<menuitem id="an1j4"></menuitem> 定期撰寫工作報告可以幫助我們建立自我管理的習慣，提高工作效率和質量。以下是小編為大家收集的工作報告范文，希望能給大家提供一些參考和啟發。
我縣聯社為了做好反洗錢工作，成立了以聯社副主任謝新錄為組長，聯社各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全轄區信用社的反洗錢工作。同時，各社也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責此項工作，并確定了職能部門具體負責反洗錢工作，從而構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識。
為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢動員會，學習了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。首先，聯社充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發揮基層信用社“了解客戶”的優勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當前國內外反洗錢形勢與任務的同時，了解反洗錢的操作技術與方法。四是認真選配工作人員。聯社要求，各社應注意將一些文化程度較高、業務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。
三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監測。
在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證(營業執照、法人身份證、企業代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。
對現有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業執照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業執照或辦理銷戶手續。
在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我聯社堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求個人或單位需提前一天預約提現金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本。
嚴格監管和控制公款私存現象。我聯社成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生，以確保我聯社結算帳戶帳戶都能合規性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現金收支和大額轉賬收付等現象，經過我縣信用聯社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結算業務范圍，沒有違反反洗錢相關規定。
今年以來，我聯社轄區內沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業經營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正?，F金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。
四、建議。
(一)加強領導，統一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。
(二)完善反洗錢內控機制，建立健全相應的機構和制度。
(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。
今后我們將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。
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為普及反洗錢知識、增強公民反洗錢意識、營造反洗錢社會環境、發揮公眾力量預防洗錢，維護金融安全，國民信托響應中國人民銀行管理部的號召，于20xx年8月1日至20xx年8月31日開展以“預防洗錢、維護金融安全”為主題的反洗錢宣傳月活動。
作為此次宣傳月活動的重要組成部分，20xx年8月26日，公司在首府大廈廣場以及公司附近安德路社區舉行戶外宣傳活動，公司董事長楊小陽、副總經理何遠、風控總監劉威、財務總監莫百愉及相關部門人員等30余人參加了戶外宣傳活動?；顒赢斕彀l放反洗錢宣傳折頁400余份、預防洗錢維護金融安全知識手冊40余本，收回有效的反洗錢知識調查問卷340余份，發放帶有反洗錢知識的宣傳禮品500余個。
此次反洗錢宣傳月活動，將反洗錢宣傳與“保護自己、遠離洗錢”有機結合起來，提示社會公眾不要出租或出借自己的身份證件、銀行賬戶、銀行卡和u盾，不要用自己的賬戶替他人提現，不出售信用卡用于洗錢。警惕集資詐騙、電信詐騙、“釣魚網站”詐騙。遠離網絡洗錢，積極配合金融機構進行身份識別。遠離地下錢莊，選擇安全可靠的投融資渠道?；顒油ㄟ^發放禮品的方式，增強了反洗錢主題宣傳活動的吸引力和實效性，拓展反洗錢宣傳的廣度和深度，在廣大社會公眾中產生了積極的影響。
在洗錢犯罪和恐怖融資活動愈演愈烈的背景下，反洗錢工作更加需要普通公眾配合，不為洗錢犯罪提供便利，保護自身合法權益，遠離洗錢。國民信托在宣傳反洗錢的過程中，提示客戶選擇安全可靠的金融機構，同時介紹信托產品的購買方式和購買要求，是信托公司反洗錢工作的重要一環，也是信托公司走入公眾視野、樹立良好公司形象的一次重大實踐。
在過去的一年里，我有幸在一家大型銀行工作，擔任反洗錢崗位。在這個崗位上，我不僅學到了很多關于反洗錢工作的知識和技能，也深刻認識到了反洗錢工作的重要性。在這份心得中，我將分享我的工作經驗和感悟，以期能為反洗錢工作的進一步發展提供一些思考和借鑒。
在銀行反洗錢工作中，我們的主要任務是識別和預防可疑交易，對涉嫌洗錢的賬戶進行調查，并與相關機構合作打擊洗錢活動。在這個過程中，我深刻領悟到反洗錢工作的重要性和必要性。洗錢活動不僅破壞了金融市場的正常秩序，還對社會造成了巨大的危害。因此，我們必須采取一切措施來打擊洗錢活動，保護金融市場和社會的穩定。
在工作中，我學到了一些有效的反洗錢方法和技巧。例如，我們通過分析交易頻率、交易金額、交易對手等數據，來判斷賬戶是否存在洗錢風險。此外，我們還會利用大數據分析技術，對可疑交易進行深入挖掘，提高反洗錢工作的準確性和效率。這些方法和技巧的運用，使我更加熟練地完成了反洗錢工作，提高了工作效率和質量。
然而，在實踐中，我也遇到了一些問題和挑戰。例如，有些客戶可能會隱瞞真實交易信息，導致我們難以判斷其賬戶是否存在洗錢風險。此外，有些機構或個人可能會規避反洗錢措施，進行隱蔽的洗錢活動，增加了我們的工作難度。針對這些問題，我認為我們需要加強客戶溝通和教育，提高客戶合規意識，同時加強內部培訓和監管，確保反洗錢工作的有效實施。
總之，銀行反洗錢工作是一項重要的工作，需要我們認真對待，不斷提高工作質量和效率。在未來的工作中，我將繼續努力學習和實踐，不斷提高自己的反洗錢工作能力和水平，為打擊洗錢活動做出更大的貢獻。同時，我也希望銀行和其他金融機構能夠加強合作，共同打擊洗錢活動，維護金融市場和社會的穩定。
一：
根據當地人行的有關文件精神和上級行的工作部署要求，我行嚴格執行反洗錢的有關制度，認真履行反洗錢工作，順利的完成了本年度的反洗錢工作任務?，F將本年度的反洗錢工作情況總結如下：
一、注重領導，完善組織領導體系。
在反洗錢的工作中我們也存在一定的不足之處，比如臨柜人員對反洗錢缺乏系統的理論知識和足夠的實踐經驗，對可疑交易的辨別能力也有待提高，這影響額我行反洗錢工作的發展。
今后，我行對反洗錢工作將做好以下幾個方面：(1)加強反洗錢知識的培訓工作，不提升員工的反洗錢識別能力和處理能力;(2)不斷完善反洗錢工作內控制度建設，確保反洗錢工作的深入開展;(3)繼續深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度，杜絕洗錢活動的發生;(4)不斷完善反洗錢內控制度，不斷查找缺陷和漏洞，確保反洗錢工作無死角;(5)繼續加強對大額資金進口的監測，并做好有關分析工作，防范非法洗錢活動;(6)繼續做好反洗錢宣傳工作，增強社會公眾的反洗錢意識，提高自身保護意識以及揭發意識，共同維護金融安全。
二：
為進一步提高全社會對反洗錢工作的認識，普及反洗錢知識，營造有利于反洗錢工作的外部環境，加大對洗錢風險的防范和打擊力度，宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的'重要意義，結合我行的實際情況，制訂我行20xx年度反洗錢宣傳工作計劃：
一、宣傳目的。
通過開展反洗錢宣傳活動，發揮金融機構反洗錢作用，提高金融機構反洗錢人員的業務素質，增強金融機構反洗錢意識和履行反洗錢義務的自覺性，起到防范洗錢風險，維護金融穩定的作用;加強金融機構之間的溝通協調，為進一步優化反洗錢工作營造良好的外部環境;增強市民反洗錢意識，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，讓他們懂得反洗錢是每個公民應盡的責任和義務。
二、宣傳內容：
(一)反洗錢相關法律法規：包括《反洗錢法》、《金融機構交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。
(二)反洗錢基本常識：包括什么是洗錢，洗錢犯罪手段有哪些，客戶身份識別應具備什么條件等。
(三)洗錢犯罪的社會危害性，對社會、機構和個人會產生哪些不良影響。
(四)宣傳橫幅：“預防洗錢犯罪，營造和諧社會”、“維護金融秩序，遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢、人人有責”。
二、宣傳時間：根據每年中國人民銀行的具體安排組織反洗錢宣傳活動1-2次。如中國人民銀行沒有組織由我行自行安排在每年3-10月份進行宣傳。
三、宣傳方式：
2、宣傳折頁和板報。宣傳折頁應詳盡地闡釋社會公眾應該了解的反洗錢知識，宣傳折頁應放置在網點柜臺前，方便客戶了解反洗錢知識;各營業網點定期更換宣傳板報內容，宣傳總部下發的宣傳板報內容。
3、開展網點柜面宣傳。要求各網點營業廳通過電子宣傳屏24小時不間斷宣傳反洗錢口號;各網點在營業廳外懸掛宣傳橫幅、營業廳內張貼宣傳標語及板報。
四、宣傳總結：
更多熱門。
為了全面推進農村信用社反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣，預防和杜絕洗錢行為在xx縣農村信用社系統內發生案件，確保信用社信用支付的穩定。為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，針對我縣農信社的實際情況，對反洗錢工作做出如下安排：
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反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高信用社信譽，保證信用支付的穩定，促進信用社業務的快速健康發展的保證。根據中國人民銀行有關法律。
