保自己在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念,從而有效防范我社內部操作風險。
(二)加強對自己的金融政策、法律制度,財經紀律、職業道德教育,規范員工言行,加強對“九種人”實行不定期排查,同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心,樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀,提高員工對防范操作風險的認識,提高合規操作意識,消除麻痹思想,使大家真正認識到“合規創造價值、合規保障發展”的重要性。
(三)積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論,就操作風險防控問題發表各自意見,通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。
(四)以科學的發展觀為指導,樹立正確的經營指導思想,嚴格按照聯社的有關規定,組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業務、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。
不斷增強員工合規理念,強化合規意識,提高合規經營的自覺性。以下是小編整理的2016年郵儲銀行內控合規自查報告范文,歡迎閱讀參考!
一、合規管理基本情況
(一)加強員工思想教育,鞏固思想道德防線。
我行通過組織專項學習,以真人真事為例深入剖析近年來嚴重違法違規的多起案例,具有較強的教育學和警示性。一是網點利用晨會、夕會及每周集中學習時間開展合規知識的學習,網點經理、運營主管對合規工作進行點評,對上級行下發的風險提示進行重點學習;開展了每月一次的合規宣講專題,增強員工合規意識,固化合規理念;二是嚴格要求學合規。員工每周對規章制度、操作流程以及工作進度進行總結,并在每周集中會議學習討論中找出解決方法,嚴防“不會、不懂、不問”情況的發生。;三是方式多樣促合規。網點建立合規教育專欄,時該提醒員工在操作中應注意的風險點;網點負責人、運營主管、網點安全員增加現場管理頻次,上級行加大非現場監管頻次與力度,發現問題現場糾偏與即時糾偏,督促員工養成良好的操作習慣,增強合規履職能力,促使員工對違規行為不愿為、不敢為、不能為。
(二)加強合規文化建設工作組織,落實責任,強化效果。
一是加強內部自查與外部檢查相結合嚴格按照制度要求,發現問題,不論大小,如實通報,最大程度挖掘各類潛在問題,防患未然。二是整改查出問題,明確責任,逐一落實,讓員工清楚知道什么可以做,什么不可做,及時糾正各種不合規現象。三是嚴格按照合規網點的各項要求及規定對網點的各項日常工作進行管理。四是進一步落實整改對發現的問題分析原因,規定整改時限,實行整改銷號管理。
二、自查發現的問題
通過自查自糾,我行存在的主要問題為:
(一)、員工合規風險理念有待加強。在學習中和員工日常業務操作中發現,個別員工合規風險意識不強,對銀行工作中的風險點把握有待加強。
(二)、控制操作風險能力有待加強。在臨柜服務中,由于柜員風險意識不強,警惕性不高,產生了許多風險隱患。
三、已采取的糾正措施
針對上述問題,網點采取以下整改措施:
(一)、下一階段,我行還須強化思想教育,緊抓思想教育這一重要環節,經常開展有關規章制度的學習,有針對性地進行合規風險教育,整取依法合規經營的意識。
(二)、臨柜員工必須具有風險管理意識,加強自我保護意識,提高對內控中的重點環節的認識,認真學習各項業務,熟悉掌握崗位技能,把風險降到最低。同時進一步強化崗位督促約束,促進各項操作流程規范化,形成一個相互監督、相互制約的內控防范運作機制。
一、合規文化是以“合規為榮、違規為恥”的一種集體榮辱觀。它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規行為的結合。即讓合規與犒賞情緒綁定,這樣,合規行為就會使人感到一種愉悅,人們稱它為榮譽感;同時讓違規行為與懲罰情緒綁定,這樣,違規行為會感使人到一種難受,人們稱它為恥辱感。人們提倡什么,唾棄什么,就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程,這種自然的結合即為文化本源。情緒經過人為的干預重新與推崇的事件相結合,即為文化建設。
二、違規經營和違規操作屢禁不止的原因與傳統文化的影響有關。文化建設的優點是文化一旦建立就有相對的穩定性,難點是合規文化面臨著傳統文化的挑戰。當合規犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時,往往前者不敵后者,就在尋求兩全其美之策時,違規也就悄然而至。因此,合規文化建設與傳統文化之間常常會有遭遇戰。在開展合規文化建設的時環境尤為重要。
三。規范的治理結構是合規文化生存的“環境土壤”
3.1監督者要給經營者制造壓力。壓力的最好來源是機構內部的實時監督
3.2監督者要受到重托才能充當守望者。那么又怎樣防止監督者自身去指使下層違規呢?監督者同樣需要一種情緒支撐,這就是信任、榮譽感,它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權才能建立重托,進而激發信任感、榮譽感,實現一個代表的職責。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環境,它是導致現實中不忠實的主要原因。
3.3環境能激發人的情感和能力。人的綜合素質是關鍵的,另一個關鍵因素就是環境。人們有這樣的經驗,當人們來到一個特別美麗、潔凈而又規范的旅游景點時,就會出現自覺維護,不亂扔垃圾的現象。這時不是說一個人的素質馬上得到了提高,而是環境激發的情感提高了人的精神境界。
