<menuitem id="an1j4"></menuitem> 情況報告需要根據實際情況進行適當分類和歸納，便于理解和分析。希望這些情況報告范文能夠對大家的寫作工作提供一些幫助和借鑒。
信用卡、電子銀行業務風險案例分析報告年初以來，信用卡中心緊緊圍繞“防范風險、合規經營”主題開展工作，在努力完成各項任務指標的同時，著重加強業務管理和各項規章制度的落實，多種措施并舉，有效地防范和控制了信用卡及電子銀行業務風險。下面，就我行信用卡及電子銀行業務發展過程中的風險隱患和防范情況進行具體分析。
一、信用卡業務風險與防范分析。
（一）信用卡業務風險點分析及防范措施關聯案例。
今年8月9日，農行山東泰安分行信用卡中心外呼平臺在外呼申請辦理10份公務卡時發現該批申請許多疑點，工作人員隨即提高警惕，根據支行申報資料填寫地址及所蓋公章上單位名稱，到現場進行了逐戶查找，核實確定了該申請單位地址為虛假地址。為進一步核實，工作人員又到被冒辦單位某防火辦公室與其工作人員進行證實，了解到該批辦卡人員都不是該單位工作人員。
為穩妥起見，又核對了所蓋單位公章，發現公章為偽造公章。
最終確定，這是一起利用虛假資料、偽造信息申請辦理信用卡的案件。從而成功防范了一起利用虛假資料申辦信用卡的案件，保全了我行資金安全。
1、個人信用卡業務風險分析信用卡業務具有分散性、高利潤、高風險的特點。由于信用卡所針對的客戶是風險相互獨立的消費者個人，客戶的多樣性和獨立性使得信用卡業務和傳統的對公業務相比，具有高度風險分散的特點。當前，我行信用卡業務風險隱患主要存在欺詐風險、持卡人信用風險和睡眠信用卡風險。
（1）欺詐風險。從我行信用卡發展情況來看，虛假申請和商戶欺詐與套取現金成為我行信用卡業務發展過程中的極大隱患。
虛假申請是指犯罪分子使用虛假身份、冒用他人身份或使用虛假資料獲取銀行卡進行欺詐交易。從當前信用卡業務發展來看，主要存在虛假資料申請。信用卡申請出現了身份證件真實有效，但工作單位信息（包括工作單位、工作單位地址、辦公電話等）和住宅信息（包括住宅地址、住宅電話等）均與實際情況不符的申請。
由于基層營銷人員片面追求績效卡量而忽略信用卡申領人真實單位信息和住宅信息的現象時而有之，而基層調查崗人員由于申請資料過多而多數采用電話調查的方式，有時不能真實反映申領人的真實信息；還有個別員工為了完成信用卡營銷指標弄虛造假，這對我行信用卡業務健康發展埋下了很大隱患。
（2）持卡人信用風險。這一風險主要是由于銀行在信用卡業務的發展上，重規模、輕質量，不能有效區分潛在客戶，對客戶授信未予以嚴格把關所引發的風險。
我行信用卡目前處于初級發卡階段，主要以發卡量和市場占有率作為主要考核指標。這樣的發展模式勢必造成重數量輕質量的發展模式，有時為提高發卡量而人為地降低申領人準入門檻，對于客戶的授信未嚴格執行授信標準，由此引發了信用卡申領人惡意透支風險。
（3）大量閑臵和睡眠信用卡風險。由于農行信用卡發行較晚，發卡對象大部分已有招商銀行、中國銀行、建設銀行、工商銀行等其他商業銀行的信用卡，而擁有這些信用卡的持卡人被各家商業銀行共同確認為信用卡的中高級客戶群體，因此形成了一個持卡人擁有多家商業銀行的信用卡，從而造成了一些客戶一人手持多卡、信用卡大量閑臵和睡眠、累計信用額度較高。從我行發卡情況來刊，銀行工作人員只是簡單介紹信用卡消費的便利、積分優惠、贈送禮品等正面信息，而對信用卡相關的法律規定和相關風險等介紹宣傳的較少，影響了信用卡業務的健康發展。
2、主要防范措施。
（1）加強風險防范，把好發卡準入關。我行信用卡中心將對申領人按照規定的程序進行嚴格審查，核實申領表中填寫的各項內容的真實性和完整性。
在資信調查上不能流于形式、走過場，要將責任落實到人，做到誰調查誰負責。同時，要加強對擔保人的嚴格審查，除嚴格審查擔保人的擔保能力外，還應進行當面核對，確認擔保的真實性、合法性和有效性，以避免追索時不必要的麻煩。申領人領取信用卡必須出具本人有效身份證件，原則上由本人親自領取，確有困難，委托他人代辦的，代領人除出示本人證件外，還要辦好登記手續。
（2）強化內部管理，規范業務操作。要嚴重按照《中國農業銀行信用卡章程》和《中國農業銀行信用卡業務管理辦法》進行規范性的業務操作。
一是要堅持各崗位業務人員有明確分工不得混崗作業，強化各崗位間的約束機制；二是要堅持辦理業務必須核對身份證與簽字相一致的原則；三是要堅持做好疑問查詢，超過限額授權的要登記有效身份證號碼；四是要堅持執行異地存款的登記制度，建立健全信用卡事后監督制度。
（3）做好商戶的培訓工作，增強特約商戶的風險防范意識。
要根據商戶不斷變化的實際情況，如人員流動，經營范圍擴大等，定期、不定期的對商戶進行培訓和現場指導，提高商戶驗卡、驗證、刷卡、簽章、授權等各項工作的效率和質量，以防止和減少特約商戶人員操作不當而造成的風險損失。
（二）商戶收單業務的風險及防范措施關聯案例。
10月中旬，上海某公司通過虛假資料辦理工商注冊登記并騙領了營業執照，然后以特約商戶身份向銀行申請3臺pos機。銀行未對公司提交的資料進行仔細的審查即為其辦理了相關的業務。隨后，該公司在網絡上發布廣告，吸引信用卡持卡人到該公司辦理套取現金交易（持卡人在不具備真實交易背景的情況下通過pos機透支刷卡，該公司扣除3%的手續費。
由于該公司在短短一個月內非法套取現金1600萬元，公安機關已經以涉嫌刑事犯罪為由對其立案偵查。
近一段時期以來，國內銀行卡收單業務風險事件呈高發態勢。部分地區商戶套取現金、盜刷持卡人資金等事件頻繁發生，不法分子通過虛假申請騙取商戶入網資格或通過租借、購買入網pos機具等實施違法犯罪活動，作案手段呈現異地移機、團伙作案、技術性強、資金轉移迅速等特點。近期還出現了不法分子通過消費后私自撤銷等方式對商戶進行詐騙的.新手法，收單風險防范形勢十分嚴峻。此外，一些發卡行為轉嫁風險損失，頻繁發起針對商戶交易的批量調單，也對收單行業務管理提出了挑戰。
目前部分行收單風險意識淡漠，管理工作滯后，防控措施薄弱，難以適應風險形勢的需要。突出反映在商戶準入環節把關不嚴，未認真執行商戶巡檢、培訓的日常管理措施，未對商戶交易進行有效監控等方面。
針對以上問題采取的措施。
1、加強商戶準入工作。
一是認真執行現場調查制度。要對目標商戶的營業場所、經營狀況等進行認真現場調查，不放過任何可疑情況，未經實地調查不得審批開通商戶，嚴防不法商戶準入。二是切實落實商戶實名審核措施，杜絕問題商戶進入。要充分利用聯網核查身份信息系統、人民銀行征信系統等渠道，核實目標商戶及負責人的相關信息，同時要利用中國銀聯風險管理系統、工商紅盾網、稅務部門網站等對目標商戶資料進行核查，落實商戶信息注冊實名制，嚴防虛假申請。三是嚴格批發類商戶審批手續。批發類商戶應主要限于專業批發市場中從事商品批發業務的商戶。
對于其他營業場所商戶、批零兼營商戶，其商戶類型要按照實際經營狀態設臵，不得隨意設臵為批發類。
對于存量批發類商戶，要逐戶進行排查，不符合條件的要重新簽約，調整mcc及扣率。四是對于在省行下發的商戶管理實施細則中列為謹慎發展的商戶類型，必須加強對商戶注冊成立時間、在我行開戶情況等方面的評估，采取更為嚴格的準入標準、調查措施和審批程序。五是根據商戶經營規模大小設臵單筆刷卡限額。
2、落實商戶日常管理措施一是加強新簽約商戶的管理。對于新發展的商戶，前3個月收單行至少要每月巡檢一次；對于謹慎發展的商戶，3個月考察期內收單行還要每月上門收取簽購單或要求商戶交單。
二是加強商戶巡檢管理。要確保至少每季度對商戶進行一次現場巡檢。要認真審核商戶經營狀況，檢查機具管理和使用情況。對于存在違規移機、出租、出借pos機具的商戶，要采取關閉商戶交易、控制商戶結算賬戶等措施。要核實商戶是否按要求保管簽購單據，發現異常情況的，要及時收回簽購單據，確保發卡行調單時我行能夠及時提供。三是加強商戶教育和培訓。要認真宣講合法合規受理銀行卡的相關法律界限和政策規定，特別是兩高院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律的司法解釋和公安部門開展的打擊銀行卡犯罪專項行動，對風險商戶產生威懾作用。要向商戶宣傳出租、出借、出售pos機具、結算賬戶和網銀證書的危害以及可能導致的嚴重后果，防止不法分子借機作案。要向商戶詳細講解收單業務規范操作手續、風險防范知識以及機具管理、收銀員及主管密碼管理、單據保管的相關要求，確保正確辦理業務。
（一）網上銀行的主要風險、成因及防范措施：
關聯案例。
2月，美國一名電腦黑客攻破了一家負責代表商家處理visa和萬事達卡交易業務的企業計算機系統，掌握了220萬個顧客的信用卡號；在日本，黑客利用安裝在網吧中的特殊軟件非法竊取用戶網上銀行的密碼，使1600萬日元不翼而飛。，中國公安部曾經破獲一起不法分子利用黑客手段在銀行的網銀服務器中植入“木馬”程序，竊取了多家銀行和證券客戶的賬號、密碼信息進行詐騙的案件，涉案金額達80多萬元。
1、從風險發生的概率及危害程度看，網上銀行的風險主要來自三個方面。一是客戶自身風險，主要是由于企業內部財務制度不健全造成的。有的企業所有印章由一人保管，企業法人對財務事項長期不管不問，一旦財務人員出現道德風險，盜竊或侵占企業資金，很容易通過網上銀行非法轉移企業資金，并且作案分子可以先潛逃后作案，即使東窗事發，后續的案件偵破，追回資金的難度也會大大加大。二是銀行內部欺詐風險。多數來自銀行員工利用客戶對自己的信任，在客戶不知情的情況下，代替客戶注冊網上銀行并掌握其網銀證書，通過網上銀行盜竊客戶資金。
