度內控自查報告（模板21篇）

通過撰寫自查報告，我們可以對自己的行動進行審視，找出存在的不足和進步的空間。小編特意搜集了一些優秀的自查報告范文，供大家參考借鑒。

內控自查報告

為認真貫徹落實上級行20xx年“內控達標年”活動動員電視電話會議精神，14日上午，郵儲銀行撫州市分行聯合市郵政公司共同召開了全市20xx年“內控達標年”活動啟動電視電話會議。

會上，郵銀雙方領導表示，要充分認識“內控達標年”活動的意義和目的，將積極貫徹落實上級郵政金融會議精神和具體工作要求，進一步強化思想認識、深入推進，全力確保金融內控達標年活動有效落地。同時，雙方要強化溝通協調、統籌部署，全力打造金融內控郵銀合作典范，共同推動“內控達標年”活動的持續開展。

雙方領導指出，20xx年在上級單位的正確領導和廣大干部職工共同努力下，全市郵銀雙方共舉大旗、共享資源，共創未來，高效推動了郵銀和諧發展，打造了郵銀合作典范。為表彰先進，樹立典型，會上對20xx年度全市郵銀合作典范進行了表彰獎勵。東鄉、廣昌、金溪等10個單位獲“20xx年度郵銀合作典范單位”榮譽稱號，市分公司綜合辦、計劃財務部、金融業務局及市分行辦公室、計劃財務部、個人金融部、法律合規部等12個部門獲“20xx年度郵銀合作典范部門”榮譽稱號。

最后，雙方領導強調，郵政金各級機構要以此次“內控達標年”活動為契機，突破在內控管理理念、制度落實、規范經營和防控風險、檢查監督發現問題整改工作不力等狀況，進一步堅守合規信念，落實合規操作，認真組織開展好金融內控建設活動，確保全年各項目標任務的圓滿完成和推動企業更加持續穩健的發展。

經過認真籌備，9月28日，郵儲銀行成功在港交所上市。在此背景下，為全面提升內控管理水平，有效支撐全行改革發展，在總行統一部署下，郵儲銀行山東省分行決定自20xx年起連續三年在全省郵政金融系統組織開展內控建設活動。

據了解，該行20xx年至20xx年內控建設活動分別以“內控達標年”、“內控優化年”和“內控提升年”為主題，是郵儲銀行在20xx年至20xx年“合規大討論”、“合規大行動”、“合規回頭看”活動取得良好效果的基礎上，為實現建設一流大型零售商業銀行的戰略目標而進一步采取的強有力措施。

據相關負責人介紹，三年活動期間，郵儲銀行將以制度梳理和流程優化為基礎、以監督檢查和整改問責為抓手、以信息系統和文化建設為支撐，通過持續的內控建設活動，進一步強化全員內控意識，完善內控管理體系，健全內控管理長效機制，不斷提升各級機構內控管理水平。同時，上下聯動、全員參與，在全行牢固樹立起“內控提升品質，合規創造價值”的內控理念。

日前，郵儲銀行山東省分行已召開全省電視電話會議，正式啟動20xx年“內控達標年”活動，對標學習等各項工作也如火如荼地開展中。該負責人表示，20xx年，除完成總行統一部署的對標糾錯等工作外，山東省分行還將開展內控“金點子”評選等特色活動，進一步打造郵政金融內控合規文化品牌。

內控自查報告

1、認真組織學習《行政事業單位內部控制規范》和《財政部關于全面推進行政事業單位內部控制建設的指導意見》，對我辦系統貫徹實施《內控規范》工作進行全面動員部署，要求全體人員按照《行政事業單位內部控制規范》目標和原則，規范工作與管理，完善單位內部控制建設。通過學習使全體人員認識到實施內控規范是落實黨十八大精神的重要舉措，是推進財務管理規范化、科學化的積極實踐。它可以提升單位財務管理水平，提高財政資金的使用效益。

2、部署機關和下屬單位認真貫徹落實。一是要求各單位在單位層面須建立決策、執行和監督分離的機制，即決算過程、執行過程和監督過程相互分離、相互獨立、相互影響和制約;二是在業務層面各處(室)、單位須梳理管理流程和經濟活動的業務流程，明確各項業務的目標、范圍和內容。建立機關工作人員廉政風險防控登記表，明確崗位職責、廉政風險點、防控措施及風險等級、責任人等;三是要求各處(室)、單位抓好內控制度執行，將內控制度落實到每個崗位，落實到工作的全過程，真正把權力關進制度的“籠子”。

加強組織領導。建立內控組織機構，成立了以辦主要領導為組長、分管領導為副組長、各部門負責人為成員的內控管理工作領導小組，明確職責和目標，形成由一把手親自抓、分管領導具體抓、部門領導配合抓、層層抓落實的組織架構。

我辦通過梳理流程完善程序，建立了以防范風險管理為核心，以控制手冊和評價標準為主的方案，具體包括為：一是建立權責一致、制衡有效、運行順暢、執行有力、管理科學的內部控制體系;二是合理保證單位經濟活動合規合法，有效規范本單位預算管理、收支管理、政府采購、資產管理、合同控制等各類經濟活動等內容的控制方案;三是確保資產的安全完整和有效使用的控制方案;四是保證本單位財務信息的真實完整，強化財務信息分析和結果運用，為外部監管和內部管理提供信息支持的控制方案。

加強控制環境是我單位實施內控基礎和核心，其好壞直接決定了行政事業單位內部控制整體框架實施的效果。我辦通過制定行為準則和各項規章制度，對機關干部、職工工作作風、工作紀律、組織管理及違反守則的處理辦法等方面做出規定，確保內部控制的有效性，重要業務流程得以有效運行。具體如下：

1、在預算管理方面。一是建立健全預算編制、審批、執行、決算與評價等預算內部管理制度;二是嚴格經費開支預算管理，按照專項經費的原則、使用范圍對經費預算進行審覈;三是實施財政支出績效評價，全程跟蹤監控績效運行，將績效評價結果作為以后年度預算的重要依據。

2、在財務收支管理方面。一是對出租等非稅收入實行收繳分離、票款一致，并及時、足額上繳財政專戶，實行“收支兩條線”管理;二是加強支出審批控制，審批人應當在授權范圍內審批，不得越權審批;三是加強支出審覈控制，重點審覈單據來源是否合法，內容是否真實、完整，使用是否準確，是否符合預算，審批手續是否齊全。

4、在國有資產管理方面。一是國有資產日常使用管理，規范資產驗收入庫、賬卡登記、領用交回、保管維護和損失賠償等工作程序;二是建立資產信息管理系統，做好資產的統計、報告、分析工作，實現對資產的動態管理。

1、預算控制比較薄弱。有時預算剛性不夠，預算的計劃性、科學性不強，削弱了預算的約束控制力。

2、固定資產控制薄弱。實行政府集中采購制度以后，行政事業單位固定資產的采購得到了有效控制，但使用管理仍缺乏相關的內部控制，重購輕管現象比較普遍。

良好的內部控制意識是內部控制制度設計完善和有效運行的基本前提。單位有些干部、職工對內部控制制度重要性的認識還不到位，內控意識不強，重發展、輕控制，對內部控制知識缺乏基本了解，把內部控制看成僅是財務部門的事。因此，建議在今后的工作中：一是要認真學習財政部制定的《行政事業單位內部會計控制規范》，提高對實施內部控制觀念認識，發揮內部控制制度應有的作用;二是要建立健全內控督促檢查與考覈評價機制，將其納入各處(室)、單位年度目標責任和黨風廉政建設考覈之中;三是加快內控信息化建設，將內控措施固化與辦公自動化系統之中。

內控自查報告

根據新賽發【20xx】78號文件精神，結合公司自身特點，對照《內控管理手冊》進行了內部控制自我評價工作，現將自查情況匯報如下：

組長：

副組長：

20xx年12月25日。

我公司高度重視內控工作，結合本單位工作實際,組織內控工作小組開展自查工作，下發內控自查通知，通過訪談內控相關崗位、上報內控自查材料等形式進行了重點自查。

共修改相關制度、流程3個，包括：《霍城縣可利煤炭物流配送有限公司安全生產管理制度》、《霍城縣可利煤炭物流配送有限公司安全生產及消防安全應急預案》、公司資金審批流程。增加流程2個，包括：公司車輛使用、修理管理流程；公司項目內部驗收流程。

1、資金活動業務：根據內控評價工作底稿，對資金的預算與審批、資金的收款與付款、銀行賬戶與印鑒管理、庫存現金管理、票據管理、費用管理及籌資管理七項內容逐項進行了檢查。

2、資產管理—流動資產管理：由于公司處于建設期，沒有原材料和產成品，所以此項內容沒檢查。

3、資產管理—固定資產管理：對固定資產采購計劃、固定資產的獲取與記錄、固定資產的日常管理、固定資產折舊、清查盤點、減值準備、報廢清理七項內容逐項進行了檢查。

4、財務報告：對財務組織與人員、制定財務報表編制方案、重大事項的會計核算方法、個別財務報表的編制和審核、財務分析、財務工作考核、財務檔案的管理逐項檢查。合并報表編制、定期公告、臨時公告、關聯方交易只有總部有此項業務，所以未填寫。

5、全面預算：對預算組織機構、預算目標編制、預算調整、預算執行監控、預算差異分析與處理、預算考核逐項檢查。

6、擔保業務：公司沒有擔保業務。

7、工程項目：由于公司鐵路專線項目未全部驗收完畢無法整體打分。

8、合同管理：合同簽訂由公司法人或授權委托人簽訂并存檔保管，同時建立合同檔案管理制度。

9、采購業務：公司項目為代建，未由公司獨自采購物資。

10、銷售業務：公司未運營。

11、業務外包：無業務外包。

12、研究與開發：暫無。

13、內部信息傳遞及信息系統控制：能及時收發總公司各類文件，按要求對信息化系統進行使用。

14、人力資源：籌建期間努力完善各類制度，嚴格按照總部人力資源部要求完成招聘工作。

（一）財務管理方面。

1、工程成本核算管理存在工程進度確認不及時的問題。

2、相關項目發票管理未按規定保管。

（二）人力資源管理方面。

1、權利和責任分配上，有些部門存在職責不清，職責交叉的情況。由于人員變動，分工等原因，造成了這種情況。

2、業績考核方面，考核就是一個形式，沒有深入到實際工作中，沒有起到考核的激勵作用。

（一）財務管理方面。

1、要求公司工程管理部按及時與甲方確認工程進度，及時入賬活化企業資金。

2、更好的對重要發票專人管理。

（二）人力資源管理方面。

1、對職責不清的部門，修改崗位說明書，做到職責清晰。

2、業績考核方面，讓主管的領導深刻認識到績效考核的.作用和意義，讓績效考核工作成為激勵員工的一個工具，從而更好的管理日常的工作。

內控自查報告

按照省社《銀監局關于》（遼銀監發[20xx]18號）文件要求，合規收費標準，糾正不合理條件和收費管理不規范等問題，我行積極的進行合規收費自查工作，現將自查情況匯報如下：

組長：xx。

成員：計劃財務部、信貸管理部、會計部、個人業務部、電子銀行部。

按照省社、銀監局關于《進一步開展銀行不規范服務收費清理工作的通知》合規收費標準，對我行各分支機構自20xx1月至20xx年5月期間的服務收費情況進行自查。

1、認真落實收費公示制度。

結合我行現有的各項業務收費項目，通過在營業廳內懸掛公示牌的方式，嚴格按照省社網站上統一公布的`價目執行收費，嚴禁擅自變更價格和自行增加收費項目，及時發布收費價目信息，做到各項收費服務“明碼標價”，使金融消費者實時充分了解銀行服務收費項目相關內容，從而能夠行使自主選擇權，使銀行收費服務價格不再是“霧里花”、“水中月”。

2、組織員工對照收費標準自查，恪守規章制度，嚴謹作風。

3、加強員工思想教育，提升服務品質。

銀行機構經辦人員的服務態度和服務質量是目前客戶投訴的主要內容之一，因此只有從加強員工的素質教育入手，增強服務意識，改善服務水平，使服務收費水平與所提供服務的質量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂于付費。

通過檢查，我行各分支機構均能夠嚴格按照《價格法》、《商業銀行服務價格管理辦法》及上級機構的有關規定開展相關業務，同時嚴格貫徹落實“七不準、四公開”的各項要求，無只收費不服務、多收費少服務、超出價格目錄范圍收費，以及巧立名目、變相收費等違法違規行為。

根據遼寧省農村信用社收費價格項目表會計核算收費項目共計83項，我行收費項目17項，不收費項目66項，無違規收費項目。當前我行內發生的業務收費項目有：

一是存折（單）書面掛失手續費，標準為5元/折（單）；

二是存折跨地級市轄取現，標準為每筆按取現金額的5%，最高50元；

三是現金存入跨地級市轄存折（單），標準為每筆按存現金額的5%，最高50元；

四是存折跨地級市轄轉帳，標準為按交易金額的5%收取，最高50元；

五是存折（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農民工銀行卡特色服務手續費、pos商戶手續費、農信銀手續費、結算手續費包括客戶掛失手續費、匯款手續費是微機自動產生，不存在亂收費、收費憑證串用亂用、收費不入賬、同城不同價及隨意收取客戶費用現象。

