銀行內控合規工作述職報告范文（15篇）

述職報告可以為未來的職業規劃提供參考，為個人的職業發展做出合理的決策。以下是小編為大家收集的述職報告范文，僅供參考，希望能給大家提供一些寫作思路。那么我們該如何寫一篇較為完美的總結呢？請大家閱讀以下述職報告范文，從中學習和借鑒一些寫作技巧和表達方式。

銀行個人工作合規述職報告

在______市支行的領導下、在有關業務部門的指導下，____年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經營性分支機構合規經理派駐制管理辦法》、《業務規范年》相關要求，嚴律自我，認真履行合規經理職責，主要做了如下幾方面工作。

一、認真執行日常監督檢查、促進內控制度落實。

合規經理認真做好支行日常業務的監督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監督檢查中發現問題及時作好記錄，分析問題出現的原因，督促相關人員進行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應列明發現問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的注明原因，及時上報。對發現的重大違規問題和潛在的資金安全隱患等重大業務事項，則注明發生的原因以及擬采取措施等，并在業務發生當日第一時間以書面(含電子郵件)上報市支行。

按市分行加強合規經理日常管理工作要求，每日填報《合規經理日常業務監督和會計檢查日志》”，第月上報《合規經理履職報告》，及時、詳細點每日、月份業務工作情況。

二、加強業務授權的復核、確保交易的真實可控。

加強業務授權的復核和監督，按照儲蓄業務處理系統的柜員權限和市分行印發的業務交易復核審批要求，嚴格履行授權職責，把好復核授權關，負責對營業人員辦理業務的有效性、合規性、完整性進行監督，確保授權交易的真實可控。

三、做好業務的指導、存在問題的整改落實。

為適應郵儲銀行業務發展的需要業務，加強業務知識的學習，不斷提升自身的業務水平，熟悉業務規章制度、內控制度和操作流程，同時協助支行長做好業務培訓工作，指導普通柜員正確辦理業務，包括柜員管理、尾箱管理、現金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業務服務水平，輔導解決營業過程中遇到的業務問題。

四、協助支行長抓好安全管理、柜員排班。

在履行合規經理職責同時，積極協助支行長抓好網點安全管理，每天營業終了。負責檢查網點的監控設備、安全設施，監督網點人員對安全操作管理規定的執行情況，如發現故障或有關異常情況及時做好登記并上報相關安全、技術部門，及時進行維護，負責報告有和提出對風險隱患的整改建議。

____年度，本人沒有受到上級機構的正向積分，沒有收到事后監督每季按差錯內容分別填報差錯次數填寫的《事后監督發現差錯統計表》，負向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費，無待合規經理復核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶。

銀行內控合規個人年度述職報告

內控合規是銀行穩健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。做為進行兩年多的柜員，我深刻體會到合規意義的重大。進一步認清了崗位職責、凈化了思想、提高了業務能力。從而結合我平時在工作中的實際情況，對職業道德誠信，合規操作意識和臨督防范意識有了更深一層的學習心得?？偨Y如下:

(1)加強合規文化學習，落實合規制度。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。而內控合規的規章制度是基礎框架，是我們柜員進行合規操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華。貫徹落實內控合規制度執行是提升經營管理水平的需要，能為銀行創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。

(2)提高自身業務素質，加強風險象環生防范意識。銀行的發展要以合法、合規經營為前提，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，加強自身業務素質的培養，就是從源頭上認識內控合規文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營大持續，我們的業務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們不斷加強自身的積累，資源共享，第一時間對新業務進行了解認識。做為一線的把關柜員更需要增強內控合規意識，狠抓基礎內控管理，促進依法合規經營，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

(3)強化柜面風險象環生管理工作，深入開展內控合規教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育。認真學習各項規章制度，嚴格按照操作規程辦理業務，從思想、經營理念，全面風險管理、職業道德和行為習慣上培育良好風險的控制，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。牢記“銀行十大違規”，全力做實反洗錢工作，認真開展規范化服務，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。

(4)讓每個業務操作環節中真正營造“依法合規，開拓創新”的良好氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規則和標準。每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。合規操作并非一日之功，堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。在工作中善于及時提出對異常業務處理的'疑問，對自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。堅持規范流程，流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法。

而我今后日常的工作中力爭“抓整改、強內控、零違規”，自發地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德，爭做遵規守紀的xx，為實現xx持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量。

xx-xx年以來，結合個人金融業務特點，我部著重在相關業務品種的業務流程整合、相關制度建設、業務和政策學習等方面加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內控工作做出了部署?，F將我部近期內控工作報告如下：

一、銀行卡業務。我部對信用卡業務進行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。

二、加強了內控合規建設。對內控合規員進行了調整和落實，根據個人金融部實際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內控合規員。并計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。

三、強調業務學習和規章制度學習的重要性。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學習業務知識、政策法規和規章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。

四、對外圍系統的柜員進行全面清理。因近期全轄業務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和管理柜員及時進行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。

一是加強內控精細規范化管理。在認真總結經驗，查找工作不足和內控管理漏洞的基礎上，由內控合規部牽頭制定了《臨沂分行加強內控精細規范管理的實施方案》，并在全行進行實施。方案要求全行內控管理工作必須從基礎工作做起，并嚴格按照上級行的內控管理、操作規范標準，細化控制管理環節，規范監督檢查程序，完善內控管理中發現問題的整改、處罰措施，力求做好內控管理的每一項工作，實現科學管理目標。依此方案各專業部室結合自身實際也制定了內控精細規范管理的工作計劃。

二是加大對市行部室內控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實內控管理職責，從今年起，把上級行及外部監管部門的各類檢查發現的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經營績效考評得分?？己藭r，根據發現問題的性質嚴重程度將問題分為一般問題、較嚴重問題、嚴重問題、重大違規問題四個層次及檢查發現問題整改率進行考核，按項目分別統計，累計扣分。

三是加大對信貸業務、銀行卡業務、電子銀行等重點業務的檢查力度，進一步規范操作程序，特別是力求信貸業務管理工作有一個新的突破，全面扭轉管理粗放的被動局面，提高風險防控能力，并實現全年無案件、無事故的總體目標，確保信貸業務和其他各項業務全面、健康、穩定、持續發展。

銀行內控合規工作總結

自＃＃年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營策略，在規范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。

現將全行內控管理情況報告如下：

一、內部控制管理的基本情況 支行本職設置辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業務部、合規部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業機構，另設、、、、、6 個儲蓄所。到 10 月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業務分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位在制度執行上嚴格要求規范操作，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監管和再監督力度，為內控管理保駕護航?？傮w上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環環相扣、風險防范能力日益提高。

二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績 為確保全行內控管理的良好態勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：

1、領導重視，組織落實，＃＃年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規范業務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場審計次，參加人員人次，今年以來，根據行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內的責任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業務審計工作重要崗位責任移交個人次支持分行審計處人員調用對監管中發現的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導了內控評價自查自糾工作。

握國家金融政策、制度、辦法，規范了員工業務操作程序。

3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業務發展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業務性文件，新成立了、、委員會，調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組出臺了年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。

5、自律監管程序逐步規范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業務操作和制度的有關人員，按照銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。

6、積極組織員工培訓，提高員工規范操作意識。

2012年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實現經營目標，我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營策略，在規范操作程序、防范風險中起到了積極的作用?，F將我行內控管理基本情況匯報如下：

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銀行個人工作合規述職報告

____年，我在黨組的領導下，在金管、計統、農金等監管專業同志們的大力支持下，協助行長較好地完成了所承擔的工作任務，履行了自己在分管金融監管綜合崗位的職責?？偨Y回顧一年工作現述職如下：

____年我繼續負責綜合監管的全面工作。為充分調動該股職員的整體工作積極性，實行規范化管理，年初我就安排對綜合監管人員進行重新組合，做到崗位到人，責任分工明確的工作管理體系，經常參加綜合監管每周定期召開科務會，安排布置的各崗位工作，及時溝通情況。通過上述舉措，____年綜合金融監管工作又有新起色，內控管理機制進一步完善，較好地解決了人員不穩定的問題。另外，我與監管股負責人按《金融監管責任制》和行內制定的《量化細化實施細責》，把每一個被監管專業、每一項監管責任真正分解落實到人。按時完成了監管責任的分解落實工作，從而明確了監管人員的具體分工和職責。做到了：人員落實、制度落實、責責落實、任務落實、檢查落實。認真按季進行考核，將每個人員崗位責任與目標化管理結合，充分發揮了金融監管各崗位人員的職能作用。

1、組織監管人員認真學習各項政策規定和監管實務技能，不斷提高綜合素質。

今年以來，我們監管部門定期和不定期組織人員開展了業務學習和實際檢查技能的培訓，積極樹立新的監管理念，將各項政策規定和實務操的要點融入在具體的工作中，從____年起，我行銀行業監管人員的培訓重點從行政監管轉向對銀行業機構的非現場分析和預警上，監管人員必須作到對政策規定熟、實際現場檢查技能高、非現場分析到位，圍繞上述三個方面，我行監管人員在參加中心支行培訓的同時，督促監管人員自學有關監管業務知識，在一定的時期內迅速提高監管人員的綜合素質，以適應形勢發展的需要。

2、認真貫徹和落實銀行業監管現場會精神，加快監管電子化的步伐。

按照____年10月銀行業現場會的要求，認真組織了監管人員對銀行業監管文檔、非現場監測數據系統、金融行政監管子系統等應用程序進行了逐項落實，切實保證了監管實務操作與計算機應用的全面落實。我行監管部門從____年起嚴格按照電子化監管的要求，認真貫徹監管電子化和文本化管理相結合的原則，落實監管實務操作在計算機中的應用，保證了中心支行與我行之間的監管信息與實務操作的溝通，通過監管電子化的建設，切實提高了監管的各項基礎工作水平。

3、繼續嚴格加強對銀行業行政監管、確保監管的合規性。

銀行個人工作合規述職報告

____是我工作的第二個年頭，回想一年來，雖然辛苦但有很價值，學到了很多書本上沒有的東西。我努力提高業務水平，虛心向前輩及客戶學習，得到了領導的賞識和支持，還被評為“行業先進工作者”，下面是我一年來的工作總結。

一、____年基本工作情況。

重視理論學習，自覺加強相關金融政策及法律法規的學習，構筑牢固理論知識結構，不斷提升自身的整體綜合素質。

____年是特殊的一年，貸款新規的出臺和相關制度的修訂完善給當前各項業務的開展帶來了巨大的變化，雖然作為一名普通的前臺綜合柜員，但我深知作為一名綜合柜員，沒有過硬的業務理論支撐，就無法為客戶提供完善快捷的服務，為了全面提升自己的綜合素質，跟上政策規章制度的變化，我自覺利用休息時間，系統的學習了相關規章制度和新下發的各項文件，使自己對現行的政策、規章制度有了一個較為全面的認識，對于日常柜臺上的客戶業務咨詢也能給予正確的反饋、答復。

