實習總結是對實習過程中與同事和上司之間相處和溝通的體會和反思。這些實習總結范文是經(jīng)過多次修改和完善,已經(jīng)得到了實習生們的一致好評。
今年暑假,經(jīng)過重重關卡——簡歷篩選,面試考核,我很榮幸被華泰證券股份有限公司錄取為暑期實習生,分配到公司旗下最大、歷史最悠久的、也在公司的作為標桿性的營業(yè)部—&md本站聲明:本文章收錄自互聯(lián)網(wǎng),文章版權歸原作者所有!如侵犯了您的版權,請來信說明,本站立即刪除!本文觀點不代表本站觀點,本站不負任何法律責任!
感謝面試我的人力資源總監(jiān)李總,謝謝您給了我這次實習的機會;感謝營業(yè)部總經(jīng)理馬總,謝謝您對我們實習生的大力支持和鼓勵;感謝實習生團隊帶頭人季總,謝謝您每天晨會上對我們工作的細致指導和尊尊教誨,特別感謝我的指導老師——張總,謝謝您對我的關心,和不厭其煩地解答我奇奇怪怪的問題的耐心,您的解答讓我對證券行業(yè)有了更深層次的認識,您的言行和工作態(tài)度讓我無形中也懂得了許多簡單而深刻的道理。還有有幸一起實習的伙伴們,和你們交流和學習,并肩作戰(zhàn)的時光很充實,很快樂!
記得剛剛進入華泰的時候,公司給我的第一印象就是內(nèi)部控制嚴格,招聘暑期實習生層層把關,嚴謹而高效率,面試成功后,還簽訂實習協(xié)議,。記得實習的'第一天我們被請到華泰證券大廈進行上崗培訓,請了華泰的高層老總們給我們講話,并請業(yè)內(nèi)專業(yè)人士給我們做培訓,井井有條,培訓嚴謹而不失活潑。下面是我從網(wǎng)上找的華泰的簡介:
華泰證券股份有限公司前身為江蘇省證券公司,1991年5月26日在南京正式開業(yè)。華泰證券是中國證監(jiān)會首批批準的綜合類券商,是全國最早獲得創(chuàng)新試點資格的券商之一。2007年7月,華泰證券在券商首次分類評級中被中國證監(jiān)會評定為a類a級券商,2008年7月被評定為a類aa級,成為全國十家獲此評級的券商之一。華泰證券旗下?lián)碛心戏交?、友邦華泰基金、聯(lián)合證券、長城偉業(yè)期貨、華泰金融控股(香港)有限公司和華泰紫金投資有限責任公司,同時是江蘇銀行的第二大股東,已基本形成集證券、基金、期貨和直接投資為一體的、國際化的證券控股集團雛形。
“以客戶服務為中心、以客戶需求為導向、以客戶滿意為目的”是華泰證券堅持的服務理念。華泰證券擁有證券經(jīng)紀服務、資產(chǎn)管理服務、投資銀行服務、固定收益服務和直接投資服務為基本架構的完善的專業(yè)證券服務體系,以及研究咨詢、信息技術和風險管理等強有力的服務支持體系。2007年,華泰證券在“高效、誠信、穩(wěn)健、創(chuàng)新”核心價值觀的基礎上,明確提出了“做最具責任感的理財專家”的品牌精神,得到了市場和社會各界的廣泛認同。華泰證券的市場地位和品牌影響力不斷提升,正在成長為具有核心服務優(yōu)勢和較強市場競爭能力的綜合金融服務提供商。
首先是投簡歷,記得我是到截止日期那天才看到的招聘信息,本以為最后一天沒希望了,后來還是在鵬鵬哥哥的鼓勵下鼓起了勇氣,凡事得勇于去嘗試,才會讓自己不后悔!(感謝鵬鵬哥哥!)
面試還算順利,也結識了好幾位一同去面試的南大同學。李總的和藹、淡定、親和力給了我很輕松的面試氛圍。相信我充滿概括力的總結和層次清晰的分析,一定給他留下了不錯的印象。他總是給人一種謙和的感覺。我想人力資源總監(jiān)都會是這種處世風格的吧。因為他的工作是和人打交道,協(xié)調(diào)好各種不同職位上的人的關系,讓最適合的人到最適合他的崗位上。他以極具親和力的姿態(tài)和員工相處,了解他們的特點,進行適當?shù)恼{(diào)配,讓人力資源發(fā)揮最大的效率。另外和他的交流中發(fā)現(xiàn)他對公司原則毫不退讓的堅持,他的措辭可以相當?shù)責o懈可擊和圓滿,沒有任何竄空子的余地,似乎外交官的風范,他對(本文由()大學生個人簡歷網(wǎng)提供)公司立場和利益的堅決捍衛(wèi)以及在細節(jié)上的靈活、人性化的處理,可見其素質(zhì)之高,真讓人深深敬佩!
值得談的是季總,作為客戶經(jīng)理,他每天和各種各樣個性的客戶打交道,幫他們處理各式各樣奇奇怪怪的問題,還要管理我們這群不太懂事的實習生,可謂工作繁瑣至極,但他總能處理地井井有條,他有幾乎讓每一個怒氣沖沖的客戶到他那談完之后,笑瞇瞇、樂呵呵的回去的本事。他很注意說話的語氣、措辭和分寸,并且很有自己的風格,他說一句話同一個意思,不同的語氣可能把人說得發(fā)彪,也可能說得舒舒服服的,說話是一門藝術。
而且,在每天的晨會上,他總能為我們覺得枯燥的工作注入鮮活的動力。說實話,在實習中,每天開晨會,對客戶做電話營銷及回訪,賬戶清理,做創(chuàng)業(yè)板開戶,前臺支持……終于體會到現(xiàn)實中日常工作的單調(diào)和枯燥。其實,真實的工作就是這樣,沒有每天所謂的“新鮮”。比如,公交車司機會幾十年如一日地在同一條線路上,繞著一圈又一圈,只是每天旅客不同罷了;商場的售貨員每天也在同一個小柜臺前穿著同樣的服裝,說著同樣的話,一年又一年;中國移動客戶服務中心的小姐們每天都只是坐在電話機前回答著已經(jīng)被問過上千遍的問題,只是聲音不同罷了……“但你得在其中找到樂趣,摸索做得更有趣,更有效率的、更好的方法”,季總?cè)缡钦f,比如,在賬戶清理的同時,看著那一頁頁發(fā)黃的客戶檔案,從明細程度和法文規(guī)范的變化,都能體會到中國證券行業(yè)的滄桑巨變,中國證券行業(yè)市場的逐步健全過程,窺斑見豹。再比如,準備一個記事本,開會時記筆記,有客戶打電話來,記錄好,將一天要做的事,條理清晰地記錄下來。好記性不如爛筆頭。如雷貫耳!
聽蔣老師跟我們分析大盤走勢,真是一大享受!他關于紫金礦業(yè),還有浦發(fā)銀行、五糧液的一些問題,讓人感覺風度偏偏,用詞專業(yè),分析到位,語言也清晰易懂。當時我們就非常希望能接近這個人物。后來打聽到他是這里唯一的“御用”內(nèi)部講師,而且還是自學成才的,拿下和好多含金量相當高的證書,客戶門庭若市,點名要他開戶,更加感覺有點神圣……此時,能如此接近這位人物,我們都興奮不已。
我很希望知道蔣老師的股票分析思路,于是就和實習的伙伴們拿幾只股票進行詢問。結果驚訝的發(fā)現(xiàn),只要我們能說出名字的,他就能立刻打出代碼,開始講解……當我為此驚嘆不已時,蔣老師只是淡淡的說:“做這一行的,就時這樣,股民多問題就多,他們可能拿任何問題來問你,所以這是必須?!睂τ诠善钡姆治鏊悸泛退綍r的言談一樣,層次分明,首先是大環(huán)境,然后到政策面,行業(yè)面,再到股票的基本面。而基本面的分析當然最重要的就是價時量,月線,周線(蔣老師特別強調(diào)的)的分析也很重要,其他一些指標結合參考。在蔣老師這樣清晰的指點下,我感覺自己對于個股的分析也似乎漸漸上了一個層次。。他獨到且深入淺出的分析,讓我們對金融行業(yè)的認識更加深刻,收獲甚多。
一個月的實習很快就走到了尾巴上,而這短短經(jīng)歷就仿佛一片美麗風景的縮影,精練,簡潔,卻也耐人回味。在此,再次對華泰悉心指導我們的長輩們,以及所有共事過的同齡人表示感謝,從你們身上所窺見的敬業(yè)愛崗,嚴謹求實,認真工作勤奮鉆研的精神是我得到的最大收獲。
七月份,步入了漫長而充實的暑假,也是我大學生涯最后一個暑假了,所以我要盡己所能讓這個假期過得與眾不同值得回味。
在老師的介紹下來到了一家證券公司實習。他是一家非常出色的券商,目前注冊資本高達47億元,xx年7月8日香港子公司——國際控股有限公司將在香港聯(lián)交所主板掛牌上市。這是第一家以ipo形式登陸香港的中資券商,所以能到這兒實習我覺得十分幸運。不論是從公司的企業(yè)文化還是經(jīng)營管理模式都做的非常成功。每一個xx人每天都在不斷學習,他們有股獨特的氣息我稱其為個人魅力,那是工作實力和待人接物技巧的全方位體現(xiàn)。在證券營業(yè)部短短幾天的實習我就喜歡上了這里!
在柜臺的3天學習中我們了解公司概況和前臺的基本流程和常規(guī)工作主要包括:開戶、辦理轉(zhuǎn)托管、銷戶、開通創(chuàng)業(yè)板、推銷新產(chǎn)品等。我們重新認識了很多表格還有掌握了一些比較少見表格的用途如:跨市場業(yè)務申請表、激活小額休眠賬戶申請表、非上市公司股份認權申請表,同時熟悉了下打印機、掃描儀、讀卡器的操作。望主管讓我們自由學習積極提問,現(xiàn)在我們已經(jīng)了解了一些基本業(yè)務,懂得看表還原業(yè)務,還能親自帶客戶開戶,同時學習了一些接待客戶的技巧。
在實習的過程中我也發(fā)現(xiàn)了自己一些知識上的漏洞,
1,深圳賬戶可以同時在多個券商開辦多個賬戶。
2,了解創(chuàng)業(yè)板的風險。在創(chuàng)業(yè)板上市的公司若出現(xiàn)連續(xù)兩年的虧損就要直接退市。
3,三板市場已融入深圳市場,兩者已經(jīng)合二為一。
4,4開頭代碼的股票是進入三板市場的股票。三板市場(代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng))上實行股份分類轉(zhuǎn)讓制度。凈資產(chǎn)為負和為正的公司分別實行每周3次(周一、三、五)和5次(周一至五)的轉(zhuǎn)讓方式,轉(zhuǎn)讓委托申報時間為上午9:30至11:30,下午1:00至3:00;之后以集合競價方式進行集中配對成交,漲、跌停板限制為5%。
5,早期中國證券業(yè)協(xié)會只批準了六家證券公司從事代辦股份轉(zhuǎn)讓業(yè)務。分別是、和,但現(xiàn)在所有的券商都可以經(jīng)營該項業(yè)務。
6,投資者如要參與股份轉(zhuǎn)讓交易,不必再開立專門的“非上市公司股份轉(zhuǎn)讓賬戶”,用深證賬戶就可以進行買賣。投資者只需攜帶本人身份證并與證券公司簽訂股份轉(zhuǎn)讓委托協(xié)議書。
7,了解了什么是休眠賬戶以及其激活流程。資金小于1000元的小額賬戶、三年無交易記錄的將另庫存放。賬戶開立人只要帶上身份證、股東代碼卡到開戶證券營業(yè)部即可激活并重新使用。休眠賬戶可以直接由非開戶券商注銷再開立新的證券賬戶。
8,明白了不合格賬戶的由來。多是歷史遺留問題,如未辦理第三方存管、身份信息資料不詳、券商把信息弄錯,還有一些賬戶缺乏代理人授權書、代理人身份證復印件。如果開戶人想要繼續(xù)進行交易只要本人帶上身份證、股東代碼卡到開戶證券營業(yè)部辦理規(guī)范化手續(xù)。
9,如何驗證身份證的真實性。一代身份證要察看客戶的戶口是否與之匹配,二代身份證可用讀卡器驗證。
學習的東西很細化,專業(yè)與非專業(yè)之間的區(qū)別就在于細節(jié)!我想我的是要歷練一種處變不驚的心態(tài)和職業(yè)的操作方式。
下面我把我在柜臺實習的情況及收獲,感悟整理成文、不光是為了完成工作任務,更重要的是為了總結經(jīng)驗與不足,為做好今后的工作奠定基礎、在整個實習期間,我了解到證券柜臺業(yè)務包括開立股東賬戶,資金賬戶,辦理各種委托方式,銀證聯(lián)網(wǎng),查詢,交割單打印,對帳單打印等、經(jīng)過近兩周的勤奮好問和實戰(zhàn)訓練,以及柜臺員工的耐心幫助下,我已經(jīng)可以熟練的進行開戶全部流程業(yè)務的基本操作,對于轉(zhuǎn)戶,銷戶,客戶普通信息修改,客戶特殊信息修改以及創(chuàng)業(yè)板,基金,權證交易的開通也都有所了解、這些對我今后在客服部的工作都有很大的幫助,只有熟悉這些柜臺的業(yè)務流程,才能很好的解決客戶對相關問題的咨詢,提高服務質(zhì)量、在實習的過程中,我也看到了自身存在的'不足:
做事情馬虎,粗心大意、在填寫客戶資料的時候,會出現(xiàn)錯填或是漏填的情況、在柜臺工作"粗心"是一大忌,往往工作中一個小小的疏忽,最終會造成不可挽回的損失、所以這是我務必要認真對待的一個問題,要努力改掉這個壞毛病、無論是在柜臺還是客服部工作,都需要認認真真去做每一件事情,避免失誤,提高工作效率、只有這樣,我們才能真正的做好本職工作,勝任自己所在的崗位!在實習報告的最后,感謝領導為我提供這一次寶貴的柜臺實習機會,感謝柜臺員工的無私幫助、希望在今后的工作中,大家能夠繼續(xù)一起努力,互幫互助,為營業(yè)部再創(chuàng)佳績貢獻出自己的一份力量!
7月21號,來到大連華泰證券開始我的實習生活。雖然還只有一周,但是在實習過程中,我能夠感受到公司“以人為本”的管理思想,始終把顧客的需要放在第一位,這是作為一間公司逐漸構成了良好的企業(yè)文化,也就是說,公司已采編經(jīng)具備了足夠的親和力和一個良好的工作環(huán)境。透過這段時刻的學習,從無知到認知,漸漸的我了解到這個全新的專業(yè),讓我深刻的體會到學習的過程是最美的,在整個實習過程中,我每一天都有很多的新的體會。
我們的實習是分三個部分的,分組進行,每組4個人。我們組按從理財團隊到綜合柜臺部,再到運行部的順序,像各個擊破一樣掌握不一樣的部門工作職責。
第一周我們是在理財團隊,開始并不知道理財團隊具體是做什么的,以為是直接理解客戶的委托進行具體的理財項目,以滿足客戶的要求。進到這個部門在杜老師的帶領下,在劉波哥哥和王生陽哥哥的幫忙下,我們才知道部門的宗旨是從基本面和技術面上對股市進行分析,以便給客戶一些投資上的推薦。當然我們作為初學者不能給投資者進行分析,但是我們能在股市方面開始有了些自己的認識,加上老師們的講解,股市這個原本對于我們來說很神秘的市場開始變得清晰化。我們知道了股市要受到宏觀經(jīng)濟消息的影響,分析股票時要對這只股票的公司進行了解,還要對行業(yè)的發(fā)展有所看法,一些公司發(fā)生的大事都能影響股票的價格。這也就是常說的基本面。此外,從日線圖,k線圖等方面分析就是屬于技術指標了。但是這只能給股票的購買者一些參考,具體的選股以及適宜時機就要自己琢磨了。當然我們也還沒有學到那么精通的地步,正因那些前輩都是透過很長的時刻自己總結分析得到些自己對股票的思路和見解。用前輩的話說,股票是門美麗的藝術,藝術不是所有的人都能明白透徹的。我們畢竟還是處于最初接觸股市的狀態(tài),還有很多需要學習。
在理財團隊實習期間,杜老師每一天在晨會后都會給我們開個小會,聽取一下部門其他人員對晨會消息面的明白,我想這個小會給了我們一個很好的工作開始。能夠讓我們這些新來的人知道這天會有哪些板塊可能漲跌,這樣就便于我們有目的性的關注某個行業(yè)。在下午收市的時候杜老師還會給我嗎開個總結的小會,總結一天股市的變化,給第二天的開市做一些預期。這樣我們經(jīng)常能夠聽到一些股市中的專業(yè)術語,對股市也有更多的了解。
公司在每一天下午四點還對新進人員進行培訓,在一些我們不太熟悉,或者需要注意的方面給我們強化訓練。畢竟我們還在校園生活中,職場的要點我們還有很多都還不了解,還有很多我們要去學習,這是其他公司很難帶給的培訓,這也讓我感覺到公司以職員為重的理念,公司進步,職員也一同進步。
在實習過程中還認識一些朋友,每一天我們一齊工作,一齊下班,自然也成為了好朋友,這也就讓我學會了怎樣在公司里與同事相處。這也是一筆寶貴的財富。
不知不覺,我加入xxxx這個大家庭已經(jīng)半年,這半年來的工作是愉快的、緊張的,充實的,讓我學到很多東西,但同時也存在著一些可以改進的地方,于是站在8月的開頭,對這段時間的工作做一個小小的總結,并對下半年的工作做出規(guī)劃,以勉勵自己在未來的工作中越來越努力,為公司做出更多的貢獻。
對我個人來說上半年的工作可以劃分成為兩個階段,第一階段是學習和實習階段,第二階段是正式上手工作階段。
在第一階段,主要是熟悉整個公司工作環(huán)境和企業(yè)文化,了解合規(guī)部的工作內(nèi)容和分工安排,學習與工作相關法律法規(guī),并在營業(yè)部實習了解經(jīng)紀業(yè)務的流程和風險。第一天上班,xx總就安排我對當天的xxxx部09年工作安排會議進行記錄,并指派耐心熱情的xxxxxx作為我實習階段的老師。此后,我在xxxxxx的指導下學習了整個公司的人事、財務、會計、投資銀行等制度和與證券公司風險控制相關的法律法規(guī)。工作的大體環(huán)境了解后,xxxx就安排我到愚園路營業(yè)部實習,對這段時間的學習,領導提出兩個具體要求,一是每周提交本周的學習內(nèi)容,二是撰寫三篇關于經(jīng)紀業(yè)務的文章,通過完成這兩個具體要求,我對證券業(yè)務的柜臺操作流程有了更深入的了解,仔細思考了經(jīng)紀業(yè)務常見法律訴訟原因及對策和經(jīng)紀業(yè)務的政策監(jiān)管歷史演變及現(xiàn)狀。營業(yè)部的一個月,我在營業(yè)部的計劃財務部,理財中心和柜臺進行了學習,在計劃財務部的工作主要是幫助進行會計憑證的錄入,在理財中心我旁聽了研究所晨會,整理晨會中有用的資訊,協(xié)助xxxxxx將資訊傳導至客戶,協(xié)助進行客戶回訪和客戶電話交流工作,在投資者中進行東海講壇的宣傳。從營業(yè)部回來之后,我被安排到風險監(jiān)控部門進行工作,開始正式上手進行工作。首先學習的是固定收益業(yè)務監(jiān)控日志和凈資本監(jiān)控報表的做法,剛開始上手時遇到很多的問題,部門的同事xxxx給了我很多的指導,在他的無私和耐心的幫助下我開始逐漸能夠獨立完成這兩種報表。此后xxxxxx安排我和xxxxxx學習和自營業(yè)務的監(jiān)控日志的做法,月底的時候又安排我制作集合資產(chǎn)管理計劃的月度風險監(jiān)控報告和定向資產(chǎn)管理計劃的月度風險監(jiān)控報告。公司根據(jù)監(jiān)管部門的要求并結合證券公司風控部門的實際需求,對凈資本監(jiān)控系統(tǒng)進行較大規(guī)模的調(diào)整的時候,我又學習了風險控制指標壓力測試報告的做法。
除了風險監(jiān)控各種報表的制作,我還負責整個合規(guī)部門的檔案整理工作,擔任本部門的固定資產(chǎn)管理員和證券從業(yè)人員資格管理聯(lián)絡員,負責每月月中部門辦公用品的領取,月末部門員工考勤表的制作,部門餐費和通訊費報銷等工作。
這半年的工作中,最大的經(jīng)驗是認真對待交到手上的每一件工作,從簡單的工作也能學到很多的東西,比如會議記錄和檔案整理,這兩項工作看起來很容易,其實用心去做,對新員工熟悉工作環(huán)境很有用處。會議記錄時需要記錄下領導對各個同事任務分配,通過這個過程馬上能認識新同事,會議上領導會指出最近一段時間工作的重點,通過會議記錄能把握工作中的主要矛盾,對工作的內(nèi)容和性質(zhì)有更加直觀的了解。檔案整理的過程能接觸到部門同事審查過的合同,學習同事在合同審查中關注的法律風險,還能接觸到合規(guī)總監(jiān)對公司各項業(yè)務和制度發(fā)表的意見,學習領導看待問題的方式和角度。
工作中最大的缺陷是工作效率不高,有時會瀏覽一些與工作無關的網(wǎng)頁,后來受到信息技術中心屏蔽開心網(wǎng)的啟發(fā),我在網(wǎng)上專門搜索了一個叫做網(wǎng)絡爸爸的軟件,這個軟件可以設置一些關鍵字,如小說,淘寶,購物,文學,娛樂,電影等,然后將出現(xiàn)這些關鍵字的網(wǎng)頁屏蔽掉,并且可以控制msn,qq等聊天工具的登錄時間。自從用了這個軟件,我上班時間的工作效率明顯提高,下班之后也能看看書,學習學習,大大減少了我的娛樂時間。
在下半年的工作中,一方面服從命令聽指揮,認真完成領導交代的工作,另一方面在業(yè)余時間還要多學習和充實自己,通過剩下的三門證券從業(yè)資格考試和期貨從業(yè)資格考試,使自己的能力更能勝任目前的工作。
最后,感謝這半年來給了我許多幫助的領導和親愛的同事們,他們的存在,讓我更愛這份工作,更愛xxxxxx這個家。
感謝面試我的人力資源總監(jiān)李總,謝謝您給了我這次實習的機會;感謝營業(yè)部總經(jīng)理馬總,謝謝您對我們實習生的大力支持和鼓勵;感謝實習生團隊帶頭人季總,謝謝您每天晨會上對我們工作的細致指導和諄諄教誨,特別感謝我的指導老師——張總,謝謝您對我的關心,和不厭其煩地解答我奇奇怪怪的問題的耐心,您的解答讓我對證券行業(yè)有了更深層次的認識,您的言行和工作態(tài)度讓我無形中也懂得了許多簡單而深刻的道理。還有有幸一起實習的伙伴們,和你們交流和學習,并肩作戰(zhàn)的時光很充實,很快樂!
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華泰證券股份有限公司前身為江蘇省證券公司,1991年5月26日在南京正式開業(yè)。華泰證券是中國證監(jiān)會首批批準的綜合類券商,是全國最早獲得創(chuàng)新試點資格的券商之一。27年7月,華泰證券在券商首次分類評級中被中國證監(jiān)會評定為a類a級券商,28年7月被評定為a類aa級,成為全國十家獲此評級的券商之一。華泰證券旗下?lián)碛心戏交稹⒂寻钊A泰基金、聯(lián)合證券、長城偉業(yè)期貨、華泰金融控股(香港)有限公司和華泰紫金投資有限責任公司,同時是江蘇銀行的第二大股東,已基本形成集證券、基金、期貨和直接投資為一體的、國際化的證券控股集團雛形。
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首先是投簡歷,記得我是到截止日期那天才看到的招聘信息,本以為最后一天沒希望了,后來還是在鵬鵬哥哥的鼓勵下鼓起了勇氣,凡事得勇于去嘗試,才會讓自己不后悔!(感謝鵬鵬哥哥!)