三是網絡風險。網絡風險是犯罪分子基于互聯網技術，通過木馬病毒，網絡釣魚，虛假網站等手段利用客戶屬于防范和貪圖小利等心理，盜竊客戶卡號，密碼等關鍵信息，或遠程控制客戶計算機，通過網上銀行盜竊客戶資金。
2、風險的成因。
概括起來主要有兩個方面：一是銀行外部原因。首先，客戶自身安全意識薄弱，誤以為保管好自己的銀行賬戶介質就可以高枕無憂，殊不知電子銀行誕生后，犯罪分子的作案手段發展到“無介質”狀態。其次，目前信息化領域法律法規不健全，對打擊和防范基于信息技術的木馬病毒，網絡釣魚，虛假網站等犯罪行為的措施和手段不就十分有效。二是銀行內部原因。主要是由于銀行的各項規章制度沒有落實到位。
3、防范網銀風險的措施首先，客戶的自我防護能力和安全防范意識是降低電子銀行風險的最佳途徑。一是銀行在營銷客戶時，應在充分了解客戶的基礎上酌情為客戶推介合適的金融產品；二是做好客戶培訓工作，在客戶注冊網銀后給予必要的操作指引，保證客戶能夠正常使用網上銀行。三是做好客戶安全教育和風險提示工作，充分告知客戶使用過程中可能遇到的風險，提醒客戶采取必要防范措施。其次，培育風險管理理念，加強員工職業道德教育，培養員工主動防范風險意識。
（二）atm機等現金類自助設備的風險防范。
關聯案例。
20xx年5月31日22時，某持卡人到中國農業銀行某支行營業網點的atm機取款。atm出鈔口被不法分子用塑膠和強力膠水封住，客戶取款時因出鈔口封死，取款失敗。情急之下，持卡人看見atm機一側貼有“電腦升級，如取款出現問題請及時與本行聯系……”的提示，于是，該持卡人按提示進行操作。然而，其卡上的4萬多元存款不翼而飛。
1、案件特點一是近年在自助設備上發生的案件呈高發態勢。多起案件中，犯罪分子利用偽造的刷卡、攝錄設備，竊取客戶銀行卡磁條信息、取款密碼，制作偽卡后瘋狂盜刷，導致客戶資金損失。二是發生在夜間。犯罪分子利用晚上，特別是凌晨自助銀行無人值守的時機，貼擋監控錄像鏡頭，伺機安裝盜卡設備，實施犯罪；三是盜卡設備越來越具備隱蔽性，一般客戶難以識別。犯罪分子使用的設備從卡槽設計、形狀、顏色、logo等方面都與自助設備融合程度很高，一般客戶難以識別；四是犯罪分子竊取到客戶銀行卡磁條信息、取款密碼，制作偽卡后，通過取現、轉賬、再取現的方式迅速轉移套取現金。五是張貼虛假告示，誘導客戶轉賬的作案仍有發生。
犯罪分子利用客戶不熟悉自助設備服務流程的機會，提供客戶虛假服務熱線的方式，騙取客戶資金。
2、建議目前，大量偽卡案件源于不法分子在銀行自助機具安裝側錄設備、攝像頭等竊取持卡人銀行卡信息、密碼，進而偽造卡片盜取資金。此外，在自助設備旁張貼“提示告示”欺騙持卡人轉賬等情況也大量存在。
首先建議提高銀行卡防偽技術；二是銀行應積極提示持卡人安全用卡，防止密碼等信息泄露；三是要嚴格落實制度中關于atm機、自助銀行設備巡查制度，發現可疑情況的，要及時予以排除；四是出現銀行卡糾紛時，銀行應注意留存相關證據，及時報案；五是銀行卡案件涉訴的，可以采取持卡人對于其卡片資料及密碼泄露存在過錯、銀行的技術手段和業務操作符合標準、銀行對自助機具及場所等盡到安全保障義務、按照舉證規則應由持卡人對偽卡交易承擔舉證責任等抗辯理由積極維護銀行權益。
3、風險防范措施。
一是各支行、網點要引起高度重視，增加巡查頻率。認真分析犯罪分子的作案特點，與保安服務公司簽定自助設備巡防協議，增加巡查頻率，對全行附行式自助設備、附行式自助銀行和離行式自助銀行的夜間巡查增加巡查頻率，做到及時發現問題和解決問題。開展巡檢工作時，要將自助銀行的門禁系統和自助設備機身是否有非法安裝物或張貼物，周邊是否有非法錄像設備等作為必查項目，并及時記錄檢查情況，發現異常，妥善處臵，并立即報告上級行。
二是及時清理用戶遺留的交易憑條。部分客戶在使用自助設備后，會遺忘或簡單處理交易憑條，巡檢人員要注意及時清理這些遺忘憑條，避免犯罪分子利用憑條信息實施詐騙。
三是在自助設備需要進行運營維護或維修工作時，除維護商工程師外，必須確保一名行內員工及一名保安在場，行內員工需佩戴可以標識身份的證件，防止犯罪分子利用維護操作，安裝非法設備。
四是重點關注自助銀行及設備周邊可疑人群，密切注意在自助銀行及設備周邊逗留時間過長、手持異常電子設備的人員，一旦發現異常行為，控制犯罪嫌疑人，并及時報告公安部門。落實專人，負責此類緊急事件的快速響應，切實保障客戶資金安全。
五是自助設備的管理員發現客戶賬戶、密碼信息可能泄露的情況，要立即整理卡號等信息上報相關部門，及時聯系客戶掛失、止付賬戶，凍結資金。
六是在自助設備上發現他行卡被盜信息，及時與發卡行客服聯系或通過中國銀聯公司協助聯系客戶。
七是加強客戶自助設備使用的安全提示，使用過程中出現問題，第一時間撥打95599聯系客戶服務中心。
八是加強對客戶安全使用自助設備的引導，要求大堂經理在平時的引導中，對客戶進行安全講解，告知客戶安全操作自助設備，同時向客戶散發安全使用自助設備宣傳資料，在營業網點門前電子門楣上滾動宣傳安全標語，營造“輕松存取款，安全不可忘”的濃厚氛圍，不要給犯罪分子留下可趁之機，提高防范效果。九是加強與外部的溝通、協調。積極與公安部門溝通、協調，現場取證，分析作案手段、特點，并主動配合公安部門，爭取早日破案，為客戶挽回資金損失。
綜上所述，市行信用卡中心將繼續加強信用卡、電子銀行業務風險防范與管理，切實開展業務自查和自律監管檢查工作，做到切實防控風險，保障信用卡及電子銀行業務合規經營、穩健發展。
近年來，銀行卡在我省迅速發展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業務快速發展的同時，也暴露出了諸多風險，有效地防范和控制風險是當前必須要解決的問題。根據豫銀監辦發號文關于開展銀行卡系統科技風險現場檢查的通知，我社對銀行卡業務的相關管理情況進行了自查，主要有以下幾個方面：
一、關于制度建設和崗位設置方面：縣聯社關于銀行卡業務方面制定了詳細的相關管理規定和操作細則，我社根據市銀行卡中心相關管理規定對我社銀行卡業務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權復核、專項登記等，務求達到外部監督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風險。
二、關于業務管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業務操作中都嚴格按照縣聯社的相關管理規定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規操作，同時，我社也時常向客戶派發關于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業務的客戶，向他們宣傳有關防范銀行業務風險的相關知識，確保我社銀行卡業務健康安全地向前發展。
三、關于自助設備業務管理情況方面：1是atm保險柜鑰匙和密碼必須雙人分別掌管，即管理員管atm保險柜密碼，出納員掌管atm保險柜和電子門鑰匙。2是密碼必須不定期更換，每月至少更換一次。3是裝入或取出atm現鈔，必須做到雙人操作（特別是離行式的atm機）、及時清點，交叉復核，中途不得換人。4是所有加鈔、點鈔、清機過程必須選擇監控器下進行。5是裝鈔完畢對外營業前，管理員必須進行實地測試，檢查錢箱位置放置是否錯位及吐鈔面額是否正確，測試無誤后方可投入使用。6是在外部服務商提供atm維護服務時已經做到全程陪同，保證atm機不受到外部人員控制，確保atm機正常運行。
四、關于科技開發管理情況方面：此項業務主要由縣聯社相關部門負責。
五、關于檢查監督情況方面：對于銀行卡的各項業務操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業務的監督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
為配合20xx年度3.15主題”消費與服務”，按照主題精神湯原縣消費者協會與四海傳媒決定于20xx年3.15期間，在深受老百姓好評的dm報紙《四海傳播》上陸續公示佳木斯地區誠信企事業單位名單，并給予大篇幅的宣傳展示平臺，為企業與消費者搭建起暢通的信息交流渠道，旨在通過本次活動樹立湯原地區企業的良好形象，切實保護消費者權益，引導科學理念的消費。
一、活動時間。
20xx年3月01日――31日。
二、主辦單位。
湯原縣消費者協會。
三、承辦單位。
佳木斯四海廣告傳媒有限公司湯原分公司。
四、參與單位。
所有誠信企業。
展示名單：企業名稱、企業地址、企業電話及相關誠信宣言。
五、參與形式。
1、誠信宣言上榜。
榜單展示：1/8版(統一)。
300元/次，未獲得任何資質證明，但想參與誠信宣言的企業200元/次，已獲得誠信資質認證的企業。
2、誠信企業展示。
形象展示：1/4、1/2、整版、通版均可。