四、人之所以能夠擔當不同的角色,是因為不同情緒能夠靈活。角色理論告訴我們,一個人在同一個范疇內不能擔當兩種不同的角色,它就是情緒側抑制作用。否則就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規文化的土壤環境對監督者來說,就是要制造一個守望者的單一職能,接受上級領導的重托,受到高峰體驗,這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來說就是受內部監督者接受實時監督,這樣相當于上級領導常駐,保持常年的一定壓力。只有規范的治理結構,才能抵御傳統文化的回潮,改善合規文化所需的生存條件。因此,建立銀信合全員合規文化的重要環節是要改良合規“土壤環境”。
一、合規建設必須有完善的管理制度體系,必須有不斷構建合規文化宣講教育常態機制作為基礎,我們必須找出全行上下在合規管理和合規文化建設中存在的突出問題,從教育、制度、執行、監督、整改、獎懲等方面進行深入討論,促進合規文化深入推廣根植,保障全行各項業務又快又好的發展。合規建設不但是為農行,而且是為他人,更是為自己,“合規是嚴肅的愛,是一種對每個人負責任的愛”。
二、我們要著力解決思想認識不到位、制度執行不到位、監督檢查不到位、以信任代替管理,以感情代替原則,接受合規約束、養成合規習慣的良好氛圍,促進合規文化推廣的根植。
合規文化宣講的成功實踐證明,無論做什么事,只要瞄準目標,認真抓,認真做,就能取得事半功倍。合規就像紅綠燈,你遵守它,它就會保護你。很多人都認為一提到合規,就覺得受到了束縛、業務不好做了、發展也受到了影響,在接受合規管理時總會自覺或不自覺地產生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點“合規文化是立行之本,經營之本”,合規與業務發展不是矛盾的、更不是對立的。合規像紅綠燈一樣維護著業務發展的秩序,擔負著為經營管理保駕護航的職責和使命。
三、在我們的身邊有很多真人真事,各種案例都反映了合規建設的重要性,十次小的違規操作可能造成一次較大的飛行故障,百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故,十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風險,杜絕違規操作,不給“事故”留下任何可乘之機。只有這樣,才能保障我們的事業在合規大道上又好又快的發展。我們要經常參加一些“學內控制度,創合規文化”的活動,真正的使合規文化融入我們員工的日常行為,融入具體的業務活動,為全行業務實現又好又快發展奠定了堅實的合規基礎。
四、合規文化建設是一項十分艱巨而又意義重大的系統工程,我們大家必須再接再厲,結合日常業務工作提升年活動創新工作思想和方法,把合規文化建設各項工作深入開展下去,為打造優秀大型上市銀行提供強有力的合規文化支撐!
根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神,在分行相關部門的宣傳、組織和動員下,我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育,進一步提高了我的風險防范意識,強化了合規操作的觀念,并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。
本人認真學習《關于在全行開展依法合規專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性,深刻認識到違規經營,案件高發的危害性。南?!肮馊A”案件,順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘,今年分行對案情的通報,使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員,我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則,也是堅持正確的經營方向的保證,更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此,在經營管理工作中,必須做好以下幾項工作,才能確保我處各項工作健康快速發展。
加強員工的法律法規、規章制度學習,加強思想教育,這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育,使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性,認識到銀行本身就是高風險行業,必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規章制度,自覺抵制各種違紀、違規、違章行為,要根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律,珍惜自己的職業生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風險防范意識和自我保護意識,提高規范操作,從源頭上預防案件的發生。
從近幾年金融系統發生的經濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規操作,檢查不細,監督不力,實屬重要根源,無數案件、事故、教訓,都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓,不斷健全完善各項規章制度,并將內控管理當作風險防范的前提條件,要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定,促進內部防范機制的強化與完善,努力做到在規范的前提下發展業務,在發展業務的同時,加強規范管理,以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。
20xx年我繼續負責綜合監管的全面工作。為充分調動該股職員的整體工作積極性,實行規范化管理,,年初我就安排對綜合監管人員進行重新組合,做到崗位到人,責任分工明確的工作管理體系,經常參加綜合監管每周定期召開科務會,安排布置的各崗位工作,及時溝通情況。通過上述舉措,20xx年綜合金融監管工作又有新起色,內控管理機制進一步完善,較好地解決了人員不穩定的問題。另外,我與監管股負責人按《金融監管責任制》和行內制定的《量化細化實施細責》,把每一個被監管專業、每一項監管責任真正分解落實到人。按時完成了監管責任的分解落實工作,從而明確了監管人員的具體分工和職責。做到了:人員落實、制度落實、責責落實、任務落實、檢查落實。認真按季進行考核,將每個人員崗位責任與目標化管理結合,充分發揮了金融監管各崗位人員的職能作用。