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值得談的是季總,作為客戶經(jīng)理,他每天和各種各樣個性的客戶打交道,幫他們處理各式各樣奇奇怪怪的問題,還要管理我們這群不太懂事的實習生,可謂工作繁瑣至極,但他總能處理地井井有條,他有幾乎讓每一個怒氣沖沖的客戶到他那談完之后,笑瞇瞇、樂呵呵的回去的本事。他很注意說話的語氣、措辭和分寸,并且很有自己的風格,他說一句話同一個意思,不同的語氣可能把人說得發(fā)彪,也可能說得舒舒服服的,說話是一門藝術。而且,在每天的晨會上,他總能為我們覺得枯燥的工作注入鮮活的動力。說實話,在實習中,每天開晨會,對客戶做電話營銷及回訪,賬戶清理,做創(chuàng)業(yè)板開戶,前臺支持……終于體會到現(xiàn)實中日常工作的單調(diào)和枯燥。其實,真實的工作就是這樣,沒有每天所謂的“新鮮”。比如,公交車司機會幾十年如一日地在同一條線路上,繞著一圈又一圈,只是每天旅客不同罷了;商場的售貨員每天也在同一個小柜臺前穿著同樣的服裝,說著同樣的話,一年又一年;中國移動客戶服務中心的小姐們每天都只是坐在電話機前回答著已經(jīng)被問過上千遍的問題,只是聲音不同罷了……“但你得在其中找到樂趣,摸索做得更有趣,更有效率的、更好的方法”,季總?cè)缡钦f,比如,在賬戶清理的同時,看著那一頁頁發(fā)黃的客戶檔案,從明細程度和法文規(guī)范的變化,都能體會到中國證券行業(yè)的滄桑巨變,中國證券行業(yè)市場的逐步健全過程,窺斑見豹。再比如,準備一個記事本,開會時記筆記,有客戶打電話來,記錄好,將一天要做的事,條理清晰地記錄下來。好記性不如爛筆頭。如雷貫耳!
聽蔣老師跟我們分析大盤走勢,真是一大享受!他關于紫金礦業(yè),還有浦發(fā)銀行、五糧液的一些問題,讓人感覺風度偏偏,用詞專業(yè),分析到位,語言也清晰易懂。當時我們就非常希望能接近這個人物。后來打聽到他是這里唯一的“御用”內(nèi)部講師,而且還是自學成才的,拿下和好多含金量相當高的證書,客戶門庭若市,點名要他開戶,更加感覺有點神圣……此時,能如此接近這位人物,我們都興奮不已。
我很希望知道蔣老師的股票分析思路,于是就和實習的伙伴們拿幾只股票進行詢問。果驚訝的發(fā)現(xiàn),只要我們能說出名字的,他就能立刻打出代碼,開始講解……當我為此驚嘆不已時,蔣老師只是淡淡的說:“做這一行的,就時這樣,股民多問題就多,他們可能拿任何問題來問你,所以這是必須?!睂τ诠善钡姆治鏊悸泛退綍r的言談一樣,層次分明,首先是大環(huán)境,然后到政策面,行業(yè)面,再到股票的基本面。而基本面的分析當然最重要的就是價時量,月線,周線(蔣老師特別強調(diào)的)的分析也很重要,其他一些指標合參考。在蔣老師這樣清晰的指點下,我感覺自己對于個股的分析也似乎漸漸上了一個層次。。他獨到且深入淺出的分析,讓我們對金融行業(yè)的認識更加深刻,收獲甚多。
一個月的實習很快就走到了尾巴上,而這短短經(jīng)歷就仿佛一片美麗風景的縮影,精練,簡潔,卻也耐人回味。在此,再次對華泰悉心指導我們的長輩們,以及所有共事過的同齡人表示感謝,從你們身上所窺見的敬業(yè)愛崗,嚴謹求實,認真工作勤奮鉆研的精神是我得到的最大收獲。
為了通過實踐深入理解所學知識,并為將來就業(yè)打下良好基礎,我按照專業(yè)認識實習的要求,參加了暑期的實習。我此次實習的單位是華西證券南充營山縣營業(yè)部,地點位于四川省南充市營山縣朗池鎮(zhèn)81號。華西證券有限責任公司成立于20xx年6月26日,是在合并重組原四川省證券股份有限公司和四川證券交易中心的基礎上,通過增資擴股而規(guī)范組建的四川省首家跨區(qū)域大型證券公司,是四川省唯一一家綜合類證券公司。注冊資本為10.13億元,注冊地在四川省成都市。
我此次實習的崗位主要是客戶經(jīng)理,除此之外,也學習了一些其他的關于股票和股市的知識,讓我收獲很多。首先介紹一下客戶經(jīng)理的崗位,通俗地講,客戶經(jīng)理就是帶著客戶在股市開戶,并且從此之后適當為客戶提供相應的咨詢服務,或是在適當時機給客戶以建議等等,同時,為證券公司擴大交易額與營業(yè)額??傊坏┛蛻艚?jīng)理與客戶的關系建立起來后,客戶經(jīng)理應當與客戶保持密切的聯(lián)系,盡心為客戶服務。
我此次實習的主要內(nèi)容是學習做一名客戶經(jīng)理,除此之外,還有一些其他的股票方面的知識。
(一)關于客戶經(jīng)理
的和潛在的客戶;再次,負責為客戶提供金融理財?shù)暮侠砘ㄗh,為客戶實現(xiàn)資產(chǎn)的保值、增值;最后,組織并策劃高級營銷活動,開發(fā)高端市場。
接下來,我就跟著營業(yè)部的客戶經(jīng)理接待客戶并跟隨他們?nèi)ラ_戶。通過學習,我了解了最基礎的開戶的流程。開戶的流程比較簡單,首先需要在華西證券的網(wǎng)站上進行預約,得到預約號,然后帶著客戶去柜臺,簽署各種合同,其中包括與證券公司的一份協(xié)議和與所要聯(lián)網(wǎng)的銀行的一份協(xié)議,并且對客戶進行現(xiàn)場的照片采集。在一切手續(xù)辦理妥當后,客戶會得到自己在股市的賬號。由于現(xiàn)在在推行網(wǎng)絡化,所以以前的卡現(xiàn)在都不發(fā)了。在開戶的過程中,客戶經(jīng)理需要對客戶進行風險提醒。在后來的幾天中,我也曾獨立帶著客戶去開戶。
后來逐漸的,帶我的客戶經(jīng)理給我講了很多和客戶保持好的關系的方法。平時我也幫他做一些文案上的工作,比如,將他的客戶資料歸類,然后全部輸?shù)诫娔X上,這個工作是非常有必要的。通過定期對客戶資料的整理,客戶經(jīng)理可以了解到哪些客戶的資金漲得多或是跌得多,從而有針對性地對客戶進行提醒或是幫助選股等等。這項工作,還有一個作用就是,它就像一個電話簿一樣,方便客戶經(jīng)理與客戶之間的聯(lián)系。客戶經(jīng)理可以定期給自己的客戶們發(fā)短信,然后根據(jù)客戶的反應,看哪些客戶比較需要或是歡迎你的幫助,然后有針對性地為客戶解決問題,讓自己在客戶群中樹立一個好口碑。平時可以根據(jù)自己的整理,能發(fā)現(xiàn)一些炒股比較厲害的客戶,這樣的話,作為客戶經(jīng)理,可以在周末或節(jié)假日的時候,把客戶組織起來進行一些休閑娛樂活動等,從而給客戶們提供了一個相互交流的機會和平臺,讓比較厲害的客戶說出自己的一些心得體會,供大家參考,這樣的話,自己在客戶中能夠有一個好口碑,從而可能你的客戶會為你帶來更多的客戶,并且你也能為公司創(chuàng)造更高的業(yè)績,豈不達到雙贏的效果。
作為客戶經(jīng)理,能做的當然遠不止這些,除了以上所說的之外,還可以在網(wǎng)上建立一個與客戶間交流的平臺,比如qq群或者是博客。時常與客戶們討論一些時事或股市上的行情,并且客戶經(jīng)理自己要深入研究,當客戶問到一些問題時,要盡量都能解決。這樣,當客戶經(jīng)理與客戶之間建立了良好的關系,客戶在客戶經(jīng)理的服務下資產(chǎn)增值后,必然會有更多的客戶找到你,那么客戶經(jīng)理自己的業(yè)績量也就上去了。這些都是在實習過程中帶我的師父教給我的東西。
(二)關于專業(yè)知識的學習
以上的東西,都是帶我的師父告訴我的怎樣成為一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理的一些方法。作為一名金牌客戶經(jīng)理的他,在這些方面都是很熟悉的。在教了我這些東西之外,還讓我在證券職業(yè)能力學習網(wǎng)上面進行在線學習,學習的課程是《商品指數(shù)》和《另類投資之個人理財產(chǎn)品和理財渠道》在學習的過程中我也做了一些筆記,對相關方面的知識有了一些了解。我知道了一些比較有代表性的指數(shù),如高盛指數(shù)、羅杰斯指數(shù)、道瓊斯指數(shù)、標準普爾商品指數(shù)、德意志銀行流通商品指數(shù)等,這些都是國際上比較有代表意義的商品指數(shù)。還了解到了一些現(xiàn)貨指數(shù),像義烏中國小商品指數(shù)、南華商品期貨指數(shù)等。同時我也知道了商品指數(shù)的意義,它可以反映市場上價格水平變動,有利于進行投資選擇,也是觀察、判斷國家經(jīng)濟、政治現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢的重要依據(jù),同時也有利于政府決策。除此之外,我也了解到了一些理財?shù)姆椒ā?/p>
(三)關于股市方面的學習
由于證券從業(yè)人員是不能炒股的,所以這方面的東西是由另外一位師父教我的。他是一名做私募的經(jīng)紀人,對股票了解很深,從91年開始就涉足股市了。我在他的辦公室也呆了一小段時間。在辦公室里,我每天主要就是看看大盤,有不懂的就問師父,或者師父想到什么就講給我。由于在實習的這段時間股市急劇波動下挫,不是特別景氣,所以沒怎么產(chǎn)生交易。在跟這位師父學習的過程中,我主要知道了一些股市和股票的基本知識,了解到了一些基本的分析k線的方法,還有一些選股的依據(jù)。比如,從k線上看,當日線位于所有均線之上時,應該是比較穩(wěn)定的,大跌的'可能性小一點,當日線位于所有均線之下時,那么它就失去了支撐點,就非常容易下跌。而選股上呢,主要看公司的資金規(guī)模和財務報表,而財務報表上,凈利潤和流動資金是比較重要的。并且平時要一直關注國家的政策、公布的經(jīng)濟數(shù)據(jù)等。而現(xiàn)在師父關注的比價多是是剛上市的新股或次新股,比如比亞迪、山東章鼓、寧波建工、仟源制藥等,同時也一直關注銀行股,因為銀行股的盤都比較大,所以當它有較大的波動時,會對整個股市都有影響。在這位師父這,我每天都自己看著大盤,并且耳濡目染地受著他的影響,逐漸地去了解這個領域。
這次實習的時間不長,從8月8號到8月23號,共兩個星期的工作日,能讓我實際操作的東西也很少,大部分時間是聽師父說,自己學習。從客戶經(jīng)理師父那里,學到的溝通客戶的方法讓我受益匪淺,這是一種在營銷方面很好的方法,讓我有一種眼前一亮的感覺。在學校中也許我們也會有涉及到一些營銷方面的東西,但是能學到這么具體的方法的,也只能在實習過程中,聽這些有實際經(jīng)驗的人員的介紹了,因為他們在實際工作中會遇到各種各樣的情況,因而時間久了就會有豐富的經(jīng)驗來應對,也會總結出很多非常棒的方法,這些都是我們在書本上的理論知識中所找不到的。這同時也讓我聯(lián)想到,即使所做的不是證券行業(yè),而是做其他行業(yè),這樣的營銷方法也是非??扇〉模@也是非常需要耐心和細心的。所以,這一點也讓我體會到了實習的重要性。
在對專業(yè)知識的學習上,我也是非常有收獲的,這讓我了解到了一些在學校所學學科之外的知識,并且也對一些本來就在課堂上了解到的東西有了加深的了解。而在實習過程中每天對大盤的觀察,也讓我可以說是對股市開始入門了,開始逐漸了解這個,作為一名學國際金融與貿(mào)易的學生,不了解股市是很慚愧的,而在實習的過程中,我能有這樣一個手把手教我的師父,可以說我是很幸運的,所以我也很感謝師父交給我的東西。
在這次實習過程中,我也發(fā)現(xiàn)了自己的一些問題。在證券這個行業(yè),很多地方還是需要和人打交道的,尤其是比較基層的崗位,而我們將來出去必然不大可能直接做高層,所以幾乎還是要從基層做起,而我就感覺自己與各種人打交道的能力不夠強,還需要多加鍛煉。還有一點就是專業(yè)知識的學習上還不夠扎實。現(xiàn)在總會聽到有人這么說,大學里面學的東西都沒用,書本上的知識都沒用,理論知識都沒用,但是通過這次實習,我發(fā)現(xiàn)這樣的說法是錯誤的。帶我的師父,雖然學歷并不是特別高,但是我決不能說他們的理論知識不行,他們的很多東西也都是基于書本上的知識的,是需要不斷學習的。
我每天看申銀萬國,國泰君安,國金的各種報告。早上開盤前看晨報,前一天的大勢分析,從宏觀到行業(yè)到個股的順序看報。開盤后繼續(xù)看報告,和流動新聞(上證報,中證報,金融時報),聯(lián)系當日盤面,了解基礎知識,發(fā)掘問題、收盤后,問問題,聽講解。上周五,跟隨聽取申銀萬國分析師對保險、銀行、地產(chǎn)、投資策略的講座。
1,一級市場運作
近日,ipo重啟讓我學到一些基礎知識、例如ipo會在網(wǎng)上網(wǎng)下發(fā)行。機構和個體投資者可以在網(wǎng)上和網(wǎng)下申購。今年因為國家政策使更多機構投資者撤出網(wǎng)上。使的網(wǎng)上中簽率升高、按規(guī)定,網(wǎng)下中簽者需要在三個月后才能對手中持有股票進行交易,那時已有部分股票在二級市場流通交易,所以網(wǎng)下申購需要合理策略才能獲益。在股票上市前,有相應部門對于公司未來eps、pe,pb的估值,例如運用類比法、然后做出合理價格,同申購數(shù)量的估計,進入詢價流程。如果通過競價中簽,就可以把資金匯去、過去,投資者買新股是一定會賺到利潤。而現(xiàn)在會有些公司因為策略不當導致新股虧損。
另外,國家在市場初期對公司股量限制發(fā)售,國家為保護投資者利益,而對公司進行分時段解禁,對每次解禁數(shù)量進行限制,并且對現(xiàn)有流通股東進行補償。因為如果一次性解禁數(shù)量太大,企業(yè)從流通市場套利太大,這是我對限售股的了解。
2、二級市場運做
長線價值投資
機構投資經(jīng)理是長線投資主流,他們關注更多是宏觀經(jīng)濟行業(yè)企業(yè)未來發(fā)展前景和投資心理等,從多方因素考慮得到是一個穩(wěn)定的目標增長價格。
首先,要觀看大的經(jīng)濟環(huán)境。具體來說,今年經(jīng)濟經(jīng)過前期繁榮和衰退,進入到復蘇時期(與國家4萬億投資拉動項目有關)。宏觀經(jīng)濟最大的指標是gdp,是由投資,消費和凈出口組成,中國下半年經(jīng)濟增長預測為8%以上。此外需關注cpi,m0,m1等重要指標、在今年政府寬松政策下,資金流動性充裕,大家就會把存款取出來進行投資以取得比存款利息高的投資收益,另外,上半年新增貸款7萬億,對于金融投資(股票,債券等)和實體投資(房地產(chǎn)等)和銀行業(yè)績都有支撐。另外,消費者能力提高了,消費信心指數(shù)也上升,物價就漲,需求量就慢慢回升,企業(yè)利潤提高。另外,中國股市與國外市場相關,當國外不好的,中國就會調(diào)整,跟隨世界步伐,港股是最為密切相關。對于出口業(yè)務較多的企業(yè),會因美國,歐洲等進口大國因為經(jīng)濟回暖困難受負面影響,進而影響企業(yè)業(yè)績。另外,海外資金流入中國資金和實體市場也會有影響。而藍籌股是影響大盤的主要力量,跟宏觀經(jīng)濟緊密相關的行業(yè)龍頭股能有較好的投資機會。
·其次,關注行業(yè)。宏觀經(jīng)濟能直接判斷必然會漲的行業(yè),例如銀行,房地產(chǎn),保險,汽車、但是如果市場走勢過熱,低估值、低漲幅,在上季度已見底,這季度將回升的板塊(鋼鐵,鋁)也值得重點關注。微觀影響也不能忽視、例如,不管經(jīng)濟如何,人都是要看病吃藥,那么醫(yī)藥行業(yè)總的營利就能保持增長;下半年各種節(jié)日頻繁,影響到高檔白酒需求量變多;夏季因為天氣炎熱會影響到空調(diào),冰箱,洗衣機銷售增高。所以證券公司都有各行的分析師來對行業(yè)同個股進行專業(yè)研究分析。行業(yè)間有著關聯(lián),例如,汽車生產(chǎn)量增速大幅上升導致鋼鐵行業(yè)增幅大升。重點關注注前期漲幅滯后,且行業(yè)復蘇預期較強的板塊。行業(yè)板塊在近幾日表現(xiàn)為,大盤翻紅,被重點關注的銀行,地產(chǎn),大盤股等權重股帶動;大盤調(diào)整,被次要關注或者過去滯漲板塊,例如食品,白酒等消費類會補漲。
最后具體到公司和個股、投資者從公司背景、基本素質(zhì)等方面多加分析,對市盈率水平進行合理判斷,需要對企業(yè)產(chǎn)品利潤(價格,產(chǎn)量,成本費用)增減幅和未來需求量預測分析。此外公司重組、合并和融資的消息對公司短期有正面影響,而長期影響需要深入研究公司運營等各方面。所以在個股投資報告中,筆者提到關鍵假設點、估值和投資評級、核心假定的風險、股價上漲的催化劑這四大方面。例如比較保險股,就從保險公司的保費、保量等問題從公司投資狀況來分析。例如中國平安是投資大部分藍躊股,收益潛力較大,有養(yǎng)老金優(yōu)惠政策對養(yǎng)老金需求增加的扶持,或者是牌照的出臺。另外一個地產(chǎn)例子是需要對房價、成交量、政府信貸、土地儲備量等因素考慮。運用報告對個股選擇。可以選擇有補漲潛力、相對漲幅較低、走輸大盤、pe偏低、業(yè)績增幅穩(wěn)定且明確的企業(yè)(例如華域汽車)。
短線
對于短線投資者來說,正面消息的發(fā)布,一般會對一只股票價格在短時間內(nèi)出現(xiàn)快速增長,在當日后段時間基本是處于跌的狀態(tài)。因為市場遵循低買高賣的原則,所以在什么時間投入,以什么價格買入是很難預測的,投機性質(zhì)很強,但是仍然可以研究k線趨勢,和短期現(xiàn)象對某只概念股特別關注,哪怕公司并非在短期有盈利(例如萊茵生物,在豬流感特別時期或者四維控股,在k線圖中近期買入,上升周期頻率都大于下跌時期)。但是短線投資具有高風險性。
股票交易容易出現(xiàn)跟風現(xiàn)象,市場并不完全規(guī)范,有些有錢人有意操縱某支小股,在很低價位的情況下買入幾乎所有股建倉、于是便有k線圖出現(xiàn)長時間只漲不跌,只進不出的現(xiàn)象,然后有些人判斷錯誤就在升的時候買進,跟風抬高股價,莊家很易非法賺取差價、國家會打擊這種行為、如果找到確切證據(jù),會發(fā)出起訴。
3、投資技巧。
因為股價波動性很大,而且有時間性,一般很難判斷如何去判斷最低成本、有兩種方法去攤低成本,從而獲得最大利益、可以分階段投資,在一個認為有價值的點位買進,在股價下跌再買進一部分,在股價低于初價位的時候,買進的部分可以使得平均成本變低,這樣降低了一擲孤注的風險、另外相似的就是合理配置、不單一投資、配置可以使投資更加穩(wěn)健,收益可以彌補虧損部分、減低風險。
要理解資源共享,團隊合作的重要性。一個人可以因為合作而提高效率,一個公司更加如此、公司買入別家公司的報告,再綜合自己分析部分的報告,可以讓投資建議,計劃變的更加可靠,成功的機率也會變大、投資經(jīng)理經(jīng)常聯(lián)絡調(diào)研人員,或其他專業(yè)相關人員,獲取更多信息,以經(jīng)驗對來源信息的合理選取和理性判斷。
因為時間太短,學到東西有限、經(jīng)驗不足,消化知識也比較困難,所以只能被動跟蹤市場。通過了解影響時常因素來判斷大市和個股漲跌,今后仍需繼續(xù)學習。了解到書本知識只是簡單大體介紹,實際聯(lián)系不多,應用價值也不高、而金融行業(yè)需要頭腦敏銳、和對更多相關知識的理解、經(jīng)驗的積累、反復鉆研、反省。投資對經(jīng)濟、數(shù)學、財務心理學等聯(lián)系較多,并非短期內(nèi)可以精通、而投資從業(yè)者思維也應開擴,也必須要有能力去預測,這樣才能成功投資。
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__-_證券有限責任公司是由甘肅省人民政府組織籌建,經(jīng)中國證監(jiān)會批準,于2001年5月18日成立的綜合類證券經(jīng)營機構。2015年度,公司實施了增資擴股,注冊資本達到155339萬元。主要股東有甘肅省人民政府國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會、蘭州銀行股份有限公司、上海九龍山股份有限公司、甘肅省電力投資集團公司、酒泉鋼鐵(集團)有限責任公司、中國星火有限公司、甘肅祁連山建材控股有限公司、重慶江南財務顧問有限公司、洋浦浦龍物業(yè)發(fā)展有限公司。
__-_證券有限責任公司主要業(yè)務范圍包括證券經(jīng)紀、投資銀行、證券投資咨詢、財務顧問以及中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務。公司擁有廣泛的客戶資源和良好的社會形象,在北京、上海、深圳、重慶、杭州、無錫、烏魯木齊、合肥、西安和蘭州等主要城市設有34家經(jīng)營機構,并在北京設立了投資銀行專業(yè)分公司,發(fā)起設立了華商基金管理公司,控股甘肅隴達期貨公司。公司項目遍布全國,先后成功保薦一汽集團啟明信息、北大荒、浙江龍盛、祁連山等十多家大型企業(yè)的上市與融資。經(jīng)國家科技部、教育部批準,公司設有博士后流動工作站,擁有一大批高學歷、高素質(zhì)的專業(yè)人才,大學本科以上人員85%,碩士以上人員26%,擁有一批經(jīng)驗豐富、業(yè)務精湛的保薦代表人和專業(yè)分析師隊伍。公司堅持“借力西部,放眼全國”的發(fā)展戰(zhàn)略,憑借專業(yè)化的優(yōu)質(zhì)服務,誠信、務實、高效、敬業(yè)的團隊精神,在競爭激烈的中國證券服務業(yè)中穩(wěn)步提升份額。20__年成功保薦首批創(chuàng)業(yè)板上市企業(yè)發(fā)行上市,成為首批保薦企業(yè)在創(chuàng)業(yè)板上市的全國17家證券公司之一。公司20__、20__、20__連續(xù)三年榮獲“省長金融獎”。
二、實習時間和地點。
烏魯木齊揚子江路華龍證券烏魯木齊營業(yè)部。
三、實習目標。
(一)根據(jù)學校統(tǒng)一集中實習的安排,完成大四的專業(yè)實習。
(二)了解證券公司的組織結構和日常業(yè)務流程,進一步深化對證券市場的認識。
(三)能把課本上學到的相關知識和具體實踐結合起來,并能夠分析和處理一些基本問題。
四、實習內(nèi)容。
(一)了解華龍證券概況。
華龍證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位。
了解并領悟華龍證券的企業(yè)文化。
營業(yè)部的內(nèi)部設置,下設客服部、清算部、財務部、電腦部四個部門??蛻舨康墓ぷ靼ń哟蛻?,提供咨詢服務;清算部工作包括柜臺業(yè)務及其產(chǎn)生的相關客戶資料管理,營業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進出清算;財務部負責會計核算;電腦部則負責管理和維護數(shù)據(jù)。
(二)具體實習內(nèi)容。