價格按正常報價的1.8倍收取，已獲得認證的企業按正常報價的0.9倍收取。
3、誠信知識問答，互動形式提高消費者維權意識。
《四海傳播》1/4雙膠版面。
六、網絡宣傳。
活動方案確定后，由專人在湯原在線網站免費發布信息，同時每期誠信單位的形象和活動都將以電子報紙的形式免費在網上發布，以擴大活動影響力。
七、服務承諾。
作為佳市印刷行業的龍頭企業，傳媒行業中成長最快的dm報紙，四海傳媒按年度主題“消費服務”要求，承諾以下幾項服務：
1、公司的印刷與廣告刊登洽談，上門服務、免費設計，誠信單位可提前約定;。
4、四海傳媒作為3.15義務宣傳報，將義務監督誠信市場并向消協推薦誠信單位;。
5、四海傳媒完善客戶服務體系，建立專門的回訪隊伍，加強投遞隊伍的管理，根據客戶需求，提供特投服務。同時在3-5月份推出回訪信息抽獎活動。
文檔為doc格式。
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為認真貫徹落實總行《關于開展影子銀行風險排查工作的緊急通知》（201433號）文件精神，同時針對可能產生員工不規范行為的幾個方面，為維護我宣城皖南農村商業銀行的良好形象，我支行根據上級的指導要求開展影子銀行風險排查工作，現將排查情況匯報如下：
首先，抓好各項業務制度學習，做好員工警示教育工作，幫助員工算好違規成本賬，從思想上筑起拒腐防變的“防火墻”，促使員工沿著正確的人生軌道前進，在工作上不迷失方向；第二，著力抓好內控制度建設，不斷完善業務流程建設，通過完備的內部管理制度，構筑堅固防線，將化解風險關口前移，推動管理水平不斷提高；第三，有效提高各項制度執行力，確保已建各項制度真正成為看家寶典，對執制不嚴者及時給予批評教育，幫助其懸崖勒馬，回頭是岸。
1、加強組織領導。我行領導高度重視此次的員工行為風險排查工作，為保證派工工作落于實處，同時為了明確相關責任人的責任，特成立以xxx為組長的員工行為排查小組。
2、加強思想教育工作。我行通過組織全體員工學習監管部門下發的有關文件，領會其精神，加強對員工的教育和行為動態的管理。通過持續開展員工職業操守、風險合規、案例警示教育，重點教育員工深刻認識違規行為的嚴重危害和后果，提高風險防范意識，從根本上杜絕風險行為的發生。
在行長的帶領下，我行風險排查小組對我支行員工進行了全面排查，從思想作風、工作表現、紀律表現、生活作風等方面入手分析員工行為風險，查找直接或間接引發案件的跡象。結合員工個人崗位特征，具體排查了以下幾個方面：
1.授意、指示、強令有關人員違規辦理業務、隱瞞重大風險隱患和案件，或在業務經營中弄虛作假、欺上瞞下的。
2.利用職務和崗位之便，為本人或關聯方的投資、經營、交易等活動提供方便或提供、泄露客戶信息，謀取不正當利益的。
3.利用職務之便，與親屬及其他利益關系人投資入股，或與實際控制的融資性擔保機構進行業務合作。
4.本人或假借他人名義經商辦企業的，從事第二職業，或在其它營利性組織中兼職或領取報酬的。
5.涉嫌民間借貸，參與民間資金往來的擔保、保證等其他活動，或為民間融資提供便利的。
6.有大額借貸行為，且不能如期償還的。尤其要加大對員工賬戶資金大額異常交易的排查力度，對大額異常交易資金來源、資金去向進行跟蹤核實，排查內部員工貪污挪用、索賄受賄、票據買賣、高息放貸、民間融資等風險。
同時在此次的員工行為排查工作中，我支行主任通過了家訪這一方法積極同員工家庭人員聯系，家訪活動全面覆蓋我行員工，取得了一定的成果。
經過此次排查，發現我行員工在各個方面表現正常，不存在上述的幾種行為。
截止目前，我行不存在員工違規行為，但是我行將繼續加強對此項工作的監督，防范案件的發生。
四是健全和完善各項規章制度，做好深度排查工作，構筑防治工作鐵防線。
同時我行將按照“用制度管人、管事”的要求，梳理和完善各項業務和管理制度，加強崗位規范建設。結合實際工作，加強對崗位的規范建設，明確崗位職責邊界、上崗條件和行為規范要求；從根本上杜絕員工違規行為的發生。
xx銀監分局：
按照xx銀監局《關于進一步做好案件風險排查工作的通知》要求，我行對全轄內控制度執行情況、賬戶管理情況、大額存款進出情況、現金管理情況等業務開展情況進行了全面的風險排查?，F就有關情況報告如下：
一、加強組織領導。根據xx銀監分局和總、分行案件風險排查工作要求，我行結合實際制定了全行案件風險排查工作《自查方案》，明確由財會信息部牽頭，抽調客戶業務部、信貸與風險管理部業務主干開展案件風險排查工作。
二、認真開展自查。本次共有xx人參加了案件風險排查，共核查開戶企業xx戶，查閱各類憑證、賬簿xx本；查閱大額現金登記簿xx本，查閱賬戶資料xx份。
《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》、《人民幣銀行結算賬戶管理系統業務處理辦法》、《中國農業發展銀行電子驗印系統管理暫行辦法》、《反洗錢法》、《金融機構身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《中國農業發展銀行反洗錢客戶風險等級分類管理暫行辦法》等制度辦法的基礎上，循序漸進對所有賬戶進行全面、徹底的清理，對我行綜合業務系統中客戶信息、反洗錢系統中客戶風險等級功能模塊開戶企業信息、電子驗印系統中開戶信息及預留印鑒卡信息進行核對、維護更新，與人民幣銀行結算賬戶管理系統中相關信息和留存賬戶資料中的客戶信息核對一致，確保了我行開立的賬戶合規合法，保存的客戶身份資料及交易信息準確、連續、有效和完整。。
x季度我行新增客戶x戶，變更賬戶信息xx戶，撤銷賬戶x戶，在我行開戶的企業總數為xx戶，開立賬戶總戶數為xx戶，其中：基本戶xx戶、一般戶xx戶、臨時戶xx戶、專用賬戶xx戶，在為企業開立賬戶時均進行了企業身份認證和法人身份認證，辦理的結算業務逐筆通過電子驗印系統對客戶預留印鑒的真實性進行了驗證，沒有發現違規辦理業務的問題；我行按月與開戶企業核對賬戶余額、資金往來情況，并由開戶單位在對賬回執上蓋章確認，x季度累計發出存、貸款對賬單xx份，收回xx份，收回率達到了100%。
（三）大額存款進出情況。此次案件風險排查共核查xx年x月x日至x月x日發生的金額在xx萬元（含）以上的大額存款匯劃業務xx筆、金額xx萬元，其中：匯入xx筆、金額xx萬元，匯出業務xx筆、金額xx萬元。通過清理核查，未發現無相關憑證的大額收付存款，整收零付和零收整付且金額達到相當數額的存款業務；未發現賬戶所有者與無業務往來者劃轉大額款項問題，未發現他行匯入資金用途缺失問題。
(四)現金管理情況。按照上級行關于加強現金管理的有關要求，各支行都建立了大額現金備案登記簿、現金出入庫登記簿、現金收付登記簿、庫存現金登記簿、長短款登記簿、殘幣兌換登記簿、假幣收繳登記簿、現金查庫登記簿、庫箱交接登記簿等登記簿。通過自查，沒有發現違規辦理大額取現的問題。
三、今后工作打算。
制度，對大額現金存取、轉賬業務進行聯網核查，嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》有關規定審核、開立各類存款賬戶，保管賬戶和交易記錄資料。。
（二）強化各項。
規章制度。
的學習。繼續堅持每周二、四集中學習。
制度。
進一步增強業務人員的工作責任心、內控制度的執行力及風險防范意識消除麻痹大意思想堵塞漏洞從源頭上遏制案件風險的發生。
穩定高效的運行。納入財會、信貸工作的考評范圍，加大對財會、信貸人員履職盡責的考核力度；加強與武威銀監分局、人民銀行和上級行的溝通與聯系，配合各部門做好與案件風險排查有關的檢查工作，有效控制案件風險，確保資金安全。。
情況。
統計表。
xxx年xx月xx日。
一、關于制度建設和崗位設置方面：縣聯社關于銀行卡業務方面制定了詳細的相關管理規定和操作細則，我社根據市銀行卡中心相關管理規定對我社銀行卡業務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權復核、專項登記等，務求達到外部監督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風險。
二、關于業務管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業務操作中都嚴格按照縣聯社的相關管理規定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規操作，同時，我社也時常向客戶派發關于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業務的客戶，向他們宣傳有關防范銀行業務風險的相關知識，確保我社銀行卡業務健康安全地向前發展。
atm維護服務時已經做到全程陪同，保證atm機不受到外部人員控制，確保atm機正常運行。。
四、關于科技開發管理情況方面：此項業務主要由縣聯社相關部門負責。
班子都定期或不定期進行檢查，縣聯社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業務的監督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。。
。