今年以來,我們監管部門定期和不定期組織人員開展了業務學習和實際檢查技能的培訓,積極樹立新的監管理念,將各項政策規定和實務操作的要點融入在具體的工作中,從20xx年起,我行銀行業監管人員的培訓重點從行政監管轉向對銀行業機構的非現場分析和預警上,監管人員必須作到對政策規定熟、實際現場檢查技能高、非現場分析到位,圍繞上述三個方面,我行監管人員在參加中心支行培訓的同時,督促監管人員自學有關監管業務知識,在一定的時期內迅速提高監管人員的綜合素質,以適應形勢發展的需要。
2、認真貫徹和落實銀行業監管現場會精神,加快監管電子化的步伐
按照20xx年10月銀行業現場會的要求,認真組織了監管人員對銀行業監管文檔、非現場監測數據系統、金融行政監管子系統等應用程序進行了逐項落實,切實保證了監管實務操作與計算機應用的全面落實。我行監管部門從20xx年起嚴格按照電子化監管的要求,認真貫徹監管電子化和文本化管理相結合的原則,落實監管實務操作在計算機中的應用,保證了中心支行與我行之間的監管信息與實務操作的溝通,通過監管電子化的建設,切實提高了監管的各項基礎工作水平。
3、繼續嚴格加強對銀行業行政監管、確保監管的合規性
(1)20xx年,對銀行業高級管理人員任職資格審查工作,一是嚴格執行了任職前考試、談話制度,分別對3名高級管理人員進行了任職前的考試、談話,同時完成了對2名高級管理人員任職資格的審查。二是在20xx年9月組織完成了轄內銀行業高級管理人員的任職期間的考試及年度考核工作,并將考試及考核結果裝入銀行業高級管理人員檔案存檔。
(2)加強對機構準入和退出的監管,在積極支持銀行機構改革的同時全年完成了銀行機構退出4家、遷址1家、降格2家。
各家商業銀行的機構撤并要在積極支持機構改革和調整的同時,按照機構撤并規定的要求作好審批工作,保證了銀行業機構撤并所申報的資料完整、審批材料的合規,在一季度對20xx年機構和人員上報的材料進行一次復審,凡不符合規定或要素不全的一律在一季度末之前進行了糾正,復審結果于20xx年2月20日前上報到銀行科。
真做好金融機構年檢工作。按照呼盟中心支行的要求,我們早在20xx年4月就開展了對銀行業機構的年檢工作,依照上年年檢各項要求履行了手續,年檢中沒有走過場,現場檢查面達100%。年檢報告于6月20日前上報了銀行科。
一、特別提示:本行公司治理方面存在的有待改進的問題
1、進一步完善董、監事會決策機制;
2、進一步加大基層機構的內控執行力;
3、制定、完善獨立董事和外部監事津貼制度。
二、公司治理概況
本行在股份制公司設立時,就著重考慮如何依據境內外相關法律、法規構建公司治理結構并規范其運作。為此,本行設立、完善了股東大會、董事會、監事會和高級管理層的組織架構,制定了符合現代金融企業制度要求的銀行章程,明確了股東大會、董事會、監事會與高級管理層以及董事、監事、高級管理人員的職責權限,以實現權、責、利的有機結合,建立科學、高效的決策、執行和監督機制,從而確保各方獨立運作、有效制衡。
(一)構建現代公司治理的組織架構。
本行根據《公司法》、《股份制商業銀行公司治理指引》等相關法律、法規、部門規章的規定,設立了股東大會、董事會、監事會,選舉了獨立董事、職工監事和外部監事,聘請了具有豐富的商業銀行工作經驗和卓越過往業績的人士擔任本行的董事長、行長,選聘了副行長、風險負責人、行長助理、財務負責人、董事會秘書等高級管理人員,建立了以股東大會為決策機構,董事會為主要決策機構,監事會為監督機構,高管層為執行機構的有效治理機制,建立了獨立董事和外部監事制度,引入了5名獨立董事、2名外部監事和3名職工代表監事。本行董事會下設戰略發展委員會、審計與關聯交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會,各專門委員會的負責人均由董事擔任,其中,審計與關聯交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。
1、股東大會
股東大會是本行的權力機構,股東通過股東大會合法行使權利,遵守法律法規和公司章程的規定,不得干預董事會和高級管理層履行職責。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規則,詳細規定了股東大會的召開和表決程序,包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告,以及股東大會對董事會的授權原則等內容。該議事規則作為本行章程的附件,經本行20xx年第一次臨時股東大會通過和中國銀監會核準后,已得以貫徹執行。
此外,本行建立了和股東溝通的有效渠道,以確保所有股東對法律、行政法規和公司章程規定的公司重大事項平等地享有知情權和參與權,確保股東大會的工作效率和科學決策,從而使投資者獲得較高回報。
2、董事會
董事會是本行的決策機構,由股東大會授權直接經營管理公司。如何確保董事會充分發揮其作用和履行其職責是公司治理的重要問題。董事會成員15人,其中獨立董事5名,執行董事2名,其中大部分董事是均具有豐富的金融業從業經驗和卓越的過往業績,而且,還有戰投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責,并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務。多元化的董事結構,高素質的董事隊伍,有利于董事會對重大經營事項的正確決策,有利于本行的業務發展和業績提升。
目前,本行已初步建立了董事會組織架構和決策程序,董事會下設戰略發展委員會、審計與關聯交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業委員會,專業委員會于20xx年3月份開始進入正式運作階段。四個專門委員會中,審計與關聯交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事,主席由獨立董事擔任。
3、監事會