我們每天下午4:00去公司上培訓課。每周都會有不同的課程表,安排每天的學習內(nèi)容。學習內(nèi)容如下:
儀容儀表課程。
我們的工作時間必須統(tǒng)一著裝。一方面,是公司建立一個良好的形象。另一方面,這樣以便順利地在社區(qū)進行營銷活動。
證券營銷(社區(qū)營銷和電話營銷)。
在對社區(qū)進行活動時,我們要了解客戶的需求,就讓他們在填寫市場調(diào)研卷的時候留下電話。在溝通的過程當中,我們可以比較隨意的聊聊現(xiàn)今的證券市場,看看該客戶是否可以成為我們的潛在客戶。在這個活動當中,我們的目的就是要客戶留下他們的電話。
緊接著就是電話營銷,首先,要有實時的信息跟蹤。其次,對于當日的大盤,要對客戶做一個清晰的、直觀的研究報告。另外,幫助客戶在了解、或者選股時有必要的警示。最后,為了能夠順利地展開證券營銷活動,我們可以為客戶免費贈送一份證券投資報告。在這個過程中,我們的目的就是約見。
熟悉k線理論。
從形態(tài)可以看出。例如:底部形態(tài)k線,若底部能夠持續(xù)放量,均線多頭,macd,kdj等金叉或者底背離。從頂部下跌以來的百分比0.3、0.5、0.6等,這就是一個買入點。
又比如,我們的授課經(jīng)理根據(jù)波浪理論,再加上以往的經(jīng)驗,常在第三個波浪點買入股票。當然,這也不能完全是正確的。波浪理論核心的三個內(nèi)容有:形態(tài)、比例、時間。所以,在以后的實戰(zhàn)工作中可以做為很好的一個判斷依據(jù)。
宏觀市場分析。
宏觀經(jīng)濟與股市運行:(1)宏觀經(jīng)濟下的強勢產(chǎn)業(yè)選擇。(2)估值、政策與股市走勢。(3)行業(yè)周期與產(chǎn)業(yè)鏈。關注的重要指標有原油價格、有色金屬價格、煤炭價格、bdi走勢。(4)投資策略:估值與成長。投資策略的幾個關鍵詞:經(jīng)濟周期與股市周期、自上而下與自下而上、行業(yè)周期與機構調(diào)整、價值投資與趨勢交易。
比如,低估藍籌、彈性高的:江西銅業(yè)、銅陵有色、錫業(yè)股份。在通脹受益的情況下,山東黃金、榮華實業(yè)、。對于金屬價格和股價相逆的有寶鈦股份、云南鍺業(yè)、廈門鎢業(yè)等。另外還有一些高技術,深加工的,例如:東陽光鋁、新疆眾和。而具有獨立行情的稀土。如包鋼稀土、中色股份、廣晟有色等。
對于內(nèi)需擴張的產(chǎn)業(yè),如家電、汽車、食品飲料、醫(yī)藥、商業(yè)、酒店旅游都可以作為很好的投資方向。又因為人民幣的需求大幅增加,高耗能工業(yè)現(xiàn)今是我國經(jīng)濟發(fā)展的主要動力。
我們進行宏觀分析的主要目的就是分析宏觀經(jīng)濟的運行態(tài)勢,發(fā)展趨勢及存在的問題,探討預期的政策變化對經(jīng)濟股市的影響,降低風險。它關注的指標有gdp、固定資產(chǎn)投資等。一般情況下,經(jīng)濟的低迷點是股票的買入點,因為當經(jīng)濟處于衰退時期時,國家會對此作出相應的政策。
心理課程(心態(tài)指導)。
我們的營銷老師曾對我們說過這樣一句話:每天拒絕千百遍,我的感覺像初戀。對于工作也是一樣,精神百倍的,時刻保留新鮮感。對于別人的意見要虛心接受,懂得換位思考,看事情的正面。發(fā)生沖突時,要控制自己的情緒,理解和感恩別人。對于營銷工作,尤其是證券營銷。一定要有百折不撓的精神,這樣才會捕獲勝利的果實。
技術分析指標介紹。
bias乖離率。表現(xiàn)個股當日收盤價與移動平均線之間的差距。正的乖離率大,表示短期獲利愈大,則獲利回吐的可能性愈高;負的乖離率愈大,則空頭回補的可能性愈高。按個股收盤價與不同天數(shù)的平均價之間的差距,可繪制不同的bias線。
kdj隨機指標。k值在20左右,向上交叉d值為短期買進信號。k值在80左右,向下交叉d值為短期賣出信號。k值形成一底比一底高的現(xiàn)象,并且在50以下的低水平,由下往上連續(xù)兩次交叉d值時,股價漲幅會較大。k值形成一頂比一頂?shù)偷默F(xiàn)象,并且在50以上的高水平,由上往下連續(xù)兩次交叉d值時,股價跌幅會較大。參數(shù):n、m1、m2天數(shù),一般取9、3、3。
macd指數(shù)平滑異同平均線該指標主要是利用長短期二條平滑平均線,計算兩者之間的差離值。該指標可以去除掉移動平均線經(jīng)常出現(xiàn)的假訊號,又保留了移動平均線的優(yōu)點。但由于該指標對價格變動的靈敏度不高,屬于中長線指標,所以在盤整行情中不適用。圖中柱線由綠翻紅是買入信號,由紅翻綠是賣出信號。macd曲線由高檔二次向下交叉時,則股價下跌幅度會較深。macd曲線由低檔二次向上交叉時,則股價上漲幅度會較大。股價高點比前一次高點高,而macd指標的高點卻比前一次高點低時,為牛背離,暗示股價會反轉(zhuǎn)下跌。參數(shù):short(短期)、long(長期)、m天數(shù),一般為12、26、9。
w&r威廉指標(william's%r)。低于20,超買,即將見頂,應及時賣出。高于80,超賣,即將見底,應伺機買進。這個指標與rsi、mtm指標配合使用,效果更好。參數(shù):n統(tǒng)計天數(shù)一般取14天。
五、實習認識及有關思考。
實習之前,感覺證券公司是有點神秘的,畢竟對證券市場還不太熟悉,具體到實務方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實習,對證券公司及其日常業(yè)務有了比較深刻的了解和認識,與此同時也思考了一些問題:(一)工作時間。股市開市是周一至周五上午9:30---11:30,下午1:00---3:00,證券公司辦理各種業(yè)務也是同步的,以股市為中心展開。(二)區(qū)分客戶。證券公司都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、小三類,重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務,這一點從營業(yè)部設有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外,大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費率(正常是千分之三)。
雖然時間很短,也有磕磕碰碰,但這次實習的確很有必要,很有意義同時也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷;我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司,學到了很多書本上沒有的知識,鍛煉了自己各方面的能力,圓滿完成了實習任務。
20xx年7月27日至20xx年8月10日,我在光大證券廣州解放北營業(yè)部進行了為期兩周的實習,期間學到了許多東西,接觸了證券行業(yè)資深的人士,感覺收獲頗多。
下面就將這兩個星期的所做所想,做一個簡要的總結。以下正文部分主要分為三部分,第一部分主要介紹營業(yè)部整體架構及各個部門的職責;第二部分重點介紹柜臺業(yè)務的具體內(nèi)容;第三部分重點是介紹自己實習感想和對于證券行業(yè)的全新的認識。
三部分的介紹以事實介紹為輔,個人感想為主,因為我覺得用兩周的時間去熟悉整一個業(yè)務是不太現(xiàn)實的,所以我將實習的主要目的定為:“了解整個營業(yè)部的整體的運作,初步熟悉各個部門的主要職責,重點熟悉柜臺的業(yè)務流程,更多的和人交流,從與人交流的過程中汲取經(jīng)驗,慢慢的對于證券行業(yè)有一個清晰的認識,為自己以后的發(fā)展方向定位?!?/p>
我實習的光大證券解放北營業(yè)部是光大證券在全國70多家營業(yè)部里面的一個,據(jù)說在廣東省500多家同行業(yè)的證券營業(yè)部里面排名50位以內(nèi)。
我真的能夠為來到這樣一個好的單位實習感到十分的榮幸,雖然沒有工資和補貼,但是能夠盡早的接觸到行業(yè)的龍頭企業(yè),實在是一個難得的學習的好機會。
據(jù)我的了解,解放北營業(yè)部就比如一個公司,其利潤收入絲毫不亞于一個中型的企業(yè),據(jù)說,解放北營業(yè)部上半年的傭金收入達到了兩千萬,其數(shù)字也是相當可觀了。營業(yè)部是其以銷售為目的一個機構,主要是代表總公司從事一個代理的職責,代理客戶從事證券的買賣交易,同時也從事一個中間介紹業(yè)務,例如股指期貨的中間介紹業(yè)務(ib)。
光大證券廣州解放北營業(yè)部上設總經(jīng)理一名,下設副總經(jīng)理兼營銷總監(jiān)和經(jīng)理助理兼營銷總監(jiān)各一名,下設五個部門,他們分別是市場部,客服部,it部,綜合部,交易部;還有一個是屏姐負責的融資融券和經(jīng)紀人專崗,這個好像是一個獨立的部門,如果是這樣話,(個人簡歷網(wǎng))那就一共有六個部門。
每個部門分工明確,各盡其職。各個部門都設經(jīng)理一名,地位僅次于總經(jīng)理和副總經(jīng)理,市場部的張鑫經(jīng)理,看得出在營業(yè)部的資歷應該算是比較老了;客服部的欣華姐,很好人,對客服部的下屬要求很嚴格,經(jīng)常會提醒大家趕緊回訪客戶;it部的胡延平經(jīng)理,大家都叫平哥,一人掌管著整一個it部,幸好現(xiàn)在來了兩個管培生,jack和韶旭;綜合部的鄭經(jīng)理我不是很了解;交易部是我待的時間最長的地方,雯靜師姐是經(jīng)理,她是唯一一個不是講白話的部門經(jīng)理,做事情也很賣力。這些事營業(yè)部的部門經(jīng)理,也算是營業(yè)部的領導層。
據(jù)我觀察,客服部是這個營業(yè)部的核心所在,需要最專業(yè)的分析和最周到地與客戶進行溝通,客服部的都是帥哥最集中的地方。其最日常的工作就是回訪客戶,確保能把每一個客戶特別是大客戶留住,同時,也要為客戶提出有用的交易方面的分析建議,這就需要我們客服部師兄師姐那方面的專業(yè)的證券分析的能力。在客服部,楊曦師兄是基本面分析的高手,侯國超師兄是技術分析的大師。同時客服部肩負著每天的營業(yè)部早盤和午盤點評的工作?!?/p>
交易部的日常的工作主要是面向客戶開戶、銷戶等一些最基本的業(yè)務,但是交易部是一個營業(yè)部的窗口,它的好壞直接關系到一個營業(yè)部的整體的運營情況,交易部也是最基本的崗位,是所有想坐辦公室的員工都必須經(jīng)歷的一個階段,或者說是所有的實習生,管培生的上崗前的第一站,它所需要了解每一個部門的職責,需要了解每一個客戶可能的面臨的業(yè)務方面的問題,對于整個營業(yè)部的業(yè)務知識都需要有非常全面的認識。如果時間允許,他們甚至要扮演其他部門的職責,替客戶解答一些專業(yè)性很強的問題,比如軟件的下載使用等。對于交易部,我想多說一點,因為交易部是我待的最長的地方,算起來,我有一半的時間實在柜臺的,雖然名義上我是客服部的實習生,但是客服部的事情專業(yè)性都太強了,我不能插手。在下面的第二部分我會想詳細的講一下在柜臺的所見所想。
市場部我所知道的主要是培養(yǎng)證券經(jīng)紀人,這也是他們現(xiàn)階段正在做的一項最重要的事情,市場部主要有客戶經(jīng)理組成,是營業(yè)部業(yè)務來源的基礎,也是非常重要的一個部門。同時市場部又兼顧著人事部的工作,在我實習期間,有差不多一天半是在市場部帶電話的,打電話通知那些投了簡歷應聘客戶經(jīng)理職位的人,所以市場部的周游是整個營業(yè)部我認為是最忙的一個人,整天找人幫他做事。
it部的了解我是很有針對性的,這個還取決于冬韻師姐那天給我下達的一個任務,要我在8號房查資料的同時,向it部的兩個管培生了解it部的事情,最后寫成10條總結。所以,就有了下面的十條“發(fā)現(xiàn)”:
1.日常負責開關機,平時系統(tǒng)維護,周末系統(tǒng)升級。
部僅一個經(jīng)理胡炎平,胡經(jīng)理客家人,已婚生子,參加工作13年。
3.早上開機,上午系統(tǒng)維護,其他部門有些問題。
4.下午關機,把銀行傳過來我們營業(yè)部的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)其他營業(yè)部。
5.周末加班做一些系統(tǒng)的測試,軟件的升級。
6.電腦的訂購也是it經(jīng)理做。
7.其他部門關于業(yè)務的問題也要問技術部。
8.幫徐總做一些決策上面的事情,較全面。
9.熟悉其他各個部門的業(yè)務和操作的流程。
10.在營業(yè)部的看盤的客戶有什么問題也要找技術部。
關于這十條發(fā)現(xiàn),最后冬韻姐給予的評價是:“太過表面,沒有什么獨特的發(fā)現(xiàn)?!逼鋵嵨矣X得這些只是一些皮毛的發(fā)現(xiàn),冬韻姐提供了一個很好的思路給我,就是要通過各種途徑去了解一個事物,而不是僅僅通過一個渠道,要充分挖掘現(xiàn)有的所能利用的資源。這一點我覺得非常重要。
綜合部,我確實不是很了解,這個部門字面上看起來就是聽綜合的,我從側(cè)面了解到,綜合部主要就是管財務的。很慚愧自己對綜合部知之甚少。
事情就是相當?shù)默嵥榱?,我們幫屏姐做事,整天就是在忙這些,經(jīng)紀人有任何問題都會去找屏姐,不管是客戶資料的填寫還是客戶轉(zhuǎn)接的問題。所以,我才有理由將屏姐這個專崗單獨定位成一個部門。
以上就是我所了解到的關于營業(yè)部的一些基本的皮毛,其實有很多事情都是第一次見到,都想把它們一一呈現(xiàn),只是那些現(xiàn)象如果一點一點加以描述的話,會顯得比較凌亂,因為這兩個星期實在見識了太多的東西,接觸了太多全新的概念。
我總結出來的這幾天柜臺的常見的業(yè)務主要有以下的幾個,由于都是自己通過觀察提問和自己親身經(jīng)歷得來的,所以應該不是很全面。主要見得最多的就是開戶,所以我重點介紹開戶的內(nèi)容,然后把我學到的其他業(yè)務方面的內(nèi)容略加闡述。
開戶。
這里所說的開戶是指的資金賬戶,是客戶在證券公司設立的一個存放買賣證券所需資金的賬戶,在這個資金在賬戶里面的資金證券公司會根據(jù)銀行的活期利息來計息。
如果僅僅是開戶的話,就只需要提供身份證和銀行卡,時間是9:30-16:00。要填寫的材料包括:一份合同、《基金投資權益須知》、《風險測評表》(測定客戶是否有能力開權證業(yè)務)、《三方存管協(xié)議》。(如果客戶要開通買賣創(chuàng)業(yè)板,則需要填寫《創(chuàng)業(yè)板的風險揭示書》)這些資料都是要客戶本人填寫,不允許有涂改,如果迫不得已要改正的話,需要在改正出簽上自己的名字,確認修改。接下來客戶要做就是去到自己所需要三方存管的銀行進行確認就行了。
關于這個三方存管,又牽扯到“一步式”和“兩步式”兩種不同的方法?!耙徊绞健钡霓k理時只需要在光大的營業(yè)部就可以一次性辦妥了,例如光大銀行和農(nóng)業(yè)銀行;而“兩步式”的辦理則需要開立資金賬戶以后再到相應的銀行確認,例如工商銀行和建設銀行等大部分銀行。
這樣你還是不能買賣證券的,因為你沒有證券賬戶,這就要開立證券賬戶,就是股東卡。
股東卡的開立要填寫《證券賬戶申請表》,開立的時間是交易日的交易期間,也就是9:30–15:00。如果開資金賬戶和證券賬戶兩者是分開進行的,那就需要另外填寫《資料更改表》和《指定交易申請表》。申請開立證券賬戶一般的是只開立人民幣a股賬戶,包括滬a和深a賬戶。值得注意的是,開證券賬戶,也就是股東卡,是需要支付開卡費的,上海的是50人民幣,深證的是40人民幣,這部分錢是交給證券交易所的,只是證券公司代收的,但是多數(shù)情況下證券公司是不會向客戶收取這一項費用的,而自己替客戶交納,只有極少數(shù)的個人投資者單獨來開戶的時候,才會收?。ㄈ绻薪?jīng)紀人和客戶經(jīng)理帶來的,就一定不用收)。關于這個收開卡費的問題,我一直很迷惑,因為太有彈性了,但是我有不便于問,所以至今還未有答案。
銷戶。
一般銷戶需要經(jīng)過兩個工作日,第一天要完成轉(zhuǎn)托管,和撤銷指定交易,然后證券公司會進行結息,帶到第一天下午銀行結算完成后,保證你的資金賬戶內(nèi)的錢可以全部轉(zhuǎn)出;第二天將資金賬戶內(nèi)的錢全部轉(zhuǎn)出,這樣才可以撤銷資金賬戶和三方存管。
值得注意的是,銷了股東卡,深a的可以馬上重新申請,但滬a不可以。原因是滬a銷戶業(yè)務要t+1才生效,要第二天才能重新申請。
其他的柜臺業(yè)務,例如“一柜通”、“客戶資料修改”等,我基本上沒有觀察過這種業(yè)務,所以也沒有太多的了解。
在柜臺差不多待了一個星期,觀察到了很多業(yè)務上面的做法,同時也感受到了很多的細節(jié)之處是非常值得注意的。主要有以下幾點:
1、柜臺業(yè)務的資料擺放都是非常的有序,開戶的資料統(tǒng)一放在一起,然后每種業(yè)務的資料都是歸類放好,非常方便超找,但是有一個小小的毛病就是三方存管的單子老是一大堆,要找出客戶所需要的,經(jīng)常是要找好久才可以找到,這個問題有待解決,我覺得可以先將15間銀行初步分一下類,比如分三類,每一類就五間,這樣子就會相對快一些,但是這肯定不是最好的方法。
2、在天開戶資料的時候,為了節(jié)省時間,我們一般是要求客戶先填寫《風險測評表》,然后再填寫《開戶申請表》,這樣子柜員在客戶填寫資料的同時也不至于閑著,可以先錄入資料。
3.客戶的兩個密碼(登錄密碼和交易密碼)一般都是為客戶設成一樣的,因為防止客戶混淆而產(chǎn)生麻煩,同時也是避免給客戶解釋而耽誤時間,但是這其實也是一個隱患,當股民不清楚這兩個密碼的不同而造成損失的時候,其實營業(yè)部也有一定的責任,畢竟我們平常的時候看盤都是會同時登陸資金賬戶的,所以在節(jié)省了時間和精力的同時也埋下了安全隱患。
4、柜員對于客戶的態(tài)度不是一般的好,這一點對我的印象特別的深,基本上是有問必答,這一方面體現(xiàn)了營業(yè)部柜員的專業(yè)知識非常的過硬,另一方面也體現(xiàn)了對待客戶的態(tài)度很端正。他們時刻把自己放在一個服務者的態(tài)度,這和我?guī)状卧阢y行看到的銀行柜員的表現(xiàn)形成了鮮明的對比,就更別說我們的鐵老大鐵路部門的有些工作人員了。
5、除去雯靜姐不說,冬韻姐和嚴慧姐兩個人真的是一天忙到晚,基本上是沒有休息的時候,有客戶來就要為客戶服務,客戶走了則要審單,簽章,之后閑下來的時間又要查資料,完善客戶的資料。每天都要加班,有時候甚至中午都沒法休息,也要加班,因為客戶多的話就要加班審單。我終于深深的體會到了楊曦師兄所說的:“在營業(yè)部做事是沒有加不加班的,你完全可以自主選擇,只是你要把手頭的事情做好了才行?!?/p>
1.認識業(yè)內(nèi)業(yè)外人士,增長見識。
實習期間,最大的收獲我覺得莫過于認識了很多的人,并且從他們身上學到了很多的東西。從第一天誰都不認識,戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢的過了一天,到慢慢的熟悉營業(yè)部的大部分的師兄師姐,熟悉每一個管理培訓生,熟悉一部分的證券經(jīng)紀人,甚至是保衛(wèi)處的黃叔,這是一個成長的過程,是一個增長見識的過程。
從營業(yè)部的師兄師姐身上,我學到的是他們對證券行。
業(yè)的熱愛和執(zhí)著,是對目前從事的工作的全身心投入的態(tài)度。
很清楚的記得欣華姐說過,“因為我熱愛這份工作,我熱愛這個職業(yè),所以我從來沒有懷疑過,哪怕是在證券市場出于極度低迷的時候。只要你有興趣,你就會去投入精力研究它?!眹瑤熜忠舱f道,“我是從大一就開始買股票的,那時候幾乎天天不去上課,全部精力都花在了研究股票上面。”楊曦師兄是我在營業(yè)部最佩服的一個人,很有氣場,很有影響力,楊曦師兄每天都是我們客服部第一個到的人,就算是我最早的時候8點多一點就到了,這時候,楊曦師兄已經(jīng)是西裝筆挺的坐在了辦公桌前,這種對于工作的態(tài)度對我的啟發(fā)很大,在證券業(yè)這個人才競爭非常激烈的地方,只有通過兢兢業(yè)業(yè)的不斷努力,才能往上爬的更高,爬的更快。另一個細節(jié)是我在客服部看到的獨有的現(xiàn)象,在楊曦師兄的辦公桌電腦鍵盤上面,經(jīng)常會貼滿了一個個黃色的醒目的小便箋,上面可能是寫著當天或者最近要完成的任務,包括當我請楊曦師兄為我寫實習證明這件事,這種對工作的一絲不茍的態(tài)度肯定是一個人成功的關鍵。
同時,在屏姐身上我學到的是接受,不管再多的事情,都要學會接受,當上頭有任務下達的時候,你都要毫不猶豫的接受。這一點也是很重要的我覺得,因為工作中你沒什么機會能夠自己選擇你喜歡做什么,而大部分時間都是你應該做什么,必須做什么。雖然屏姐一個人既要管經(jīng)紀人,又要處理融資融券等衍生業(yè)務,但是在屏姐口里面我沒有聽到一句消極的話,即使是在很忙的時候,有經(jīng)紀人來問屏姐問題,她都會事無大小一一解答。
交易部的嚴慧師姐,給我留下印象最深的是對于工作的毫不馬虎,幫嚴慧姐復印證件,她會要求你復印身份證和銀行卡是要將墨的濃度調(diào)到中間一格,而復印股東卡的時候就要調(diào)到中間偏右兩個,以便可以把章清楚的顯示出來。
市場部的周游師兄,他交給我的是和客戶的交流,是對待自己服務的對象的時候一定要穩(wěn)得住對方,但同時又要維護營業(yè)部甚至整個光大證券的形象,這一點在我打了兩天的電話中體現(xiàn)的淋漓盡致。另外,周游師兄對于工作和生活的積極的態(tài)度也是很值得學習的,不管工作多忙,他總是一副樂觀的樣子,感染到周圍的很多同事,利己利人。
再說現(xiàn)在營業(yè)部的幾個管培生,從他們那里我看到的是我未來的影子,是剛從學校踏入社會的時候的樣子,在這個階段,他們的確相比于營業(yè)部的師兄師姐來說少了一點穩(wěn)重和淡定,但是他們都是經(jīng)過三四輪的篩選才得以進入光大的,能力都是挺強的。
應該說,很多進入光大的管培生都是專業(yè)不對口的,但是我覺得公司看中的更多的是他們的能力和經(jīng)歷,志勇從大一暑假就開始實習,可謂經(jīng)歷豐富;萌萌也是從大一就開始投資股票,也可以算是股市老手了。在這個實踐出真知的行業(yè),顯然這種閱歷是挺重要的。說到萌萌,我想再多說兩句,萌萌也是學金融的,相比之下,他的專業(yè)知識水平相對來說要高出我好多好多,對于行業(yè)的理解,對于金融現(xiàn)象的分析看法,都是我所要學習的榜樣。