此次的自查活動切實有效，雖然我行未發現收費不實的賬務，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行將繼續按照銀監部門以及上級機構的有關要求開展相關工作，積極做到在符合相關政策的條件下，努力挖掘為廣大客戶進一步減費讓利的空間，不斷改進服務，履行社會責任，加強內部管理，認真落實銀行服務價格管理的相關規定和政策，規范我行服務價格行為，在提升我行總體服務質量的同時，有效維護客戶的合法權益，以促進我行中間業務的健康穩步發展。

為了進一步加強學校財務管理，規范財務行為，進步財經使用效益，完善財務監視，充分發揮財務工作在學校教育教學工作中的重要作用，增進學校工作能更好更快地展開。依照上級要求，我校成立了財務自查自糾領導小組，在本校內展開了財務自查自糾活動，具體做法以下：

（一）動員部署。

1、制定實施方案，學校成立了自查自糾領導小組，召開財務規范化檢查活動會議。會議研究財務規范化管理活動的展開，做到責任到人，明確要求。

2、宣傳發動。完小校長組織領導小組成員認真學習中心校關于財金管理制度的有關文件精神，展開以財務規范化檢查為主題的專題會，使每一個小組成員明確財務規范化檢查活動的目的、意義、內容和要求，進步思想熟悉，積極自覺地參與活動。

（二）組織實施。

1、自查自糾。學校認真對比中心校財務工作會議要求及10個重點題目，全面、客觀地分析現狀，認真展開自查自糾，撰寫自查報告。

2、重點整改。學校根據督導檢查的結果，針對還存在的`題目，分析緣由，制定整改方案，完善整改措施，落實整改責任，切實解決實際題目。

（三）分析總結。

依照上級規定，學校按要求通過深進自查，學校財務管理均依照國家有關財經法規來執行，做到了收進、支出全部納進中心校同一核算，沒有侵占、截留國家和單位收進，沒有單獨帳戶，更未設任何情勢的小金庫。具體體現以下：

1、依照上級財務管理的有關政策和法規，學校有嚴格的財務及財產管理制度，并做到了責任到人，落實到位，沒有違規操縱的現象。

2、收費方面，除依照上級規定的最的低標準：收取學前班學生每人每學期200元的保育費外，對九義教育的學生，不但沒有收過任何用度，而且還將國家下撥的三免一補中的文具費及時、足額的發放到每一個學生手中。

3、嚴格依照財政局、教育局的有關要求和學校實際進行了學校收支預算，因學校需要而購置或使用的，都要通過校委會決定并報請中心校領導審查通過。對重大資產購買或是觸及基建項目的支出，都附有合同、結算表及相干材料。

4、嚴格執行支出審批制度，所有大額支出都事前召開了教代會通過后，方可展開工作，學校每一年在教代會或是全體教師會上都作了財務報告，并取得了通過，接受財經審查小組的監視。

5、學校嚴格加強預算內資金的管理。預算收進全額繳進財政專戶，嚴格執行了一票三證，收支兩條線，所有款項沒有出現xxx私存的現象。

7、學校能做到帳目清楚，手續齊全。均忘我設小金庫和xxx私存等違規現象。

8、學校各項經費支出，都嚴格遵守各項財經紀律和財務制度，無亂支濫用和浪費浪費等現象。

通過工作組認真細致的清算檢查，目前固然還沒有發現違規違紀的現象，但通過清算檢查，進一步加強了我校財務規范化管理，嚴厲了財經紀律，加強了對學校領導干部及財務管理職員的法制教育，強化了財務監管職能，確保了各項資金收支正當，做到用之有據，查之有憑，使用更加科學、規范。

作為一位財務職員，在今后的工作中，我將會進一步完善相干財務制度，全面分析和總結財務管理中存在的題目，并認真做好整改，力爭做到自己經手的各項賬目日日清、月月清，進一步規范財務管理，完善財務工作。

內控合規自查報告

在當下社會，報告的適用范圍越來越廣泛，其在寫作上有一定的技巧。我敢肯定，大部分人都對寫報告很是頭疼的，下面是小編為大家整理的銀行內控合規自查報告，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規行為的結合。即讓合規與犒賞情緒綁定，這樣，合規行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感;同時讓違規行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程，這種自然的結合即為文化本源。情緒經過人為的干預重新與推崇的事件相結合，即為文化建設。

文化建設的優點是文化一旦建立就有相對的穩定性，難點是合規文化面臨著傳統文化的挑戰。當合規犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規也就悄然而至。因此，合規文化建設與傳統文化之間常常會有遭遇戰。在開展合規文化建設的時環境尤為重要。

3.1監督者要給經營者制造壓力。壓力的最好是機構內部的實時監督。

3.2監督者要受到重托才能充當守望者。

那么又怎樣防止監督者自身去指使下層違規呢?監督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽感，它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權才能建立重托，進而激發信任感、榮譽感，實現一個代表的職責。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環境，它是導致現實中不忠實的主要原因。

3.3環境能激發人的情感和能力。

人的綜合素質是關鍵的，另一個關鍵因素就是環境。人們有這樣的經驗，當人們來到一個特別美麗、潔凈而又規范的旅游景點時，就會出現自覺維護，不亂扔垃圾的現象。這時不是說一個人的素質馬上得到了提高，而是環境激發的情感提高了人的精神境界。

角色理論告訴我們，一個人在同一個范疇內不能擔當兩種不同的角色，它就是情緒側抑制作用。否則就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規文化的土壤環境對監督者來說，就是要制造一個守望者的單一職能，接受上級領導的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來說就是受內部監督者接受實時監督，這樣相當于上級領導常駐，保持常年的一定壓力。只有規范的治理結構，才能抵御傳統文化的回潮，改善合規文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規文化的重要環節是要改良合規“土壤環境”。根據省行開展“人人遵章、全行整改”的活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次活動的意義和重要性。

作為一名管理人員，我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發展。

加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。

根據省聯社x信聯發〔20xx〕91號文件的要求，我認真學習了《x信聯發20xx年91號文件》、附件以及相關規章制度的內網文件和書刊資料，現結合自身實際，將自查情況報告如下：

本人愛崗敬業，未曾參與民間借貸，未充當資金掮客，不存在消費異常、交友謹慎，無不良嗜好，未參與經商辦企業，不存在工商企業兼職。

針對內控和案防，每月的例會分理處主任傳達精神，我們認真學習，把各項規章制度都貫徹落實，我們時常學習《50個嚴禁》等文件資料，分理處無費用賬務，不存在財務管理風險。無未經批準，擅自違規開辦中間業務，不存在中間業務收入不入賬，挪作他用問題。不存在占用客戶資金，給客戶造成經濟損失等問題。不存在未通過規定系統辦理中間業務等問題。能夠按照規定對銀行卡業務進行有效的管理，對于銀行卡的發行，我們嚴把風險關，做到開戶申請書要素填寫完整，利用聯網核查系統對申請人進行聯網核實。

我們認真學習了各種案防文件及預案，并進行了安全演習和消防演習，做到一旦情況發生，能夠臨危不懼，處亂不驚。對進出營業室的人員嚴格按照規定流程進行審查和登記，正確開啟防尾隨門。值班守庫時，值班人員和住社人員各司其職，認真檢查周邊環境后，防暴系統和心理防線雙重設防，保持極高的警醒度，晚上不允許任何人進入金庫，從內到外根治各類案件的發生，絕不弄虛作假。

通過此次自查，我會不斷提高對合規工作的認識，主動查找工作中的風險隱患，學習各項內控和安防的文件精神，絕不弄虛作假，若發現同事有不合規的行為，會及時善意提醒，發現有重大問題，會及時上報，確保日常工作的安全、有效運行和信用社的穩健發展。

根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。

本人認真學習《關于在全行開展依法合規專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發展。

加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。

20xx年，作為銀行人員的我在黨組的領導下，在金管、計統、農金等監管專業同志們的大力支持下，協助行長較好地完成了所承擔的工作任務，履行了自己在分管金融監管綜合崗位的職責?？偨Y回顧一年工作現作銀行個人工作總結如下：

20xx年我繼續負責綜合監管的全面工作。為充分調動該股職員的整體工作積極性,實行規范化管理,，年初我就安排對綜合監管人員進行重新組合,做到崗位到人,責任分工明確的工作管理體系,經常參加綜合監管每周定期召開科務會,安排布置的各崗位工作，及時溝通情況。通過上述舉措,20xx年綜合金融監管工作又有新起色,內控管理機制進一步完善,較好地解決了人員不穩定的問題。另外，我與監管股負責人按《金融監管責任制》和行內制定的《量化細化實施細責》，把每一個被監管專業、每一項監管責任真正分解落實到人。按時完成了監管責任的分解落實工作，從而明確了監管人員的具體分工和職責。做到了：人員落實、制度落實、責責落實、任務落實、檢查落實。認真按季進行考核，將每個人員崗位責任與目標化管理結合，充分發揮了金融監管各崗位人員的職能作用。

1、組織監管人員認真學習各項政策規定和監管實務技能，不斷提高綜合素質。

今年以來，我們監管部門定期和不定期組織人員開展了業務學習和實際檢查技能的培訓，積極樹立新的監管理念，將各項政策規定和實務操作的要點融入在具體的工作中，從20xx年起，我行銀行業監管人員的培訓重點從行政監管轉向對銀行業機構的非現場分析和預警上，監管人員必須作到對政策規定熟、實際現場檢查技能高、非現場分析到位，圍繞上述三個方面，我行監管人員在參加中心支行培訓的同時，督促監管人員自學有關監管業務知識，在一定的時期內迅速提高監管人員的綜合素質，以適應形勢發展的需要。

2、認真貫徹和落實銀行業監管現場會精神，加快監管電子化的步伐。

按照20xx年10月銀行業現場會的要求，認真組織了監管人員對銀行業監管文檔、非現場監測數據系統、金融行政監管子系統等應用程序進行了逐項落實，切實保證了監管實務操作與計算機應用的全面落實。我行監管部門從20xx年起嚴格按照電子化監管的要求，認真貫徹監管電子化和文本化管理相結合的原則，落實監管實務操作在計算機中的應用，保證了中心支行與我行之間的監管信息與實務操作的溝通，通過監管電子化的建設，切實提高了監管的各項基礎工作水平。

3、繼續嚴格加強對銀行業行政監管、確保監管的合規性。

(1)20xx年，對銀行業高級管理人員任職資格審查工作，一是嚴格執行了任職前考試、談話制度，分別對3名高級管理人員進行了任職前的考試、談話，同時完成了對2名高級管理人員任職資格的審查。二是在20xx年9月組織完成了轄內銀行業高級管理人員的任職期間的考試及考核工作，并將考試及考核結果裝入銀行業高級管理人員檔案存檔。

(2)加強對機構準入和退出的監管，在積極支持銀行機構改革的同時全年完成了銀行機構退出4家、遷址1家、降格2家。

各家商業銀行的機構撤并要在積極支持機構改革和調整的同時，按照機構撤并規定的要求作好審批工作，保證了銀行業機構撤并所申報的資料完整、審批材料的合規，在一季度對20xx年機構和人員上報的材料進行一次復審，凡不符合規定或要素不全的一律在一季度末之前進行了糾正，復審結果于20xx年2月20日前上報到銀行科。

真做好金融機構年檢工作。按照呼盟中心支行的要求，我們早在20xx年4月就開展了對銀行業機構的年檢工作，依照上年年檢各項要求履行了手續，年檢中沒有走過場，現場檢查面達100%。年檢報告于6月20日前上報了銀行科。

今年以來，農行山東菏澤分行緊跟業務發展的新形勢，積極探索內控合規檢查工作的新方式、新手段，力推“四項轉型”，全行內控合規工作不斷邁上新臺階，進一步強化了員工的合規意識、責任意識和風險意識。

隨著內控制度的不斷完善，直觀的顯而易見的風險和漏洞越來越少，以查錯糾弊、堵塞漏洞為主要目標的傳統合規檢查，已經不適應業務發展的需要，該行檢查目標開始從查錯糾弊向風險評價評估轉型。通過整合20xx年各部室檢查計劃，調整原來的業務檢查目標，業務主管部門組織盡職監督時實施操作風險評估，合規部門組織整體移位檢查時實施合規風險評估，法務人員組織“六五”普法工作時實施法律風險評估……從一系列的評價評估中，提高了合規檢查工作的時效性和針對性。

查找漏洞，糾正偏差是內控合規部門的職能，形式上監督，實質是服務，檢查職能由單純監督向監督、服務并重轉型。在發現各類業務問題的同時，該行側重觀察內控制度的有效性，經營活動的效益性，以促進各支行不斷完善自我約束機制，實現價值最大化。如在組織“內控管理專項治理年”活動和“不規范經營整治”活動中，檢查人員與支行由檢查與被檢查的對立關系，轉變為邊檢查、邊糾正、邊輔導、邊扶持的關系。

該行在抓好基層營業網點檢查的同時，積極從業務活動向管理活動、業務活動并重轉型。如在支行行長、副行長責任(離任)審計工作中，通過對被審計人職責履行情況的進行認定與評價，突出決策行為的合法性、經營指標的真實性以及各項業務管理的合規性和風險性，提高了管理者的能力，達到降低經營風險，提高管理效能與效率的目的。

從手工操作向信息化、自動化轉型，多次組織培訓，進行“手把手”式的輔導，努力提高全員利用內控合規管理信息系統的能力，每季度組織開展提取非現場疑點線索，組織人員諸條逐項落實。利用計算機開展合規檢查，實現了向信息化、自動化的轉變，不僅提高合規檢查效率，節約合規檢查成本，也為業務數據的安全性提供了保障。