監事會是本行的監督機構。本行監事會成員現有8名,其中外部監事2 名、股東監事3名、職工監事3 名。監事會制定了監事會議事規則,明確監事會的議事方式和表決程序,以確保監事會的有效監督。本行章程規定監事會依法享有法律法規賦予的知情權、建議權和報告權,為保障監事合法權益的實施,本行及時向監事會提供有關的信息和資料,以便監事會對本行財務狀況、風險控制和經營管理等情況進行有效的監督、檢查和評價。
4、風險管理制度
審慎的風險管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨立、全面、垂直、專業的風險管理體系,培育"追求濾掉風險的效益"的風險管理文化,實施"優質行業、優質企業"、"主流市場、主流客戶"的風險管理戰略,主動管理各層面、各業務的信用風險、流動性風險、市場風險和操作風險等各類風險。
5、內部控制制度
較好的內部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進本行各項業務的持續健康發展,切實防范和化解金融風險,提高本行的核心競爭力,確保銀行資本保值增值,本行一直本著"內控優先"原則持續不斷地完善與改進內部控制。本行以《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國銀行業監督管理法》和《商業銀行內部控制指引》為指導,遵循全面、審慎、有效、獨立的內部控制原則,進一步優化內部控制環境,改進內部控制措施:加大內控執行的監督檢查力度,有力地促進了我行各項業務的健康、平穩、安全運行。
6、關聯交易
7、信息披露管理
本行a+h同步上市后,為規范信息披露行為,保護本行、股東、債權人及其他利益相關者的合法權益,根據內地和香港兩地相關法律、法規及監管機關的要求,本行結合自身的實際情況,制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》,明確了有效的內部信息報告、審核及披露流程。
8、激勵約束機制
本行明確了信息披露事務管理的第一責任人是本行董事長,本行總行各部門以及各分行的負責人是本部門及本分行信息報告第一責任人。本行指定董事會秘書為本行信息披露的指定負責人,負責準備和遞交有關監管部門所要求的信息披露文件,組織完成監管機構布置的信息披露任務,在董事會領導下負責協調實施信息披露事務管理制度,組織和管理信息披露事務管理部門具體承擔本行信息披露工作。
本行上市之初,就非常注重與投資者的溝通與交流,開通了投資者電話專線,在公司網站設置了"投資者關系"欄目,認真接受各種咨詢,并開始著手建立相關規章制度,起草了《中信銀行股份有限公司投資者關系管理制度》。上市以來短短的兩個月內,本行領導、董秘、董事會辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內外投資機構、分析師和投資者的來訪調研,通過電話、電子郵件等形式及時解答問題,建立了和境內外投資機構的良性互動,提高了公司的透明度,得到了資本市場的好評。
(二)規范運作的保證
1、公司章程
公司章程是本行股東大會、董事會、監事會以及董事會各專門委員會、各級管理人員規范運做的行為準則和依據。本行的公司章程是根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《國務院關于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關法律、行政法規和規章而制定的,已經中國銀行業監督管理委員會核準,并已通過中國證監會和香港聯交所的審核。
(2)三會議事規則
根據監管機關的要求,制定了詳細的《股東大會議事規則》、《董事會議事規則》和《監事會議事規則》。
(3)董事會、監事會各專門委員會議事規則。
(4)制定并完善了《行長工作細則》,完善高級管理層的工作細則和規程,明確組織機構之間的職責邊界,建立明晰的匯報路線和信息溝通機制。
(5)起草了《信息披露管理制度》、《投資者關系管理制度》等公司治理配套文件。
在實際運作中,上述文件及其他相關指導性文件,共同為規范運作提供了制度保證。
三、公司治理中存在的問題
中信銀行股份有限公司成立于20xx年12月31日,在短短的時間里,本行公司治理結構的基本框架和原則基本已確立,公司治理走上了規范化的發展軌道。但在實際運作中,正如《關于開展加強上市公司治理專項活動有關事項的通知》所深刻指出,要真正解決公司治理"形似而神不至"的問題,就須清醒地認識到自己的不足,積極學習那些較我行更早步入資本市場的同業的先進經驗,取人所長,補己之短,積極探索、完善有效的公司治理。
(一)進一步完善董、監事會決策機制。由于本行董、監事會下設各專門委員會成立時間不長,其議事規則雖已經各專門委員會審議、修訂,但尚待董事會審議通過。此外,董、監事會各專門委員會的成員都是金融、財政方面的專家學者,應進一步發揮各專門委員會的專業特長,不斷完善董、監事會決策機制。
(二)進一步加大基層機構的內控執行力。我行雖旗幟鮮明地提出了合規經營理念,并大力倡導和宣傳,但個別基層機構在認識上仍不到位,在處理具體業務時容易忽視合規經營的問題,一些發生在基層機構的低層次操作風險問題還不時地困擾著我們。
因此,我們將進一步加強合規體系建設,積極培育全員合規、高層合規的文化氛圍,進一步加大對基層機構的檢查力度,加強其內控執行力。
(三)制定、完善獨立董事和外部監事津貼制度。我行提名及薪酬委員會已草擬《獨立董事和外部監事津貼制度》,以使董事認真、勤勉地履行職責。該制度已提交第一屆董事會第六次會議審議,擬于年內實行。
四、整改措施和整改時間及責任人
序號 整改措施 整改時間 責任人
1 董事會審議通過議事規則,進一步完善董、
監事會決策機制 xx年 xx月份 先生 女士
2 進一步加大基層機構的內控執行力 xx年年內 合規審計部
提名與薪酬委員會
五、有特色的公司治理做法
本行始終致力于構建完善的公司治理結構,并借鑒國內外先進的公司治理經驗,結合本行的實際情況,在公司治理的實際運作中,采取了一些行之有效的措施,不斷提升公司治理結構。
(一)內部控制制度方面的特色
1、本行樹立了正確的經營理念,優化了內控環境。