很慶幸的是我選擇了實習,避免了有些人到大四的時候的遺憾,因為在那些管培生里面,我也是經(jīng)??梢月牭揭恍┖蠡诘穆曇簦蠡谧约寒敵鯖]有好好鍛煉自己,沒有為自己創(chuàng)造更好的機會。
另一個我覺得要提一下的群體就是證券經(jīng)紀人,在我實習的兩周時間里,一共接觸了兩批在營業(yè)部培訓的證券經(jīng)紀人,并且見證了第一批的經(jīng)紀人從成長到實戰(zhàn)的整一個過程,感觸頗多。證券經(jīng)紀人,是營業(yè)部聘用的,為營業(yè)部招攬客戶的一個職位,用營業(yè)部的話說,就是一個很有前途的職業(yè),主要是靠傭金生活的,由于不是營業(yè)部的正式員工,而是一種委托代理的關系,所以他們的基本的工資保障是很低的。在我看來,這是一個很辛苦的職業(yè),確實,整天都要往外面跑,去拉客戶,做著和客戶經(jīng)理一樣的活,卻享受不到客戶經(jīng)理員工一級的待遇,但是我發(fā)現(xiàn)那些經(jīng)紀人都是熱情非常的高,他們也深知自己不是名牌大學畢業(yè),能夠在自己的崗位上做出一番成就本身就是最大的成功。這種對待工作的泰然的態(tài)度,是很值得學習的,其實本身工作就沒有貴賤之分,況且證券經(jīng)紀人職業(yè)也是需要有很強的專業(yè)知識的。與這些經(jīng)紀人的交流中我發(fā)現(xiàn),他們的專業(yè)知識十分過硬,而且?guī)缀趺恳粋€人都有證券投資的經(jīng)歷,這一點也是挺讓人佩服的。
2.一個充滿激情與挑戰(zhàn)的行業(yè)。
雖然自己的專業(yè)是金融學,但是很慚愧的是在這之前,我似乎對證券行業(yè)一無所知,對它的運作,流程,收益,風險等等都是知之甚少,而今,通過在光大的實習,我突然發(fā)現(xiàn)自己對這個行業(yè)有了一個初步的了解,開始漸漸喜歡上了這個行業(yè),這個充滿了激情和挑戰(zhàn)的行業(yè),也愿意從此開始涉足這個行業(yè),試探性的去感受這個行業(yè)是否值得自己為之終生奮斗。
在這個行業(yè),客戶就是上帝,客戶就是我們金錢的來源,得罪了客戶就等于斷了自己的財路,所以,這個行業(yè)是需要與人交流的,特別是在營業(yè)部這樣一個客戶代理機構,這一點就更加能夠體現(xiàn)。
在這個行業(yè),你需要有十分的敏銳性,對待行業(yè)的信息要十分的敏感。你要懂得每天去關注時事咨詢,關注行業(yè)的動態(tài),培養(yǎng)自己的對于信息的敏銳的嗅覺。
在營業(yè)部工作,你需要有很強的耐心,需要做十分瑣碎的事情,或者重復的做同一件事情,就像客服部的就整天做回訪,天天如此,我也問過欣華姐,這樣子的重復不枯燥嗎,欣華姐的回答是,“如果哪天沒有客戶可以回訪了,那才是大難臨頭的時候?!本拖窠灰撞空炀褪情_戶銷戶,重復著同一件事情。
在證券行業(yè),你要有很強的分析能力,這就要在前期有一個很好的專業(yè)知識的學習和實踐的運用,要交足學費方才能有所知曉。國超師兄說過,“做股票的不容易就在于,你學的越多就會發(fā)現(xiàn)你知道的越少?!边@說明,證券業(yè)是一個無止境的行業(yè),學無止境,做股票其實真正不是考學出來的,而是靠感悟,考實踐總結。
這個行業(yè)的人都是那么的年輕,就拿我們營業(yè)部來說,百分之90以上人的年齡都在30歲以下,這也充分印證了證券業(yè)師一個朝氣蓬勃的產(chǎn)業(yè),這里的每一個人都是充滿活力的,充滿了激情,充滿了對未來的憧憬。
在營業(yè)部,你要學會笑,學會對客戶笑,對同事笑,“有時候客戶不順心,來找你發(fā)脾氣,但是你要可以讓客戶氣著來,笑著走?!睏铌貛熜质沁@樣教導我的。
“證券業(yè)正在逐步走向低傭時代,比20xx年的時候還要低,技術在證券業(yè)的分量占比越來越大,大賺的時代已經(jīng)過去?!毙廊A姐說。在欣華姐的強烈的影響下,我開了一個證券賬戶,開始了自己的投資生涯,逐步試水這個行業(yè)。
兩個星期的實習這么快就結束了,想想當初自己是多么的膽怯,走進了光大,戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢的一整天,到后來慢慢的認識周圍的人,認識周圍的事物,學會了怎么樣去和別人交流,怎么樣去向別人學習。
還記得最后一天的大早,當時心里面想的就是終于可以休息了,終于不用天天起早,天天擠公交,天天穿正裝上下班,天天在營業(yè)部里面做事情,天天吃路邊攤地溝油,天天都要早睡,玩的不盡興······現(xiàn)在想來,當時自己的想法其實是多么的幼稚,因為這些種種經(jīng)歷是那么的難得,種種經(jīng)歷是那么的可貴,有事情可以做事多么幸福的。
當真正要離開的時候,我才真正體會到什么叫做軟弱,這時候的人的情感是最脆弱的,當我和客服部的師兄師姐們道別的時候,我是多么的舍不得,發(fā)自內(nèi)心的舍不得,不為什么,就為這兩個星期以來的相處,就為這兩個星期以來的學習,這兩個星期整天的稱呼“欣華姐,楊曦師兄,心誠師兄,國超師兄“,不止是客服部的,還有我們營業(yè)部的師兄師姐,都給了我很多的照顧,“屏姐,邵薇姐,冬韻姐,嚴慧姐,周游師兄,”,包括我們一起相處的管培生們,“志勇,萌萌,潔柯,韶旭,澤民,宋林”,所有的這些人,都是給予了我很大的幫助,在我最需要有人交流的時候給了我一個空間。我很感激他們。
最后和國超師兄來了一個激情的擁抱,那是對我的一種最好的信任和肯定。我可以問心無愧的說,我對得起給予我?guī)椭乃腥?,因為我沒有辜負他們的教誨,以后也不會。特別要感謝欣華姐,給了我這次機會,還有楊曦師兄,百忙之中還要照顧我。
當踏出光大的那一刻起,我就沒有的名正言順的理由再次來到營業(yè)部,但是我說過,我會回來看大家的。
本文目錄。
為了通過實踐深入理解所學知識,并為將來就業(yè)打下良好基礎,我按照專業(yè)認識實習的要求,參加了暑期的實習。我此次實習的單位是華西證券南充營山縣營業(yè)部,地點位于四川省南充市營山縣朗池鎮(zhèn)81號。華西證券有限責任公司成立于xx年6月26日,是在合并重組原四川省證券股份有限公司和四川證券交易中心的基礎上,通過增資擴股而規(guī)范組建的四川省首家跨區(qū)域大型證券公司,是四川省唯一一家綜合類證券公司。注冊資本為10.13億元,注冊地在四川省成都市。
我此次實習的崗位主要是客戶經(jīng)理,除此之外,也學習了一些其他的關于股票和股市的知識,讓我收獲很多。首先介紹一下客戶經(jīng)理的崗位,通俗地講,客戶經(jīng)理就是帶著客戶在股市開戶,并且從此之后適當為客戶提供相應的咨詢服務,或是在適當時機給客戶以建議等等,同時,為證券公司擴大交易額與營業(yè)額??傊?,一旦客戶經(jīng)理與客戶的關系建立起來后,客戶經(jīng)理應當與客戶保持密切的聯(lián)系,盡心為客戶服務。
二、??實習內(nèi)容及過程。
我此次實習的主要內(nèi)容是學習做一名客戶經(jīng)理,除此之外,還有一些其他的股票方面的知識。
實習的第一天,我首先了解了客戶經(jīng)理需要做的一些業(yè)務。首先,客戶經(jīng)理要負責拓展銷售渠道,開發(fā)新客戶,銷售公司發(fā)行或代銷的金融理財產(chǎn)品;其次,負責把證券公司的金融產(chǎn)品和服務方面的信息傳遞給現(xiàn)有的和潛在的客戶;再次,負責為客戶提供金融理財?shù)暮侠砘ㄗh,為客戶實現(xiàn)資產(chǎn)的保值、增值;最后,組織并策劃高級營銷活動,開發(fā)高端市場。
接下來,我就跟著營業(yè)部的客戶經(jīng)理接待客戶并跟隨他們?nèi)ラ_戶。通過學習,我了解了最基礎的開戶的流程。開戶的流程比較簡單,首先需要在華西證券的網(wǎng)站上進行預約,得到預約號,然后帶著客戶去柜臺,簽署各種。
合同。
其中包括與證券公司的一份協(xié)議和與所要聯(lián)網(wǎng)的銀行的一份協(xié)議并且對客戶進行現(xiàn)場的照片采集。在一切手續(xù)辦理妥當后客戶會得到自己在股市的賬號。由于現(xiàn)在在推行網(wǎng)絡化所以以前的卡現(xiàn)在都不發(fā)了。在開戶的過程中客戶經(jīng)理需要對客戶進行風險提醒。在后來的幾天中我也曾獨立帶著客戶去開戶。
后來逐漸的,帶我的客戶經(jīng)理給我講了很多和客戶保持好的關系的方法。平時我也幫他做一些文案上的工作,比如,將他的客戶資料歸類,然后全部輸?shù)诫娔X上,這個工作是非常有必要的。通過定期對客戶資料的整理,客戶經(jīng)理可以了解到哪些客戶的資金漲得多或是跌得多,從而有針對性地對客戶進行提醒或是幫助選股等等。這項工作,還有一個作用就是,它就像一個電話簿一樣,方便客戶經(jīng)理與客戶之間的聯(lián)系??蛻艚?jīng)理可以定期給自己的客戶們發(fā)短信,然后根據(jù)客戶的反應,看哪些客戶比較需要或是歡迎你的幫助,然后有針對性地為客戶解決問題,讓自己在客戶群中樹立一個好口碑。平時可以根據(jù)自己的整理,能發(fā)現(xiàn)一些炒股比較厲害的客戶,這樣的話,作為客戶經(jīng)理,可以在周末或節(jié)假日的時候,把客戶組織起來進行一些休閑娛樂活動等,從而給客戶們提供了一個相互交流的機會和平臺,讓比較厲害的客戶說出自己的一些心得體會,供大家參考,這樣的話,自己在客戶中能夠有一個好口碑,從而可能你的客戶會為你帶來更多的客戶,并且你也能為公司創(chuàng)造更高的業(yè)績,豈不達到雙贏的效果。
作為客戶經(jīng)理,能做的當然遠不止這些,除了以上所說的之外,還可以在網(wǎng)上建立一個與客戶間交流的平臺,比如qq群或者是博客。時常與客戶們討論一些時事或股市上的行情,并且客戶經(jīng)理自己要深入研究,當客戶問到一些問題時,要盡量都能解決。這樣,當客戶經(jīng)理與客戶之間建立了良好的關系,客戶在客戶經(jīng)理的服務下資產(chǎn)增值后,必然會有更多的客戶找到你,那么客戶經(jīng)理自己的業(yè)績量也就上去了。這些都是在實習過程中帶我的師父教給我的東西。
以上的東西,都是帶我的師父告訴我的怎樣成為一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理的一些方法。作為一名金牌客戶經(jīng)理的他,在這些方面都是很熟悉的。在教了我這些東西之外,還讓我在證券職業(yè)能力學習網(wǎng)上面進行在線學習,學習的課程是《商品指數(shù)》和《另類投資之個人理財產(chǎn)品和理財渠道》在學習的過程中我也做了一些筆記,對相關方面的知識有了一些了解。我知道了一些比較有代表性的指數(shù),如高盛指數(shù)、羅杰斯指數(shù)、道瓊斯指數(shù)、標準普爾商品指數(shù)、德意志銀行流通商品指數(shù)等,這些都是國際上比較有代表意義的商品指數(shù)。還了解到了一些現(xiàn)貨指數(shù),像義烏中國小商品指數(shù)、南華商品期貨指數(shù)等。同時我也知道了商品指數(shù)的意義,它可以反映市場上價格水平變動,有利于進行投資選擇,也是觀察、判斷國家經(jīng)濟、政治現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢的重要依據(jù),同時也有利于政府決策。除此之外,我也了解到了一些理財?shù)姆椒ā?/p>
由于證券從業(yè)人員是不能炒股的,所以這方面的東西是由另外一位師父教我的。他是一名做私募的經(jīng)紀人,對股票了解很深,從91年開始就涉足股市了。我在他的辦公室也呆了一小段時間。在辦公室里,我每天主要就是看看大盤,有不懂的就問師父,或者師父想到什么就講給我。由于在實習的這段時間股市急劇波動下挫,不是特別景氣,所以沒怎么產(chǎn)生交易。在跟這位師父學習的過程中,我主要知道了一些股市和股票的基本知識,了解到了一些基本的分析k線的方法,還有一些選股的依據(jù)。比如,從k線上看,當日線位于所有均線之上時,應該是比較穩(wěn)定的,大跌的可能性小一點,當日線位于所有均線之下時,那么它就失去了支撐點,就非常容易下跌。而選股上呢,主要看公司的資金規(guī)模和財務報表,而財務報表上,凈利潤和流動資金是比較重要的。并且平時要一直關注國家的政策、公布的經(jīng)濟數(shù)據(jù)等。而現(xiàn)在師父關注的比價多是是剛上市的新股或次新股,比如比亞迪、山東章鼓、寧波建工、仟源制藥等,同時也一直關注銀行股,因為銀行股的盤都比較大,所以當它有較大的波動時,會對整個股市都有影響。在這位師父這,我每天都自己看著大盤,并且耳濡目染地受著他的影響,逐漸地去了解這個領域。
這次實習的時間不長,從8月8號到8月23號,共兩個星期的工作日,能讓我實際操作的東西也很少,大部分時間是聽師父說,自己學習。從客戶經(jīng)理師父那里,學到的溝通客戶的方法讓我受益匪淺,這是一種在營銷方面很好的方法,讓我有一種眼前一亮的感覺。在學校中也許我們也會有涉及到一些營銷方面的東西,但是能學到這么具體的方法的,也只能在實習過程中,聽這些有實際經(jīng)驗的人員的介紹了,因為他們在實際工作中會遇到各種各樣的情況,因而時間久了就會有豐富的經(jīng)驗來應對,也會總結出很多非常棒的方法,這些都是我們在書本上的理論知識中所找不到的。這同時也讓我聯(lián)想到,即使所做的不是證券行業(yè),而是做其他行業(yè),這樣的營銷方法也是非常可取的,這也是非常需要耐心和細心的。所以,這一點也讓我體會到了實習的重要性。
在對專業(yè)知識的學習上,我也是非常有收獲的,這讓我了解到了一些在學校所學學科之外的知識,并且也對一些本來就在課堂上了解到的東西有了加深的了解。而在實習過程中每天對大盤的觀察,也讓我可以說是對股市開始入門了,開始逐漸了解這個,作為一名學國際金融與貿(mào)易的學生,不了解股市是很慚愧的,而在實習的過程中,我能有這樣一個手把手教我的師父,可以說我是很幸運的,所以我也很感謝師父交給我的東西。
在這次實習過程中,我也發(fā)現(xiàn)了自己的一些問題。在證券這個行業(yè),很多地方還是需要和人打交道的,尤其是比較基層的崗位,而我們將來出去必然不大可能直接做高層,所以幾乎還是要從基層做起,而我就感覺自己與各種人打交道的能力不夠強,還需要多加鍛煉。還有一點就是專業(yè)知識的學習上還不夠扎實?,F(xiàn)在總會聽到有人這么說,大學里面學的東西都沒用,書本上的知識都沒用,理論知識都沒用,但是通過這次實習,我發(fā)現(xiàn)這樣的說法是錯誤的。帶我的師父,雖然學歷并不是特別高,但是我決不能說他們的理論知識不行,他們的很多東西也都是基于書本上的知識的,是需要不斷學習的。而且,作為一名客戶經(jīng)理,如果你沒有扎實的理論知識,你在客戶面前就不具有說服力,讓客戶無法覺得你足夠優(yōu)秀可靠,所以,這些都是很重要的。而我審視自己,發(fā)現(xiàn)自己對一些課本上的知識確實掌握得不夠牢固,很多東西是知道但說不出來,還有就是知其然不知其所以然。所以,我發(fā)現(xiàn)自己這樣的問題后,我也將在接下來的學習中加強這一點。
以上就是我本次的專業(yè)認識。
辛苦老師評閱了。
共青團西南科技大學委員會拓展實踐部制。
一、實習單位及崗位介紹。
為了通過實踐深入理解所學知識,并為將來就業(yè)打下良好基礎,我按照專業(yè)認識實習的要求,參加了暑期的社會實踐。我此次實習的單位是華西證券南充營山縣營業(yè)部,地點位于四川省南充市營山縣朗池鎮(zhèn)81號。華西證券有限責任公司成立于xx年6月26日,是在合并重組原四川省證券股份有限公司和四川證券交易中心的基礎上,通過增資擴股而規(guī)范組建的四川省首家跨區(qū)域大型證券公司,是四川省唯一一家綜合類證券公司。注冊資本為10.13億元,注冊地在四川省成都市。
我此次實習的崗位主要是客戶經(jīng)理,除此之外,也學習了一些其他的關于股票和股市的知識,讓我收獲很多。首先介紹一下客戶經(jīng)理的崗位,通俗地講,客戶經(jīng)理就是帶著客戶在股市開戶,并且從此之后適當為客戶提供相應的咨詢服務,或是在適當時機給客戶以建議等等,同時,為證券公司擴大交易額與營業(yè)額??傊?,一旦客戶經(jīng)理與客戶的關系建立起來后,客戶經(jīng)理應當與客戶保持密切的聯(lián)系,盡心為客戶服務。
二、?實習內(nèi)容及過程。
我此次實習的主要內(nèi)容是學習做一名客戶經(jīng)理,除此之外,還有一些其他的股票方面的知識。
實習的第一天,我首先了解了客戶經(jīng)理需要做的一些業(yè)務。首先,客戶經(jīng)理要負責拓展銷售渠道,開發(fā)新客戶,銷售公司發(fā)行或代銷的金融理財產(chǎn)品;其次,負責把證券公司的金融產(chǎn)品和服務方面的信息傳遞給現(xiàn)有的和潛在的客戶;再次,負責為客戶提供金融理財?shù)暮侠砘ㄗh,為客戶實現(xiàn)資產(chǎn)的保值、增值;最后,組織并策劃高級營銷活動,開發(fā)高端市場。
接下來,我就跟著營業(yè)部的客戶經(jīng)理接待客戶并跟隨他們?nèi)ラ_戶。通過學習,我了解了最基礎的開戶的流程。開戶的流程比較簡單,首先需要在華西證券的網(wǎng)站上進行預約,得到預約號,然后帶著客戶去柜臺,簽署各種合同,其中包括與證券公司的一份協(xié)議和與所要聯(lián)網(wǎng)的銀行的一份協(xié)議,并且對客戶進行現(xiàn)場的照片采集。在一切手續(xù)辦理妥當后,客戶會得到自己在股市的賬號。由于現(xiàn)在在推行網(wǎng)絡化,所以以前的卡現(xiàn)在都不發(fā)了。在開戶的過程中,客戶經(jīng)理需要對客戶進行風險提醒。在后來的幾天中,我也曾獨立帶著客戶去開戶。
后來逐漸的,帶我的客戶經(jīng)理給我講了很多和客戶保持好的關系的方法。平時我也幫他做一些文案上的工作,比如,將他的客戶資料歸類,然后全部輸?shù)诫娔X上,這個工作是非常有必要的。通過定期對客戶資料的整理,客戶經(jīng)理可以了解到哪些客戶的資金漲得多或是跌得多,從而有針對性地對客戶進行提醒或是幫助選股等等。這項工作,還有一個作用就是,它就像一個電話簿一樣,方便客戶經(jīng)理與客戶之間的聯(lián)系??蛻艚?jīng)理可以定期給自己的客戶們發(fā)短信,然后根據(jù)客戶的反應,看哪些客戶比較需要或是歡迎你的幫助,然后有針對性地為客戶解決問題,讓自己在客戶群中樹立一個好口碑。平時可以根據(jù)自己的整理,能發(fā)現(xiàn)一些炒股比較厲害的客戶,這樣的話,作為客戶經(jīng)理,可以在周末或節(jié)假日的時候,把客戶組織起來進行一些休閑娛樂活動等,從而給客戶們提供了一個相互交流的機會和平臺,讓比較厲害的客戶說出自己的一些心得體會,供大家參考,這樣的話,自己在客戶中能夠有一個好口碑,從而可能你的客戶會為你帶來更多的客戶,并且你也能為公司創(chuàng)造更高的業(yè)績,豈不達到雙贏的效果。
作為客戶經(jīng)理,能做的當然遠不止這些,除了以上所說的之外,還可以在網(wǎng)上建立一個與客戶間交流的平臺,比如qq群或者是博客。時常與客戶們討論一些時事或股市上的行情,并且客戶經(jīng)理自己要深入研究,當客戶問到一些問題時,要盡量都能解決。這樣,當客戶經(jīng)理與客戶之間建立了良好的關系,客戶在客戶經(jīng)理的服務下資產(chǎn)增值后,必然會有更多的客戶找到你,那么客戶經(jīng)理自己的業(yè)績量也就上去了。這些都是在實習過程中帶我的師父教給我的東西。
以上的東西,都是帶我的師父告訴我的怎樣成為一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理的一些方法。作為一名金牌客戶經(jīng)理的他,在這些方面都是很熟悉的。在教了我這些東西之外,還讓我在證券職業(yè)能力學習網(wǎng)上面進行在線學習,學習的課程是《商品指數(shù)》和《另類投資之個人理財產(chǎn)品和理財渠道》在學習的過程中我也做了一些筆記,對相關方面的知識有了一些了解。我知道了一些比較有代表性的指數(shù),如高盛指數(shù)、羅杰斯指數(shù)、道瓊斯指數(shù)、標準普爾商品指數(shù)、德意志銀行流通商品指數(shù)等,這些都是國際上比較有代表意義的商品指數(shù)。還了解到了一些現(xiàn)貨指數(shù),像義烏中國小商品指數(shù)、南華商品期貨指數(shù)等。同時我也知道了商品指數(shù)的意義,它可以反映市場上價格水平變動,有利于進行投資選擇,也是觀察、判斷國家經(jīng)濟、政治現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢的重要依據(jù),同時也有利于政府決策。除此之外,我也了解到了一些理財?shù)姆椒ā?/p>
由于證券從業(yè)人員是不能炒股的,所以這方面的東西是由另外一位師父教我的。他是一名做私募的經(jīng)紀人,對股票了解很深,從91年開始就涉足股市了。我在他的辦公室也呆了一小段時間。在辦公室里,我每天主要就是看看大盤,有不懂的就問師父,或者師父想到什么就講給我。由于在實習的這段時間股市急劇波動下挫,不是特別景氣,所以沒怎么產(chǎn)生交易。在跟這位師父學習的過程中,我主要知道了一些股市和股票的基本知識,了解到了一些基本的分析k線的方法,還有一些選股的依據(jù)。比如,從k線上看,當日線位于所有均線之上時,應該是比較穩(wěn)定的,大跌的可能性小一點,當日線位于所有均線之下時,那么它就失去了支撐點,就非常容易下跌。而選股上呢,主要看公司的資金規(guī)模和財務報表,而財務報表上,凈利潤和流動資金是比較重要的。并且平時要一直關注國家的政策、公布的經(jīng)濟數(shù)據(jù)等。而現(xiàn)在師父關注的比價多是是剛上市的新股或次新股,比如比亞迪、山東章鼓、寧波建工、仟源制藥等,同時也一直關注銀行股,因為銀行股的盤都比較大,所以當它有較大的波動時,會對整個股市都有影響。在這位師父這,我每天都自己看著大盤,并且耳濡目染地受著他的影響,逐漸地去了解這個領域。
這次實習的時間不長,從8月8號到8月23號,共兩個星期的工作日,能讓我實際操作的東西也很少,大部分時間是聽師父說,自己學習。從客戶經(jīng)理師父那里,學到的溝通客戶的方法讓我受益匪淺,這是一種在營銷方面很好的方法,讓我有一種眼前一亮的感覺。在學校中也許我們也會有涉及到一些營銷方面的東西,但是能學到這么具體的方法的,也只能在實習過程中,聽這些有實際經(jīng)驗的人員的介紹了,因為他們在實際工作中會遇到各種各樣的情況,因而時間久了就會有豐富的經(jīng)驗來應對,也會總結出很多非常棒的方法,這些都是我們在書本上的理論知識中所找不到的。這同時也讓我聯(lián)想到,即使所做的不是證券行業(yè),而是做其他行業(yè),這樣的營銷方法也是非??扇〉模@也是非常需要耐心和細心的。所以,這一點也讓我體會到了實習的重要性。