為增強郵政金融業務合規經營管理意識,培育良好的合規文化，xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規管理年”，當前正值郵儲體制改革的關鍵時期,開展合規建設推進年活動有著很強的現實性和必要性。郵政儲蓄事業的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將為郵政儲蓄經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。

郵政儲蓄業務自恢復開辦已經二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現代商業銀行的要求還有不小的差距:。

經營銀行就是經營風險，任何金融業務都有風險，只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風險得到有效釋。

無數案例表明，當前郵政金融業務中出現問題和案件的.最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現于工作人員責任意識、風險意識、合規意識不強，不按流程辦事、不按規定作業，引發了各種各樣的事件和案件。

前臺本身沒有很好地執行落實制度和規定，出現差錯和問題沒有及時整改，老問題老現象重復發生;業務部門缺乏對業務管理和業務發展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。

尤其是在對二級支行二類網點和代理網點的管控上，出現了一些真空現象。針對這些差距應該采取積極的對策和措施:一是建立條線的合規風險防控體系，各部門、各業務線、各網點都要有明晰的操作流程和風險揭示以及對應的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規防控體系:一條是前、后臺業務操作的自我檢查、及時整改責任體系;第二條是業務部門對前、后臺業務的監督、檢查，指導、幫促整改的體系，第三條是專職稽查*門履職體系的進一步完善;三是加大對合規風險防控的考核，將責、權、利捆綁在一起，按照銀監會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業務線、管理線“雙線”問責，上追兩級。四是銀企密切配合，按照家有關法規，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業務才會逐步走上規范化的軌道。

銀行號稱三鐵:“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業務發展上也應該是這樣。

1、建立健全各項制度。

必須對無章可循或雖有規章但已不適應當前業務發展和基層行實際管理情況的，相關部門應進行專門研究，及時制訂或修訂;對于基層行和有關部門就規章制度建設提出的問題，要認真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。

2、認真執行各項制度。

就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行檢查，落實檢查要求。就網點負責人而言，要按照要求和頻次加強現場和非現場的監控，定期和不定期地進行稽查檢查。此外，特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網點“人離機退、章證入柜上鎖”等制度的執行情況。做到相互制約，相互監督。

3、觸犯制度嚴懲不怠。

要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經常對“十種人”(涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經商辦企業的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員)進行風險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調離原崗位，并嚴肅處理。推行管理問責制，建立對違規違紀事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。

1、進一步完善董、監事會決策機制;。

2、進一步加大基層機構的內控執行力;。

3、制定、完善獨立董事和外部監事津貼制度。

本行在股份制公司設立時，就著重考慮如何依據境內外相關法律、法規構建公司治理結構并規范其運作。為此，本行設立、完善了股東大會、董事會、監事會和高級管理層的組織架構，制定了符合現代金融企業制度要求的銀行章程，明確了股東大會、董事會、監事會與高級管理層以及董事、監事、高級管理人員的職責權限，以實現權、責、利的有機結合，建立科學、高效的決策、執行和監督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。

本行根據《公司法》、《股份制商業銀行公司治理指引》等相關法律、法規、部門規章的規定，設立了股東大會、董事會、監事會，選舉了獨立董事、職工監事和外部監事，聘請了具有豐富的商業銀行工作經驗和卓越過往業績的人士擔任本行的董事長、行長，選聘了副行長、風險負責人、行長助理、財務負責人、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為決策機構，董事會為主要決策機構，監事會為監督機構，高管層為執行機構的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監事和3名職工代表監事。本行董事會下設戰略發展委員會、審計與關聯交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會，各專門委員會的負責人均由董事擔任，其中，審計與關聯交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。

1、股東大會。

股東大會是本行的權力機構，股東通過股東大會合法行使權利，遵守法律法規和公司章程的規定，不得干預董事會和高級管理層履行職責。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規則，詳細規定了股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告，以及股東大會對董事會的授權原則等內容。該議事規則作為本行章程的附件，經本行20xx年第一次臨時股東大會通過和中國銀監會核準后，已得以貫徹執行。

此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規和公司章程規定的公司重大事項平等地享有知情權和參與權，確保股東大會的工作效率和科學決策，從而使投資者獲得較高回報。

2、董事會。

董事會是本行的決策機構，由股東大會授權直接經營管理公司。如何確保董事會充分發揮其作用和履行其職責是公司治理的重要問題。董事會成員15人，其中獨立董事5名，執行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業從業經驗和卓越的過往業績，而且，還有戰投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責，并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務。多元化的董事結構，高素質的董事隊伍，有利于董事會對重大經營事項的正確決策，有利于本行的業務發展和業績提升。

目前，本行已初步建立了董事會組織架構和決策程序，董事會下設戰略發展委員會、審計與關聯交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業委員會，專業委員會于20xx年3月份開始進入正式運作階段。四個專門委員會中，審計與關聯交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事擔任。

3、監事會。

監事會是本行的監督機構。本行監事會成員現有8名，其中外部監事2名、股東監事3名、職工監事3名。監事會制定了監事會議事規則，明確監事會的議事方式和表決程序，以確保監事會的有效監督。本行章程規定監事會依法享有法律法規賦予的知情權、建議權和報告權，為保障監事合法權益的實施，本行及時向監事會提供有關的信息和資料，以便監事會對本行財務狀況、風險控制和經營管理等情況進行有效的監督、檢查和評價。

4、風險管理制度。

審慎的風險管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨立、全面、垂直、專業的風險管理體系，培育"追求濾掉風險的效益"的風險管理文化，實施"優質行業、優質企業"、"主流市場、主流客戶"的風險管理戰略，主動管理各層面、各業務的信用風險、流動性風險、市場風險和操作風險等各類風險。

5、內部控制制度。

較好的內部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進本行各項業務的持續健康發展，切實防范和化解金融風險，提高本行的核心競爭力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著"內控優先"原則持續不斷地完善與改進內部控制。本行以《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國銀行業監督管理法》和《商業銀行內部控制指引》為指導，遵循全面、審慎、有效、獨立的內部控制原則，進一步優化內部控制環境，改進內部控制措施：加大內控執行的監督檢查力度，有力地促進了我行各項業務的健康、平穩、安全運行。

6、關聯交易。

7、信息披露管理。

本行a+h同步上市后，為規范信息披露行為，保護本行、股東、債權人及其他利益相關者的合法權益，根據內地和香港兩地相關法律、法規及監管機關的要求，本行結合自身的實際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內部信息報告、審核及披露流程。

8、激勵約束機制。

本行明確了信息披露事務管理的第一責任人是本行董事長，本行總行各部門以及各分行的負責人是本部門及本分行信息報告第一責任人。本行指定董事會秘書為本行信息披露的指定負責人，負責準備和遞交有關監管部門所要求的信息披露文件，組織完成監管機構布置的信息披露任務，在董事會領導下負責協調實施信息披露事務管理制度，組織和管理信息披露事務管理部門具體承擔本行信息披露工作。

本行上市之初，就非常注重與投資者的溝通與交流，開通了投資者電話專線，在公司網站設置了"投資者關系"欄目，認真接受各種咨詢，并開始著手建立相關規章制度，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關系管理制度》。上市以來短短的兩個月內，本行領導、董秘、董事會辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內外投資機構、分析師和投資者的來訪調研，通過電話、電子郵件等形式及時解答問題，建立了和境內外投資機構的良性互動，提高了公司的透明度，得到了資本市場的好評。

1、公司章程。

公司章程是本行股東大會、董事會、監事會以及董事會各專門委員會、各級管理人員規范運做的行為準則和依據。本行的公司章程是根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《國務院關于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關法律、行政法規和規章而制定的，已經中國銀行業監督管理委員會核準，并已通過中國證監會和香港聯交所的審核。

(2)三會議事規則。

根據監管機關的要求，制定了詳細的《股東大會議事規則》、《董事會議事規則》和《監事會議事規則》。

(3)董事會、監事會各專門委員會議事規則。

(4)制定并完善了《行長工作細則》，完善高級管理層的工作細則和規程，明確組織機構之間的職責邊界，建立明晰的匯報路線和信息溝通機制。

(5)起草了《信息披露管理制度》、《投資者關系管理制度》等公司治理配套文件。

在實際運作中，上述文件及其他相關指導性文件，共同為規范運作提供了制度保證。

中信銀行股份有限公司成立于20xx年12月31日，在短短的時間里，本行公司治理結構的基本框架和原則基本已確立，公司治理走上了規范化的發展軌道。但在實際運作中，正如《關于開展加強上市公司治理專項活動有關事項的通知》所深刻指出，要真正解決公司治理"形似而神不至"的問題，就須清醒地認識到自己的不足，積極學習那些較我行更早步入資本市場的同業的先進經驗，取人所長，補己之短，積極探索、完善有效的公司治理。

由于本行董、監事會下設各專門委員會成立時間不長，其議事規則雖已經各專門委員會審議、修訂，但尚待董事會審議通過。此外，董、監事會各專門委員會的成員都是金融、財政方面的專家學者，應進一步發揮各專門委員會的專業特長，不斷完善董、監事會決策機制。我行雖旗幟鮮明地提出了合規經營理念，并大力倡導和宣傳，但個別基層機構在認識上仍不到位，在處理具體業務時容易忽視合規經營的問題，一些發生在基層機構的低層次操作風險問題還不時地困擾著我們。

因此，我們將進一步加強合規體系建設，積極培育全員合規、高層合規的文化氛圍，進一步加大對基層機構的檢查力度，加強其內控執行力。

我行提名及薪酬委員會已草擬《獨立董事和外部監事津貼制度》，以使董事認真、勤勉地履行職責。該制度已提交第一屆董事會第六次會議審議，擬于年內實行。

序號整改措施整改時間責任人。

1董事會審議通過議事規則，進一步完善董、

監事會決策機制xx年xx月份先生女士。

2進一步加大基層機構的內控執行力xx年年內合規審計部。

本行始終致力于構建完善的公司治理結構，并借鑒國內外先進的公司治理經驗，結合本行的實際情況，在公司治理的實際運作中，采取了一些行之有效的措施，不斷提升公司治理結構。

1、本行樹立了正確的經營理念，優化了內控環境。

我行在對近年實踐進行總結的基礎上，提出了"追求效益、質量、規模的協調發展，追求過濾掉風險的利潤，追求穩定增長的市值，努力走在中外銀行競爭的前列"的經營理念，嚴格按照國家各項法律、法規、條例的規定和銀監會的監管要求，以《商業銀行內部控制指引》為指導，遵循商業銀行全面、審慎、有效、獨立的內部控制原則，改進內部控制措施，完善信息交流與反饋機制，有效發揮內部控制的評價與持續改進機制，有力地促進了全行各項業務的健康、平穩、安全運行。

2、本行建立了覆蓋全面業務和流程的內部控制制度。

包括授信業務內部控制、資金資本市場業務內部控制、會計及柜臺業務內部控制、計劃財務內部控制、中間業務內部控制、計算機信息系統內部控制等。

3、完善內控管理機制，提高決策的科學性。

本行積極探索扁平化管理，建立健全集體決策機制，通過建立并執行總、分行行長定期辦公會議制度，履行集體決策職能，提高經營管理決策的科學性和透明度。健全了行長辦公會領導下的風險管理委員會、發展及資產負債管理委員會、內部審計委員會和財務審查委員會制度，提高了決策的專業性。

4、強化風險管理措施，落實全面風險管理。

一方面進一步健全風險管理體系，在風險管理委員會下成立了信用風險、市場風險、操作風險三個專業委員會，建立了相應的工作制度，并開始履行職責。另一方面加強信貸政策管理，強化放款中心建設和貸后管理工作，并進一步加強市場風險管理，不斷提升風險管理技術手段，完善貸款管理信息系統、資產負債系統、財務管理系統。

5、加大檢查、整改和處罰力度，狠抓內控執行。

本行持續采取以下多種創新性的措施，努力建立起審慎的風險管理體系：

1999年，本行進行了公司貸款流程改造，將大部分公司貸款業務的審批權集中到總行，并設立了從事不良貸款清收的專職清收人員職位;與麥肯錫公司合作開發了公司業務信用評級系統，并在全行推廣。

20xx年，本行實施了分行信審經理總行委派制，設立了具備識別信用風險知識及經驗的產品經理職位以做實授信調查，建立了放款中心以降低放款操作風險。

20xx年，本行設立了首席風險主管職位，在國內同業率先實施分行風險主管委派制。分行風險主管主持包括授信審批在內的風險管理工作，直接向首席風險主管負責并匯報工作。

20xx年末至20xx年初，本行調整了授信流程，加強對授信業務的全程控制，強化風險管理的獨立性：(1)由風險管理部承擔審查審批職能的同時，將放款中心和貸后管理職能集中由風險管理部組織實施;(2)實行信審會集體審批制，取消了總行行長、分行行長的審批權，總行行長、分行行長僅對信審會審批通過的項目行使否決權;(3)設立了專職信審委員職位，推行專業審貸。在授信調查以及貸后管理中執行第一責任人制度，由客戶經理和產品經理對授信調查和貸后管理承擔第一責任。

20xx年以來，本行按照《巴塞爾協議ii》的要求，與穆迪kmv公司合作開發了新的公司業務信用評級系統。新的評級系統按照客戶類別，設計了20個可獨立計量違約概率的打分模型以及一個通用的違約概率計量模型，在行業細分和違約概率的計量技術上居于國內同業前列。