規章制度。
要求和上級行工作安排，我行通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效?，F將本年度反洗錢。
如下：
一、精心構建完善組織領導體系。
我行為了做好反洗錢工作，成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，并在財會部門設立反洗錢工作辦公室，具體負責反洗錢工作的各項日常事務。由于人員緊張，配備了兼職人員負責反洗錢信息的采集和報告工作，形成了較為完善的反洗錢組織體系。
加強學習，為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。召開了由部門主管、客戶經理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動員會，學習了《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關文件精神，提高了對反洗錢工作的認識，使大家都能充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發揮基層行“了解客戶”的優勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。
二是強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實將反洗錢工作落到實處，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作。三是加強對開戶企業財會人員的反洗錢知識培訓和宣傳，讓他們了解當前國內外反洗錢形勢，積極配合我們開展反洗錢工作。四是認真選配工作人員。反洗錢信息采集崗由業務骨干兼任，反洗錢事務審核報告崗由財會部門主管兼任，為反洗錢工作的順利開展打好了基礎。
三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監測。
從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監測在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查五證(營業執照、法人身份證、企業代碼證、國(地)稅稅務許可證、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。
對于開立個人代碼信息，嚴格按實名制的有關規定審查有關資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行業務操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理。對現有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業執照過期或被注銷的)已通知客戶盡快提供新的營業執照或，辦理銷戶手續。
在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我行堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求單位提前一天預約提現金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易、單位結算賬戶發生與個人結算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉賬交易都換人復核支付手續的完備性;所有資金支付均由客戶經理審核資金支付項目的真實性并簽字確認。嚴格監管和控制公款私存現象。
我行對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生，以確保結算帳戶帳戶都能合規性地使用，沒有違反反洗錢相關規定的事件發生。對于反洗錢信息系統提示的短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶，經核實均為企業正常業務范圍;沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業經營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正?，F金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。
四、下一年。
工作計劃。
(一)加強領導，統一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。在人民銀行的正確領導下，按照上級行工作部署，進一步統一全體職工思想，嚴格按照規定執行反洗錢的各項規定。(二)繼續完善反洗錢內控機制，建立相應健全的機構和制度。在現有的基礎上繼續完善各項內控制度，逐步建立一個更加完整的架構，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能，強化反洗錢意識，使他們能更好的完成反洗錢工作任務。今后我們將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。
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時間轉逝，銀行反洗錢工作已持續了好幾年，我個人也同時在不斷地成長?；厥走^去，我確從事反洗錢工作多年，如今在反洗錢崗位上經歷了一段時間的工作，逐漸的也有了反洗錢工作的心得。
由于本人在過去的保安工作當中，積累了一定的安保經驗，所以在進入銀行從事反洗錢崗位時，就以更高的標準要求自己。在過去的工作中，我通過身體力行和不斷學習，逐漸熟悉和掌握了反洗錢工作的基本知識和技能。在反洗錢崗位上，我負責接收客戶現金、轉賬支票和現金本票等，并認真審核其是否合法，同時負責將客戶提交的現金支票送到銀行，將轉賬支票送到收款人單位。我的工作程序是根據銀行轉賬憑證，逐筆核對進賬單，做到“一人錄入，一人復核”，防止出現錯誤。
在反洗錢工作中，我始終保持高度的警惕，用反洗錢工作的紀律約束自己，以反洗錢工作的要求指導自己的行為。我不斷反思自己，提升自己，在反洗錢工作中不斷總結經驗和教訓，提高自己的業務素質。我認真學習銀行反洗錢工作的相關文件和規定，并嚴格遵守，同時協助領導完善反洗錢內控制度，加強合規內控，強化合規操作意識，規范操作行為。
總之，在反洗錢工作中，我始終以反洗錢工作為己任，以防范風險為出發點，以保障客戶的資金安全為目標，做好反洗錢工作，為銀行的穩健發展盡職盡責。
時間轉逝，銀行反洗錢工作已經持續了一段時間，在這段時間里，我不僅獲得了很多經驗，而且也有了很多感悟。
反洗錢工作是維護金融秩序、保障社會公平正義的必要措施，它對于防范金融風險、維護金融穩定具有重要意義。在工作中，我發現洗錢行為往往具有高度的隱蔽性和復雜性，因此需要我們不斷地學習和研究，提高自身的專業素質和識別能力。
為了做好反洗錢工作，我采取了多種方法。首先，我認真學習相關法律法規和政策文件，提高了自身的專業知識和業務水平。其次，我積極與其他同事溝通交流，分享經驗，共同探討工作中的難點問題。此外，我還深入了解洗錢的方式和手段，從多個角度分析問題，以便更好地識別和防范洗錢行為。
通過反洗錢工作的實踐，我深刻地認識到反洗錢工作的重要性和艱巨性。在這個過程中，我也得到了很多收獲。首先，我提高了自身的專業素質和業務水平，增強了對洗錢行為的識別能力。其次，我深入了解了金融風險和社會問題的復雜性，進一步認識到了維護金融秩序和社會穩定的重要性。最后，在與其他同事的交流中，我增強了自己的團隊協作能力和溝通能力，這對于我的職業發展具有重要的促進作用。
總之，反洗錢工作是一項艱巨而又重要的任務，需要我們不斷地學習和實踐。在未來的工作中，我將繼續努力，不斷提高自身的專業素質和業務水平，為維護金融秩序和社會穩定做出更大的貢獻。
我行于20xx年12月進駐鐘家莊鎮，為了讓廣大群眾配合我行開展反洗工作，我行在20xx年末度開展了一次反洗錢宣傳活動，主要是通過懸掛宣傳橫幅、派發宣傳單張、現場解答群眾疑問等。加強學習，提高對反洗錢工作的認識。
四、嚴格執行大額和可疑支付交易的報告制度。
每天都對每筆超過5萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求需提前一天預約提現金額。對大額和異常支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發現的異常支付交易都及時上報上級總行。
今后我行將把反洗錢工作提到我行的議事日程上來，將把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和異常交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，切實打擊洗錢活動。
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銀行反洗錢工作心得應由本人根據自身實際情況書寫，以下僅供參考，請您根據自身實際情況撰寫。
作為一名銀行反洗錢工作人員，我深知反洗錢工作的重要性和復雜性。在過去的工作中，我不斷學習和實踐，積累了以下幾點心得體會：
反洗錢工作是一項重要的國家工作，對于維護國家安全、維護社會穩定具有重要意義。只有充分認識到反洗錢工作的重要性，才能更好地履行職責，發現和打擊洗錢活動。
2.不斷提高自身的專業素養。
反洗錢工作需要具備專業的知識和技能，只有不斷提高自身的專業素養，才能更好地應對復雜的洗錢手段和手法。
3.加強對客戶身份的審核。
客戶身份是反洗錢工作的基礎，只有加強對客戶身份的審核，才能更好地發現和打擊洗錢活動。
4.加強對可疑交易的監測和分析。
可疑交易是反洗錢工作的重點，只有加強對可疑交易的監測和分析，才能更好地發現和打擊洗錢活動。
反洗錢工作需要廣泛的社會支持，只有加強對反洗錢工作的宣傳和培訓，才能更好地提高公眾的反洗錢意識。
總之，反洗錢工作需要全社會的共同努力，只有不斷提高自身的專業素養，加強對客戶身份的審核，加強對可疑交易的監測和分析，加強對反洗錢工作的宣傳和培訓，才能更好地發現和打擊洗錢活動。
自開展反洗錢工作以來，xx銀行在人民銀行和行領導的大力支持、幫助下，認真貫徹執行《反洗錢法》，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關法律規定和xx銀行的各項。
規章制度。
在培訓和宣傳相結合的同時不斷提升xx銀行員工對反洗錢工作的認識切實履行反洗錢業務進一步完善工作機制強化對各項業務的監管努力提高反洗錢工作水平。
一、精心構建完善領導組織體系，為做好反洗錢工作奠定基礎。
為切實保證反洗錢各項工作順利開展，成立了以行長為組長，主管行長為副組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，各支行相應成立了由支行行長為組長的反洗錢領導小組，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據人行的工作要求，結合xx銀行的實際情況，制定了反洗錢內控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了組織保障。
二、整章建制，健全和完善內控機制，為反洗錢工作提供制度支持。