根據近期全國金融形勢通報和工作經驗交流會的相關精神，按照《關于開展農合機構風險排查的通知》的相關要求，我行開展了風險排查及會議貫徹落實情況的自評估工作?，F就具體情況報告如下：
我行成立了以主管副行長****同志為組長，信貸管理部、風險合規部、財務會計部、資金營運部、綜合辦公室負責人為成員的機構風險專項排查小組，排查小組下設辦公室于風險合規部。排查小組成員依照通知精神落實責任、精心組織，明確了排查重點，細化了排查任務，深入開展專項排查工作。
(1)服務實體經濟方面。
我行始終堅持以支農支小為信貸投放方向，嚴格貫徹“助農固本、深深合規、風險可控、高效透明和質量優先”的信貸要求。信貸管理上把回歸本源，服務三農，助力實體經濟發展作為關鍵，總行開發了**貸、**貸、**貸、**貸、**貸、**貸等支農支小產品，重點支持了**縣域里以礦產建材、農副產品加工、汽配鑄造、電力能源四大產業為主的經濟集聚區小微企業，以**、**、**三大特色產業為主的三農合作社。2019年以來，我行把信貸經營機制轉換作為強化服務民營和小微企業的重要突破口，一是主動跟地方政府和人行溝通對接，大力實施百千萬工程，對接了**人行上報**家企業中的**家，采取上門走訪和召開銀企對接會等形式了解企業需求，實行保姆式服務，目前已成功發放**筆**萬元;二是優化信貸投向，結合信貸經營機制轉換要求，將**萬以下貸款作為投放重點，嚴禁新投放**萬以上貸款，并以董事會決議的形式予以明確。三是優化服務質量，建設集貸款受理、審查、審批于一體的信貸服務中心，信貸業務實現了流程化操作、一站式辦理。在此基礎上，充分借鑒***農商行的微貸經驗，選拔優秀年輕大學生充實到新成立的微貸中心，專門負責小微企業貸款，對轄內客戶進行集中主動營銷。四是創新信貸產品，圍繞縣委政府確定的六大工業集群和四大農業特色產業，先后推出了**貸和**貸、**貸、**貸，對符合產業政策的重點企業按照“一企一策、一戶一品”的原則，實行信貸產品私人定制，截止**年**月底，我行共發放單筆授信1000萬元以下的普惠性小微企業貸款**筆**萬元，其中小微企業貸款*5筆**萬元，個體工商戶**筆**萬元。
(2)防范化解風險方面。
我行不斷健全內控制度，建立應有的行為制約機制，從源頭上加強預防風險。首先我行重視從業人員思想建設，通過學習相關制度、文件，觀看警示教育視頻，使其找到正確的價值取向與是非標準，找準工作立足點，提高業務素質和執行制度的自覺性，規范操作行為和消除風險隱患，進一步增強維護總行利益的責任心和使命感，增強崗位責任心、提高規避風險能力。另一方面，堅持以發展的思維來防范化解風險，構筑金融風險防控長效機制，定期摸排潛在信用風險，按照“分類處置、精準化險”原則，采取轉貸續貸、延緩追償等辦法支持小微企業紓困，著力化解流動性風險并維護企業合法權益。同時，牢固樹立防范化解重大風險的主體意識，優化整體資產質量，嚴控增量，化解存量。堅守職能定位，增戶擴面，強化“三農”和小微企業服務能力，以轄內重點商圈建設、客戶走訪、合作方溝通等形式深入推進三農業務發展。
(三)深化農信社改革方面。
我行按照現代企業制度的要求，逐步健全法人治理結構，明確了職責分工，形成了決策、執行、監督相互制衡的治理結構。在已建立的董事會、監事會及高級管理層為主體的法人治理結構基礎上，進一步明確了各自的職權范圍和責任、運行程序及議事規則，并在實際運作中落到實處。
(四)其他方面。
2019年12月底，我行各項存款余額**萬元，各項貸款余額**萬元，存貸比指標為74.94%，不良貸款余額**萬元，不良率為**%。資本充足率**流動性比例**%，流動性缺口率**%，超額備付金率為**。
通過此次排查，對我行經營現狀有了更深層次的認識，在今后的工作中，**農商銀行將進一步認真貫徹落實上級監管要求，牢固樹立依法合規、審慎經營的理念，切實增強風險管理責任意識，科學制定業務發展規劃，進一步完善風險管控策略，確保業務經營依法合規。
(一)回歸本源，發展普惠金融，持續加大支持實體經濟力度。始終堅持支農支小的市場定位，圍繞鄉村振興戰略，回歸本源，支持實體經濟，加大農戶小額信用貸款發放和對優質涉農企業的扶持力度。一是加大對小微企業的支持力度。要單列全年小微企業信貸計劃，適度調增小微企業信貸計劃，嚴禁擠占、挪用計劃額度。深入開展信貸技術創新、風控手段創新、業務模式創新，不斷提升服務小微企業的能力;二是加大“三農”支持力度。實現小微企業貸款“兩增兩控”目標。三是繼續推進“三大工程”、基礎金融服務“村村通”，做好農村金融服務的“最后一公里”。
(二)強化信貸資產管理，著力防控信用風險。加強貸款精細化管理，建立健全貸款責任問責機制，完善貸款操作程序，做實貸款“三查”，做好欠息貸款入賬工作。一是強化信貸管理，對新發放貸款嚴把調查、審查關，嚴格執行貸款“三查”制度和“面談面簽”要求，建立完善的風險防控體系。二是加大清收力度，逐步減少存量不良貸款。協調公、檢、法、司等部門幫助清收等措施，全力清收消化不良貸款。三是創新信貸營銷模式，加快市場拓展力度，不斷挖掘市場優質客戶。
(三)創新產品內涵，提升金融服務水平。一是在金融產品創新方面，根據不同客戶群體的不同需求，量身定做金融服務產品，不斷豐富產品內涵，增加客戶粘性;二是在服務模式上，改變過去坐等客戶上門的老思想、老傳統，主動營銷，了解客戶的經營狀況及資金需求狀況，不斷提升金融服務質量。
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（一）、成立組織，加強領導。
總行成立由行長任組長、分管行長為副組長，各條線部門負責人為成員的排查領導小組，領導小組下設辦公室，設在合規管理部，主要負責制訂案件防控工作方案，牽頭檢查、督促全轄各支行（部）貫徹落實案件防控工作措施。
（二）、責任明確，任務到位。
根據相關工作要求，結合實際情況，制訂了《xx年度案件防控工作實施方案》，明確了工作目標、工作任務、工作措施、工作要求。
（三）、上下聯動，扎實落實。
各分支機構重視案件防控工作，均成立以機構負責人為組長的案件防控實施小組，有序推動案防工作。
（一）把握重點，切實提高案件防控工作能力。
1、抓方案制定，著力長期深入推動。認真分析當前案件防控面臨的新情況、新問題，并以案件防控工作逐步邁向制度化、規范化、常態化和科技化的方向，建立健全長效治理機制。
2、抓制度建設，著力從源頭防堵案件。在抓“制度建設”方面將主要做好以下幾點：一是按照“內控優先、制度先行”和“開辦一項業務、出臺一項制度、建立一項流程”的原則，增強制度的安全性、適用性、規范性、可操作性。二是對失效的制度及時廢止。三是加大制度執行力建設。
3、抓風險排查，著力清除案防盲點。按照“抓分類治理、抓高發部位、抓跟蹤整改、抓內部控制、抓案件問責”的要求，開展案件風險排查。
4、抓處罰整治，著力保持高壓態勢。對發現的問題和風險，及時進行分析評價，找出存在問題的根源，有的放矢、對癥下藥，并在必要時延伸排查到其他機構、其他業務，抓好同質同類問題和風險的整改，達到檢查一點、整改一片的效果，提高案件防控工作效率。
（二）強化監督，有效提升案件防控精細化水平。
1、發揮業務條線的垂直化管控作用。一是著力深化各條線業務部門之間的合作與溝通。二是增強業務管理能力，提高業務條線垂直化管控力度。三是強化業務部門對自身風險所有者和風險回報的認識。四是充分發揮業務部門與風險管理部門在各自業務辦理和風險管理方面的專業優勢，提高風險防控的前瞻性和針對性。
縣聯社：
為扎實推進“雙建”工作的開展，及時發現業務操作和管理環節中存在的問題和不足，彌補漏洞，消除盲區和薄弱環節，夯實基礎，有效遏制各類風險的發生，構建以流程管理為基礎的全面風險管理體系，確保各項業務穩健、快速發展，按照聯社統一部署，我部對各個工作崗位及制度遵守情況逐一進行了梳理，現將自查情況報告如下：
一、我部始終將綜合業務管理工作納入重要位置，長抓不懈，柜員操作基本規范，操作流程較明晰，交易真實，外部憑證均經客戶確認，帳務處理及時合規，風險控制環節較健全，控制措施到位，空白憑證管理規范，貸款業務操作流程明確，相關檔案打印及時。但也存在一定的不足。
二、存在問題：
（二）、各儲蓄柜及信貸柜柜員尾箱均未核定現金限額，只對營業部整體庫存核定庫存限額50萬元。
（三）信貸業務方面四級分類貸款形態反映不實，存在。
正常貸款科目中核算不良貸款現象。部分貸款到、逾期催收不及時，甚至出現貸款訴訟時效喪失現象。
（四）安全保衛方面：營業大廳北側紅外線報警探頭電池耗盡，造成該探頭暫時失靈。
三、針對以上自查出的風險點，我部對近期可以自行排除的風險點進行整改排除，對無權排除的風險點及時向聯社相關部門匯報，盡快將風險點逐一排除。
特此報告。
工商銀行浙江省開化支行不斷加強信用卡風險管理，加快信用卡業務營銷步伐，保障業務健康發展，確定了信用卡風險防范管理目標，把嚴控新增不良作為風險管理工作的重點，圍繞“爭市場、強管理、防風險、見效益”四個方面積極開展，為對信用卡的有效管理和控制風險奠定了堅實基礎。
一、領導高度重視，細分客戶市場。