在對專業(yè)知識的學習上,我也是非常有收獲的,這讓我了解到了一些在學校所學學科之外的知識,并且也對一些本來就在課堂上了解到的東西有了加深的了解。而在實習過程中每天對大盤的觀察,也讓我可以說是對股市開始入門了,開始逐漸了解這個,作為一名學國際金融與貿(mào)易的學生,不了解股市是很慚愧的,而在實習的過程中,我能有這樣一個手把手教我的師父,可以說我是很幸運的,所以我也很感謝師父交給我的東西。
在這次實習過程中,我也發(fā)現(xiàn)了自己的一些問題。在證券這個行業(yè),很多地方還是需要和人打交道的,尤其是比較基層的崗位,而我們將來出去必然不大可能直接做高層,所以幾乎還是要從基層做起,而我就感覺自己與各種人打交道的能力不夠強,還需要多加鍛煉。還有一點就是專業(yè)知識的學習上還不夠扎實?,F(xiàn)在總會聽到有人這么說,大學里面學的東西都沒用,書本上的知識都沒用,理論知識都沒用,但是通過這次實習,我發(fā)現(xiàn)這樣的說法是錯誤的。帶我的師父,雖然學歷并不是特別高,但是我決不能說他們的理論知識不行,他們的很多東西也都是基于書本上的知識的,是需要不斷學習的。而且,作為一名客戶經(jīng)理,如果你沒有扎實的理論知識,你在客戶面前就不具有說服力,讓客戶無法覺得你足夠優(yōu)秀可靠,所以,這些都是很重要的。而我審視自己,發(fā)現(xiàn)自己對一些課本上的知識確實掌握得不夠牢固,很多東西是知道但說不出來,還有就是知其然不知其所以然。所以,我發(fā)現(xiàn)自己這樣的問題后,我也將在接下來的學習中加強這一點。
以上就是我本次的暑假。
辛苦老師評閱了。
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1.1實習單位簡介。
金元證券股份有限公司簡稱金元證券,金元證券股份有限公司成立于xx年8月,是經(jīng)中國證監(jiān)會批準,由首都機場集團公司作為核心股東出資成立的綜合類證券公司,是首都機場集團金融板塊的核心企業(yè)之一。公司注冊資本9億元,開業(yè)以來年年盈利,凈資本率達90%以上。公司總部位于深圳,在全國各大中心城市設有25家證券營業(yè)部(遼寧、北京、天津、江蘇、上海、浙江、廣東、海南、湖南、湖北、四川、陜西、新疆),旗下設有金元期貨經(jīng)紀有限公司和金元比聯(lián)基金管理有限公司等子公司,已形成證券、期貨、基金業(yè)務良性互動的證券控股集團運作模式。金元證券堅持"誠信、親和、創(chuàng)新、志成"的企業(yè)精神和"穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)范管理、風險控制"的經(jīng)營理念,并將其貫穿于經(jīng)營管理和客戶服務的每個環(huán)節(jié)。公司全體同仁以使命感、事業(yè)心和專業(yè)追求致力于為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的全方位服務。并努力為繁榮和發(fā)展中國證券市場,推動中國資本市場建設進程貢獻力量。公司地址:深圳市深南大道4001號時代金融中心大廈17層。郵編:518048。在未來的發(fā)展中,金元證券的發(fā)展策略是通過實施資本公眾化、資產(chǎn)輕型化、經(jīng)營集約化、服務差異化等戰(zhàn)略來增強公司的營銷能力、定價能力、風控能力、研發(fā)創(chuàng)新能力,同時提升公司的企業(yè)文化水平,從而進一步完善公司的治理機制。相信在金元證券積極健康的經(jīng)營理念的引導下,在金元證券全體員工的不斷努力下,金元將會更加強大。
1.2實習過程的基本回顧。
1.2.1實習過程介紹。
這次實習主要有:熟悉證券開戶流程以及臨時情況的處理方法,對開戶時應注意的一些基本的情況進行了解。熟悉資本市場的發(fā)展情況和證券交易的相關內(nèi)容。熟悉k線理論的實際操作。熟悉切線理論的實際操作。熟悉基金的相關內(nèi)容。整理實習過程中記錄的資料。查閱相關資料進行實習的總結。
1.2.2具體實習內(nèi)容介紹。
1.2.2.1熟悉證券開戶流程以及臨時情況的處理方法。
實習的第一天,公司的職員向我們介紹了開戶的相關情況,使我們對開戶流程有了相關的了解.證券賬戶包括股東賬戶、資金賬戶和基金賬戶三種類型。股東賬戶是客戶向證券公司申請開立的,用于證券買賣的賬戶。股東賬戶包括上海股東賬戶和深圳股東賬戶,他們又各自包括a股股東賬戶和b股股東賬戶。上海b股的股東賬戶用美金進行交易而深圳的b股股東賬戶則用港幣進行交易。上海a股的股東賬戶不可以復開而深圳的可以。在開立股東賬戶時客戶需填寫自然人證券賬戶申請表、代理開戶合同中的開戶申請表和第三方存管協(xié)議。第三方存管協(xié)議有三聯(lián):客戶聯(lián)、券商聯(lián)和銀行聯(lián)。銀行聯(lián)由客戶帶往相應的銀行進行確認。第三方存管的目的是保障資金安全。資金賬戶是客戶向證券公司申請獲得的客戶號,它是由股東賬戶對應生成的。基金賬戶是客戶向基金公司獲得用于購買基金的賬號。一個身份證只能在一個證券公司開一個資金賬號,一個資金賬號可以向多個基金公司開立基金賬號。開立a股賬戶費用為46元人民幣,b股賬戶則為100元人民幣,對于三板股票的賬戶開戶費只需三十元。
學習開戶時客戶應攜帶的資料,以及客戶日??赡苡龅降膯栴}的解決方法。對于未開過戶的客戶他們需攜帶身份證和銀行卡。銀行卡必須是中行、建行、工商、興業(yè)、農(nóng)行、交行,還有華夏和招商等八家之一的銀行卡??蛻羧缫M行同行換卡則可直接到對應銀行的柜臺進行換卡。但如果客戶是要進行異行換卡,則客戶要先對賬戶進行清倉,即達到零股票零資金??蛻粢M行轉(zhuǎn)賬必須在營業(yè)時間進行否則資金會被凍結,如果資金是從證券賬戶轉(zhuǎn)向銀行賬戶,其上限為50萬。
1.2.2.2熟悉資本市場的發(fā)展情況和證券交易的相關內(nèi)容。
金元證券股份有限公司烏市黃河路營業(yè)部的總經(jīng)理蘆紅星先生向我們介紹資本市場和證券交易的相關內(nèi)容。首先他提到資本市場在中國仍屬于新興的市場,有很大的發(fā)展空間。它的主要功能是籌集資金、合理定價和資源的優(yōu)化配置。在國外資本市場與商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營,在中國二者是分業(yè)經(jīng)營。其次他向我們介紹了證券公司的業(yè)務。其業(yè)務包括經(jīng)濟業(yè)務、資產(chǎn)管理業(yè)務、自營業(yè)務和投資銀行業(yè)務。
接著蘆經(jīng)理向我們介紹個人投資方面的問題。他說到,個人投資首先要看宏觀環(huán)境,因為宏觀環(huán)境反映的是系統(tǒng)風險,是個人無法控制和避免的。其次我們還得關注公司的監(jiān)管和技術層面的信息。技術信息主要在于我們對知識把握的情況。蘆經(jīng)理講到“要想口袋滿就要腦袋滿”這生動地說明了知識的重要性。在后面的講述中他向我們介紹了主動性買盤和被動性買盤以及股市與房產(chǎn)價格之間的緊密關系。緊接著他向我們介紹了證券經(jīng)紀人以及從事證券行業(yè)所應具備的工作精神。從事證券行業(yè)要具有全力以赴的敬業(yè)精神、團結協(xié)作精神、個人主義與集體注意相結合、全局觀和敢于接受挑戰(zhàn)的精神。
蘆經(jīng)理介紹說證券市場有一級市場、一級半市場和二級市場。一級市場是未進入市場,二級市場是進入市場,而一級半市場非法的。之后他向我們介紹了權證的相關內(nèi)容。其中他主要介紹了期貨和基金。現(xiàn)在期貨主要以金融期貨為主?;鹋c理財產(chǎn)品的主要區(qū)別在于基金的資金全部來自投資者而理財產(chǎn)品的資金部分來自券商,部分來自投資者。
最后蘆經(jīng)理向我們介紹了金元的主要情況。他向我們介紹了金元的交易方式,理財中心和前、中和后臺的管理。前臺主要負責營銷,中臺負責咨詢,而后臺則負責總的管理。
1.2.2.3熟悉k線理論的實際操作。
公司的客服部經(jīng)理張海斌老師向我們介紹k線理論的實踐操作。k線是判斷多空雙方力量的重要工具。張老師首先介紹了單根k線的相關知識。一根k線描述了最高價、最低價、開盤價和收盤價。紅色的k線是陽線,藍色是陰線。紅色的代表低開高收,賣盤小于賣盤,藍色的代表高開低收,賣盤大于買盤。有一些特殊的k線——同階線,它們分別是十星、t線、倒t線和一線。按時間長短可以將k線分為日k線、周k線、月k線和年線。日k線代表短期走勢,周k線、月k線和年k線代表中長期走勢。另外還有五分、十五分、三十分、六十分k線,它們代表的是超短期走勢,適用于權證模式的分析。
其次,張老師向我們介紹了k線組合。首先是見底形態(tài)和上升形態(tài)。這包括了早晨之星、好友反攻、曙光初現(xiàn)、旭日東升、垂頭線、倒垂頭線和紅三兵。早晨之星、好友反攻、曙光初現(xiàn)、旭日東升、垂頭線、倒垂頭線都是在跌勢的末端出現(xiàn)。早晨之星代表的是轉(zhuǎn)勢信號,出現(xiàn)好友反攻可以適當買入,到了旭日東升則可以大膽買入,因為它發(fā)出的轉(zhuǎn)勢信號最強。其次是見頂形態(tài)和下跌形態(tài)。它主要包括了黃昏之星、淡友反攻、烏云蓋頂、射擊之星、吊頸線和三只烏鴉這幾種組合。它們都出現(xiàn)在漲勢的末端,發(fā)出的都是推出的信號。最后張老師了介紹了后勢上升和下降都有可能的幾中k線。十星在漲勢末端出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號而在跌勢末端出現(xiàn)則發(fā)出的是見低信號?!皌”線在高位出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號,在途中出現(xiàn)則繼續(xù)看漲或看跌,在低位出現(xiàn)則發(fā)出的是見底信號。倒“t”線與t線類似?!耙弧本€在漲勢中出現(xiàn)繼續(xù)看漲,在跌勢出現(xiàn)則繼續(xù)看跌。
1.2.2.4熟悉切線理論的實際操作。
公司安排張老師向我們介紹切線理論,也叫趨勢理論。所謂趨勢就是指股票價格市場的運動方向。趨勢主要包括主要趨勢、次要趨勢和短暫趨勢。主要趨勢是指市場的主要趨勢,次要趨勢是指在主要趨勢中出現(xiàn)的插曲,短暫趨勢則是指構成主要趨勢的一個個小的趨勢。趨勢主要有向上、下降和水平這三中方向。其中水平方向常被忽視,但卻是很重要的。
趨勢理論中最主要的兩條線是壓力線和支撐線。壓力線是經(jīng)過上升趨勢高點的直線,也稱阻礙線。其主要作用是暫時阻礙股票價格創(chuàng)新高的能力。支撐線也稱抵抗線,是經(jīng)過下降趨勢低點的直線,其主要的作用是暫時或永久地阻礙股價創(chuàng)新低。壓力線與支撐線是相互區(qū)別的但二者也是可以相互轉(zhuǎn)化的。同時經(jīng)過一個高點和一個低點的直線即是壓力線也是支撐線。股價要創(chuàng)新高或者新低都要突破壓力線和支撐線才能達到。這種突破需要達到三個條件:時間、空間和成交量。時間一般為2到3天,空間為3%,成交量要與之相配合,當成交量不配合時就會出現(xiàn)假突破。
最后張老師向我們介紹了趨勢線、軌跡線和8浪主線。趨勢線是將兩個或多個下降趨勢的高點或上升趨勢的低點連接起來的直線,軌跡線是兩個或多個上升趨勢的高點或下降趨勢的低點連接起來的虛線。8浪主線主要是分析當前我國的股市行情。
1.2.2.5熟悉基金的相關內(nèi)容。
公司安排一名職員向我們介紹基金的相關內(nèi)容?;鹁哂欣婀蚕?、風險共擔、組合投資和專業(yè)管理的特點?;鹗情g接的投資產(chǎn)品,它的風險適當收益較高。基金主要有以下三個當事人:投資者、基金管理公司和基金托管公司。基金的投資者就是基金的受益人,基金的管理者使用基金的資金進行投資,主要有銀行的投資銀行等,基金托管公司負責管理基金所籌集的資金,主要是各國有商業(yè)銀行?;鸢凑者\作方式劃分可以分為開放式和封閉式基金。開放式基金的規(guī)模是變動的,時間可長可短,一般在一級市場交易。封閉式基金的規(guī)模固定,時間固定,可以轉(zhuǎn)讓但不能賣,一般在二級市場進行。按組織形式分分為契約型和公司型。契約型主要通過簽定合約來運作基金,公司型則是組成基金公司來運作。按投資目標不同分為股票型、基金型、債券型、貨幣型和混合型。如果把資金的60%-80%投資于股票則稱之為股票型,如果資金的大部分投資于基金則稱為基金型,同理可知什么是貨幣型和債券型,而混合型則是多種投資方式并存的基金。這幾種基金的風險和收益依次遞減。按投資的方向分可分為成長型、收益型和平衡型。成長型追求的是未來收益,收益型追求的是當前收益,平衡型則處于二者之間。按投資理念分為主動型、被動型和指數(shù)型。按募集的方式分為公募基金和私募基金。按資金的用途和來源分為在舉基金和離岸基金。
2.1實習收獲和體會。
通過本次的實習我對對證券市場的有了更深一步的認識。在我國證券市場仍然是一個有待完善和不斷發(fā)展的市場,它在我國有很大的發(fā)展空間同時也存在許多有待解決的問題。證券市場是一個收益較快的市場同時也是一個高風險的市場,我們在投資證券市場時要抱著小心謹慎的態(tài)度。在此次實習中我對證券公司基本業(yè)務也有所了解。不斷發(fā)展和推出新的業(yè)務種類是證券公司不斷發(fā)展的前提和基礎,它能使企業(yè)擁有源源不斷的生命力。
技術分析也是我們這次實習的對象之一,通過此次實習我對技術分析特別是對k線理論和切線理論有了進一步的認識。技術分析的價值是建立在市場是非有效的條件上,在一個有效的市場技術分析是沒有價值的。不管是k線理論還是切線理論的運用都是建立在個人經(jīng)驗的基礎上。這些理論看似簡單,分析起來似乎有理有據(jù),但是時點的把握需要個人的經(jīng)驗。例如“t”線在高位出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號,在途中出現(xiàn)則繼續(xù)看漲或看跌,在低位出現(xiàn)則發(fā)出的是見底信號。多這個理論的運用首先要判斷當前是處于高位、途中還是低位,判斷結果的不同就形成了不同的投資方案。因此個人投資應注重經(jīng)驗的積累,多看多想。此次實習促進了我專業(yè)能力和技能的提高,使我受益非淺。
2.2問題與建議。
2.2.1第三方存管存在的問題以及建議。
實踐出真知,在本次實習中我接觸了一些平常無法學習到知識也形成了自己的一些見解。第三方存管相對于以前的資金管理方法可以更好地保障資金的安全,減少了道德風險,但我個人認為它還存在一些不足的地方。我覺得它存在以下兩方面的問題:首先它使得賬戶的開立更加麻煩。客戶首先得擁有八家能進行證券賬戶開立的銀行的卡才能進行賬戶開立。有些銀行還要求客戶把第三方存管協(xié)議的銀行聯(lián)帶到銀行進行確認,這程序更加煩瑣。其次第三方存管在一定程度上無法根除道德風險。銀行和證券公司存在很密切的業(yè)務和資金關系,這就無法排除他們會因為業(yè)務發(fā)展的關系而做出不合法的行為,因此也存在一定的道德風險。針對以上兩個問題我有如下的建議:其一另外設立一個機構來管理證券資金,而這個機構必須與證券公司不存在利益關系。這樣可以減少客戶的迷惑,客戶只要擁有這個機構的卡或賬戶就能進行證券賬戶的開立。這樣可以使第三方存管更加具有科學性。當然這會給銀行帶來業(yè)務上的損失,但相對于證券市場的正常穩(wěn)定運轉(zhuǎn)這種銀行業(yè)務減少的經(jīng)濟損失會小得多。其二對銀行存管證券資金這部分資金實行特別的監(jiān)管。銀監(jiān)會對銀行的監(jiān)管都是整體上的,對細化的業(yè)務沒有很嚴格的監(jiān)管,因此如果銀監(jiān)會對銀行存管證券資金的這部分業(yè)務加強監(jiān)管力度,對其更加重視,那么其中的道德風險也就相應地降低。當然這個建議無法解決開戶煩瑣的問題,因此要提高各種銀行卡的通用性,這就要求各大銀行不斷創(chuàng)新自己業(yè)務。
2.2.2混業(yè)經(jīng)營帶來的金融控股公司監(jiān)管問題及其建議。
在實習中老師提到了分業(yè)經(jīng)營和混業(yè)經(jīng)營。在中國目前的市場已經(jīng)出現(xiàn)了混業(yè)經(jīng)營,許多金融機構不僅經(jīng)營資金管理業(yè)務,也經(jīng)營保險和證券業(yè)務。但是當前中國資本市場的管理體制是分業(yè)管理體制。這就形成金融控股公司管理的矛盾。針對以上問題我提出如下建議:建立傘型的管理模式來解決金融控股公司的監(jiān)管問題。所謂的傘型管理模式就是在保留分業(yè)管理的條件下設立一個上級的管理機構負責統(tǒng)一的協(xié)調(diào)和監(jiān)督。銀監(jiān)會仍然監(jiān)管銀行,證監(jiān)會仍然監(jiān)管證券公司,保監(jiān)會仍然監(jiān)管保險公司,新設立的機構將三者的職責和監(jiān)管范圍進行劃分,同時也協(xié)調(diào)三者之間的矛盾。在中國這樣的市場環(huán)境下采用傘型模式能使控股公司的監(jiān)管更加明朗化。
2.2.3基金業(yè)務發(fā)展存在的問題和建議。
基金相對于股票來說具有適當風險和適當收益的特點,它更適合中國人民投資。因為在中國大部分投資者對證券的分析技巧的掌握還比較欠缺,而股票是高風險的。當前基金業(yè)務在中國的發(fā)展還存在許多問題,表現(xiàn)在如下幾方面:
首先基金的買賣相對股票來說比較不方便。投資者常常很難買到開放式基金,封閉式基金就更不用說。大多投資者需要在銀行排很長時間的隊才能買到基金,甚至最后沒有買到自己想要購買的基金。其次基金的購買需要更多資金,對于小投資者比較難進行基金的買賣。股票的最少購買數(shù)是100手,即使投資者只有幾百塊錢的資金也可以進行投資。
因此針對以上的問題我提出如下建議:第一,降低基金買賣的門檻吸引更多的投資者,引導我國投資更好地進行投資,選擇適合他們的投資產(chǎn)品。第二,加強多基金業(yè)務的宣傳讓投資者熟悉基金業(yè)務。投資產(chǎn)品的缺少也是中國股市的過度火暴的原因之一,投資者流動性過度的條件下只能選擇股票這種較為熟知的投資產(chǎn)品。因此使消費者更加了解基金能分散他們的投資方向。第三,創(chuàng)新基金品種。投資者很難買到自己想要的基金很大原因在于我國基金產(chǎn)品過少,因此要解決這個問題的關鍵在于基金產(chǎn)品的創(chuàng)新,為投資提供更多的選擇。
當然這些問題與我國資本市場不夠成熟是分不開的。雖然當前我國的資本市場還有很大的發(fā)展空間但是資本市場的進一步發(fā)展還需要健全的體制與之相配套。理財產(chǎn)品的發(fā)展也需要相適應的政策和機制的支撐,因此基金的進一步發(fā)展不僅需要改變基金本身的運作方式,同時也需要國家政策和機制的配合。基金的發(fā)展需要一種更加能活的買賣機制。
3結束語。
“股市多風險,入市需謹慎”。股票的風險是多樣的,所謂風險,是指遭受損失或損害的可能性。就證券投資而言,風險就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性。從風險的定義來看,證券投資風險主要有兩種:一種是投資者的收益和本金的可能性損失;另一種是投資者的收益和本金的購買力的可能性損失。從風險與收益的關系來看,證券投資風險可分為市場風險和非市場風險兩種。市場風險是指與整個市場波動相聯(lián)系的風險,它是由影響所有同類證券價格的因素所導致的證券收益的變化。經(jīng)濟、政治、利率、通貨膨脹等都是導致市場風險的原因。市場風險包括購買力風險、市場價格風險和貨幣市場等。非市場風險是指與整個市場波動無關的風險,它是某一企業(yè)或某一個行業(yè)特有的那部分風險。例如,管理能力、勞工問題、消費者偏好變化等對于證券收益的影響。由于市場風險與整個市場的波動相聯(lián)系,因此,無論投資者如何分散投資資金都無法消除和避免這一部分風險;非市場風險與整個市場的波動無關,投資者可以通過投資分散化來消除這部分風險。不僅如此,市場風險與投資收益呈正相關關系。投資者承擔較高的市場風險可以獲得與之相適應的較高的非市場風險并不能得到的收益補償。
雖然投資證券有一定的風險,但通過專業(yè)性的分析大多數(shù)是可避免的。我覺得選擇股票首先應該從以下標準考慮:1.公司成長性是否高,產(chǎn)品是否被市場廣泛地接受并應用;2.公司的管理水平如何,是否有品牌優(yōu)勢;3.公司的業(yè)績?nèi)绾?,是否為績?yōu)股。當我選擇的股票滿足上述的標準時,我會堅定地買入并持有它們。當我買賣股票的時候,我時刻提醒自己要做到以下幾點:1.相信自己的分析與選擇。2.要冷靜地分析市場的變化。3.要做到快,準,狠。股票不單是錢的“游戲”,更是人的心理“游戲”,所以一定要有良好的心理素質(zhì)。
感謝金元證券給了我這次來之不易的實習機會!此次實習不管在知識的鞏固還是經(jīng)驗的積累上都使我有很大的進步。在證券市場這個大海洋里個人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。在今后的時間里我還需要尋找機會不斷的鍛煉自己,并積累經(jīng)驗為自己以后從事這方面的工作奠定基礎。經(jīng)過這次的實習,有了實戰(zhàn)經(jīng)驗,使我受益匪淺。學習到了在書本上學不到的,感受不到的的東西,而且也激發(fā)我的斗志,立下志愿,將來做一名優(yōu)秀的分析師。
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1.1實習單位簡介。