建立健全反洗錢的相關制度，一是制定并下發了《xx銀行客戶風險等級劃分工作安排》《xx銀行反洗錢業務制度匯編》。二是進一步明確各分支行內部各環節的工作流程，從一線臨柜人員發現、分析、報告可疑支付交易，到領導審核，再到分支行反洗錢領導小組向上級行有關部門報告，都要明確時間限制和工作責任，層層落實第一責任人負責制，最大限度地提高反洗錢工作效率。三是要按照內控優先的原則，切實加強內部控制制度的建設和落實，嚴格按照“業務創新，科技支撐”的有關要求，強調內部控制制度的優先制定原則，將反洗錢工作系統化、制度化、可控化、規范化。
三、嚴格培訓，加強學習，為反洗錢工作順利開展提供人員保障。
為增強對反洗錢工作的認識和順利開展，xx銀行從以下幾方面著手進行：
1、深刻領悟反洗錢工作的重要性。提高管理人員特別是分支行會計主管的覺悟和反洗錢知識的積累，為反洗錢工作的順利開展，做好準備。
2、建立了支行反洗錢培訓登記簿專門用于登記反洗錢內容的培訓記錄。同時邀請有關專業人員來行進行專題培訓，近三年來自主培訓及結合外聘人員培訓共計30場次接受培訓人員近600人次。
3、認真選配工作人員。在工作中，要求分支行將一些文化程度較高、業務能力強、熟悉反洗錢法等方面知識的機構人員安排到反洗錢工作崗位上來，從事反洗錢報告工作。
四、制定嚴格措施確?？蛻羯矸葑R別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實。
(一)建立事后監督審核制度，未進行核查的按嚴重差。
錯處理。在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件。對于單位和個人銀行結算賬戶的有關信息、審批手續及開戶申請等進行一戶一檔保管，并保證賬戶管理資料的完整性和合規性。
(二)認真執行《人民幣銀行結算賬戶管理規定》，以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結算賬戶。一是嚴格按照人民銀行規定對單位賬戶進行年檢，近幾年對公賬戶年檢率均達到80%以上，對未通過賬戶年檢的賬戶堅決進行清理。二是積極維護賬戶系統信息，使賬戶系統信息達到準確、真實。
(三)結合人民銀行20xx年12月下發的《中國人民銀行關于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關身份信息真實性核實工作的指導意見》銀發[20xx]254號文件的要求，結合反洗錢工作，認真核實存款人姓名、身份證件號碼、照片等有關內容，按照內緊外松、先易后難、先內后外的方式，以法規制度為依據，對虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進行處理，在合規、合法、合理的基礎上，切實履行相應的反洗錢義務。
五、認真履職，嚴格執行大額和可疑支付交易的報告制度。
在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。各支行堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求需提前一天預約提現金額。
對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發現的可疑支付交易都及時上報上級分行。近三年來，通過中國人民銀行反洗錢監測系統共上報大額交易76萬余筆，金額9370億元;可疑交易76萬余筆，金額4270億元。
通過以上舉措，使xx銀行反洗錢工作在內部控制、客戶身份識別、大額和可疑交易報告、交易記錄保存、反洗錢宣傳培訓等方面取得了可喜進步，有效保障了xx銀行合規、有序、健康發展。
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洗錢犯罪是當前國際社會普遍關注的焦點和熱點問題，反洗錢已經成為當今世界各國迫在眉睫的一項重要任務，下面是本站小編給大家帶來的反洗錢。
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根據當地人行的有關文件精神和上級行的工作部署要求，我行嚴格執行反洗錢的有關制度，認真履行反洗錢工作，順利的完成了本年度的反洗錢工作任務?，F將本年度的反洗錢工作情況總結如下：
一、注重領導，完善組織領導體系。
20xx年度因支行人事變動和工作要求，使支行原反洗錢工作領導小組成員發生了變動。為了能夠順利開展支行反洗錢工作，行領導對此也高度重視，立即召開會議討論，并迅速成立以行長為組長的新的反洗錢工作領導小組，確保支行能夠順利的開展反洗錢工作。
加強對反洗工作重要性的認識，我行認真組織學習總行《關于印發*銀行反洗錢工作管理辦法(201*年修訂)的通知》和《關于印發*銀行反洗錢管理系統操作規程(201*年修訂)的通知》以及省分行《關于印發*銀行**省分行反洗錢風險分類管理暫行辦法的通知》。同時我們也充分認識到營業窗口時控制反洗錢的第一道屏障，強化對臨柜人員的反洗錢培訓至關重要：為此會計出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢的案例、危害，講解可疑交易類型的識別和對照，認真收集各類反洗錢業務知識和學習人行的反洗錢。
規章制度。
(如：《關于印發金融機構反洗錢監督管理辦法(試行)的通知》)，使臨柜人員系統全面地掌握對可疑資金的識別和分析。通過對反洗錢知識的不斷學習，不僅提高了我行員工的反洗錢意識，而且也有效防范了各類反洗錢犯罪活動。
三、制定專人，落實客戶反洗錢風險等級評定。
根據《*銀行反洗錢客戶風險等級評定管理辦法》的通知的要求，我們設置了新建客戶反洗錢風險等級評定表和原有客戶反洗錢風險等級評定表。首先，由會計出納部指定專人對客戶進行初級評定，給出初評意見;然后，提交信貸部，由信貸部指定專人進行復評給出復評意見;最后，提交反洗錢工作領導小組進行綜合評定并給出綜合評定意見。(“三嚴三實”專題教育總結匯報)。
四、明確職責，制定反洗錢業務操作流程。
為全面落實反洗錢工作職責，支行會計出納部嚴格落實反洗錢工作ab角制度，由b角操作員完成交易補錄、案例和客戶評級調整等工作，a角操作員完成檢查工作，確保及時發現和制止洗錢活動。同時會計出納部又指定一名操作員按及做好**萬元(含)以上的大額資金進出情況，加強對大額交易的監控力度，確保我行大額資金進出安全可靠。
五、注重實效，制定有關文件。
為把反洗錢工作落實到實處，確保不走過場，支行專門出臺有關文件《關于印發*銀行*市支行反洗錢工作管理辦法的通知》。由支行反洗錢工作領導小組作為全行反洗錢工作的領導機構，同時明確其他各部室的主要工作職責，將反洗錢工作的責任落實到每個部室，確保反洗錢工作落實到實處，也確保反洗錢工作的順利進行。
六、履行職能，積極做好對外宣傳。
為積極響應當地人行與上級行的工作任務以及認真履行銀行服務社會的職能，我們201*年7月份作為“金融知識宣傳服務月”，通過電子顯示屏滾動播放、發放宣傳資料向社會公眾宣傳金融知識和洗錢的有關途徑、方式及社會危害。同時我行于7月28日在營業大廳門口進行反洗錢宣傳活動，向社會公眾發放了《預防洗錢維護金融安全》、《反洗錢：構建經濟金融安全網》、《學習貫徹中華人民共和國洗錢法預防監控洗錢活動》等資料，并向他們簡單講述了洗錢的基本概念、常用途徑及其對社會公眾帶來的切身危害等。使他們進一步認識反洗錢的重要性，提高他們的自我保護意識和遠離洗錢意識。
七、工作中存在的不足及今后工作要求。
在反洗錢的工作中我們也存在一定的不足之處，比如臨柜人員對反洗錢缺乏系統的理論知識和足夠的實踐經驗，對可疑交易的辨別能力也有待提高，這影響額我行反洗錢工作的發展。
今后，我行對反洗錢工作將做好以下幾個方面：(1)加強反洗錢知識的培訓工作，不提升員工的反洗錢識別能力和處理能力;(2)不斷完善反洗錢工作內控制度建設，確保反洗錢工作的深入開展;(3)繼續深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度，杜絕洗錢活動的發生;(4)不斷完善反洗錢內控制度，不斷查找缺陷和漏洞，確保反洗錢工作無死角;(5)繼續加強對大額資金進口的監測，并做好有關分析工作，防范非法洗錢活動;(6)繼續做好反洗錢宣傳工作，增強社會公眾的反洗錢意識，提高自身保護意識以及揭發意識，共同維護金融安全。
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截至目前，我國網民數量已高達5億多人。在我們獲得網絡時代的快捷信息和高效溝通的同時，不法分子也利用網絡快速傳播非法信息，在更廣的范圍內從事違法犯罪活動。近年來破獲的網銀詐騙、互聯網非法集資等網絡洗錢案件警示我們，對于網絡信息要仔細甄別，不要輕易通過網銀、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉賬;對于網絡信息要時刻警惕，不可因貪占一時便宜而最終落入騙局。
選擇安全可靠的金融機構。
合法的金融機構接受監管，履行反洗錢義務，是對客戶和自身負責。根據我國《反洗錢法》規定，金融機構在履行反洗錢義務中獲取的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密，非依法律規定，不得向任何單位和個人提供，確保金融機構的隱私權和商業秘密得到保護。網上錢莊等非法金融機構逃避監管，不僅為犯罪分子和恐怖勢力轉移資金、清洗“黑錢”，成為社會公害，而且無法保障客戶身份資料和交易信息的安全性。一個為您頻繁“通融”、違規經營的網上錢莊可能也為犯罪分子提供便利，讓犯罪的黑手染指您的賬戶。您能放心讓這樣的網上錢莊幫您打理血汗錢嗎?選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務的金融機構，您的資金和個人信息才更安全。
不要出租或者出借自己的'身份證。
出租或出借自己的身份證件，可能產生以下后果：他人借用您的名義從事非法活動;可能協助他人完成洗錢或恐怖融資活動;可能成為他人金融詐騙活動的“替罪羊”;您的誠信狀況受到合理懷疑;因他人的不正當行為而致使自己的聲譽和信用記錄受損。
不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和u盾。
金融賬戶、銀行卡和u盾不僅是您進行金融交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監測和經濟犯罪案件調查的重要途徑?！へ澒?、毒販、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和u盾進行洗錢和恐怖融資活動，因為不出租、出借金融賬戶、銀行卡和u盾既是對您的權利的保護，又是守法公民應盡的義務。
通過各種方式提現是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個人賬戶或公司的賬戶為他人提取現金，為他人洗錢提供便利。然而，法網恢恢，疏而不漏。請您切記，賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現。
昨天，又參加了央行組織的反洗錢工作培訓，一天的培訓時間實在太短了，由于時間有限，很多報告人都沒有將問題講到位，聽后感到意猶未盡。一是自己由于才疏學淺，很多反洗錢工作問題都一知半解，研究不深，萬不敢和領導、教授面前造次，二是較為羞怯，恐怕一言有失，無意中得罪了人。所以很多問題當場沒有厘清，較為缺憾。
昨天上午，先由周科長首先發言，對上海市反洗錢自評估工作進行了點評，聽完后感到自己的工作和其他銀行比，差距還是很大的，特別是自評估指標選擇和實際評估方面，還是較為粗放。二家優秀的外資銀行(三井、三菱)差不多每年都是優秀，使我自嘆弗如。非常想了解人家是怎么做的，可惜這兩家均未做報告。