該行領導高度重視排查工作，不斷加強對員工的風險意識教育，嚴格準入關，注重持卡人的資信變化，在對目標市場進行認真細致的調查研究基礎上，分別召開行長辦公會、行務會和相關部門專題會，研究信用卡業務發展。業務主管部門組織協調、營業網點安排專人負責，集中精力，發現疑點，及時跟蹤調查、整改。通過監控資料的分析對參與生產經營套現等非正常消費行為加大監控力度，對持卡人有套現行為的一經發現就采取警告，降低信用額度，直至取消用卡資格。
二、完善相關手續，強化風險防控。
該行進一步加強信用卡風險防控，狠抓信用卡業務風險管理相關規定的落實，對申請辦卡的客戶進行核查，貫徹落實賬戶實名制和申請人本人簽名制度，不斷完善相關手續，做到優生劣汰。對其信用額度進行監控，密切注意持卡人經營不善導致還款能力削弱。為了深入推動目標客戶發卡和分期付款業務的開展，實行量化考核，堅持“誰營銷、誰收益”的原則，制定詳細的獎懲辦法，不斷強化日常風險防范措施，全面保障信用卡業務健康快速發展。
三、強化制度執行，規范操作流程。
該行加強信用卡業務操作監督，加強信用卡業務風險管理，在重視信用卡市場拓展的同時，更加注重活卡使用情況的監控，一經出現早期違約透支，首先采取短信、信函及電話的方式及早提醒。根據交易情況按照相關制度采取多項措施做出處理，強化執行力。加強資產質量監測管理工作，建立風險防范操作體系，規范信用卡業務操作流程，落實精細化管理，在營銷特約商戶時，仔細判別客戶是否誠實守信、合法經營，從而促進了信用卡風險防控能力穩步提升。
四、嚴審客戶證表，嚴把發卡關口。
該行在拓展收單市場業務時加強風險管理，從根本上加強受理環節風險管理，嚴格審查商戶提交“三證一表”，認真審查客戶的基本身份信息、銀行交易往來信息、社會交易往來信息、個人素質等，做到了特約商戶實名制，對違反規定操作，發生風險的將追究相關人員責任?？陀^全面地對客戶過去及將來的情況進行綜合評估，根據掌握的信用資料進行不同額度的授信，密切關注和監測持卡人對信用卡分期付款業務的使用情況，為信用卡業務的發展鋪平道路。
五、建立客戶檔案，遴選優質客戶。
該行結合風險排查，不斷加強對員工的風險意識教育，嚴格準入關，注重持卡人的資信變化，狠抓信用卡業務風險管理相關規定的落實，不斷強化日常風險防范措施。建立客戶信息建檔，定期分析，逐步遴選出優質客戶，形成該高端客戶群。同時，加大對信用卡客戶宣傳與引導工作，引導客戶正確使用信用卡，嚴禁員工參與套現違規活動，防止被不法份子欺騙利用而造成資金和信用損失，有效促進了信用卡業務的健康發展。
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根據市行關于開展風險排查活動的通知要求，我行立即組織開展全轄業務經營風險點排查活動，制定方案、組織力量從1月20日開始，對公司業務進行了全面排查，現將排查情況報告如下。
(一)公司業務賬戶排查。
我行公司業務部共開立對公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時存款賬戶驗資需要開立的戶。不存在同一營業機構為同一存款人開立多個基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個專用存款賬戶;單位開立賬戶使用的名稱符合規定;不存在開戶資料未經有權人審查并簽署意見而開戶的問題。堅持記賬與對賬分離原則，會計主管按月檢查往來對賬、銀企對賬情況，對未達賬進行跟蹤核對。
在公司業務銀行結算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現金支取業務問題?；緫舻绕渌麑Ｓ么婵钯~戶的現金支取符合規定。臨時存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業務的問題。注冊驗資賬戶在驗資期間不存在辦理對外支付業務問題，注冊驗資的資金匯繳人與出資人名稱一致。
銀行結算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請及有關部門的證明文件;及時修改客戶信息;存款人的印鑒做相應變更。存款人撤銷銀行結算賬戶申請經會計主管或主管審批，檢查銷戶前存款人貸款、應收利息、結算費用等應收款項結清。存款人撤銷銀行結算賬戶時繳回未用重要空白憑證、結算憑證和開戶登記證;柜員審核無誤并將重要票據作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶撤銷手續時，在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章;于賬戶撤銷之日起2個工作日內向人民銀行報告。無頻繁開、銷戶，通過虛假交易進行洗錢活動。對已轉入“久懸未取專戶”的款項，存款人要求支取原賬戶款項時，提供了合法擁有賬戶支配權的證明文件，并經過有關負責人審核后列支。
銀行結算賬戶重要資料的管理。建立了銀行結算賬戶管理檔案,并按會計檔案進行管理。預留簽章為該單位的公章或財務專用章加其法定代表人(單位負責人)或其授權的代理人的簽名或者蓋章。單位結算賬戶印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶無印鑒卡片、有印鑒卡片無賬戶問題。對印鑒卡丟失的賬戶，要求客戶提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶風險。
按照《關于開展農合機構風險排查的通知》的相關要求我行開展了風險排查及會議貫徹落實情況的自評估工作?，F就具體情況報告如下：落實責任、組織，明確了排查重點，細化了排查任務，深入開展專項排查工作。。
（1）服務實體經濟方面。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸等支農支小產品，重點支持了。
xx。
縣域里以礦產建材、農副產品加工、汽配鑄造、電力能源四大產業為主的經濟集聚區小微企業，以。
xx。
xx。
xx。
三大特色產業為主的三農合作社。
2019。
年以來，我行把信貸經營機制轉換作為強化服務民營和小微企業的重要突破口，一是主動跟地方政府和人行溝通對接，大力實施百千萬工程，對接了。
xx。
人行上報。
xx。
家企業中的。
xx。
家，采取上門走訪和召開銀企對接會等形式了解企業需求，實行保姆式服務，目前已成功發放。
xx。
筆
xx。
萬元；二是優化信貸投向，結合信貸經營機制轉換要求，將。
xx。
萬以下貸款作為投放重點，嚴禁新投放。
xx。
萬以上貸款，并以董事會決議的形式予以明確。三是優化服務質量，建設集貸款受理、審查、審批于一體的信貸服務中心，信貸業務實現了流程化操作、一站式辦理。在此基礎上，充分借鑒。
xxx。
農商行的微貸經驗，選拔優秀年輕大學生充實到新成立的微貸中心，專門負責小微企業貸款，對轄內客戶進行集中主動營銷。四是創新信貸產品，圍繞縣委政府確定的六大工業集群和四大農業特色產業，先后推出了。
xx。
貸和。
xx。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸，對符合產業政策的重點企業按照“一企一策、一戶一品”的原則，實行信貸產品私人定制，截止。
xx。
年
xx。
月底，我行共發放單筆授信1000萬元以下的普惠性小微企業貸款。
xx。
筆
xx。
萬元，其中小微企業貸款。
x
5筆。
xx。
萬元，個體工商戶。
xx。
筆
xx。
萬元。。
（2）防范化解風險方面。
建設，通過學習相關制度、文件，觀看警示教育視頻，使其找到正確的價值取向與是非標準，找準工作立足點，提高業務素質和執行制度的自覺性，規范操作行為和消除風險隱患，進一步增強維護總行利益的責任心和使命感，增強崗位責任心、提高規避風險能力。另一方面，堅持以發展的思維來防范化解風險，構筑金融風險防控長效機制，定期摸排潛在信用風險，按照“分類處置、精準化險”原則，采取轉貸續貸、延緩追償等辦法支持小微企業紓困，著力化解流動性風險并維護企業合法權益。同時，牢固樹立防范化解重大風險的主體意識，優化整體資產質量，嚴控增量，化解存量。堅守職能定位，增戶擴面，強化“三農”和小微企業服務能力，以轄內重點商圈建設、客戶走訪、合作方溝通等形式深入推進三農業務發展。。
（三）深化農信社改革方面。
我行按照現代企業制度的要求，逐步健全法人治理結構，明確了職責分工，形成了決策、執行、監督相互制衡的治理結構。在已建立的董事會、監事會及高級管理層為主體的法人治理結構基礎上，進一步明確了各自的職權范圍和責任、運行程序及議事規則，并在實際運作中落到實處。
（四）其他方面。
20xx。
年12月底，我行各項存款余額。
xx。
萬元，各項貸款余額。
xx。
萬元，存貸比指標為74.94%，不良貸款余額。
xx。
萬元，不良率為。
xx。
%。資本充足率。
xx。
流動性比例。
xx。
%，流動性缺口率。
xx。
%，超額備付金率為。
xx。
。
通過此次排查，對我行經營現狀有了更深層次的認識，在今后的工作中，
xx。
農商銀行將進一步認真貫徹落實上級監管要求，牢固樹立依法合規、審慎經營的理念，切實增強風險管理責任意識，科學制定業務發展規劃，進一步完善風險管控策略，確保業務經營依法合規。
