電話銷售業(yè)務(wù)經(jīng)理工作總結(jié)

有總結(jié)才會(huì)有進(jìn)步，才會(huì)有提高，總結(jié)也是不斷提高素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能的一項(xiàng)工作，總結(jié)是指導(dǎo)、推動(dòng)各項(xiàng)工作的一個(gè)步驟，更好地促進(jìn)下一歩工作的開展。下面小編帶來電話銷售業(yè)務(wù)經(jīng)理工作總結(jié)，希望大家喜歡。

電話銷售業(yè)務(wù)經(jīng)理工作總結(jié)1

鐘表，可以回到起點(diǎn)，卻已不是昨天。日歷，撕下一頁簡(jiǎn)單，把握一天卻很難。轉(zhuǎn)眼間，20_年只有不到一個(gè)月的時(shí)間了!

感謝這一年的尚不如意，這是下一年必須努力的理由。感謝這一年的辛苦，這是成長(zhǎng)路上不可或缺的閱歷。感謝接納我工作的企業(yè);感謝我的領(lǐng)導(dǎo);感謝我的同事們;感謝我的朋友;感謝我的客戶們……因?yàn)槭撬麄兊膸椭?、信任、認(rèn)可、鼓勵(lì)才能使我更加熱愛我的工作、更加努力工作!

20_年，愿所有的淚水與挫折，成為過往，讓我們進(jìn)入新的一年──20_年，新的一年是一個(gè)充滿挑戰(zhàn)、機(jī)遇與壓力開始的一年，出來工作已過了6個(gè)年頭，家庭、生活和工作壓力驅(qū)使我要努力工作和認(rèn)真學(xué)習(xí)。在此，確定了工作目標(biāo)，特訂立了本年度工作計(jì)劃，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績(jī)。

1、制定學(xué)習(xí)目標(biāo)。

學(xué)習(xí)對(duì)于銷售人員來說至關(guān)重要，因?yàn)樗苯雨P(guān)系到一個(gè)銷售人員來說至關(guān)重要，因?yàn)樗苯雨P(guān)系到一個(gè)銷售人員與時(shí)俱進(jìn)的步伐和業(yè)務(wù)方面的生命力，我會(huì)適時(shí)的根據(jù)需要調(diào)整我的學(xué)習(xí)方向來補(bǔ)充新的能量、專業(yè)知識(shí)、綜合能力等，都是我要掌握的內(nèi)容。

2、增強(qiáng)責(zé)任感。

增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)意識(shí)，積極主動(dòng)地把工作做到點(diǎn)上，落實(shí)到實(shí)處，我將盡我的能力減輕老板的壓力。

3、堅(jiān)持每天做好當(dāng)日計(jì)劃。

一周一小結(jié)，每月一大結(jié)。多了解客戶狀態(tài)和需求，做到忠誠(chéng)對(duì)待每位客戶。

4、與公司員工要有良好的溝通。

有團(tuán)隊(duì)意識(shí)，每天多交流，多探究才能不斷增長(zhǎng)業(yè)務(wù)技能。

5、要更加自信。

自信是非常重要的，要經(jīng)常對(duì)自己說你是的!你是獨(dú)一無二的!擁有健康和樂觀積極向上的工作態(tài)度才能更好的完成每天的銷售任務(wù)。

作為一名家具銷售員，不論在工作安排還是處理問題時(shí)，都得慎重考慮，做到能獨(dú)當(dāng)一面，這些都是銷售員不可推卸的職責(zé)。要做一名合格的銷售人員：

首先，要對(duì)自己所銷售的產(chǎn)品非常熟悉，了解自己產(chǎn)品的優(yōu)點(diǎn)與缺點(diǎn)，適合哪些客戶群體……才能更好的向客戶展示自己與產(chǎn)品的專業(yè)性，才能迎得客戶的關(guān)注與信任，當(dāng)然對(duì)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手也不能忽視，要有針對(duì)性的了解對(duì)手產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)，在與客戶介紹產(chǎn)品時(shí)盡量介紹自己產(chǎn)品的獨(dú)特性，當(dāng)然同行中存在的缺點(diǎn)與不足也不要惡意攻擊與批判，要引導(dǎo)客戶去分析判斷，建議客戶通過實(shí)地考察。