然后，由三家中、外資銀行分別發表工作經驗，由于時間過短，報告內容均虎頭蛇尾，我最關注的日常操作問題沒有談深、談細。印象比較深的是招商銀行，他們要求每筆客戶交易均需請客戶提交說明，感到實際工作中較難做到，如果客戶僅于交易憑證籠統的注明“貨款”或“往來款”，我們銀行怎么對其交易背景進行核實。就是做了核實工作，怎么能證明客戶提交的理由一定正確?我的觀點是，商業銀行與客戶是平等的，商業銀行不是監管單位，沒有能力和手段監控客戶交易，懷疑是要有根據的。哪怕客戶交易特征符合可疑交易報告標準，提交理由也存在一定問題(真的要洗錢，理由一定冠冕堂皇)，商業銀行在沒有取得確鑿的證據前，報告的可疑交易是蒼白無力的。
渣打銀行確實是一家全球性的銀行，反洗錢工作條理清晰、架構完整，只是昨天時間較少，沒有講得很清楚。
下午的培訓，更加精彩。先由復旦陳浩然教授介紹國際反洗錢工作形式，我已經聆聽好幾次陳教授的教誨。陳教授實際上是給我們上了一堂普法課，兩小時的課程插科打諢、完全脫稿，教授就是不一樣。但教授的一個講法，似有點問題，就是刑法191條洗錢罪的定義。今天特地查了一下，解釋是5種客觀條件涉嫌洗錢罪，第一是提供資金賬戶，教授稱是針對銀行的。實際不然，實務中不大可能由銀行直接提供賬戶給客戶去洗錢，大部分情況是銀行不知情，客戶提供自己的銀行賬戶給其他人用于洗錢。
還有，就是理財產品用于洗錢。理財產品與定期存款、活期存款好像在我的視野里，對客戶身份識別的方式是一樣的，究竟它怎么會淪為天然的洗錢工具，沒有搞清楚，還要補補課。
反洗錢局的魯處長講課更為精彩，沒想到處長大人還能光臨小博，并且引用了1年前本人的觀點，真是三生有幸啊!今天特地又翻出來那篇文章，對于“勤勉盡責”當時的理解可能較為偏激，回憶當時情況，是看了一篇報道(還是道聽途說，忘記了)，一些地方人民銀行將反洗錢工作處罰，作為樹立威信或不可告人目的的工具，實在有悖反洗錢工作的工作立場，所以就那個啥的寫上了。還有一點就是，您與教授都講到了，如果案件發生并追溯到商業銀行，怎么看銀行都會存在問題，這就需要檢查人的主觀判斷了。
第二，就是銀行凍結客戶賬戶問題，金融機構如果發現客戶交易異常，是不是有權限凍結客戶賬戶?法律上有明確的規定，如果執行凍結措施無法可依，銀行又將卷入法律糾紛。反洗錢法也規定，如果臨時凍結客戶賬戶，是要由人民銀行同意的。
尊敬的尤總:。
首先，我代表安塞縣供電分公司領導班子和全體干部職工對尤總在百忙之中蒞臨安塞分公司檢查指導工作表示熱烈歡迎和衷心的感謝!下面,我就安塞分公司工作匯報如下。
一、xx年工作安排。
xx年，安塞分公司認真領會黨的十八屆三中、四中全會和省市公司工作會議精神，以集團公司和延安分公司“適應新常態、謀劃新發展、實現新跨越”戰略為指導，制定全年重點工作任務63項，逐條逐件予以落實。
(一)以安全生產標準化為契機，全面提升公司安全生產水平。
按照延安分公司安全生產標準化達標工作要求，加強公司電網設備和資料的完善工作，順利通過省市公司安全生產標準化達標驗收工作;認真開展xx年安全生產月活動和春秋兩季安全生產大檢查工作，實現安全生產全過程的痕跡化管理;在完成安全性評價工作的同時，實施設備管理考核工作;認真落實“兩措計劃”，開展各項安全專題工作;同時制定公司安全生產獎罰制度，嚴肅查處倒桿斷線燒配變的領導責任，加大獎罰力度，強化公司施工人員的安全培訓教育工作，嚴防各類安全生產事故的發生，最終形成縣公司安全監督管理部門由主要負責人主管的工作機制;不斷加大打擊盜竊電能、電力設施等違法行為的查處力度，加強公司消防安全管理和安保工作，搞好幾個法律法規集中宣傳日，堅持黨政同責，一崗雙責，各司其職，協同配合，齊抓共管的工作格局，確保各項法規制度落實到位。
(二)堅持精準投資的原則，推進城鄉電網基礎建設續建完成110千伏貫華線和蘭龍線輸電線路工程，加快電源接入工程。投資2029.59萬元，實施xx年農網升級工程，新建10千伏線路41.4千米，0.4千伏線路173.04千米。10千伏線路全部移交由公司電網運行維護隊管理和維護，加強配網基礎管理工作。xx年作為國家支持農村電網改造的最后一年，按照集團公司“精準投資”的工作思路，對公司供電區域內的線路設備進行徹底完善，滿足城鄉經濟社會快速發展的需求，提高公司電網建設水平的同時，使公司的供電質量在xx年得到明顯提高。針對延安分公司變電站無人值守改造工程驗收提出的問題，生產技術部利用春季變電站預防性試驗停電機會，完成高橋、東營、鐮刀灣等變電站服務器、直流屏等設備的消缺工作，結合公司變電站無人值守改制實施方案，盡快實現公司所屬35千伏變電站無人值守。不斷推進縣城周邊區域配網建設能力，加快建設10千伏環網供電，優化配網結構，使縣城整體供電能力得到進一步提升。
(三)規范公司經營基礎管理工作，保證公司發展質量針對營銷管理基礎薄弱的現狀，xx年公司以“營業管理年”活動為契機，由公司市場營銷部牽頭，電力警務室配合，協同執法部門成立專項用電稽查工作小組，定期開展用戶電價、計量以及抄核收為主要內容的專項檢查，制定電能表輪換輪校計劃，加強計量送檢和和高壓計量現場檢測工作。堅持每季度召開經濟活動分析會，樹立標桿饋路、臺區，對高損饋路和高損臺區進行重點監控和治理。深刻領會延安分公司標準化供電與服務臺區建設試點經驗，繼續擴大公司標準化供電與服務臺區建設規模，結合xx年農網升級工程，每個供電所建成2個標準化供電與服務臺區，同時不斷加強標準化供電與服務臺區管理工作，規范供電所基礎資料達標工作，公司年終對已建成的標準化供電與服務臺區進行一次評選，形成安塞電力的新名片。按照根據省市公司加快供電所管理模式改革的要求，xx年公司將穩步推進規范化供電所改制工作。根據集團公司計量工作規劃，推廣遠程集抄技術的運用。努力提升公司優質服務工作，做好新上項目、重大項目以及政府重點項目的跟蹤服務工作，超前介入，培育新的用電增長點。
(四)規范內控工作機制，提升公司管理水平。
進一步提高公司oa系統、財務系統、營銷系統等軟件的運行速度使用效率，根據集團公司管理信息網建設要求，由辦公室負責實施公司管理信息網建設和投運工作，規范公司網絡資源的使用，管理信息網建成后公司將逐漸退出電信網絡等其他運營商。同時加強公司教育培訓和績效考核工作，積極貫徹執行“三重一大”決策制度，制定教育培訓計劃，拓寬學習培訓渠道，增強領導人員崗位履職能力和農電工隊伍建設，利用“長板”，補齊“短板”。實施同業對標活動，保證“走出去”的質量;同時積極開展資產清查、財務審核、財務核算、財務預算、財務決算、納稅申報、財務分析、工程核算、財務對標學習、財務稅務審計、會計檔案管理以及輔業公司財務會計基礎規范化達標工作，確保公司管理水平再上新臺階。
(五)發揮黨群工團主體作用，持續推進作風建設。
進一步強化基層黨建工作，加強十八屆三中、四中全會精神的'宣貫，扎實開展黨的群眾路線教育實踐活動回頭看工作，鞏固和擴大活動成果。有序推進作風建設，形成公司黨建和精神文明建設新常態。創新標準化黨支部建設工作，完成標準化黨支部創建工作;充分發揮黨群工團的主體作用，開展各類體育文化活動，豐富離退休職工生活。加強新聞宣傳報道工作，提升公司新聞報道的數量和質量，號召員工弘揚企業正能量。構建公司黨風廉政建設新機制，實現沿河灣供電所市級廉潔文化示范基地創建目標，牢固樹立作風建設沒有終點的思想，保持八項規定“抓緊”、“抓嚴”的高壓態勢，徹底根除“四風”問題，防止各類貪腐案件的發生。
(一)主要指標完成情況。
售電量完成6679.12萬千瓦時;。
售電單價完成600.39元/千千瓦時;。
購電單價完成389.26元/千千瓦時;。
購售價差完成211.13元/千千瓦時;。
綜合線損率完成19.09%;。
銷售收入完成3427.44萬元;。
利潤完成605.67萬元。
一是扎實有效開展安全生產月活動。根據省市公司xx年“安全生產月”活動安排，安塞分公司以“電網堅強智能、設備穩定可靠、全員安全高效”為活動主題，采取領導班子包片的方式，組織公司各部門、站所認真學習省市公司安全生產月動員大會上的講話精神，通過反復學習培訓，要求廣大職工指出身邊的習慣性違章行為，做出安全承諾，書寫心得體會，明確安全責任，使公司全體職工的安全意識得到進一步提高。同時，修改和制定了公司《安全生產獎懲規定》、《安全生產工作要點》、《安全目標》等，使職工工作有章可循，考核有據可查。
二是春季安全生產大檢查工作穩步推進。根據省市公司。
xx年安全工作部署和延安分公司xx年春季安全生產大檢查有關要求，從3月份開始，安塞分公司先后成立以公司經理為組長的春季安全生產大檢查工作領導小組，要求主管副經理、主任工、部門主任、站所長采取包片、分階段的方式，以開展春季凍融期地質災害排查防治工作、變電站預防性試驗和防雷試驗工作為契機，分別對公司所屬變電站設備、10千伏、0.4千伏線路和臺區配變的運行情況進行全面排查，為線路、設備建立缺陷檔案。同時書面通知轄區內的重要客戶、專用變電站客戶、專線客戶和接入公司電網的各類用戶同步開展安全檢查。在完成線路設備隱患缺陷統計建檔工作的基礎上，截至目前，公司已基本完成春季安全生產大檢查所要求的全部消缺工作。
三是在公司完成所屬35千伏變電站無人值守改造的基礎上，制定了變電站無人值守實施方案，經過公司黨政聯席會議和各部門會議多次討論論證，目前公司變電站無人值守實施方案已正式通過。
四是對公司標準化臺區進行全面完善。根據延安分公司深入推進標準化供電與服務臺區管理的相關要求，公司一方面對已建成的石茆子、仙人橋c區標準化供電與服務臺區進行認真總結，實現標準化供電與服務臺區管理的常態化。另一方面要求各供電所結合xx年農網升級工程計劃，盡快完成一個供電所建成一個標準化供電與服務臺區的任務。
五是加強省市縣公司工作會報告的宣貫。為了深入貫徹落實省市公司工作會議精神，為公司xx年各項工作穩步推進指明方向，在省市縣公司工作會議分別召開以后，公司緊接著組織公司全體職工進行學習貫徹。并就集團公司領導干部會議講話組織職工進行了專門學習，確保公司全體職工對省市縣公司工作會議精神入心入腦。同時成立公司“三重一大”工作領導小組，制定“三重一大”事項監督管理辦法。
六是完成公司管理信息網二期工程的建設工作。在延安分公司和眾慧運營商的指導配合下，經過公司全力施工，截至目前，公司機關、站所管理信息網絡實現全部覆蓋，并經測試全部連接暢通，現已具備正式投運條件。
七是啟動公司新“桿號牌”更換工作。為確保公司10千伏線路安全穩定運行，防止檢修人員因誤登桿塔、誤掛接地線造成安全事故。公司結合電網運行維護隊對轄區桿塔的編號重新整理情況，3月初，公司啟動新“桿號牌”更換工作，共計涉及111安龍等18條饋路，主線路長度285.094千米，電桿總數10886基，分支線416條，線路總長度1126.534千米，預計5月底前全部完成更換工作。
八是不斷提升公司農電工隊伍素質。為了進一步適應集團公司xx年工作報告里面提出的供電所管理模式改革的“新常態”。3月份，公司組織22名基層供電所農電工赴陜西省農電技校進行為期20天的學習培訓，在增強農電工勝任崗位工作能力的同時，為順利完成供電所管理模式改革打下堅實的基礎。
九是召開公司xx年工作會議。3月19日，安塞分公司召開xx年工作會議。會議回顧總結了安塞分公司的主要工作，安排部署了xx年的奮斗目標和重點工作。在《扎實工作，精細管理，為全面提升安塞分公司管理和服務水平新常態而努力奮斗》工作報告的指導下，公司各項工作有序推進，實現了第一季度的開門紅。
xx年，全面提升安塞分公司管理和服務水平的新常態，廣大職工責任重大，任務艱巨。我們將在省市公司的正確領導下，把握形勢，銳意進取，扎實工作，精細管理。把思想和行動統一到省市公司適應新常態的發展思路上來，在更好服務地方經濟的同時，為實現公司“十二五”規劃圓滿收官而努力奮斗!