我行在對近年實踐進行總結的基礎上,提出了"追求效益、質量、規模的協調發展,追求過濾掉風險的利潤,追求穩定增長的市值,努力走在中外銀行競爭的前列"的經營理念,嚴格按照國家各項法律、法規、條例的規定和銀監會的監管要求,以《商業銀行內部控制指引》為指導,遵循商業銀行全面、審慎、有效、獨立的內部控制原則,改進內部控制措施,完善信息交流與反饋機制,有效發揮內部控制的評價與持續改進機制,有力地促進了全行各項業務的健康、平穩、安全運行。
2、本行建立了覆蓋全面業務和流程的內部控制制度。
包括授信業務內部控制、資金資本市場業務內部控制、會計及柜臺業務內部控制、計劃財務內部控制、中間業務內部控制、計算機信息系統內部控制和反洗錢內部控制等。
3、完善內控管理機制,提高決策的科學性。
本行積極探索扁平化管理,建立健全集體決策機制,通過建立并執行總、分行行長定期辦公會議制度,履行集體決策職能,提高經營管理決策的科學性和透明度。健全了行長辦公會領導下的風險管理委員會、發展及資產負債管理委員會、內部審計委員會和財務審查委員會制度,提高了決策的專業性。
4、強化風險管理措施,落實全面風險管理。
一方面進一步健全風險管理體系,在風險管理委員會下成立了信用風險、市場風險、操作風險三個專業委員會,建立了相應的工作制度,并開始履行職責。另一方面加強信貸政策管理,強化放款中心建設和貸后管理工作,并進一步加強市場風險管理,不斷提升風險管理技術手段,完善貸款管理信息系統、資產負債系統、財務管理系統。
5、加大檢查、整改和處罰力度,狠抓內控執行。
本行持續采取以下多種創新性的措施,努力建立起審慎的風險管理體系:
1999年,本行進行了公司貸款流程改造,將大部分公司貸款業務的審批權集中到總行,并設立了從事不良貸款清收的專職清收人員職位;與麥肯錫公司合作開發了公司業務信用評級系統,并在全行推廣。
20xx年,本行實施了分行信審經理總行委派制,設立了具備識別信用風險知識及經驗的產品經理職位以做實授信調查,建立了放款中心以降低放款操作風險。
20xx年,本行設立了首席風險主管職位,在國內同業率先實施分行風險主管委派制。分行風險主管主持包括授信審批在內的風險管理工作,直接向首席風險主管負責并匯報工作。
20xx年末至20xx年初,本行調整了授信流程,加強對授信業務的全程控制,強化風險管理的獨立性:(1)由風險管理部承擔審查審批職能的同時,將放款中心和貸后管理職能集中由風險管理部組織實施;(2)實行信審會集體審批制,取消了總行行長、分行行長的審批權,總行行長、分行行長僅對信審會審批通過的項目行使否決權;(3)設立了專職信審委員職位,推行專業審貸。在授信調查以及貸后管理中執行第一責任人制度,由客戶經理和產品經理對授信調查和貸后管理承擔第一責任。
20xx年以來,本行按照《巴塞爾協議ii》的要求,與穆迪kmv公司合作開發了新的公司業務信用評級系統。新的評級系統按照客戶類別,設計了20個可獨立計量違約概率的打分模型以及一個通用的違約概率計量模型,在行業細分和違約概率的計量技術上居于國內同業前列。
20xx年:
(3)本行開始在全行范圍內推廣"追求濾掉風險的效益"理念,并通過計算、分配基于監管資本標準的經濟資本來對一級分行的業績進行評價。
(三)完善信息披露制度
我行作為a+h同步上市的公司,深刻理解內地和香港在監管規則、監管理念等方面存在差異,在信息披露方面嚴格執行標準從嚴不從寬,內容從多不從少的原則,并根據上市地相關法律、法規及監管機關的要求,本行結合自身的實際情況,制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》,明確了有效的內部信息報告、審核及披露流程,有助于進一步增強透明度,實現股東價值化。
六、其他需要說明的事項
(一)日常信息溝通手段。目前,本行通過《中信銀行董監事通訊》、《中信銀行資本市場動態》等方式及時向董、監事會報告相關日常工作。
(二)股權激勵計劃情況的說明
本行已制定對高管的股票增值權激勵方案,可否實施,目前尚未得到監管機構的明確答復。
在人們越來越注重自身素養的今天,越來越多人會去使用報告,報告具有雙向溝通性的特點。在寫之前,可以先參考范文,以下是小編為大家整理的銀行支行內控合規自查報告,歡迎大家分享。
銀行支行內控合規自查報告1今年以來,農行山東菏澤分行緊跟業務發展的新形勢,積極探索內控合規檢查工作的新方式、新手段,力推“四項轉型”,全行內控合規工作不斷邁上新臺階,進一步強化了員工的合規意識、責任意識和風險意識。
一是推進檢查目標的轉型。隨著內控制度的不斷完善,直觀的顯而易見的風險和漏洞越來越少,以查錯糾弊、堵塞漏洞為主要目標的傳統合規檢查,已經不適應業務發展的需要,該行檢查目標開始從查錯糾弊向風險評價評估轉型。通過整合20xx年各部室檢查計劃,調整原來的業務檢查目標,業務主管部門組織盡職監督時實施操作風險評估,合規部門組織整體移位檢查時實施合規風險評估,法務人員組織“六五”普法工作時實施法律風險評估…… 從一系列的評價評估中,提高了合規檢查工作的時效性和針對性。
二是推進檢查職能的轉型。查找漏洞,糾正偏差是內控合規部門的職能,形式上監督,實質是服務,檢查職能由單純監督向監督、服務并重轉型。在發現各類業務問題的同時,該行側重觀察內控制度的有效性,經營活動的效益性,以促進各支行不斷完善自我約束機制,實現價值最大化。如在組織“內控管理專項治理年”活動和“不規范經營整治”活動中,檢查人員與支行由檢查與被檢查的對立關系,轉變為邊檢查、邊糾正、邊輔導、邊扶持的關系。
三是推進檢查對象的轉型。該行在抓好基層營業網點檢查的同時,積極從業務活動向管理活動、業務活動并重轉型。如在支行行長、副行長責任(離任)審計工作中,通過對被審計人職責履行情況的進行認定與評價,突出決策行為的合法性、經營指標的真實性以及各項業務管理的合規性和風險性,提高了管理者的能力,達到降低經營風險,提高管理效能與效率的'目的。
四是推進檢查手段的轉型。從手工操作向信息化、自動化轉型,多次組織培訓,進行“手把手”式的輔導,努力提高全員利用內控合規管理信息系統的能力,每季度組織開展提取非現場疑點線索,組織人員諸條逐項落實。利用計算機開展合規檢查,實現了向信息化、自動化的轉變,不僅提高合規檢查效率,節約合規檢查成本,也為業務數據的安全性提供了保障。
銀行支行內控合規自查報告2今年以來,農行山東菏澤分行緊跟業務發展的新形勢,積極探索內控合規檢查工作的新方式、新手段,力推“四項轉型”,全行內控合規工作不斷邁上新臺階,進一步強化了員工的合規意識、責任意識和風險意識。