其次，要進(jìn)入角色，俗話說的好“做一行，愛一行”，做什么事情都要有狀態(tài)，更要有狀態(tài)，還要有一定的承受能力，一步一個(gè)腳印，注意細(xì)節(jié)問題，認(rèn)真對(duì)待本職工作，上司交辦的事一定要認(rèn)真對(duì)待，及時(shí)處理。做到不拖延、不誤事、不敷衍。

展望20_年，我會(huì)更加努力，認(rèn)真負(fù)責(zé)的對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)，也力爭(zhēng)贏得機(jī)會(huì)去尋求更多的客戶，爭(zhēng)取開更多的大單!20_年，或許有些緊張，但我愿以百倍努力迎接你!20_年。愿幸運(yùn)與陽光灑滿前程。

電話銷售業(yè)務(wù)經(jīng)理工作總結(jié)2

轉(zhuǎn)眼20_年過去了，回首這一年來的工作，盡管我為公司的貢獻(xiàn)微薄，也算為公司發(fā)展銷售市場(chǎng)增添磚瓦起到一個(gè)鋪墊作用吧!通過工作學(xué)習(xí)和其他員工的相互溝通、幫助，我和公司的其他員工已經(jīng)互相離不開成為一個(gè)集體，我已經(jīng)深深的感受到公司發(fā)展了才有我個(gè)人的發(fā)展。通過市場(chǎng)對(duì)客戶的走訪，進(jìn)一步的促進(jìn)了我的業(yè)務(wù)能力。同時(shí)我現(xiàn)在的工作能力是和公司領(lǐng)導(dǎo)關(guān)懷支持幫助是密不可分的。我在做好本職工作的同時(shí)，也在反思自己工作上的不足和問題是今后應(yīng)該時(shí)刻注意和逐步改進(jìn)的。

一、回顧20_年工作是一虛心學(xué)習(xí)過程

1、工作表現(xiàn)：20_年，我始終把學(xué)習(xí)放在重要位置，努力在提高自身的業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)上下功夫，正確認(rèn)識(shí)自身的工作，正確處理與客戶之間的關(guān)系，把工作重點(diǎn)放在發(fā)展新客戶維護(hù)老客戶上，來提高我對(duì)工作本身的認(rèn)知程度。細(xì)心學(xué)習(xí)同業(yè)人員的長(zhǎng)處，改掉自身存在的不足，虛心向劉總、宋經(jīng)理請(qǐng)教，主動(dòng)接受同事的意見，不斷改進(jìn)工作方法，充分發(fā)揮崗位職能，在不斷學(xué)習(xí)和探索中完成公司下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)及工作計(jì)劃。

2、今后的努力方向：加強(qiáng)學(xué)習(xí)，勇于實(shí)踐，堅(jiān)持工作熱情。在不斷的總結(jié)中成長(zhǎng)，提高自我的素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，以適應(yīng)新的形式的需要，積極與公司人員溝通，以學(xué)習(xí)他人之長(zhǎng)，才能更好的促進(jìn)自我能力，滿足客戶需求和開拓市場(chǎng)空間。

二、白酒旺季營(yíng)銷策略：隨著冬季的進(jìn)入和圣誕、元旦、春節(jié)等節(jié)日的臨近，白酒已全面進(jìn)入了“旺季”。

對(duì)于旺季的營(yíng)銷，關(guān)鍵在于快速反饋、在于創(chuàng)新、在于搶占終端，因?yàn)?u>渠道為王，終端制勝，需要的是對(duì)市場(chǎng)的精耕細(xì)作，對(duì)渠道的充分挖掘和培育。那么，白酒應(yīng)如何贏銷“旺季”呢?以我看來所謂“旺季”是相對(duì)于淡季而言的，是指目標(biāo)消費(fèi)群體由于受消費(fèi)習(xí)慣影響隨季節(jié)變化而產(chǎn)生的需求變化。在冬季，一方面消費(fèi)者對(duì)白酒的需求量增大，另一方面相應(yīng)的節(jié)慶、婚慶等活動(dòng)比較多，“淡季做市場(chǎng)，旺季做銷量”;“淡季抓酒店，旺季抓批發(fā)、商超”等已成為業(yè)內(nèi)慣例。