20xx年：

(3)本行開始在全行范圍內推廣"追求濾掉風險的效益"理念，并通過計算、分配基于監管資本標準的經濟資本來對一級分行的業績進行評價。

我行作為a+h同步上市的公司，深刻理解內地和香港在監管規則、監管理念等方面存在差異，在信息披露方面嚴格執行標準從嚴不從寬，內容從多不從少的原則，并根據上市地相關法律、法規及監管機關的要求，本行結合自身的實際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內部信息報告、審核及披露流程，有助于進一步增強透明度，實現股東價值化。

六、其他需要說明的事項。

目前，本行通過《中信銀行董監事通訊》、《中信銀行資本市場動態》等方式及時向董、監事會報告相關日常工作。

本行已制定對高管的股票增值權激勵方案，可否實施，目前尚未得到監管機構的明確答復。

自“內控達標年”在xx郵政金融全面開展以來，xx郵政一直在積極落實“內控達標年”活動安排，積極下學習內控達標年學習手冊，通過空閑時間不斷學習內控方面的知識，貫徹落實該方案。

為了更好地傳達學習手冊里面的情況，局里開了幾次學習總結大會，并根據大家的實際情況制定了學習計劃并結合實際情況學習，以自主學習為主要內容，以互相談論心得體會為輔助，撰寫學習心得體會不少于三次。

學習手冊的內容主要分為五個部分，分別是領導內控要求摘要、三個對標、內控管理通報、法律與合規風險匯總、重要內控規章制度，每個部分都是學習的重點對象，尤其是內控監管制度、內部制度要求、內部合規理論與實務等。從領導手中接過內控達標年學習手冊以來，通過利用空閑時閱讀學習手冊，更加了解內控合規的重要性和嚴謹性，并通過對比日常工作中個人的行為表現，及時糾正了一些錯誤，業務流程更規范。

因本人的職務是普柜，屬于金融方面得業務，在三項對標表及三項請單中，我主要對比以及查看個人金融部的部分。通過一一對比總結發現，主要在精細化管理方面存在不足，不夠細心，業務環節不夠規范，如在為客戶辦理活期存折存取一萬元以上的業務時，有時會漏掉對憑證進行查驗真偽，此外，一個較迫切需要解決的問題是在理財業務管理方面，未取得從業資格的情況下，辦理理財方面的業務。

存在的問題有：一是代理保險、理財業務管理方面，銷售人員未取得從業資格；二是在辦理個人柜面業務時未對憑證進行真偽驗視。

整改落實情況：一是閱讀理財業務方面所需考取的從業資格方面的教材，增加理財業務知識，加深對理財的認識，今早通過相關的從業資格考試；二是辦理業務時，根據有關規章制度對客戶的憑證進行真偽驗視，為客戶辦理業務時，先核實客戶憑證的真偽再為客戶辦理業務。

繼續學習內部達標年學習手冊以及各項各項業務規章制度的流程，熟悉內控合規的理論與實務，盡早通過基金從業資格、銀行從業資格等專業資格考試，不斷提高自身業務知識，規范流程，以及時刻關注團隊內控方面的表現，和團隊一起進步。

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內控合規自查報告

20xx年，農行榆林分行高度重視內控合規工作，大力推行合規理念，使全行廣大干部員工逐步認識到良好的合規文化是農業銀行實現長治久安和可持續發展的基礎和根本保證，全行上下逐步形成了“抓合規，強基礎、控風險、促發展”的良好工作氛圍，連續四年被評為內控管理一類行，轄屬支行內控管理一類行占比達到89%。

一、深入開展合規文化建設。該行制定了合規文化建設規劃，深入推進“六位一體”合規文化長效機制建設，確定目標和任務，并分解落實到各支行、各部門、各崗位。落實合規教育“四個必講”、合規承諾書等措施，增強合規文化建設的針對性、實效性和可操作性。發揮合規文化建設的平臺作用，將合規文化貫穿于經營管理全過程，全員主動自覺合規意識逐步增強。

二、扎實推進基礎管理提升年活動。制定了信貸、運營、財會、信息科技、人員管理五個方面精細化管理方案，進一步明確工作任務，完善管理手段，細化措施，強化執行，不斷推進基礎管理工作的標準化、規范化和流程化建設，切實提升精細化管理成效。

三、持續開展案件風險排查。該行始終把案件風險排查作為案件防控的重要手段和內控合規管理工作的重要抓手，嚴格按照實施方案，先后組織開展了四次案件風險排查，始終保持案防高壓態勢，收到了良好的防控和警示效果。

四、完善監督檢查措施。該行將各部門盡職履責情況納入對部門的內控考核體系，統籌整合了各部門檢查監督需求，將專項檢查與日常檢查、現場檢查與非現場檢查、業務檢查與行為排查有機結合起來，統一制定了年度檢查計劃，統籌監督檢查資源，建立常態化、滾動式合規檢查機制，形成了監督檢查合力，提升了監督檢查效能。

五、做好各類問題的整改。該行通過內控合規管理信息系統(iccs系統)，狠抓各類問題的整改，對內外部檢查和審計發現的各類問題，做到行為糾正到位、風險控制到位、責任追究到位，同時將整改工作納入內控評價及綜合績效考評。全年各類檢查存在問題的整改率達到99.8%。

六、切實加強反洗錢工作。進一步明確反洗錢工作職責，完善反洗錢制度，加強對高風險客戶的持續監測，積極推進客戶風險等級分類制度的落實，有效促進了全面合規風險管理，反洗錢能力顯著提高，得到了監管部門的肯定。

七、不斷增強案件防控能力。認真落實防范案件責任制，逐級簽訂防范案件責任書，將案件防控工作責任層層細化分解到各級領導干部和員工，保證了全行案件防控各項工作措施的落實。深入開展案件查防，落實行級領導聯行抓點防控案件工作，持續開展案件專項治理活動和重點行巡查，強化警示教育，全轄案件防控工作不斷增強。

八、有效提高法律保障水平。認真開展法律法規知識學習培訓，加強法律隊伍建設，規范訴訟案件和合同管理，強化法律審查，為依法合規經營和有效防范風險提供了有力保障。

今年以來，根據上級行的要求，營業部開展了學習《守則》及合規文化專題教育學習活動，這充分表明了上級行對《守則》的學習以及合規管理工作的重視?，F在我就學習《守則》、執行《守則》等方面情況，述職如下:。

一、學習《守則》的基本情況。

為切實提高依法合規經營的自覺性，轉變經營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內控案防水平。我按照營業部部署參與了學習《守則》及合規文化專題教育學習活動。一是參加動員會后，先行進行了自學，學習總區行營業部三級領導的動員講話，《守則》原文，并自覺地記錄了學習筆記，二是學習結束后，參加了以學《守則》用《守則》的大討論活動。三是參加學習《守則》的考試。通過這次主題教育活動，進一步提高了風險防范意識，強化了合規操作的意識，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

通過學習深刻體會到，任何差錯、風險、問題和案件的發生，都不是一朝一夕突然形成的，都會經過從小到大、從量變到質變這一客觀自然規律。通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營的危害性。我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。

通過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。

二、執行《守則》情況。

1、能注意加強學習，增強依法合規經營的理念。加強對員工和自身的風險防范教育，認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。能從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

2、嚴于律己，率先垂范。在工作中、生活中，我嚴格要求自己，以《守則》的內容和標準衡量自己的言行，自覺遵守黨的政治紀律和金融法律、法規，在部門中講大局、講原則、講團結。在工作和生活中，要求同志們做到的，自己首先做到，要求同志們不做的，自己堅決不做。事事處處以大局為重，以集體和員工利益為重，以黨和國家、農行利益為重。同時，嚴格要求本部門其他同志嚴格按照規則辦事，不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理，嚴謹徇私舞弊，并要限時解決。在同事中積極倡導互相監督互相提醒，構建和諧團隊。

3、加強內控管理，堅持兩手抓。

從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。所以，平時注意不斷完善各種管理辦法，認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，強化內部防范機制，努力做到在規范的前提下辦理業務。堅持一手抓經營發展中心工作不動搖，一手抓內控案防管理基礎不松勁，依法合規穩健經營，時刻繃緊內控案防這根弦不放松，牢固樹立風險識。

4、組織實施本部門的合規工作。

以《守則》為依據，高標準要求員工。在對照部門崗位職責和相關規章制度，認真對工作進行自查時，發現問題及時研究解決;對已發現問題隱患能做到及時預警，及時整改。切實提高部門員工依法合規經營的自覺性，進一步教育和引導員工轉變經營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內控案防水平。

《守則》檢查教育活動與案件專項治理工作、企業文化建設是我部合規工作的重要組成部分。在開展《守則》檢查教育活動的同時，一是配合開展案件專項治理工作，對照制度深查過去工作中存在的違規違章行為，合規操作。二是將《守則》檢查教育活動與推行iso9000質量管理工作相結合，根據工作的實際情況，對每種業務、每個崗位、每項工作的流程進行進一步的完善，努力實現規范管理、持續改進，規范部門的各項管理和業務操作，為推行精細化管理提下良好基礎。

三、存在問題及努力方向。

一是對運用科學發展觀指導和推動合規經營的方法掌握還不夠。二是執行各項規章制度有時有松懈現象，合規管理還存在一定的問題。

三是部門作風抓得不夠到位，致使部門員工工作效率不夠高、協調溝通不夠好。四是執行力不夠強，精細化管理不到位:表現在團隊精神不強、信息反饋慢、辦事效率不夠高等執行力問題。

在今后工作中，我要認真總結和分析以往的過失，進一步解放思想，轉變觀念，加強管理，努力提高執行力及精細化管理水平，依法合規經營，努力搞好本職工作，為我部各項業務發展的健康發展做出更大的貢獻。

財務內控自查報告

按照市局下發的關于《三門峽市社會保險經辦機構內部控制檢查評估方案》的`要求，我中心在7月21日至8月10日期間，對失業保險制度建設、業務規程、基金財務、信息系統、監督與管理等方面進行了自查?，F將自查情況匯報如下：

（一）中心領導和班子成員能夠嚴格執行國家和上級部門頒布的政策法規，努力做好失業保險內部控制決策工作。

（二）建立健全考核制度、獎懲制度、政治業務學習制度、責任追究制度。

（一）根據失業保險條例規定，按照規及時辦理參保人員登記，核定參保單位或個人參保人員的繳費基數，提交相應的征收計劃，征繳后失業保險金及時納入財政專戶。參保單位的社會保險變更、注銷等事項要求資料齊全、并由相關責任人簽字,方可變更或注銷。

（二）失業保險待遇審批經辦過程符合《三門峽市失業保險業務工作程序》，分別由市失業中心領導和縣中心領導簽字蓋章，業務操作形成嚴格的制約關系。

（三）對進入失業程序的失業職工，建立完備的檔案資料保管和借閱制度，檔案資料指定專職人員保管，并制定詳細的查、借閱辦法。

（一）按照《社會保險基金管理財務制度》，結合我縣的實際情況制定了“基金收支管理制度”、“失業保險金內部管理臺帳制度”、“失業保險基金專用票據管理規定”等各項規章制度，會計人員都具有從業資格證書，財務各項制度較全面規范。

（二）建立分工明確的崗位責任制，按要求設臵了會計帳薄、收、支科目。按會計憑證的業務內容分類記帳，做到全面、連續、準確、及時和控制基金，會計資料真實有效。失業保險待遇支出結算表項目和格式與會計核算支出明細科目一致，收支金額相符。

（三）失業保險基金實行收支兩條線管理，定期與財政部門和銀行對賬，做到賬賬、賬款、帳單相符，確保了基金的安全運行。

（一）按照市中心的要求建立失業保險“實名制”操作系統，由專人負責網絡建設、維護等工作，并制定嚴格的操作流程及操作權限制度。

（二）加強對信息數據的管理和維護。制定并實施數據庫備份方案，建立異地備份制度，確保數據安全。

（一）根據有關文件，建立完整的工作記錄和工作計劃等資料，定期抽查各項業務工作的開展及進行情況。

（二）設立專職稽核人員，對參保對象繳費情況、失業職工待遇資格、待遇支付情況進行稽核工作。

由于充分發揮了內部控制的監督作用和風險防范功能，保障了主要業務環節的平穩運行。同時，充分保證了社會保險基金的完整與安全。

我們全體工作人員決心在今后的工作中進一步加強學習，提高隊伍的整體素質，廣泛宣傳失業保險政策法規，加大失業保險擴面、征繳工作力度；建立健全規章制度，要使失業保險基金的監督管理做到制度化、規范化;加強失業保險基金的專戶管理和會計核算，嚴格按照相關財務會計制度，專帳核算，專人管理，確?；鸬陌踩\行。

銀行內控自查報告

3、制定、完善獨立董事和外部監事津貼制度。

二、公司治理概況

本行在股份制公司設立時，就著重考慮如何依據境內外相關法律、法規構建公司治理結構并規范其運作。為此，本行設立、完善了股東大會、董事會、監事會和高級管理層的組織架構，制定了符合現代金融企業制度要求的銀行章程，明確了股東大會、董事會、監事會與高級管理層以及董事、監事、高級管理人員的職責權限，以實現權、責、利的有機結合，建立科學、高效的決策、執行和監督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。

（一）構建現代公司治理的組織架構。

本行根據《公司法》、《股份制商業銀行公司治理指引》等相關法律、法規、部門規章的規定，設立了股東大會、董事會、監事會，選舉了獨立董事、職工監事和外部監事，聘請了具有豐富的商業銀行工作經驗和卓越過往業績的人士擔任本行的董事長、行長，選聘了副行長、風險負責人、行長助理、財務負責人、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為最高決策機構，董事會為主要決策機構，監事會為監督機構，高管層為執行機構的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監事和3名職工代表監事。本行董事會下設戰略發展委員會、審計與關聯交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會，各專門委員會的負責人均由董事擔任，其中，審計與關聯交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。