（一）回歸本源，發展普惠金融，持續加大支持實體經濟力度。始終堅持支農支小的市場定位，圍繞鄉村振興戰略，回歸本源，支持實體經濟，加大農戶小額信用貸款發放和對優質涉農企業的扶持力度。一是加大對小微企業的支持力度。要單列全年小微企業信貸計劃，適度調增小微企業信貸計劃，嚴禁擠占、挪用計劃額度。深入開展信貸技術創新、風控手段創新、業務模式創新，不斷提升服務小微企業的能力；二是加大“三農”支持力度。實現小微企業貸款“兩增兩控”目標。三是繼續推進“三大工程”、基礎金融服務“村村通”，做好農村金融服務的“最后一公里”。
（二）強化信貸資產管理，著力防控信用風險。加強貸款精細化管理，建立健全貸款責任問責機制，完善貸款操作程序，做實貸款“三查”，做好欠息貸款入賬工作。一是強化信貸管理，對新發放貸款嚴把調查、審查關，嚴格執行貸款“三查”制度和“面談面簽”要求，建立完善的風險防控體系。二是加大清收力度，逐步減少存量不良貸款。協調公、檢、法、司等部門幫助清收等措施，全力清收消化不良貸款。三是創新信貸營銷模式，加快市場拓展力度，不斷挖掘市場優質客戶。
老傳統，主動營銷，了解客戶的經營狀況及資金需求狀況，不斷提升金融服務質量。。
為切實推進疫情防控常態化條件下學校全面復學復課，確保全體師生身體健康，我校按照縣教委的要求，積極響應，迅速行動，全面加強常態化疫情防控工作，確保秋季開學順利進行?，F將相關工作匯報如下：
（一）加強組織領導，統籌做好防控工作部署。
1、成立領導小組。為了有效應對疫情，成立了由校長任組長的疫情常態化防控領導小組，明確工作職責，有序開展疫情防控工作，及時上報和反饋工作情況，做到守土有責、守土擔責、守土盡責。
2、完善方案預案和各項制度。隨著疫情防控工作的推進，結合學校實際，及時對疫情防控工作總體預案不斷修訂、充實、完善，目前修訂和完善預案3個。
（二）抓好宣傳教育，筑牢師生科學防護基礎。
學校抓好防護知識教育。結合學生實際情況，并通過微信公眾號、班級和家長微信群、短信等平臺載體，發布疫情防控日常知識手冊等信息，做到疫情防控知識宣傳全覆蓋。
（三）從嚴落實舉措，確保防控工作取得成效。
1、做好師生疫情摸排。組織以班級為單位開展疫情摸底工作，準確掌握3000名師生假期動向和身體健康狀況，是否赴重點疫區參加活動、探訪親友，是否接待和接觸過從重點疫區回來的相關人員，是否近距離接觸過有發熱、咳嗽癥狀患者等情況。
2、建立疫情臺賬檔案。按照校領導包年級、年級組長包班級、班主任或任課教師包學生、中層干部包教職工的“四包”原則，建立起全校師生疫情動態“一人一檔”，做好詳細的信息統計，每天跟蹤詢問核查相關師生身體心理及情緒狀況，切實做到早發現、早預防。
3、嚴格落實報告制度。
4、抓好防控物資保障。做好開學準備，提前備足口罩、體溫槍、消毒液等必要的防疫物資。
5、嚴格校園管理整治。為嚴防疫情向校園輸入擴散，嚴格執行校園封閉式管理，嚴格執行“五個一律”。
6、深入開展新時代校園愛國衛生運動。加強校園內教室、食堂、等學生重要聚集場所和洗手間的保潔和消毒，加強物體的表面清潔消毒，并做好每日消毒記錄，徹底清理衛生死角。
疫情防控雖然取得了階段性勝利，但戰斗還沒有結束，疫情形勢依然嚴峻，抓好防控仍是學校工作的重中之重。我們仍將保持高度警惕、毫不松懈，進一步加大工作力度：
1、繼續執行“一人一檔，一日一報”制度，密切關注疫情防控動態，及時修訂方案預案，做到科學應對。
切實消除隱患。。
為規范業務經營，強化風險管理，增強全員合規經營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩健運行。我行進行了嚴格規范的自查行動。
第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中應知、應會、應做、應遵制度、知識、技能以及職業操守，組織學習了本崗位和基層營業網點學習的文件材料。
第二，做好自查和整改工作自查柜面業務操作。對柜面業務操作流程及各個環節進行了風險隱患排查。對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進行自查;對內外賬務核對、開戶業務、大額資金業務、掛失及提前支取等業務操作的合規性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業務操作流程規定辦理業務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發現問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現類似問題。
自查服務形象。按照辛集縣農信聯社統一著裝，樹立新形象的要求，對各柜員統一著裝，微笑服務執崗情況進行自查，同時在營業廳顯著位置公示了縣聯社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態度，提升服務形象，切實提高業務素質和服務水平，真正實現合規管理，風險共。防，和諧共贏通過全面清查，找準問題，統籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監督約束機制，保障皮革城分社規范健康可持續發展。
第三，加強學習，提高風險防控能力為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作為工作中的一個基本點，學習內容包含現代化支付業務操作規程、反洗錢操作規程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，按照合規創造價值、合規防控風險、合規保障發展的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，為推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系做足準備。
四.整改措施及今后工作思路今后，我將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開展合規文化建設年活動，將合規文化建設工作貫穿于整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防范操作風險。
加強學習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期集中學習，通過學習sc600系統業務風險要點、業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業務技能。確保自己更加熟悉各項業務操作流程、確保合規文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防范我社內部操作風險。
加強對自己的金融政策、法律制度，財經紀律、職業道德教育，規范員工言行，加強對九種人實行不定期排查，同時對重要崗位人員及九種人定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到合規創造價值、合規保障發展的重要性。
積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。
以科學的發展觀為指導，樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯社的有關規定，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業務、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。
根據總、分行的統一部署和當前經濟社會環境，城西支行在四季度對支行員工例行開展了可疑行為排查工作。主要分為約談、走訪客戶、家訪等排查方式。
一、結合排查治理員工參與民間融資活動，排查化解風險隱患。
我行員工行內工作期間的行為基本可控，對于行外的個人行為，支行通過高度關注其工作動態、不定期走訪其服務客戶等手段多方面了解，另外也通過輪崗等手段防范風險。支行認真組織排查治理員工參與非法集資、違規擔保以及違規經商辦企業活動，深入各小額貸款公司、擔保公司、有信貸關系的企業多方打聽，了解有無我行員工參與高利貸、違規擔保、參與社會集資，以及充當資金掮客等行為，以排查違規人員、保持隊伍穩定。
通過自查，未發現我行員工有高息放貸、民間融資、兼職和經商辦企業等行為，也未發現存在博彩及異常消費行為。
二、強化警示教育，促進員工行為動態管理常態化。
支行通(轉載于:寫論文網:)過晨會、座談、約談等方式，教育員工珍惜職業生涯，提高自律意識，專心工作，遵紀守法。注重“關注”和“關懷”相結合，打造和諧環境，助力案件防范。對于員工的工作表現、經濟往來、社會交往、家庭狀況等事項，支行通過個人約談及側面了解，及時掌握情況，挖掘思想根源，消除不良動機。同時組織各種集體活動，增強團隊凝聚力，打造團結拼搏、積極向上的企業文化，為案件防范工作營造強大的支撐。