2016年，我公司反洗錢工作緊緊圍繞總、分公司反洗錢工作重心，按照地區人民銀行的工作安排，認真貫徹執行《反洗錢法》，著力加大宣傳與培訓力度，完善工作機制，強化對金融機構的監管，努力提高檢測分析水平，認真開展行政調查，不斷推動公司反洗錢工作向縱深發展，取得了較好的工作成績?，F將2016年反洗錢工作狀況總結如下：
一、主要工作完成狀況。
(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
2016年，我公司按照總、分公司的統一部署，結合地區人民銀行的具體安排，采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
1.召開反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》。我公司早計劃、早安排、早部署、早落實，召開全公司反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》及其配套規章，并且在晨會學習中貫穿了有關反洗錢資料的學習，起到了很好的宣傳作用。
2.用心開展反洗錢知識培訓。2016年以來，我公司多次以會議形式宣傳培訓《反洗錢法》外，還多次開展對反洗錢工作一線人員的應對面培訓。培訓緊緊圍繞“反洗錢法”及配套的規范性文件這一主線，主要從公司應盡的反洗錢義務及未按規定履行反洗錢義務應承擔的法律職責等方面深入淺出地講解了反洗錢有關知識。透過培訓，大幅度提高了公司人員對反洗錢工作的認識。
(二)不斷完善反洗錢工作機制，推動反洗錢工作向縱深發展。
1.進一步完善反洗錢工作內部管理制度。以“反洗錢法”的實施為契機，全面、準確領會立法精神，依法調整和規范反洗錢工作制度和操作規程，結合公司實際修訂和完善了反洗錢內部管理制度，嚴格內部管理，有效防范了洗錢風險。
2.加強大額單退?；虿糠滞吮?、大額賠款支付管理。根據分公司要求，我公司將客戶身份確認、大額保單退保及大額賠款支付監管重點。一是要求各部門建立聯絡員制度;二是規范工作方法;三是整合相關制度規定，為全方位收集反洗錢監測數據打開了又一個數據信息來源通道。
3.建立反洗錢工作聯席會議成員聯系網絡，為及時、有效防范和打擊洗錢犯罪行為，確保我公司反洗錢協作與配合工作更加便捷、迅速。
4.調整反洗錢舉報工作機制。根據反洗錢工作職責部門調整等實際狀況，我們及時調整并公布了反洗錢舉報電話：，理順反洗錢舉報的管理部門。
(三)鞏固業反洗錢成果，推動反洗錢工作在非銀行業全面展開。
鞏固和擴大業反洗錢工作成果，推動反洗錢工作在領域全面鋪開，將直接關系到《反洗錢法》的實施效果。為此，我公司開展了如下工作：
1.加大反洗錢工作的宣傳和培訓力度，營造工作氛圍。
公司要根據反洗錢工作的要求及上級公司和人民銀行的安排，建立與健全了公司反洗錢培訓工作制度，在晨會上對全體于昂進行應對面的反洗錢法律法規等知識培訓，使員工了解和熟悉了反洗錢法律法規、內部規定以及工作流程，明晰了相關職責，全面提高了員工反洗錢工作意識，增強了反洗錢工作潛力。
2.繼續組織開展對公司內部的反洗錢現場檢查。我公司組成6人專項檢查小組，投入25個工作日，對公司各相關工作崗位人員履行反洗錢義務狀況實施了現場檢查。為確保檢查任務的順利完成，我公司在檢查前充分做好方案制定、人員培訓和電子信息數據收集等準備工作。在檢查過程中，充分利用已掌握的多項電子交易數據，對排查出的疑點問題，有針對性地進行人工分析和定性取證，現代技術手段與傳統人工靈活分析高效結合，大大提高了檢查的覆蓋面，縮短了現場檢查的時間跨度，保證了檢查質量。
(四)強化非現場監管，全方位收集可疑交易數據信息為了有效督促全公司認真開展反洗錢工作，增強其反洗錢風險預警潛力，提高反洗錢工作水平，我公司根據《反洗錢非現場監管辦法(試行)》的要求，建立了公司反洗錢非現場監管機制，取得了良好成效。一是建立專人報告制度。要求指定各重點崗位人員負責報告反洗錢相關信息資料。二是建立公司內部網絡傳輸平臺報送制度。三是定崗定人及時匯總上報轄內各種非現場監管信息制度。四是全面開展機構履行反洗錢義務自查自律活動。透過一整套非現場監管形式，使我公司反洗錢非現場監管工作逐漸日?；?、全面化、規范化。
(五)加強可疑資金監測分析，認真開展反洗錢行政調查為更有效地統一監測和綜合分析公司可疑資金交易信息，認真開展反洗錢行政調查工作，我公司開展了以下工作：一是建立了反洗錢信息逐級分析評估制度。首先由監測分析崗位人員進行初步分析，篩選出有疑點的信息數據，再由部門領導組織群眾研究分析，切實提高了可疑交易報告的甄別、篩選、分析水平。二是對可疑交易線索實施行政調查。透過監測分析，力爭在與洗錢犯罪相關罪名起訴的案件上有所突破，努力提升反洗錢工作水平。
(六)用心開展反洗錢信息調研，帶給反洗錢信息交流平臺我公司高度重視反洗錢信息調研工作，調研工作質量和水平明顯提高。深入調查研究新舊法規銜接中的問題，及時向上級公司反映反洗錢工作中出現的新狀況、新問題。重點研究了新法規出臺后公司應如何開展反洗錢工作、大額投保、大額賠款管理及反洗錢正向激勵與逆向約束機制等問題，并構成調研報告上報分公司。
二、面臨的主要問題。
(一)反洗錢各項協調機制的合力尚未真正構成。如聯席會議召集次數偏少;崗位人員掌握的交易數據很有限，難以構成合力發揮聯動效應。
(二)非現場監管執行不到位。主要表現為部分業務人員有重業務、輕反洗錢工作的思想意識，對反洗錢工作的重要性認識不夠深刻，個人客戶投保的親筆簽名工作有待加強等。
2016年，我公司反洗錢工作的總體思路是：以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，認真貫徹黨的十七大精神，全面落實科學發展觀，從構建社會主義和諧社會的高度，依法對公司業務全面開展反洗錢自查自糾，強化反洗錢非現場監管，加大反洗錢行政調查力度，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。
(一)繼續加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規、做好反洗錢工作的基礎，繼續廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全員對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢工作氛圍。
(二)加大對重點可疑交易的分析、行政調查和案件協查力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的潛力和水平，用心尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、行政調查和協查的力度，配合總、分公司的反洗錢計劃，配合司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動。
(三)加大反洗錢專項檢查與行政處罰力度。依法履行反洗錢職責，以公司的承保、理賠、財務為重點環節，適時開展對全市公司反洗錢工作的專項檢查，并以查促管。對檢查發現的違反反洗錢法律法規的行為，依法給予嚴肅處罰。
洗錢犯罪對各國的經濟和金融秩序以及社會的穩定產生了極其不利的影響,同時危及世界的經濟發展，反洗錢已經成為當今世界各國迫在眉睫的一項重要任務。本站小編為大家整理了一些反洗錢季度。
希望對你有用!
在20xx年第一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據一法四令等相關法律法規和行的各項。
規章制度。
在宣傳與培訓相結合的同時繼續提升員工對反洗錢工作的認識日常工作中切實履行反洗錢義務進一步完善工作機制強化對各項業務的監管努力提高反洗錢識別水平?，F將20xx年第一季度反洗錢工作情況總結如下：
一、注重領導，完善組織領導體系。
在社主任領導的高度重視下，結合我行實際，成立了反洗錢領導工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處。
二、注重培訓學習，提高反洗錢工作認識。
我社仍將反洗錢一法四令等法律法規作為反洗錢業務培訓的一項重要內容，并納入全員業務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組開展集中培訓等形式的反洗錢業務培訓，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神意義和宗旨。
三、搭建有風險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制。
客戶風險等級劃分是金融機構履行客戶身份識別義務的重要內容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統的上線，反洗錢系統進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統未能識別的，使用反洗錢系統進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統建設打下堅實的基礎。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續強化組織領導，明確工作職責，確保我行反洗錢工作的順利開展。
根據穗商銀發字[20xx]27號文件，關于《中國人民銀行關于金融機構嚴格執行反洗錢規定、防范洗錢風險》的通知，我支行經常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規經營的思想，因此我們制定“一個規定、兩個辦法”來規范和加強對大額和可疑支付交易的監測，以構建更加完善的金融機構管體系，從而更好地發揮人民銀行的監管職能，維護金融機構的合法、穩健運作。
在本季度我支行能堅持做到：
一、在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證(營業執照、法人身份證、企業代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。
二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。
三、對現有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業執照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業執照或辦理銷戶手續。
四、提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求個人或單位需提前一天預約提現金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本，并把數據轉換成excel格式保存。
五、嚴格監管和控制公款私存現象。我支行成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生，以確保我行結算帳戶帳戶都能合規性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現金收支和大額轉賬收付等現象，經過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結算業務范圍，沒有違反反洗錢相關規定。
在本季，我支行沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業經營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正?，F金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。
根據《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法(人民銀行令[20xx]3號)》、《金融機構反洗錢規定(人民銀行令[20xx]1號)》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法(人民銀行令[20xx]2號)》、《xxxxxx市分行反洗錢管理實施細則》等有關文件精神。我行在開展反洗錢工作，建立起制度完善、機制健全、措施有力、控制有效、覆蓋全面的反洗錢工作方面進行了大量的工作，并取得了一此成績。為利于下來反洗錢工作順利進行?，F就我行20xx年第三季度的反洗錢工作進行總結。
一、我行反洗錢組織機構的建設情況。
為了確保反洗錢工作順利進行和各項責任落到實處，我行建立了反洗錢組織機構，成立了支行反洗錢工作領導小組，由支行副行長xxx同志任反洗錢領導小組負責人，總會計任副組長，各部門、各網點負責人為小組成員，負責對反洗錢工作進行指導和檢查;在支行營業部設立反洗錢信息員崗位，負責對反洗錢工作匯總和報告;在每一個營業網點配備二名反洗錢工作人員，負責對反洗錢工作進行監控、統計和上報。反洗錢工作組每月采用郵件或坐談的形式針對如何認真做好反洗錢監管工作進行學習和交流，通過學習和工作交流，進一步加強了支行反洗錢的監管工作。
二、我行反洗錢內控管理制度和責任制建設及落實情況。
我行建立了行之有效的反洗錢內控管理制度，制訂了反洗錢管理實施細則，對每一筆業務都進行嚴格的監控和篩選，認真負責地做好信息收集工作，保證盡職調查數據的真實、準確和完整;此外還建立檢查制度，每月對大額及可疑交易報告進行抽查，確保調查信息的真實準確，嚴防個別網點因責任心不強而發生少填、漏填、錯填、誤填等。對反洗錢交易漏報、錯報、不報的要追究有關人員責任。支行通過全行集中、各網點早讀等形式認真學習中國人民銀行以及總、省行的金融制度，尤其是反洗錢的各種規定，讓全行員工充分認識到反洗錢工作的重要性和必要性，并積極自覺地履行反洗錢內控制度，保證反洗錢規定的全面執行。