金元證券股份有限公司簡稱金元證券,金元證券股份有限公司成立于xx年8月,是經(jīng)中國證監(jiān)會批準,由首都機場集團公司作為核心股東出資成立的綜合類證券公司,是首都機場集團金融板塊的核心企業(yè)之一。公司注冊資本9億元,開業(yè)以來年年盈利,凈資本率達90%以上。公司總部位于深圳,在全國各大中心城市設有25家證券營業(yè)部(遼寧、北京、天津、江蘇、上海、浙江、廣東、海南、湖南、湖北、四川、陜西、新疆),旗下設有金元期貨經(jīng)紀有限公司和金元比聯(lián)基金管理有限公司等子公司,已形成證券、期貨、基金業(yè)務良性互動的證券控股集團運作模式。金元證券堅持"誠信、親和、創(chuàng)新、志成"的企業(yè)精神和"穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)范管理、風險控制"的經(jīng)營理念,并將其貫穿于經(jīng)營管理和客戶服務的每個環(huán)節(jié)。公司全體同仁以使命感、事業(yè)心和專業(yè)追求致力于為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的全方位服務。并努力為繁榮和發(fā)展中國證券市場,推動中國資本市場建設進程貢獻力量。公司地址:深圳市深南大道4001號時代金融中心大廈17層。郵編:518048。在未來的發(fā)展中,金元證券的發(fā)展策略是通過實施資本公眾化、資產(chǎn)輕型化、經(jīng)營集約化、服務差異化等戰(zhàn)略來增強公司的營銷能力、定價能力、風控能力、研發(fā)創(chuàng)新能力,同時提升公司的企業(yè)文化水平,從而進一步完善公司的治理機制。相信在金元證券積極健康的經(jīng)營理念的引導下,在金元證券全體員工的不斷努力下,金元將會更加強大。
1.2實習過程的基本回顧。
1.2.1實習過程介紹。
這次實習主要有:熟悉證券開戶流程以及臨時情況的處理方法,對開戶時應注意的一些基本的情況進行了解。熟悉資本市場的發(fā)展情況和證券交易的相關內(nèi)容。熟悉k線理論的實際操作。熟悉切線理論的實際操作。熟悉基金的相關內(nèi)容。整理實習過程中記錄的資料。查閱相關資料進行實習的總結。
1.2.2具體實習內(nèi)容介紹。
1.2.2.1熟悉證券開戶流程以及臨時情況的處理方法。
實習的第一天,公司的職員向我們介紹了開戶的相關情況,使我們對開戶流程有了相關的了解.證券賬戶包括股東賬戶、資金賬戶和基金賬戶三種類型。股東賬戶是客戶向證券公司申請開立的,用于證券買賣的賬戶。股東賬戶包括上海股東賬戶和深圳股東賬戶,他們又各自包括a股股東賬戶和b股股東賬戶。上海b股的股東賬戶用美金進行交易而深圳的b股股東賬戶則用港幣進行交易。上海a股的股東賬戶不可以復開而深圳的可以。在開立股東賬戶時客戶需填寫自然人證券賬戶申請表、代理開戶合同中的開戶申請表和第三方存管協(xié)議。第三方存管協(xié)議有三聯(lián):客戶聯(lián)、券商聯(lián)和銀行聯(lián)。銀行聯(lián)由客戶帶往相應的銀行進行確認。第三方存管的目的是保障資金安全。資金賬戶是客戶向證券公司申請獲得的客戶號,它是由股東賬戶對應生成的?;鹳~戶是客戶向基金公司獲得用于購買基金的賬號。一個身份證只能在一個證券公司開一個資金賬號,一個資金賬號可以向多個基金公司開立基金賬號。開立a股賬戶費用為46元人民幣,b股賬戶則為100元人民幣,對于三板股票的賬戶開戶費只需三十元。
學習開戶時客戶應攜帶的資料,以及客戶日常可能遇到的問題的解決方法。對于未開過戶的客戶他們需攜帶身份證和銀行卡。銀行卡必須是中行、建行、工商、興業(yè)、農(nóng)行、交行,還有華夏和招商等八家之一的銀行卡。客戶如要進行同行換卡則可直接到對應銀行的柜臺進行換卡。但如果客戶是要進行異行換卡,則客戶要先對賬戶進行清倉,即達到零股票零資金。客戶要進行轉(zhuǎn)賬必須在營業(yè)時間進行否則資金會被凍結,如果資金是從證券賬戶轉(zhuǎn)向銀行賬戶,其上限為50萬。
1.2.2.2熟悉資本市場的發(fā)展情況和證券交易的相關內(nèi)容。
金元證券股份有限公司烏市黃河路營業(yè)部的總經(jīng)理蘆紅星先生向我們介紹資本市場和證券交易的相關內(nèi)容。首先他提到資本市場在中國仍屬于新興的市場,有很大的發(fā)展空間。它的主要功能是籌集資金、合理定價和資源的優(yōu)化配置。在國外資本市場與商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營,在中國二者是分業(yè)經(jīng)營。其次他向我們介紹了證券公司的業(yè)務。其業(yè)務包括經(jīng)濟業(yè)務、資產(chǎn)管理業(yè)務、自營業(yè)務和投資銀行業(yè)務。
接著蘆經(jīng)理向我們介紹個人投資方面的問題。他說到,個人投資首先要看宏觀環(huán)境,因為宏觀環(huán)境反映的是系統(tǒng)風險,是個人無法控制和避免的。其次我們還得關注公司的監(jiān)管和技術層面的信息。技術信息主要在于我們對知識把握的情況。蘆經(jīng)理講到“要想口袋滿就要腦袋滿”這生動地說明了知識的重要性。在后面的講述中他向我們介紹了主動性買盤和被動性買盤以及股市與房產(chǎn)價格之間的緊密關系。緊接著他向我們介紹了證券經(jīng)紀人以及從事證券行業(yè)所應具備的工作精神。從事證券行業(yè)要具有全力以赴的敬業(yè)精神、團結協(xié)作精神、個人主義與集體注意相結合、全局觀和敢于接受挑戰(zhàn)的精神。
蘆經(jīng)理介紹說證券市場有一級市場、一級半市場和二級市場。一級市場是未進入市場,二級市場是進入市場,而一級半市場非法的。之后他向我們介紹了權證的相關內(nèi)容。其中他主要介紹了期貨和基金。現(xiàn)在期貨主要以金融期貨為主。基金與理財產(chǎn)品的主要區(qū)別在于基金的資金全部來自投資者而理財產(chǎn)品的資金部分來自券商,部分來自投資者。
最后蘆經(jīng)理向我們介紹了金元的主要情況。他向我們介紹了金元的交易方式,理財中心和前、中和后臺的管理。前臺主要負責營銷,中臺負責咨詢,而后臺則負責總的管理。
1.2.2.3熟悉k線理論的實際操作。
公司的客服部經(jīng)理張海斌老師向我們介紹k線理論的實踐操作。k線是判斷多空雙方力量的重要工具。張老師首先介紹了單根k線的相關知識。一根k線描述了最高價、最低價、開盤價和收盤價。紅色的k線是陽線,藍色是陰線。紅色的代表低開高收,賣盤小于賣盤,藍色的代表高開低收,賣盤大于買盤。有一些特殊的k線——同階線,它們分別是十星、t線、倒t線和一線。按時間長短可以將k線分為日k線、周k線、月k線和年線。日k線代表短期走勢,周k線、月k線和年k線代表中長期走勢。另外還有五分、十五分、三十分、六十分k線,它們代表的是超短期走勢,適用于權證模式的分析。
其次,張老師向我們介紹了k線組合。首先是見底形態(tài)和上升形態(tài)。這包括了早晨之星、好友反攻、曙光初現(xiàn)、旭日東升、垂頭線、倒垂頭線和紅三兵。早晨之星、好友反攻、曙光初現(xiàn)、旭日東升、垂頭線、倒垂頭線都是在跌勢的末端出現(xiàn)。早晨之星代表的是轉(zhuǎn)勢信號,出現(xiàn)好友反攻可以適當買入,到了旭日東升則可以大膽買入,因為它發(fā)出的轉(zhuǎn)勢信號最強。其次是見頂形態(tài)和下跌形態(tài)。它主要包括了黃昏之星、淡友反攻、烏云蓋頂、射擊之星、吊頸線和三只烏鴉這幾種組合。它們都出現(xiàn)在漲勢的末端,發(fā)出的都是推出的信號。最后張老師了介紹了后勢上升和下降都有可能的幾中k線。十星在漲勢末端出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號而在跌勢末端出現(xiàn)則發(fā)出的是見低信號?!皌”線在高位出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號,在途中出現(xiàn)則繼續(xù)看漲或看跌,在低位出現(xiàn)則發(fā)出的是見底信號。倒“t”線與t線類似?!耙弧本€在漲勢中出現(xiàn)繼續(xù)看漲,在跌勢出現(xiàn)則繼續(xù)看跌。
1.2.2.4熟悉切線理論的實際操作。
公司安排張老師向我們介紹切線理論,也叫趨勢理論。所謂趨勢就是指股票價格市場的運動方向。趨勢主要包括主要趨勢、次要趨勢和短暫趨勢。主要趨勢是指市場的主要趨勢,次要趨勢是指在主要趨勢中出現(xiàn)的插曲,短暫趨勢則是指構成主要趨勢的一個個小的趨勢。趨勢主要有向上、下降和水平這三中方向。其中水平方向常被忽視,但卻是很重要的。
趨勢理論中最主要的兩條線是壓力線和支撐線。壓力線是經(jīng)過上升趨勢高點的直線,也稱阻礙線。其主要作用是暫時阻礙股票價格創(chuàng)新高的能力。支撐線也稱抵抗線,是經(jīng)過下降趨勢低點的直線,其主要的作用是暫時或永久地阻礙股價創(chuàng)新低。壓力線與支撐線是相互區(qū)別的但二者也是可以相互轉(zhuǎn)化的。同時經(jīng)過一個高點和一個低點的直線即是壓力線也是支撐線。股價要創(chuàng)新高或者新低都要突破壓力線和支撐線才能達到。這種突破需要達到三個條件:時間、空間和成交量。時間一般為2到3天,空間為3%,成交量要與之相配合,當成交量不配合時就會出現(xiàn)假突破。
最后張老師向我們介紹了趨勢線、軌跡線和8浪主線。趨勢線是將兩個或多個下降趨勢的高點或上升趨勢的低點連接起來的直線,軌跡線是兩個或多個上升趨勢的高點或下降趨勢的低點連接起來的虛線。8浪主線主要是分析當前我國的股市行情。
1.2.2.5熟悉基金的相關內(nèi)容。
公司安排一名職員向我們介紹基金的相關內(nèi)容?;鹁哂欣婀蚕?、風險共擔、組合投資和專業(yè)管理的特點?;鹗情g接的投資產(chǎn)品,它的風險適當收益較高?;鹬饕幸韵氯齻€當事人:投資者、基金管理公司和基金托管公司?;鸬耐顿Y者就是基金的受益人,基金的管理者使用基金的資金進行投資,主要有銀行的投資銀行等,基金托管公司負責管理基金所籌集的資金,主要是各國有商業(yè)銀行?;鸢凑者\作方式劃分可以分為開放式和封閉式基金。開放式基金的規(guī)模是變動的,時間可長可短,一般在一級市場交易。封閉式基金的規(guī)模固定,時間固定,可以轉(zhuǎn)讓但不能賣,一般在二級市場進行。按組織形式分分為契約型和公司型。契約型主要通過簽定合約來運作基金,公司型則是組成基金公司來運作。按投資目標不同分為股票型、基金型、債券型、貨幣型和混合型。如果把資金的60%-80%投資于股票則稱之為股票型,如果資金的大部分投資于基金則稱為基金型,同理可知什么是貨幣型和債券型,而混合型則是多種投資方式并存的基金。這幾種基金的風險和收益依次遞減。按投資的方向分可分為成長型、收益型和平衡型。成長型追求的是未來收益,收益型追求的是當前收益,平衡型則處于二者之間。按投資理念分為主動型、被動型和指數(shù)型。按募集的方式分為公募基金和私募基金。按資金的用途和來源分為在舉基金和離岸基金。
2.1實習收獲和體會。
通過本次的實習我對對證券市場的有了更深一步的認識。在我國證券市場仍然是一個有待完善和不斷發(fā)展的市場,它在我國有很大的發(fā)展空間同時也存在許多有待解決的問題。證券市場是一個收益較快的市場同時也是一個高風險的市場,我們在投資證券市場時要抱著小心謹慎的態(tài)度。在此次實習中我對證券公司基本業(yè)務也有所了解。不斷發(fā)展和推出新的業(yè)務種類是證券公司不斷發(fā)展的前提和基礎,它能使企業(yè)擁有源源不斷的生命力。
技術分析也是我們這次實習的對象之一,通過此次實習我對技術分析特別是對k線理論和切線理論有了進一步的認識。技術分析的價值是建立在市場是非有效的條件上,在一個有效的市場技術分析是沒有價值的。不管是k線理論還是切線理論的運用都是建立在個人經(jīng)驗的基礎上。這些理論看似簡單,分析起來似乎有理有據(jù),但是時點的把握需要個人的經(jīng)驗。例如“t”線在高位出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號,在途中出現(xiàn)則繼續(xù)看漲或看跌,在低位出現(xiàn)則發(fā)出的是見底信號。多這個理論的運用首先要判斷當前是處于高位、途中還是低位,判斷結果的不同就形成了不同的投資方案。因此個人投資應注重經(jīng)驗的積累,多看多想。此次實習促進了我專業(yè)能力和技能的提高,使我受益非淺。
2.2問題與建議。
2.2.1第三方存管存在的問題以及建議。
實踐出真知,在本次實習中我接觸了一些平常無法學習到知識也形成了自己的一些見解。第三方存管相對于以前的資金管理方法可以更好地保障資金的安全,減少了道德風險,但我個人認為它還存在一些不足的地方。我覺得它存在以下兩方面的問題:首先它使得賬戶的開立更加麻煩。客戶首先得擁有八家能進行證券賬戶開立的銀行的卡才能進行賬戶開立。有些銀行還要求客戶把第三方存管協(xié)議的銀行聯(lián)帶到銀行進行確認,這程序更加煩瑣。其次第三方存管在一定程度上無法根除道德風險。銀行和證券公司存在很密切的業(yè)務和資金關系,這就無法排除他們會因為業(yè)務發(fā)展的關系而做出不合法的行為,因此也存在一定的道德風險。針對以上兩個問題我有如下的建議:其一另外設立一個機構來管理證券資金,而這個機構必須與證券公司不存在利益關系。這樣可以減少客戶的迷惑,客戶只要擁有這個機構的卡或賬戶就能進行證券賬戶的開立。這樣可以使第三方存管更加具有科學性。當然這會給銀行帶來業(yè)務上的損失,但相對于證券市場的正常穩(wěn)定運轉(zhuǎn)這種銀行業(yè)務減少的經(jīng)濟損失會小得多。其二對銀行存管證券資金這部分資金實行特別的監(jiān)管。銀監(jiān)會對銀行的監(jiān)管都是整體上的,對細化的業(yè)務沒有很嚴格的監(jiān)管,因此如果銀監(jiān)會對銀行存管證券資金的這部分業(yè)務加強監(jiān)管力度,對其更加重視,那么其中的道德風險也就相應地降低。當然這個建議無法解決開戶煩瑣的問題,因此要提高各種銀行卡的通用性,這就要求各大銀行不斷創(chuàng)新自己業(yè)務。
2.2.2混業(yè)經(jīng)營帶來的金融控股公司監(jiān)管問題及其建議。
在實習中老師提到了分業(yè)經(jīng)營和混業(yè)經(jīng)營。在中國目前的市場已經(jīng)出現(xiàn)了混業(yè)經(jīng)營,許多金融機構不僅經(jīng)營資金管理業(yè)務,也經(jīng)營保險和證券業(yè)務。但是當前中國資本市場的管理體制是分業(yè)管理體制。這就形成金融控股公司管理的矛盾。針對以上問題我提出如下建議:建立傘型的管理模式來解決金融控股公司的監(jiān)管問題。所謂的傘型管理模式就是在保留分業(yè)管理的條件下設立一個上級的管理機構負責統(tǒng)一的協(xié)調(diào)和監(jiān)督。銀監(jiān)會仍然監(jiān)管銀行,證監(jiān)會仍然監(jiān)管證券公司,保監(jiān)會仍然監(jiān)管保險公司,新設立的機構將三者的職責和監(jiān)管范圍進行劃分,同時也協(xié)調(diào)三者之間的矛盾。在中國這樣的市場環(huán)境下采用傘型模式能使控股公司的監(jiān)管更加明朗化。
2.2.3基金業(yè)務發(fā)展存在的問題和建議。
首先基金的買賣相對股票來說比較不方便。投資者常常很難買到開放式基金,封閉式基金就更不用說。大多投資者需要在銀行排很長時間的隊才能買到基金,甚至最后沒有買到自己想要購買的基金。其次基金的購買需要資金,對于小投資者比較難進行基金的買賣。股票的最少購買數(shù)是100手,即使投資者只有幾百塊錢的資金也可以進行投資。
因此針對以上的問題我提出如下建議:第一,降低基金買賣的門檻吸引的投資者,引導我國投資更好地進行投資,選擇適合他們的投資產(chǎn)品。第二,加強多基金業(yè)務的宣傳讓投資者熟悉基金業(yè)務。投資產(chǎn)品的缺少也是中國股市的過度火暴的原因之一,投資者流動性過度的條件下只能選擇股票這種較為熟知的投資產(chǎn)品。因此使消費者更加了解基金能分散他們的投資方向。第三,創(chuàng)新基金品種。投資者很難買到自己想要的基金很大原因在于我國基金產(chǎn)品過少,因此要解決這個問題的關鍵在于基金產(chǎn)品的創(chuàng)新,為投資提供的選擇。
當然這些問題與我國資本市場不夠成熟是分不開的。雖然當前我國的資本市場還有很大的發(fā)展空間但是資本市場的進一步發(fā)展還需要健全的體制與之相配套。理財產(chǎn)品的發(fā)展也需要相適應的政策和機制的支撐,因此基金的進一步發(fā)展不僅需要改變基金本身的運作方式,同時也需要國家政策和機制的配合?;鸬陌l(fā)展需要一種更加能活的買賣機制。
3結束語。
“股市多風險,入市需謹慎”。股票的風險是多樣的,所謂風險,是指遭受損失或損害的可能性。就證券投資而言,風險就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性。從風險的定義來看,證券投資風險主要有兩種:一種是投資者的收益和本金的可能性損失;另一種是投資者的收益和本金的購買力的可能性損失。從風險與收益的關系來看,證券投資風險可分為市場風險和非市場風險兩種。市場風險是指與整個市場波動相聯(lián)系的風險,它是由影響所有同類證券價格的因素所導致的證券收益的變化。經(jīng)濟、政治、利率、通貨膨脹等都是導致市場風險的原因。市場風險包括購買力風險、市場價格風險和貨幣市場等。非市場風險是指與整個市場波動無關的風險,它是某一企業(yè)或某一個行業(yè)特有的那部分風險。例如,管理能力、勞工問題、消費者偏好變化等對于證券收益的影響。由于市場風險與整個市場的波動相聯(lián)系,因此,無論投資者如何分散投資資金都無法消除和避免這一部分風險;非市場風險與整個市場的波動無關,投資者可以通過投資分散化來消除這部分風險。不僅如此,市場風險與投資收益呈正相關關系。投資者承擔較高的市場風險可以獲得與之相適應的較高的非市場風險并不能得到的收益補償。
雖然投資證券有一定的風險,但通過專業(yè)性的分析大多數(shù)是可避免的。我覺得選擇股票首先應該從以下標準考慮:1.公司成長性是否高,產(chǎn)品是否被市場廣泛地接受并應用;2.公司的管理水平如何,是否有品牌優(yōu)勢;3.公司的業(yè)績?nèi)绾?,是否為績?yōu)股。當我選擇的股票滿足上述的標準時,我會堅定地買入并持有它們。當我買賣股票的時候,我時刻提醒自己要做到以下幾點:1.相信自己的分析與選擇。2.要冷靜地分析市場的變化。3.要做到快,準,狠。股票不單是錢的“游戲”,更是人的心理“游戲”,所以一定要有良好的心理素質(zhì)。
感謝金元證券給了我這次來之不易的實習機會!此次實習不管在知識的鞏固還是經(jīng)驗的積累上都使我有很大的進步。在證券市場這個大海洋里個人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。在今后的時間里我還需要尋找機會不斷的鍛煉自己,并積累經(jīng)驗為自己以后從事這方面的工作奠定基礎。經(jīng)過這次的實習,有了實戰(zhàn)經(jīng)驗,使我受益匪淺。學習到了在書本上學不到的,感受不到的的東西,而且也激發(fā)我的斗志,立下志愿,將來做一名優(yōu)秀的分析師。
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20xx年7月27日至20xx年8月10日,我在光大證券廣州解放北營業(yè)部進行了為期兩周的實習,期間學到了許多東西,接觸了證券行業(yè)資深的人士,感覺收獲頗多。
下面就將這兩個星期的所做所想,做一個簡要的總結。以下正文部分主要分為三部分,第一部分主要介紹營業(yè)部整體架構及各個部門的職責;第二部分重點介紹柜臺業(yè)務的具體內(nèi)容;第三部分重點是介紹自己實習感想和對于證券行業(yè)的全新的認識。
三部分的介紹以事實介紹為輔,個人感想為主,因為我覺得用兩周的時間去熟悉整一個業(yè)務是不太現(xiàn)實的,所以我將實習的主要目的定為:“了解整個營業(yè)部的整體的運作,初步熟悉各個部門的主要職責,重點熟悉柜臺的業(yè)務流程,更多的和人交流,從與人交流的過程中汲取經(jīng)驗,慢慢的對于證券行業(yè)有一個清晰的認識,為自己以后的發(fā)展方向定位?!?/p>
我實習的光大證券解放北營業(yè)部是光大證券在全國70多家營業(yè)部里面的一個,據(jù)說在廣東省500多家同行業(yè)的證券營業(yè)部里面排名50位以內(nèi)。
我真的能夠為來到這樣一個好的單位實習感到十分的榮幸,雖然沒有工資和補貼,但是能夠盡早的接觸到行業(yè)的龍頭企業(yè),實在是一個難得的學習的好機會。
據(jù)我的了解,解放北營業(yè)部就比如一個公司,其利潤收入絲毫不亞于一個中型的企業(yè),據(jù)說,解放北營業(yè)部上半年的傭金收入達到了兩千萬,其數(shù)字也是相當可觀了。營業(yè)部是其以銷售為目的一個機構,主要是代表總公司從事一個代理的職責,代理客戶從事證券的買賣交易,同時也從事一個中間介紹業(yè)務,例如股指期貨的中間介紹業(yè)務(ib)。
光大證券廣州解放北營業(yè)部上設總經(jīng)理一名,下設副總經(jīng)理兼營銷總監(jiān)和經(jīng)理助理兼營銷總監(jiān)各一名,下設五個部門,他們分別是市場部,客服部,it部,綜合部,交易部;還有一個是屏姐負責的融資融券和經(jīng)紀人專崗,這個好像是一個獨立的部門,如果是這樣話,( 個人簡歷網(wǎng))那就一共有六個部門。
每個部門分工明確,各盡其職。各個部門都設經(jīng)理一名,地位僅次于總經(jīng)理和副總經(jīng)理,市場部的張鑫經(jīng)理,看得出在營業(yè)部的資歷應該算是比較老了;客服部的欣華姐,很好人,對客服部的下屬要求很嚴格,經(jīng)常會提醒大家趕緊回訪客戶;it部的胡延平經(jīng)理,大家都叫平哥,一人掌管著整一個it部,幸好現(xiàn)在來了兩個管培生,jack和韶旭;綜合部的鄭經(jīng)理我不是很了解;交易部是我待的時間最長的地方,雯靜師姐是經(jīng)理,她是唯一一個不是講白話的部門經(jīng)理,做事情也很賣力。這些事營業(yè)部的部門經(jīng)理,也算是營業(yè)部的領導層。
據(jù)我觀察,客服部是這個營業(yè)部的核心所在,需要最專業(yè)的分析和最周到地與客戶進行溝通,客服部的都是帥哥最集中的地方。其最日常的工作就是回訪客戶,確保能把每一個客戶特別是大客戶留住,同時,也要為客戶提出有用的交易方面的分析建議,這就需要我們客服部師兄師姐那方面的專業(yè)的證券分析的能力。在客服部,楊曦師兄是基本面分析的高手,侯國超師兄是技術分析的大師。同時客服部肩負著每天的營業(yè)部早盤和午盤點評的工作。”