此外，為了迅速適應新時期金融工作開展的需要，增強整體業務學習的系統性和連續性，一年多來，本著謙虛謹慎的學習態度，我多渠道的認真學習各項金融知識，密切關注時事政治和宏觀經濟動向，對于聯社下發的各類文件、資料，不僅僅簡單的停留在了解的層面上，更注重對各種資料的融會貫通、學以致用，通過日常工作的開展，不斷積累工作經驗，在綜合業務能力、綜合分析能力、協調辦事能力、文字語言表達能力等方面，都有了很大的提高。

為了保證學習的針對性和有效性，我抓緊學習的機會，積極參加聯社、基層社各種培訓和技能考試，并注意結合自身實際情況，及時進行反饋、回顧，及時解決自身存在的問題，取得了一定的成績和進步。

1、工作方面，認真履行崗位職責，踏踏實實的做好本職工作。

____年是我社服務創優工程和精細化工程深入開展的一年，作為一名前臺綜合柜員，我熱愛自己的本職工作，并始終要求自己認真細致的去對待每一項工作，在具體的業務辦理過程中，努力做到用心、誠心、信心、耐心、細心的處理每一筆業務，接待每一位客戶。以“客戶滿意、業務發展”為目標，潛心鉆研業務技能，把各項金融政策及精神靈活的體現在工作中，樹立熱忱服務的良好窗口形象，做到來有迎聲，問有答聲，走有送聲，要讓每個顧客都高興而來滿意而歸。當前的柜臺工作使我每天要面對眾多的客戶，為了給客戶提供高效優質的服務，我常常提醒自己“客戶就是上帝，理解就是溝通的開始”，在繁忙的工作中，我堅持做好“微笑服務”，耐心細致的解答客戶的問題，一年來從未出現因個人原因而出現的客戶投訴或不滿意。

2、在其他工作的開展方面，能夠時刻保持積極主動，認真遵守規章制度，能夠及時完成領導交給各項的工作任務，嚴格按照聯社各項工作開展的要求，切實做好日常的崗位工作：

(1)嚴格規章制度，把好儲蓄柜臺直接面對客戶的第一道關口。

作為一名綜合柜員，我深感自己肩上的擔子的分量，稍有疏忽就有可能出現差錯和失誤。因此，我不斷的提醒自己增強責任心。本著對自己和客戶負責的態度，確實做到“規范操作、風險提示、換位思考”，嚴格要求自己，較好的完成了柜面各項業務。

(2)堅持原則，做好每一筆看似簡單的業務。

一線員工的一舉一動都時刻體現著信用社的形象，自己的工作質量事關信用社經營發展大計，責任重于泰山，絲毫馬虎不得。一年來，我堅持基層社和聯社制定的相關管理制度，對每一筆業務都一絲不茍地認真按照規定操作，從客戶辦理業務的相關要求;從重空的檢查、往來賬目的核對到下班后的大額核對登記、身份證信息核對、賬戶信息維護，每一個環節我都是仔細審查，沒有一絲一毫的懈怠。在具體辦理業務時，我做到了“三個必須”，即業務辦理條件必須符合政策、相關證件必須是合法原件、客戶簽字正確無誤，并且做到生人熟人一樣對待，保證了業務辦理的合規、合法。

提高工作質量，及時準確的做好儲蓄基礎資料的管理。搞好基礎資料的記載、收集、管理，是做好日常工作的重要前提之一，這項工作即繁瑣又重要，需要經常加班加點來完成。我堅持做到了當天賬務當天處理完畢，全部核對從不過夜。自從我社開始實現柜員制之后，從未出現過因個人疏忽而造成的業務差錯。

3、立足實際，精誠團結，團結全社員工為提高我社經營效益盡心盡力。

一年來，在具體的工作開展過程中，我積極主動的做好日常各項工作，結合我社實際，服從領導的安排，團結全體職工為我社經營目標的順利完成而同心同德，盡心盡力。

(1)存款任務是關鍵，為完成我社的存款任務，我充分利用日常工作機會，在業務辦理過程中做好存款營銷工作。業余時間，利用自身的區域優勢，走親串朋、動員社區的儲蓄存款，積極宣傳相關的優惠政策、理財技巧等，為壯大信用社實力不遺余力，較好的完成了聯社下達的存款任務。

(2)積極主動的營銷信用社的相關新業務和新功能。我立足我社實際，不斷強化儲蓄營銷意識，破除“懼學、懼煩”的思想，認真學習我社新興業務和新制度規章，如失地農民專項貸款等特色業務，耐心的給客戶講解相關類似業務的相同點和不同點，講清利弊之所在，提供有利建議，深受客戶的好評。

勤勤懇懇的完成領導交辦的其他任務，除做好本職工作外，我還按照領導的安排做好其他工作，如每天的衛生打掃，帳表的裝訂等，都能夠與大家一起協調好，共同完成任務。

4、生活上，與人為善，注重培養自己的團隊精神和協作意識，不斷提升自身價值。

我深知個人的能力是有限的，促進我社的業務發展，需要的是全體同事的共同努力，在提高自身素質的同時，我尤其注重團隊精神的發揮，團結好各位同事，確實做到“想別人之所想，急別人之所急”，積極營造團結進取的工作氛圍，有效開展好我社的各項工作。

5、安全經營方面，增強防范意識，牢記“安全重于泰山”，確實落實“三防一?！?。

一年來，我能嚴格遵照聯社安全保衛相關要求，嚴格按照各項制度行事。當班期間能夠時刻保持警惕，嚴格按“三防一?！钡囊?，熟記防盜防搶防暴預案和報警電話，熟練掌握、使用好各種防范器械。經常檢查電路、電話是否正常，防范器械是否處于良好狀態，當出現異常情況，能當場處理的當場處理，不能處理的能主動上上級匯報等等。結合自身工作實際，加強憑證、印章管理，從源頭上防范案件。不斷地增強安全防范意識，認真落實各項防范措施，確實做到“安全保衛從我做起、從身邊小事做起”，防微杜漸，把安全工作確實落到了實處。

銀行內控合規工作總結

____年以來，結合個人金融業務特點，我部著重在相關業務品種的業務流程整合、相關制度建設、業務和政策學習等方面加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內控工作做出了部署?，F將我部近期內控工作報告如下：

一、銀行卡業務。我部對信用卡業務進行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。

二、加強了內控合規建設。對內控合規員進行了調整和落實，根據個人金融部實際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內控合規員。并計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。

三、強調業務學習和規章制度學習的重要性。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學習業務知識大豆異黃酮識、政策法規和規章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。

四、對外圍系統的柜員進行全面清理。因近期全轄業務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和管理柜員及時進行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。

銀行內控合規工作心得體會

自xx年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營策略，在規范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。

現將全行內控管理情況報告如下：

一、內部控制管理的基本情況支行本職設置辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業務部、合規部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業機構，另設6個儲蓄所。到10月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業務分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位在制度執行上嚴格要求規范操作，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監管和再監督力度，為內控管理保駕護航?？傮w上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環環相扣、風險防范能力日益提高。

二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績為確保全行內控管理的良好態勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：

1、領導重視，組織落實，xx年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規范業務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場審計次，參加人員人次，今年以來，根據行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內的責任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業務審計工作重要崗位責任移交個人次支持分行審計處人員調用對監管中發現的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導了內控評價自查自糾工作。

2、及時傳達銀監會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，到9月底共向支行本級轉發內外部上級行業務性文件十多只，向營業機構轉發內外部上級行業務性文件多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規范了員工業務操作程序。

3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業務發展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業務性文件，新成立了、、委員會，調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組出臺了年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。

5、自律監管程序逐步規范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業務操作和制度的有關人員，按照銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。

6、積極組織員工培訓，提高員工規范操作意識。

銀行內控合規工作計劃精選

自2022年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營策略，在規范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用?，F將全行2022年內控管理情況報告：

一、內部控制管理的基本情況。

支行本職設置辦公室、人事_、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業務部、合規部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業部、xx支行、xx支行、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xxx分理處、xx分理處十一個營業機構，另設xx、xx、xx、xx、xx、xx6個儲蓄所。到10月末全行員工xx人，其中長期合同工xx人，短期合同工xx人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業務分離;在崗位配置上做到人員落實、職責明確;在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位;在制度執行上嚴格要求規范操作，努力降低操作風險;在制度保障上堅持加強自律監管和再監督力度，為內控管理保駕護航?？傮w上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環環相扣、風險防范能力日益提高。

二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績，為確保全行內控管理的良好態勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：

1、領導重視，組織落實，xx年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規范業務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場審計x次，參加人員xx人次，根據行長室要求制訂了工作計劃，完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內的責任審計;xx儲畜所、xx儲蓄所、xx儲蓄所、xx分理處業務審計工作;重要崗位責任移交x個人次;支持分行審計處人員調用;對監管中發現的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導了內控評價自查自糾工作。

2、及時傳達銀監會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，到9月底共向支行本級轉發內外部上級行業務性文件十多只，向營業機構轉發內外部上級行業務性文件xx多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規范了員工業務操作程序。

3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業務發展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業務性文件，新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會，調整了xx審查委員會、xxxxx委員會、xxxxx領導小組、xxxx領導小組;出臺了xx年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、xxx工作質量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。

4、高度重視存在問題，明確落實整改責任，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規部門牽頭，各業務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內外部檢查出來的問題及整改結果逐一登記，并對業務主管部門發送《xx通知書》，全程監控各單位的整改情況;業務主管部門對上級行各種內外部檢查及季度自律監管中存在問題建立系統整改臺賬，并根據《xx通知書》深入基層抓整改落實;問題存在單位重點落實整改責任人，堅持“誰經辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。

5、自律監管程序逐步規范，處罰力度明顯提高。xx月，支行對違所會計基本業務操作和制度的有關人員，按照xx銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰xx人次，金額xx元。

6、積極組織員工培訓，提高員工規范操作意識。

銀行內控合規工作總結講話稿

合規經營是銀行穩健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內控制度學習，使我對合規有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規意義重大?，F在就這次學習談談自己的體會：

一、對合規經營的認識理解、合規經營是防范商業銀行操作風險的需要。合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。、合規經營是完善商業銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規經營，源于產生質量和效益的每一個環節，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發展一定要以合法、合規經營為前提，才能從源頭上預防風險。、合規經營是銀行實現發展目標的重要保證。合規經營就是為業務保駕護航的，是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業務的經久不衰。

二、對今后在工作中加強合規意識的要求。

加強合規操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規章制度在束縛著業務的辦理，在制約著業務發展。細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個業務操作環節中真正營造“依法合規，開拓創新”的良好氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規則和標準。每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。、合規操作到位。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。在工作中善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。堅持規范流程，流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經營提供強有力的督查制約。