三、向人民銀行和國家外匯管理部門報送可疑交易情況。
支行的反洗錢崗位對網點反洗錢人員報告上來的可疑交易進行匯總并上報人民銀行及分行反洗錢部門。今年第三季度我行上報人行及分行反洗錢部門可疑交易共315戶，3699筆，可疑交易金額82454.72萬元，其中對公帳戶70戶，1169筆,金額35545.75萬元;個人帳戶245戶,2530筆,金額46908.97萬元。從今年第三季度上報可疑交易情況來看，我行的人民幣可疑交易類型主要為“短期內累計一百萬元以上的現金收付”、“集中轉入分散轉出”、“相同收付人之間頻繁發生資金往來”，發生可疑交易的原因是由于某些行業資金收付數量及往來次數較多。但據我行掌握的客戶信息以及對客戶資金來源、用途的追蹤情況判斷，這些可疑交易應屬一般的資金往來，非洗錢行為。
四、客戶盡職調查、帳戶資料和交易記錄保存等情況。
客戶的帳戶資料和交易記錄由網點反洗錢人員進行記錄和保存，并對可疑交易的客戶進行跟進和盡職調查，弄清客戶身份等信息以及客戶資金來源、用途的合法性。
支行成立反洗錢培訓工作的領導小組，由支行副行長xxx同志任組長，成員包括綜合部、營業部、業務部、科技部門人員，具體的培訓工作由支行負責，制定培訓計劃，針對不同對象提供分層次的反洗錢培訓。定期組織成員通過授課、討論及錄像的形式進行培訓，并打印反洗錢資料發送給各培訓成員，學習內容圍繞《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》三項法規及工行總、省、行制定《關于做好反洗錢監控系統后續版本投產工作的通知》、《關于進一步加強反先錢工作的通知》、《xxxx反洗錢工作。
崗位職責。
及崗位考核試行辦法》、《關于中國農業銀行新昌支行違反反洗錢規定事件的通報》。
六、各行自查、分行檢查以及人民銀行等監管部門抽查、處罰情況。支行對每季度所發生的業務進行自查，分行每月對支行的反洗錢業務進行專項檢查，實行多方面的監督。至目前為止，經支行自查、分行和人民銀行檢查未發現有對洗錢行為瞞報的情況。
七、依法協助、配合司法機關、行政執法機關打擊洗錢活動情況。
在有關手續齊備的情況下，積極配合司法機關、行政執法機關打擊洗錢活動，堅決遏止違法犯罪資金及其收益在銀行體系隱藏、清洗。
八、執行反洗錢保密義務情況。
全行員工根據《金融機構反洗錢規定》，嚴格執行保密義務，除了向有關部門報告外，無將反洗錢報告信息泄露給客戶或其他人現象。
九、我行反洗錢存在問題、整改的措施及今后反洗錢工作安排。
支行個別網點對大額資金交易和可疑資金交易定義不夠清楚，有些可疑資金交易在支行經過統計、篩選各網點每月上報的大額交易數據后，發現可疑資金交易才上報，造成可疑資金交易出現遲報的現象。
采取措施：通過發郵件組織各網點認真學習反洗錢的有關規定，并要求各網點反洗錢崗位人員認真履行職責，防止因責任心不強而發生遲報、漏報等現象。切實做好反洗錢的各項工作，防范金融風險，維護金融體系的穩定。在下來工作中，加強對反洗錢業務的學習，加強對反洗錢工作的檢查和監督。
十、做好反洗錢工作對防范金融風險，維護金融體系的穩定具有重要的現實意義，反洗錢工作作為一項長期而艱巨的任務，我行將嚴格按照人民銀行的有關要求，在全行范圍內認真貫徹執行，確保我行各項業務穩健運行和國家資金安全。
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反洗錢對維護金融體系的穩健運行，維護社會公正和市場競爭，打擊腐敗等經濟犯罪具有重大的意義。本站小編為大家整理了一些個人反洗錢。
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一、精心構建完善組織領導體系。
我縣聯社為了做好反洗錢工作，成立了以聯社副主任謝新錄為組長，聯社各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全轄區信用社的反洗錢工作。同時，各社也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責此項工作，并確定了職能部門具體負責反洗錢工作，從而構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢動員會，學習了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。首先，聯社充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發揮基層信用社“了解客戶”的優勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當前國內外反洗錢形勢與任務的同時，了解反洗錢的操作技術與方法。四是認真選配工作人員。聯社要求，各社應注意將一些文化程度較高、業務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。
三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監測。
在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證(營業執照、法人身份證、企業代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。
對現有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業執照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業執照或辦理銷戶手續。
在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我聯社堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求個人或單位需提前一天預約提現金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本。
嚴格監管和控制公款私存現象。我聯社成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生，以確保我聯社結算帳戶帳戶都能合規性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現金收支和大額轉賬收付等現象，經過我縣信用聯社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結算業務范圍，沒有違反反洗錢相關規定。
今年以來，我聯社轄區內沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業經營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正?，F金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。
四、建議。
(一)加強領導，統一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。
(二)完善反洗錢內控機制，建立健全相應的機構和制度。
(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。
今后我們將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。
20xx年，我行在人行的正確領導下，站在20xx年累積的寶貴經驗上，持續完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動?，F將全年反洗錢工作匯報如下：
一、注重領導，完善組織領導體系。
一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
一是邀請人行領導現場指導。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長、副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧20xx年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經營單位負責人)、營業室經理、市場營銷部經理共xx人次參加了會議。
心得體會。
5篇反洗錢工作心得體會5篇二是夯實理論基矗我行統一征訂了《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調查實用手冊》等書，并對“一法四規”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。
三、注重執行，完善反洗錢內控制度建設。
一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規范核驗客戶身份證件的通知》、轉發《關于加強金融機構客戶身份識別制度執行有關問題的通知》的通知。
二是執行至上。如認真落實人行號文件,重新印制了.《個人開戶。
申請書。
》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯網核查后，并將核查結果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作，人工甄別后，可疑上報數量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現場監管報表的報送工作等。
四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識。
一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營業網點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據統計，宣傳活動共發放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。
三是聯合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。
通過十天在鄭陪的學習，收獲頗豐，做為一名反洗錢崗位工作人員在聽取了總行反洗錢局魯政處長《新形勢下反洗錢工作現狀及發展》的講座，現結合工作實際，淺談在反洗錢工作中的實踐心得。
反洗錢工作在當今復雜的金融和社會環境下是一項重要而艱巨的工作，做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護金融機構誠信及金融穩定的需要，也是保證信譽支付穩定，促進金融系統健康發展的保證。隨著《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實施，。反洗錢認識得到了進一步強化，初步建立和完善了反洗錢內控制度，明確了內部反洗錢操作流程，基本上能按規定開展反洗錢日常工作。但由于反洗錢工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國反洗錢法》要求，無論是工作力度、實效，還是長效管理機制建設，都未達到有關要求，亟待于在今后工作中進一步加強和提高。
目前存在以下一些問題。
(一)組織機構建設滯后，反洗錢工作缺乏力度。某些金融機構成立后，由于機構人員遲遲不能確定，時至今日，部分縣市支行的反洗錢組織機構仍未組建成立，致使目前反洗錢工作處于尷尬境地，缺乏應有的力度。
(二)內控制度缺失，存在風險隱患。隨著金融機構的掛牌上市成立，其業務范圍和業務種類也將發生變化，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內控制度的缺失，必將導致反洗錢內部管理“出現真空”，存在一定的風險隱患。
(三)客戶身份識別制度落實不到位，反洗錢工作基礎薄弱。從調查情況來看，一線工作人員在與客戶建立業務關系時，蓮山。
課件。
核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號碼，對客戶的其他情況都沒有相關的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊、不完整等現象。分析原因認為客戶都是自己的熟人或朋友，不會參與洗錢，為挽留客戶，放松了對部分客戶的身份識別，只登記了身份證明文件的編號，對大額的資金往來，根據現金管理的要求做一些工作?？蛻羯矸葑R別制度落實不到位，反洗錢工作基礎薄弱。
(四)一線員工反洗錢意識淡薄，思想認識上存在偏差。一是普遍認為洗錢活動僅僅發生在經濟發達地區、大中城市，對于經濟發展較為落后的小縣城、欠發達地區，洗錢的可能性極小;二是基層行一線員工認為其網點大部分分散在鄉鎮，農牧民收入來源較為單一，不會有人把“黑錢”拿到偏遠的農村去洗;三是認為偏遠鄉鎮的居民對洗錢一無所知，即便開展反洗錢宣傳，也沒有任何效果。
(五)人員素質不高，反洗錢履職不到位。人員素質較低，加之對反洗錢工作的認識不到位，對反洗錢相關操作流程及法規學習不夠，與當前反洗錢工作要求有一定差距，特別是一線人員對反洗錢知識了解甚微，對有關的反洗錢操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識別可疑交易。另外，基層管理人員重企業經營效益，輕員工反洗錢培訓，造成一線人員反洗錢知識欠缺。