1、股東大會

股東大會是本行的權力機構，股東通過股東大會合法行使權利，遵守法律法規和公司章程的規定，不得干預董事會和高級管理層履行職責。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規則，詳細規定了股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告，以及股東大會對董事會的授權原則等內容。該議事規則作為本行章程的附件，經本行2017年第一次臨時股東大會通過和中國銀監會核準后，已得以貫徹執行。

此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規和公司章程規定的公司重大事項平等地享有知情權和參與權，確保股東大會的工作效率和科學決策，從而使投資者獲得較高回報。

2、董事會

理本行的事務。多元化的董事結構，高素質的董事隊伍，有利于董事會對重大經營事項的正確決策，有利于本行的業務發展和業績提升。

目前，本行已初步建立了董事會組織架構和決策程序，董事會下設戰略發展委員會、審計與關聯交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業委員會，專業委員會于2017年3月份開始進入正式運作階段。四個專門委員會中，審計與關聯交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事擔任。

3、監事會

監事會是本行的監督機構。本行監事會成員現有8名，其中外部監事2 名、股東監事3名、職工監事3 名。監事會制定了監事會議事規則，明確監事會的議事方式和表決程序，以確保監事會的有效監督。本行章程規定監事會依法享有法律法規賦予的知情權、建議權和報告權，為保障監事合法權益的實施，本行及時向監事會提供有關的信息和資料，以便監事會對本行財務狀況、風險控制和經營管理等情況進行有效的監督、檢查和評價。

4、內部控制制度

較好的內部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進本行各項業務的持續健康發展，切實防范和化解金融風險，提高本行的核心競爭力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著"內控優先"原則持續不斷地完善與改進內部控制。本行以《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國銀行業監督管理法》和《商業銀行內部控制指引》為指導，遵循全面、審慎、有效、獨立的內部控制原則，進一步優化內部控制環境，改進內部控制措施：加大內控執行的監督檢查力度，有力地促進了我行各項業務的健康、平穩、安全運行。

5、風險管理制度

審慎的風險管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨立、全面、垂直、專業的風險管理體系，培育"追求濾掉風險的效益"的風險管理文化，實施"優質行業、優質企業"、"主流市場、主流客戶"的風險管理戰略，主動管理各層面、各業務的信用風險、流動性風險、市場風險和操作風險等各類風險。

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內控自查報告

按照市局下發的關于《三門峽市社會保險經辦機構內部控制檢查評估方案》的要求，我中心在7月21日至8月10日期間，對失業保險制度建設、業務規程、基金財務、信息系統、監督與管理等方面進行了自查?，F將自查情況匯報如下：

一、制度建設方面。

（一）中心領導和班子成員能夠嚴格執行國家和上級部門頒布的政策法規，努力做好失業保險內部控制決策工作。

（二）建立健全考核制度、獎懲制度、政治業務學習制度、責任追究制度。

二、業務規程方面。

（一）根據失業保險條例規定，按照規及時辦理參保人員登記，核定參保單位或個人參保人員的繳費基數，提交相應的征收計劃，征繳后失業保險金及時納入財政專戶。參保單位的社會保險變更、注銷等事項要求資料齊全、并由相關責任人簽字,方可變更或注銷。

（二）失業保險待遇審批經辦過程符合《三門峽市失業保險業務工作程序》，分別由市失業中心領導和縣中心領導簽字蓋章，業務操作形成嚴格的制約關系。

（三）對進入失業程序的失業職工，建立完備的檔案資料保管和借閱制度，檔案資料指定專職人員保管，并制定詳細的查、借閱辦法。

三、基金財務方面。

（一）按照《社會保險基金管理財務制度》，結合我縣的實際情況制定了“基金收支管理制度”、“失業保險金內部管理臺帳制度”、“失業保險基金專用票據管理規定”等各項規章制度，會計人員都具有從業資格證書，財務各項制度較全面規范。

（二）建立分工明確的崗位責任制，按要求設臵了會計帳薄、收、支科目。按會計憑證的業務內容分類記帳，做到全面、連續、準確、及時和控制基金，會計資料真實有效。失業保險待遇支出結算表項目和格式與會計核算支出明細科目一致，收支金額相符。

（三）失業保險基金實行收支兩條線管理，定期與財政部門和銀行對賬，做到賬賬、賬款、帳單相符，確保了基金的安全運行。

四、信息系統運行方面。

（一）按照市中心的要求建立失業保險“實名制”操作系統，由專人負責網絡建設、維護等工作，并制定嚴格的操作流程及操作權限制度。

（二）加強對信息數據的管理和維護。制定并實施數據。

庫備份方案，建立異地備份制度，確保數據安全。

五、監督管理方面。

（一）根據有關文件，建立完整的工作記錄和工作計劃等資料，定期抽查各項業務工作的開展及進行情況。

（二）設立專職稽核人員，對參保對象繳費情況、失業職工待遇資格、待遇支付情況進行稽核工作。

由于充分發揮了內部控制的監督作用和風險防范功能，保障了主要業務環節的平穩運行。同時，充分保證了社會保險基金的完整與安全。

六、今后打算。

我們全體工作人員決心在今后的工作中進一步加強學習，提高隊伍的整體素質，廣泛宣傳失業保險政策法規，加大失業保險擴面、征繳工作力度；建立健全規章制度，要使失業保險基金的監督管理做到制度化、規范化;加強失業保險基金的專戶管理和會計核算，嚴格按照相關財務會計制度，專帳核算，專人管理，確?；鸬陌踩\行。

盧氏縣社會失業保險中心。

二〇〇x年八月九日。

內控自查報告

近年來，隨著經濟全球化的深入發展，市場競爭日趨激烈，企業風險和合規壓力不斷增加。為了降低風險并確保企業合規運營，內控與合規自查報告成為了管理者不可或缺的工具之一。本文將從內控與合規的定義、意義、自查的方式和結果分析等角度，對內控與合規自查報告進行分析和討論。

內控是指企業為實現經營目標，合理安排功能、信息和資源，依據法律、法規和規章制度，建立的各種管理制度和方法，以預防和控制風險、發現和糾正問題、保障企業持續穩定運行的過程。而合規是指企業在各種法律法規、道德規范和行業準則下，合乎法律和道德要求，依法規定從事各項經營活動。

內控與合規自查是指企業按照內部控制和合規要求，自行開展日常的檢查、評估和糾正，以發現和修復風險漏洞，確保企業運作的合法合規性。內控與合規自查的意義在于減少企業經營風險、提高內部管控和運營效率、規范企業員工行為、樹立企業形象、增強投資者信心等。

1.文件考核：通過查閱企業內部各類文件和制度，比對實際操作情況，查找存在的差異和問題。

2.流程審查：對企業主要流程進行全面審查，發現是否存在操作漏洞、流程繁瑣等問題，并提出改進建議。

3.現場檢查：通過實地考察，了解企業經營情況、員工遵守法規情況以及存在的問題，收集必要的'證據。

4.數據抽查：對企業重要數據進行抽樣檢查，并與實際情況比對，確定數據的準確性和合規性。

5.風險識別：通過調研、討論和分析，識別企業可能存在的風險，以制定相應的控制措施。

根據自查的結果，可以進行整體的分析和評估，包括發現的問題類型、問題數量和程度，問題原因以及相關的風險后果等。同時，還可以對自查結果進行分類統計和整合，如內部控制的改進、合規培訓的加強、流程優化的推進等方面。

對于自查中發現的問題，企業需要制定相應的改進措施，并設定明確的時限和責任人。改進措施可以包括制定新的制度和政策、加強培訓和溝通、優化業務流程、改進內部信息管理系統等。

為了確保自查結果的有效性，企業需要建立科學的監督機制。監督機制可以包括內部審計部門的定期監督、外部專業機構的評估、內部流程的優化等。通過監督機制，企業可以及時發現和糾正自查結果中存在的問題，并保障改進措施的落實。

內控自查報告

一、針對貴局通報的因從業人員管理的薄弱環節導致的犯罪案例，我部及時對員工管理制度進行了自查。我部將“誠信”作為公司文化的首要理念，在每一次的員工培訓中都要求對此深入理解，警示員工作為一名證券從業人員應該誠信從業、誠信服務。以弘揚和培育“規范、誠信、創新、穩健、合作”的行業文化為核心;以保護投資者合法權益為出發點;以道德為基礎、法制為保障，采取各種有效措施，切實加強員工的誠信教育。每月定期開展誠信合規教育學習培訓，根據監管機構發文和總公司法律合規部每月下發的《合規提醒》、《合規公告》、《經紀業務合規信息分析報告》等內容，結合本營業部的具體情況，在調查分析基礎上分層次、有重點地制訂誠信教育的基本目標、進行全員培訓學習。加強管理、嚴格考核，充分發揮客戶回訪的作用，及早發現異常情況，認真對待客戶的投訴舉報，及時處理失信行為。在員工績效考核中始終堅持誠信合規執業的考核權重，加大對失信違規行為的懲戒力度。從而杜絕員工欺騙、違紀行為，樹立誠實守信的道德風尚。

二、我部在日常管理中，能嚴格按照監管部門及公司的相關規定開展各項業務。在印章管理方面，我部嚴格按照公司下發的《印章管理辦法》、《財務印章管理辦法》、《業務印章管理標準化條例》的有關要求，對各類印章均登記造冊，建有各類印章的使用、保管、交接等內控流程，并與營業部管理層及各位印章保管人員均一一簽訂《合規用印承諾書》。指定檔案管理員保管業務合同、申請表等重要空白憑證，嚴格按公司要求進行領用登記及管理。

在進行日常業務處理時，做到重要業務崗位人員分離，不相容崗位分離、關鍵業務的復核與審批制度有效執行。與客戶權益變動相關業務的經辦人員之間，建立了制衡機制。涉及客戶資金賬戶及證券賬戶的開立、信息修改、注銷，建立及變更客戶資金存管關系，客戶證券賬戶轉托管和撤銷指定交易等與客戶權益直接相關的業務，做到一人操作、一人復核，復核留痕。涉及限制客戶資產轉移、改變客戶證券賬戶和資金賬戶的對應關系、客戶賬戶資產變動記錄的差錯確認與調整等非常規性業務操作，做到事先審批，事后復核，審批及復核均留痕。

三、經自查：我部在日常管理過程中，建立健全了客戶異常交易的操作監控制度，由公司法律合規部及運營管理部統全程監控客戶帳戶的交易動態，如有異常及時通知營業部，由營業部與客戶進行聯系溝通，快速高效的核實異常交易并留痕。收到交易所的異常交易提示函件后，我部都按要求提供真實、準確、完整的資料電子版及復印件，及時上報，不存在故意隱瞞或遺漏的情況。

四、我部在內部管理過程中，包括人事管理、財務管理、權限管理、運管管理、信息技術管理、經紀業務、風險監控、法律合規、日常業務培訓都通過公司oa系統中的辦公流程、按照公司制度進行操作，做到業務留痕、提高了規章制度的執行力。

五、我部于20xx年4月份接受了總公司對我部負責人的強制離崗審計，通過對業務流程及內部管理制度的檢查，不存在證券從業人員發生違反法律、行政法規、監管機構和其他行政管理部門規定以及自律規則、證券公司證券經紀業務管理制度行為。

xxx股份有限公司。

xx郵電路證券營業部。

二0xx年二月二二日。

內控自查報告

根據《內控達標年學習手冊》和《內控合規文化建設實施方案》文件相關要求，本人結合自身履職情況開展合規風險全面自查，現將本人的自查情況報告如下：

在工作中，本人能按照規章制度開展各項工作，堅持合規操作。在思想上始終堅持樹立科學發展觀，以樹立正確的世界觀、人生觀和金錢觀。但在實際的工作中還存在許多問題，如：

一、在思想上，對工作存在懈怠思想，工作積極性不高，對領導交辦的工作基本按時完成，但未能積極主動開展工作，存在坐、等、靠的思想。

三、在制度上，主要是規章制度執行不到位，對許多政策、法律、法規只知其表，不知其含；工作中缺乏創新，按部就班；許多工作只是照著別人學，不去鉆研， 不去研究，不去歸納，辦事憑經驗，憑主觀，這些缺點對我開展本職工作帶來了一定的阻礙，也影響了部門業務推進。

務比較繁忙，上班時間精神高度集中， 下班后精神懶散，無法集中精力對業務和制度學習；二是由于近兩年我聯社未發生安全事故、其他責任事故和內控案件，造成了思想上的松懈，案件防控工作緊迫感的下降；三是對各項規章制度和操作流程特別是信貸規章制度和操作流程只強調了一般要求，一般學習，同時理論-功底不夠，金融法律法規學習不夠全面。

發現問題，進行自身剖析，就要加強改進，提高工作效率和質量。本人將通過以下幾個方面進行改進：

一是要繼續深入學習有關的規章制度和操作規程，特別是要定期和不定期的開展金融法律法規等方面的學習，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強合規操作和案件防控的意識。

二是要在思想在牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，克服片面的思想傾向和面情等主觀影響，堅持業務發展、風險防范、合規操作齊頭并進。

三是提高工作積極性，合理安排各項工作，對領導交辦的各項工作積極主動完成，克服懈怠思想。

總之，在今后的工作中，要嚴格踐行合規職責，促進各項業務又快又好的發展。

自查人：智天亮

按照總行關于“合規文化和內控達標年”活動的安排，進一步促進完善內部控制體系建設提高內控管理水平，保證內控評價工作高效率、高質量地展開。我認真做好自己日常的自查自糾工作。