1、創(chuàng)新促銷，搶占終端

首先，在產(chǎn)品促銷對(duì)象的選擇上，公司應(yīng)在旺季出臺(tái)更優(yōu)惠、力度更大的銷售政策，先對(duì)重點(diǎn)市場(chǎng)、渠道成員和重點(diǎn)客戶加大促銷力度，迅速搶占市場(chǎng)終端，提升市場(chǎng)占有率，塑造影響力，從而逐步推進(jìn)、拓展和延伸市場(chǎng)。其次，旺季要巧促銷，降價(jià)、打折、買贈(zèng)類促銷方式，在旺季里就很難有吸引力和影響力，很難產(chǎn)生促銷效果。要想提升促銷效率和取得理想效果，必須在促銷上細(xì)分，科學(xué)策劃，巧造熱點(diǎn)，如果轉(zhuǎn)換一下思路，在促銷方面可以適時(shí)轉(zhuǎn)換促銷受益對(duì)象，如家長(zhǎng)喝酒讓孩子成為促銷的受益者，往往能獲得更大的經(jīng)濟(jì)效益。既銷售了產(chǎn)品，又?jǐn)U大了宣傳影響;總之，在旺季做促銷，需要的是策劃創(chuàng)新，如在概念上造勢(shì)、在活動(dòng)中借勢(shì)，不僅吸引消費(fèi)者的注意，還讓其產(chǎn)生認(rèn)知和信任，最終促使其產(chǎn)生購買行為。對(duì)于旺季促銷，不僅要力度大，還要巧，要做到“潤(rùn)物細(xì)無聲”，力求扎實(shí)到位，有一個(gè)完整的策劃方案和執(zhí)行方案。

2、創(chuàng)新渠道，深度分銷

由于渠道在白酒的營(yíng)銷過程中發(fā)揮了重要的作用，在旺季的'營(yíng)銷活動(dòng)開展過程中應(yīng)對(duì)渠道進(jìn)行創(chuàng)新，優(yōu)化和拓展公司的營(yíng)銷渠道，同時(shí)精耕市場(chǎng)，深度分銷，要抓住宴請(qǐng)活動(dòng)。在這些場(chǎng)合，白酒均是主要的招待用酒，婚宴、生日宴、節(jié)日聚餐、年會(huì)等宴請(qǐng)市場(chǎng)是白酒在旺季銷售的一大重要市場(chǎng)。同時(shí)，由于相關(guān)的宴請(qǐng)場(chǎng)合一般人流量大，通過宴請(qǐng)市場(chǎng)可進(jìn)行口碑宣傳，起到一般廣告宣傳難以達(dá)到的效果。合適的產(chǎn)品、針對(duì)性的促銷策劃、一定的廣告宣傳能夠有效抓住各種宴請(qǐng)活動(dòng)。

3、創(chuàng)新產(chǎn)品

在旺季，應(yīng)通過產(chǎn)品創(chuàng)新來引導(dǎo)和吸引消費(fèi)需求。產(chǎn)品創(chuàng)新指針對(duì)季節(jié)變化，根據(jù)新的需要，進(jìn)行產(chǎn)品研制創(chuàng)新，開發(fā)出適銷對(duì)路的產(chǎn)品，從而塑造市場(chǎng)熱點(diǎn)來吸引消費(fèi)者的注意力。如開發(fā)一些具有保健、養(yǎng)生功能的白酒、開發(fā)一些低度的女性白酒、針對(duì)不同行業(yè)的人士開發(fā)白酒、為某些慶典活動(dòng)開發(fā)紀(jì)念性產(chǎn)品等。提升了整體市場(chǎng)占有率和覆蓋率，有效地占領(lǐng)了終端市場(chǎng)。

4、內(nèi)部營(yíng)銷

在旺季，各白酒企業(yè)都將集中精力搞促銷活動(dòng)，但并非所有的活動(dòng)都能真正產(chǎn)生營(yíng)銷效果和有效率，其關(guān)鍵原因在于員工，因此，為了贏銷旺季，白酒企業(yè)應(yīng)積極實(shí)施內(nèi)部營(yíng)銷，為旺季營(yíng)銷活動(dòng)的開展奠定基礎(chǔ)。其內(nèi)部營(yíng)銷主要體現(xiàn)在：