通過認真學習《員工從業禁止若干規定》和《柜面業務操作禁止性規定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規”，自發地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德，爭做遵規守紀的建行人，為實現建行持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量。

銀行內控合規學習心得二：銀行合規管理心得體會（1016字）。

根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。

本人認真學習《關于在全行開展依法合規專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發展。

一、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念。

加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。版權聲明：依法合規建設學習心得由中國人才指南網原創首發，作者：績東一分理處周豪恩,未經授權禁止用作商業用途，轉載請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

二、建立建全各項規章制度，加強內控管理。

從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。

開展合規文化建設大討論活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化建設的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。

按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。

同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。一方面，要提高全體員工對合規文化建設大討論活動的認識，全行干部職工是我行企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的熟悉和理解，把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業合規文化建設。在全員中開展合規文化建設大討論，就是要通過學習、討論，使大家認識到合規文化建設的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓、考核，業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使所有業務人員人人熟知制度規定，個個爭當合格柜員、能手;通過系列活動，使全體員工正確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規經營。

銀行內控合規工作總結講話稿

近年來，省行不斷推進各項規章制度用以規范我們的思想及行為，從起初的嚴抓“雙十禁”、“雙九禁”；到“三嚴、三化、三高”，“兩個前提”，“三個最佳”等科學化管理體系的宣導；到開展“兩加強、兩遏制”活動；到導入“網點銷售服務流程2.0版”的規范動作；再到落實“網點每日十大重點工作”；最后到“銀監會20條”、“總行50條風險管控措施”?無一例外是為了教育我們要高度重視合規經營與內控風險不可或缺的重要性。通過這些制度的滲透，使我對依法合規經營有了更深刻的認識，也引發了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。就學習的收獲，談談我的見解及心得體會：

（1）認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業，特別強調思想素質。要做一名合格的中國銀行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權勢的威壓。合規教育活動讓我找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業務素質的執行制度的自覺性有了更高的要求。

(2)加強合規文化學習，落實合規制度。合規文化所成的規章制度是框架，是我們進行合規操作的前提，是我們百年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。作為一名基層網點的理財經理，從事網點的理財條線營銷及管理工作，面向客戶時，如若在銷售服務中未充分揭示產品風險、未按規范動作進行銷售、未留存必要的銷售單據或錄音等等，必定會給今后的工作帶來隱患。如果每筆業務的每個環節上都能夠按照銀行的規定工作，嚴格執行合規要求，那么任何人都無機可乘，發展了業務的同時也保護了自己。

(3)提高自身業務素質，加強風險防范意識。合規的貫徹執行，是以金融業務知識為基礎。合規制度的每一個項目，我們都可以從金融業務知識中找到答案，應該說加強自身業務素質的培養，就是從源頭上認識合規文化。我們制度雖然健全，但我們的經營在持續，我們的業務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業務的風險點有深刻的認識，防范于未然。

(4)強化業務風險管理工作。對崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，權限按照事權進行劃分，對各項業務進行嚴格的審查和按流程規定辦理。

(5)深入開展內控合規教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規章制度，嚴格按照操作規程辦理業務，不斷強化風險防范意識，從思想、經營理念、全面風險管理、職業道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。

各項規章制度就是一道道高壓線，時刻在提醒著我們絕不能逾越。加強內控建設，不只是領導的責任，也不只是某個部門的職責，內控是一個單位內部各個部門、各業務條線、各個業務環節、各個流程、每個層面的員工之間的相互牽制和約束，它要求人人都是內控建設的責任者，人人都是規章制度的執行者，人人都是防范風險的一道關！我們一線員工就是第一道防線，要掌握各項法律法規、規章制度、操作流程和業務知識，并運用到業務操作中去，知道一項業務應該怎么做，必須怎么做，不能怎么做，在合規操作與違規操作之間，有一個清清楚楚的界限。

合規經營是銀行穩健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內控制度學習，使我對合規有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規意義重大?，F在就這次學習談談自己的體會：

一、對合規經營的認識理解、合規經營是防范商業銀行操作風險的需要。合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。、合規經營是完善商業銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規經營，源于產生質量和效益的每一個環節，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發展一定要以合法、合規經營為前提，才能從源頭上預防風險。、合規經營是銀行實現發展目標的重要保證。合規經營就是為業務保駕護航的，是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業務的經久不衰。

二、對今后在工作中加強合規意識的要求、加強合規操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規章制度在束縛著業務的辦理，在制約著業務發展。細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個業務操作環節中真正營造“依法合規，開拓創新”的良好氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規則和標準。每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。、合規操作到位。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。在工作中善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。堅持規范流程，流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經營提供強有力的督查制約。

內控合規心得體會2015年是我行“制度執行年”，在2014年業務風險和員工行為風險排查成果的基礎上，我行活動重點為對去年檢查發現的各類問題“回頭看”，嚴禁敷衍了事、屢查屢犯。為了全面貫徹落實活動精神，我行組織了內控合規相關培訓。通過這段時間的學習和總結，我就內控合規培訓活動談一談自己的體會。

首先，合規經營是提高風險管理水平的基礎。作為銀行的一名員工，要有風險服務意識和風險服務技能。通過內控合規培訓，要明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執行操作流程、崗位制度、合規守法工作標準及紀律懲處規則，把合規管理、合規經營、合規操作落到實處。只有讓每一個員工把警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入到工作的每一個細節中，增強自我約束和自我發展能力，才能為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。

第二，合規經營是防范商業銀行操作風險的需要。合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。

第三、合規經營是增強規章制度執行的有效途徑。銀行在百姓心中一直是可以信賴的，就是因為銀行有鐵的規章制度。而制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了自身思想變化。只有堅持至始至終地按規章辦事，我們的制度才得以執行，我們的資金安才有保障。

第四、合規經營是銀行實現發展目標的根本保證。合規經營就是為業務保駕護航的，是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業務的經久不衰。

我通過這次培訓活動，提高了工作合規操作意識。在以后的工作中，我將嚴格要求自己，做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，為實現中行持續穩健經營、快速發展目標貢獻自己的一份力量。

二零一五年八月。

銀行內控合規標兵工作總結

**分行內控監察部按照上級行和本行內控工作重點，今年根據內控合規工作新要求，在努力完成審計檢查工作的同時，積極轉變觀念，推進內控體系建設、探索合規管理、完善操作風險管理等工作?，F把全年內控合規工作總結如下：

一、積極創新內控管理手段，建立良好內控文化氛圍1、制定《中國工商銀行**分行今年內控指導意見》。根據建設“治理優良、資本充足、內控嚴密、運營安全、服務和效益良好、具有較強國際競爭力”世界一流銀行的經營理念。提出了今年內控管理工作五方面目標：一是完善內控體系建設，積極營造全員參與的氛圍、樹立內控先行的理念、構建主動合規的內控文化；二是強化內控基礎工作，進一步完善內控防案履職網絡建設，內控評價結果力爭比上年提高一個層次；三是按照總、省行全面風險管理工作要求，初步建立全行風險管理體系；四是構建全行內控管理信息平臺，實現內控管理資源共享，降低內控管理成本，提高風險控制效率；五是全行實現安全無事故、無案件、無重大差錯。

為保證目標實現提出了五大方面19項工作措施：一是大力推進內控體系建設，構筑良好內控環境，提高內控管理水平；二是積極探索合規管理模式，初步建立合規管理體系；三是進一步完善操作風險識別與評估，完善操作風險管理；四是加強重點業務領域的審計和檢查，提高審計檢查工作的針對性和有效性；五是加強與監管部門及外部審計的溝通協調。

2、根據內控合規、操作風險防范要求對內控網絡辦法進行了新一輪的修訂，以進一步規范內控檢查監督網絡體系成員履職行為。

根據省分行內控管理和各項業務及管理體制的發展要求，對《中國工商銀行**分行內控管理檢查監督網絡體系實施辦法（試行）》進行了相應的修訂。一是進一步拓展網絡功能；二是進一步明確網絡成員范圍和層次劃分；三是進一步整合網絡管理各項制度；四是進一步規范各項報告格式；五是進一步完善考核評價體系。

制定、修訂的其他內控制度有《中國工商銀行**分行內控管理考核辦法（今年版）》、《中國工商銀行**分行機關管理部門內控管理考核辦法（今年版）》等。

3、抓好內控述職工作。為完善內控防案工作問責制度，進一步加強支行內控管理和防案工作，根據上級行內控述職指導意見和分行內控委會議精神，為確實落實“各行（部）‘一把手’內控防案工作的第一責任人職責，全面履行對內控防案工作的直接領導職責，對本行（部）的內控防案工作負總責；分管領導是分管部門和專業內控防案工作的直接責任人，負責把分管專業的內控防案工作納入到日常工作中，對分管工作內控防案工作負責”的內控要求，擬定了《**分行支行行長內控工作述職方案及今年度述職計劃》，要求各支行（部）所有助理以上人員進行內控述職。為確保述職會起到實效，會前，以幫助各支行發現內控管理不足為目的精心準備述職材料，整理了2006年全年各支行接受上級行各項審計、檢查、內控評價發現的問題和各項涉及內控考核的有關數據，并就各支行2006年內控管理情況和相關問題整改情況設計了部分問題。會后，就述職中反映的問題和行領導相關要求向各支行提出了整改建議，對述職工作情況及時進行總結和通報，肯定工作成績，推廣工作經驗，分析存在問題，指導各行提高內控履職水平。

4、落實內控重點聯系行制度。今年，我行出臺了《內控重點支行管理辦法》，落實對轄內內控管理相對較為薄弱的支行實行對口幫教，今年主要落實了以下工作，一是從內部管理、業務指導、人員培訓三個方面加強對支行幫輔工作的，尤其突出教育、培訓、交流、分析方面的重點幫輔工作，分行內控分管行長王青英率領內控監察部、個人業務部、貸后管理中心、運行管理部負責人一行到重點支行召開幫輔現場溝通會；二是組織重點支行與內控管理先進行進行內控履職交流會，9月在海寧召開了現場會，由海寧支行行長、內控專管員、綜合業務部負責人、網點負責人、營業經理等從各自的層面介紹了自己在內控防案履職過程中的經驗和體會，對內控管理重點行實行一對一幫輔。通過幫教工作，重點支行內控管理水平有較大提高，其中平湖支行進步較大，內控評價得分是所有支行中提高最多的。