一、加強組織領導，強化責任落實。為把2017年度內控評價的各項工作落實到位，迅速成立了我行內控評價領導小組。我行在加強組織領導的.同時，還強化了各部室、網點的責任落實，內控評價領導小組具體負責、組織、協調支行內控評價有關事項和工作，全行統一認識、統一標準、統一進度，統籌安排和調度各部室、網點的內控評價工作落實到位，確保內控評價自評工作的順利進行。

二、加強內評文件資料的學習和培訓，正確理解和掌握各項評價指標的評價標準、評價要點、評價依據及評價方法。認真學習我行內控制度的相關文件。吃透精神，熟練掌握評價方法，提高自評工作質量。

三、加強和完善內控評價自評工作的基礎管理，實現內控評價日常管理行為的制度化。內控評價的目的不僅僅是促進內控管理制度、措施的完善，更重要的是將內控評價過程中形成并完善了的各項內控管理行為制度化，真正在各級、各部門日常的管理中自覺執行到位。該行針對評價過程中發現的內部控制中存在的缺陷或問題，在充分彌補完善和整改的基礎上，對相關日常操作規程和管理考核實施細則等進行了修改和補充，力求結合執行力建設實現內控評價日常管理行為的制度化。

四、加強評價工作的信息交流和溝通，充分發揮職能部門的作用。根

據各部門的狀況不同，進行內控評價的內容和方式方法也不相同。為保證支行自評工作的質量和進度，作為支行牽頭的綜合崗充分發揮職能部門的積極作用，在認真、學習領會和掌握上級行精神和要求的基礎上，吸收借鑒其他行的先進經驗，在支行部室、網點之間加強評價工作的信息交流和溝通，上下聯動、協調一致，使各項自評工作高質量按時完成。

通過內控評價自評工作，我充分認識到加強內控管理的重要性，正在不斷完善內部控制體系建設，強化內控管理執行行為，提高管理水平，促進各項業務穩健運行。

內控制度自查報告

公司財務部是資金管理歸口部門，負責貫徹執行國家電網公司統一的資金管理政策及規章制度，參照上級公司相關制度，制定了《資金管理實施細則》、《銀行賬戶管理辦法》。設預算資金主管和出納兩人負責貨幣資金管理工作，工作中切實遵守已經制定的規章制度，無違規事項；不存在貨幣資金業務不相容職務混崗的現象；貨幣資金支出的授權批準手續健全，不存在越權審批行為；無小金庫、賬外資金；定期和不定期進行現金盤點、核對銀行賬戶；嚴格遵守《現金管理暫行條例》和《支付結算辦法》；票據的購買、領用、保管、背書轉讓、注銷手續健全，不存在辦理付款業務所需的全部印章交由一人保管的現象。經測試貨幣資金內控制度有效。

應收和預付款項的管理參照《往來款項管理細則》執行。本單位應收款項包括應收賬款、其他應收款、預付賬款。財務資產部負責制定應收款項的控制目標、核算分析、臺賬管理、申報壞賬損失，其他部室負責認真做好基礎信息工作，按業務職能負責相應應收款項的催收工作。應收和預付款項由預算資金主管崗位負責，發生及處置的授權批準手續健全，不存在越權審批行為；不存在應收和預付款項業務不相容職務混崗的現象。經測試應收和預付款內控制度有效。

公司安全運檢部設置物資供應班負責存貨實物和物資出入庫管理，財務資產部設置工程資產主管負責存貨管理賬務處理工作。管理中崗位分工、職責權限和授權批準手續健全；不存在存貨不相容職務混崗的現象；存貨出入庫各環節建立流程責任制，確保存貨等資產的保值、增值，提高經濟效益。同時，定期進行物資盤點，做到賬物相符。經測試存貨內控制度有效。

為規范固定資產管理，制定了《固定資產管理辦法》，建立健全本公司固定資產管理組織體系，明確內部職責分工，落實責任管理、完善內部控制。固定資產管理由工程資產主管負責，崗位分工、職責權限和授權批準手續健全；不存在固定資產不相容職務混崗的現象；固定資產驗收、盤點、保管、維修及處置的授權批準手續健全，不存在越權審批行為；固定資產投資預算編制、審批、執行情況，驗收過程符合規定的程序和形成相應的記錄；固定資產折舊、減值準備的會計核算、資產的維修和改良支出符合規定。經測試固定資產內控制度有效。

財務部設置工程資產主管負責在建工程管理，崗位分工、職責權限和授權批準手續健全；不否存在在建工程業務不相容職務混崗的現象，重要業務的授權批準手續健全；不存在越權審批行為；工程概預算編制的依據真實；工程款、材料設備款及其他費用的支付符合相關法規、制度和合同的要求；按規定辦理竣工決算、實施決算審計。經測試在建工程內控制度有效。

設置成本管理主管崗位，制定了《費用報銷管理辦法》、《成本管理辦法》等規定，明確了各項成本費用的核算流程及審批手續；嚴格預算控制；保證了各項成本費用記錄、報告的真實性和完整性。經測試成本費用內控制度有效。

采購工作，管理中強化材料物資采購的價格、計量、品質、驗收、入庫等環節的管理，建立采購責任制，崗位分工、職責權限和授權批準手續齊全；采購中執行請購和審批控制、采購執行控制、采購驗收控制等。經測試采購內控制度有效。

3科每月與客戶服務中心賬務班核對各供電所實收及欠費明細。銷售收入及時入賬，應收賬款的催收有效。經測試銷售內控制度有效。

財務資產部、內部審計機構人員配備合理，無不相容職務混崗的現象；沒有設立獨立內部審計機構，按三集五大精神在辦公室設置了監察審計主管管理崗；企業是否明確了財務機構、內部審計崗的工作職責，充分發揮了相關機構的會計核算和財務監督的管理職能。經測試財務體系內控制度有效。

財務預算管理由預算資金主管負責，制定了《全面預算管理實施細則》執行。確定了公司經營目標；明確了公司內部各部門的管理責任和權限；對公司經營活動進行控制、監督和考核；保證公司經營目標完成。財務預算編制依據真實合理、程序適當、財務預算審核批準手續齊全；財務預算調整履行相關審批程序；定期對財務預算執行結果進行分析，根據分析結果完善財務預算管理和落實獎懲措施。經測試財務預算內控制度有效。

4明材料的編制分工合理，審批程序完善。經測試財務報告和信息披露內控制度有效。

財務信息系統管理不存在不相容職務混崗的現象；不存在越權審批行為；定期檢測系統運行情況并妥善處理潛在危險；嚴格按照網公司規定操作，有明確的工作程序和操作規范，有明確的分級操作管理權限；基本實現了數據共享、集中管理和集成應用，定期進行數據備份。經測試財務信息系統內控制度有效。

根據公司發展需要，我們在不斷完善補充內部控制制度。通過進行財務內部控制評價，發現在內部控制制度建設與執行方面還存在問題和不足。

內控制度還需要進一步完善。財務體系、財務信息系統等方面還沒有制定相關內控制度。

內控執行自查報告

按照****文件要求，我社成立內控制度執行自查領導小組，***為組長，*****為成員。組長為自查第一責任人，各成員相互配合?，F將自查情況匯報如下：

一、對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進行自查；發現庫存有連續三天超限額現象。

二、對內外賬務核對、開戶業務、大額資金業務、掛失及提前支取等業務操作的合規性進行自查。發現九月份之前有代理開戶現象，掛失申請書填寫不規范的情況。

三、對授權管理，考勤情況進行檢查，存在分筆授權現象，考勤方面，有員工離開崗位時間過長，我社將進一步進行處罰，若不改正，交予聯社處理。

我社自查找出了存在問題，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業務操作流程規定辦理業務，提高工作質量，防控操作風險，消除風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節進行自查，合規經營。

四、建議加強學習，提高風險防控能力

習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作為工作中的一個基本點，提高我們作為一線柜員的道德素養。

*******

2012年**月**日

縣聯社：

為了深入推進案件風險防控工作，提高內控和案防制度的執行力，鞏固“執行年”活動成果，根據聯社《“深化內控和案防制度執行年”活動實施方案》，結合我崔家山信用社工作實際，及時安排全轄各網點實施“深化內控和案防制度執行年”活動。通過深化“執行年”活動的開展，取得了豐碩的成果，提高了職工合規經營和風險防范意識，徹底糾正了業務操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，違規操作的現象，徹底解決了員工的工作作風不深入 ，勞動紀律差，制度執行不力，工作責任心不強等現象?，F將崔家山信用社“深化內控和案防制度執行年”自查情況報告如下：

一、加強組織領導

為深化“執行年”活動，確保組織領導有力、責任落實到位，加強本次活動的.組織領導，務求活動取得實效，不走過場，信用社成立“深化內控和案防制度執行年”活動領導小組，組長：劉少珠；成員：陳松、吳俊宏、王紹峰、楊曉紅、徐偉。負責對本次活動的組織實施。

二、活動自查情況

（一）在信貸領域開展大額不良貸款的全覆蓋風險排查。

1

結合我社正在開展的“三項整治”活動，對所有2011年6月底前的存量貸款進行全面清理、核對、核查的有利時機，對大額不良貸款（50萬元以上）3筆，金額183.01萬元的風險進行排查，弄清成因，制定清收、處置措施，對清理、核查中發現的冒名貸款逐筆造冊，逐步落實責任清收。

（二）現金排查

嚴格按照現金、結算管理有關規定對各機構庫存現金、雙人管庫、雙人押運、雙人守庫、大額現金支取、庫存限額等現金管理規定執行情況進行了檢查。同時主社至少一月對轄內機構庫存進行一次檢查，分社主任至少每周對庫存現金進行一次檢查。關注、關心出納、押運員、守庫員等要害崗位人員的工作和思想情況，及時掌握其思想、行為變化，加強思想教育，防范案件隱患。

(二)重要空白憑證管理、使用情況排查。通過檢查，各機構對重要空白憑證的管理、使用均能做到入庫專人管理、及時入賬，實物與賬、簿一致。柜員登記領用，對系統不能自動銷號的重要空白憑證，執行手工逐份銷號，沒有跳號使用或漏號的問題。柜員使用的重要空白憑證因故作廢時，將號碼剪下粘貼在重要空白憑證銷號登記簿上，作廢的重要空白憑證加蓋“作廢”戳記，裝入當日會計傳票，不存在擅自銷毀重要空白憑證問題。單位負責人或會計主管定期對柜員重要空白憑證行檢查核對。

2

（三）大額存款進出情況排查。我社共3個營業機構，對2011年1月至9月的大額存取款業務逐筆進行了清理。我們一是檢查了個人和對公存款賬戶的開戶資料是否齊全、符合人行賬戶管理規定；二是查看原始存、取款憑證，看憑證印鑒是否與單位預留印鑒一致，是否有客戶簽名等；三是檢查大額資金匯劃是否嚴格按照審批程序進行了審批，審批登記簿是否記載規范、及時；四是檢查存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料是否出具了申請及有關部門的證明文件，信用社是否及時修改了客戶信息，對印鑒做相應變更。有無頻繁開、銷戶等異?，F象。經排查，我社大額存款交易均屬正常業務辦理，資金用途、流向及業務操作程序符合規定，賬戶余額核對一致，沒有發現挪用現金、盜用客戶資金等違法案件發生。

（四）對賬制度落實情況。堅持記賬與對賬分離原則，按季檢查往來對賬、銀企對賬情況。對經常發生的單位結算賬戶按月向開戶單位簽發“余額對賬單”，大部分機構對賬單收回率都能達到90%以上，收回的對賬回單進行了妥善保管。對存折戶堅持賬折見面，當時核對。堅持按月進行同業往來賬務核對，余額對賬單發出、收回及時，賬務核對正確。聯社清算中心與轄內營業機構之間的往來賬務按月發對賬單，往來賬務核對相符。對未達賬項能夠進行跟蹤核對，確保余額一致。

（五）信貸管理方面。無冒名貸款、背皮、跨地區等三違貸款現象。

（六）內控制度執行力突查

結合“四項”制度執行和“九種人”排查，加大對柜臺重要崗位人員的行為排查，關注其八小時以外的情況，在具體實施時，突出重點，抓住關鍵措施落實，將重要人員崗位輪換、強制性休假制度，逐項進行落實，逐個逐步規范。

三、自查發現的問題

(一)制度執行不力。聯社雖然制定了《強制休假制度》、《重要崗位定期輪崗制度》等管理制度，但由于人員編制緊張、工作量大等因素，導致執行力度不夠。

(二)結算帳戶管理不規范，開戶資料收集不完善。

(三)個別機構對賬不及時，對賬單收回率不高，對帳率未達到100%。

(四)計算機運行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時登記，計算機人員交接存在交接內容不完整等現象。

(五)貸款“三查”制度執行不力。一信用社貸款自查報告是貸前調查不深入，二是貸后檢查滯后。

三、整改措施

信用社案件防控能力。認真做好以下工作：

(一)完善制度。信用社將組織力量對現有的規章制度進行認真梳理，按制度執行年要求，結合信用社實際，對內控制度要盡快補充完善，特別是會計、出納、信貸等要害業務環節要制定詳細的操作規程，進一步明確崗位職責，使每個崗位有規可依。