營(yíng)銷人員培訓(xùn)。根據(jù)營(yíng)銷計(jì)劃的需要調(diào)整營(yíng)銷人員隊(duì)伍，并對(duì)所有的業(yè)務(wù)人員進(jìn)行各種層次的培訓(xùn)，培訓(xùn)應(yīng)該分兩個(gè)方面：一方面是針對(duì)員工的思想動(dòng)態(tài)、提高戰(zhàn)斗力和凝聚力;另一方面是針對(duì)員工的專業(yè)技能，提升營(yíng)銷水平，全面加強(qiáng)營(yíng)銷人員的工作能力。使培訓(xùn)和企業(yè)業(yè)務(wù)直接相關(guān)，結(jié)合過去的活動(dòng)和經(jīng)驗(yàn)，幫助業(yè)務(wù)人員更好地總結(jié)以往的工作，使業(yè)務(wù)人員提高在旺季中開展?fàn)I銷活動(dòng)所需要的能力。

總之，白酒企業(yè)要“贏銷”旺季，關(guān)鍵在于創(chuàng)新，從產(chǎn)品、促銷、渠道和公司內(nèi)部等方面去進(jìn)行創(chuàng)新，精耕市場(chǎng)，深度分銷，優(yōu)化渠道，搶占終端，通過活動(dòng)策劃和終端促銷不斷提升影響力，從而有效把握旺季市場(chǎng)。

電話銷售業(yè)務(wù)經(jīng)理工作總結(jié)3

轉(zhuǎn)眼即逝，20_年還有不到三個(gè)小時(shí)的時(shí)間，就揮手離去了，迎來了20_年的鐘聲，對(duì)我今年的工作做個(gè)總結(jié)。回首，看看今年的一年，我都不知道自己做了什么，居然今年的營(yíng)業(yè)額沒有完成，還差70多萬，心里真是不好受，對(duì)自己做個(gè)檢討，對(duì)今年的所有事情，做個(gè)歸納。

一、我認(rèn)為今年業(yè)績(jī)沒有完成的原因是以下三點(diǎn)：

1.市場(chǎng)力度不夠強(qiáng)，以至于現(xiàn)在唐山大企業(yè)中好多客戶都還沒接觸過，沒有合同產(chǎn)生!沒有達(dá)到預(yù)期效果!

2.個(gè)人做事風(fēng)格不夠勤奮.不能做到堅(jiān)持到最后，特別是最近今年四至八月份，拜訪量特別不理想!

3.在工作和生活中，與人溝通時(shí)，說話的方式、方法有待進(jìn)一步改進(jìn)。

二、總界工作計(jì)劃：

工作中自己時(shí)刻明白只存在上下級(jí)關(guān)系，無論是份內(nèi)、份外工作都一視同仁，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)安排的工作絲毫不能馬虎、怠慢，在接受任務(wù)時(shí)，一方面積極了解領(lǐng)導(dǎo)意圖及需要達(dá)到的標(biāo)準(zhǔn)、要求，力爭(zhēng)在要求的期限內(nèi)提前完成，另一方面要積極考慮并補(bǔ)充完善。業(yè)績(jī)代表過去，并不是代表過去就沒事了。要以過去的不足和問題來鞭策自己，讓自己在新的時(shí)間里有更好的突破!

為了明年的工作能上升一個(gè)層次，給自己制定計(jì)劃如下：

三個(gè)大部分：

1.對(duì)于老客戶，和固定客戶，要經(jīng)常保持聯(lián)系，在有時(shí)間有條件的情況下，送一些小禮物或宴請(qǐng)客戶，好穩(wěn)定與客戶關(guān)系。

2.在擁有老客戶的同時(shí)還要不斷從各種媒體獲得更多客戶信息。

3.要有好業(yè)績(jī)就得加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富知識(shí)，采取多樣化形式，把學(xué)業(yè)務(wù)與交流技能向結(jié)合。