一、推進檢查目標的轉型。
隨著內控制度的不斷完善,直觀的顯而易見的風險和漏洞越來越少,以查錯糾弊、堵塞漏洞為主要目標的傳統合規檢查,已經不適應業務發展的需要,該行檢查目標開始從查錯糾弊向風險評價評估轉型。通過整合20xx年各部室檢查計劃,調整原來的業務檢查目標,業務主管部門組織盡職監督時實施操作風險評估,合規部門組織整體移位檢查時實施合規風險評估,法務人員組織“六五”普法工作時實施法律風險評估……從一系列的評價評估中,提高了合規檢查工作的時效性和針對性。
二、推進檢查職能的轉型。
查找漏洞,糾正偏差是內控合規部門的職能,形式上監督,實質是服務,檢查職能由單純監督向監督、服務并重轉型。在發現各類業務問題的同時,該行側重觀察內控制度的有效性,經營活動的效益性,以促進各支行不斷完善自我約束機制,實現價值最大化。如在組織“內控管理專項治理年”活動和“不規范經營整治”活動中,檢查人員與支行由檢查與被檢查的對立關系,轉變為邊檢查、邊糾正、邊輔導、邊扶持的關系。
三、推進檢查對象的轉型。
該行在抓好基層營業網點檢查的同時,積極從業務活動向管理活動、業務活動并重轉型。如在支行行長、副行長責任(離任)審計工作中,通過對被審計人職責履行情況的進行認定與評價,突出決策行為的合法性、經營指標的真實性以及各項業務管理的合規性和風險性,提高了管理者的能力,達到降低經營風險,提高管理效能與效率的目的。
四是推進檢查手段的轉型。從手工操作向信息化、自動化轉型,多次組織培訓,進行“手把手”式的輔導,努力提高全員利用內控合規管理信息系統的能力,每季度組織開展提取非現場疑點線索,組織人員諸條逐項落實。利用計算機開展合規檢查,實現了向信息化、自動化的轉變,不僅提高合規檢查效率,節約合規檢查成本,也為業務數據的安全性提供了保障。
一、合規文化是以“合規為榮、違規為恥”的一種集體榮辱觀。它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規行為的結合。即讓合規與犒賞情緒綁定,這樣,合規行為就會使人感到一種愉悅,人們稱它為榮譽感;同時讓違規行為與懲罰情緒綁定,這樣,違規行為會感使人到一種難受,人們稱它為恥辱感。人們提倡什么,唾棄什么,就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程,這種自然的結合即為文化本源。情緒經過人為的干預重新與推崇的事件相結合,即為文化建設。
二、違規經營和違規操作屢禁不止的原因與傳統文化 * 有關。文化建設的優點是文化一旦建立就有相對的穩定性,難點是合規文化面臨著傳統文化的挑戰。當合規犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時,往往前者不敵后者,就在尋求兩全其美之策時,違規也就悄然而至。因此,合規文化建設與傳統文化之間常常會有遭遇戰。在開展合規文化建設的時環境尤為重要。
3.2監督者要受到重托才能充當守望者。那么又怎樣防止監督者自身去指使下層違規呢?監督者同樣需要一種情緒支撐,這就是信任、榮譽感,它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權才能建立重托,進而激發信任感、榮譽感,實現一個代表的職責。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環境,它是導致現實中不忠實的主要原因。
3.3環境能激發人的情感和能力。人的綜合素質是關鍵的,另一個關鍵因素就是環境。人們有這樣的經驗,當人們來到一個特別美麗、潔凈而又規范的旅游景點時,就會出現自覺維護,不亂扔垃圾的現象。這時不是說一個人的素質馬上得到了提高,而是環境激發的情感提高了人的精神境界。
四、人之所以能夠擔當不同的角色,是因為不同情緒能夠靈活。角色理論告訴我們,一個人在同一個范疇內不能擔當兩種不同的角色,它就是情緒側抑制作用。否則就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規文化的土壤環境對監督者來說,就是要制造一個守望者的單一職能,接受上級領導的重托,受到高峰體驗,這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來說就是受內部監督者接受實時監督,這樣相當于上級領導常駐,保持常年的一定壓力。只有規范的治理結構,才能抵御傳統文化的回潮,改善合規文化所需的生存條件。因此,建立銀信合全員合規文化的重要環節是要改良合規“土壤環境”。根據省行開展“人人遵章、全行整改”的 * 活動的精神,在分行相關部門的宣傳、組織和動員下,我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次 * 活動,進一步提高了我的風險防范意識,強化了合規操作的觀念,并且明晰了崗位的責任以及這次 * 活動的意義和重要性。
作為一名管理人員,我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則,也是堅持正確的經營方向的保證,更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此,在經營管理工作中,必須做好以下幾項工作,才能確保我處各項工作健康快速發展。
一、提高員工思想素質,增強員工依法合規經營的理念
加強員工的法律法規、規章制度學習,加強思想教育,這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育,使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性,認識到銀行本身就是高風險行業,必須把風險防范放在第一位。版權聲明:依法合規建設學習心得由中國人才指南網原創首發,作者:績東一分理處周豪恩,未經授權禁止用作商業用途,轉載。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規章制度,自覺抵制各種違紀、違規、違章行為,要根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律,珍惜自己的職業生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風險防范意識和自我保護意識,提高規范操作,從源頭上預防案件的發生。