支行長期注重廉政建設，對各部門負責人嚴格管理，不斷要求其增強廉潔自律意識。對于支行重要崗位人員，如主辦信貸人員、小微業務客戶經理等，支行規定其認真履行其職責，明令禁止在辦理業務過程中收受客戶任何財物。支行堅持營銷與案防同步推進，開好每周例會、加強業務學習，查找管理漏洞。通過案件傳達、學習案防合規的相關文件，努力打造合規文化，將合規經營理念和風險防控意識滲透到員工思想深處，培養員工養成合規經營的習慣。支行初步形成了制度至上、管理有序的合規文化，員工的執行意識和執行能力得到了同步提升。
經過此次排查，我行員工各項情況和表現均屬正常，未發現可能誘發案件隱患的行為。支行將嚴格按照分行的各項制度開展工作，有效防范各項風險。在接下來的工作中，我們將繼續高度重視員工的案防工作，不斷總結提高，保證各項工作的順利開展，為全行業務的快速穩健發展創造有利條件。
按照《銀行業金融機構案防工作評估辦法》文件要求，我行領導高度重視，充分認識案件防控、風險排查工作的重要性，根據行長的指導和部署結合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風險排查工作。
計財部主要以下面幾點進行排查：
1、庫存現金：定時與不定時核對盤點庫存現金。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。
2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。
3、大額款項：對大額現金收支，銀行大額轉賬嚴格執行相關規定，審核授權通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發生。
4、賬務處理方面：各賬務處理要符合《企業會計準則》與稅收部門的規定。
財務部現有三位員工，其中兩位員工為試用學習階段，生活作風、工作作風、學習作風上都嚴格遵守相關管理規定，都能做到"愛崗敬業、誠實守信、勤勉盡職、依法合規"。
通過此次認真自查工作，財務部在今后工作過程中，將加強防范，提高自身對風險的認識，樹立"違規就是風險，安全就是效益"的風險理念，主動、有效地防范風險，確保一旦發現風險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風險。強化內控案防管理，為我行各項業務發展營造良好的環境。
本人xxx，本人結合自身xx崗位，就xxxx年度履職情況，開展合規風險全面自查，現將有關情況報告如下：
介紹本人基本情況，如個人基本情況、從事本崗時間、履行職責工作情況、重點報告當年從事崗位及履行職責情況，有兼崗或多崗的請作出說明。
（一）要求以合規為準繩，對自身崗位履行情況方面存在的問題進行深入排查，重點是通過自查發現問題或風險隱患。
（二）請站在從聯社穩健經營角度分析目前合規管理組織架構是否健全；合規職責是否正常開展并在組織上得到全面保障；內控制度、業務流程是否科學、清晰；崗位設置是否科學合理、工作職責邊界是否清晰；各項業務操作是否合法、合規等方面進行分析。
（三）違規事件舉報機制，鼓勵自查人對違規事件進行舉報，針對你目前掌握的線索情況對其他違規問題或異常行為進行大膽舉報。
對上述問題（風險）的產生原因作出詳盡分析，深入了解問題（風險）產生根源。
對上述問題（風險）的產生提出解決或處理措施，認真處理好今后在履行職責過程中業務發展與合規的正確關系，嚴格踐行合規職責，最終達到防范和化解風險目的，促進各項業務又好又快發展。
受到領導和各位前輩多方面的關心和照顧，自己參與工作半年多時間來。工作上亦受到無微不至的指導，協助我快速的勝任崗位。
監測、評價和控制的綜合管理部門，風險管理部是負責支行全面風險管理政策的落實。風險和內控的日常管理職責部門。自己任職的綜合統計崗，主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統計、分析和管理；負責全行信貸數據動態管理、分析。
據報表。此外，行新設了信息平安員一崗，自己即任風險管理部信息平安員，負責部門電腦網絡信息平安的維護。
領導和前輩的關心照顧下，進入銀行半年多時間來。自己抱著謙虛好學的態度努力工作，積極學習業務知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的其他工作。自己是剛畢業的理科本科學生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰，這個過程不只是專業的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，綜合統計崗位上，領導和前輩的關心指導使本人認識到嚴謹的態度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才干獲得最準確的統計數據和最高的工作效率。也正是銀行業這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學習機會，優良的生長環境下使我能夠養成在每一天的工作生活中不時學習和獲取新的知識，努力了解銀行業、金融業的運行規律，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。
自己在過去的半年時間里努力向各位前輩學習業務知識，正是由于以上的認識。嚴謹認真的完成了本職的統計工作，做到及時、準確、完整的反映支行信貸業務情況。認真的完成了信息平安員的工作，做好了信息平安的日常維護并建立了平安員日志。努力地養成著良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使自己越來越深刻的認識到良好的工作習慣是互通的特別是工作的條理性上，受到各位前輩的指導今后還將繼續努力。
為規范業務經營，強化風險管理，增強全員合規經營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩健運行，接下來是小編為大家收集了關于銀行風險排查。
供大家參考借鑒。
今年以來，xx市xx區聯社堅持標本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執行、監督三個環節，以制度執行年活動為載體，從全面構建合規風險管理體系入手，狠抓五個到位，深入扎實做好合規經營、合規操作監督檢查和整改工作，進一步規范經營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農村信用社又好又快發展。我們的主要做法是：
自年初一開始，聯社領導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監事長為副組長，經營班子和部室負責人為成員的制度執行年合規經營、合規操作管理年活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監察保衛部具體負責此項工作。二是分別制定了制度執行年活動和合規經營、合規操作自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行一把手負責制，聯社監事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規經營、合規操作自查自糾工作。
責任書。
xxx份。聯社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改革和促進發展奠定基礎。
為提高全體員工特別是新青員工的合規意識，聯社一是把自省聯社成立以來出臺的制度辦法和金融職業道德規范、法律法規以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化學法、懂規、遵紀、守制意識。二是按照統一規劃、分級實施的原則，年內聯社共組織培訓學習班x期，參訓人員達xxx人，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到內控優先,制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點，主動預防和發現風險。三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業務流程合規操作手冊》、《安全保衛工作理論與實務》等業務書籍。同時，結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯社監察部門隨時收集相關的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和。
心得體會。
進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制檢驗學習效果。10月中旬采取自下而上層層選拔的方式各信用社和聯社機關推薦xx名員工進行了合規知識競賽;11月下旬組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯社的制度學習考試考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤考試及格率達99%。
規章制度。