5、完善內控專管員管理。

（1）為充分發揮支行內控專管員在組織、協調、強化內控管理、防范操作風險中的作用，更好地貫徹落實省分行《內控專管員管理辦法》和《**分行內控防案履職網絡實施辦法》中內控專管員相關要求，出臺了《內控專管員履職規范細則》。該細則對內控專管員的聘任和崗位設置、日常工作、檔案管理和報告制度、工作權限、管理和考核五方面內容進行了詳細的規范。該細則充分考慮了上級行的要求和**分行內控防案網絡的特點，一是對內控機制管理、風險管理、日常督促提醒等較為抽象的工作進行了量化規定；二是對報告內容和報告時限進行了詳細劃分；三是著重強調了內控信息的重要性，對專管員內控信息報送作出了較高要求；四是規范了內控專管員的責任制，規定內控專管員承擔全行實現內部控制目標、規范合規管理、防范操作風險和預防案件的指導、培訓、檢查、監督、修正、報告的責任；五是規范了考核結果的運用，對連續兩年考核排名靠后的專管員要求支行進行換崗。

（2）向內控專管員開放了審計非現場通用查詢系統，使該系統的數據篩選和統計功能得到充分發揮，也提高了該系統的利用率，同時為規范使用，還制定了嚴格的管理制度。為此，還邀請了省分行開發此系統的王光紅老師前來講課，通過授課，使內控專管員和總會計的使用能力大大提高，為進一步開展非現場檢查打下了堅實的基礎。

6、組織分行內控合規知識競賽。競賽的主要內容涉及全行各專業的各項規章制度和操作流程，銀監會和上級行關于內控合規的各項基本制度，獎罰措施等。本次知識競賽突破了以往知識競賽的慣例，在形式上作了不少創新，取得了很好的效果。一是通過抽簽決定了機構負責人、客戶經理、營業經理、綜合柜員和內控專管員等崗位人員參加必答題環節的比賽，使得參加比賽的人員更多，突出了“合規人人有責”的內控合規文化理念。二是各支行以方陣形式參加比賽，在回答必答題時如果指定人員不能回答，可以向方陣求助，活潑了現場氣氛。三是為突出對實際工作的指導意義，專門組織業務部門編制拍攝了多篇案例錄像，集中了業務過程中的違章現象，通過直觀生動的案例展示，一方面使競賽過程生動活潑，另一方面，也使員工獲得了不少內控合規知識。

（1）根據省分行今年版內控評價辦法，結合我行實際，今年我行對下轄各支行進行了內控評價，從現場評價情況看，各行內控管理水平有較大提高，一是得分普遍提高，幅度較大；二是控制環境、信息交流等內控基礎工作方面基本杜絕了失分；三是發現問題的性質和風險度比去年有較大幅度的下降，同時問題分布的范圍也大大縮小了；四是部分原來內控管理基礎比較薄弱的行今年有較大改觀，如平湖支行今年不但杜絕了內控基礎方面的扣分，而且得分提高幅度較大。

（2）對2006年省分行評價發現問題，我行已落實整改，所有問題均整改落實到位；對今年內控評價問題正著手開始組織整改。

（3）認真布置落實銀監局內控評價的自查工作，自查在三個層面展開，一是內控合規管理部門對全行近兩年來的內控管理狀況進行全面回顧總結，同時整理相應的內控管理材料，做好銀監分局現場評價的資料準備工作；二是布置各專業部門針對自查方案，對各項業務從管理部門角度檢查文件制度方面的問題，對涉及業務的進行全面自查；三是布置各支行主要針對操作環節進行全面自查?，F銀監局現場評價工作已順利結束，評價結果尚未反饋。

（1）進一步完善績效考核制度，加大內控合規考核力度。一是在支行內控合規考核辦法中，我們增加了合規管理的考核比例，使得支行內控考核重點更傾向于合規管理的要求；二是對分行各部室的考核強調了必須及時跟蹤相關政策的變化，對有關規章制度進行梳理、整合、完善的內容，同時強調了對銀監局、人行等外部各項合規檢查發現問題，必須追究相應管理部門責任。

（2）進一步完善內控合規人員履職責任制度和支行行長內控合規述職制度，加大合規問責力度。一是通過修訂《內控合規網絡成員履職實施辦法》，規范了內控合規各管理層面人員的職責范圍和履職責任制，界定了履行內控合規職責不到位而造成后果的網絡成員應承擔的責任；二是進一步完善支行行長內控合規述職制度；三是進一步完善員工抵制檢舉重大違規違紀行為和堵截案件獎勵制度，加大誠信舉報宣傳力度。

2、以防范合規風險為立足點認真清理規章制度（1）全面排查業務制度流程合規風險點，清理規章制度和業務流程。由于業務辦法制定權集中在總行層面，我行清理重點是本行制定的一些補充性的制度和業務流程。今年我行共計清理各項制度和業務流程131個，其中整合3個，修訂34個，廢止18個，繼續執行76個。

（2）建立日?；弦帉徸h制度。為確保我行各項業務合規經營，從源頭上對各項制度辦法進行合規控制，我行今年實行了“制度合規審議流程”，規定各業務部門在制定各項業務規定、操作流程時，必須報送內控監察部合規人員進行合規審議，從是否符合國家法律法規、監管要求和總行的規定等方面進行全面審視，使各項規章制度、程序符合法規制度要求，規避因不符合法律法規和監管要求而造成的合規性風險。今年內控監察部已分別對結算與電子銀行部的“電子銀行申請表填寫規范”、“網上銀行代發工資辦法”、個人業務部“‘1+1’個人組合貸款業務指引”、保衛部“**庫區實地守護操作規程”、“**安邦押運業務操作流程”等進行了合規審核。

三、以操作風險監測指標為抓手，加強操作風險管理1、及時監測、分析和報告各業務領域的操作風險。做好全年操作風險監測工作，并針對產生的操作風險，提出多方面加強操作風險管理建議，如提高信貸工作前瞻性，切實做好貸前調查工作，把信貸風險控制關口前移，嚴把風險質量關；進一步落實貸后管理工作責任制，定期進行考核評價，并與相關責任人績效工資掛鉤，努力提高信貸從業人員的貸后管理水平；加強對經營者的動態和貸款日常動態的管理，特別是企業法定代表人風險預警信息、企業風險預警信息和企業出現重大異常情況下，要進行認真分析，從感性和理性兩方面判斷企業的生產經營情況及貸款風險狀況；處理好抓存款業務與履行反洗錢的工作職責之間的關系，認真落實反洗錢工作制度，杜絕因工作失誤而造成操作風險；充分發揮銀行卡專管員的作用，保障他們服務于本職工作的時間，重視上門催收工作，合理安排車輛或交通費用，提高催收成功率與及時分析風險產生的原因，根據不同對象有針對性地采取各種措施，必要時通過公安、司法等手段強制清收等建議。

2、認真落實操作風險管理指導，一是建立操作風險提示制度，對內控監察部各項合規檢查和審計發現問題中的操作風險問題均向被檢查單位作出風險提示并提出防范風險的建議；二是建立操作風險通報制度，對上述情況同時通報相關業務部門。

3、認真組織總行《業務操作指南》培訓及考試工作我行成立了以卜克強行長為組長，各位副行長為副組長，各部門總經理為成員的領導小組，全面負責指導、協調、檢查和推廣工作。

（1）積極采取多種形式進行培訓活動。一是落實專業部門組織開展專業培訓，電子銀行、會計、國際業務等采取集中授課的方式，由分行相關部門組成巡回授課組，到各支行進行授課；二是針對涉及人員較少的專業，采取自學為主的方式；三是支行層面采取通過“網點三會”、網訊、綜合業務信息平臺交流學習，組織營業經理集中學習和交流，開展“學習貫徹指南，查找薄弱環節”建議活動，組織知識競賽、辯論賽等形式，進一步拓展學習渠道，加深員工印象。

（2）采取多種形式檢驗培訓效果。一是建立目標責任制，在制定《07年**分行內控工作指導意見》時中明確規定以《業務操作指南》確定的風險點為內控工作準則；二是在內控防案履職網絡制度中明確《業務操作指南》作為網絡成員履職的檢查重點；三是落實日常管理措施，把操作指南內容作為日常審計重點；四是落實考前輔導工作，分行內控辦收集整理了《業務操作指南》各類型試題，下發支行，要求組織學習；五是認真組織省分行統一考試，本次考試，根據省分行的要求，我行組織136名員工集中到分行參加考試，除一人參加總行在湖南的培訓缺考外，其他135位員工均認真參加了考試，合格率為100％；六是組織內控防案知識競賽，深化培訓效果，我行組織了內控防案知識競賽，其中，《業務操作指南》被作為一項重要內容，占總題量的15％左右。

四、轉變內審理念，突出重點做好審計工作1、認真做好上級行布置的各項專項審計及檢查（1）根據省分行《關于開展案件風險排查工作的通知》及浙江銀監局《關于對浙江轄內銀行業金融機構開展案件風險排查的通知》文件要求，全行共成立檢查組44個，參加檢查人員166人，我行還成立督查組，對各行排查情況進行督查，確保各行排查工作落到實處。整個排查工作共查出319個問題，涉及問題金額2.75億元。

（2）抓好重要崗位和高風險業務專項檢查和整改工作。根據省分行《關于對部分重要崗位和高風險業務進行專項檢查的通知》的文件要求，我行組成檢查組，對分行業務處理中心、現金營運中心、財富管理中心、銀行卡中心、分行營業部和轄屬嘉善、平湖支行的營業部、市場部、財富中心及嘉善電廠橋分理處、平湖環北分理處進行了突擊檢查。針對省分行和本行突擊檢查發現問題情況下發了《關于近期重要業務突擊檢查情況的通報》，在全行范圍內進行了通報，要求各行部必須進一步落實“兩手抓”，抓好問題的整改工作。

（3）根據總行《關于組織重要經營事項重點檢查》的要求，由內控合規部門牽頭開展現場自查工作。在落實檢查的過程中，一是注意與省分行溝通，確保檢查工作能夠規范、順利展開；二是做好整合協調工作，制作了分行檢查項目安排表、各部門分管領導和聯系人的通訊錄、檢查組成員通訊錄和聯合檢查組檢查時間和人員安排表，為確保整合檢查，先后4次協調檢查時間和檢查人員，確保以最佳時間安排和最佳線路完成聯合檢查，減輕支行的接待負擔；三是規范檢查工作，本次自查規范了統一的工作底稿、取證書、報告書格式，并要求檢查一條邊到底，中間不得更換檢查人員，以便最大程度統一檢查標準；四是抓好落實整改工作。

（4）根據省分行工作布置，抓好電子銀行業務合規性調查工作。對分行電子銀行部、業務處理中心、分行營業部及嘉善、海寧支行的部分電子銀行業務進行了專項調查。針對調查發現問題，提出五方面的整改建議，及時提示電子銀行業務在管理和操作中的風險狀況，促進**分行電子銀行業務的健康持續發展。