二、建立建全各項規章制度,加強內控管理 從近幾年金融系統發生的經濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規操作,檢查不細,監督不力,實屬重要根源,無數案件、事故、教訓,都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓,不斷健全完善各項規章制度,并將內控管理當作風險防范的前提條件,要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定,促進內部防范機制的強化與完善,努力做到在規范的前提下發展業務,在發展業務的同時,加強規范管理,以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。
為增強郵政金融業務合規經營管理意識,培育良好的合規文化,xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規管理年”,當前正值郵儲體制改革的關鍵時期,開展合規建設推進年活動有著很強的現實性和必要性。郵政儲蓄事業的成長離不開合規經營,更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設,必將為郵政儲蓄經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證,也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。下面,就如何提高銀行效益,降低金融風險,我談幾點粗淺見解。
一、正視問題,構建金融合規管理體系。
郵政儲蓄業務自恢復開辦已經二十二年,逐步形成了自己的管理模式和特點,但距離現代商業銀行的要求還有不小的差距: 一是風險意識淡薄。經營銀行就是經營風險,任何金融業務都有風險,只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風險得到有效釋。
二是不合規的現象較為嚴重。無數案例表明,當前郵政金融業務中出現問題和案件的最多點、最難控制點,莫過于前臺操作中存在的問題和隱患,出現于工作人員責任意識、風險意識、合規意識不強,不按流程辦事、不按規定作業,引發了各種各樣的事件和案件。
三是一、二級條線風險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執行落實制度和規定,出現差錯和問題沒有及時整改,老問題老現象重復發生;業務部門缺乏對業務管理和業務發展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。
四是針對發現的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網點和代理網點的管控上,出現了一些真空現象。針對這些差距應該采取積極的對策和措施: 一是建立條線的合規風險防控體系,各部門、各業務線、各網點都要有明晰的操作流程和風險揭示以及對應的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規防控體系:一條是前、后臺業務操作的自我檢查、及時整改責任體系;第二條是業務部門對前、后臺業務的監督、檢查,指導、幫促整改的體系,第三條是專職稽查 * 門履職體系的進一步完善;三是加大對合規風險防控的考核,將責、權、利捆綁在一起,按照銀監會提出“賠罰、走人、移送”的原則,實行業務線、管理線“雙線”問責,上追兩級。四是銀企密切配合,按照家有關法規,誰受益誰擔責的原則,銀企雙方都應承擔起管理的責任,而不僅僅是某一方面的責任,不僅不能削弱管理的職能,還要充實稽查檢查的人員,為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此,郵政金融業務才會逐步走上規范化的軌道。
二、建章立制,構建金融合規制度體系。
銀行號稱三鐵 :“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的,我們的郵政銀行,在金融業務發展上也應該是這樣。
1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規章但已不適應當前業務發展和基層行實際管理情況的,相關部門應進行專門研究,及時制訂或修訂;對于基層行和有關部門就規章制度建設提出的問題,要認真研究,及時解決。目前省分行建立的83項制度,就是我們工作的依據和指南,如果不知道或不懂得如何去做,就在83項制度中去尋找答案。
2、認真執行各項制度。就柜員而言,要從自己做起,正確辦理每一筆業務,認真審核每張票據,監督授權業務的合法合規,嚴格執行檢查,落實檢查要求。就網點負責人而言,要按照要求和頻次加強現場和非現場的監控,定期和不定期地進行稽查檢查。此外,特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網點“人離機退、章證入柜上鎖” 等制度的執行情況。做到相互制約,相互監督。
3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線,誰踩了這根線,誰就要受到懲罰。特別是要經常對“十種人”(涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經商辦企業的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員)進行風險管控和排查,對有章不循的員工,要將其調離原崗位,并嚴肅處理。推行管理問責制,建立對違規違紀事項的舉報制度,做到約束和激勵并舉。
內容僅供參考
自“內控達標年”在xx郵政金融全面開展以來,xx郵政一直在積極落實“內控達標年”活動安排,積極下學習內控達標年學習手冊,通過空閑時間不斷學習內控方面的知識,貫徹落實該方案。