鑒于存在以上幾個問題，我們應當采取相應的對策。
要進一步理順關系，根據當前機構改革的現狀，盡快組織人員安排落實轄區各級支行的反洗錢組織機構建設，建立健全反洗錢組織體系，及時調整反洗錢組織領導機構，確定反洗錢工作的負責部門，配備業務素質較高的管理人員，制訂嚴格的工作職責，確保反洗錢工作的有效開展。
(二)完善內控制度建設。根據業務的實際情況，進一步完善反洗錢內控制度，個金機構應根據自身業務特點，參照《商業銀行內部控制指引》，制定履行反洗錢義務的組織保障制度、業務流程制度、崗位責任制度、內部審計制度等，構筑嚴密的反洗錢制度防線，同時根據反洗錢崗位責任制，量化工作任務，使反洗錢工作進一步規范化、制度化。
(三)加強落實客戶身份識別制度。在與客戶建立業務關系時，應認真核實并登記有效身份證件或身份證明文件，詳實記錄客戶姓名、住址、職業、聯系電話、清晰的有效身份證件復印件等。在為客戶提供服務時，客戶身份識別資料有變化的，要及時補充完善原有記錄。要舍得投入，購買“居民身份證識別器”，驗證身份證的真偽;購買復印機將客戶有效身份證件或身份證明文件復印，并在“客戶身份識別登記簿”上登記保存。嚴格執行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，對規定金額以上的現金存取業務、轉賬業務認真核對客戶身份，并登記公民聯網核查系統進行核查。
(四)加大培訓力度，提升反洗錢隊伍素質。加強基層網點的反洗錢工作，充分認識反洗錢工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓力度。反洗錢培訓應結合實際，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓工作要分層次開展，首先要加強對管理人員的培訓，通過培訓進一步提高其思想認識，提升管理水平;其次要強化對具體操作人員的培訓，重點是制度法規和日常操作，盡快提高個金機構一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。
(五)加強指導和監督檢查，規范反洗錢操作行為。金融機構是反洗錢重要組成部分，基層行網點眾多，加之體制因素的影響，很有可能成為犯罪分子進行洗錢的“溫床”。因此，加強監督檢查，進一步規范農行反洗錢操作行為非常重要。一是請基層人民銀行指導和監督反洗錢工作。首先通過開展業務指導，使正確認識和理解反洗錢工作，不斷完善反洗錢組織體系和內控制度，嚴格履行反洗錢義務;其次依法開展反洗錢現場檢查，加大檢查處罰力度，督促把反洗錢工作制度落到實處，嚴格規范反洗錢工作行為。二是金融機構內部自上而下要建立反洗錢定期不定期檢查制度，督促轄區各支行，及時向反洗錢監測中心上報大額交易和可疑交易，有效落實反洗錢操作規程，認真履行金融機構反洗錢職責。根據央行的反洗錢報告，我們發現：中國反洗錢制度的漏洞仍然存在于銀行，未來銀行仍然面臨著巨大的反洗錢壓力。所以我們要切實加強反洗錢。
規章制度。
的執行力度，彌補銀行在反洗錢執行情況過程中存在的幾大漏洞。首先是客戶身份識別制度?！傲私饪蛻糁贫取弊鳛榉聪村X的一項基礎性工作，其執行效果的好壞直接關系到反洗錢后續工作的順利開展。因此，強化反洗錢“了解客戶制度”，成為當前反洗錢工作亟待解決的問題。當前，銀行只能在柜臺辦理業務時向客戶了解客戶信息，但這種方式效果不盡人意。一是客戶往往以屬于公司秘密和個人隱私為由拒絕透露或提供相關信息;二是客戶愿意提供，但無法核實該信息的真實性。有效證明文件種類較多，識別難度較大。目前我國的有效身份證件主要包括：居民身份證、臨時身份證、戶口簿、護照、軍人及武裝警察身份證件、港澳及中國臺灣居民往來大陸通行證等。柜面人員在缺少有效識別手段的前提下，對于如此多的有效身份證件，很難識別其真偽，因此難以確保對客戶身份的真實性、合法性進行核實。建議盡快建立與人行、公安、工商、稅務等政府管理部門的信息共享平臺，及時獲取企業、個人的相關資料，有效確認客戶身份，準確核實客戶資料，為識別洗錢犯罪活動提供真實的基礎信息，為反洗錢工作及時、高效地開展提供有力的信息支持。
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20__年，我行在人行的正確領導下，站在20__年累積的寶貴經驗上，持續完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動?，F將全年反洗錢工作匯報如下：
一、注重領導，完善組織領導體系。
一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
一是邀請人行領導現場指導。3月召開了“__銀行20__年反洗錢工作會議”，特邀__市人民銀行支付結算科__科長、__副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧20__年我行反洗錢工作、安排布署我行20__年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經營單位負責人)、營業室經理、市場營銷部經理共__人次參加了會議。
二是夯實理論基矗我行統一征訂了《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調查實用手冊》等書，并對“一法四規”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。
三、注重執行，完善反洗錢內控制度建設。
一是制度先行，出臺了《__銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《__反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規范核驗客戶身份證件的通知》、轉發《關于加強金融機構客戶身份識別制度執行有關問題的通知》的通知。
二是執行至上。如認真落實人行__號文件，重新印制了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯網核查后，并將核查結果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作，人工甄別后，可疑上報數量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現場監管報表的報送工作等。
四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識。
一是定點宣傳。20__年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中__支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20__年8月13日《__日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營業網點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據統計，宣傳活動共發放《反洗錢法》知識宣傳資料75多份，各網點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。
三是聯合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入__小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。
為有效防范洗錢和恐怖融資活動，不斷促進和提高反洗錢管理工作水平，中國工商銀行南充分行依據人民銀行開展反洗錢自律評估工作的要求，成立了以分行行長為組長的反洗錢自律評估工作小組，具體負責組織、推動該行的反洗錢自律評估工作，通過認真組織、統籌安排、切實加強領導，確保了自律評估工作的順利開展。該行組要措施如下：
一、加強組織領導，完善反洗錢管理制度。根據人民銀行、總省行的有關制度，結合實際情況，成立了反洗錢領導小組，充分發揮反洗錢專業小組的作用，認真落實反洗錢相關制度規定和各項工作要求，確保相關反洗錢工作流程符合總行要求。
二、加強反洗錢合規管理。將客戶身份識別資料保管、客戶風險等級分類調整、盡職調查等反洗錢工作納入全流程管理。加強反洗錢專業聯動，將反洗錢職能嵌入業務流程，明確要點、規范操作。同時，完善客戶風險分類的動態管理，強化風險客戶的盡職調查，有效防范洗錢風險。
三、不斷強化反洗錢集中處理工作。在全面實行反洗錢集中處理后，完善反洗錢業務集中處理崗位職責、操作流程，加強對集中處理人員業務培訓，提高集中處理崗位員工對可疑交易的甄別能力，做好新系統試點上線工作。
四、組織做好可疑交易報送工作。該行反洗錢中心負責大額交易和可疑交易的報送工作，對可疑交易認真進行分析、識別，定期開展對反洗錢監控系統大額與可疑交易數據處理情況的監測，加強電子銀行可疑交易的監測和控制，完善可疑交易監測，切實提高南充分行可疑交易報告質量。
五、加強反洗錢和反恐怖融資宣傳培訓。在配合當地人民銀行做好反洗錢宣傳工作的同時，各支行和各專業小組成員部門充分利用各種培訓資源和渠道，把反洗錢培訓及宣傳工作納入統一的業務培訓中，切實提高員工的反洗錢風險意識。
六、認真開展反洗錢監督檢查。在各支行、各專業小組牽頭部門開展反洗錢監督檢查的同時，反洗錢中心組織開展反洗錢專項檢查和內控評價，將反洗錢工作同員工績效考核掛鉤，充分調動員工反洗錢工作積極性。
銀行業是我國經濟社會發展的重要行業,其正在向市場化、網絡化和國際化的方向發展。你知道銀行反洗錢培訓心得是什么嗎?接下來就是本站小編為大家整理的關于銀行反洗錢培訓心得，供大家閱讀!
近日以來，通過對我行員工違規案例的深入學習和剖析，觸發內心感慨萬千。
翻開一頁頁沉重的案例，其中主人公都曾經擁有一段光鮮的職場經歷：他們中有的學校畢業后在眾多求職者中幸運而順利的進入銀行，成為許多學子羨慕的銀行職員;他們中有的作為優秀人才被引入銀行，成為銀行的業務精英;他們中有的從部隊光榮轉業后，因為政治過硬、管理能力強而走上銀行領導崗位……,這樣的例子不勝枚舉。這些人，本該繼續在人們羨慕和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著康莊大道繼續前行，然而，他們的光榮、他們的前途、他們的事業乃至他和他們家人的幸福生活都因為那一時的意念而戛然而止，灰飛煙滅。
作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”，這就要正確處理好工作責任與個人名利的關系：所謂“人為財死，鳥為食亡”，名利對于很多人來說無疑是極具誘惑力的東西，然而，試想馬失前蹄、鋌而走險換取的名利又怎能長久?不顧良心和道德的約束得到的一時揮霍無度又怎能讓自己和家人安心?只有樹立正確的人生觀和價值觀，正確處理好個人得與失的關系，方能在紛繁復雜的環境中為內心留一片清涼平靜的綠地，永遠常青。
有心懷覬覦者，追名逐利，盲目攀比，經過一番欲無度，終得身陷囹圄中;。
有矢志不渝者，不計得失，忘我工作，經過一番寒徹骨，終得梅花撲鼻香!
以上兩種人生，該得誰，該棄誰，不言而喻，作為一名銀行工作人員，選擇了不同的態度和價值觀，其人生就會呈現出不同的人生色彩。人生就是這樣，急功近利者——多敗，寧靜致遠者——多成，如此而已!
由總行編輯并下發全行員工學習的《中國建設銀行警示教育案例》，收集了近幾年來全行發生的30個重大典型案例，通過講述分析具體的事例，詳盡地描寫了案件的經過，深刻地剖析了案件的成因，同時也揭示出那些曾經同我們一起并肩工作的同志是怎樣走上犯罪道路的。我覺得這本書印發得非常及時，有很強的真實性，警示性和可讀性，對我們全行員工有很強的警示作用。
《走錯一步入深淵》這篇文章給我留下了深刻的印象。山西省長治市郊區支行曾是長治市分行多年的盈利大戶和先進單位，也是長治市分行會計工作中最早達總行一級標準的基層行。然而，就在這耀眼的光環下，原行長李偉伙同金融掮客們，通過偽造客戶印章等非法手段，從20xx年7月至9月，非法盜取客戶存款3000萬元，用于投資辦廠和支付引資高額利息，給建設銀行造成重大資金風險和聲譽損害。
反思這一案件，原因是多方面的。既有內部原因，又有外部原因;既有主觀原因，又有客觀原因;既有對基層領導人監管不力的問題，又有業務管理工作基礎薄弱的問題。從當時的實際情況看，長期以來，長治市郊區支行形成的“一把手”負責制，使“一把手”的權力過于集中。班子成員之間盲目順從，只講團結，不講原則，互相監督難以形成。有的員工懾于權威，出于對自身發展和利益的考慮，對領導只有服從，談不上監督。在此案中還有精通會計業務的副科長作幫手，能夠巧妙地避開各種檢查，因而實施的常規檢查很難發現。這樣一來對李偉失去了有效的監督，使其一步步走向了犯罪的深淵。
“十案十違章”。有章不循，違章操作，是發生案件的最主要原因。從案件中暴露出的問題看，長治市效區支行。
規章制度。
形同虛設。內控管理比較混亂，相互制約關系被破壞，導致在業務操作過程中有章不循，違章操作的問題嚴重.由于該行帳戶管理制度執行不嚴，印章和操作員密碼管理不善，重要空白憑證管理混亂，支付結算制度落實不到位，致使李偉參與詐騙，挪用銀行資金得逞。
案發后，司法機關抓捕涉案人員12人，建行共處理人員17人。這么多人無一人及時發現，及時舉報。這說明有相當一部分員工責任意識，風險防范意識，法律意識淡薄，缺乏自我保護意識，簡單聽信，盲目服從，互不設防，不能嚴格執行規章制度，在客觀上為犯罪分子提供了機會。對李偉的犯罪行為缺乏應有的警惕，使李偉作案有機可乘。