九小類：

1.每月要增加5個(gè)以上的新客戶，還要有到3個(gè)潛在客戶。

2.一周一小結(jié)，每月一大結(jié)，看看有哪些工作上的失誤，及時(shí)改正下次不要再犯。

3.見客戶之前要多了解客戶的狀態(tài)和需求，再做好準(zhǔn)備工作才有可能不會(huì)丟失這個(gè)客戶。

4.對(duì)客戶不能有隱瞞和欺騙，這樣不會(huì)有忠誠(chéng)的客戶。在有些問題上你和客戶是一致的。

5.要不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)方面的學(xué)習(xí)，多看書，上網(wǎng)查閱相關(guān)資料，與同行們交流，向他們學(xué)習(xí)更好的方式方法。

6.對(duì)所有客戶的工作態(tài)度都要一樣，但不能太低三下四。給客戶一好印象，為公司樹立更好的形象。

7.客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。

8.自信是非常重要的，要自己給自己樹立自信心，要經(jīng)常對(duì)自己說“我是最棒的!我是獨(dú)一無二的!”。擁有健康樂觀積極向上的工作態(tài)度才能更好的完成任務(wù)。

9.和公司其他員工要有良好的溝通，有團(tuán)隊(duì)意識(shí)，多交流，多探討，才能不斷增長(zhǎng)業(yè)務(wù)技能。

三、明年的個(gè)人目標(biāo)：

一個(gè)好的銷售人員應(yīng)該具備：好的團(tuán)隊(duì)、好的人際關(guān)系、好的溝通技巧、好的銷售策略、好的專業(yè)知識(shí)、還有一條始終貫穿其中的對(duì)銷售工作的極度熱情!個(gè)人認(rèn)為對(duì)銷售工作的熱情相當(dāng)重要，但是對(duì)工作的熱情如何培養(yǎng)!怎么延續(xù)?把工作當(dāng)成一種手段而不是負(fù)擔(dān)~工作也是有樂趣的，尋找樂趣!

通過_年的工作和學(xué)習(xí)，我已經(jīng)了解和認(rèn)識(shí)到了一些，我們有好的團(tuán)隊(duì)，我們工作熱情，我們可以做到也一定能做到!我明年的個(gè)人目標(biāo)是400萬，明年的現(xiàn)在能擁有一輛屬于自己的車(4萬~7萬)!一定要買車，自己還要有5萬元的資金!我相信自己能夠成功，為自己的目標(biāo)而奮斗!加油!

電話銷售業(yè)務(wù)經(jīng)理工作總結(jié)4

這個(gè)月已經(jīng)快要結(jié)束了，做好工作的分析總結(jié)這個(gè)月的收獲，為下個(gè)月的奮戰(zhàn)做好準(zhǔn)備工作，不打無準(zhǔn)備的仗。以下是這個(gè)月月底的工作總結(jié)。

一、每天規(guī)定電話量

這個(gè)月工作中，我給自己制定了每天要打_個(gè)有效電話，制定這個(gè)目的的原因很簡(jiǎn)單，讓自己知道一點(diǎn)到底做了點(diǎn)什么，因?yàn)橐惶煲虻碾娫挿浅６?，但是很多電話都是都是無效的，無效的電話只會(huì)讓我們白忙，規(guī)定有效電話也是讓自己有個(gè)奮斗的目標(biāo)，讓一天過的充實(shí)沒有有效電話，就不能夠提高業(yè)績(jī)，就不能夠取得好成績(jī)，我們每個(gè)月都要給自己制定業(yè)績(jī)目標(biāo)因此有效電話的多少關(guān)乎到我們一個(gè)月的業(yè)績(jī)，把業(yè)績(jī)分?jǐn)傞_來，分到每一天這樣就可以讓我們工作的時(shí)候輕松，打電話的效率變高，能夠完成自己定下的目標(biāo)，也正是定了每天的有效數(shù)量，讓我在工作的時(shí)候抓緊每一天的工作，從不懈怠，努力的去拼搏，努力的去完成自己的目標(biāo)。

二、每天總結(jié)