2、針對重點業務組織專項審計和合規檢查。

（1）針對部分網點營業經理履職不到位情況發生較為頻率的現狀，內控監察部為了加強營業經理的內控防案工作，促進營業經理認真履行職責，及時防范風險、堵塞漏洞，組織內控人員對下屬五個支行及本級營業部的部分網點營業經理履職情況進行了抽查。檢查采取了現場和非現場相結合的方式，并抽查一定時段錄像予以核實。對個別營業經理在履職工作中不到位的地方，檢查人員當場指正并提出合理化建議，及時總結其他網點的先進經驗和教訓，幫助營業經理提高履職能力，把今后的工作做細做好。

（2）針對部分總會計在崗時間較長等因素，為了促進總會計認真履行職責，及時防范風險、堵塞漏洞，組織內控人員對轄內4名總會計的履職情況進行了專項審計。檢查采取了現場和非現場相結合的方式，檢查人員認真分析其履職中不夠到位的環節，并提出合理化建議，幫助總會計提高履職能力，把今后的工作做細做好。

（3）為強化風險管理，跟蹤落實審計發現問題整改情況，鞏固審計成果，防范操作風險，對去年審計中發現問題較多的個人經營性貸款和?。ㄎⅲ┬推髽I信貸業務開展后續審計。兩項審計共發現問題54個，提出建議26條，被審計行采納26條。

3、認真開展非現場審計。

（1）做好利息收支核對和利率政策執行季度常規非現場審計。針對中長期貸款利率一期一調整操作上的問題，牽頭召集信貸管理和運行管理部門共同研究利率調整工作，規范利率執行，減少不必要的手工計息和差錯，提高了利率執行的合規性。

（2）開展日常排查工作，今年我行對貸款用途、反交易、單位定期存款、匯票簽發、營業經理代班等進行了排查，因未發現問題，故未形成報告。（3）拓展通用查詢系統的使用范圍，今年在征得省分行內控合規部同意后，向支行內控專管員、總會計、分行運行管理部開放了通用查詢系統，進一步提高了系統使用效率。

4、加強關鍵崗位管理，一是做好離任離崗審計工作，今年共計開展支行助理以上人員離任、責任審計9項，二級支行行長以上管理人員離崗、強制離崗審計23項；二是配合人力資源部制訂了《**分行關于規范關鍵崗位離崗審計和檢查補充細則》，界定了各崗位檢查承擔部門，規范了檢查程序。

5、認真落實各項審計檢查工作發現問題的整改，截至報告日，已到整改期限的審計檢查涉及問題已全部落實整改。

6、積極落實內控處罰，完善違規違章系統的管理。據統計，1－11月份各項審計檢查共計扣點46人次93點，經濟處罰73330元，獎勵99570元；同時分行內控辦公室定期檢查支行違規違章信息庫管理情況，各支行內控專管員均能及時輸入各項檢查發現問題及扣點情況，并向分行內控辦定期上報問題整改進展及支行違規違章信息庫使用情況。

五、努力提高內控合規人員整體素質，完善人員管理1、我行目前設立合并履行職責的綜合部門——內控監察部，承擔了原內控合規和監察室的職能，其中專職從事內控合規工作人員10人。

2、人員專業資格水平情況，本科5人、大專5人；中級職稱8人、初級職稱2人。3、內控合規人員培訓情況，今年我行內控合規人員除按規定參加上級行舉辦的反洗錢、內控合規等集中和視頻培訓外，還自行組織了審計通用查詢系統培訓，時間一天，參加人員21人。另外參加業務部門組織的培訓班12人次。

4、內控工作信息交流情況，我行今年重視內控信息交流，一是《內控履職人員網絡化管理》在**銀監局組織的同業合規管理交流會上作了經驗介紹；二是積極向各級媒體投稿宣傳我行各項內控動態，全年累計分行網訊采納43篇，省分行網訊采納30篇，總行網訊采納4篇，省分行行報采納2篇，另內控辦向省分行內控合規工作動態組織推薦稿件39篇。

5、內控合規信息系統建設情況，我行重視各內控信息系統建設，一是規范“內控合規園地”的使用，要求各支行的內控報告事項均通過系統完成，并按系統上報時間進行考核；二是認真使用“稽核業務綜合系統”，所有信息按要求輸入，并制定專人定期管理；三是加強“金融法規制度庫”管理，做好c級庫的維護輸入工作。

6、配合上級行借調人員情況，全年被上級行借調17人次累計219天。

2008年內控合規工作總體思路為：內控管理機制要更加完善，合規管理要不斷深化，操作風險管理要加以創新，審計和檢查工作要突出重點，內控合規部門基礎建設再上新臺階。

1、以內控評價為抓手，推動內控管理機制的完善（1）要進一步做好內控評價工作。經過這幾年的建設，內控評價工作日趨完善，已經成為加強內控建設的一項重要制度。2008年要繼續做好內控評價工作，要通過內控評價工作，推動各行內控管理體系的完善，促進各行加快內控制度建設。2008年的內控評價要根據我行內控管理體系建設的新規定、新要求，完善內控評價指標體系，改進評價的方式方法，進一步強化內控評價的全面性和客觀性。內控評價工作要充分利用非現場分析手段，擴大評價工作的覆蓋面。同時，要推動各行利用內控評價的方式，來完善對網點和部門的內控管理。

（2）要進一步推進內控網絡建設的規范化。從現有的評價工作情況看，各層次的網絡人員履職情況差距較大，2008年要在繼續加強履職檢查的同時，要加強對各層次人員的履職規范性培訓，提高各層次人員的履職能力和履職水平。

2、以審計工作為基礎，不斷深化合規管理工作（1）制定和完善合規工作反饋機制。對審計檢查出來的問題，要加強分析，找出管理中的問題，對涉及分行管理部門的合規管理提出規范建議，并跟蹤檢查，提高全行對合規工作的認知度。

（2）積極參與部門制度建設。合規部門要提前參與各部門的規章、制度建設中去，要把合規審查作為部門制度下發的前提，提高參與度，主要工作是深化合規審核工作，爭取把業務部門所有流程、制度的修訂均納入審核范圍。

3、以流程和控制為重點，加強審計工作建設（1）要做好對支行行長助理以上和分行部門負責人的責任審計工作，要統籌安排好工作，保質保量地完成好相關的審計工作。

2、進一步修訂《內部審計（檢查）操作規范》。通過《內部審計（檢查）操作規范》的修訂，以加強對各層次人員審計（檢查）規范知識的培訓，提高各層次人員的審計（檢查）規范和審計（檢查）水平，推動各層次審計（檢查）工作的順利開展。

（3）要以流程和控制為重點，開展專項審計工作。2008年設想主要開展以下幾項：一是外包工作專項審計，審計內容主要是對帳和掃描工作，主要審查外包工作的開展情況，外包工作后我行的管理情況，外包工作中存在的風險和應加強的管理；二是理財中心的管理審計，主要審查理財中心的管理、優質客戶的管理和客戶經理的管理等內容；三是各種協議的管理審計，主要審查各項協議的管理狀況，是否符合規范。

4、以創新為手段，加強操作風險管理。

（1）繼續推進《業務操作指南》的培訓。在組織對文件學習的同時，重點要通過組織案例，拍攝短片，以直觀生動的形式，把各個層面和各個環節的操作風險展示出來，以提高學習的效率。

（2）建立《業務操作指南》的日常管理機制。分行內控監察要在內控管理委員會領導下，牽頭抓好《業務操作指南》的推廣應用工作，要指派專人重點對《業務操作指南》的培訓質量、執行落實情況進行監督檢查，收集、整理應用中的各類信息，及時將存在的問題和改進意見向上級行反饋。

（3）組織好反洗錢工作。加強對各部門的培訓，落實好各部門的崗位職責，加強對可疑交易的甄別，提高反洗錢的能力。

5、加強內控合規隊伍建設，提高隊伍素質。

造就一支高素質的員工隊伍是做好內控合規工作的根本保證。要著眼全行戰略轉型和內控合規工作的需要，真正把員工培訓工作放在突出位置，切實加大隊伍建設和培訓工作力度。要組織好員工對監管文件的學習，提高員工服務于全行經營管理大局的能力，為各級管理層提供有價值的分析與建議，不斷促進全行內部控制和風險管理水平的提高。同時要大力加強職業道德教育，培養員工的愛崗敬業精神，引導員工遵章守紀、恪盡職守、廉潔奉公；要教育員工遵循客觀、公正、審慎的職業道德規范；要通過加強思想工作，在內控合規隊伍中營造積極向上、團結奮進、協作和諧的良好氛圍。

**分行內控監察部。

今年12月14日。

銀行合規述職報告例文

??在彈指?揮間就毫?聲息的流逝，回顧這段時間的?作，?定有許多的艱難困苦，快快來寫?份述職報告吧。那么應當如何寫述職報告呢？以下是?編為?家整理的銀?合規述職報告范?，僅供參考，希望能夠幫助到?家。

xx年，我在黨組的領導下，在?管、計統、農?等監管專業同志們的???持下，協助?長較好地完成了所承擔的?作任務，履?了??在分管?融監管綜合崗位的職責?？偨Y回顧?年?作現述職如下：

xx年我繼續負責綜合監管的全??作。為充分調動該股職員的整體?作積極性，實?規范化管理，年初我就安排對綜合監管?員進?重新組合，做到崗位到?，責任分?明確的?作管理體系，經常參加綜合監管每周定期召開科務會，安排布置的各崗位?作，及時溝通情況。通過上述舉措，xx年綜合?融監管?作?有新起?，內控管理機制進?步完善，較好地解決了?員不穩定的問題。另外，我與監管股負責?按《?融監管責任制》和?內制定的《量化細化實施細責》，把每?個被監管專業、每?項監管責任真正分解落實到?。按時完成了監管責任的分解落實?作，從?明確了監管?員的具體分?和職責。做到了：?員落實、制度落實、責責落實、任務落實、檢查落實。認真按季進?考核，將每個?員崗位責任與?標化管理結合，充分發揮了?融監管各崗位?員的職能作?。

1、組織監管?員認真學習各項政策規定和監管實務技能，不斷提?綜合素質。

今年以來，我們監管部門定期和不定期組織?員開展了業務學習和實際檢查技能的培訓，積極樹?新的監管理念，將各項政策規定和實務操的要點融?在具體的?作中，從xx年起，我?銀?業監管?員的培訓重點從?政監管轉向對銀?業機構的?現場分析和預警上，監管?員必須作到對政策規定熟、實際現場檢查技能?、?現場分析到位，圍繞上述三個??，我?監管?員在參加中???培訓的同時，督促監管?員?學有關監管業務知識，在?定的時期內迅速提?監管?員的綜合素質，以適應形勢發展的需要。