(二)加強信用社干部、員工對內控基本制度以及法律、法規知識的學習，不斷增強制度和法制觀念。

(三)對本次自查發現的問題，要按要求逐項對照整改，逐項制定整改計劃和措施。

(四)進一步加大對內控基本制度執行、各類登記薄的使用等的檢查頻率，提高制度執行力。同時對各網點整改情況進行跟蹤檢查，確保整改到位，不留死角。

的長效機制，確保全社依法合規經營， 推動信用社各項業務經營又好又快地發展。

崔家山信用社

二0一一年十月二十日

內控制度自查報告

我公司按照總公司相關要求，結合自身工作特點，精心組織，妥善布置，對照《內控管理手冊》進行了認真核對，現將自查情況報告如下：

一、自查基本情況

我公司高度重視內控工作，結合本單位工作實際,組織內控工作小組開展自查工作，下發內控自查通知，通過訪談內控相關崗位、上報內控自查材料等形式進行了重點自查。

上半年共修改流程5個，包括：工程質量事故處理流程、外委工程審批流程、內部工程施工管理流程、固定資產報廢管理流程、車輛修理管理流程；增加流程2個，包括：內部工程驗收管理流程、外部工程驗收管理流程。

二、自查發現問題及原因分析

（一）反舞弊程序與控制方面

通過自查發現部分員工對反舞弊問題的認知度不夠；目前僅采用辦公電話和普通電子郵箱作為信訪舉報電話和郵箱的問題。

（二）財務管理方面

1、工程成本核算管理存在工程進度確認不及時的問題。

2、項目轉資未明確資產類別及使用年限。

3、發票管理未按規定保管

4、經核查，我公司發現工資表中，由總公司統一計算、發放的通訊費補貼（按稅法規定屬于工資性補貼范疇）沒有納入個人所得稅應稅額度內。經與總公司財務處溝通，此項補貼沒有經過稅務機關審批的免稅文件，應列入個人所得稅計稅范疇。

（三）物資采購及庫存管理方面

通過自查發現在材料采購驗收上還存在問題，如：只對招標采購的設備材料驗收，而零采的沒有驗收過程，導致部分采購材料不符合要求。究其原因是過去對零采物資重視不夠，認為數量少，材料比較雜，驗收比較困難。

（四）人力資源管理方面

1、權利和責任分配上，有些部門存在職責不清，職責交叉的情況。由于人員變動，分工等原因，造成了這種情況。

2、培訓方面，有些部門存在流程不清晰，不按照公司規定的培訓流程進行審批的情況。其中有臨時性的培訓，時間緊，來不及審批等原因。

3、業績考核方面，有的部門走過場，考核就是一個形式，沒有深入到實際工作中，沒有起到考核的激勵作用。

三、整改措施

（一）反舞弊程序與控制方面

1．加強信反舞弊程序和控制的宣傳力度。組織員工進行舞弊風

險和反舞弊程序和控制的相關培訓，利用專題會、網絡、宣傳欄等載體進行大力宣傳，使員工了解什么是舞弊，發現舞弊行為應向那個部門舉報以及舉報方式。

2.設置專號可錄音舉報電話，在工作時間之外采用自動錄音接聽，以保證24小時暢通。每天及時收聽舉報信息，保證每一件信訪舉報都得到有效處置。

3.新建信訪專用電子舉報郵箱，對電子舉報郵箱的權限設置進行調整，加強舉報郵件處理情況的監督。

（二） 財務管理方面

1.要求公司工程管理部按及時與甲方確認工程進度，及時入賬活化企業資金。

2.為了發票使用安全建議購買保險柜。

（三）人力資源管理方面

1、對職責不清的部門，修改崗位說明書，做到職責清晰。

2、嚴格培訓的審批流程，對時候審批的部門進行考核扣分，同時加強培訓審批流程的宣傳。

3、業績考核方面，讓主管的領導深刻認識到績效考核的作用和意義，讓績效考核工作成為激勵員工的一個工具，從而更好的管理日常的工作。

xx有限公司

2012年6月29日

根據《內控達標年學習手冊》和《內控合規文化建設實施方案》文件相關要求，本人結合自身履職情況開展合規風險全面自查，現將本人的自查情況報告如下：

在工作中，本人能按照規章制度開展各項工作，堅持合規操作。在思想上始終堅持樹立科學發展觀，以樹立正確的世界觀、人生觀和金錢觀。但在實際的工作中還存在許多問題，如：

一、在思想上，對工作存在懈怠思想，工作積極性不高，對領導交辦的工作基本按時完成，但未能積極主動開展工作，存在坐、等、靠的'思想。

三、在制度上，主要是規章制度執行不到位，對許多政策、法律、法規只知其表，不知其含；工作中缺乏創新，按部就班；許多工作只是照著別人學，不去鉆研， 不去研究，不去歸納，辦事憑經驗，憑主觀，這些缺點對我開展本職工作帶來了一定的阻礙，也影響了部門業務推進。

務比較繁忙，上班時間精神高度集中， 下班后精神懶散，無法集中精力對業務和制度學習；二是由于近兩年我聯社未發生安全事故、其他責任事故和內控案件，造成了思想上的松懈，案件防控工作緊迫感的下降；三是對各項規章制度和操作流程特別是信貸規章制度和操作流程只強調了一般要求，一般學習，同時理論-功底不夠，金融法律法規學習不夠全面。

發現問題，進行自身剖析，就要加強改進，提高工作效率和質量。本人將通過以下幾個方面進行改進：

一是要繼續深入學習有關的規章制度和操作規程，特別是要定期和不定期的開展金融法律法規等方面的學習，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強合規操作和案件防控的意識。

二是要在思想在牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，克服片面的思想傾向和面情等主觀影響，堅持業務發展、風險防范、合規操作齊頭并進。

三是提高工作積極性，合理安排各項工作，對領導交辦的各項工作積極主動完成，克服懈怠思想。

總之，在今后的工作中，要嚴格踐行合規職責，促進各項業務又快又好的發展。

自查人：智天亮

內控合規自查報告

根據省聯社x信聯發〔2017〕91號文件的要求，我認真學習了《x信聯發2017年91號文件》、附件以及相關規章制度的內網文件和書刊資料，現結合自身實際，將自查情況報告如下：

一、自身行為

本人愛崗敬業，未曾參與民間借貸，未充當資金掮客，不存在消費異常、交友謹慎，無不良嗜好，未參與經商辦企業，不存在工商企業兼職。

二、內控操作

針對內控和案防，每月的例會分理處主任傳達精神，我們認真學習，把各項規章制度都貫徹落實，我們時常學習《50個嚴禁》等文件資料，分理處無費用賬務，不存在財務管理風險。無未經批準，擅自違規開辦中間業務，不存在中間業務收入不入賬，挪作他用問題。不存在占用客戶資金，給客戶造成經濟損失等問題。不存在未通過規定系統辦理中間業務等問題。能夠按照規定對銀行卡業務進行有效的管理，對于銀行卡的發行，我們嚴把風險關，做到開戶申請書要素填寫完整，利用聯網核查系統對申請人進行聯網核實。

三、安全工作

尾隨門。值班守庫時，值班人員和住社人員各司其職，認真檢查周邊環境后，防暴系統和心理防線雙重設防，保持極高的警醒度，晚上不允許任何人進入金庫，從內到外根治各類案件的發生，絕不弄虛作假。

通過此次自查，我會不斷提高對合規工作的認識，主動查找工作中的風險隱患，學習各項內控和安防的文件精神，絕不弄虛作假，若發現同事有不合規的行為，會及時善意提醒，發現有重大問題，會及時上報，確保日常工作的安全、有效運行和信用社的穩健發展。

車x分理處 xx

二零一四年六月二十二日

灞橋聯社合規部：

根據《聯社開展內控管理專項檢查工作的安排》（）文件精神，我社于2017年*月*日至2017年*月*日對內控管理情況進行了全面認真的自查，通過自查進一步深入扎實做好合規經營、合規操作，進一步規范經營行為，防范事故案件，有力地促進了我社經營又好又快的發展?，F將自查情況報告如下：

一、 成立內控管理專項檢查工作領導小組

組長：

副組長：

成員： 等。

具體分工如下：

（一）由組長負責全局及相互協調工作，充分調動起每位職工的積極性、主動性，并且開展好本次自查工作。

（二）由副組長帶領小組成員及營業室其他職工開展這次活動的具體工作：

二、思想道德方面：

現敷衍、推諉等責任心不強、作風不扎實的行為；

3、我社每周三晚上營業結束以都組織業務學習和操作技能培訓，員工都能積極參與，新入職員刻苦練習、虛心求教、態度端正。

三、業務管理方面

2、對業務工作中存在的漏洞能做到及時發現、及時制止、報告和處理；

四、按照制度要求，重塑制度流程

按照聯社文件規定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理我社工作崗位中“應知、應會、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業操守。對柜面業務操作流程及各個環節進行了風險隱患排查，使我們每個柜員、客戶經理嚴格按照各項業務操作流程規定辦理業務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。

五、整改措施及今后工作思路

我社在自查的過程中，發現存在的問題：

一是學習不夠深入，員工在學習中缺乏全面性；

二是員工的內控管理學習不夠務實，要從其思想入手，狠抓落實，樹立并加強員工的內控管理能力。

今后，我社繼續加強員工的政治思想教育，深入持續開展合規文化建設年活動，將合規文化建設工作貫穿于整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防范操作風險。

（一）加強學習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確內控管理、合規建設工作目標，定期集中學習，通過學習系統業務風險要點、業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業務技能。確保自己更加熟悉各項業務操作流程、確保合規文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防范我社內部操作風險。

正認識到“合規創造價值、合規保障發展”的重要性。

（三）開展全社員工以操作風險防控為主題討論活動，就操作風險防控問題發表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。

（四）以科學的發展觀為指導，樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯社的有關規定，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業務、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。

內控制度自查報告

根據《市人力資源和社會保障局關于開展社會保險財政補助資金專項檢查工作的通知》的工作部署和要求。成立了以局長為組長，分管副局長為副組長，中層干部為成員的領導小組。領導小組下設辦公室在我局征繳股，具體組織實施此項工作，確保工作取得實效，達到預期目的。

二、召開專題會議，扎實貫徹執行。

3月18日下午3時，全局干部職工召開了醫療保險財政補助資金自查專題會議。會上，分管副局長組織學習了《市人力資源和社會保障局開展社會保險財政補助資金專項檢查工作的通知》（宜人社函〔20xx〕62號）和《市人力資源和社會保障局開展20xx年社?；瓞F場監督工作的通知》兩個文件；主要領導就此項工作作了具體安排，要求全局干部職工高度重視此項工作，扎實開展自查，認真核對數據，梳理情況，查找問題，分析原因，及時整改，做好迎接省人社廳的抽查。

三、制定措施，扎實開展專項自查工作。

按照市局文件精神，結合我局實際情況，制定了我局醫療保險基金財政補助資金自查實施方案，將任務分解到征繳股、支付股、財務組及辦公室，就財政補助資金申請和分配機制，20xx年、20xx年中省市縣各級財政補助資金數額、構成及到賬情況，資金分配去向及劃撥時間，未及時劃撥到位的資金數額及原因，支付待遇結算中是否存在虛報冒領、擠占挪用等違法違規問題及其他相關相關工作逐項分配到股室，逐項進行自查，對各項數據和補助資金與縣財政部門進行嚴格核對，對存在的問題進行梳理，分析原因提出整改方案，不斷完善各項制度，確保各級財政補助資金的安全使用。

我縣各級財政醫療保險基金補助資金主要涉及到城鎮居民基本醫療保險，城鎮居民醫療保險各級財政補助資金是每年6月底（因居民醫?；鹗巧夏?-12月份征收次年醫?；穑?，我局根據我縣城鎮居民基本醫療保險的實際參保情況，上報當年度參保人數和各級財政應承擔的補助資金，由縣財政局統一上報各級財政部門，對當年城鎮居民基本醫療保險的應補助資金進行申報和補助。具體補助情況為：

1、20xx年居民醫療保險的補助到位情況:。

截止20xx年6月底，城鎮居民參保人數為21484人。各級財政補助標準為：中央為156元/人，省為58.7元/人，縣為25.3元/人。中央應補助資金335.15萬元，已到位425.95萬元，超撥90.8萬元（其中含20xx年超撥60.05萬元）；省級應補助資金126.11萬元，已到位資金126.11萬元（含20xx年超撥56.23萬元）；縣級應補助資金54.36萬元，20xx年實際補助41.56萬元，20xx年超撥12.8萬元，20xx年縣級配套資金54.36萬元已全部到位。

2、20xx年居民醫療保險的補助到位情況：

截止20xx年6月底，城鎮居民參保人數為29297人，個人參保繳費收入為256.9萬元。各級財政補助標準為：中央為188元/人，省為63.3元/人，縣為28.7元/人。中央應補助資金550.7836萬元，已到位373.24萬元，20xx年超撥90.8萬元，實際應補助86.7436萬元；省級應補助資金185.45萬元，已到位資金185.45萬元；縣級應補助資金84.0824萬元，20xx年縣級配套資金84.0824萬元已全部到位。

3、各級財政補助資金申請和分配機制情況：

每年6月底（因居民醫?；鹗巧夏?-12月份征收次年醫?；穑?，我局根據我縣城鎮居民基本醫療保險的實際參保情況，上報當年度參保人數和各級財政應承擔的補助資金，以紙質和電子文檔兩種形式上報縣財政局，由縣財政局統一上報各級財政部門，對當年城鎮居民基本醫療保險的應補助資金進行申報；各級財政部門經過審核后將補助資金劃撥到地方財政，由我局通過縣政府的財政管理信息系統劃撥到縣財政局社會保障基金財政專戶，進行城鎮居民基本醫療保險基金待遇支付和門診費分配使用。