難以貫徹執行的嚴峻現實。聯社一是本著精簡、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網點的經營規模、服務對象、業務量等因素，合理確定崗位編制xxx個，撤并低效網點xx個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業生xx名為短期合同工，委托省聯社招收計算機、法律、財務審計等專業技術人才xx人，經過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾。三是聯社將《商業銀行合規風險管理指引》的要求，設置合規風險管理部門或合規風險管理崗，制定合規風險部門職責和。
崗位職責。
四是打造流程銀行由稽核監察保衛部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照一項業務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規定的要求，細化了每一筆業務的操作流程，防范違規操作，切實做到了有章可循。
重點人員xx人，仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯社采取積極措施加強對重點人員的監控，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調整;x名有經商行為的員工家屬已承諾在規定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規范了全區信用社對員工的行為，較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查xxx社次。同時本著安全堅固、經濟實用的原則，對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新;新安裝更換報警器x臺、維修警器具xx社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內控重點管理，有效地規范了信用社的經營管理行為，防范案件的發生。
我們從建立有效的違規問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發現的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上，符合立案標準和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立雙向問責機制，操作人員與管理人員處理聯動，經濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子x社次，通報批評的xx社次(含分社、儲蓄所)，經濟處罰xx人次、罰款金額xx元，待崗x人，免職x人，除名x人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護了農村信用社規章制度的嚴肅性，保障了全區農村信用社業務經營的快速健康發展。
為規范業務經營，強化風險管理，增強全員合規經營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩健運行。我行進行了嚴格規范的自查行動。
第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中應知、應會、應做、應遵制度、知識、技能以及職業操守，組織學習了本崗位和基層營業網點學習的文件材料。
第二，做好自查和整改工作自查柜面業務操作。對柜面業務操作流程及各個環節進行了風險隱患排查。對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進行自查;對內外賬務核對、開戶業務、大額資金業務、掛失及提前支取等業務操作的合規性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業務操作流程規定辦理業務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發現問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現類似問題。
自查服務形象。按照辛集縣農信聯社統一著裝，樹立新形象的要求，對各柜員統一著裝，微笑服務執崗情況進行自查，同時在營業廳顯著位置公示了縣聯社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態度，提升服務形象，切實提高業務素質和服務水平，真正實現合規管理，風險共。防，和諧共贏通過全面清查，找準問題，統籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監督約束機制，保障皮革城分社規范健康可持續發展。
第三，加強學習，提高風險防控能力為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作為工作中的一個基本點，學習內容包含現代化支付業務操作規程、反洗錢操作規程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，按照合規創造價值、合規防控風險、合規保障發展的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，為推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系做足準備。
四.整改措施及今后工作思路今后，我將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開展合規文化建設年活動，將合規文化建設工作貫穿于整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防范操作風險。
加強學習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期集中學習，通過學習sc600系統業務風險要點、業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業務技能。確保自己更加熟悉各項業務操作流程、確保合規文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防范我社內部操作風險。
加強對自己的金融政策、法律制度，財經紀律、職業道德教育，規范員工言行，加強對九種人實行不定期排查，同時對重要崗位人員及九種人定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到合規創造價值、合規保障發展的重要性。
積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。
以科學的發展觀為指導，樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯社的有關規定，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業務、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。
按照《銀行業金融機構案防工作評估辦法》文件要求，我行領導高度重視，充分認識案件防控、風險排查工作的重要性，根據行長的指導和部署結合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風險排查工作。
計財部主要以下面幾點進行排查：
1、庫存現金：定時與不定時核對盤點庫存現金。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。
2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。
3、大額款項：對大額現金收支，銀行大額轉賬嚴格執行相關規定，審核授權通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發生。
4、賬務處理方面：各賬務處理要符合《企業會計準則》與稅收部門的規定。
財務部現有三位員工，其中兩位員工為試用學習階段，生活作風、工作作風、學習作風上都嚴格遵守相關管理規定，都能做到"愛崗敬業、誠實守信、勤勉盡職、依法合規"。
通過此次認真自查工作，財務部在今后工作過程中，將加強防范，提高自身對風險的認識，樹立"違規就是風險，安全就是效益"的風險理念，主動、有效地防范風險，確保一旦發現風險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風險。強化內控案防管理，為我行各項業務發展營造良好的環境。
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