2、認真貫徹和落實銀?業監管現場會精神，加快監管電?化的步伐。

按照xx年10?銀?業現場會的要求，認真組織了監管?員對銀?業監管?檔、?現場監測數據系統、?融?政監管?系統等應?程序進?了逐項落實，切實保證了監管實務操作與計算機應?的全?落實。我?監管部門從xx年起嚴格按照電?化監管的要求，認真貫徹監管電?化和?本化管理相結合的原則，落實監管實務操作在計算機中的應?，保證了中???與我?之間的監管信息與實務操作的溝通，通過監管電?化的建設，切實提?了監管的各項基礎?作?平。

3、繼續嚴格加強對銀?業?政監管、確保監管的合規性。

在xxx市??的領導下、在有關業務部門的指導下，xx年度本?遵照《中國郵政儲蓄銀??東省分?經營性分?機構合規經理派駐制管理辦法》、《業務規范年》相關要求，嚴律?我，認真履?合規經理職責，主要做了如下????作。

?、認真執??常監督檢查、促進內控制度落實。

合規經理認真做好???常業務的監督檢查?作，資?和重要空?憑證等檢查?作，在?常監督檢查中發現問題及時作好記錄，分析問題出現的原因，督促相關?員進?整改，并在每?履職報告中反映。記錄應列明發現問題的合理整改期限，?法整改或短時期?法整改的注明原因，及時上報。對發現的重?違規問題和潛在的資?安全隱患等重?業務事項，則注明發?的原因以及擬采取措施等，并在業務發?當?第?時間以書?（含電?郵件）上報市??。

按市分?加強合規經理?常管理?作要求，每?填報《合規經理?常業務監督和會計檢查?。

志》”，第?上報《合規經理履職報告》，及時、詳細點每?、?份業務?作情況。

?、加強業務授權的復核、確保交易的真實可控。

加強業務授權的復核和監督，按照儲蓄業務處理系統的柜員權限和市分?印發的業務交易復核審批要求，嚴格履?授權職責，把好復核授權關，負責對營業?員辦理業務的有效性、合規性、完整性進?監督，確保授權交易的真實可控。

三、做好業務的指導、存在問題的整改落實。

為適應郵儲銀?業務發展的需要業務，加強業務知識的學習，不斷提升??的業務?平，熟悉業務規章制度、內控制度和操作流程，同時協助??長做好業務培訓?作，指導普通柜員正確辦理業務，包括柜員管理、尾箱管理、現?、?票和重要空?憑證管理、報表管理、檔案管理等。提?員?的業務服務?平，輔導解決營業過程中遇到的業務問題。

四、協助??長抓好安全管理、柜員排班。

在履?合規經理職責同時，積極協助??長抓好?點安全管理，每天營業終了。負責檢查?點的監控設備、安全設施，監督?點?員對安全操作管理規定的執?情況，如發現故障或有關異常情況及時做好登記并上報相關安全、技術部門，及時進?維護，負責報告有和提出對風險隱患的整改建議。

xx年度，本?沒有受到上級機構的正向積分，沒有收到事后監督每季按差錯內容分別填報差錯次數填寫的《事后監督發現差錯統計表》，負向積極分1分，原因是由于新上崗職?代收電費，?待合規經理復核，已將電費收妥放?抽屜，把代收電費憑證交給客戶。

xx年，綜合管理部在區?黨委的領導與各兄弟單位的?持幫助下，緊緊圍繞全?的整體?作，突出重點，強化落實，順利實現了信貸?作“三化三??退出”；優質?明服務?作及公?檔案管理?作?在全市農?的前列；做到了全年??例經濟案件發?，各項?作齊頭并進，規范?效，為全?業務經營的快速發展提供了有效保障?，F將xx年?作總結如下：

?、實現信貸?作“三化三??退出”

信貸?作“三化三??退出”體現的不僅僅是信貸?作質量，同時也是信貸管理?作的?種體現。今年以來我們在全?深?開展了信貸管理“三化三??退出”創建活動，細化各項業務經營指標，狠抓措施落實，切實提?規章制度執??。

（?）認清形勢，對照?標?！叭??退出”創建活動是?項長期?艱難的?作。為此我部深?分析創建活動考核評價辦法，全?查找創建差距，明確努??向，以“三化三??退出”全?達標的要求對待每?項創建指標。在切實加??作?度的同時，進?步加強對創建活動的監測，以便及時研究對策，采取措施，確保各項創建指標能夠齊頭并進。

（?）規范操作，切實提?信貸管理制度執??。?是堅持信貸?員定期集中學習制度，及時將信貸規章制度傳達、培訓到每?位信貸從業?員，使其真正能夠明確各項業務操作的規范要求，不斷提?綜合素質和業務?平。?是抓好《信貸業務各環節盡職管理?作意見》的貫徹落實。全體信貸?員以《?作意見》指導業務運作，恪盡職守，通過多種?式，認真驗證所占有資料的真實性和全?性，同時對風險點進?充分揭?，并提出切實可?的風險控制措施，以保障信貸業務的辦理質量。

（三）加?表內應收息控制?度。為確保表內應收息余額不增加，在每?20?之后，指定專?每?查詢表內應收息余額，及時督促客戶經理進?催收，對于?底最后?天還款的客戶提前提醒客戶存?款項，并查詢借款?帳戶存款情況，沒有存款的由主任和客戶經理負責催收。每??底前，拿出專門精?，調度房貸部門、營業?點，積極進?催收。通過以上及時有效的催收措施，使全年達到了“三化三??退出??”的申報條件。

?、嚴格落實案件防范?作。

案件防控?平得到了進?步提?，xx年全年未發?任何經濟案件。主要措施有：

?是認真落實各種案件防控制度。

（3）做好?部交流、崗位輪換、強制休假和近親屬回避四項制度的落實。按照省?要求并結合我?實際，制定了輪崗計劃，全年共交流?部22?次，崗位輪換58?次，強制休假128?次，近親屬回避48?次。

?是配合上級?認真組織實施了促進案防?作的?項活動。

（1）深?開展了“銀?業內控和案防制度執?年”活動。通過學習規章制度、查找問題，提?了全?員?的案防意識和制度執??。

（2）根據《中國農業銀?淄博分?xx年合規?化建設實施細則》，認真組織開展了淄川??合規?化建設活動，制定了合規?化建設配檔表，組織全?員?結合崗位實際對照規章制度開展了?查?糾。

（3）深?學習了省?《關于案件集中排查活動中發現的10起典型案件及重?問題的通報》，結合10起案件和違規問題的特點、?段及規律，對照本單位的內控管理現狀，有針對性地對重點環節，重要崗位進?了認真?查。

三、優質?明服務?作取得長?進步。

我?始終將?明服務看作是?件?事??度重視。今年我?在優質?明服務的?常?作中嚴格遵守上級?的有關規定，將優質?明服務?作長期化、??；?，并通過發郵件的形式對各?點進?優質?明服務提?，提醒各?點時刻牢記優質?明服務，以確保其將優質?明服務?作貫穿于?常的?作當中。針對我?的實際情況，我部抽出專門?員利?中午休息及周六、周?等時間通過遠程監控或對?點進?暗訪等形式，對轄內所有?點的?明服務情況進?監督，及時提醒存在的問題并督促全?員?增強服務意識，轉變服務觀念，強化服務措施。通過以上措施，我?實現了以服務樹品牌的?標，促進了優質?明服務整體?平的快速提升。截??前，我?優質?明服務在全市農?考核中名列前三名。

四、公?檔案管理?作多次受到市?肯定。

公?印鑒管理是銀?內部管理中的?項重要?作，?年來，在區?黨委的正確領導下，我部把公?檔案管理?作作為強化內部管理、提?內部管理?平的有?措施，切實做好了公?檔案管理?作。

（?）嚴格按照《中國農業銀??東省分?電?公?傳輸管理規定》的要求，認真接收好每?份?件，收到公?后，?即拆離、打印、分類登記，并根據領導提出辦理的初步意見進?分流，將擬辦后的公?迅速發送有關領導或部門簽批承辦意見。對要件和急件都限定辦結時間，并與負責批辦的領導?保持聯系，保證了批辦的公?及時處理。同時，按要求及時將公?和有關材料整理?卷，對應歸檔的?件、材料做到了收集齊全、完整。

（?）按照《歸檔?件整理規則》的要求，對歸檔?件認真整理歸檔。歸檔?件按照年度、保管期限、機構（問題）等標準進?分類。?年來，共整理歸檔?書檔案1905件，其中：永久162件、長892件、短期851件?；n案36件，會計檔案90卷，電??件1件，照?檔案15張，信貸檔案2450件，率先實現了信貸檔案集中管理存放，?在了全市的前列。

（三）制定了《淄川農?各類檔案綜合管理暫?規定》。按照該規定，整合了檔案管理功能，把檔案的整理、裝訂、?卷、擺放到資料的查詢、檢索、移交、調閱、提取、銷毀等納?規范管理，實現了檔案管理?作的實?性、科學性的有機結合。使我?檔案?作的制度化和規范化建設取得新進展。

由于??領導的?度重視及我們始終嚴格按照制度辦事，使我?檔案管理?平在省?級標準的基礎上，?有了很?提?，順利通過了區檔案局的檢查驗收。在市農?召開的綜合部管理?作會議上，由于我?在印章管理、檔案管理、中?傳輸、涉密等?作中表現出?，淄川??作為典型單位在會上發?，介紹經驗。市農?領導也多次對我?提出表揚。

五、??堂建設取得顯著成績。

?爐具、餐具等炊具?品，同時為?點配齊了炊事員。在??機關?堂我們重要抓了兩個??：?是最?限度調好眾?，注重營養的搭配和飯菜品種的花樣，盡?做到?周內伙?不重樣，確保讓員?吃放?飯、就滿意餐。?是理順廚師與員?之間的關系，極?地調動了廚師的?作熱情，增強了其主?翁意識。各??堂飯菜花?品種齊全，飯菜質量?，這極?豐富了員?的物質?活。

六、積極推進?點裝修改造及基礎設施建設。

?點裝修是體現銀?形象和服務環境的重要硬件，是塑造企業形象的重要?段。我部按照上級?轉型要求，并結合我?各個?點的實際情況，?是加快推進?點裝修改造，認真研究落實裝修?案，加強對施?質量和施?進度的管理，以平均2個?裝修?個?點的速度，在8個?內全部完成了7個?點的裝修，建設?期與上年相?縮短了2個?。?是加強了?點基礎設施建設，為12個?點安裝了led顯?屏和15個?點安裝了新門楣，裝修?點全部改造了供暖管道和安裝了新型暖??，為?集中供暖的8個?點新安裝了采暖鍋爐，所有?點的營業廳內外新安裝了空調。經過對各個?點的裝修和完善，?點的辦公和營業環境得到極?改善。