為了更好地傳達學習手冊里面的情況,局里開了幾次學習總結大會,并根據大家的實際情況制定了學習計劃并結合實際情況學習,以自主學習為主要內容,以互相談論心得體會為輔助,撰寫學習心得體會不少于三次。
學習手冊的內容主要分為五個部分,分別是領導內控要求摘要、三個對標、內控管理通報、法律與合規風險匯總、重要內控規章制度,每個部分都是學習的重點對象,尤其是內控監管制度、內部制度要求、內部合規理論與實務等。從領導手中接過內控達標年學習手冊以來,通過利用空閑時閱讀學習手冊,更加了解內控合規的重要性和嚴謹性,并通過對比日常工作中個人的行為表現,及時糾正了一些錯誤,業務流程更規范。
因本人的職務是普柜,屬于金融方面得業務,在三項對標表及三項請單中,我主要對比以及查看個人金融部的部分。通過一一對比總結發現,主要在精細化管理方面存在不足,不夠細心,業務環節不夠規范,如在為客戶辦理活期存折存取一萬元以上的業務時,有時會漏掉對憑證進行查驗真偽,此外,一個較迫切需要解決的問題是在理財業務管理方面,未取得從業資格的情況下,辦理理財方面的業務。
存在的問題有:一是代理保險、理財業務管理方面,銷售人員未取得從業資格;二是在辦理個人柜面業務時未對憑證進行真偽驗視。
整改落實情況:一是閱讀理財業務方面所需考取的從業資格方面的教材,增加理財業務知識,加深對理財的認識,今早通過相關的從業資格考試;二是辦理業務時,根據有關規章制度對客戶的憑證進行真偽驗視,為客戶辦理業務時,先核實客戶憑證的真偽再為客戶辦理業務。
繼續學習內部達標年學習手冊以及各項各項業務規章制度的流程,熟悉內控合規的理論與實務,盡早通過基金從業資格、銀行從業資格等專業資格考試,不斷提高自身業務知識,規范流程,以及時刻關注團隊內控方面的表現,和團隊一起進步。
在當下這個社會中,大家逐漸認識到報告的重要性,我們在寫報告的時候要注意涵蓋報告的基本要素。你所見過的報告是什么樣的呢?下面是小編精心整理的銀行合規內控工作自查報告,供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要的朋友。
為了統一全行員工的思想認識,明確“培育合規文化”的重要性,樹立“言行合規、操作合規、經營合規、管理合規”文化理念,××年××月,我行召開了全市農行合規文化建設活動啟動大會,全面部署合規文化建設活動,引導廣大員工充分認識合規文化是立行之本、經營之本和企業文化重要組成部分的深刻內涵,營造合規文化建設良好環境和氛圍。同時,我行制訂下發了《××年—××年合規文化建設規劃》和《××年合規文化建設實施方案》,市分行和各支行成立了合規文化建設領導組,具體負責抓好這次活動的領導、組織、指導、督促和檢查工作,為合規文化活動扎實開展奠定了堅實的基礎。
合規文化建設是一項系統工程,必須遵從“行為——習慣——文化”的路徑。為此,我行制訂并貫徹實施了嚴格的學習計劃和落實措施,全市農行統一實行周四集中學習制。我行專門組織人員編寫了《強化合規意識,告別違規操作——防范案件和行為規范有關制度匯編及案例警示錄》,精心編印了6000余套《執行力提升計劃員工讀本》單行本,分為“強化合規意識,告別違規操作”、“自覺遵章守紀,遠離違法犯罪”、“提高服務水平,樹立良好形象”三個系列,分發到全行每個員工手中,作為全行合規文化建設的重點學習資料。
為增強規章制度的影響力和威懾力,我行還專門抽調6名業務骨干組成規章制度宣講團,用一個多月的時間在各支行進行巡回宣講,重點宣講了員工行為守則、案件防范與查處、違規積分管理以及會計結算、信貸管理、清收管理等業務風險點,宣講團深入各支行利用晚上時間進行宣講,保證每個支行至少宣講一場以上,取得了較好的宣傳效果。
銀行不僅是經營貨幣的.企業,更是管理風險的企業。操作合規、風險可控,是合規文化建設的重要內容之一。我行以完善和優化操作流程為出發點和落腳點,切實強化內控合規制度建設。自合規文化建設活動開展以來,我行積極查找當前制度建設與公司治理要求不相適應、與公司章程要求不相符,制度之間銜接不順、相互沖突、交叉重復,職能不清和過度控制等問題,先后制定完善了《縣級支行委派會計主管管理辦法(試行)》、《城區離行式自助設備管理辦法(試行)》、《××年營業網點運營主管考核辦法(試行)》、《會計監管員集中管理考核辦法》、《派駐風險合規經理考核辦法(試行)》、《農戶小額貸款客戶分類管理實施細則(試行)》、《互聯網上網管理實施細則》等一系列制度辦法,確保合規經營有章可循、有據可依。與此同時,定期對柜臺業務、信貸業務等新制度理解和執行標準不一的的問題進行了收集和整理,適時對計制度執行及業務操作流程予以明確,僅運營管理條線就先后下發了多期“問題解答,具有很強的針對性和操作性,較好地控制業務操作風險。
合規文化建設做到一時一事、一年一月的合規比較容易,而做到時時事事、長年累月的合規就非常困難。我行通過形式多樣的活動推進合規文化建設推陳出新,每年都開展不同形式的合規文化教育活動,如知識競賽、征文比賽、知識論壇、演講比賽等增強合規文化建設的持久性。市分行先后舉辦了“合規文化大家談”征文、“員工行為守則暨違規積分管理”知識競賽和“迎國慶、倡廉潔、樹新風、促和諧”書法攝影展覽等活動,各支行也相繼開展了不同形式的活動推動合規文化建設,如××支行組織員工合規宣誓和簽名活動,爭做一名依法經營、合規操作的農行員工,××支行開展了“廉潔文化進家庭”讀書活動,為員工家庭辦理讀書卡、贈送購書券,舉行讀書征文和員工子女讀書成果評比活動。
一方面,積極構建以運營主管、會計主管為主體的第一道防線,完善事后監督員、會計監管員為主體的第二道防線,夯實以紀檢監察、內控合規、風險管理為主體的第三道防線,著重強化委派會計主管、風險合規經理、會計監管員三支隊伍管理,充分發揮其在合規管理中的“憲兵隊”作用。另一方面,做到每年一個主題、每季一個重點,加大監督檢查、問題整改、風險提示和責任追究力度。僅××年,就組織了現金業務管理、個人帳戶資金核查、整體移位大檢查、會計內控大檢查、查庫“飛行隊”突擊檢查、條線部門盡職檢查和滾動式常態化案件風險排查等各種檢查項目××個,發現問題××筆、涉及金額××億元?!痢聊暌詠?,共對××名違規或相關責任人給予了紀律處分,起到了“懲處一個、教育一片”的作用。
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