由此案我想到了發生在我們身邊的閆立兵案件，同此案有諸多的相似之處：一是監督檢查不到位，對違章操作問題不能及時發現;二是有章不循，違章操作，使犯罪分子有機可乘;三是員工防范意識差，對領導盲目服從，喪失原則。
這一系列案件，不但給建行造成了重大資金風險和損失，損害了建行形象，而且對每一個涉案人員及家庭造成的傷害也是慘痛的。李偉在他人生的十字路口選錯了方向，一步走錯步入深淵。作為一名普通人，我們沒有比爾.蓋茨的偉大智慧，我們成就不了驚天偉業，但是踏踏實實做好自已的本職工作，用自己的勤勞和汗水為自己，為國家，為社會創造價值也是一種幸福，因為我們無愧于良心，無愧于這份工作，我們擁有自由，擁有做人的尊嚴.不論創造價值大小，只要是通過合法正當途徑，就會獲得大至國家給予的尊嚴，小至個人給予的尊嚴。
通過我行組織的《江蘇省農村信用社員工違規行為處理暫行辦法案件責任追究暫行辦法》的學習，使我認識到我行的規章制度辦法不僅僅是工作的規范，更是涵蓋了生活作風的方方面面。通過辦法的學習，讓我們體會到了合規文化建設的重要性，體現了一個新興農村商業銀行在內控和風險防范上面所注重的程度與防范能力。
一、加強自身修養，提高合規意識。
作為贛榆農商行的一員，點滴小事往往是最能夠反映對相關制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學習的內容，堅持集中學習與自學相結合，積極參加上級行組織的各類集中培訓;在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領導滿意，以合規、合法為基礎;生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。
二、結合工作實際，領會學習內容。
我行把提高資產質量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規范辦法中對業務上所要求的，進一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長效機制，將降低不良資產和防范案件“攻堅戰”向縱深推進。在對存量不良貸款全力壓縮的同時，加強對存量正常貸款和增量貸款的預警和基礎管理工作，從貸前、貸中、貸后三個環節嚴格履行信貸監管的職責，保證信貸業務穩健運行。同時,按照制度化、規范化、精細化的要求，加強基礎管理和內控建設，為全面提升風險防控能力，促進業務健康發展奠定了基礎。
三、廉潔自律，嚴格要求自己。
此次的辦法學習是對現實出現的案例的歸納與總結，對進一步加強工作要求與規范行為、嚴格監督管理起到了重要作用。作為贛榆農商行員工，要時刻以辦法為行為規范，保持清醒頭腦，遠離不良風氣，免受各種誘惑，嚴格按照辦法上的規章制度來要求自己。
四、嚴格執行各項規章制度，進一步提高自我防范能力我們平時疏于學習，對規章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀律的想法，而忽視了對規章制度和相關法律法規的學習，日久會產生一些自由散漫的思想，導致違規違紀的情況發生，甚至是違法的案件發生。通過這次活動的開展，使我深刻認識到，不學習法律法規的有關條文，不熟悉規章制度對各環節的具體要求，就不可能做到很好地遵守規章制度，也不可能成為一名合格的贛榆農商行員工。因此，掌握法律法規基本知識，學好內部的各項規章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現實意義。
通過這次活動的學習，聯系全行實際，我感到當前關鍵要加強約束機制，嚴格業務操作管理，加強業務監督，禁止。
崗位職責。
混淆、業務運作交叉，嚴格按照規章制度規定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發生。
在這段工作期間，我覺得我們在反洗錢工作中有以下幾點不足：
(一)對社會工作的反洗錢宣傳工作不到位。
一是由于宣傳不夠廣泛和深入,社會公眾對反洗錢的認識不足;二是政府相關部門因為引資心切,對加強大額資金的流入管理不理解,不積極配合;三是一些金融機構從自身利益出發,認為建立反洗錢體系要增加成本投入,在同業競爭中丟失客戶,從而放棄執行反洗錢的義務;四是部分金融機構認為反洗錢是人民銀行的事,與己無關，一些金融機構既設有健全的制度,也末指定專人負責,反洗錢工作對他們而言可有可無;五是部分金融機構認為洗錢是多在大城市,小地方沒人洗錢。
(二)銀行從業人員對反洗錢認識不夠，缺乏專業人才。
反洗錢工作對于商業銀行來說是一項新的職能,由于各種條件限制,當前商業銀行反洗錢專門人才十分缺乏,反洗錢崗位人員大都是兼職人員,反洗錢的知識及業務技能欠缺,缺乏實際操作經驗不能對可疑支付交易數據進行精確分析、準確判斷。加之對反洗錢工作的認識不到位，對反洗錢相關操作流程及法規學習不夠，與當前反洗錢工作要求有一定差距，特別是一線人員對反洗錢知識了解甚微，對有關的反洗錢操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識別可疑交易。另外，基層網點管理人員重企業經營效益，輕員工反洗錢培訓，造成一線人員反洗錢知識欠缺。
(三)內控制度還需進一步完善。
現在我們的業務范圍和業務種類慢慢發生了一些變化，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，我們反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內控制度的缺失，必將導致反洗錢內部管理“出現真空”，存在一定的風險隱患。
(四)客戶身份識別制度落實不到位，反洗錢工作基礎薄弱。
一線工作人員在與客戶建立業務關系時，核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號碼，對客戶的其他情況都沒有相關的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊、不完整等現象。分析原因認為客戶都是自己的熟人或朋友，不會參與洗錢，為挽留客戶，放松了對部分客戶的身份識別，只登記了身份證明文件的編號，對大額的資金往來，根據現金管理的要求做一些工作?？蛻羯矸葑R別制度落實不到位，反洗錢工作基礎薄弱。
對策與建議。
(一)健全和完善內控機制。
首先,各級金融機構領導尤其是一線領導要高度重視反洗錢工作,建立健全反洗錢的相關制度,加強對一線臨柜人員的培訓。要建立一整套切實可行的鑒別、分析、報告可疑支付交易的操作辦法、指標體系,方便一線人員操作;其次,要進一步明確金融機構內部各環節的工作流程,從一線臨柜人員發現、分析、報告可疑支付交易,到領導審核,再到單位反洗錢領導小組向政府有關部門報告,都要明確時間限制和工作責任,層層落實第一責任人負責制,最大限度地提高反洗錢工作效率;第三,要按照內控優先的原則,切實加強內部控制制度的建設和落實,業務創新必須首先制定相應的內部控制制度,并經常進行自我評估，建議我們要進一步理順關系，根據當前機構改革的現狀，盡快組織人員安排落實轄區各級社的反洗錢組織機構建設，建立健全反洗錢組織體系，及時調整反洗錢組織領導機構，確定反洗錢工作的負責部門，配備業務素質較高的管理人員，制訂嚴格的工作職責，確保反洗錢工作的有效開展。根據我社業務的實際情況，進一步完善反洗錢內控制度，根據自身業務特點，參照《商業銀行內部控制指引》，制定履行反洗錢義務的組織保障制度、業務流程制度、崗位責任制度、內部審計制度等，構筑嚴密的反洗錢制度防線，同時根據反洗錢崗位責任制，量化工作任務，使反洗錢工作進一步規范化、制度化。
(二)認真貫徹客戶身份識別制度。
為確保銀行系統不被犯罪分子利用為洗錢的渠道,商業銀行必須采取適當的措施,確定所有客戶的真實身份。在為客戶開戶時,應當嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》及有關賬戶管理的規定,對其注冊名稱、地址、業務范圍、注冊資金、基本財務狀況等有明確的了解和掌握;同時,還應準確掌握該法人或其他組織的營業、歇業、被終止或解散、破產的信息，對自然人客戶,在為其開戶或辦理業務時,應當要求其以法定身份證件的名稱開戶,記錄其法定證件上的相關事項,并核實客戶的身份證件。
(三)及時報告大額和可疑交易。
識別和報告大額和可疑交易是反洗錢的重要內容，每一個金融機構都應當制定一套及時報告大額和可疑支付交易的制度，要嚴格按照《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯支付交易報告管理辦法》規定的標準,借鑒國外及國際組織識別大額和可疑交易的經驗,對金融交易進行識別并作出正確的判斷。
(四)加大培訓力度，提升反洗錢隊伍素質。
加強基層網點的反洗錢工作，充分認識反洗錢工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓力度。
反洗錢培訓應結合實際，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓工作要分層次開展，首先要加強對管理人員的培訓，通過培訓進一步提高其思想認識，提升管理水平;其次要強化對具體操作人員的培訓，重點是制度法規和日常操作，盡快提高一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。
(五)加強指導和監督檢查，規范反洗錢操作行為。
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為了深入貫徹落實人民銀行天津分行關于開展反洗錢宣傳月活動的工作部署，持續加強金融機構反洗錢工作，嚴厲打擊各種如涉毒、貪污等不法洗錢活動，保證社會安定和商業銀行聲譽，并向公眾宣傳反洗錢的重要性，夯實反洗錢工作的社會基礎。上級向我行傳達了《關于開展反洗錢宣傳月活動的通知》，我行開展了反洗錢宣傳月活動。
我行在接到上級通知后，高度重視此事件，迅速成立了反洗錢宣傳領導小組，下設辦公室，集中負責組織反洗錢宣傳月活動。小組成立后利用晨會時間積極實施反洗錢宣傳準備工作，向二級支行發布相關宣傳資料，要求其深入學習該類資料。在準備階段，我行還統一定制了《反洗錢法》的宣傳條幅，將總行的宣傳手冊按時下發到支行，要求各支行也成立相關領導小組，學習相關法律法規，在營業網點內循環播放相關宣傳標語。
2014年5月，我行在營業網點醒目位置懸掛《反洗錢法》宣傳條幅，向客戶及社會公眾發放《反洗錢法》宣傳手冊，開始進行反洗錢法宣傳月活動。同時，支行反洗錢宣傳小組對各支行開展反洗錢法宣傳活動情況進行抽查。天津農商行相關領導給予我行反洗錢法宣傳月活動大力支持和關懷，在宣傳月活動開展的期間通過多次指導我們工作，2010年11月19日我支行風險管理部人員和營業部反洗錢宣傳小組在戶外舉行了一場大型的反洗錢宣傳活動，本次戶外反洗錢宣傳活動主要是向鎮附近街區居民進行一次反洗錢教育宣傳，加強居民反洗錢意識，普及反洗錢基礎知識。重點面向公眾宣傳反洗錢基礎知識、公民反洗錢義務、金融機構反洗錢義務、打擊洗錢犯罪活動、商業銀行合規經營與反洗錢工作的重要意義等。工作人員分批在人流量大的街區派發宣傳資料，形成宣傳輻射效應。宣傳當天，相關領導親臨我行營業部宣傳現場，和營業部宣傳小組人員一起在營業部營業場所公共區域發放《反洗錢法》宣傳手冊，向過往公眾宣傳反洗錢知識，使廣大群眾了解洗錢的危害，呼吁社會公眾自覺加入到反洗錢行列，活動中為過往群眾提供咨詢150人次，發放反洗錢宣傳手冊260冊，其他宣傳資料420張。
在反洗錢法宣傳月開展過程中，我行各支行積極動員一切可以動用的人力，利用豐富多樣的宣傳方式全力進行反洗錢法的宣傳。如我行行利用優越的地理位置，利用農村村民農閑趕集的時間，在支行門前擺放反洗錢宣傳臺，為過往村民提供反洗錢咨詢服務;發放宣傳資料400余份，認真向公眾解答洗錢的概念，反洗錢的作用及意義，銀行提供金融服務時客戶需要提供的身份證明，以及銀行依法保護客戶個人隱私的義務，使客戶和公眾了解參與反洗錢的意義和社會職責;在營業網點設立“反洗錢宣傳咨詢專柜”，結合當地農業特色，近期農業購銷現金業務頻繁的特點，及時向廣大社區居民進行宣傳，提高客戶和社會公眾反洗錢意識;有些支行不但在營業網點外進行宣傳，而且還在營業網點公共區域開展宣傳。如我行營業部、支行等都在營業網點公共區域布置宣傳臺，向來行辦理業務人員進行宣傳;支行根據本行客戶特點，以個體經營者、企業單位人員為主要宣傳對象，走進企業和社區進行宣傳，提高廣大企業從業人員和普通市民的反洗錢意識，同時利用上門營銷這一工作特征，積極向客戶單位員工宣傳反洗錢法。
在反洗錢法宣傳月活動結束后，我行下屬各支行對反洗錢活動均作出宣傳總結，并拍攝照片，在今后的工作中還要深入學習反洗錢法，把反洗錢工作當作一項長期工作來抓。通過此次《反洗錢法》宣傳月活動，我行全行職工深入學習了《中華人民共和國反洗錢法》，了解了反洗錢法的重要地位和意義，熟悉了反洗錢法的主要內容及洗錢的手段、特征、危害，更加明確了我行在反洗錢工作中的職責和義務。在《反洗錢法》宣傳月活動，我行所屬的17個營業網點均在營業網點醒目位置統一懸掛《反洗錢法》宣傳條幅、在36個網點電子顯示屏上循環播放宣傳標語，向客戶和社會公眾發放宣傳手冊進行宣傳，使宣傳活動形成了一定的聲勢，取得了良好的效果，促進了我行反洗錢工作的開展，提高了社會群眾對反洗錢知識的認識和了解，為《反洗錢法》的實施打下了堅實基礎。
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