七、認真做好?事勞資?作。

?是加強了考勤管理，規范了考勤制度，實?考勤周報、?報相結合，在嚴格落實考勤責任制度的同時，進?步完善了請假制度的管理，這既維護了考勤制度的嚴肅性，?從另???激勵了全?員??作的積極性，進?改善了全?的?作作風和精神?貌。?是加強勞動??管理，構建和諧穩定的勞動關系。牢固樹?合規意識，嚴格執?《勞動合同法》及《勞動合同法實施條例》的各項規定，做好勞動合同續簽、勞動年鑒、勞務派遣??管理、員?到齡內退等?作，完善???續，嚴格崗位管理，進?步提?勞動關系管理的規范化?平。

xx是我?作的第?個年頭，回想?年來，雖然?苦但有很價值，學到了很多書本上沒有的東西。我努?提?業務?平，虛?向前輩及客戶學習，得到了領導的賞識和?持，還被評為“?業先進?作者”，下?是我?年來的?作總結。

?、xx年基本?作情況。

重視理論學習，?覺加強相關?融政策及法律法規的學習，構筑牢固理論知識結構，不斷提升??的整體綜合素質。

xx年是特殊的?年，貸款新規的出臺和相關制度的修訂完善給當前各項業務的開展帶來了巨?的變化，雖然作為?名普通的前臺綜合柜員，但我深知作為?名綜合柜員，沒有過硬的業務理論?撐，就?法為客戶提供完善快捷的服務，為了全?提升??的綜合素質，跟上政策規章制度的變化，我?覺利?休息時間，系統的學習了相關規章制度和新下發的各項?件，使??對現?的政策、規章制度有了?個較為全?的認識，對于?常柜臺上的客戶業務咨詢也能給予正確的反饋、答復。

來，本著謙虛謹慎的學習態度，我多渠道的認真學習各項?融知識，密切關注時事政治和宏觀經濟動向，對于聯社下發的各類?件、資料，不僅僅簡單的停留在了解的層?上，更注重對各種資料的融會貫通、學以致?，通過?常?作的開展，不斷積累?作經驗，在綜合業務能?、綜合分析能?、協調辦事能?、?字語?表達能?等??，都有了很?的提?。

為了保證學習的針對性和有效性，我抓緊學習的機會，積極參加聯社、基層社各種培訓和技能考試，并注意結合??實際情況，及時進?反饋、回顧，及時解決??存在的問題，取得了?定的成績和進步。

1、?作??，認真履?崗位職責，踏踏實實的做好本職?作。

xx年是我社服務創優?程和精細化?程深?開展的?年，作為?名前臺綜合柜員，我熱愛??的本職?作，并始終要求??認真細致的去對待每?項?作，在具體的業務辦理過程中，努?做到??、誠?、信?、耐?、細?的處理每?筆業務，接待每?位客戶。以“客戶滿意、業務發展”為?標，潛?鉆研業務技能，把各項?融政策及精神靈活的體現在?作中，樹?熱忱服務的良好窗?形象，做到來有迎聲，問有答聲，?有送聲，要讓每個顧客都?興?來滿意?歸。當前的柜臺?作使我每天要?對眾多的客戶，為了給客戶提供?效優質的服務，我常常提醒??“客戶就是上帝，理解就是溝通的開始”，在繁忙的?作中，我堅持做好“微笑服務”，耐?細致的解答客戶的問題，?年來從未出現因個?原因?出現的客戶投訴或不滿意。

2、在其他?作的開展??，能夠時刻保持積極主動，認真遵守規章制度，能夠及時完成領導交給各項的?作任務，嚴格按照聯社各項?作開展的要求，切實做好?常的崗位?作：

（1）嚴格規章制度，把好儲蓄柜臺直接?對客戶的第?道關?。

作為?名綜合柜員，我深感??肩上的擔?的分量，稍有疏忽就有可能出現差錯和失誤。因此，我不斷的提醒??增強責任?。本著對??和客戶負責的態度，確實做到“規范操作、風險提?、換位思考”，嚴格要求??，較好的完成了柜?各項業務。

（2）堅持原則，做好每?筆看似簡單的業務。

?線員?的?舉?動都時刻體現著信?社的形象，??的?作質量事關信?社經營發展?計，責任重于泰?，絲毫馬虎不得。?年來，我堅持基層社和聯社制定的相關管理制度，對每?筆業務都?絲不茍地認真按照規定操作，從客戶辦理業務的相關要求；從重空的檢查、往來賬?的核對到下班后的?額核對登記、?份證信息核對、賬戶信息維護，每?個環節我都是仔細審查，沒有?絲?毫的懈怠。在具體辦理業務時，我做到了“三個必須”，即業務辦理條件必須符合政策、相關證件必須是合法原件、客戶簽字正確?誤，并且做到??熟??樣對待，保證了業務辦理的合規、合法。

提??作質量，及時準確的做好儲蓄基礎資料的管理。搞好基礎資料的記載、收集、管理，是做好?常?作的重要前提之?，這項?作即繁瑣?重要，需要經常加班加點來完成。我堅持做到了當天賬務當天處理完畢，全部核對從不過夜。?從我社開始實現柜員制之后，從未出現過因個?疏忽?造成的業務差錯。

3、??實際，精誠團結，團結全社員?為提?我社經營效益盡?盡?。

?年來，在具體的?作開展過程中，我積極主動的做好?常各項?作，結合我社實際，服從領導的安排，團結全體職?為我社經營?標的順利完成?同?同德，盡?盡?。

（1）存款任務是關鍵，為完成我社的存款任務，我充分利??常?作機會，在業務辦理過程中做好存款營銷?作。業余時間，利???的區域優勢，?親串朋、動員社區的儲蓄存款，積極宣傳相關的優惠政策、理財技巧等，為壯?信?社實?不遺余?，較好的完成了聯社下達的存款任務。

（2）積極主動的營銷信?社的相關新業務和新功能。我??我社實際，不斷強化儲蓄營銷意識，破除“懼學、懼煩”的思想，認真學習我社新興業務和新制度規章，如失地農民專項貸款等特?業務，耐?的給客戶講解相關類似業務的相同點和不同點，講清利弊之所在，提供有利建議，深受客戶的好評。

勤勤懇懇的完成領導交辦的其他任務，除做好本職?作外，我還按照領導的安排做好其他?作，如每天的衛?打掃，帳表的裝訂等，都能夠與?家?起協調好，共同完成任務。

4、?活上，與?為善，注重培養??的團隊精神和協作意識，不斷提升??價值。

我深知個?的能?是有限的，促進我社的業務發展，需要的是全體同事的共同努?，在提???素質的同時，我尤其注重團隊精神的發揮，團結好各位同事，確實做到“想別?之所想，急別?之所急”，積極營造團結進取的?作氛圍，有效開展好我社的各項?作。

5、安全經營??，增強防范意識，牢記“安全重于泰?”，確實落實“三防??！?。

?年來，我能嚴格遵照聯社安全保衛相關要求，嚴格按照各項制度?事。當班期間能夠時刻保持警惕，嚴格按“三防??！钡囊?，熟記防盜防搶防暴預案和報警電話，熟練掌握、使?好各種防范器械。經常檢查電路、電話是否正常，防范器械是否處于良好狀態，當出現異常情況，能當場處理的當場處理，不能處理的能主動上上級匯報等等。結合???作實際，加強憑證、印章管理，從源頭上防范案件。不斷地增強安全防范意識，認真落實各項防范措施，確實做到“安全保衛從我做起、從?邊?事做起”，防微杜漸，把安全?作確實落到了實處。

尊敬的領導：

新年伊始，萬象更新。忙忙碌碌的?年?過去了，在這?年?，雖然沒有赫赫顯?的業績和驚天動地的事業，但我盡?盡?，忠于職守。我?這平平淡淡的?活，平平淡淡的?作勾畫出?活的軌跡，收獲豐收的喜悅?，F就?年來的?作情況向?家匯報，不到之處，請各位領導和同事們批評指正。

?、??平凡，踏實?作。

在xx??，我從事著?份最平凡的?作——柜員。也許有?會說，普通的柜員何談事業，不，柜臺上?樣能夠?出?番輝煌的事業。卓越始于平凡，完美源于認真。我作為?名農商?員?，異常是?線員?，我深切感受到?我肩負的重任。柜臺服務是展?銀?系統良好服務的“禮貌窗?”，所以我每?天都以飽滿的熱情，??服務，真誠服務，以?我積極的?作態度贏得顧客的信任。

是的，柜員是直接應對客戶的群體，柜臺是展?農商?形象的窗?，柜員的?常?作也許是繁忙?單調的，然?應對各類客戶，柜員要熟練操作、熱忱服務，?復??，?點點滴滴的周到服務讓客戶真正體會到農商??的真誠，感受到在農商?辦業務的溫馨，這樣的?作就是不平凡的，我為?我的崗位??豪！為此，我要求?我做到：?是掌握過硬的業務本領、時刻不放松業務學習；?是堅持良好的職業操守，遵守國家的法律、法規；三是培養和諧的?際關系，與同事之間和睦相處；四是清醒的"認識?我、勝不驕、敗不餒。

?、團結協作，共同提?。

銀??作需要的是團體的團結協作，?個?的?量總是有限的。銀?新進?員漸漸增多，在幫忙他們同時，我也看到他們的優點，時時讓我有危機感，我時常告誡?我不能滿?現狀，要?于平淡，但不能流于平庸，既要??旁騖、腳踏實地將?中的?作完成，也要不斷吸收新的知識以迎接未來的挑戰。時代是在不斷發展的，銀??作的競爭也?趨激烈。我深切地體會到作為?名合格的前臺柜員應當具備更?的業務?平，僅有不斷地增強??的綜合素質，不斷地擴??我的知識?才能將?作?得更好。

三、業務全?，積極向上。

在市場競爭?趨激烈的今?，在具有熱情的服務態度，嫻熟的業務本事的同時，必須要不斷的提??我，才能更好的向客戶供給?效、快捷的服務。??舉辦的各類培訓和技能考核為我盡快提?業務技能供給了有?的保障。我始終積極參加各類培訓，堅持認真聽課，結合平時學習的規章制度和法律、法規，努?提?著?我的業務理論?平。

四、增強安全意識，及時杜絕安全隱患。

業務要發展，安全是基礎，??抓業務，??抓安全。進出門要做到即開即鎖，班前班后要及時檢查安全。在辦理業務時要堅持遵照規章制度辦理，做到現?及重空賬實相符，提?風險防控本事，杜絕安全隱患。

五、回顧檢查??存在的問題，我認為：

?是學習不夠.當前，以信息技術為基礎的新經濟蓬勃發展，新情況新問題層出不窮，新知識新科學不斷問世.應對嚴峻的挑戰，缺乏學習的緊迫感和?覺性.理論基礎，專業知識，?化?平，?作?法等不能適應新的要求。