4、檢查發現的虛報冒領、擠占挪用等違法違規問題及處理情況：我局在日常檢查中采取抽查、走訪參保病人等諸多方式進行檢查，未發現虛報冒領的現象；我局和各鄉鎮社區未發現擠占挪用等違法違規現象。下一階段我局將繼續加強力度對虛報冒領、經辦機構擠占挪用等違法違規行為的督導，做到早發現，及時處理、及時整改，杜絕此類現象的發生。

五、20xx年基本醫療保險基金收支情況及基金決算中異常問題。

（一）城鎮職工基本醫療保險。

1、20xx年度基本醫療保險本年收入合計26391300.99元。其中：統籌金收入12064071.4元,個人帳戶金收入14327229.59元，利息收入610593.31元?；踞t療保險收入同比20xx年25974125.68元增加了1.6%，基本醫療保險年末參保人數19597人，比20xx年的19585人增加了12人。

2、基本醫療保險20xx年支出26661211.83元,其中:統籌金支出13117176.69元，個人帳戶金支出13080035.14元，上解調劑金支出464000.00元。比20xx年的支出28692871.6減少了2031659.77元，減少比例為7.6%。

3、基本醫療保險基金20xx年收支結余-269910.84元，年末滾存結余18115205.84元。

（二）城鎮居民醫療保險。

城鎮居民醫療保險20xx年收入10097106.77元，利息收入256287.77，同比20xx年10,293,316.21元減少了196209.44元。20xx年累計支出10528944.38，其中：住院支出8822192.38元，門診統籌支出677660.00元，上解支出919,000.00；同比20xx年支出12432242.92元減少了1903298.54元。20xx年收支結余-431837.61元，年末滾存結余6755701.29元。

（三）特殊人員醫療費。

現有二等乙級以上傷殘軍人60人，離休干部13人，本年特殊人員醫療收入745721.18元，累計支出391,300.44元，本年收支結余354,420.74元，年終滾存結余-344,779.07元?？h財政將二等乙級以上傷殘軍人醫療費納入年初預算，劃入社?；鹭斦暨M行管理，妥善解決二等乙級傷殘軍人的醫療費問題。機關、事業單位、企業離休干部住院醫療費在縣內實行定點醫療機構掛帳，由醫保局按月與定點醫院進行結算。離休干部住院醫療費由我局向縣政府提出請示，財政局向縣政府提出建議，縣政府同意后財政劃撥。

（四）醫療保險基金收支不平問題分析。

1、城鎮職工基本醫療。收入增加原因：20xx年職工基本醫療保險基金實行按月征收，做到了應保盡保，擴大了參保面。支出減少原因：一是20xx年部分定點醫院尚未到我單位劃撥住院掛帳費用，約500萬元；二是20xx年個人帳戶金尚未發放（以20xx年12月31日止），造成20xx年醫療費用支出減少。

2、城鎮居民醫療保險。收入減少原因：由于中央財政結算居民醫保補助資金截止于20xx年2月底為25008人，20xx年度我縣居民參保人數實際為29297人，所以補助未足額到位，造成收入減少。支出減少原因：20xx年尚有部分定點醫院未到我單位劃撥住院費用約300萬元和門診統籌支出費用45萬,造成本年度支出減少。

我局作為經辦機構會在下一階段工作中積極橫向聯系有關單位，并及時向上級匯報、請示，變被動為主動，確保各級財政補助金的足額、按時到位。

內控制度自查報告

我公司按照總公司相關要求，結合自身工作特點，精心組織，妥善布置，對照《內控管理手冊》進行了認真核對，現將自查情況報告如下：

我公司高度重視內控工作，結合本單位工作實際，組織內控工作小組開展自查工作，下發內控自查通知，通過訪談內控相關崗位、上報內控自查材料等形式進行了重點自查。

上半年共修改流程5個，包括：工程質量事故處理流程、外委工程審批流程、內部工程施工管理流程、固定資產報廢管理流程、車輛修理管理流程；增加流程2個，包括：內部工程驗收管理流程、外部工程驗收管理流程。

（一）反舞弊程序與控制方面。

通過自查發現部分員工對反舞弊問題的認知度不夠；目前僅采用辦公電話和普通電子郵箱作為信訪舉報電話和郵箱的問題。

（二）財務管理方面。

1、工程成本核算管理存在工程進度確認不及時的問題。

2、項目轉資未明確資產類別及使用年限。

3、發票管理未按規定保管。

4、經核查，我公司發現工資表中，由總公司統一計算、發放的通訊費補貼（按稅法規定屬于工資性補貼范疇）沒有納入個人所得稅應稅額度內。經與總公司財務處溝通，此項補貼沒有經過稅務機關審批的免稅文件，應列入個人所得稅計稅范疇。

（三）物資采購及庫存管理方面。

通過自查發現在材料采購驗收上還存在問題，如：只對招標采購的設備材料驗收，而零采的沒有驗收過程，導致部分采購材料不符合要求。究其原因是過去對零采物資重視不夠，認為數量少，材料比較雜，驗收比較困難。

（四）人力資源管理方面。

1、權利和責任分配上，有些部門存在職責不清，職責交叉的情況。由于人員變動，分工等原因，造成了這種情況。

2、培訓方面，有些部門存在流程不清晰，不按照公司規定的培訓流程進行審批的情況。其中有臨時性的培訓，時間緊，來不及審批等原因。

3、業績考核方面，有的部門走過場，考核就是一個形式，沒有深入到實際工作中，沒有起到考核的激勵作用。

（一）反舞弊程序與控制方面。

1．加強信反舞弊程序和控制的宣傳力度。組織員工進行舞弊風險和反舞弊程序和控制的相關培訓，利用專題會、網絡、宣傳欄等載體進行大力宣傳，使員工了解什么是舞弊，發現舞弊行為應向那個部門舉報以及舉報方式。

2。設置專號可錄音舉報電話，在工作時間之外采用自動錄音接聽，以保證24小時暢通。每天及時收聽舉報相關信息，保證每一件信訪舉報都得到有效處置。

3。新建信訪專用電子舉報郵箱，對電子舉報郵箱的權限設置進行調整，加強舉報郵件處理情況的監督。

（二）財務管理方面。

1。要求公司工程管理部按及時與甲方確認工程進度，及時入賬活化企業資金。

2。為了發票使用安全建議購買保險柜。

（三）人力資源管理方面。

1、對職責不清的部門，修改崗位說明書，做到職責清晰。

2、嚴格培訓的審批流程，對時候審批的部門進行考核扣分，同時加強培訓審批流程的宣傳。

內控制度自查報告

四河信用社自接到聯社文件《關于印發遼寧省農村信用社“內控和案防制度執行年”活動實施方案》的通知后，認真組織學習，按照省聯社提出的活動要求，結合我社實際查找在制度執行力方面存在的突出問題和薄弱環節，對照省聯社、銀監部門的有關制度文件，全面梳理和審查各項內控和案防制度，現將自查情況匯報如下：

1、我社認真落實貸款“三查”制度，貸款業務都能夠按流程操作，規避了操作風險。

2、現金出納業務能夠執行相關文件規定，沒有違規現象。

3、負債業務都能嚴格按制度要求操作，特別是大額存款管理、開銷戶管理、掛失業務等都能夠嚴格按規定操作。

4、崗位輪換制度，干部交流制度，強制休假制度，親屬回避制度、員工行為排查制度、干部任免監督制度、離任審計制度等我社都能按照省社要求認真執行，確保我社工作的有效開展，穩健運營。

5、安全保衛方面，沒有任何違規現象，我社能做到警鐘長鳴，對安全保衛工作常抓不懈，對任何細小的問題都能做到及時發現，及時處理，確保我社的資金安全和人員安全。

通過此次對四河信用社內控和案防制度細微全面的自查，未發現我社在制度執行力方面存在突出問題和薄弱環節，但我社會在今后的工作中將內控和案防制度作為工作的重中之重，常抓不懈，切實將內控和案防制度落實到位。

銀行內控自查報告

3、制定、完善獨立董事和外部監事津貼制度。

本行在股份制公司設立時，就著重考慮如何依據境內外相關法律、法規構建公司治理結構并規范其運作。為此，本行設立、完善了股東大會、董事會、監事會和高級管理層的組織架構，制定了符合現代金融企業制度要求的銀行章程，明確了股東大會、董事會、監事會與高級管理層以及董事、監事、高級管理人員的職責權限，以實現權、責、利的有機結合，建立科學、高效的決策、執行和監督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。

（一）構建現代公司治理的組織架構。

本行根據《公司法》、《股份制商業銀行公司治理指引》等相關法律、法規、部門規章的規定，設立了股東大會、董事會、監事會，選舉了獨立董事、職工監事和外部監事，聘請了具有豐富的商業銀行工作經驗和卓越過往業績的人士擔任本行的董事長、行長，選聘了副行長、風險負責人、行長助理、財務負責人、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為最高決策機構，董事會為主要決策機構，監事會為監督機構，高管層為執行機構的.有效治理機制，建立了獨立董事和外部監事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監事和3名職工代表監事。本行董事會下設戰略發展委員會、審計與關聯交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會，各專門委員會的負責人均由董事擔任，其中，審計與關聯交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。

1、股東大會。

股東大會是本行的權力機構，股東通過股東大會合法行使權利，遵守法律法規和公司章程的規定，不得干預董事會和高級管理層履行職責。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規則，詳細規定了股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告，以及股東大會對董事會的授權原則等內容。該議事規則作為本行章程的附件，經本行xx年第一次臨時股東大會通過和中國銀監會核準后，已得以貫徹執行。

此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規和公司章程規定的公司重大事項平等地享有知情權和參與權，確保股東大會的工作效率和科學決策，從而使投資者獲得較高回報。

2、董事會。

董事會是本行的決策機構，由股東大會授權直接經營管理公司。如何確保董事會充分發揮其作用和履行其職責是公司治理的重要問題。董事會成員15人，其中獨立董事5名，執行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業從業經驗和卓越的過往業績，而且，還有戰投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責，并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務。多元化的董事結構，高素質的董事隊伍，有利于董事會對重大經營事項的正確決策，有利于本行的業務發展和業績提升。

目前，本行已初步建立了董事會組織架構和決策程序，董事會下設戰略發展委員會、審計與關聯交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業委員會，專業委員會于xx年3月份開始進入正式運作階段。四個專門委員會中，審計與關聯交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事擔任。

內控合規自查報告

我公司高度重視內控工作，結合本單位工作實際,組織內控工作小組開展自查工作，下發內控自查通知，通過訪談內控相關崗位、上報內控自查材料等形式進行了重點自查。上半年共修改流程5個，包括：工程質量事故處理流程、外委工程審批流程、內部工程施工管理流程、固定資產報廢管理流程、車輛修理管理流程；增加流程2個，包括：內部工程驗收管理流程、外部工程驗收管理流程。

（一）反舞弊程序與控制方面通過自查發現部分員工對反舞弊問題的認知度不夠；目前僅采用辦公電話和普通電子郵箱作為信訪舉報電話和郵箱的問題。

（二）財務管理方面。

1、工程成本核算管理存在工程進度確認不及時的問題。

2、項目轉資未明確資產類別及使用年限。

3、發票管理未按規定保管。

4、經核查，我公司發現工資表中，由總公司統一計算、發放的通訊費補貼（按稅法規屬于工資性補貼范疇）沒有納入個人所得稅應稅額度內。經與總公司財務處溝通，此項補貼沒有經過稅務機關審批的免稅文件，應列入個人所得稅計稅范疇。

（三）物資采購及庫存管理方面通過自查發現在材料采購驗收上還存在問題，如：只對招標采購的設備材料驗收，而零采的沒有驗收過程，導致部分采購材料不符合要求。究其原因是過去對零采物資重視不夠，認為數量少，材料比較雜，驗收比較困難。

（四）人力資源管理方面。

1、權利和責任分配上，有些部門存在職責不清，職責交叉的情況。由于人員變動，分工等原因，造成了這種情況。

2、培訓方面，有些部門存在流程不清晰，不按照公司規定的培訓流程進行審批的情況。其中有臨時性的培訓，時間緊，來不及審批等原因。

3、業績考核方面，有的部門走過場，考核就是一個形式，沒有深入到實際工作中，沒有起到考核的激勵作用。

（一）反舞弊程序與控制方面。

使員工了解什么是舞弊，發現舞弊行為應向那個部門舉報以及舉報方式。

2.設置專號可錄音舉報電話，在工作時間之外采用自動錄音接聽，以保證24小時暢通。

每天及時收聽舉報信息，保證每一件信訪舉報都得到有效處置。

3.新建信訪專用電子舉報郵箱，對電子舉報郵箱的權限設置進行調整，加強舉報郵件處理情況的監督。

（二）財務管理方面。

1.要求公司工程管理部按及時與甲方確認工程進度，及時入賬活化企業資金。

2.為了發票使用安全建議購買保險柜。

（三）人力資源管理方面。

1、對職責不清的部門，修改崗位說明書，做到職責清晰。

2、嚴格培訓的審批流程，對時候審批的部門進行考核扣分，同時加強培訓審批流程的宣傳。

3、業績考核方面，讓主管的領導深刻認識到績效考核的作用和意義，讓績效考核工作成為激勵員工的一個工具，從而更好的管理日常的工作。