交易部的日常的工作主要是面向客戶開戶、銷戶等一些最基本的業(yè)務,但是交易部是一個營業(yè)部的窗口,它的好壞直接關系到一個營業(yè)部的整體的運營情況,交易部也是最基本的崗位,是所有想坐辦公室的員工都必須經(jīng)歷的一個階段,或者說是所有的實習生,管培生的上崗前的第一站,它所需要了解每一個部門的職責,需要了解每一個客戶可能的面臨的業(yè)務方面的問題,對于整個營業(yè)部的業(yè)務知識都需要有非常全面的認識。如果時間允許,他們甚至要扮演其他部門的職責,替客戶解答一些專業(yè)性很強的問題,比如軟件的下載使用等。對于交易部,我想多說一點,因為交易部是我待的最長的地方,算起來,我有一半的時間實在柜臺的,雖然名義上我是客服部的實習生,但是客服部的事情專業(yè)性都太強了,我不能插手。在下面的第二部分我會想詳細的講一下在柜臺的所見所想。
市場部我所知道的主要是培養(yǎng)證券經(jīng)紀人,這也是他們現(xiàn)階段正在做的一項最重要的事情,市場部主要有客戶經(jīng)理組成,是營業(yè)部業(yè)務來源的基礎,也是非常重要的一個部門。同時市場部又兼顧著人事部的工作,在我實習期間,有差不多一天半是在市場部帶電話的,打電話通知那些投了簡歷應聘客戶經(jīng)理職位的人,所以市場部的周游是整個營業(yè)部我認為是最忙的一個人,整天找人幫他做事。
it部的了解我是很有針對性的,這個還取決于冬韻師姐那天給我下達的一個任務,要我在8號房查資料的同時,向it部的兩個管培生了解it部的事情,最后寫成10條總結。所以,就有了下面的十條“發(fā)現(xiàn)”:
1.日常負責開關機,平時系統(tǒng)維護,周末系統(tǒng)升級
部僅一個經(jīng)理胡炎平,胡經(jīng)理客家人,已婚生子,參加工作13年
3.早上開機,上午系統(tǒng)維護,其他部門有些問題
4.下午關機,把銀行傳過來我們營業(yè)部的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)其他營業(yè)部
5.周末加班做一些系統(tǒng)的測試,軟件的升級
6.電腦的訂購也是it經(jīng)理做
7.其他部門關于業(yè)務的問題也要問技術部
8.幫徐總做一些決策上面的事情,較全面
9.熟悉其他各個部門的業(yè)務和操作的流程
10.在營業(yè)部的看盤的客戶有什么問題也要找技術部
關于這十條發(fā)現(xiàn),最后冬韻姐給予的評價是:“太過表面,沒有什么獨特的發(fā)現(xiàn)?!逼鋵嵨矣X得這些只是一些皮毛的發(fā)現(xiàn),冬韻姐提供了一個很好的思路給我,就是要通過各種途徑去了解一個事物,而不是僅僅通過一個渠道,要充分挖掘現(xiàn)有的所能利用的資源。這一點我覺得非常重要。
綜合部,我確實不是很了解,這個部門字面上看起來就是聽綜合的,我從側(cè)面了解到,綜合部主要就是管財務的。很慚愧自己對綜合部知之甚少。
事情就是相當?shù)默嵥榱?,我們幫屏姐做事,整天就是在忙這些,經(jīng)紀人有任何問題都會去找屏姐,不管是客戶資料的填寫還是客戶轉(zhuǎn)接的問題。所以,我才有理由將屏姐這個專崗單獨定位成一個部門。
以上就是我所了解到的關于營業(yè)部的一些基本的皮毛,其實有很多事情都是第一次見到,都想把它們一一呈現(xiàn),只是那些現(xiàn)象如果一點一點加以描述的話,會顯得比較凌亂,因為這兩個星期實在見識了太多的東西,接觸了太多全新的概念。
我總結出來的這幾天柜臺的常見的業(yè)務主要有以下的幾個,由于都是自己通過觀察提問和自己親身經(jīng)歷得來的,所以應該不是很全面。主要見得最多的就是開戶,所以我重點介紹開戶的內(nèi)容,然后把我學到的其他業(yè)務方面的內(nèi)容略加闡述。
開戶
這里所說的開戶是指的資金賬戶,是客戶在證券公司設立的一個存放買賣證券所需資金的賬戶,在這個資金在賬戶里面的資金證券公司會根據(jù)銀行的活期利息來計息。
如果僅僅是開戶的話,就只需要提供身份證和銀行卡,時間是9:30-16:00。要填寫的材料包括:一份合同、《基金投資權益須知》、《風險測評表》(測定客戶是否有能力開權證業(yè)務)、《三方存管協(xié)議》。(如果客戶要開通買賣創(chuàng)業(yè)板,則需要填寫《創(chuàng)業(yè)板的風險揭示書》)這些資料都是要客戶本人填寫,不允許有涂改,如果迫不得已要改正的話,需要在改正出簽上自己的名字,確認修改。接下來客戶要做就是去到自己所需要三方存管的銀行進行確認就行了。
關于這個三方存管,又牽扯到“一步式”和“兩步式”兩種不同的方法?!耙徊绞健钡霓k理時只需要在光大的營業(yè)部就可以一次性辦妥了,例如光大銀行和農(nóng)業(yè)銀行;而“兩步式”的辦理則需要開立資金賬戶以后再到相應的銀行確認,例如工商銀行和建設銀行等大部分銀行。
這樣你還是不能買賣證券的,因為你沒有證券賬戶,這就要開立證券賬戶,就是股東卡。
股東卡的開立要填寫《證券賬戶申請表》,開立的時間是交易日的交易期間,也就是9:30 – 15:00。如果開資金賬戶和證券賬戶兩者是分開進行的,那就需要另外填寫《資料更改表》和《指定交易申請表》。申請開立證券賬戶一般的是只開立人民幣a股賬戶,包括滬a和深a賬戶。值得注意的是,開證券賬戶,也就是股東卡,是需要支付開卡費的,上海的是50人民幣,深證的是40人民幣,這部分錢是交給證券交易所的,只是證券公司代收的,但是多數(shù)情況下證券公司是不會向客戶收取這一項費用的,而自己替客戶交納,只有極少數(shù)的個人投資者單獨來開戶的時候,才會收?。ㄈ绻薪?jīng)紀人和客戶經(jīng)理帶來的,就一定不用收)。關于這個收開卡費的問題,我一直很迷惑,因為太有彈性了,但是我有不便于問,所以至今還未有答案。
銷戶
一般銷戶需要經(jīng)過兩個工作日,第一天要完成轉(zhuǎn)托管,和撤銷指定交易,然后證券公司會進行結息,帶到第一天下午銀行結算完成后,保證你的資金賬戶內(nèi)的錢可以全部轉(zhuǎn)出;第二天將資金賬戶內(nèi)的錢全部轉(zhuǎn)出,這樣才可以撤銷資金賬戶和三方存管。
值得注意的是,銷了股東卡,深a的可以馬上重新申請,但滬a不可以。原因是滬a銷戶業(yè)務要t+1才生效,要第二天才能重新申請。
其他的柜臺業(yè)務,例如“一柜通”、“客戶資料修改”等,我基本上沒有觀察過這種業(yè)務,所以也沒有太多的了解。
在柜臺差不多待了一個星期,觀察到了很多業(yè)務上面的做法,同時也感受到了很多的細節(jié)之處是非常值得注意的。主要有以下幾點:
1、柜臺業(yè)務的資料擺放都是非常的有序,開戶的資料統(tǒng)一放在一起,然后每種業(yè)務的資料都是歸類放好,非常方便超找,但是有一個小小的毛病就是三方存管的單子老是一大堆,要找出客戶所需要的,經(jīng)常是要找好久才可以找到,這個問題有待解決,我覺得可以先將15間銀行初步分一下類,比如分三類,每一類就五間,這樣子就會相對快一些,但是這肯定不是最好的方法。
2、在天開戶資料的時候,為了節(jié)省時間,我們一般是要求客戶先填寫《風險測評表》,然后再填寫《開戶申請表》,這樣子柜員在客戶填寫資料的同時也不至于閑著,可以先錄入資料。
3.客戶的兩個密碼(登錄密碼和交易密碼)一般都是為客戶設成一樣的,因為防止客戶混淆而產(chǎn)生麻煩,同時也是避免給客戶解釋而耽誤時間,但是這其實也是一個隱患,當股民不清楚這兩個密碼的不同而造成損失的時候,其實營業(yè)部也有一定的責任,畢竟我們平常的時候看盤都是會同時登陸資金賬戶的,所以在節(jié)省了時間和精力的同時也埋下了安全隱患。
4、柜員對于客戶的態(tài)度不是一般的好,這一點對我的印象特別的深,基本上是有問必答,這一方面體現(xiàn)了營業(yè)部柜員的專業(yè)知識非常的過硬,另一方面也體現(xiàn)了對待客戶的態(tài)度很端正。他們時刻把自己放在一個服務者的態(tài)度,這和我?guī)状卧阢y行看到的銀行柜員的表現(xiàn)形成了鮮明的對比,就更別說我們的鐵老大鐵路部門的有些工作人員了。
5、除去雯靜姐不說,冬韻姐和嚴慧姐兩個人真的是一天忙到晚,基本上是沒有休息的時候,有客戶來就要為客戶服務,客戶走了則要審單,簽章,之后閑下來的時間又要查資料,完善客戶的資料。每天都要加班,有時候甚至中午都沒法休息,也要加班,因為客戶多的話就要加班審單。我終于深深的體會到了楊曦師兄所說的:“在營業(yè)部做事是沒有加不加班的,你完全可以自主選擇,只是你要把手頭的事情做好了才行?!?/p>
1. 認識業(yè)內(nèi)業(yè)外人士,增長見識
實習期間,最大的收獲我覺得莫過于認識了很多的人,并且從他們身上學到了很多的東西。從第一天誰都不認識,戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢的過了一天,到慢慢的熟悉營業(yè)部的大部分的師兄師姐,熟悉每一個管理培訓生,熟悉一部分的證券經(jīng)紀人,甚至是保衛(wèi)處的黃叔,這是一個成長的過程,是一個增長見識的過程。
從營業(yè)部的師兄師姐身上,我學到的是他們對證券行
業(yè)的熱愛和執(zhí)著,是對目前從事的工作的全身心投入的態(tài)度。
很清楚的記得欣華姐說過,“因為我熱愛這份工作,我熱愛這個職業(yè),所以我從來沒有懷疑過,哪怕是在證券市場出于極度低迷的時候。只要你有興趣,你就會去投入精力研究它?!眹瑤熜忠舱f道,“我是從大一就開始買股票的,那時候幾乎天天不去上課,全部精力都花在了研究股票上面。”楊曦師兄是我在營業(yè)部最佩服的一個人,很有氣場,很有影響力,楊曦師兄每天都是我們客服部第一個到的人,就算是我最早的時候8點多一點就到了,這時候,楊曦師兄已經(jīng)是西裝筆挺的坐在了辦公桌前,這種對于工作的態(tài)度對我的啟發(fā)很大,在證券業(yè)這個人才競爭非常激烈的地方,只有通過兢兢業(yè)業(yè)的不斷努力,才能往上爬的更高,爬的更快。另一個細節(jié)是我在客服部看到的獨有的現(xiàn)象,在楊曦師兄的辦公桌電腦鍵盤上面,經(jīng)常會貼滿了一個個黃色的醒目的小便箋,上面可能是寫著當天或者最近要完成的任務,包括當我請楊曦師兄為我寫實習證明這件事,這種對工作的一絲不茍的態(tài)度肯定是一個人成功的關鍵。
同時,在屏姐身上我學到的是接受,不管再多的事情,都要學會接受,當上頭有任務下達的時候,你都要毫不猶豫的接受。這一點也是很重要的我覺得,因為工作中你沒什么機會能夠自己選擇你喜歡做什么,而大部分時間都是你應該做什么,必須做什么。雖然屏姐一個人既要管經(jīng)紀人,又要處理融資融券等衍生業(yè)務,但是在屏姐口里面我沒有聽到一句消極的話,即使是在很忙的時候,有經(jīng)紀人來問屏姐問題,她都會事無大小一一解答。
交易部的嚴慧師姐,給我留下印象最深的是對于工作的毫不馬虎,幫嚴慧姐復印證件,她會要求你復印身份證和銀行卡是要將墨的濃度調(diào)到中間一格,而復印股東卡的時候就要調(diào)到中間偏右兩個,以便可以把章清楚的顯示出來。
市場部的周游師兄,他交給我的是和客戶的交流,是對待自己服務的對象的時候一定要穩(wěn)得住對方,但同時又要維護營業(yè)部甚至整個光大證券的形象,這一點在我打了兩天的電話中體現(xiàn)的淋漓盡致。另外,周游師兄對于工作和生活的積極的態(tài)度也是很值得學習的,不管工作多忙,他總是一副樂觀的樣子,感染到周圍的很多同事,利己利人。
再說現(xiàn)在營業(yè)部的幾個管培生,從他們那里我看到的是我未來的影子,是剛從學校踏入社會的時候的樣子,在這個階段,他們的確相比于營業(yè)部的師兄師姐來說少了一點穩(wěn)重和淡定,但是他們都是經(jīng)過三四輪的篩選才得以進入光大的,能力都是挺強的。
應該說,很多進入光大的管培生都是專業(yè)不對口的,但是我覺得公司看中的更多的是他們的能力和經(jīng)歷,志勇從大一暑假就開始實習,可謂經(jīng)歷豐富;萌萌也是從大一就開始投資股票,也可以算是股市老手了。在這個實踐出真知的行業(yè),顯然這種閱歷是挺重要的。說到萌萌,我想再多說兩句,萌萌也是學金融的,相比之下,他的專業(yè)知識水平相對來說要 高出我好多好多,對于行業(yè)的理解,對于金融現(xiàn)象的分析看法,都是我所要學習的榜樣。
很慶幸的是我選擇了實習,避免了有些人到大四的時候的遺憾,因為在那些管培生里面,我也是經(jīng)??梢月牭揭恍┖蠡诘穆曇簦蠡谧约寒敵鯖]有好好鍛煉自己,沒有為自己創(chuàng)造更好的機會。
另一個我覺得要提一下的群體就是證券經(jīng)紀人,在我實習的兩周時間里,一共接觸了兩批在營業(yè)部培訓的證券經(jīng)紀人,并且見證了第一批的經(jīng)紀人從成長到實戰(zhàn)的整一個過程,感觸頗多。證券經(jīng)紀人,是營業(yè)部聘用的,為營業(yè)部招攬客戶的一個職位,用營業(yè)部的話說,就是一個很有前途的職業(yè),主要是靠傭金生活的,由于不是營業(yè)部的正式員工,而是一種委托代理的關系,所以他們的基本的工資保障是很低的。在我看來,這是一個很辛苦的職業(yè),確實,整天都要往外面跑,去拉客戶,做著和客戶經(jīng)理一樣的活,卻享受不到客戶經(jīng)理員工一級的待遇,但是我發(fā)現(xiàn)那些經(jīng)紀人都是熱情非常的高,他們也深知自己不是名牌大學畢業(yè),能夠在自己的崗位上做出一番成就本身就是最大的成功。這種對待工作的泰然的態(tài)度,是很值得學習的,其實本身工作就沒有貴賤之分,況且證券經(jīng)紀人職業(yè)也是需要有很強的專業(yè)知識的。與這些經(jīng)紀人的交流中我發(fā)現(xiàn),他們的專業(yè)知識十分過硬,而且?guī)缀趺恳粋€人都有證券投資的經(jīng)歷,這一點也是挺讓人佩服的。
2. 一個充滿激情與挑戰(zhàn)的行業(yè)
雖然自己的專業(yè)是金融學,但是很慚愧的是在這之前,我似乎對證券行業(yè)一無所知,對它的運作,流程,收益,風險等等都是知之甚少,而今,通過在光大的實習,我突然發(fā)現(xiàn)自己對這個行業(yè)有了一個初步的了解,開始漸漸喜歡上了這個行業(yè),這個充滿了激情和挑戰(zhàn)的行業(yè),也愿意從此開始涉足這個行業(yè),試探性的去感受這個行業(yè)是否值得自己為之終生奮斗。
在這個行業(yè),客戶就是上帝,客戶就是我們金錢的來源,得罪了客戶就等于斷了自己的財路,所以,這個行業(yè)是需要與人交流的,特別是在營業(yè)部這樣一個客戶代理機構,這一點就更加能夠體現(xiàn)。
在這個行業(yè),你需要有十分的敏銳性,對待行業(yè)的信息要十分的敏感。你要懂得每天去關注時事咨詢,關注行業(yè)的動態(tài),培養(yǎng)自己的對于信息的敏銳的嗅覺。
在營業(yè)部工作,你需要有很強的耐心,需要做十分瑣碎的事情,或者重復的做同一件事情,就像客服部的就整天做回訪,天天如此,我也問過欣華姐,這樣子的重復不枯燥嗎,欣華姐的回答是,“如果哪天沒有客戶可以回訪了,那才是大難臨頭的時候?!本拖窠灰撞空炀褪情_戶銷戶,重復著同一件事情。
在證券行業(yè),你要有很強的分析能力,這就要在前期有一個很好的專業(yè)知識的學習和實踐的運用,要交足學費方才能有所知曉。國超師兄說過,“做股票的不容易就在于,你學的越多就會發(fā)現(xiàn)你知道的越少?!边@說明,證券業(yè)是一個無止境的行業(yè),學無止境,做股票其實真正不是考學出來的,而是靠感悟,考實踐總結。
這個行業(yè)的人都是那么的年輕,就拿我們營業(yè)部來說,百分之90以上人的年齡都在30歲以下,這也充分印證了證券業(yè)師一個朝氣蓬勃的產(chǎn)業(yè),這里的每一個人都是充滿活力的,充滿了激情,充滿了對未來的憧憬。
在營業(yè)部,你要學會笑,學會對客戶笑,對同事笑,“有時候客戶不順心,來找你發(fā)脾氣,但是你要可以讓客戶氣著來,笑著走?!睏铌貛熜质沁@樣教導我的。
“證券業(yè)正在逐步走向低傭時代,比20xx年的時候還要低,技術在證券業(yè)的分量占比越來越大,大賺的時代已經(jīng)過去?!毙廊A姐說。在欣華姐的強烈的影響下,我開了一個證券賬戶,開始了自己的投資生涯,逐步試水這個行業(yè)。
兩個星期的實習這么快就結束了,想想當初自己是多么的膽怯,走進了光大,戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢的一整天,到后來慢慢的認識周圍的人,認識周圍的事物,學會了怎么樣去和別人交流,怎么樣去向別人學習。
還記得最后一天的大早,當時心里面想的就是終于可以休息了,終于不用天天起早,天天擠公交,天天穿正裝上下班,天天在營業(yè)部里面做事情,天天吃路邊攤地溝油,天天都要早睡,玩的不盡興······現(xiàn)在想來,當時自己的想法其實是多么的幼稚,因為這些種種經(jīng)歷是那么的難得,種種經(jīng)歷是那么的可貴,有事情可以做事多么幸福的。
當真正要離開的時候,我才真正體會到什么叫做軟弱,這時候的人的情感是最脆弱的,當我和客服部的師兄師姐們道別的時候,我是多么的舍不得,發(fā)自內(nèi)心的舍不得,不為什么,就為這兩個星期以來的相處,就為這兩個星期以來的學習,這兩個星期整天的稱呼“欣華姐,楊曦師兄,心誠師兄,國超師兄“,不止是客服部的,還有我們營業(yè)部的師兄師姐,都給了我很多的照顧,“屏姐,邵薇姐,冬韻姐,嚴慧姐,周游師兄,”,包括我們一起相處的管培生們,“志勇,萌萌,潔柯,韶旭,澤民,宋林”,所有的這些人,都是給予了我很大的幫助,在我最需要有人交流的時候給了我一個空間。我很感激他們。
最后和國超師兄來了一個激情的擁抱,那是對我的一種最好的信任和肯定。我可以問心無愧的說,我對得起給予我?guī)椭乃腥耍驗槲覜]有辜負他們的教誨,以后也不會。特別要感謝欣華姐,給了我這次機會,還有楊曦師兄,百忙之中還要照顧我。
當踏出光大的那一刻起,我就沒有的名正言順的理由再次來到營業(yè)部,但是我說過,我會回來看大家的。
總結人:鄭飛
時間:20xx年8月13日星期五
今年暑假,經(jīng)過重重關卡——簡歷篩選,面試考核,我很榮幸被華泰證券股份有限公司錄取為暑期實習生,分配到公司旗下最大、歷史最悠久的、也在公司的作為標桿性的營業(yè)部—&md本站聲明:本文章收錄自互聯(lián)網(wǎng),文章!如侵犯了您的版權,請來信說明,本站立即刪除!本文觀點不代表本站觀點,本站不負任何法律責任!
今年暑假,經(jīng)過重重關卡——簡歷篩選,面試考核,我很榮幸被華泰證券股份有限公司錄取為暑期實習生,分配到公司旗下最大、歷史最悠久的、也在公司的作為標桿性的營業(yè)部——止馬營營業(yè)部進行了為期一個月的實習,在這短短4個星期多的實習生活,自然是收獲頗豐,不僅對證券公司的日常工作流程有了實地的、細致的了解,更重要的是結識了一批有十幾年的證券從業(yè)經(jīng)驗的專業(yè)人士(在此,我應該稱他們?yōu)橹笇Ю蠋煟?,在與長輩們和同齡人的交流中以及自己的實習期間的耳濡目染和親身體會,我對于證券行業(yè)有了一些頗深的認識。另外,這次實習經(jīng)歷也讓我感覺到了自己今后事業(yè)發(fā)展的方向,也明確了自己當前的不足,以及自己需要在學校為未來做些什么。
感謝面試我的人力資源總監(jiān)李總,謝謝您給了我這次實習的機會;感謝營業(yè)部總經(jīng)理馬總,謝謝您對我們實習生的大力支持和鼓勵;感謝實習生團隊帶頭人季總,謝謝您每天晨會上對我們工作的細致指導和尊尊教誨,特別感謝我的指導老師——張總,謝謝您對我的關心,和不厭其煩地解答我奇奇怪怪的問題的耐心,您的解答讓我對證券行業(yè)有了更深層次的認識,您的言行和工作態(tài)度讓我無形中也懂得了許多簡單而深刻的道理。還有有幸一起實習的伙伴們,和你們交流和學習,并肩作戰(zhàn)的時光很充實,很快樂!
記得剛剛進入華泰的時候,公司給我的第一印象就是內(nèi)部控制嚴格,招聘暑期實習生層層把關,嚴謹而高效率,面試成功后,還簽訂實習協(xié)議,。記得實習的第一天我們被請到華泰證券大廈進行上崗培訓,請了華泰的高層老總們給我們講話,并請業(yè)內(nèi)專業(yè)人士給我們做培訓,井井有條,培訓嚴謹而不失活潑。下面是我從網(wǎng)上找的華泰的簡介:
華泰證券股份有限公司前身為江蘇省證券公司,1991年5月26日在南京正式開業(yè),
華泰證券是中國證監(jiān)會首批批準的綜合類券商,是全國最早獲得創(chuàng)新試點資格的券商之一。xx年年7月,華泰證券在券商首次分類評級中被中國證監(jiān)會評定為a類a級券商,7月被評定為a類aa級,成為全國十家獲此評級的券商之一。華泰證券旗下?lián)碛心戏交?、友邦華泰基金、聯(lián)合證券、長城偉業(yè)期貨、華泰金融控股(香港)有限公司和華泰紫金投資有限責任公司,同時是江蘇銀行的第二大股東,已基本形成集證券、基金、期貨和直接投資為一體的、國際化的證券控股集團雛形。
“以客戶服務為中心、以客戶需求為導向、以客戶滿意為目的”是華泰證券堅持的服務理念。華泰證券擁有證券經(jīng)紀服務、資產(chǎn)管理服務、投資銀行服務、固定收益服務和直接投資服務為基本架構的完善的專業(yè)證券服務體系,以及研究咨詢、信息技術和風險管理等強有力的服務支持體系。xx年年,華泰證券在“高效、誠信、穩(wěn)健、創(chuàng)新”核心價值觀的基礎上,明確提出了“做最具責任感的理財專家”的品牌精神,得到了市場和社會各界的廣泛認同。華泰證券的市場地位和品牌影響力不斷提升,正在成長為具有核心服務優(yōu)勢和較強市場競爭能力的綜合金融服務提供商。
首先是投簡歷,記得我是到截止日期那天才看到的招聘信息,本以為最后一天沒希望了,后來還是在鵬鵬哥哥的鼓勵下鼓起了勇氣,凡事得勇于去嘗試,才會讓自己不后悔!(感謝鵬鵬哥哥?。?/p>
面試還算順利,也結識了好幾位一同去面試的南大同學。李總的和藹、淡定、親和力給了我很輕松的面試氛圍。相信我充滿概括力的總結和層次清晰的分析,一定給他留下了不錯的印象。他總是給人一種謙和的感覺。我想人力資源總監(jiān)都會是這種處世風格的吧。因為他的工作是和人打交道,協(xié)調(diào)好各種不同職位上的人的關系,讓最適合的人到最適合他的崗位上。他以極具親和力的姿態(tài)和員工相處,了解他們的特點,進行適當?shù)恼{(diào)配,讓人力資源發(fā)揮最大的效率。另外和他的交流中發(fā)現(xiàn)他對公司原則毫不退讓的堅持,他的措辭可以相當?shù)責o懈可擊和圓滿,沒有任何竄空子的余地,似乎外交官的風范,他對公司立場和利益的堅決i衛(wèi)以及在細節(jié)上的靈活、人性化的處理,可見其素質(zhì)之高,真讓人深深敬佩!