?是在?作較累的時候，有過松弛思想，這是?我政治素質不?，也是世界觀，??觀，價值觀解決不好的表現。針對以上問題，今后的努??向是：

?是加強理論學習，進?步提???素質.對前臺?融業務的熟悉，不能代替對提?個?素養更?層次的追求，必須經過對鄧?平理論，市場經濟理論，國家法律，法規以及?融業務知識，相關政策的學習，增強分析問題，解決問題的本事。

?是增強?局觀念，轉變?作作風，努?克服?我的消極情緒，提??作質量和效率，積極配合領導同事們把?作做得更好。

今?，我們正把如?的青春獻給農商?，農商?也正是在這青春的交替中，?步?步向前發展。在她清晰的年輪上，也將深深的烙下我們青春的印記。作為?名成長中的青年，僅有把個?夢想與事業的發展有機結合起來，才能充分發揮?我的?作積極性、主動性和創造性，在開創農商?完美明天的過程中實現??的??價值。

特此報告。

xxx。

?期：20xx年x?xx?。

20xx年對我來說，是加強學習，克服困難，開拓業務，快速健康成長的?年，這?年對我的職業?涯的塑造意義重?。我從事綜合柜員?資崗也已整整兩年，從21團??調?xx分理處，接觸到了主出納以及交換業務。在領導的帶領與指導下，我學到了很多業務知識和做?的道理，從中體會到的酸甜苦辣也是最深刻的。領導在?作的各個??都能夠充分地信任我，?膽放?讓我施展才能，從中我得到了很好地鍛煉。柜臺營銷??是我的弱點，可是領導仍然對我給予充分的?勵，使我更加信?百倍地迎難?上，進?能夠更有針對性的學習、改善，并不斷提?。

現將?作情況總結如下：

?先，在思想與?作上，我能夠更加積極主動地學習農?的各項操作規程和各種制度?件并及時掌握，各位同事的敬業與真誠都時刻感染著我。在?作期間，我能夠虛?向同事們請教，學到了很多書本以外的專業知識與技能，也更加深刻地體會到團隊精神、溝通與協調的重要性，同時為?我在今后的成長道路上積累了?筆不?的財富。在?作??，我有強烈的事業?和職責感，我能夠任勞任怨，不挑三揀四，認真落實領導分配的每?項?作與任務。?常我時時刻刻注意市場動態，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，經過對客戶的研究從?到達了解客戶的業務需求，?爭使每?位客戶滿意，經過??的努?來維護好每?位客戶。

其次，在技能??，我個?也能夠積極投?，訓練?我，這?年中，我始終堅持著良好的?作狀態，以?名合格的農?員?的標準嚴格的要求?我，??本職?作，潛?鉆研訓練業務技能，使?我能在平凡的崗位上為招?事業發出?份光，?份熱。

對我個???，點鈔技能已經基本達標，可是abis與熟練的同事相?還有必須的距離，所以，我利??點?滴的時間加緊練習，因為我明?，作為儲蓄崗位?線員?，我們更應當加強?我的業務技能?平，這樣我們才能在?作中得?應?，更好的為??客戶供給?便、快捷、準確的服務。

第三，在?常的?作?活中，我能夠及時地融?到農?這個?家庭中，積極應對?作，與?家團結協作，相互幫忙。在實際?作中，?論從事哪個?業，哪個崗位，都離不開同事之間的配合，因為?滴?僅有在?海中才能?存。僅有不?樣部門之間、同事之間相互溝通、相互配合、團結?致，才能提??作效率，創造出更多?凡的業績。

第四，服務??。銀?做為服務?業，除了出售?我的有形產品外，更重要是出售其?形產品——服務，銀?的各項經營?標需要經過供給優質的服務來實現，由此可見，服務是銀?最基本的問題。做好銀?服務?作、保護?融消費者利益，不僅僅是銀?業?融機構的法定義務，也是培育客戶忠誠度、提升銀?聲譽、增強綜合競爭實?的需要。

每?天我都被同事們的微笑所感染，被同事們的滿腔熱情所打動，農?的服務處處體現著“客戶第?”的理念。在農??作過程中，逐漸地，我也明?了“以客戶為中?”，是?切服務?作的本質要求，更是銀?服務的宗旨，是經過激烈競爭洗禮后的理性選擇，更是追求與客戶共?共贏境界的現實要求。銀?就像?活，偶然發?的?插曲，客戶輕輕的?聲“多謝”，燃起了?中的活?；客戶不解的抱怨，需要的是耐?的講解?；?讓我對?作充滿熱情，耐?讓我細?地對待?作，?求做好每?個?細節，精益求精，活?與耐?互補促進，才能碰撞出最美麗的?花，?作才能做到最好。

做好銀?服務?作、取得客戶的信任，很多?認為良好的職業操守和過硬的專業素質是基礎；細?、耐?、熱?是關鍵。我認為，真正做到“以客戶為中?”，僅有上述條件還不夠，銀?服務貴在“深???”，既要將服務的理念牢固樹?在?我的內?深處，?要深?到客戶內?世界中，真正把握客戶的需求，?不是僅做表??章。我們經常提出要“??服務”，講的就是我們要貼近客戶的思想，正確地理解客戶的需求，客戶沒想到的我們要提前想到，?真?實意換取客戶長期的理解和信任。此刻社會?益提?，?們對銀?服務形式上的提?不再滿?，多擺?把椅?、增加?些糖果、微笑加站?服務，這些形式上的舉措已被社會視為理所當然的事情，?從根本上扭轉服務意識，切實為不?樣的客戶供給最有效、最優質、最需要的服務才是讓“上帝”動?的關鍵。

“深???”???要求我們內?牢固樹?服務意識，?不能被動、機械地應付客戶，要時刻把客戶放在內?，要經常站在客戶的?度來思考??的表現。還要求我們及時、準確把握客戶的內?真實需要，要能急客戶之所急，想客戶之所想。不?樣的客戶需求?理不?樣，要深度挖掘、動態跟蹤。我們要區分客戶、細分市場：對于普通客戶形式上的服務提升就可能獲得他們極?的認可，?如?堂經理的進門招呼，柜臺?員的微笑和禮貌?語；對于vip客?，則更多的要研究如何為其縮短等待時間、節儉交易成本和個性化服務及增值服務問題。為客戶服務除了及時、準確、到位之外，還要能激發客戶需求。

在時時處處把客戶放在?中的同時，還不能忘記風險，在服務過程中，要嚴格把握適度原則，服務流程、?段必須要依法合規，防?過頭服務。

最終，談談我的不?之處：由于崗位限制與個?因素，柜臺營銷是我的?個弱點。在領導的指導和同事們的幫忙下，我的個?營銷技巧有所提?。俗話說得好：不要怕?煩，就怕沒?找?煩。?煩越多，朋友就越多；朋友越多，發展業務的機會才越多。所以，今后我會積極認真踐?營銷技巧，抓住每?個發展業務的機會，做好?常營銷?作。

銀行內控合規個人工作總結

今年，工商銀行湖南邵陽分行珍惜發展機遇，加快業務創新，圍繞“全面增強競爭發展能力和可持續贏利能力，努力打造湖南最想事的銀行”的總體要求，不斷加強內控管理，深化體制機制改革，突出七個工作重點全面推進全行內控管理工作，確保全行在省分行年度內控綜合評價評比中重返“二類行”序列。

一是要按照過程評價指標嚴格對被評價行進行現場、一次性評價。

二是結合全年各類審計監督、專業檢查、風險監測以及外部監管等情況，對被評價行進行非現場、年度綜合性評價，使評價結果能真實、準確、全面反映被評價行的內控狀況。

三是6-7月間組織開展全行機關、各支行年度內控綜合評價自查工作，對照內控評價指標逐條逐項抓落實、抓整改、抓完善。

一是加強非現場審計工作的培訓，充分發揮非現場工作的'引導作用，重點加強銀行卡、個人按揭貸款、基層網點負責人合規性審計檢查，客戶經理履職、利率執行、電子銀行、反洗錢等工作檢查。

二是加大經濟責任審計和離崗審計等工作。

三是落實按月開展各類準風險事件核查審計工作，促進運行管理質量提高。

一是加強操作風險監測。內控合規部門組織各基層行、各業務部門按照總行制定的監測指標，實施月度、季度、半年度監測，及時編寫操作風險管理報告，管理并應用好《操作風險高級計量法應用管理系統》。

二是認真做好《合規檢查監督管理系統》的推廣應用工作，并與人力資源部共同做好“兩個檔案”的記錄、維護和運用工作，強化基層管理人員和員工質量意識、責任意識三是開展對突發事件和營業網點的突擊審計工作。

一是規范制度管理工作，及時開展新建規章制度的合規性審核。

二是加強《業務操作指南》電子發布平臺的推廣應用和監督管理工作，要結合檢查監督情況，以《指南》和《加強營業網點內控管理若干規定》為標準，開展分析、評估，提出規范業務流程的工作建議。

三是開展檢查監督資源統籌管理。按照既保證必要的檢查頻率和覆蓋面，又避免過度重復交叉檢查的原則，對各類審計監督、專業檢查實行統一計劃管理統籌問題整改和責任追究，統籌檢查結果運用，在加強監督情況的綜合分析，鞏固檢查監督的成果的基礎上，根據總行制定的《員工違規行為處理暫行規定》進行嚴格處理。

銀行內控合規工作總結范文多篇

是在一段時間內對學習和工作生活等表現加以總結和概括的一種書面，它可以有效鍛煉我們的語言組織能力，快快來寫一份總結吧。下面是達達文檔網小編給大家帶來的2022銀行經理上半年工作總結。

范文。

以供大家參考！。

銀行內控合規工作方案

xx支行內控工作情況匯報20xx年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實現經營目標，我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營策略，在規范操作程序、防范風險中起到了積極的作用?，F將我行內控管理基本情況匯報如下：

今年以來，我行先后對各條線的規章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業務操作及經營中始終貫徹落實最新的制度要求與規定，確保我行相關業務操作依法合規。在今年四月份我行根據支行教育月活動內容，全面深入開展了《柜員及營業機構負責人十個嚴禁》、《銀行業金融機構從業人員職業操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規行為處理辦行全體員工遵章守紀、依法合規意識進一步提升。

我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業務印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實等業務環節中，責任到人，明確不相容崗位和業務。堅決杜絕串崗、混崗或違規頂崗、兼崗等問題發生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規定執行情況；每月至少一次對現金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業務印章和柜員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。

根據省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業務環節的管理，規范日常操作，增強員工合規操作和風險意識。

（一）公司條線準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規范，確保我行在此業務操作與執行方面的依法合規。

（二）個金條線。

1、根據《關于發送的通知》文件要求，進一步規范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。

2、根據《關于發送的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統辦理的員工個人理財產品業務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業務行為。經過自查我行的理財業務均合規，無上述情況出現。

銀行合規文化心得體會銀行合規文化建設心得。