我們每天都有很多電話，打完電話如果不進(jìn)行總結(jié)，只會(huì)重復(fù)工作，沒有任何的意義，比如在打電話的時(shí)候有的人愿意接自己的電話，有的直接掛斷，連溝通的機(jī)會(huì)都沒有，這會(huì)浪費(fèi)自己的時(shí)間，把一天的問題總結(jié)出來可以讓我們少走彎路，能夠快速成長(zhǎng)，能夠在公司站穩(wěn)腳跟?？偨Y(jié)客戶的類型，總結(jié)與什么類型的客戶說什么內(nèi)容都能夠提高工作的效率，提高成功的機(jī)會(huì)，讓潛在客戶變?yōu)橐庀蚩蛻糇詈笈c我們合作，只有把這些都總結(jié)出來再第二天的時(shí)候遇到這些問題我們就可以適當(dāng)?shù)倪M(jìn)行改變，進(jìn)行調(diào)整。

三、學(xué)會(huì)溝通

我們電話銷售說白了就是與客戶溝通，學(xué)會(huì)溝通非常重要，只有掌握好溝通的方式和技巧才能夠抓住客戶的所需，才能夠勾起客戶的興趣，才能夠了解客戶，我們都知道打仗需要做準(zhǔn)備，當(dāng)我們這些都準(zhǔn)備好了就會(huì)迎來第二次溝通。在我們溝通的時(shí)候第一通電話非常重要，因?yàn)榈谝煌娫挼哪阍趺凑f讓客戶聽你的這就需要技巧，重復(fù)，煩躁的溝通方式只會(huì)讓客會(huì)感到厭煩，只會(huì)讓客戶掛斷電話，比如在與客戶說第一句花的時(shí)候不能夠勾起客戶的興趣，而我們又不是熟人，這會(huì)讓客戶非常戒備，也沒有耐心，因?yàn)榭蛻舨]有太多的時(shí)間。溝通時(shí)還要注意時(shí)間，有的時(shí)候客戶在上班并不適合接電話，我們打過去往往都是掛斷，或者不接聽，因此我會(huì)找一個(gè)時(shí)間客戶空閑的時(shí)候在次給他們打過去，保證他們適合溝通這樣溝通也比較有效果。

四、不足之處

我在電話銷售這行工作的時(shí)間不長(zhǎng)，電銷的經(jīng)驗(yàn)有所不足，很多問題處理不當(dāng)，我也沒有足夠的耐心，我經(jīng)常會(huì)直奔主題，使得客戶失去興趣，我的話術(shù)還不成熟，我經(jīng)常是對(duì)照話術(shù)來念的不符合溝通的場(chǎng)景，這些都是我的問題。

當(dāng)然問題再多也都要解決，我在這個(gè)月已經(jīng)開始著手改正，在下個(gè)月把這些問題減少，或者完全解決，提升自己的能力。

電話銷售業(yè)務(wù)經(jīng)理工作總結(jié)5

回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績(jī)，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。

一、20_年具體工作總結(jié)

客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：

1、抓基礎(chǔ)工作，做好銷售工作計(jì)劃，挖掘理財(cái)客戶群;通過前臺(tái)柜臺(tái)輸送，運(yùn)用_系統(tǒng)，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶。

2、進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運(yùn)用_系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息、在了解客戶基本信息對(duì)客戶進(jìn)行分類維系的同時(shí)，進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極營(yíng)銷取得了一些成效。

3、加強(qiáng)了宣傳，通過報(bào)社、移動(dòng)短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果。

4、結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、x銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在省分行的高度重視下，今年x月份通過全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年通過了全國(guó)組織的_資格認(rèn)證考試，并取得資格證書，通過_系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)。

在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實(shí)際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力。

二、存在的不足

盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品等許多特色理財(cái)品種還沒完全推廣開(受營(yíng)銷人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財(cái)。

不足處：

1、基礎(chǔ)理財(cái)客戶群(中、高端客戶)較少，對(duì)客戶信息資料了解不全(地址、號(hào)碼、興趣愛好)缺少對(duì)客戶的維護(hù)。

2、營(yíng)銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷，沒有充分發(fā)揮個(gè)人能力。

3、業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶信息。

三、來年工作打算

1、在鞏固已取得的成績(jī)基礎(chǔ)上，了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)，應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)。

2、不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平。

3、加大營(yíng)銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長(zhǎng)。

4、結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí)，做好_新系統(tǒng)上線工作，做好個(gè)人工作計(jì)劃。