我每天看申銀萬國,國泰君安,國金的各種報告。早上開盤前看晨報,前一天的大勢分析,從宏觀到行業(yè)到個股的順序看報。開盤后繼續(xù)看報告,和流動新聞(上證報,中證報,金融時報),聯(lián)系當日盤面,了解基礎知識,發(fā)掘問題。收盤后,問問題,聽講解。上周五,跟隨聽取申銀萬國分析師對保險、銀行、地產(chǎn)、投資策略的講座。
近日,ipo重啟讓我學到一些基礎知識。例如ipo會在網(wǎng)上網(wǎng)下發(fā)行。機構和個體投資者可以在網(wǎng)上和網(wǎng)下申購。今年因為國家政策使更多機構投資者撤出網(wǎng)上。使的網(wǎng)上中簽率升高。按規(guī)定,網(wǎng)下中簽者需要在三個月后才能對手中持有股票進行交易,那時已有部分股票在二級市場流通交易,所以網(wǎng)下申購需要合理策略才能獲益。在股票上市前,有相應部門對于公司未來eps、pe,、pb的估值,例如運用類比法。然后做出合理價格,同申購數(shù)量的估計,進入詢價流程。如果通過競價中簽,就可以把資金匯去。過去,投資者買新股是一定會賺到利潤。而現(xiàn)在會有些公司因為策略不當導致新股虧損。
另外,國家在市場初期對公司股量限制發(fā)售,國家為保護投資者利益,而對公司進行分時段解禁,對每次解禁數(shù)量進行限制,并且對現(xiàn)有流通股東進行補償。因為如果一次性解禁數(shù)量太大,企業(yè)從流通市場套利太大,這是我對限售股的了解。
我國股市尚處于初級階段,股市參與者包括各種各樣的個體和機構,211985大學名單,有專業(yè)的,有外行,有莊家。投資需要關注經(jīng)濟pe、eps和個人心理等因素。盤面我了解成交量、大盤指數(shù)、當日開盤價、收盤價、最高價、最低價等1.投資技巧。
因為股價波動性很大,而且有時間性,一般很難判斷如何去判斷最低成本。有兩種方法去攤低成本,從而獲得最大利益。可以分階段投資,在一個認為有價值的點位買進,在股價下跌再買進一部分,在股價低于初價位的時候,買進的部分可以使得平均成本變低,這樣降低了一擲孤注的風險。另外相似的就是合理配置。不單一投資。配置可以使投資更加穩(wěn)健,收益可以彌補虧損部分。減低風險。
要理解資源共享,團隊合作的重要性。一個人可以因為合作而提高效率,一個公司更加如此。公司買入別家公司的報告,再綜合自己分析部分的報告,可以讓投資建議,計劃變的更加可靠,成功的機率也會變大。投資經(jīng)理經(jīng)常聯(lián)絡調(diào)研人員,或其他專業(yè)相關人員,獲取更多信息,以經(jīng)驗對來源信息的合理選取和理性判斷。
機構投資經(jīng)理是長線投資主流,他們關注更多是宏觀經(jīng)濟行業(yè)企業(yè)未來發(fā)展前景和投資心理等,從多方因素考慮得到是一個穩(wěn)定的目標增長價格。
首先,要觀看大的經(jīng)濟環(huán)境。具體來說,今年經(jīng)濟經(jīng)過前期繁榮和衰退,進入到復蘇時期(與國家4萬億投資拉動項目有關)。宏觀經(jīng)濟最大的指標是gdp,是由投資,消費和凈出口組成,中國下半年經(jīng)濟增長預測為8%以上。此外需關注cpi,m0,m1等重要指標。在今年政府寬松政策下,資金流動性充裕,大家就會把存款取出來進行投資以取得比存款利息高的投資收益,另外,上半年新增貸款7萬億,大學生開公司須知,對于金融投資(股票,債券等)和實體投資(房地產(chǎn)等)和銀行業(yè)績都有支撐。另外,消費者能力提高了,消費信心指數(shù)也上升,物價就漲,需求量就慢慢回升,企業(yè)利潤提高。另外,中國股市與國外市場相關,當國外不好的,中國就會調(diào)整,跟隨世界步伐,港股是最為密切相關。對于出口業(yè)務較多的企業(yè),大學生思想?yún)R報范文,會因美國,歐洲等進口大國因為經(jīng)濟回暖困難受負面影響,進而影響企業(yè)業(yè)績。另外,海外資金流入中國資金和實體市場也會有影響。而藍籌股是影響大盤的主要力量,跟宏觀經(jīng)濟緊密相關的行業(yè)龍頭股能有較好的投資機會。
其次,關注行業(yè)。宏觀經(jīng)濟能直接判斷必然會漲的行業(yè),例如銀行,房地產(chǎn),保險,思想?yún)R報20xx年4月,汽車。但是如果市場走勢過熱,低估值、低漲幅,在上季度已見底,這季度將回升的板塊(鋼鐵,鋁)也值得重點關注。微觀影響也不能忽視。例如,不管經(jīng)濟如何,人都是要看病吃藥,那么醫(yī)藥行業(yè)總的營利就能保持增長;下半年各種節(jié)日頻繁,影響到高檔白酒需求量變多;夏季因為天氣炎熱會影響到空調(diào),冰箱,洗衣機銷售增高。所以證券公司都有各行的分析師來對行業(yè)同個股進行專業(yè)研究分析。行業(yè)間有著關聯(lián),例如,汽車生產(chǎn)量增速大幅上升導致鋼鐵行業(yè)增幅大升。重點關注注前期漲幅滯后,且行業(yè)復蘇預期較強的板塊。行業(yè)板塊在近幾日表現(xiàn)為,大盤翻紅,被重點關注的銀行,地產(chǎn),大盤股等權重股帶動;大盤調(diào)整,被次要關注或者過去滯漲板塊,例如食品,白酒等消費類會補漲。
最后具體到公司和個股。投資者從公司背景、基本素質(zhì)等方面(來自調(diào)研,和研究別家公司報告)多加分析,對市盈率水平進行合理判斷,需要對企業(yè)產(chǎn)品利潤(價格,產(chǎn)量,成本費用)增減幅和未來需求量預測分析。此外公司重組、合并和融資的消息對公司短期有正面影響,而長期影響需要深入研究公司運營等各方面。所以在個股投資報告中,筆者提到關鍵假設點、估值和投資評級、核心假定的風險、股價上漲的催化劑這四大方面。例如比較保險股,就從保險公司的保費、保量等問題從公司投資狀況來分析。例如中國平安是投資大部分藍躊股,收益潛力較大,有養(yǎng)老金優(yōu)惠政策對養(yǎng)老金需求增加的扶持,或者是牌照的出臺。另外一個地產(chǎn)例子是需要對房價、成交量、政府信貸、土地儲備量等因素考慮。運用報告對個股選擇??梢赃x擇有補漲潛力、相對漲幅較低、走輸大盤、pe偏低、業(yè)績增幅穩(wěn)定且明確的企業(yè)(例如華域汽車)。
對于短線投資者來說,正面消息的發(fā)布,一般會對一只股票價格在短時間內(nèi)出現(xiàn)快速增長,在當日后段時間基本是處于跌的狀態(tài)。因為市場遵循低買高賣的原則,所以在什么時間投入,以什么價格買入是很難預測的,投機性質(zhì)很強,但是仍然可以研究k線趨勢,和短期現(xiàn)象對某只概念股特別關注,哪怕公司并非在短期有盈利(例如萊茵生物,在豬流感特別時期或者四維控股,在k線圖中近期買入,上升周期頻率都大于下跌時期)。但是短線投資具有高風險性。
股票交易容易出現(xiàn)跟風現(xiàn)象,市場并不完全規(guī)范,有些有錢人有意操縱某支小股,在很低價位的情況下買入幾乎所有股建倉。于是便有k線圖出現(xiàn)長時間只漲不跌,只進不出的現(xiàn)象,然后有些人判斷錯誤就在升的時候買進,跟風抬高股價,莊家很易非法賺取差價。國家會打擊這種行為。如果找到確切證據(jù),會發(fā)出起訴(責任編輯:8029)。
尊敬的xx領導:
實習目的:了解證券公司的組織結構和日常業(yè)務流程,進一步深化對證券市場的認識。能把課本上學到的相關知識和具體實踐結合起來,并能分析和處理一些基本的問題。
20xx年3月份,我有幸被國元證券股份有限公司選中,從而開始了我二個月的實習生活。在這一段時間里,我近距離接觸了國元證券安徽蕪湖黃山西路營業(yè)部,在了解國元證券的發(fā)展歷程、公司文化的同時,更多的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務的流程、以及營業(yè)部的特色服務;同時深入學習了中國證券市場行業(yè)的相關知識,并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問題的能力。
我被安排在客戶服務部工作。我從以下幾個方面來介紹下我的實習生活:
首先,每天早晨8:30之前到公司,8:30---9:00晨讀,主要在大戶室讀報,有《中國證券報》、《證券時報》等。主要了解國家的宏觀經(jīng)濟政策、財經(jīng)要聞、以及證券市場最新信息,如上市公司信息披露等公告,主要是分析市場熱點和讀一些股評。
其次,晨讀結束后,我就開始忙著準備下前臺開戶要用的東西,因為前臺主要的工作就是開戶,再加上現(xiàn)在的股市一直牛得要死,導致越來越多的人熱衷于炒股,于是開戶的人變得異常的多。開戶是證券公司最一般也是最基礎的業(yè)務,因此對于開戶流程,我們都要進行詳細的了解和認真的學習。下面就簡單的介紹下個人開戶的流程:
(二)填寫開戶資料并與證券營業(yè)部簽訂《證券買賣委托合同》;。
(三)證券營業(yè)部為投資者開設資金賬戶;。
(四)辦理開通證券營業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬;。
機構開戶的流程和個人差不多,只是要提供的證件和添的合同不一樣。
前臺另一個主要的工作就是柜臺服務。例如:客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務,如轉(zhuǎn)托管,撤消指定交易,變更客戶資料和密碼的重置銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。在整個前臺工作的過程中,我們一大部分的時間要用在指導客戶填寫辦理各種業(yè)務的表單并復印身份證,銀行卡及股東代碼卡等,以提高工作效率。同時也跟著老員工習怎樣和客戶交流,并及時了解客戶的需求。
另外,在整個工作的過程中,我們也提供簡單的咨詢服務,和客戶進行溝通。經(jīng)過培訓和多天的觀察學習,我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題,多學習證券知識。由于平時在校學習比較少關注股市,更準確的說是對證券市場了解的并不多,因此也比較少運用些股票軟件進行分析。在實習期間,工作相對較少的時候,我們比較關注股市動態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司,并對一些各股運用各種指標進行了分析和討論,把所學的相關知識又回顧了一遍,熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件,對股票市場比原來有了更深刻的認識。
最后,當一天的工作基本結束后,我們就開始了另一項重要的內(nèi)容:整理客戶資料??蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應申請書、客戶資料變更表,及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。所做的相關工作大致包括以下三個方面內(nèi)容:
(二)把理清整理過的客戶資料,按順序裝入客戶檔案袋,然后寸到檔案柜子里;。
(三)有時間我們要把當天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復印件表掃描到各個業(yè)務科目目錄下,然后統(tǒng)一發(fā)往總部。
整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程,需要細心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找,所以工作人員對我們進行認真的指導。
在我們實習的過程中,國元證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導,感謝他們的關心,在這里要特別感謝李婉姐,在批評和表揚我日常工作的同時,更多的教我為人處事的道理。
這次畢業(yè)實習能去到國海證券南寧民族宮營業(yè)部,這里的大哥大姐們非常的熱情友好,不管是在工作上還是在生活上都能給我們一些幫組和意見,這對于我們能盡快的融入群體和工作給予了非常大的幫組,下面我就談談自己在工作中的表現(xiàn)吧!
首先我對自己適應新環(huán)境做一個總結,我覺得自己是一個非常容易融入集體的.人,在上班的前幾天我就能適應新的環(huán)境,與大哥大姐們相處的十分愉快,在工作與同事結成合作,互助互利,在生活中我們也都相互幫助。
其次在工作能力上我覺得自己尚可,雖然不是能力特別突出的那種,但領導的講話和指導老師的講解我還是能快速的領會,在學習新的事物較快,并且耐心負有責任感的完成自己的工作任務,并在空閑時間積極幫助其他同事,在完成了指導老師交予的工作任務之后,抓緊時間自主學習,學習一些對工作有幫助的知識。但同時我在工作中也有很多不足的地方,比如說創(chuàng)新能力還不夠,雖然我們能再工作中對一些地方做一些改進提了工作效率,但是都是對局部的,枝條的改動。還有在遇到突發(fā)事件時我們的快速反應能力,快速應急能力還不夠,這可能是缺少工作經(jīng)驗吧!
最后,在工作中我越發(fā)覺得自己的專業(yè)知識還不夠穩(wěn)固,從縱向來說,所學知識還不夠深入,學識淺薄,到與實際聯(lián)系起來運用時還很吃力:從橫向來說;我的知識面還不夠廣泛,特別是國際金融和國際經(jīng)濟方面的知識。
總之,通過這次實習學到了很多的課本上學不到的知識,也知道了自身的優(yōu)點和不足,這對于日后的學習和工作提供了很多參考性的經(jīng)驗,在日后的學習和工作中就有了方向。
本人在xx年7月12號開始為期一個月的時間在國盛證券洪都大道營業(yè)部進行了暑期實習。在國盛證券洪都大道營業(yè)部實習期間,在單位指導老師根據(jù)學校的要求的幫助、指導和教育下,我熟悉了國盛證券洪都大道營業(yè)部的主要經(jīng)濟業(yè)務活動,系統(tǒng)地學習并較為深刻地掌握了證券公司各方面的實務工作,對關于證券經(jīng)營和管理的理論知識和各方面實際工作能力都得到了不錯地鍛煉和提高。也明白了理論與實踐相結合的重要性?,F(xiàn)在就將這次畢業(yè)實習的具體情況及心得體會作一個系統(tǒng)的歸總和小結。
【調(diào)查目的和意義】。
1)通過在國盛證券洪都大道營業(yè)部實習進一步了解和鞏固在學校期間所學的各門金融學課程的基本理論和基礎知識,學會理論聯(lián)系實際,增強自我解決實際問題的能力。
2)通過在國盛證券洪都大道營業(yè)部的實習,達到學校的社會實踐要求,并在單位指導老師的指導、幫助和教育下,熟悉國盛證券洪都大道營業(yè)部的主要經(jīng)濟業(yè)務活動,較為系統(tǒng)地學習證券個人金融管理工作和日常業(yè)務的操作流程。通過在國盛證券洪都大道營業(yè)部的實習,學會如何更好的適應新的工作環(huán)境以及端正自我的學習及工作態(tài)度,為更好的走入社會打下堅定地基礎。
【調(diào)查過程】。
在這次實習過程中可以說真的是獲益良多,大致上掌握了的各項業(yè)務,熟悉了銀行日常業(yè)務的操作流程以及工作制度等等,從客觀上對自己所學的有關證券方面的各項知識和理論有了更深一層的認識。在實習期間,我能夠做到虛心學習,認真工作,認真地完成各項工作任務,并與同事建立了良好的關系,得到了行里員工的一致認可。
xx年7月份,我有幸在國盛證券洪都大道營業(yè)部實習,從而開始了我一個月左右的實習生活。在這一段時間里,我近距離接觸了國盛證券營業(yè)部,在了解國盛證券的發(fā)展歷程、公司文化的同時,更多的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務的流程、以及營業(yè)部的特色服務;同時深入學習了中國證券市場行業(yè)的相關知識,并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問題的能力。
公司設立了14個職能及業(yè)務部門,在北京、上海和深圳設立了3個地區(qū)管理總部。現(xiàn)有45家營業(yè)網(wǎng)點,其中21家證券營業(yè)部分布于北京、上海、深圳、天津及江西省各地市,24家證券服務部分布于江西省境內(nèi)。公司現(xiàn)有員工498名,69%的員工有證券從業(yè)資格,64%的員工從事證券業(yè)務4年以上。總部設總裁辦公室、人力資源部、財務管理總部、信息技術中心、營銷管理總部、客戶資金存管中心、投資銀行總部、資產(chǎn)管理總部、固定收益總部、研究發(fā)展中心、稽核監(jiān)察總部。總部下屬北京管理總部、上海管理總部、深圳管理總部、證券營業(yè)部。
二、具體實習內(nèi)容我被安排在客戶服務部工作,主要在柜臺跟著張老師學習。我從以下幾個方面來介紹下我的實習生活:
首先,每天早晨8:30之前到公司,8:30———9:00晨讀,主要在大戶室讀報,有《中國證券報》、《證券時報》等。主要了解國家的宏觀經(jīng)濟政策、財經(jīng)要聞、以及證券市場最新信息,如上市公司信息披露等公告,主要是分析市場熱點和讀一些股評。
其次,晨讀結束后,我就開始忙著準備下前臺開戶要用的東西,因為前臺主要的工作就是開戶,再加上現(xiàn)在的股市一直牛得要死,導致越來越多的人熱衷于炒股,于是開戶的人變得異常的多。開戶是證券公司最一般也是最基礎的業(yè)務,因此對于開戶流程,我們都要進行詳細的了解和認真的學習。下面就簡單的介紹下個人開戶的流程:
2、填寫開戶資料并與證券營業(yè)部簽訂《證券買賣委托合同》;
3、證券營業(yè)部為投資者開設資金賬戶;
4、辦理開通證券營業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬;
機構開戶的流程和個人差不多,只是要提供的證件和添的合同不一樣。
前臺另一個主要的工作就是柜臺服務。例如:客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務,如轉(zhuǎn)托管,撤消指定交易,變更客戶資料和密碼的重置銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。在整個前臺工作的過程中,我們一大部分的時間要用在指導客戶填寫辦理各種業(yè)務的表單并復印身份證,銀行卡及股東代碼卡等,以提高工作效率。同時也跟著老員工習怎樣和客戶交流,并及時了解客戶的需求。
另外,在整個工作的過程中,我們也提供簡單的咨詢服務,和客戶進行溝通。經(jīng)過培訓和多天的觀察學習,我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題,多學習證券知識。由于平時在校學習比較少關注股市,更準確的說是對證券市場了解的并不多,因此也比較少運用些股票軟件進行分析。在實習期間,工作相對較少的時候,我們比較關注股市動態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司,并對一些各股運用各種指標進行了分析和討論,把所學的相關知識又回顧了一遍,熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件,對股票市場比原來有了更深刻的認識。
最后,當一天的工作基本結束后,我們就開始了另一項重要的內(nèi)容:整理客戶資料??蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應申請書、客戶資料變更表,及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。所做的相關工作大致包括以下三個方面內(nèi)容:
2、把理清整理過的客戶資料,按順序裝入客戶檔案袋,然后寸到檔案柜子里;
3、有時間我們要把當天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復印件表掃描到各個業(yè)務科目目錄下,然后統(tǒng)一發(fā)往總部。
整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程,需要細心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找,所以工作人員對我們進行認真的指導。
在我們實習的過程中,廣發(fā)證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導,感謝他們的關心,在這里要特別感謝李婉姐,在批評和表揚我日常工作的同時,更多的教我為人處事的道理。
三、自己的一些心得和建議實習之前,總感覺證券公司是有點神秘的,畢竟對證券市場還不太熟悉,具體到實務方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實習,對證券公司及其日常業(yè)務有了比較深刻的了解和認識,與此同時也思考了一些問題:
1、關于工作時間。
股市開市是周一至周五上午9:30———11:30,下午1:00———3:00,證券公司辦理各種業(yè)務也是同步的,以股市為中心展開,這有點難為了好多上班族,因為對他們來說,要辦理各種業(yè)務的話必須請假來營業(yè)部,真的很不方便。
2、區(qū)分客戶。
3、交易所交易機制。
4、銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度。
隨著銀行和證券公司合作為不斷深入,最近的銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度等證券交易方式,對傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn),在業(yè)界引起了高度重視。
有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務,一方面,投資者可以就近到相關銀行辦理存取資金,另一方面,可以隨時通過電話劃賬,方便投資者的投資活動。但是,銀證轉(zhuǎn)賬畢競還存在個“轉(zhuǎn)”字,需要耗費一定的人力物力,有時轉(zhuǎn)帳不成功,還影響股民的操作,于是第三方存款制度便誕生了。
關于即將推出的第三方存管制度。
(1)概念:客戶證券交易結算資。
金(俗稱“保證金”)第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結算資金交由銀行等獨立第三方存管。實施客戶證券交易結算資金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶證券交易結算資金,而由存管銀行負責投資者交易清算與資金交收??蛻糇C券交易資金、證券交易買賣、證券交易結算托管三分離是國際上通用的“防火”規(guī)則。
【基本情況與分析】。
1、關于國盛證券的歷史。
2、關于中國農(nóng)業(yè)銀行的企業(yè)文化核心理念。
3、關于國盛證券洪都大道營業(yè)部的各項業(yè)務。
【調(diào)查結論】。
雖然這只是一個月的實習,雖然短暫但卻又非常的充實,對我來說,是大學生涯中甚至是人生中很重要的一部分積累和經(jīng)驗,這在我以后的學習和生活中都會發(fā)揮著很重要的作用。而且這次的畢業(yè)實習無疑成為了我踏入社會的一個平臺,為我今后踏入社會奠定了良好的基礎。而盡快實現(xiàn)角色的轉(zhuǎn)變,是作為一個大學畢業(yè)生剛步入社會時要面臨的首要任務。對此,我們必須端正好自己的心理和態(tài)度。
在學校期間我就已經(jīng)學習過一些關于銀行方面的課程,例如《證券投資學》、《公司理財》等等,這些都為我在銀行的實習打下了一定的基礎。
這次實習過程中,讓我得益最深的就是能夠到營業(yè)部和綜合管理部學習,因為這些都屬于銀行內(nèi)部運營的機構。在這些機構中我學習到了平時書本沒有詳細介紹的知識。這使我對自己的專業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解,也是對這兩年大學里所學知識的一個鞏固與運用。特別要感謝的是我的同事們和上司給我的榜樣作用。他們勤奮、努力而且樂于助人,給予我很多鼓勵與幫助。
在這次實習過程中,我還體會到了實際的工作與書本上的知識是存在一定距離的,并且我需要進一步的學習。這樣才能使我在銀行的基礎業(yè)務方面的知識,不緊緊局限于書本,而是有了一個比較全面和深刻地了解。這些最基本的業(yè)務往往是不能在書本上徹徹底底理解和學習的,所以基礎實務尤其顯得重要。
【評價建議或?qū)Σ摺俊?/p>
另外我還體會到我們對待每一樣工作都要有必不可少的責任心,做事情要謹慎小心,因為業(yè)務是復雜多樣的,小小的錯誤就會給顧客和銀行帶來損失。還有就是要虛心,有什么不懂的要虛心請教。在這個實習過程中我也無時無刻地感受到了員工之間的團隊精神、敬業(yè)精神、創(chuàng)新精神和奉獻精神。
當一個月的實習時,我收獲的不只只是各方面的專業(yè)知識的提高,還有就是做人做事的道理。
建議:1、設置專門的資料填寫臺(中間放樣本,左右兩邊設置座位給客戶填寫資料),填好資料后客戶即到大堂經(jīng)理臺進行電話驗證和風險測評,最后柜臺辦理相關業(yè)務,同時我們的工作人員可以借此等待機會向客戶營銷并下載手機證券,這樣一應流程清楚,大堂秩序井然。
2、另外,客戶經(jīng)理時有搶現(xiàn)場客戶和肆意挑選牛卡的現(xiàn)象,影響了大堂秩序。搶現(xiàn)場客戶的情況已經(jīng)通過大堂經(jīng)理主動迎接客戶等措施得到一些改善,而客戶經(jīng)歷挑選??ㄌ柕默F(xiàn)場一直未能杜絕,如果在客戶填寫資料時,??ㄌ栆粰谙瓤杖?,等到客戶做風險測評時由大堂經(jīng)理一并填寫,或許有助于這種情況的改善。
崗位:投資顧問。
感悟:客戶分流是一切營銷的基礎,邏輯清楚有因有果,要做“九段秘書”,在薦股的路上。
任重道遠。
建議:1、擴充股票池內(nèi)容,每一只推薦的股票都要有完備的推薦檔案,包括推薦理由(如:
2、現(xiàn)有的投資周報格式內(nèi)容不統(tǒng)一,若能夠制定統(tǒng)一的欄目(比如政策指引、行業(yè)動。
態(tài)、個股精選等)和統(tǒng)一的字體格式,會更加專業(yè)和清晰。另外也可以利用投資周報來營銷手機證券和財富管理計劃。
技能:滿意度回訪、可轉(zhuǎn)債發(fā)行提醒、服務系統(tǒng)基本操作。
建議:暫無。
崗位:業(yè)務助理。
時間:一周。
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